资金管理系统CBS介绍

• 内部账户，解决上存资金的计息问题
内部账户：解决上存资金的计息问题
• 集团内部资金头寸的管理平台 – 统计成员单位在集团上存的资金情况 – 按照内部银行的模式为成员单位在集团的存款计算利息 集团可为成员单位开立各类内部存款账户 – 活期 – 定期 – 通知 内部账户与外部账户关联，自动统计上存头寸 – 母子账户往来统一视为资金划拨 – 关联交易人工勾选，不计入资金头寸
– – 及时获取分散在各银行账户余 额 集中监控与管理各银行账户交 易 统一电子渠道办理收付款结算 业务 建立智能化跨银行资金划拨机 制 借助利率管理建立集团内部资 金价格体系 成员机构资金预算管理和资金 用途控制 完备的账户及交易信息 科学合理的分析、预测、决策
提升资金管理水平和效率
• 增加管理的广度和 深度 • 有效控制流动性风 险 • 显著降低财务费用
• CBS操作手册 https:///CBS/FC/help.htm
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统一渠道收付结算
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集团资金集中与共享
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资金预算管理
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资金运营分析
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一KEY在手，全国统筹
• 银企直连，实现多家银行账户的接入
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银企直联 – 标准数据接口 – 与各商业银行网上银行或核心业务系统对接 – 实时获取各银行账户信息并有机整合 – 向银行传递账户交易指令和接收反馈信息 – 与企业财务系统或ERP系统直联对接
一KEY在手，全国统筹
--资金管理系统CBS介绍
财务中心
2014年3月
• 集团企业资金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
跨地区、跨 行业经营、 多银行、多 账户资金难 以监控和管 理
1
4
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网银Key一大 把，频繁插 拔
集团各成员 企业资金难 以集中和共 享，以提供 资金利用率
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跨银行现金管理平台
集中监控与管理 – 及时获取分散在各银行账户余额 – 集中监控与管理各银行账户交易 统一渠道收付结算 – 统一电子渠道办理收付款结算业 务 集团资金集中与共享 – 建立智能化跨银行资金划拨机制 – 借助利率管理建立集团内部资金 价格体系 资金预算管理 – 成员机构资金预算管理和资金用 途控制 资金运营分析 – 完备的账户及交易信息 – 科学合理的分析、预测、决策
ERP等企业内部系统 CBS内部系统接口
CBS
银企直联平台
公网/专线
各银行银企直联接口
• 账户管理，实现集团资金账户树状层级
三级子公司 二级子公司
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账户管理 一级子公司 – 复制集团组织架构到系统中、建立树状层次 集团总公司 – 登记管理集团及成员企业各银行账户信息 一级子公司 – 体现集团内多层级账户管理和授权关系 – 定义账户性质：收入户、支出户、基本户、综合户、税收户 – 查询各银行实时账户余额及交易状况 – 查询账户历史交易信息
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• CBS系统的应用价值
提升企业资金管理水平和效率
集团财务现状
• • • • • • • • 跨地区、跨行业经营 规模不断扩大 成员机构差异性大 财务管理体系复杂 与多家银行建立业务往来 账户结构复杂 现金集中管理跨地区跨银行 商业银行现金管理产品及网 银系统相互独立
跨银行现金管理需求
• 集中监控与管理
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企业内部系 统没有和银 行端集成、 收支管理效 率低
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• 集团企业现金管理现状
合作银行和账户的增加，导致了企业对跨银行现金管理的需求
集团企业资金现状
• • • • • • • • • 跨地区、跨行业经营 规模不断扩大 成员机构差异性大 财务管理体系复杂 与多家银行建立业务往来 网银KEY一大把，频繁插拔 账户结构复杂 现金集中管理跨地区跨银行 商业银行现金管理产品及网 银系统相互独立
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பைடு நூலகம்
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• 大华跨银行现金管理平台CBS
系统架构示意图
银行验证服务器 银行验证服务器 ERP ERP数据库服务器 数据库服务器
HR HR数据库服务器 数据库服务器
IPSEC IPSEC CBS CBS中间数据库 中间数据库
公共网络 公共网络 服务器网络 服务器网络 防火墙 防火墙 专线网络 专线网络
IPSEC IPSEC 报销系统数据库服务器 报销系统数据库服务器
数据库端口映射
服务器网络 服务器网络 建行等非专线前置机 IPSEC 建行等非专线前置机 IPSEC 服务器网络 服务器网络 办公网络 办公网络 CBS CBS客户端 客户端 公共网络 公共网络 CBS CBS银行服务器 银行服务器 公共网络 公共网络 服务器网络 服务器网络 工行专线前置机 工行专线前置机 IPSEC IPSEC
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• 安全机制，解决企业资金系统后顾之忧
• • 证书 – 招商银行的数字证书及数字签名体系 登录 – 有效的身份认证机制 – 密码容错保护、高安全性的密码保存和传送机制 通讯 – 提供VPN、专线连接 – 传输协议两层加密：公用SSL和私有加密协议 交易 – 权限审核控制，支付业务必须有卡操作 客户端 – 程序动态库数字签名 – 防木马 灾难恢复与数据备份 – 负载均衡、数据备份、异地灾备 系统运行环境 – 多层防火墙保护 – 专业运维
三级子公司
二级子公司 三级子公司 二级子公司 三级子公司
• 资金集中，各银行账户资金统筹调拨
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资金集中 – 各银行资金统一调拨 – 可建立跨银行自动调拨协议 – 根据资金相互划转实现内部计价
• 支付结算，实现各分支公司统一支付
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支付结算 – 对外支付、银行调拨 – 支持直联支付、网上支付、柜台票据支付多种结算方式 – 代发工资、代发代扣 – 灵活定制各账户支付交易审批流程 – 关联资金预算计划