投资理财产品分析PPT
合集下载
理财ppt课件
评估个人资产和负债
包括现金、存款、房产、车辆、贷款 等。
评估风险承受能力
根据个人财务状况、年龄、职业等因 素，评估自己对风险的承受能力。
分析收入和支出
了解每月固定支出和变动支出，计算 可支配收入。
2024/1/28
8
制定个目标
如购买家电、旅游、应急 资金等。
2024/1/28
数字货币
了解数字货币的原理、风险和投资机会，谨 慎参与数字货币投资。
19
05
风险管理与保险规划
2024/1/28
20
风险识别与评估
2024/1/28
风险识别
01
识别个人或家庭面临的各种潜在风险，如疾病、意外、财产损
失等。
风险评估
02
对识别出的风险进行量化和定性评估，确定风险的大小、发生
概率和可能造成的损失。
中期目标
如购房、购车、子女教育 等。
长期目标
如退休养老、财富传承等 。
9
选择合适理财工具
债券
风险较低，收益稳定，适合中 期目标和稳健型投资者。
基金
风险与收益因基金类型而异， 适合不同目标和风险承受能力 的投资者。
储蓄存款
风险低，收益稳定，适合短期 目标和保守型投资者。
2024/1/28
股票
风险较高，收益波动大，适合 长期目标和积极型投资者。
信用保证保险
以信用风险为保险标的的保险，保证 被保险人因信用风险而遭受的经济损 失得到补偿。
22
选择合适保险产品
了解自身需求
比较不同产品
根据个人或家庭的实际需求和经济状况， 选择适合的保险产品。
了解不同保险公司的产品特点、保障范围 、保费等，进行比较分析。
中国农业银行投资理财PPT模板幻灯片
1
5
4
2
3
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
单击此处添加标题内容
目 录CONTENTS
LOGO
单击此处添加标题内容
单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容单击此处添加文本内容 单击此处添加文本内容
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
单击此处添加标题内容
1
添加标题
2
3
添加标题
添加标题
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。 点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰。
单击此处添加标题内容
1
2
3
4
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字，在此录入上述图表的综合描述说明。
80
90
100
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
文字
A
B
C
D
E
理财ppt课件
投资连结保险
将保险保障与投资功能相 结合，投资风险由投保人 承担。
其他理财产品
银行理财产品
由银行推出的理财产品， 投资门槛低，收益稳定。
信托产品
由信托公司推出的理财产 品，投资门槛较高，但收 益也较高。
P2P网贷产品
通过互联网平台实现个人 之间的借贷交易，投资门 槛低，但风险也较高。
03
个人理财规划
3
保险配置方案
根据客户的资产状况和风险承受能力，制定保险 配置方案，包括保险种类、保额、保费等方面的 规划。
06
退休规划与遗产传承
退休规划原则和方法
提前规划
尽早开始规划退休生活，确保在退休时有足 够的资金储备。
收入替代率
根据个人情况设定合适的收入替代率，确保 退休后生活质量不会有太大变化。
分散投资
支出状况
分析日常消费、固定支出和负债情况，评估 支出合理性。
负债状况
清查个人及家庭的负债类型、规模和利率， 评估偿债能力。
选择合适的理财产品
储蓄存款
选择活期存款、定期存款等，确保资 金流动性和安全性。
债券投资
购买国债、企业债等，获取固定收益 并降低投资风险。
股票投资
投资优质上市公司股票，分享企业成 长红利，但需注意风险。
04
投资策略与技巧
分散投资原则
降低风险
通过分散投资，降低单一资产的风险，减少整体 投资组合的波动。
资产多元化
将投资资金分配到不同的资产类别，如股票、债 券、商品等，实现资产多元化。
行业与地域分散
在投资同一资产类别时，关注不同行业和地域的 投资机会，降低行业风险和地域风险。
长期投资原则
稳健增值
投资理财产品知识讲座银行财富金融PPT
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
项目一
添加文字
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
项目二
项目三
添加文字
在此录入上述图表的综合描述说 明，在此录入上述图表的综合描 述说明。在此录入上述图表的综 合描述说明。
01 关键词
03 关键词
06 关键词
02 关键词 04 关键词
05 关键词
单击此处章节标题
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后 ，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
投资有道 赢在当前
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
您的内容打在这里，或者通过复 制您的文本后，在此框中选择粘 贴，并选择只保留文字。
单击此处添加标题（ 网大冬瓜设计）
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
的描述说明。
单击添加标题
在此录入上述图表的描述 说明，在此录入上述图表
单击此处添加标题（文字可自由编辑）
投资与理财PPT课件
利率敏感型策略
多元化投资策略
投资者根据对利率走势的预期，调整 债券的久期和凸性，以获取债券价格 变动带来的收益。
投资者将资金分散投资于不同期限、 不同信用等级的债券，以降低单一债 券违约对整体投资组合的影响。
信用风险策略
投资者通过评估债券发行人的信用风 险，选择信用等级较高的债券进行投 资，以降低违约风险。
险、操作风险等。
风险识别方法
采用定性和定量分析方法，如风险 调查问卷、风险矩阵等工具进行风 险识别。
风险识别的步骤
收集信息、分析信息、确定风险因 素、制定风险管理计划。
风险评估
风险评估
对已识别的风险因素进行量化和 评估，确定其对投资组合的影响
程度。
风险评估方法
采用概率统计方法、敏感性分析、 压力测试等方法进行风险评估。
投资与理财ppt课件
目录
• 投资与理财概述 • 投资策略 • 理财规划 • 投资与理财的风险管理 • 投资与理财的未来趋势
01 投资与理财概述
投资与理财的定义
投资
是指投入现有资金以获取未来收 益的行为，包括购买股票、债券 、基金、房地产等。
理财
是指对个人或家庭的财务进行规 划和管理，以达到财富增值和保 值的目的，包括制定预算、储蓄 、消费、投资等方面的规划。
未来市场将更加注重风险管理和资产保值增值，投资者需要更加谨慎和理性地对待 投资与理财。
THANKS FOR WATCHING
感谢您的观看
投资与理财的重要性
提高收益
通过有效的投资和理财，可以 增加个人或家庭的收入，提高
生活水平。
财富增值
通过合理的投资和理财，可以实 现财富的增值，为未来的生活和 事业发展提供更好的保障。
银行理财产品PPT课件
跟随市场趋势进行投资， 涨时买入，跌时卖出。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
风险评估
市场风险
流动性风险
市场波动可能导致投资价值下降或收 益不稳定。
在需要资金时，可能难以将投资项目 变现。
信用风险
借款方违约可能无法按时还款，影响 投资收益。
风险管理与控制
定期评估投资组合
根据市场变化和投资表现，定期 调整投资组合。
设置止损点
在投资时设定一个价格点，当达到 该点时自动卖出以减少损失。
银行理财产品ppt课件
目 录
• 银行理财产品概述 • 银行理财产品的投资策略与风险 • 银行理财产品的市场分析 • 银行理财产品的选择与比较 • 银行理财产品的未来展望
01 银行理财产品概述
定义与特点
定义
银行理财产品是由银行推出的投 资产品，旨在满足客户的投资需 求。
特点
银行理财产品通常具有风险低、 收益稳定的特点，同时也有一定 的投资门槛。
产品创新与差异化
为了满足客户多样化的需求，银行需要不断创新和差异化 其理财产品，提供更加灵活、定制化的服务，以满足不同 客户群体的需求。
客户体验与服务升级
银行需要注重客户体验和服务质量，通过提供更加便捷、 高效的服务渠道和个性化服务，提高客户满意度和忠诚度。
监管政策与市场环境的变化
01
监管政策对银行理财产品的影响
缺点。
风险与收益权衡
投资门槛与费用
历史业绩与评价
对比产品的风险等级与 预期收益，评估其性价
比。
比较各产品的投资起点、 管理费和其他费用。
查看产品的历史业绩表 现，并参考客户评价和
专业评级。
客户案例分享
案例一：稳健型投资者：介绍一位偏好低风险、追求 稳定收益的投资者，如何选择适合自己的理财产品。
投资理财PPT模板
点击输入简要文字内容文字内容需概括精炼
点击输入简要文字内容文字内容需概括精炼
点击输入简要文字内容文字内容需概括精炼
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
01
单击此处填加标题请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字
03
单击此处填加标题请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字
毛利润
纯利润
53%
72%
60%
90%
（万元）
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
核心产品
产品说明一……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改
产品说明二……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改
01
020304 Nhomakorabea0506
团队协作能力强
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
操作方式科学
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
资金准备充足
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
主要任务
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
时间进度
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
1
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容文字内容需概括精炼
点击输入简要文字内容文字内容需概括精炼
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
单击添加标题
01
单击此处填加标题请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字
03
单击此处填加标题请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字请输入您的文字
毛利润
纯利润
53%
72%
60%
90%
（万元）
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
子产品
核心产品
产品说明一……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改
产品说明二……点击输入本栏的具体文字，简明扼要的说明分项内容，此为概念图解，请根据您的具体内容酌情修改
01
020304 Nhomakorabea0506
团队协作能力强
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
操作方式科学
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
资金准备充足
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
主要任务
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
时间进度
单击此处添加简短说明，添加简短文字，具体文字添加此处。
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
1
点击输入简要文字内容，文字内容需概括精炼，不用多余的文字修饰，言简意赅的说明分项内容……
简约大气投资理财产品介绍PPT内容讲授
-8-
目前市场上的主流投资
某某投资
投资
保守型 投资 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
03 私募投资基金的合法性 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了龙泉湖欣赏雪景。只见高大的塔松上，积满了厚厚的雪，但是，她不畏严寒，昂着头，屹力在风雪中，墨绿的松枝更显她百折不挠的傲骨风姿。在假山上，一株株腊梅，在隆冬时节吐露出嫩黄的花朵，散发着淡淡的清香。
C 目录 ontents 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
04 定向增发
某某投资管理有限公司
-4-
投资环境
某某投资
投资环境：
2015年
希腊债务危机、美联储上调利率政策、中国经济放缓及其对世界其 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。 一场大雪后的上午，我和爷爷来到了 龙泉湖 欣赏雪 景。只 见高大 的塔松 上，积 满了厚 厚的雪 ，但是 ，她不 畏严寒 ，昂着 头，屹 力在风 雪中， 墨绿的 松枝更 显她百 折不挠 的傲骨 风姿。 在假山 上，一 株株腊 梅，在 隆冬时 节吐露 出嫩黄 的花朵 ，散发 着淡淡 的清香 。
《理财产品》PPT课件
• •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发， 违者必究
精选课件ppt
14
另类理财产品
定义：
另类资产是指除传统股票、债券和现金之外的金 融资产和实物资产，如房地产、证券化资产、对 冲基金、私募股权基金、大宗商品、巨灾债券、 低碳产品和艺术品等
➢ ·特点：产品结构简单、投资风险小、客户预期收益稳定；
市场认知度高，客户容易理解。
➢ ·目标客户：风险承受能力较低的投资者。
3．债券型理财产品投资方向：银行间债券市场、 国债市场、企业债市场
4．债券型理财产品收益及风险特征：
➢ 收益：投资风险较低，收益也不高 ➢ 风险：利率风险、汇率风险、流动性风险
·国库券：金融市场风险最小的信用工具，可以为其他凭证
在收益波动时提供套期保值，期限最短1年（中国） •
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，
违者必究
·公司债券 ：记名和不记名；可提前赎回和不可提前赎回
精选课件ppt
12
QDII 基金挂钩类理财产品
（1）概念：在一国境内设立，经中国有关部门 批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证 券业务的证券投资基金。
行多组合投资、跨市场投资 2、突破了银行理财产品间歇性销售的形式，可以
滚动发行和连续销售
精选课件ppt
9
五.结构性理财产品: 产品）
1．定义：运用金融工程技术，将存款、零息 债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一 起而形成的一种新型金融产品。（固定收益 产品+金融衍生品）
2．分类：
➢ 外汇挂钩类 ➢ 指数挂钩类 ➢ 股票挂钩类 ➢ 商品挂钩类
投资经验和较强风险承受能力的高资产净值客 户发行理财产品，所募资金通过设立信托计划 投资于另类资产（如名贵酒、玉器等）或其收 益权。为保障产品到期安全及时兑付，由融资 方为理财产品本金收益提供全额存单质押。
北京银行投资理财产品介绍PPT模板
请替换
文字内
容
请
Pl m to
02 请替换文字内容
点击添加相关标题文字
ADD RELATED TITLE WORDS
请替换文字内容 PLEASE ADD YOUR TITLE HERE
请替换文字内容
Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly.
请替换文字内容
Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly.
请替换 文字内
容
请替换 文字内
容
请替换文 字内容
请替换文 字内容
请替换 文字内
容
请替换文字内容
Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly.
请替换文字内容
Please replace text, click add relevant headline, modify the text content, also can copy your content to this directly.
点击添加相关标题文字
ADD RELATED TITLE WORDS
点击添加相关标题文字
2024全新理财的ppt课件
理财基本理念与原则
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
强调稳健、长期、分散投资的重要性，以及 风险与收益的平衡。
市场分析工具与方法
介绍基本面、技术面分析方法，以及量化投 资策略等。
资产配置与投资组合
讲解如何根据个人风险偏好、投资目标进行 资产配置，构建多元化的投资组合。
风险管理与控制
阐述风险识别、评估、监控和应对的全过程 ，提高投资者风险意识。
梳理目前的资产状况，包括房产、股票、基金、存款等，以及负 债情况，如房贷、车贷等。
养老金筹备方案
01
02
03
04
社保养老金
了解并计算社保养老金的发放 标准和时间，评估其是否能满 足退休后的基本生活需求。
企业年金
如有企业年金计划，了解其发 放规则和投资收益情况，评估
其对养老金的补充作用。
个人储蓄与投资
包括夫妻双方的工资、奖金、投资收益等。
家庭资产情况
包括房产、车辆、存款、股票、基金等。
家庭支出情况
包括房贷、车贷、日常开销、子女教育费用 等。
家庭负债情况
包括房贷、车贷、信用卡欠款等。
家庭财务目标设定和实现路径
பைடு நூலகம்
短期目标
如购买家电、旅游等，通过储蓄和短期理财实现 。
长期目标
如退休养老、子女留学等，通过长期投资、保险 等方式实现。
配建议，实现全面保障和资产增值。
风险应对策略及措施
风险规避
风险转移
通过避免高风险投资、合理规划资产配置 等方式，降低风险发生的概率。
通过购买保险等方式，将部分风险转移给 保险公司，减轻自身承担的风险压力。
风险自留
风险应对计划
对于某些无法避免或转移的风险，可以采 取风险自留策略，通过储备一定的风险准 备金等方式进行应对。
投资理财基础知识培训ppt课件
偿制度。
•保险是经济互助形
式
6、主要理财工具比较
理财工具 安全性 获利性 流通性
银行存款 高
差
好
国债
高
较高 较好
股票
低
高
好
投资基金 较低
保险
高
较高 —
较好 差
四、 如何进行投资理财之一
•合理分配资金 •拓宽投资渠道 •进行投资组合
您选择了什么？
传统型：银行储蓄、国债（国库券）、基金 投机型：股票、期货、彩票 收藏型：邮票、纪念币、古董、名人字画 投资型：房产、保险
•由CIO兼任中心主任 •配1~2名副手协助中心主任的工作
PERC经理
风险控 制经理
分析师
绩效评估 经理
分析师
投资组合 经理
资产管理 （债券）
经理
资产管理 （短期投 资）经理
对外委托 资产管理
经理
分析师
组员
组员
组员
行政事务 管理员
PERC
PERC直接向CIO和CEO报告工作
股票经理 组员
高级顾问
《平安世纪理财投资连结保险》投资范围
1、专家理财的投资渠道优势
我国国债市场现状
国 债市场
一级市场（发行市场）
二级市场（流通市场）
场内市场 交易所市场
场外市场 银行间市场
2、专家理财的投资品种优势
1998年国内国债市场上的主要国债品种结构
按债券形态分类
按计息方式分类
无记名式 7%
记帐式 50%
附息
46%
凭证式
零息
43%
54%
3、专家理财的投资方式优势
最后我们要衡量投资的期限，太短太长都不宜。现 在美国最流行的是‘DIE BROKE’即死时破产,今生赚到 的钱这辈子用完。而每个人的人生目标都不同,只有先确 定了,才可以谈到理财.
理财产品知识培训(PPT 45页)
误区五：与股票挂钩的收益高。伴随二级市场火爆，挂钩权益类的信托产品成为香饽饽。阳 光私募的产品，如果投顾没有缺乏足够经验，震荡阶段投研的回撤能力较弱，很容易带 来净值上的损失。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
误区六：房地产信托避而不知。由于先前的颓势，房地产市场经历了一段时间的调整。不可 否认的是，该行业，尤其是一线城市以外的趋于，确实存在资产泡沫，但从周期看，考 虑其占经济的比重，去库存阶段的房产不会出现断崖式的花落。但在今年，供求两端回 暖，在“释放流动性——贷款利率下调——房地产投资增长——经济上行”的传导周期 中，房地产信托或迎来反弹。
操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损 失的风险。
声誉风险是指由机构经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对机构负面评价的 风险。
信托公司内部控制
内部控制，是指为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行 事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
信托公司面临的风险
信托公司面临的风险种类主要有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险 等。
信用风险是指债务人或金融产品等信用交易对手违约或信用质量发生变化，影响债权或金 融产品的价值，从而造成债权人或金融产品持有人损失的风险。信用风险也是信托公 司面临的主要风险之一。
市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使公司表内 和表外业务发生损失的风险。市场风险是包括信托公司在内的金融机构在经营管理活 动中面临的基本风险之一。
误区二：只挑预期收益高的产品。截至目前，信托仍然维持着“刚性兑付”的神话。在很 多投资者看来，信托产品与高息存款可以等同，因此选择购买时，预期收益成为第一 要素。不过，高收益的背后往往也有匹配的风险。为此，投资者未来购买信托时，要 充分对投资标的的风险、来源进行评估。
专业投资理财金融PPT模板课件
投资理 财
这里是标题
在此录入上述图表的描述说明在此录入 上述图表的描述说明
这里是标题
在此录入上述图表的描述说明在此录入上述 图表的描述说
两个目标
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表
1 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
在此录入上述图表的综合描述说明。
2
在此录入上述图表的综合描述说明，在此录入上述图表 的综合描述说明。在此录入上述图表的综合描述说明，
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本 后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本 后，在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
您的内容打在这里，或者通过复制您的文本后， 在此框中选择粘贴，并选择只保留文字。
在此录入上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。在此录入上述图表的描述说明，在此 录入上述图表的描述说明。在此录入上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。在此录入 上述图表的描述说明，在此录入上述图表的描述说明。
象格式->填充->填充效 保持动画不变。
象格式->填充->填充效 保持动画不变。
果 -> 图 片 ， 选 择 事 先 准
果 -> 图 片 ， 选 择 事 先 准
备好的图片即可。
备好的图片即可。
点击此处添加标题
您的内容打在这里，或者通过复制您 的文本后，在此框中选择粘贴，并选 择只保留文字。您的内容打在这里。
单击这里添加标题
1
在此录入图表的描述说明，在此录入 图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
单击这里添加标题
2 在此录入图表的描述说明，在此录入
图表的描述说明，在此录入图表的描 述说明。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
◊ M2领先通货膨胀指标12个月， 当期紧缩/宽松政策会对未来1 年通货膨胀产生影响。
◊ 同时要注意的是，实际预测 要考虑多种因素。
28
28
24
24
20
20
16
16
12
12
8
8
4
4
0
0
04-12
05-12
06-12
07-12
08-12 CPI:当月同比
09-12 M2:同比
10-12
11-12
12-12
单击此处编辑您要的内容，建议您在展示时采用微软雅黑字体，本模版所 有图形线条及其相应素材均可自由编辑、改色、替换。更多使用说明和作 品请详阅模版最末的使用手册。
01.
债券市场整体状况分析
If someone loves a flower, of which just one single
利率产品
现券业务
初经中遗地忘理。在高初一一地和理初课二的开内设容，要初考三虑没这有个地实理际课，，对这每2样一、在节单高课击一知开识图设的片容地量。理不课能，肯定会有部分地理知识已
3、找到图片来源，找到本地文件并点击上传。
过 满，要留有余地，给教师帮助学生温故知新的时间1、。此单外击，“我们文降件低”了部。分地理知识的难度，例
13-12 数据来源:Wind资讯
2.1.2 政策面 If someone loves a flower, of which just one single
基准利率 汇率 信贷/窗口指导
货币 政策
法定准备金率 公开市场操作
再贴现/再贷款
2.1.2 政策面（续） If someone loves a flower, of which just one single
输入你的公司名称
2020
金融投资理财 债券投资
适用于企业招商引资/项目汇报/商业计划/项目竞标
目录
CONTENTS
目录
实处，使学生了解到不同的农业类型是怎样运作的 ，各工业区有什么特点。我们认为，教材注意与 实际联系，才能使学生感受到地理与生产、生活的关系，与现 代社会的关系，地理本身的实用性才
信用产品
债 券
债券借贷
市 场
资金业务
信用拆借
业
务
回购
衍生业务
远期交易 利率互换
国债期货
国债、政策性金融债、央票等 短融、中票、企业债、资产支 持证券等
质押式 买断式
1.1 债券市场业务分类（续） If someone loves a flower, of which just one single
市场反应快于现货市场。 对短期波段操作有很好指引意义。
1.2
发行、流通监管机构
If someone loves a flower, of which just one single
债券品种
政府债券
央票
政策性银行债
商业银行债券
非银行金融机构
金融债券
债券
证券公司债
证券公司短期融
资券
短期融资券
中期票据
PPT幻灯片 能够显示出来。学生乐于学习地理，可持续发展观念的教育才有可能进行 下去。 2.教材编制要考
虑两个因素，即教与学。一本优秀的教科书，要能1做、到找教到师好顶教部，的学生工好具学栏。这，就点要击求教插材入的。编者
怎么插入图片? 在考虑学科教学内容的同时，还要考虑教学过程如何进行。 从与义务教育初中地理的教学衔接来看，
投资者
过渡页
债券投资理论的具体运用
单击此处编辑您要的内容，建议您在展示时采用微软雅黑字体，本模版所 有图形线条及其相应素材均可自由编辑、改色、替换。更多使用说明和作 品请详阅模版最末的使用手册。
2.1 债券投资理论分析角度 If someone loves a flower, of which just one single 宏观方面 基本面：
财政政策
税收政策
产业政策
投资政策
2.1.3 资金面 If someone loves a flower, of which just one single
中小企业集合票据
企业债
公司债
可转换债券、分离债
资产支持证券
国际机构债券
监管机构 财政部、人民银行、证监会 人民银行 人民银行 人民银行、银监会
人民银行
人民银行、证监会
人民银行、证监会
人民银行（交易商协会） 人民银行（交易商协会） 人民银行（交易商协会） 国家发改委、人民银行、证监会 证监会 证监会 人民银行、银监会 人民银行、财政部
如，“宇宙环 境”这一单元，删减原来高中地理教材有关恒星、行星等属于天文学方面的知识，对 学生难以理解的地转偏向 力作了简化处理，只讲现象不讲原理。这样，尽量减少教学过程中不必要
如何去掉嵌入字体? 的难点，使教学顺利进行。我们还考 虑到教师备课方2、便，找参到考”了一选些项国”外教,单材击的做法，教材采用单
◊ 债券借贷
债券借贷是指债券融入方以一定数量的债券为质押物，从债券融出方借入标的 债券，同时约定在未来某日期归还所借入标的债券，并由债券融出方返还相应 质押物，同时债券融入方向债券融出方支付一定费用的债券融通行为。
盘活存量债券；降低融入方的杠杆融资成本。 提供了合理有效的做空手段。
◊ 国债期货
政策面： 资金面
两个层面
微观方面
行业地位
企业情况
2.1.1 基本面指标 If someone loves a flower, of which just one single
如何观测经济增长
PMI
社融数据
GDP
信贷数据
领先观测指标
月度数据
2.1.1 基本面指标（续） If someone loves a flower, of which just one single 如何观测通胀指标
元一课结构。一课的容量就是一课时，内容相对 完整。 从高中学生的心智发展特点来看，学生不
是因知此识，的我被们动必接须受在者考；虑从教教师学教过的程同来时看，，更教多师地教考的虑作学3用生、逐的单渐学击减。小这保就，存对越。教来材越结多地构依靠学生的独立性。
4、右下角找到取消嵌入文字选项。
过渡页
债券市场整体状况分析
1.3 债券价格的获取方式——一级市场 If someone loves a flower, of which just one single
1.3 债券价格的获取方式——二级市场 If someone loves a flower, of which just one single 价格获得方式： 1.BROKER（RM） 2.QB/WIND 3.QQ 4.CFETS