防范非法集资宣传

四、非法集资的常见手段
3.混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的 新名词前失去判断。不法分子利用电子黄金、 投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众， 谎称为新的投资工具或金融产品；有的利用 专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利等新 的经营方式，欺骗群众投资。
四、非法集资的常见手段
• 4.装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取 群众信任。为给犯罪活动披上合法外衣， 不法分子往往成立公司，办理完备的工商 执照、税务登记等手续，以实际经营活动 掩盖其非法目的。
来自百度文库、非法集资的主要表现形式
• (4)以签订商品经销等经济合同的形式进行 非法集资。 • ⊙常见的是:以商品销售与返租、回购与转 让、发展会员、商家加盟与"快速积分法"等 方式进行非法集资。
三、非法集资的主要表现形式
(5)以发行或变 (6)利用传销或秘 相发行彩票的形 密串联的形式非 式集资; 法集资 M1 M2
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五、几种常见的非法集资骗局
• 3.蚂蚁养殖
• 不法分子为骗取群众资金，以租养、代养蚂蚁为名目，巧舌如簧，大 肆虚假宣传投资可获得高额回报，不明真相的群众千方百计筹集资金， 参与养殖，有的人将养老的钱都投资到蚂蚁养殖上，不法分子卷款而 逃，养殖者遭受巨大损失。 • 预警提示：当前不法分子利用养殖种植进行非法集资活动呈现出手法 不断翻新、手段狡猾的特点，不法分子利用广大群众渴望致富的心理 编造养殖蚂蚁、梅花鹿等项目和种植仙人掌、火龙果、猴头菇、中草 药、小麦大豆良种、速生年产林等名目，进行虚假宣传，大肆非法集 资，希望广大投资者谨慎识别，慎重投资，千万不要相信天上掉馅饼 的事。
二、非法集资特征
• 1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准 的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者 不具备集资的主体资格。 • 2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式 除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。 • 3.向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象” 是指社会公众，而不是指特定少数人。 • 4.以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的， 犯罪分子往往与投资人（受害人）签订合同，伪装成正常 的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。
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防范非法集资宣传活动
主要内容
一、非法集资的定义 二、非法集资特征 三、非法集资的主要表现形式 四、非法集资的常见手段 五、几种常见的非法集资骗局 六、应当注意事项
一、非法集资定义
什么是非法集资？
• 非法集资是指单位或者个人未依照法定程 序经有关部门批准，以发行股票、债券、 彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的 方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定 期限内以货币、实物以及其他方式向出资 人还本付息或给予回报的行为。
• 预警提示：没有经过中国证监会批准的中介机构通过网络 电话、信函推介会等方式推销股票基金期货等证券类产品 的都是骗局，投资者参与此类非法证券活动不受法律保护。
五、几种常见的非法集资骗局
• 2.“分时度假”
• 一些假日俱乐部、旅游公司宣称在全国各旅游景点发展了几百家度假加盟酒 店和度假村，假借“国际分时度假组织”之名，精心设置骗局，以“度假权 益”、“度假所有权”、“产权式酒店”、“共管公寓”等形式，诱骗受害 者签订格式合同，购买其5年至30年不等的“分时度假”房屋居住权证、度假 酒店权益和会员卡。他们会先履行小额合同或者部分履行合同，造成有实力 的假象，在骗取众多受害群众的信任和投资后逃之天夭。 预警提示：随着经济社会的发展，人们的生活品味越来越高，表现之一就是 休闲方式的改变。一些不法分子深谙当前社会公众追逐度假潮流的心理，打 着“分时度假”旗号从事非法集资犯罪往往披着合法的外衣，以发展假日俱 乐部会员，出售产权式酒店所有权为诱饵，表面上是正常经营，所鼓吹的投 资项目也看似收益丰硕，实际上是将子虚乌有的项目卖给投资者，极易造成 投资者血本无归的悲惨结局。所以民众投资应当谨慎，不要轻易相信和盲目 参与这类活动。
提示：三思
• 一思是否了解该产品及市场行情? • 二思投资是否符合市场规律? • 三思自身经济实力是否具备抗风险能力?
• 谢谢！
M4 例如，借种植、 (7)利用果园或 养殖、项目开发、 庄园开发的形 庄园开发、生态 环保投资等名义 式进行非法集 非法集资。
资
(8)利用现代电子网络技 M3 术构造的"虚拟"产品，如 "电子商铺"、"电子百货" 投资委托经营、到期回购 等方式进行非法集资。
三、非法集资的主要表现形式
(9)利用互联网设立投资基金的 形式进行非法集资; (10)利用"电子黄金投资"形式进 行非法集资。 2
六、判断是否是非法集资，应当注意事项
• 1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏 高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以 上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。 2.通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是 不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发 行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法 集资。 3.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业， 是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。 4.一些影响较大非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联 网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。 5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和 专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标，不要盲目听从。 6.如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避 免上当受骗外，社会公众在日常投资理财活动中，一是要有文字的协议，包 括一些联络电话、地址。二是要注意保留原始证据，一些相片、录像、录音、 电话、地址等尽量保全，从单纯的经济行为来讲也利于你维护自己的权利， 如果是刑事案件，则有利于公安机关进行调查取证，最终也有利于减少个人 损失。
三、非法集资的主要表现形式
• (2)对物业、地产等资产进行等份分割，通 过出售其份额的处置权进行高息集资。 • ⊙最新的变化是:通过出售其份额并承诺售 后返租、售后回购、定期返利等方式进行 非法集资。
三、非法集资的主要表现形式
• (3)利用民间会社形式进行非法集资。
• ⊙ 最近的变化: 利用地下钱庄进行集资活动。
三、非法集资的主要表现形式
• (1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证 等形式吸收资金。 • 比较常见的是:以发行或变相发行股票、债 券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期 货交易、典当为名进行非法集资。通过认 领股份、入股分红、委托投资、委托理财 进行非法集资。通过会员卡、会员证、席 位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集 资。
四、非法集资的常见手段
• 5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避 打击。不法分子租用境外服务器设立网站 或将其设在异地，发展人头一般用代号或 网名。还通过网站、博客、论坛等网络平 台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假 信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下 线不按规则操作等为名，迅速关闭网站， 携款潜逃。
五、几种常见的非法集资骗局
• • 1.原始股诈骗 近年来，非法证券活动上升，主要表现为：非法从事证券投资咨询及证券资 产管理活动；非法中介非上市公司股票活动，俗称一级半市场，代理买卖 “原始股”；非法发行证券活动。从事非法发行的企业都经过精心策划，精 心包装，隐瞒事实，夸大宣传。名为高科技企业，业绩优秀，股份要翻几番， 投资者购买后，往往迟迟得不到海外上市的消息，不法中介机构便从人间蒸 发，使投资者手中的原始股变成一张张废纸而遭受巨大损失。
四、非法集资的常见手段
• 6.利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩 大受害群体。许多非法集资参与者都是在 亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱 惑，非法获取资金。在传销组织的精神洗 脑或人身强制下，不惜利用亲情、地缘关 系拉拢亲朋、同学加入，有的连自己父母、 配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导 致人间悲剧。
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四、非法集资的常见手段
• 1.承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜 成富翁”的神话。不法分子为吸引更多的群 众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等 形式给予高额回报，有些回报甚至高达几 百倍。为了骗取更多的人参与集资，非法 集资者开始是按时足额兑现先期投入者的 本息，然后拆东墙补西墙，用后集资人的 钱兑现先前的本息，等达到一定规模后， 便秘密转移资金，携款潜逃。
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提示：四看
1、看融资合法性。合法的融资，如发行股票、担 保公司、开展P2P业务、小额贷款等都应得到有关 部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。 • 2、看宣传方式。看是不是通过媒体、推介会、传 单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各 种途径向社会公众传播吸收资金的信息。 • 3、看经营模式。有没有实体项目?为什么不向银 行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明? 获取利润的途径是什么? • 4、看参与集资的主体，是不是谁都可以参与。
四、非法集资的常见手段
• 2.编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将 群众骗入泥潭。不法分子有的以种植仙人 掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草， 养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收 等名义，骗取群众资金；以开发所谓高新 技术产品为名吸收公众存款；有的编造植 树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众 “投资入股”。