金融理财报告ppt模板

好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午2时18 分2秒 下午2时 18分14 :18:022 0.10.11
一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10. 1120.1 0.1114:1814:18 :0214:1 8:02Oc t-20
牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。202 0年10 月11日 星期日2 时18分 2秒Sun day , October 11, 2020
支出状况：
基本生活开销 1000
住房贷款
1500
其他支出
1000
支出总计
3500
分析： •工薪收入为所有收入来源，工作的不稳定将直接影响生活水平下降。
财务状况分析（三）
家庭年度性收支状况表（单位：元）
收入
年终奖金 合计 年度结余
8000 8000 ___
支出
其他支出 合计
8000 8000
理财规划假设
20000 房屋贷款余额
50000
房产（自用）
240000
资产总计 资产净值
260000 负债总计 210000
分析： 资产流动性太差 低收益资产配置比例过大
50000
财务状况分析（二）
• 家庭月度收支状况（单位：元）
收入状况；
本人收入
Hale Waihona Puke 2500配偶收入1200
其他收入
___
收入总计
3700
结余
200
宝宝出生后，也可以考虑适当购买小额的 费用型医疗保险项目。
随着经济生活的不断发展，收入将会相应 增加，当然支出也会随之增长，在一定的 时候也要考虑为自己和夫人购买养老型保 险。
结束语
以上理财分析规划建议是建立在您提供的个人信息、历史 数据和一定假设基础上的，而您的理财目标、人生目标、财务 收支状况和国家机关法规以及金融市场都会随着时间的推移而 发生变化，我们无法精确地考虑未来的不确定因素，所以，个 人和家庭财务规划是一个持续的动态过程，因此，个人财务规 划具有一定的时效性，可能仅在若干年内具有相应的参考价值。
综合理财策略
现阶段，工作不够稳定，积蓄有限，因而 当前家庭的理财重点应贯彻稳健财务原则， 以确保顺利度过前三年（房贷还清）的财 富积累阶段。
为确保现阶段家庭财务安全，有必要在未 来大约24__36个月内，坚持量入而出的原 则，同时完善家庭成员的人身保障。
理财建议（一）
___日常开支建议
减少家庭日常不必要的消费支出，可采用 多个信封法，将每月日常支出先作预算， 按衣、食、住、行等分类装入各自的信封 中，专款专用，避免超支。
建议丁先生在能力范围内，也适当增加其 工作量，使家庭收入总量得到增加。
第三年的资金短缺可用前二年的结余补充， 因而在宝宝出生后，基本可以保持现有的 生活水平。
理财建议（二）
___财务投资建议
将现有的20000元活期存款由低收益的投资方式改变 为轻度进取型投资策略，若缺乏相关投资经验，可选 择购买由专业的基金公司操作的货币市场基金。目前， 国内的货币市场基金具有本金安全、流动性高、收益 高于同期银行存款的优点，同时起到合理避税的效用， 是一款绝佳的存款替代理财工具。
年通涨率 3% 医院妇产手术费4000元 小孩出生后月支出1000元 预期年收益率：股票基金8%，
债券基金4%，货币基金2% 收入年增长率10%
现金流量分析
（单位：万元）
工资收入 年终奖 收入合计
第一年 第二年 第三年 第四年 第五年
4.44
4.88
5.37
5.90
6.50
0.80
0.80
按章操作莫乱改，合理建议提出来。2 020年1 0月下 午2时18 分20.1 0.1114:18Octo ber 11, 2020
作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2 020年1 0月11 日星期 日2时18 分2秒1 4:18:02 11 October 2020
好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午2时18 分2秒 下午2时 18分14 :18:022 0.10.11
我们衷心期待，这份财务规划建议能为您实现财 务自由助一臂之力。
理财规划书概览
个人信息资料 个人理财目标 财务状况分析 理财规划假设 理财风险分析 综合理财策略 理财建议
个人信息资料
郭先生，新婚，民营工作，月收入2500元。 妻子白女士，公司文员，月薪1200元。 贷款购房产，市值24万元，尚差5万元未
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。14:18:0214 :18:021 4:18Su nday , October 11, 2020
安全在于心细，事故出在麻痹。20.10. 1120.1 0.1114:18:0214 :18:02 October 11, 2020
踏实肯干，努力奋斗。2020年10月11 日下午2 时18分 20.10.1 120.10. 11
0.04
-0.13
1.39
1.54
理财风险分析
郭先生夫妇二人工作均存在不稳定因素，工 薪收入一旦受到影响，将直接影响生活水平；
家庭资产为活期存款，流动性虽高，但收益 率太低，无对外投资，财富增长率不高；
保险计划不足，存在未充分保险的风 险，而一旦发生疾病或出现人 身意外伤亡，将给家庭经济 带来无法弥补的损失。
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。1 4:18:02 14:18:0 214:18 10/11/2 020 2:18:02 PM
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 10.1114 :18:021 4:18Oc t-2011- Oct-20
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。14:18:0214 :18:021 4:18Su nday , October 11, 2020
0.80
0.80
0.80
5.24
5.68
6.17
6.70
7.30
生活费用 年终支出 房屋按揭支出 生育支出 支出合计
2.40 0.80 1.80
5.00
2.64 0.80 1.80 0.40 5.64
4.10 0.80 1.40
6.30
4.51 0.80
5.31
4.96 0.80
5.76
净收入
0.24
安全在于心细，事故出在麻痹。20.10. 1120.1 0.1114:18:0214 :18:02 October 11, 2020
踏实肯干，努力奋斗。2020年10月11 日下午2 时18分 20.10.1 120.10. 11
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2 020年1 0月11 日星期 日下午2 时18分 2秒14:18:0220 .10.11
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2 020年1 0月11 日星期 日下午2 时18分 2秒14:18:0220 .10.11
按章操作莫乱改，合理建议提出来。2 020年1 0月下 午2时18 分20.1 0.1114:18Octo ber 11, 2020
作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2 020年1 0月11 日星期 日2时18 分2秒1 4:18:02 11 October 2020
创新突破稳定品质，落实管理提高效 率。20. 10.1120 20年10 月11日 星期日 2时18 分2秒20 .10.11
谢谢大家！
还，月供1500元。 存款2万元，1万元市值的股票。 年终奖金8000元，没有多少节余。 月支出1000元，其他支出1000元。
个人理财目标
将要为人父母了，希望规划财务收 支，为孩子以后读书、培 优等作一些打算。
财务状况分析（一）
家庭资产负债表（单位：元））
家庭资产
家庭负债
现金及活期存款
医疗 保险
意外 保险
重大疾病 住院报销 意外身故 意外住院津贴
30000元 10000元 50000元 15元（每天）
20000元 5000元 30000元 15元（每天）
年交保费1500 元，月支出125 元。（保额与 保费的对等关 系为假设）
___保险计划建议（二）
前三年购买保险保费支出不宜过多，房贷 还清后有资金结余可再增加保障额度。
一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10. 1120.1 0.1114:1814:18 :0214:1 8:02Oc t-20
牢记安全之责，善谋安全之策，力务 安全之 实。202 0年10 月11日 星期日2 时18分 2秒Sun day , October 11, 2020
创新突破稳定品质，落实管理提高效 率。20. 10.1120 20年10 月11日 星期日 2时18 分2秒20 .10.11
准父母理财规划方案
___郭先生理财建议书
中国工商银行江汉市东城路支行
尊敬的郭先生：
非常感谢您选择“中信贵宾”理财工作室来为您 提供个人理财服务。
我们秉承“中信贵宾理财 智慧创造财富”的服 务理念，以您所提供的基本信息、资产及收支信息为 基础，以未来的各项生活预期为目标，运用科学的分 析方法，为您量身定做了以下个人财务规划建议。
谢谢大家！
树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20. 10.1120 .10.11Sunday , October 11, 2020
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。1 4:18:02 14:18:0 214:18 10/11/2 020 2:18:02 PM
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 10.1114 :18:021 4:18Oc t-2011- Oct-20
为了尽可能实现效用，建议您定期更新信息，以及时地调整修 正规划，同时，我也将尽力为您传递个人理财领域中出现的新 兴财务工具和有效地投资方法，进一步帮助您实现资产的高效 增值和保障的充分有效，为您的品质生活得以延续奉献我的智 慧和技术！
杨中华
谢 谢！
二零零五年八月
树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20. 10.1120 .10.11Sunday , October 11, 2020
股票市场的10000元资金在适当的时候，转换成股票 型基金，降低风险系数。
第三年后，房屋贷款还清，即可扩大投资，将多余资 金按1：4：3：2比例用于现金、货币基金、增大保额、 股票基金的投资。
理财建议（三）
___保险计划建议（一）
丁先生夫妇都增加购买重大疾病类健康保险 以及个人意外类保险：
丁先生（保额）白女士（保额） 保费