中国海外投资保险制度的完善
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一
自
、
Βιβλιοθήκη Baidu
２０ ０ ２年 中 国 东 盟 自 由 贸 易 区 进 程 启 动 以 来 ， 国到 东 盟 的海 外 投 资规 模 逐 步 扩 大 ． 中 但 是 由于 中 国还 没 有 建 立 自己 的 海 外 投 资
尝试 ， 开辟 了 中小 企业 融 资 的 广 阔 空间 此 基 金 规 模 ５０ ０ ０万
金参 与创 业 投 资 ． 财 政 资 金 放 大 １ 使 ０倍 以上 ． 以 充 分 发 挥 可 财政 资金 的杠 杆 作 用 ． 为 促 进 科 技 成 果 向 现 实 生 产 力 转 化 成
的助 推 器
及 时 得 到 本 国 的 保 险 机 构 的赔 偿 ． 是 由于 投 资 者 母 国 和东 但
八是 建立完 善科技 型 中小 企 业创业投 资 引导基
金。 创业投资引导基金作为一种政府支持创业风险投资事业
进 而 促进 高科 技 产 业 发 展 的 最 为 有 效 的 工 具 ． 通 过 财 政 出 可 资引 导 社 会 资 金从 事 创 业 风 险 投 资 活 动 ． 决 高科 技 产 业 创 解 业 企 业 的 资金 缺 乏 问 题 创业 投资 引 导 基 金 可 以转 变 政 府 财 政 资 金 的 支 持 方 式 ， 展 中小 企 业 的 直 接 融 资 渠 道 ． 其 是 拓 尤
创业 投 资 引 导 基 金 采 用 “ 基 金 ” 母 方式 运 作 ． 够 吸 引 社 会 资 能
逐 渐增 多 ．但 总 体 上 海 外 投 资 的水 平 和 应 对 风 险 的 能 力 不 高 ． 有 已 经 “ 去 ” 企 业 安 全 、 定 地 获 得 利 润 才 能起 到 只 出 的 稳 对 海 外 投 资 最 有 说 服 力 的 促 进 作 用 ． 以我 们 建 立 海 外 投 资 所
道 国 之 间缺 乏诸 如 双边 投 资保 护 协 定 类 似 的 限定 义 务 ． 以 所 只 有 投 资者 走 完 “ 尽 当地 救 济 ” 序 之 后 才 能 寻求 母 国 的 用 程 外 交 保 护 而 双 边 的海 外 投 资 保 险 制 度 所 承 保 的 海 外 投 资 者． 获得 了保 险机 构 赔 偿 后 ， 从 纠 纷 中 解 脱 出来 了 ， 后 的 就 之 代 位 求 偿 就 留给 了保 险 机 构 。可 以 看 出 ， 只有 双 边 的海 外 投
保 险制 度 的 核 心 在 于 国 内 承 保 机 构 能 否 给 予 投 资 者 以充 分 的保 护 。承保 的风 险 发 生 以后 ， 资 者是 否 得 到 有 效 的保 护 ， 投 不 仅 要 看 其 所 受 的损 失 能 否 及 时 得 到 赔 偿 ． 而且 要看 其 得 到 赔 偿 后 是 否 能 够 及 时摆 脱 与 东 道 国 之 间 的投 资 争 议 。在 单 边 的 海 外 投 资 保 险 制 度 中 ． 保 的 风 险 发 生 以后 ， 资 者 也 会 承 投
元 ， 中 ． 西 湖 区 财政 认 购 １ ０ 其 由 ０ ０万 元 ． 石 公 司认 购 １０ 点 ００ 万 元 ． 州银 行 认 购 ３ ０ 杭 ０ ０万 元 ． 并设 计成 面 向社 会 发 行 的 理
保 险体 制的类 型
财产 品 。经 过 严 格考 察 ． ２ 有 ０家 中小 企 业 获 得 了贷 款 据 对 “ 湖秋 月 ” 品 贷后 进 行 的跟 踪 显 示 ．０家企 业 全 部 经 营 状 平 产 ２ 况 良好 ．０ ％ 的企 业 贷 款 资 金 与 贷 前 所 承 诺 的 用 途 一 致 ． １０ ９ ％的企 业 销 售 较贷 前 同期 都 有 了不 同 比例 的 增长 与 上 一 ５ 年 同期 相 比 ．０家 贷 款企 业 平 均 资 产 规 模 扩 大 了 ｌ １ ． ２ － 倍 平 ３
平得到融资” 的全 国首 创 项 目 ． 在 地 方 政 府 引 导 ． 会 各 方 是 社 参 与 的基 础 上 ． 中小 企 业 打 通 社会 债 权 融 资 而进 行 的 有 益 为
保 险 法 律 制 度 ．使 得 我 国到 东 盟 的 海 外 投 资 面 临 很 大 的 风 险 ， 接 影 响 了 自 由贸 易 区 的 发 展 本 文从 五个 方 面 提 出 了 直 完 善我 国的 海 外 投 资保 险制 度 的 建议
均 净 资产 增 加 了 ５５ ．％．平 均 主 营 业 务 收 入 增 加 了 ５ ．％ ． ２８ 平
从 立法 体 例 上 看 ． 目前 世 界 上 各 国 的 海 外 投 资 保 险 制 度 可 分 为 双 边 的 海 外投 资保 险制 度 、 边 的 海 外 投 资 保 险 制 度 单 和折 中模 式 的 海 外 投 资保 险 制 度 国 内有 学 者认 为我 国宜 采 用德 国折 中式 的 海 外 投 资保 险 制 度 笔者 认 为 我 国 应该 采 取
经 济 纵 横
— 詈●馕 — 皇
中小 企 业 增 加信 誉 成 本 和 社 会 成 本 。 同 时 ， 要 促 进 资 信 行 还 业 的 发 展 ， 立 专 门的 资 信 调查 公 司 、 用 评 估 公 司 ． 金融 建 信 与 机 构 进 行 的信 用 调 查 相互 补 充 。鼓 励 信 用 调查 评 估 中介 机 构 的发 展 ． 持 建 立 中小 企 业 资 信 数 据 库 ． 偿 为 金 融 机 构 提 支 有 供 客 观公 正 的信 用信 息
双 边 的海 外 投 资 保 险 制 度 的 立 法 模 式 之 所 以采 取 这 种 模 式 ． 要是 由 于我 国经 济 发 展 水 平 的制 约 我 国 的海 外 投 资 主
一
均 负债 率 减 少 了 ７２ － ％
般 为 中小 型 企 业 ． 年 来 一 些 大 型 的 国有 企 业 的海 外 投 资 近
０◎弱∞留目岛固 锄唐国宙营
郑红娜 杨 欣
七是 建立 中小企 业信托债 权基 金。通过中小企业
信 托 债 权基 金 ， 开拓 社 会 融 资 大空 间。 ０ ８年 ９月 ． 州 市 西 ２０ 杭
湖 区 “ 企 业 集 合 信 托 债 权 基 金 ” 期 “ 湖 秋 月 ” 托 计 划 小 首 平 信 正式 发 行 ， 个 作 为 “ 中 小 企 业 以银 行 贷 款 基 准 利 率 的 水 这 让
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２０ ０ ２年 中 国 东 盟 自 由 贸 易 区 进 程 启 动 以 来 ， 国到 东 盟 的海 外 投 资规 模 逐 步 扩 大 ． 中 但 是 由于 中 国还 没 有 建 立 自己 的 海 外 投 资
尝试 ， 开辟 了 中小 企业 融 资 的 广 阔 空间 此 基 金 规 模 ５０ ０ ０万
金参 与创 业 投 资 ． 财 政 资 金 放 大 １ 使 ０倍 以上 ． 以 充 分 发 挥 可 财政 资金 的杠 杆 作 用 ． 为 促 进 科 技 成 果 向 现 实 生 产 力 转 化 成
的助 推 器
及 时 得 到 本 国 的 保 险 机 构 的赔 偿 ． 是 由于 投 资 者 母 国 和东 但
八是 建立完 善科技 型 中小 企 业创业投 资 引导基
金。 创业投资引导基金作为一种政府支持创业风险投资事业
进 而 促进 高科 技 产 业 发 展 的 最 为 有 效 的 工 具 ． 通 过 财 政 出 可 资引 导 社 会 资 金从 事 创 业 风 险 投 资 活 动 ． 决 高科 技 产 业 创 解 业 企 业 的 资金 缺 乏 问 题 创业 投资 引 导 基 金 可 以转 变 政 府 财 政 资 金 的 支 持 方 式 ， 展 中小 企 业 的 直 接 融 资 渠 道 ． 其 是 拓 尤
创业 投 资 引 导 基 金 采 用 “ 基 金 ” 母 方式 运 作 ． 够 吸 引 社 会 资 能
逐 渐增 多 ．但 总 体 上 海 外 投 资 的水 平 和 应 对 风 险 的 能 力 不 高 ． 有 已 经 “ 去 ” 企 业 安 全 、 定 地 获 得 利 润 才 能起 到 只 出 的 稳 对 海 外 投 资 最 有 说 服 力 的 促 进 作 用 ． 以我 们 建 立 海 外 投 资 所
道 国 之 间缺 乏诸 如 双边 投 资保 护 协 定 类 似 的 限定 义 务 ． 以 所 只 有 投 资者 走 完 “ 尽 当地 救 济 ” 序 之 后 才 能 寻求 母 国 的 用 程 外 交 保 护 而 双 边 的海 外 投 资 保 险 制 度 所 承 保 的 海 外 投 资 者． 获得 了保 险机 构 赔 偿 后 ， 从 纠 纷 中 解 脱 出来 了 ， 后 的 就 之 代 位 求 偿 就 留给 了保 险 机 构 。可 以 看 出 ， 只有 双 边 的海 外 投
保 险制 度 的 核 心 在 于 国 内 承 保 机 构 能 否 给 予 投 资 者 以充 分 的保 护 。承保 的风 险 发 生 以后 ， 资 者是 否 得 到 有 效 的保 护 ， 投 不 仅 要 看 其 所 受 的损 失 能 否 及 时 得 到 赔 偿 ． 而且 要看 其 得 到 赔 偿 后 是 否 能 够 及 时摆 脱 与 东 道 国 之 间 的投 资 争 议 。在 单 边 的 海 外 投 资 保 险 制 度 中 ． 保 的 风 险 发 生 以后 ， 资 者 也 会 承 投
元 ， 中 ． 西 湖 区 财政 认 购 １ ０ 其 由 ０ ０万 元 ． 石 公 司认 购 １０ 点 ００ 万 元 ． 州银 行 认 购 ３ ０ 杭 ０ ０万 元 ． 并设 计成 面 向社 会 发 行 的 理
保 险体 制的类 型
财产 品 。经 过 严 格考 察 ． ２ 有 ０家 中小 企 业 获 得 了贷 款 据 对 “ 湖秋 月 ” 品 贷后 进 行 的跟 踪 显 示 ．０家企 业 全 部 经 营 状 平 产 ２ 况 良好 ．０ ％ 的企 业 贷 款 资 金 与 贷 前 所 承 诺 的 用 途 一 致 ． １０ ９ ％的企 业 销 售 较贷 前 同期 都 有 了不 同 比例 的 增长 与 上 一 ５ 年 同期 相 比 ．０家 贷 款企 业 平 均 资 产 规 模 扩 大 了 ｌ １ ． ２ － 倍 平 ３
平得到融资” 的全 国首 创 项 目 ． 在 地 方 政 府 引 导 ． 会 各 方 是 社 参 与 的基 础 上 ． 中小 企 业 打 通 社会 债 权 融 资 而进 行 的 有 益 为
保 险 法 律 制 度 ．使 得 我 国到 东 盟 的 海 外 投 资 面 临 很 大 的 风 险 ， 接 影 响 了 自 由贸 易 区 的 发 展 本 文从 五个 方 面 提 出 了 直 完 善我 国的 海 外 投 资保 险制 度 的 建议
均 净 资产 增 加 了 ５５ ．％．平 均 主 营 业 务 收 入 增 加 了 ５ ．％ ． ２８ 平
从 立法 体 例 上 看 ． 目前 世 界 上 各 国 的 海 外 投 资 保 险 制 度 可 分 为 双 边 的 海 外投 资保 险制 度 、 边 的 海 外 投 资 保 险 制 度 单 和折 中模 式 的 海 外 投 资保 险 制 度 国 内有 学 者认 为我 国宜 采 用德 国折 中式 的 海 外 投 资保 险 制 度 笔者 认 为 我 国 应该 采 取
经 济 纵 横
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中小 企 业 增 加信 誉 成 本 和 社 会 成 本 。 同 时 ， 要 促 进 资 信 行 还 业 的 发 展 ， 立 专 门的 资 信 调查 公 司 、 用 评 估 公 司 ． 金融 建 信 与 机 构 进 行 的信 用 调 查 相互 补 充 。鼓 励 信 用 调查 评 估 中介 机 构 的发 展 ． 持 建 立 中小 企 业 资 信 数 据 库 ． 偿 为 金 融 机 构 提 支 有 供 客 观公 正 的信 用信 息
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一
均 负债 率 减 少 了 ７２ － ％
般 为 中小 型 企 业 ． 年 来 一 些 大 型 的 国有 企 业 的海 外 投 资 近
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郑红娜 杨 欣
七是 建立 中小企 业信托债 权基 金。通过中小企业
信 托 债 权基 金 ， 开拓 社 会 融 资 大空 间。 ０ ８年 ９月 ． 州 市 西 ２０ 杭
湖 区 “ 企 业 集 合 信 托 债 权 基 金 ” 期 “ 湖 秋 月 ” 托 计 划 小 首 平 信 正式 发 行 ， 个 作 为 “ 中 小 企 业 以银 行 贷 款 基 准 利 率 的 水 这 让