关于进一步规范开户预约流程的通知
公司关于规范分支机构银行账户开立、变更、注销流程的通知要求
关于规范银行账户开立、变更、注销流程的通知
各省级分公司计划财务部：
为了防范资金风险，加强账户管理，提高资金使用效率，根据《中国*股份有限公司资金管理办法》（*办发〔2010〕21号）的要求，“公司对银行账户实行集中管理，各级机构或职能部门开立、变更、撤销银行账户必须逐级上报，经总审批同意后方可办理”。
现将上报及审批流程进一步明确如下：
一、基本原则
各级分支机构开设、变更、撤销银行账户必须坚持“事前报批、事后报备”的原则，经总公司审批同意后方可办理账户开设、变更、撤销手续，并于办理后五个工作日内将资料上报总公司备案。
二、账户开立流程
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中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》的通知
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2013.03.15•【文号】中证协发[2013]38号•【施行日期】2013.03.15•【效力等级】行业规定•【时效性】已被修改•【主题分类】证券正文中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》的通知（中证协发[2013]38号）各证券公司：为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会组织制定了《证券公司开立客户账户规范》。
经中国证券业协会常务理事会审议通过，并经中国证监会批准，现予发布。
中国证券业协会二○一三年三月十五日证券公司开立客户账户规范第一章总则第一条为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。
第二条证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
第三条证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
第四条证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。
第五条证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。
本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。
第二章业务规则第一节一般规定第六条证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。
中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见
中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2017.12.21•【文号】银发〔2017〕288号•【施行日期】2017.12.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见银发〔2017〕288号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为落实“放管服”工作要求，优化营商环境，进一步便利新设企业开立人民币银行结算账户，现就优化企业开户服务提出如下意见。
一、总体要求(一)指导思想。
深入贯彻落实党的十九大精神，坚决按照党中央、国务院关于深化商事制度改革、优化营商环境的总体要求，充分认识优化企业开户服务对于方便企业开展生产经营活动的重要意义，按照提高效率与防范风险并重的思路，进一步优化企业开户流程，提升客户体验，提高企业开户效率，缩短企业开户时间，强化企业开户管理和风险控制，切实增强金融服务实体经济能力。
(二)基本原则。
一是“了解你的客户”原则。
在有效识别企业身份、落实银行账户实名制、防范企业开户风险的基础上，不断优化企业开户服务。
二是综合施策原则。
以方便企业开户为中心，综合采取业务、技术等各种措施，优化企业开户服务。
鼓励采取信息化手段，提高开户审核、资料传递等效率，让数据多跑路、企业少跑路，提高企业开户效率。
三是注重实效原则。
最大程度压缩企业开户时间，加快企业开户速度，提高企业对开户服务满意度。
二、优化银行开户流程，提升服务水平(三)推广电子渠道预约开户。
鼓励银行业金融机构(以下简称银行)充分利用网上银行、手机银行、自助柜员机、微信公众号等电子渠道为企业提供开户预约服务，支持企业在线填写开户申请、预提交开户资料和银行在线预审核，力争做到企业开户一次性办结。
银行预约开户实施方案
银行预约开户实施方案一、背景。
随着金融科技的发展和金融业务的不断创新，银行开户业务也逐渐向线上化、智能化方向发展。
为了提高客户开户体验，满足客户个性化需求，银行决定推出预约开户实施方案，以更好地服务客户。
二、目标。
1. 提高客户开户效率，缩短客户等待时间；2. 优化客户开户流程，提升客户体验；3. 加强客户信息安全管理，保障客户资金安全。
三、实施方案。
1. 线上预约。
客户可以通过银行官方网站、APP等渠道进行线上预约开户。
在预约过程中，客户需要填写个人基本信息，并选择预约时间和地点。
预约时间段设置为早上、下午各一个时段，地点设置为各网点营业厅。
2. 信息审核。
银行工作人员在客户预约时间段前进行信息审核，确保客户提供的资料齐全、准确。
若发现问题，工作人员将及时与客户联系，协助客户完成资料补充或修改。
3. 客户到店。
客户按照预约时间和地点到达指定网点营业厅，出示有效身份证件和预约信息。
工作人员将核对客户身份信息，并引导客户完成开户流程。
4. 开户流程。
在客户到店后，工作人员将引导客户完成身份验证、签署开户协议、选择开户产品等流程。
针对不同客户需求，银行将提供个性化的开户服务，满足客户多样化的金融需求。
5. 安全管理。
银行将加强客户信息安全管理，确保客户个人信息不被泄露。
在开户过程中，严格执行身份验证和信息核对流程，防范身份冒用和欺诈行为。
四、效果评估。
1. 客户满意度。
银行将定期对客户进行满意度调查，了解客户对预约开户服务的评价和意见反馈。
根据客户反馈，不断优化预约开户流程，提升客户满意度。
2. 开户效率。
银行将对预约开户流程进行时间效率评估，分析客户预约到实际开户的时间间隔，以及各环节的耗时情况。
通过数据分析，优化开户流程，提高开户效率。
3. 安全管理。
银行将建立健全的客户信息安全管理制度，加强对客户信息的保护和监控。
定期进行安全风险评估，及时发现和解决安全隐患，保障客户资金安全。
五、总结。
通过预约开户实施方案的推出，银行将有效提升客户开户体验，优化开户流程，加强客户信息安全管理。
证券股份有限公司财富管理中心开户预约及经纪关系管理规定模版
xx证券股份有限公司财富管理中心人员开户预约及经纪关系管理规定第一章总则第一条为规范财富管理中心人员开户预约及非预约程序、规范客户经纪关系绑定、变更及解除程序，建立科学合理的管理流程，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司各证券营业部财富管理中心人员开户预约、经纪关系绑定、变更及解除等工作。
第二章预约开户第三条本规定所指的财富管理中心人员客户（以下简称“客户”）是指财富管理中心人员通过营销活动，在营业部开立资金账户的新增客户。
原先在公司其他营业部开户，撤销指定交易或转托管不满6个月的，不属于财富管理中心人员新增客户范畴。
第四条客户开户实行预约制。
预约开户流程需财富管理中心人员本人自行发起，营业部交易部经理审批。
财富管理中心人员应至少提前一天在营销管理平台中录入客户开户预约信息，特殊情况下可当天在营销管理平台录入。
第五条财富管理中心人员无法提前由本人预约的，应由财富管理中心人员本人以短信形式将预约信息告知营业部行政助理、交易部经理。
同时，预约开户流程由行政助理代行发起，当日在营销管理平台中录入财富管理中心人员客户开户预约信息，交易部经理审批。
第六条开户预约资料中的客户姓名、电话、身份证号码至少有一信息正确方可建立经纪关系，客户开户预约信息30日内有效（包括非工作日）。
第七条营业部行政助理对营业部交易部经理审批过的客户开户预约信息进行复核，并定期对预约登记客户进行不少于20%比例的抽查，以确认预约登记情况的真实性、有效性和及时性。
第八条经营业部行政助理复核确认不真实或有异议的客户，一经查实，予以相关责任人警告处分并处扣发当月绩效工资；如出现两次（含）以上上述情况，解除相关责任人劳动合同或委托合同关系。
第三章非预约开户第九条因财富管理中心人员没有提前预约或营业部行政助理没有及时录入预约信息或其他原因未及时绑定经纪关系的，由营业部行政助理在营销管理平台中发起并说明理由，并经财富管理中心负责人、营业部负责人、经纪事业部零售业务部审批后方可执行。
中国人民银行关于进一步规范和加强商业银行银行卡发卡技术管理工作的通知-银发[2011]47号
![中国人民银行关于进一步规范和加强商业银行银行卡发卡技术管理工作的通知-银发[2011]47号](https://img.taocdn.com/s3/m/346d351d91c69ec3d5bbfd0a79563c1ec5dad7b8.png)
中国人民银行关于进一步规范和加强商业银行银行卡发卡技术管理工作的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于进一步规范和加强商业银行银行卡发卡技术管理工作的通知（银发[2011]47号）为切实履行《国务院办公厅关于印发中国人民银行主要职责内设机构和人员编制规定的通知》（国办发〔2008〕83号）关于银行卡联网通用工作的管理职责，加强银行卡安全管理和技术风险防范，现就规范和加强商业银行银行卡发卡技术管理有关事项通知如下：一、基本原则商业银行发行银行卡应遵循国家及金融行业技术标准规范，严格执行信息安全政策和银行卡联网通用政策，通过由人民银行组织的发卡技术标准符合性和安全性审核（以下简称技术审核）后方可正式发卡。
二、主要审核依据（一）政策文件。
1．《银行卡业务管理办法》（银发〔1999〕17号文印发）2．《中国人民银行办公厅关于转发〈信息安全等级保护管理办法（试行）〉的通知》（银办发〔2006〕42号）3．《中国人民银行关于发布〈银行卡销售点（POS）终端规范〉和〈银行卡自动柜员机（ATM）终端规范〉两项行业标准的通知》（银发〔2009〕83号）4．《中国人民银行关于发布〈银行卡卡片规范〉行业标准的通知》（银发〔2009〕161号）5．《中国人民银行关于发布〈银行卡联网联合技术规范〉行业标准的通知》（银发〔2009〕177号）6．《中国人民银行关于发布〈中国金融集成电路（IC）卡规范〉（2010年版）系列行业标准的通知》（银发〔2010〕136号）（二）技术标准规范。
1．《银行卡磁道信息格式和使用规范》（JR/T 0009-2000）2．《信息系统安全等级保护基本要求》（GB/T 22239-2008）3．《银行卡销售点（POS）终端规范》（JR/T 0001-2009）4．《银行卡自动柜员机（ATM）终端规范》（JR/T 0002-2009）5．《银行卡卡片规范》（JR/T 0052-2009）6.《银行卡联网联合技术规范》（1-5部分）（JR/T 0055.1-2009）7.《中国金融集成电路（IC）卡规范》（1-13部分）（JR/T 0025-2010）三、审核范围（一）商业银行首次发行磁条借记卡、磁条信用卡、IC借记卡、IC信用卡，应通过技术审核。
简化开户流程的通知
简化开户流程的通知下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行开户预约制度模板范文
标题：银行开户预约制度模板范文正文：尊敬的客户，您好！为了更好地为您提供便捷、高效的服务，我行现推出开户预约制度，请您根据以下模板进行预约，我们将竭诚为您服务。
一、预约信息1. 客户姓名：____________________2. 身份证号码：____________________3. 手机号码：____________________4. 电子邮箱：____________________5. 预约开户网点：____________________6. 预约时间：____________________二、开户类型1. 个人账户：____________________2. 企业账户：____________________3. 外资企业账户：____________________4. 其他特殊账户：____________________三、开户资料1. 个人账户：（1）有效身份证件原件及复印件；（2）实名认证的银行卡/存折；（3）其他所需资料。
2. 企业账户：（1）企业营业执照副本原件及复印件；（2）法定代表人有效身份证件原件及复印件；（3）授权书（如有授权人）；（4）公司章程或合伙协议等相关文件；（5）其他所需资料。
3. 外资企业账户：（1）外资企业批准证书原件及复印件；（2）营业执照副本原件及复印件；（3）法定代表人有效身份证件原件及复印件；（4）授权书（如有授权人）；（5）其他所需资料。
4. 其他特殊账户：（1）根据账户类型，提供相关证件和资料；（2）其他所需资料。
四、预约流程1. 请您提前通过电话、微信、网上银行等渠道了解开户所需资料及流程；2. 填写《开户预约表》，并发送至预约开户网点或邮箱；3. 网点工作人员将在预约时间内为您办理开户手续；4. 如有特殊情况，工作人员将与您沟通调整预约时间；5. 开户完成后，请您及时核对账户信息，如有问题，请及时联系网点工作人员。
五、注意事项1. 请确保预约信息真实、准确、有效；2. 请携带好相关证件和资料，按照预约时间前往网点办理开户手续；3. 如需修改预约时间，请提前通知网点工作人员；4. 如有疑问，请随时拨打预约开户网点电话咨询；5. 请关注我行相关信息，了解最新开户政策和要求。
中国银保监会办公厅关于优化银行开户服务、切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知
中国银保监会办公厅关于优化银行开户服务、切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2021.12.21•【文号】银保监办发〔2021〕132号•【施行日期】2021.12.21•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】保险,银行业监督管理,消费者权益保护正文中国银保监会办公厅关于优化银行开户服务切实解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”的通知银保监办发〔2021〕132号各银保监局，各大型银行、股份制银行：为践行以人民为中心的发展思想，落实《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》（国办发〔2015〕81号）、《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见》（银保监发〔2019〕38号）、《银行业保险业消费投诉处理管理办法》（银保监会令2019年第3号）有关要求，进一步优化银行开户服务，解决群众“办卡难”和小微企业“开户难”问题，保护金融消费者合法权益，经银保监会同意，现就有关事项通知如下：一、统筹风险防控和优化服务。
银行办理开户业务时，应当以便民服务为基本宗旨，充分利用技术手段，优化办理流程，持续识别客户身份。
明确前中后台各部门职责，采取差异化服务措施，实施账户分类分级管理。
二、银行对个人和小微企业（含个体工商户，下同）开展客户身份识别，应当优化相关信息系统，有效对接政府有关部门信息资源，充分利用公安、市场监管、民政、税务、移民管理以及其他公开渠道获取的相关信息，减少需客户自行提供的证明材料，让数据“多跑路”、群众“少跑腿”。
三、保障消费者受尊重权。
银行应当结合各地风险防控形势，合理设置辅助身份证明材料适用范围和条件，细化辅助身份证明材料使用规则。
充分考虑异地打工人员、灵活就业人员、高校毕业生等群体实际现状，不得“一刀切”要求额外提供居住证、工作证明、三个月至一年不等的社保记录和实名制手机号等证明材料。
银行开户预约制度模板
银行开户预约制度模板一、总则第一条为了提高我行开户服务效率，优化客户体验，根据中国人民银行相关规定，制定本制度。
第二条本制度适用于我行境内分支机构个人和企业账户的开户预约。
第三条我行将严格按照法律法规和监管要求，遵循公开、公平、公正的原则，为客户提供开户预约服务。
二、开户预约方式第四条客户可通过以下方式进行开户预约：1. 官方网站：客户可访问我行官方网站，填写开户预约申请表，并选择预约时间。
2. 手机银行：客户可通过我行手机银行APP，提交开户预约申请。
3. 客户服务热线：客户可拨打我行客户服务热线，进行开户预约。
4. 营业网点：客户可直接前往我行任一营业网点，填写开户预约申请表。
第五条客户在提交开户预约申请时，需提供以下信息：1. 个人客户：姓名、身份证号码、联系方式、预约开户网点等。
2. 企业客户：企业名称、统一社会信用代码、联系人、联系方式、预约开户网点等。
三、开户预约处理第六条我行将在收到客户开户预约申请后，尽快进行审核。
1. 对于符合开户条件的客户，我行将短信或电话通知客户预约时间及所需携带的资料。
2. 对于不符合开户条件的客户，我行将告知具体原因，并建议客户改进后再次尝试预约。
第七条客户在预约时间内携带相关资料至我行网点办理开户手续。
1. 个人客户：身份证、银行卡、手机等。
2. 企业客户：营业执照、法定代表人身份证、开户许可证、公章、财务章等。
四、特殊情形处理第八条客户在预约开户过程中，如遇特殊情况，可向我行提出调整预约时间的申请。
第九条我行在遇到法定节假日、系统升级等原因导致无法按时办理开户业务时，将提前通知客户，并协商调整预约时间。
五、保密与合规第十条我行将严格遵守相关法律法规，保护客户隐私，确保客户信息安全。
第十一条我行将根据中国人民银行等监管机构的要求，做好开户业务的合规管理工作，加强对开户预约环节的监控和风险控制。
六、附则第十二条本制度自发布之日起实施，我行有权根据法律法规和业务发展需要对本制度进行调整。
建结〔2009〕86号关于进一步明确单位人民币结算账户开户有关事项的通知(本文发至全行)
中国建设银行（资金结算部）建结〔2009〕86号关于进一步明确单位人民币结算账户开户有关事项的通知各省、自治区、直辖市分行，总行直属分行，苏州、三峡分行: 自2008年10月总行在全行范围内实施单位人民币结算账户集中管理以来，单位人民币银行结算账户开立与使用的规范化程度有了明显提高，账户风险得到了有效控制。
为进一步提高服务效率，规范账户管理，现就账户开立的有关问题明确如下：一、关于核准类账户的报批问题核准类账户是须经人民银行审核批准才能开立、使用的账— 1 —户，是监管部门重点监督管理的账户。
为提高服务效率，对于采取营业机构自行传递方式向人民银行当地分支机构报送账户资料的，可以由营业机构按规定手续先行向人民银行报批。
人民银行审核批准的，再按《中国建设银行单位人民币银行结算账户集中管理操作规程》（以下简称《操作规程》）规定将开户资料报送营运管理部处理；人民银行审批未通过的，比照《操作规程》第四章“四、经审查不同意开户”相关规程处理。
二、关于备案类账户预开户后即收款的账户处理问题对于客户预开备案类账户后即有资金转入要求的账户，各营业务机构应负责认真审查开户资料的真实性、完整性和合规性，审查通过的，可采取电话方式请示营运管理部进行账户状态调整后可办理收款业务，再将账户资料传递营运管理部审核。
营运管理部审核未通过的，要求营业机构限期补充或修正开户资料。
三、关于“例外事项”的处理问题对于开户资料或手续存在瑕疵但因经营需要开立账户的特殊业务事项，各行应建立例外事项审议制度。
对特殊业务事项，前后台及部门间意见一致的，由公司业务条线部门负责人进行审批；前后台以及部门间存在分歧的，由分管经营的行长最终审批。
审批人应对审批事项承担相应责任。
营运管理部以审批意见作为处理的依据，并要求客户部门限期补充或修正开户资料。
四、关于临时存款账户到期沿用原账号的问题临时存款账户的有效期限（含展期）最长不得超过2年。
对— 2 —于施工企业等客户因承担项目建设周期长，超过2年时间仍未完工的，账户有效期到期后按规定向人民银行重新办理临时存款账户开户手续，开户行通过CCBS系统账户展期功能沿用原账号。
关于严格规范开户转户销户行为
陕证监发[2009]29号关于严格规范开户转户销户行为提高客户服务质量的通知各证券公司、证券营业部：为保护投资者合法权益，严肃市场纪律，进一步规范证券营业部开户、转托管、转指定（以下简称转户）及销户行为，夯实账户规范管理和客户管理的长效机制，提高客户服务质量，现就有关事项通知如下：一、高度重视及时有效控制解决转、销户业务中的不规范问题在全面完成账户规范工作基础上，建立实施账户规范管理和客户管理长效机制，是对证券经营机构合规运作、提高客户服务质量的最基本要求。
近期，涉及辖区证券营业部的涉嫌非现场开户、通过各种方式强行挽留客户，人为限制客户转户、销户的信访投诉事项明显增多。
部分证券公司或营业部片面追求市场份额，激励机制不合理，导致营销人员为完成考核指标诱导客户开户、强行挽留客户，以种种理由拖延、反复劝阻、故意刁难，人为限制客户转、销户行为；部分营业部客户服务质量不高，业务流程不明确，可操作性不强，导致客户转、销户不畅，引发投诉。
证券经营机构人为限制客户转、销户的行为，严重违反有关账户规范管理的法律法规和监管文件规定，损害了客户合法权益，影响了辖区证券市场正常经营秩序，对证券经营机构的声誉也造成了不良影响。
各证券经营机构对此应高度重视，切实强化法律责任意识，严格遵守账户规范管理相关规定，及时采取措施，有效控制和解决转、销户业务的不规范问题。
二、严格规范开户行为，严禁任何形式的非现场开户、免费开户、开空户行为各营业部应进一步规范开户行为，严格执行必须由客户本人到营业部现场办理开户手续、严禁非现场开户的政策规定。
各营业部不得以免收开户费的方式诱导客户开户；不得以后端收费等方式在客户转、销户时补收客户开户时未收取的证券账户开户费；不得以支付现金为诱惑并免收开户费等方式，组织不具有投资常识甚至没有投资意愿的人员开立无资金余额、也无证券交易的储蓄账户和证券账户。
三、严格规范转、销户业务行为，无合法依据和正当理由，严禁限制客户转、销户根据《证券法》的有关规定，证券公司与客户参与证券交易活动，应当遵守“自愿、有偿、诚实信用”的原则，证券公司及其营业部不得自行规定，人为限制、拖延客户的转、销户申请。
关于进一步加强账户规范管理有关事项的通知
关于进一步加强账户规范管理有关事项的通知各开户代理机构：随着一人一户限制的全面取消以及非现场开户越来越普遍，进一步便利了投资者，有效提高了市场运行效率，市场反响良好。
为进一步做好后续账户管理工作，保障投资者合法权益，现就有关事项通知如下：一、各开户代理机构应当严格落实开户实名制和投资者适当性管理要求，认真履行开户实名制审核义务，确保账户实名制的有效落实，切实做好开户环节投资者教育及风险揭示工作，严禁为不满足有关适当性管理条件的投资者开立证券账户；应当严格根据投资者本人意愿为其开立多户，不得使用不正当竞争手段诱导没有实际需求的投资者开立多个证券账户。
二、各开户代理机构应当严格落实我公司《证券账户业务指南》第1.4条、1.6条等关于未成年人开户及账户使用等特殊规定。
为切实做好未成年人因遗产继承等原因的开户业务，自本通知发布之日起，各开户代理机构不得通过网上开户方式为未成年人开户，可以通过临柜及见证方式为其提供开户服务。
对于不符合未成年人开户要求的情形，开户代理机构应当采取相应措施对其买入证券等投资行为进行限制。
三、各开户代理机构应当认真做好老年人投资者的开户服务工作，对于70周岁以上（含70周岁）的老年人，开户代理机构应当优先选择见证开户方式，并切实做好老年人开户环节的投资者教育、风险揭示以及适当性管理工作。
各开户代理机构应当加强老年人证券账户使用环节实名制落实情况的核查和管理，如发现违规情况，应当及时按照《证券账户管理规则》有关规定，相应采取及时规范、限制账户使用及注销等措施。
四、各开户代理机构应当严格按照我公司《证券账户管理规则》有关规定，及时为投资者办理证券账户销户、转指定、转托管业务，不得无故限制或拖延为投资者办理转销户手续。
各开户代理机构应当根据我公司《证券账户非现场开户实施暂行办法》、《证券账户业务指南》等有关规定，为投资者异地办理销户业务提供便利条件，所属各开户代理网点应当通柜受理投资者账户注销业务申请，履行必要的审核义务后转交具有办理权限的开户代理网点办理，并为投资者通过非现场方式办理销户业务提供必要便利。
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知文章属性•【制定机关】中国证券登记结算有限责任公司•【公布日期】2007.08.14•【文号】•【施行日期】2007.08.14•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知各证券公司：根据《证券法》、《证券账户管理规则》的规定，按照中国证监会关于证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的监管要求，为配合客户交易结算资金第三方存管的全面推进，现将账户规范工作有关事项通知如下：一、休眠账户另库存放休眠账户是指证券账户余额为0、资金账户余额不超过100元且最近连续3年以上无交易的投资者A股账户及对应的资金账户（以下分别简称休眠A股账户和休眠资金账户）。
对休眠账户实行另库存放，即让休眠账户暂时退出交易领域，实施单独存放管理。
休眠账户原则上以2007年7月31日为截止时点进行统计，各证券公司可结合各自第三方存管账户规范工作的实际情况确定所管理投资者账户中的休眠账户，并在规定期限内完成数据报送，实施另库存放。
中国证券登记结算公司（以下称本公司）按统一时点对全市场休眠账户实施另库存放。
具体安排如下：1、各证券公司应制订休眠账户另库存放的工作方案，明确相关业务的实施程序、具体方式、时间安排以及休眠账户激活和恢复使用的业务流程等，以适当方式告知投资者。
2、各证券公司应按照休眠账户标准，自行筛选出休眠A股账户和休眠资金账户，结合各公司实际情况和时间安排，在2007年9月28日前完成柜面交易系统休眠账户另库存放、单独管理工作。
要按照证监会关于客户交易结算资金第三方存管的要求，将休眠资金账户中的资金集中存放在银行开设的“客户交易结算资金小额休眠账户”下。
3、各证券公司已在其柜面交易系统作另库存放的沪市休眠A股账户明细数据，应按要求的格式和时间报送本公司；同时，各证券公司还需向本公司报送证券账户余额为0、但对应资金账户余额大于100元的深市A股账户明细数据。
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明
中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明文章属性•【公布机关】中国证券业协会•【公布日期】2013.03•【分类】行政法规草案和对草案的说明（参考行政法规制定程序条例-24条）正文中国证券业协会关于发布《证券公司开立客户账户规范》有关情况的说明（2013年3月）为推动证券公司创新发展，进一步规范证券公司客户账户开立活动，更好地满足客户需求，中国证券业协会（以下简称协会）于2013年3月15日正式发布《证券公司开立客户账户规范》（以下简称《规范》）。
《规范》以鼓励证券公司差异化发展为导向，以客户账户开立的基本流程和标准为主线，通过强化自律管理，引导证券公司作为风险控制的主体，在探索新开户方式的同时，不断加强和完善内控制度，防范不合格账户的产生。
一、明确适用范围《规范》明确，证券公司依照法律法规为客户开立账户适用《规范》，但证券公司代理登记结算机构开立的证券账户，应遵循证券登记结算机构的相关规定。
法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。
二、明确证券公司开立客户账户主要环节《规范》要求，证券公司开立客户账户应包括身份验证、资料审核、投资者教育、协议签署、账户开立、账户回访等必备环节，并对每项业务环节提出了原则性的规范要求。
三、强调合法、自愿和审慎原则《规范》明确要求证券公司无论采取何种方式开立账户，均应当遵循合法、自愿和审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。
这一核心要求，始终贯穿于开户的各个环节。
四、强化客户回访《规范》明确了回访组织、回访内容、回访时间以及回访留痕等要求。
在回访内容上，强调了应确认客户身份、客户开户意愿、客户开户方式等；在回访时间上，明确了证券公司须在账户开通前完成对新开户客户的回访，不仅对见证、网上开户的客户回访做了专门规定，而且进一步强化了现场开户的客户回访要求。
五、强化投资者教育《规范》明确了客户账户开立前，证券公司应按规定履行投资者教育职责。
中国证券监督管理委员会关于规范证券开户代理业务有关问题的通知
中国证券监督管理委员会关于规范证券开户代理业务有关问
题的通知
【法规类别】证券综合规定
【发文字号】证监市场字[2000]4号
【失效依据】本篇法规已被《中国证券监督管理委员会公告(2009)8号－－关于废止部分证券期货规章的决定(第八批)》（发布日期：2009年4月10日实施日期：2009年4月10日）废止
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2000.03.27
【实施日期】2000.03.27
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国证券监督管理委员会关于规范证券
开户代理业务有关问题的通知
（２０００年３月２７日证监市场字〔２０００〕４号）
各证券监管办公室、办事处、特派员办事处，上海、深圳证券交易所：
为配合证券交易中心和证券经营机构清理整顿工作，现就涉及证券交易所登记开户代理业务的有关问题通知如下：
一、对于已完成清理和机构改组任务的证券交易中心（与登记公司二合一），证券交易
所应与其承继单位的法人重新签订代理协议，明确各自的法律责任和权力义务，并妥善处理历史资料保管与转移事项。
中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知-银发〔2015〕392号
中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知银发〔2015〕392号中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为改进个人人民币银行结算账户（以下简称个人银行账户）服务，便利存款人开立和使用个人银行账户，加强银行内部管理，切实落实银行账户实名制，现就有关事项通知如下：一、落实个人银行账户实名制银行业金融机构（以下简称银行）为开户申请人开立个人银行账户时，应核验其身份信息，对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿进行核实，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。
（一）审核身份证件。
银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。
银行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。
有效身份证件包括：1.在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或户口簿。
2.香港、澳门特别行政区居民为港澳居民往来内地通行证。
3.台湾地区居民为台湾居民来往大陆通行证。
4.定居国外的中国公民为中国护照。
5.外国公民为护照或者外国人永久居留证（外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
6.法律、行政法规规定的其他身份证明文件。
辅助身份证明材料包括但不限于：1.中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。
关于进一步优化企业开户服务相关工作的通知
关于进一步优化企业开户服务相关工作的通知各分行公司银行部、运营管理部：近期有个别客户反映在我行开立单位结算账户时间较长，有的需要两三个月，严重影响了客户业务办理需要。
为落实国务院深化“放管服”改革工作要求，不断提升客户体验和满意度，总行相关部门对我行企业开户流程及相关环节进行了调研，根据调研情况中发现的问题，制定了改进措施，现对相关工作进一步要求如下：一、加强业务培训，做好开户业务办理各分行应加强业务培训，保证柜员、客户经理熟知我行企业开户相关规定及业务操作办理流程。
细化服务内容，充分运用业务明白纸、开户预约及资料预审等方式，让客户看明白、听明白，在有效识别客户身份、落实银行账户实名制及防范企业开户风险的基础上，争取做到开户业务“一次咨询、一次预约、一次办理”，让客户少跑路，同时提高开户资料审核、系统操作及处理效率，最大程度缩短企业开户时间，提升客户体验。
二、强化联动机制，提高上门核实工作效率各分行应组织相关部门制定上门核实联动机制，确保支行营业室与公司业务部门人员积极配合，对需上门核实或面签法定代表人的企业，应及时安排专人开展上门核实或面签，确保资料审核与上门核实或面签等环节紧密衔接，无特殊情况的，应最迟在受理客户开户资料的3-5个工作日内尽快完成上门核实工作。
对于主动上门申请开户的客户，支行应及时分配管户人员，由管户人员负责做好开户预约及上门核实等沟通联络工作。
三、强化服务意识，提升客户服务水平各分行应加强辖内机构服务意识培训，切实提升客户服务水平，提高客户满意度。
各营业网点在办理对公开户时要尊重企业开户意愿，规范使用礼貌用语，对于手续不全、不能立即开户的企业，柜员要耐心做好解释工作；预约单位开户的，预约时间尽量控制在一周内完成；严禁设置开户资金门槛，杜绝因账户结算量小、余额低等原因，以开户需要预约、开户资料不符合要求等理由拖延办理时间或拒绝开户。
四、积极宣传引导，助力对公客户营销各分行应组织辖内机构积极宣传我行优化企业开户服务相关举措及单位结算卡、企业网银等对公客户配套产品服务，引导客户使用我行微信预开户、单位结算卡等便捷服务功能，吸引更多企业到我行办理对公开户及相关业务，助力我行对公客户营销，更好地服务实体经济发展。
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XX证券XX营业部文件关于进一步规范开户预约流程的通知
全体员工：
为遵守公司合规管理的要求，规范我部开户预约流程，现对原《关于规范开户预约流程的通知》进行修订，请营业部全体员工遵照执行：
一、原则
1.1 客户临柜开户前开发人使用个人经纪人帐号登陆外围录入系统，至少提前2个小时预录入客户相关信息1。
1.2 不能使用预录入系统录入客户信息的，必须严格执行预约流程，预约时间为客户开户前至少一日，以邮件形式发送营销总监、合规管理部经理、柜台指定邮箱2，抄送总经理、财务经理。
二、客户资料已按照正常程序事先录入预约系统
客户资料已按照正常程序事先录入预约系统且留痕完整，集中柜台中已完成相关资金账户开立工作，事后发现经纪人关联未成立时，依据如下流程补设经纪人关系：
2.1 区域经理提交工作呈批报告，写明情况并签字（须附客户经理外围录入客户资料历史流水作为凭证），营销中心总监审批签字。
2.2 工作呈批表由区域经理提交营业部合规管理部经理、财务经理、总经理审批签字，至此请示生效。
2.3 柜台根据审批内容完成经纪人关系设置，相关资料存档。
三、因系统原因不能及时录入时的预约流程
3.1 开发人发送邮件进行预约，参照1.1执行3。
1有其他时间要求的，在下文中将注明。
2目前邮箱号码为61090。
3邮件内容需包含客户姓名、身份证号码，预约人的经纪人号等内容，邮件标题为“系统原因临时预约：**
3.2 开户完成后，由区域经理提交工作呈批表写明情况并将预约邮件打印作为附件，提交营销总监签字。
3.3 合规管理部经理核实确认无误后审批。
3.4 由区域经理将工作呈批表提交柜台设置经纪人关联。
四、客户与经纪人关联有误需调整时的审批流程
4.1 区域经理提交工作呈批报告，写明情况并由当事人双方4签字确认，营销中心总监审批并签字。
4.2 工作呈批表转交95536回访5并由95536回访人员签字确认。
4.3 由区域经理提交合规管理部经理、财务经理、总经理审批签字，至此请示内容生效。
4.4 区域经理将通过以上审批的表格提交柜台调整关联。
五、客户年龄超过65岁的开户审批流程
5.1 客户办理开户前由区域经理提交工作呈批报告，写明情况并签字，营销中心总监审批并签字。
5.2 区域经理将工作呈批表提交营业部合规管理部经理、营业部财务经理、总经理审批签字，至此请示内容生效，方可办理开户6。
5.3开发人带客户办理开户，参照1.1执行，并在临柜时将通过以上审批的工作呈批表原件同时交给开户业务受理柜员。
六、机构客户开户预约流程
6.1开发人发送邮件7进行预约，参照1.2执行。
6.2 机构临柜开户前，开发人将预约开户邮件打印出来，合规管理部经理核实预约情况，确认无误签字，机构客户签字盖章确认后，开发人提交柜台。
6.3 柜台开户完成后，经办柜员在预约邮件打印件上签字并注明客户账号及经办时间，开发人同时在此打印件上签字，柜台留原件，将该打印件复印件交由开发人。
6.4 开发人将复印件交由区域经理，区域经理将此作为附件，提交关联经纪
区域客户**（身份证号**）经纪人号**经纪人姓名**”。
4审批报告中相关联的两位客户经理。
5注明核实的结果及通话流水号。
6营业部总经理未审批的，客户为营业部自然增长客户。
7邮件标题为：“机构户开户预约”。
发送内容包括机构名称、机构营业执照号码、预约人的经纪人号码及姓名。
人工作呈批表，经营业部合规管理部经理、财务经理、总经理审批签字后，提交柜台设置。
七、老转新的客户预约流程8
7.1 按照1.2原则发送邮件9进行预约。
7.2 区域经理提交工作呈批报告，写明老转新具体情况，客户本人确认签字；营销中心总监审批签字。
7.3 合规管理部经理核实是否符合老转新条件，确认无误后签字确认。
7.4 工作呈批表转交95536专人进行回访10，客服回访人员签字确认。
7.5 由区域经理提交营业部财务经理、总经理审批签字，至此请示内容生效。
7.6 区域经理将通过以上审批的表格提交柜台设置关联。
八、本通知自下发之日起实行，最终解释权归属营业部。
XX证券股份有限公司
XX证券营业部
二零一二年七月十日
8老转新的条件须同时满足以下两点：客户帐户两年内无任何资金股份流水，帐户内无资金无证券。
另，若客户帐户类别为A1类并且不是非现场开户的情况，按以上流程预约；若帐户为非A1类或属于非现场开户
的情况，须客户本人到营业部现场临柜补齐相关资料及签字确认，可省去第4项环节中客服回访部分。
9邮件内容需包含客户姓名身份证件号码，预约人的经纪人号及姓名等内容，邮件标题为“老转新客户预约：**区域客户**（身份证号**）经纪人号**经纪人姓名**”。
预约时间应为客户正式启用帐户的前一日（T-1），
指定、转入资金、买入证券都视为正式启用帐户。
10核实开发人并注明核实的结果及通话流水号。