企业网上银行结汇操作手册

企业网上银行结汇业务操作手册

企业网银结汇功能实现企业客户从汇入汇款预通知->提交《收汇性质查询说明》->柜员将客户资金按其确认性质转入其待核查账户->客户在电子口岸提交《出口收汇说明》->核查通过->柜员根据客户指令将资金从待核查账户转入结算账户->客户自主结汇全流程的在线操作，核心部分是将企业网银作为企业客户结汇交易的一个新渠道，经过签约的网银客户不必每次前往银行柜台填写收汇性质说明，以经过身份认证的客户电子信息代替客户原提交的纸质说明，并在电子口岸出口收结汇联网核查系统提交出口收汇说明，待资金注入经常结算账户后，由客户根据我行结售汇牌价自主选择相应结汇时点，系统完成相应账务处理。

1.申请签约

1.1功能介绍

客户向外币开户网点提交企业客户网上结汇业务开通申请书。

1.2适用范围

企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

1.3适用对象

企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

1.4业务规则

1．该客户已开通我行高级版企业网上银行。

2

．该客户与结汇相关的外币和人民币账户都必需是网银签约账企业客户网上结汇

业务开通申请书

附件1：

户。

1.5客户操作流程

客户到其外币开户网点提交加盖公章和有权人签字的网银结汇业务开通申请书，出示经办人员身份证原件及复印件。

1.6银行处理流程

开户网点审查资料真实性后提交分行网银后台操作。

1.7风险控制

1．柜面必须对申请表格双人操作，并加盖业务公章。

2．验证客户证件等资料的真实性、合规性。

2. WEB后台开通/关闭

2.1功能介绍

在分行WEB后台客户管理下增加B2B网银结汇功能开关控制，开通结汇功能的客户可在网银国际结算菜单下显示“结汇”子菜单。

2.2适用范围

企业网上银行WEB后台。

2.3适用对象

WEB后台操作员。

2.4业务规则

1．企业网上银行的结汇功能默认为关闭状态，客户开通或关闭此功能均需向前台提交申请，通过WEB后台进行双人操作完成。

2．客户必须先将外汇待核查账户和外汇经常项目账号签约到网银客户号下，方能开通结汇功能。

3. 一级分行管理员可以查询全辖所有客户的开通情况。

4．需要将外汇账户与人民币账户绑定。

2.5客户操作流程

客户向银行提交企业客户网上结汇业务开通申请书。

2.6银行操作流程

1．查询

分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇->查询，输入需要查询的客户号，点击“确认”（如果不输入客户号，默认为查询全部），系统显示查询的结果。

2．开通

（1）操作员点击B2B网银结汇->开通，输入需要开通的客户号，点击“确定”。

（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。同时开通该客户B2B 网银结汇功能。

3．修改

（1）操作员点击B2B网银结汇->修改，输入需要开通的客户号，点击“确定”。

（2）选择客户号下的外汇经常项目账户、人民币账户、外汇待核查账户，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，点击“重要数据复核”，对账户绑定信息进行复核。

4．关闭

（1）分行WEB后台操作员，点击B2B网银结汇->关闭，输入需要关闭的客户号，点击“确定”。

（2）密码提交下一级复核员，复核员登录WEB后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核。

2.7风险控制

后台必须双人操作。

3.WEB后台分行结汇限额维护

3.1功能介绍

在分行WEB后台分行管理下增加分行结汇限额维护功能，初始限额为50万，各分行可以用此功能修改单笔结汇限额。

3.2适用范围

企业网上银行WEB后台。

3.3适用对象

WEB后台操作员。

3.4业务规则

1．分行系统默认为50万。

2．分行可以自行修改结汇限额。

3.5银行操作流程

分行WEB后台操作员，点击分行结汇限额维护，输入需要设置的金额。选定复核员，输入密码后提交下一级复核员，复核员登录WEB 后台，选择“重要数据复核”，对刚提交的数据进行复核，复核完成后限额立刻生效。

3.6风险控制

后台必须双人操作。

4.网银结汇权限设置

4.1功能介绍

设置B2B网银结汇的操作员及操作权限。

4.2适用范围

企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

4.3适用对象

签约企业网上银行的网银结汇客户的主管角色。

4.4业务规则

1．只有主管能进行B2B网银结汇权限设置。

2．按照账户设置流程金额，币种为美元。

3．企业主管根据企业内控需要设置各级操作员，如只设置一级操作员表明只需单人即可完成流程金额内的结汇操作，如设置多级操作员则表明需要经多人复核（审批）后方可完成流程金额内的结汇操作。如超出流程金额则需要经过主管审批后方可完成结汇操作。

4．完成设定的流程支持查询和修改。

4.5客户操作流程

1．主管登录企业网上银行，进入国际结算->结汇页面。

2．选择流程设置。

3．选择要增加结售汇流程的账户，输入流程金额、用途和交易密码，点击“新增”按扭，选定一级操作员（如需复核，可继续选定二级复核员），点击“结束订制”，完成权限设置工作。

5.汇款信息查询

5.1功能介绍

客户可通过该功能查询收到的汇入汇款及详细信息。

5.2适用范围

企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）。

5.3适用对象

企业网上银行高级版（简体中文、繁体中文）客户。

5.4业务规则

从CCBS接收所有汇款信息，包括但不限于MT103、MT202、MT205等报文格式的汇款。接收到报文格式为MT202的，视同NTFS系统单证项下的收汇，单证项下收汇处理同现有处理模式。客户通过账号、状态（分为“已处理”和“未处理”两种状态）、时间段、金额段四个条件检索汇入汇款信息。

5.5客户操作流程

1．客户进入“结汇”下拉菜单后点击“汇款信息查询”子菜单项，进入查询条件录入界面，选择账号、状态（分为已处理业务和未处理业务）、时间段、金额段后，系统返回查询结果界面。

2．在查询录入页面中，当处理状态选择为“未处理”时，时间段栏位自动变灰，显示截止查询时为止所有的未处理业务；当处理状态选择“已处理”时，则时间段栏位显示“起止时间”选择，选择起止日为同一天作为查询条件。

3．在查询录入页面中，对于未处理业务和已处理业务，均可以