公司信贷业务管理系统介绍(ppt 24页)
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告对补充完善
查看定期 ▪ 信贷管理人员通过贷后管理—信息管理可以查看所有已 检查报告 经提交对定期检查报告，并选择当前人员角色录入意见
补充资料 ▪ 后续人员录入意见为“退回补充资料”时，客户经理可
以对贷后检查报告进行修改调整后再次提交
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 生成检查报告 定期检查流程 ➢ 检查工作监控
首次检查 ▪ 信贷管理人员每月对客户经理的首次检查完成质量及结
考核
果进行统计汇总，并按未完成比率等因素予以考核。
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控
贷后定期检查主要功能
➢ 定期检查发起
系统自动提示 相关信息查看
填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控
公司信贷业务管理系统 贷后检查功能介绍
2009/03
贷后检查主要包括的系统功能
➢ 首次检查 定期检查 逾期监控 专项检查 不定期检查 信贷系统演示
Hale Waihona Puke Baidu
贷后首次检查主要功能
▪ 贷款放款后7日内，系统自动提示主办客户经理对贷款直
检查提示 接用途进行跟踪检查
首次检查 登记
▪ 客户经理登记监督检查贷款实际用途是否符合借款合同 约定用途和方式，通过系统打印首次检查报告，线下签 字确认。（下阶段系统将实现线上对首次检查报告签字 确认功能）
初分
总行统一处理，分类调整无需在系统中进行流程提交
生成贷后检查报告（续）
上传文档 信息
▪ 在系统中上传与本次检查相关的电子文档
查看天眼 系统
▪ 链接天眼系统，查看相关风险提示信息
完成检查 报告
▪ 在系统中生成格式化对贷后检查报告
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 生成检查报告 ➢ 定期检查流程
后续人员签署意见后，所录入的意见会按录入意见时 间顺序，自动补充到贷后检查报告中，以供打印存档 。
定期检查流程（续）
提交检查 ▪ 客户经理生成贷后检查报告并核对无误后可以进行提交，
报告
提交后的检查报告不可修改
▪ 对当报告已经提交但后续人员未签署意见时，客户经理
收回修改 可以在已提交定期检查中，通过收回修改功能进行对报
查看报告
▪ 选中一个客户，可以查看该客户已经在系统内生成的历 次贷后检查报告
预警信号 ▪ 选中一个客户，可以查看该客户的预警信号记录表
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 ➢ 填写检查报告
录入检查内容 生成检查报告
定期检查流程 检查工作监控
生成贷后检查报告
录入财务 报表
▪ 在系统中录入最近一期的财务报表，低风险业务除外
提交检查报告 对检查报告签署意见
检查工作监控
定期检查流程
信贷系统中目前对于贷后定期检查暂时未设置固定的 流程环节
贷后检查发起人员在完成检查报告后需要提交检查报 告 ，但无需指定下阶段处理人员
后续人员通过“贷后管理-信息管理-查看定期检查报告 ”可以查询所有已经提交的定期检查报告，并签署意 见。查询时可以选择机构、提交日期、客户经理、客 户名称等作为查询条件。
未完成定期检查监控 已完成定期检查查询
检查工作监控
贷后管理—信息管理—未完成定期检查客户，显示所 有未按期在信贷系统进行贷后检查的客户清单
对于项下业务风险分类级次均为正常的客户在前次检 查后85日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完 成贷后检查清单。
对于项下业务风险分类级次有非正常的客户在前次检 查后35日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完 成贷后检查清单。
应进行定期检查客户
检查提示
▪ 根据前次定期检查日期自动滚动产生应进行检查客户提 示清单，正常类业务75日，其他25日开始提示。根据客 户业务合同中的贷后管理人员确定定期检查的发起人员。
查询 ▪ 通过查询可以在系统提示前提前进行定期检查
查看风险 分类结果
▪ 选中一个客户，可以查看该客户历次贷款五级分类结果
总行管理人员通过系统查看分行已提交的逾期情况说 明，对于其中需要补充的业务可以进行退回修改，退 回后分行信贷管理人员可以对退回的记录进行修改后 再次提交。
新发生逾期后五个工作日内应在系统中录入并提交逾 期原因说明，非本月新发生逾期如本月初仍存在逾期 情况，则需要继续登记跟进措施。
未完成首 ▪ 超过7日未完成首次检查的业务，自动进入未完成首次检 次检查 查提示，各级信贷管理人员通过信息查看可以进行跟踪。
首次检查 业务范围
▪ 对本外币贷款（不含银行承兑汇票贴现业务）需进行首 次检查。（由于与国业系统接口问题，首次检查暂时未 包括国际业务，此问题预计在5月份解决）
贷后首次检查主要功能
目前完成贷后检查的标准为在客户经理在系统中已经 提交贷后检查报告。
专项检查包括的系统功能
首次检查 定期检查 ➢ 逾期监控 专项检查 不定期检查 信贷系统演示
贷后逾期监控功能
自动产生 逾期记录
▪ 逾期记录包含本金逾期和欠息，系统晚间批量对五级分 类为正常或关注类业务当月新发生的逾期情况，自动产 生逾期记录（不含银团贷款及转入贴现和委托贷款）。 如月末仍存在逾期情况，则逾期记录自动转入下月。
逾期记录 ▪ 客户经理和信贷管理人员可以通过系统“逾期监控-应
查看
进行逾期监控”对当月和上月发生的逾期情况进行查看，
通过“逾期监控历史查询”可以查询历史逾期情况。
登记逾期 ▪ 分行信贷管理人员通过系统对新发生的逾期原因进行登
原因
记并提交。
贷后逾期监控功能
分行信贷管理人员系统外了解落实相关情况后，在系 统中进行登记并提交。逾期原因或跟进措施登记后， 在系统中无需进行流程流转。并可通过系统打印汇总 逾期情况说明。
录入预警 ▪ 系统自动产生定量预警信号，可以录入定性预警信号，
信号
以及对押品的检查结果
客户基本 ▪ 选中一个客户，可以对其进行各项基本信息检查结果确 信息检查 认
检查分析 ▪ 对贷款期限、财务情况、经营状况等录入检查结果，此
部分为贷后检查报告内容的主要构成
五级分类 ▪ 提出五级分类初分意见，但系统中五级分类调整暂时由
首次检查 跟踪
▪ 信贷管理人员通过“信息管理-已完成首次检查业务”， 可以按客户经理、检查时间作为查询条件，跟踪首次检 查完成情况，查看检查报告。
未完成首 次检查监
控
▪ 信贷管理人员通过“信息管理-未完成首次检查业务”， 可以按客户经理、检查时间作为查询条件，对放款后7日 内未完成首次检查业务进行监控。
查看定期 ▪ 信贷管理人员通过贷后管理—信息管理可以查看所有已 检查报告 经提交对定期检查报告，并选择当前人员角色录入意见
补充资料 ▪ 后续人员录入意见为“退回补充资料”时，客户经理可
以对贷后检查报告进行修改调整后再次提交
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 生成检查报告 定期检查流程 ➢ 检查工作监控
首次检查 ▪ 信贷管理人员每月对客户经理的首次检查完成质量及结
考核
果进行统计汇总，并按未完成比率等因素予以考核。
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控
贷后定期检查主要功能
➢ 定期检查发起
系统自动提示 相关信息查看
填写检查报告 定期检查流程 检查工作监控
公司信贷业务管理系统 贷后检查功能介绍
2009/03
贷后检查主要包括的系统功能
➢ 首次检查 定期检查 逾期监控 专项检查 不定期检查 信贷系统演示
Hale Waihona Puke Baidu
贷后首次检查主要功能
▪ 贷款放款后7日内，系统自动提示主办客户经理对贷款直
检查提示 接用途进行跟踪检查
首次检查 登记
▪ 客户经理登记监督检查贷款实际用途是否符合借款合同 约定用途和方式，通过系统打印首次检查报告，线下签 字确认。（下阶段系统将实现线上对首次检查报告签字 确认功能）
初分
总行统一处理，分类调整无需在系统中进行流程提交
生成贷后检查报告（续）
上传文档 信息
▪ 在系统中上传与本次检查相关的电子文档
查看天眼 系统
▪ 链接天眼系统，查看相关风险提示信息
完成检查 报告
▪ 在系统中生成格式化对贷后检查报告
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 生成检查报告 ➢ 定期检查流程
后续人员签署意见后，所录入的意见会按录入意见时 间顺序，自动补充到贷后检查报告中，以供打印存档 。
定期检查流程（续）
提交检查 ▪ 客户经理生成贷后检查报告并核对无误后可以进行提交，
报告
提交后的检查报告不可修改
▪ 对当报告已经提交但后续人员未签署意见时，客户经理
收回修改 可以在已提交定期检查中，通过收回修改功能进行对报
查看报告
▪ 选中一个客户，可以查看该客户已经在系统内生成的历 次贷后检查报告
预警信号 ▪ 选中一个客户，可以查看该客户的预警信号记录表
贷后定期检查主要功能
定期检查发起 ➢ 填写检查报告
录入检查内容 生成检查报告
定期检查流程 检查工作监控
生成贷后检查报告
录入财务 报表
▪ 在系统中录入最近一期的财务报表，低风险业务除外
提交检查报告 对检查报告签署意见
检查工作监控
定期检查流程
信贷系统中目前对于贷后定期检查暂时未设置固定的 流程环节
贷后检查发起人员在完成检查报告后需要提交检查报 告 ，但无需指定下阶段处理人员
后续人员通过“贷后管理-信息管理-查看定期检查报告 ”可以查询所有已经提交的定期检查报告，并签署意 见。查询时可以选择机构、提交日期、客户经理、客 户名称等作为查询条件。
未完成定期检查监控 已完成定期检查查询
检查工作监控
贷后管理—信息管理—未完成定期检查客户，显示所 有未按期在信贷系统进行贷后检查的客户清单
对于项下业务风险分类级次均为正常的客户在前次检 查后85日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完 成贷后检查清单。
对于项下业务风险分类级次有非正常的客户在前次检 查后35日内如未进行新的贷后检查，则自动进入未完 成贷后检查清单。
应进行定期检查客户
检查提示
▪ 根据前次定期检查日期自动滚动产生应进行检查客户提 示清单，正常类业务75日，其他25日开始提示。根据客 户业务合同中的贷后管理人员确定定期检查的发起人员。
查询 ▪ 通过查询可以在系统提示前提前进行定期检查
查看风险 分类结果
▪ 选中一个客户，可以查看该客户历次贷款五级分类结果
总行管理人员通过系统查看分行已提交的逾期情况说 明，对于其中需要补充的业务可以进行退回修改，退 回后分行信贷管理人员可以对退回的记录进行修改后 再次提交。
新发生逾期后五个工作日内应在系统中录入并提交逾 期原因说明，非本月新发生逾期如本月初仍存在逾期 情况，则需要继续登记跟进措施。
未完成首 ▪ 超过7日未完成首次检查的业务，自动进入未完成首次检 次检查 查提示，各级信贷管理人员通过信息查看可以进行跟踪。
首次检查 业务范围
▪ 对本外币贷款（不含银行承兑汇票贴现业务）需进行首 次检查。（由于与国业系统接口问题，首次检查暂时未 包括国际业务，此问题预计在5月份解决）
贷后首次检查主要功能
目前完成贷后检查的标准为在客户经理在系统中已经 提交贷后检查报告。
专项检查包括的系统功能
首次检查 定期检查 ➢ 逾期监控 专项检查 不定期检查 信贷系统演示
贷后逾期监控功能
自动产生 逾期记录
▪ 逾期记录包含本金逾期和欠息，系统晚间批量对五级分 类为正常或关注类业务当月新发生的逾期情况，自动产 生逾期记录（不含银团贷款及转入贴现和委托贷款）。 如月末仍存在逾期情况，则逾期记录自动转入下月。
逾期记录 ▪ 客户经理和信贷管理人员可以通过系统“逾期监控-应
查看
进行逾期监控”对当月和上月发生的逾期情况进行查看，
通过“逾期监控历史查询”可以查询历史逾期情况。
登记逾期 ▪ 分行信贷管理人员通过系统对新发生的逾期原因进行登
原因
记并提交。
贷后逾期监控功能
分行信贷管理人员系统外了解落实相关情况后，在系 统中进行登记并提交。逾期原因或跟进措施登记后， 在系统中无需进行流程流转。并可通过系统打印汇总 逾期情况说明。
录入预警 ▪ 系统自动产生定量预警信号，可以录入定性预警信号，
信号
以及对押品的检查结果
客户基本 ▪ 选中一个客户，可以对其进行各项基本信息检查结果确 信息检查 认
检查分析 ▪ 对贷款期限、财务情况、经营状况等录入检查结果，此
部分为贷后检查报告内容的主要构成
五级分类 ▪ 提出五级分类初分意见，但系统中五级分类调整暂时由
首次检查 跟踪
▪ 信贷管理人员通过“信息管理-已完成首次检查业务”， 可以按客户经理、检查时间作为查询条件，跟踪首次检 查完成情况，查看检查报告。
未完成首 次检查监
控
▪ 信贷管理人员通过“信息管理-未完成首次检查业务”， 可以按客户经理、检查时间作为查询条件，对放款后7日 内未完成首次检查业务进行监控。