中信银行个人外汇买卖培训资料
外汇交易基础知识培训课件PPT课件
央行政策如调整利率或实施量化宽松等措施，可 能对汇率产生影响。
财政政策
政府财政政策如调整税收或实施财政刺激计划， 可能对外汇市场产生影响。
政治稳定性
政治稳定性较高的国家，其货币可能更受投资者 青睐。
新闻事件对汇率的影响
经济数据发布
如GDP、就业报告、通胀数据等，可能引发市场对汇率的短期波 动。
动量指标
如相对强弱指数（RSI）和随机指标（Stochastic Oscillator），用于判断超买和超卖状态，以及潜在的逆 转信号。
趋势指标
如布林带（Bollinger Bands）和ADX指标（Average Directional Movement Index），用于识别趋势的方向 和强度，以及潜在的交易区间。
国际关系紧张或恶化可能导致贸易限制和资本流动限制，从而影 响汇率。
05
外汇交易风险管理
外汇交易风险的识别与评估
汇率风险
由于汇率波动导致的交易价值 和预期收益的不确定性。
利率风险
由于借贷利率差异和变动导致 的投资价值和预期收益的不确 定性。
流动性风险
由于市场交易不活跃或缺乏对 手方导致的无法在期望价格成 交的风险。
图表类型
包括线形图、蜡烛图、点数图等， 用于记录和展示货币对的价格变 动。
图表尺度
包括时间尺度（如日图、周图、月 图等）和价格尺度（如点、美元 等），选择合适的尺度有助于分析 者判断趋势和交易机会。
图表的构成
包括价格轴、时间轴、交易量轴等， 这些构成要素提供了分析价格行为 的重要信息。
趋势分析的主要方法
杠杆效应可以放大投资者的收益和亏损，因此需要谨慎使用。投资者应充分了解 外汇市场的风险，并合理控制杠杆比例。
新入行员工个人外汇业务培训课件已修改 (NXPowerLite)
无法提供原件的，可提供传真件或网上下载件办理。
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经常项目个人外汇管理
境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完 的人民币兑回，按以下规定办理： （一）在境内取得的经常项目合法人民币收入， 凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料 （含税务凭证）办理购汇。 （二）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人 有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的 兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计 兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内 关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的 兑换，可凭本人有效身份证件办理。
经常项目个人外汇管理 资本项目个人外汇管理 个人外汇帐户及外币现钞管理
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基本定义介绍
外币—是指中国境内银行对外挂牌收兑的可自由兑 换货币。 资本项目—指国际收支中因资本输出和输入而产生 的资产与负债的增减项目，包括直接投资、各类贷 款、证券投资等。 经常项目—指国际收支中经常发生的交易项目，包 括贸易收支、劳务收支、单方面转移等。
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个人外汇业务培训
中国银行江西省分行营业部
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个人外汇业务培训
主要内容： ◆ 个人外汇管理办法实施细则 ◆ 个人售汇业务操作规程 ◆ 个人结汇业务操作规程 ◆ 个人开具外币携带操作流程 ◆ 个人光票托收业务操作流程 ◆ 完善个人结售汇业务管理
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个人外汇管理办法实施细则
基本定义介绍
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经常项目个人外汇管理
（五）缴纳境外国际组织会费：本人真实身份证明；境外国际组织缴费通知 （无法提供原件的，可提供传真件办理）。 （六）境外直系亲属救助：本人真实身份证明；有权部门或公证机构出具的 亲属关系证明（直系亲属指配偶、父母、子女）、有关救助的相关证明材料 （无法提供原件的，可提供传真件办理）。居民个人境外直系亲属救助购汇， 只能在直系亲属在境外发生疾病、死亡和意外灾难情况时办理。 （七）境外邮购：本人真实身份证明；广告或定单等收费凭证（无法提供原 件的，可提供传真件或网上下载件办理）。 （八）境外咨询：书面申请；本人真实身份证明；合同（协议）、发票（支 付通知）、税务凭证。 （九）其他服务贸易费用：书面申请；本人真实身份证明；合同（协议）、 发票（支付通知）、税务凭证。 （十）货物贸易及相关费用：书面申请；本人真实身份证明；进口货物报关 单、合同（协议）、发票（支付通知）。合同（协议）、发票（支付通知）
外汇培训资料
外汇培训外汇市场一直以来都是投资者眼中的热门领域之一，其波动性和潜在利润吸引着许多人涉足。
然而，外汇市场的高风险性也使得许多投资者望而却步，认为外汇交易不容易入门和掌握。
于是，外汇培训逐渐成为了重要的一环，帮助投资者学习和理解外汇市场的运作规则、交易策略以及风险管理。
为什么需要外汇培训外汇市场的复杂性和高风险性使得投资者需要接受专业的培训，以提高交易技能和风险管理能力。
在没有经过系统的培训学习前，投资者很容易陷入多种交易陷阱，导致投资亏损。
因此，接受外汇培训可以帮助投资者建立正确的交易心态，掌握基本的技术分析和基本面分析方法，提高交易效果，降低风险。
外汇培训的内容外汇培训的内容通常包括以下几个方面：•基本知识学习：包括外汇市场的基本概念、主要参与者、交易时间等。
•技术分析：学习如何运用各种技术指标和图表分析方法进行交易决策。
•基本面分析：学习如何分析经济数据、政治事件等对汇率走势的影响。
•风险管理：学习如何设置止损、仓位控制等方法降低风险。
•实战演练：通过模拟交易或实盘交易进行实战演练，巩固学习成果。
外汇培训的形式外汇培训可以以线上课程、线下讲座、培训班等形式展开。
线上课程可以根据投资者的自身时间安排进行学习，具有灵活性和方便性；线下讲座和培训班则更加交互化，投资者可以和讲师面对面交流，获得更直接的指导和建议。
不同形式的外汇培训适合不同类型的投资者，可以根据自身情况选择合适的学习方式。
外汇培训的效果经过系统的外汇培训后，投资者可以获得以下几方面的收益：•提升交易技能：学会利用技术分析和基本面分析方法进行交易，提高交易准确性和效率。
•降低风险：学会设置止损、合理控制仓位等风险管理技巧，降低交易风险。
•建立正确的交易心态：学会面对交易中的风险和亏损，保持冷静和理性，避免盲目跟风和冲动交易。
•提高盈利能力：通过合理的交易策略和风险管理方法，提高交易的盈利效果，实现稳定的收益。
总结外汇培训对于投资者来说是非常重要的，可以帮助他们建立正确的交易观念，提高交易技能，降低风险，提高盈利能力。
个人外汇培训-银行版详解共31页文档
36、如果我们国家的法律中只有某种 神灵， 而不是 殚精竭 虑将神 灵揉进 宪法， 总体上 来说， 法律就 会更好 。—— 马克·吐 温 37、纲纪废弃之日，便是暴政兴起之 时。— —威·皮 物特
38、若是没有公众舆论的支持，法律 是丝毫 没有力 量的。 ——菲 力普斯 39、一个判例造出另一个判例，它们 迅速累 聚，进 而变成 法律。 ——朱 尼厄斯
40、人类法律，事物有规律，这是不 容忽视 的。— —爱献 生
谢谢！
51、 天 下 之 事 常成 于困约 ，而败 于奢靡 。——陆 游 52、 生 命 不 等 于是呼 吸，生 命是活 动。——卢 梭
53、 伟 大 的 事 业，需 要决心 ，能力 ，组织 和责任 感。 ——易 卜 生 54、 唯 书 籍 不 朽。——乔 特
55、 为 中 华 之 崛起而 读书。 ——周 恩来
Байду номын сангаас
商业银行外汇业务培训手册
商业银行外汇业务培训手册一、引言商业银行外汇业务作为银行业务中的一个重要组成部分，在全球金融市场中扮演着重要的角色。
为了提高银行员工的外汇业务素质，增强其专业知识和技能，本手册将深入介绍商业银行外汇业务的相关知识和实际操作技巧。
二、概述1. 外汇业务的定义和基本概念外汇业务是指银行以本国货币对外国货币进行的各种业务活动，包括外汇汇款、外汇购汇、外汇售汇等。
2. 外汇市场的基本特点介绍外汇市场的参与方、交易品种、交易时间以及市场影响因素等。
三、外汇买卖业务1. 外汇买卖业务流程包括客户需求了解、行情分析、交易下单、结算和询问客户满意度等环节。
2. 外汇买卖业务的操作技巧介绍如何进行外汇交易的技巧，包括熟悉货币对的走势、正确判断市场趋势以及有效控制风险等。
四、外汇远期业务1. 外汇远期业务的定义和特点解释外汇远期业务的基本概念，并介绍其与现汇业务的区别。
2. 外汇远期业务的操作流程包括外汇远期合同的签订、结算日确定和交割等流程。
五、外汇衍生品业务1. 外汇衍生品的基本知识介绍外汇衍生品的种类、交易方式以及风险管理等方面的内容。
2. 外汇期权交易解释外汇期权的基本概念和交易方式，介绍期权的使用场景和风险控制方法。
六、外汇风险管理1. 外汇风险分类介绍汇率风险、利率风险和流动性风险等外汇风险的基本类型。
2. 外汇风险管理工具包括货币期货、远期外汇合约和外汇期权等工具的使用方式和注意事项。
七、合规与风控1. 外汇业务的法规要求介绍商业银行开展外汇业务需要遵守的相关法律法规。
2. 风险管理与内控机制描述银行外汇业务风险管理的各项要求和内部控制机制。
八、总结与展望本手册通过对商业银行外汇业务的全面讲解，帮助银行员工更好地理解和掌握外汇业务的相关知识和实际操作技巧，提升其工作能力和服务质量。
外汇市场的发展和变化将对商业银行的外汇业务带来新的机遇和挑战，因此，不断学习和更新外汇业务知识，不断提高自身素质和能力，方能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
中国银行新员工培训课件个人外汇业务
第七章 境内外币划转
◆各行应严格按照中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定， 办理境内居民个人本人不同境内外币账户（含现汇账户和现钞账 户，下同），以及与其直系亲属境内外币账户之间资金划转业务 。 ◆本章所称直系亲属关系是指办理境内外汇划转业务的申请人与 收款人双方为配偶、父（母）、子（女）关系。
第六章 旅行支票
给客户的建议
●携带前往目的地币别的旅行支票 ●旅行支票的购买协议与旅行支票要分开保管 ●在购买旅行支票时应在银行柜员当面立即进行初签 ●出国在外，切记务必携带购买协议，以便紧急情况时办理挂失
理赔
●如前往不同国家和地区，建议携带使用较广泛的币种且面额较
大的旅行支票。
第六章 旅行支票
第六章 旅行支票
受理费用低廉，兑现手续费为兑现金额的0.75%（以原币扣收）。托收 手续费为托收金额的0.1%，最低50元／笔，最高250元／笔，另收邮费
； 退票费10元／笔。 友情提示：兑现金额10000美元以内（不含），请客户提供购买协议； 如兑现金额超过10000美元，请客户办理托收；我行不接受任何已转让 的旅行支票兑现及托收业务。
第一章 对私国际汇出汇款（全球汇款）
票汇 办理票汇需填写汇票申请书，以英文填写（汇往港澳台地区可以 中文填写），客户需要提供如下信息： 1、 汇款货币及金额 2、 收款人姓名及地址 办理完票汇手续，将汇票交给客户，客户可邮寄或自行携带出境
。 友情提示：在客户办理票汇时，请向客户讲清汇票的付款行是否 是收款人所在地银行。当客户向美国以外的地区票汇美元时，付 款行可能是中国银行的纽约分行，此时收款人只能通过当地银行 办理托收后才能收到汇款。
第五章 外币兑换（对私结汇）
收兑币种 欧元、英镑、美元、瑞士法郎、新加坡元、瑞典克郎、丹麦克郎、 挪威克郎、日圆、加拿大元、澳大利亚元、菲律宾比索、泰国铢、 韩元（视库存情况办理）十四种外国货币及港币、新台币、澳元共 十七种货币。 兑换手续 客户持本人有效身份证件、填写外汇兑换水单、交付现钞即可办理 。有效身份证件包括： 本人身份证（中国公民)、户口簿(十六岁 以下中国公民)、军人身份证件（中国人民解放军）、 武装警察 身份证件（中国人民武装警察）、港澳居民往来内地通行证（港澳 居民）、 台湾居民往来大陆通行证（台湾居民）、护照（外国公 民或有护照的中国公民）。
个人外汇业务政策培训(2020年10月)最新最全
境内个人
（审核外汇用途）
年度累计≤5万美元
占用便利化额度
＞ 5万美元
不占用便利化额度
身份证件、《购汇申请书》
身份证件 旅游、留学生活费、学费、探亲、境外就医、非投资 类保险等用途相关证明材料
境外个人
（审核人民币来源， 没有5万美元便利
化额度说法）
经常项目合法人民 币收入购汇
原兑换未用完人民 币兑回外币现钞
7
一、管理原则--个人结售汇管理
占用便利化额度 不占用便利化额度
直接凭本人有效身份证件在银行办理。（个人结汇、境内个人购汇）
经常项目：凭本人有效身份证件和有交易额 的相关证明等材料在银行办理； 资本项目：按资本项目有关管理规定办理。
8
一、管理原则--代办规定
配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙 子女、外孙子女
个人外汇业务政策培训
2020年10月
目录
一、管理原则 二、经常项目个人外汇管理 三、资本项目个人外汇管理 四、外籍高端人才个人外汇项下便利化试点业务介绍
2
一、管理原则
3
一、管理原则--政策框架
当前我国个人外汇管理制度的基本框架主要由： 2006年颁布的《个人外汇管理办法》和2007年颁布的《个人外汇管理办法实施细则》，以及携带外币现钞
占用年度便 利化额度的 购汇、结汇
可以委托近亲属代为办理
近亲属关系说明材 料包括户口本、 结 婚证、 出生证等。
确无法提供近亲属 关系说明材料的，
可以近亲属关系承 诺函替代
提供： 委托人和受托人的有效身份证件、 委托书、 近亲属关系证明材料等。
9
一、管理原则--代办规定
不占用年度便 利化额度的购
外汇业务基础知识培训(58张)
外汇业务基础知识培训(58张)一、教学内容本节课的教学内容来自于教材的第五章第一节，主要内容包括外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
二、教学目标1. 让学生了解外汇的定义和特点，理解外汇市场的构成和运作机制。
2. 让学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
3. 让学生了解外汇汇率的形成机制，理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
三、教学难点与重点重点：外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
难点：外汇汇率的形成机制，以及买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
四、教具与学具准备教具：多媒体教学设备学具：教材、笔记本、笔五、教学过程1. 情景引入：通过一个实际的外汇交易案例，让学生了解外汇交易的实际应用场景。
2. 教材讲解：详细讲解外汇的定义、外汇市场的构成、外汇交易的基本方式以及外汇汇率的形成机制。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生理解买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系。
4. 随堂练习：让学生通过教材后的练习题，巩固所学的内容。
5. 板书设计：将买入价、卖出价、中间价和现汇买入价、现钞买入价、现汇卖出价、现钞卖出价之间的关系用板书形式呈现出来。
6. 作业设计：题目1：请简述外汇的定义和特点。
答案1：外汇是指不同国家货币之间的兑换关系，它具有普遍接受性、可兑换性、波动性和风险性等特点。
题目2：请解释外汇市场的构成和运作机制。
答案2：外汇市场由各种参与主体构成，包括商业银行、非银行金融机构、企业和个体投资者等。
外汇市场的运作机制主要包括供求关系、汇率形成机制和交易机制。
题目3：请解释外汇交易的基本方式。
答案3：外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
现汇交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换交易；现钞交易是指通过银行或其他金融机构进行的货币兑换并交付现金的交易；远期交易是指买卖双方在成交后一定期限内进行货币兑换的交易。
个人外汇业务培训PPT优秀课件
400元
合作银行的 零售服务能
力强
主要与电汇搭配使用， 还可与旅行支票、环球
汇票等搭配
外币信用卡
刷卡支付便捷，也可预 国际结算费1%、
借现金
境外预借现金3%
不推荐大额支付，建议 境外备用，具备外币网
上支付功能
存款证明
为客户开具的证明其金 融资产状况的业务
中低风险理 财产品，国 债都可办理
外币储蓄
个人结售汇业务操作流程
个人结售汇业务操作流程
客户提交现钞或卡 及资料
登录外管局”个人结售汇系 统”查询和录入
境内个人身份 联网核查
PFES系统结售汇处理
交付资金和回单 备注：个人外汇买卖（套汇）不用登录外管局个人结售汇系统。
注意事项
银行和个人不得以分拆等方式逃避限额监管，不得伪造、变 造交易，在年度限额内分拆购汇。个人分拆结售汇行为主要 具有以下特征： 1、境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给 境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。 2、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后， 将外汇汇给境外同一个人或机构。 3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后， 将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
当地系统清算，解付速度快，挂失麻烦，需在国 内原汇出网点办理。
1‰最，高最20低0元50，具有较强产品竞争力
学费可开成学校为收款人， 生活费开成自己为收款人
电子旅行支票 可在境外万事达商户消费和ATM取现，可反复充值5‰最，高最10低0020，
电子：具有有效期（5年）
票据携带类 外币现钞
手续最简便
无手续费
阶梯式收费
西联是全球最大的速 收发汇均有上限，适合留学
银行经典培训课件 7.个人外汇结售汇业务及柜面操作
个人结售汇业务反交易：
• 1.反交易不可以由客户主动提出； • 2.反交易（10分钟内）需经主管审核后，由原交易柜 员操作； • 3.反交易（超过10分钟的）需经主管审核后，由网点 主办柜员操作； • 4.反交易与正交易在同一天且需要轧账； • 5.反交易需填写“特殊业务凭证”并注明反交易原因， 若有后续交易的，还需注明后续交易流水号； • 5.个人结售汇业务反交易，需同时撤销系统已录入的 个人结售汇信息，并在系统中输入撤销原因。
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2.1境外个人在境内取得的经常项目合法 人民币收入（如工资、奖金、津贴收入） 购付汇：
• 1）书面申请 • 2）本人有效护照或身份证明和雇佣证明(包括:社保局颁 发的就业证或外事办颁发的专家证，以及雇佣合同等) • 3）人民币收人清单 • 4）税务凭证（含税务凭证，如该客户按我国规定无需纳 税的，可不提供税务凭证） • 5）代办委托书（非居民委托境内机构代办时需要提供）
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二、个人结售汇业务政策及操作流 程—结汇
个人结汇业务交易
“2002个人结汇”
1.审核身份证原件真实有效(居民身份证、非居民护 照或港澳台往来大陆通行证)，客户填写《个人结 汇业务申请书》 2. 通过“个人结售汇系统”核查登记，是否超年度 结汇总额（含本次），并打印结汇通知书（额度 内） 3.NOVA系统做2002交易 4.打印个人结/售汇业务凭证经客户签名确认后与身 份证复印件随当日业务传票送事后监督部门。
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2.2境外个人转让境内商品房所得资 金购付汇
• 1）身份证明文件或注册登记证明。 • 2） 商品房转让合同及登记证明文件。 • 3） 服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目 对外支付税务证明或其他完税证明材料（金额在3 万美元及以下的无需提交）。 • 4） 如委托其他人办理，应提供经公证的授权委 托书及受托人的有效身份证明。
外汇交易培训教材
五、外汇市场的参与者
一般而言，凡是在外汇市场上进行交易活动的人都可 定义为外汇市场的参与者。但外汇市场的主要参与者 大体有以下几类：外汇银行政府或中央银行、外汇经 纪人和顾客。
1、外汇银行。外汇银行是外汇市场的首要参与者， 具体包括专业外汇银行和一些由中央银行指定的没有 外汇交易部的大型商业银行两部分。
（四）利率
• 当一国的主导利率相对于另一国的利率上 升或下降时，为追求更高的资金回报，低 利率的货币将被卖出，而高利率的货币将 被买入。由于相对高利率货币的需求增加， 故该货币对其他货币将升值。
（五）市场判断
外汇市场并不总是遵循某一合乎逻辑的变动模式。难以 明了的因素，诸如个人感觉、判断、以及对于各种全球 政治、经济事件的分析、理解均对汇率产生影响。市场 上的操作人员必须正确理解所公布的各种报道或数据， 如外汇收支数据、通胀指标、经济增长率等。
四、什么是外汇汇率及其标价方法
1、外汇汇率的概念 汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两 国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。 按市场惯例，外汇汇率的标价通常由五位有效数字组成，从右边向 左边数过去，第一位称为X个点，它是构成汇率变动的最小单位； 第二位称为X十个点，如此类推。
（五）市场判断
• 美国主要经济指标数据解读和公布时间 • 5、经常项目收支： • 经常帐为一国收支表上的主要项目，内容记载一国与外国
包括因为商品/劳务进出口、投资所得、其他商品与劳务 所得以及片面转移等因素所产生的资金流出与流入的状况。 如果为正数，为顺差，有利本国货币；反之，则不利于本 国货币。此数据由美国商务部编制，每月中旬某日21：30 公布。 • 6、资本帐收支： • 主要描述一国的长、短期资本、特别提款权、误差与遗漏，以及 流动性短期私人资本等项目。资本项目在金融日益国际化、 自由化的今天，影响不亚于经常帐项目，金融市场对外开 放程度越高，影响越大。其对汇率的影响的观察方法与经 常帐基本相同。
个人外汇业务培训(备注)
外汇局核准 录入个人结售汇系统
几项特殊业务
B股资金划转
划出：暂不允许跨行或异地划转
划回：根据个人身份决定资金性质
境内个人
境外个人
现钞
现汇
需关注和强调的几个问题
身份证件的留存 委托代理行为 数据核对工作
参考文件
1、〘个人外汇管理办法〙（中国人民银行令[2006]第3号） 2、〘国家外汇管理局关于印发〖个人外汇管理办法实施细则〗的 通知〙（汇发[2007]1号） 3、〘转发国家外汇局上海市分局关于转发国家外汇管理局综合司 关于下发经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程的通知〙（ 交银沪办发[2006]201号） 4、〘转发外汇局上海市分局关于转发资本项目房地产项下外汇业 务操作规程（银行版）的通知〙（交银沪办发〔2007〕43号） 5、〘转发外汇局上海市分局转发国家外汇局关于印发个人外汇管 理办法实施细则的通知〙（交银沪办发[2007]44号） 6、〘转发外汇局上海市分局关于转发国家外汇管理局综合司关于 规范银行个人结售汇业务操作的通知〙（交银沪办发[2007]167号） 7、〘关于规范部分大额个人结汇业务操作的通知〙（交银沪办发 [2007]253号）
个人外汇管理政策要点
非经营性外汇汇出管理
购汇汇出 直接办理 当日累计≤5万美元： 身份证件 境内 个人 储蓄账户 资金汇出 ＞5万 ：身份证件和有交易金额的 真实凭证（同购汇材料）
当日累计≤1万美元：
手持外币 现钞汇出
身份证件
＞1万 ：身份证件、海关申报单 或提钞单据、有交易金额的 真实凭证（同购汇材料）
金进行必要的管理
加强外币现钞收付的管理 建立个人结售汇管理信息系统
个人外汇管理政策要点