建设工程风险管理概述

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（四）项目管理与 风险管理的关系
1、两者的目标一致； 2、风险管理是项目管理的一个组成部分；
不与投资、进度、质量、安全、合同、信息管理以 及组织协调并列 ，而是与之关联 3、风险管理是项目实现目标的保障； 4、风险管理更注重主动控制。
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东南大学远程教育
工程建设监理
第 23 讲 主讲教师：张 星
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二、 风险分类
1、按风险的后果分类
1) 纯风险 即只会造成损失而绝无收益的可能的风 险。
一定的规律性）
（出现的概率大，长期存在并有
2）投机风险 即可能带来损失，也可能带来收益的风 险
（出现的概率小，规律性差）
2、按风险产生的原因分类
政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险
3、按风险的影响范围分类
3）风险的多样性和多层次性；
4）风险的可变性。
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(二) 相关概念
1、风险因素：产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素；
2、风险事件：造成损失的偶发事件，是损失的载体。
3、损失：非故意、非计划、非预期的经济价值的减少
4、损失机会：指损失出现的概率
1） 客观概率：是某事物在长时间发生的频率
2）主观概率： 是人们对某事件发生的可能性的一种判断 或估计。
4）恢复的费用
5）第三者责任的费用
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四、风险概率的衡量
1、相对比较法
采用四级评判，即：
• 几乎为零
• 很小
• 中等
• 一定（发生的概率大，是有规律地发生的）
• 确认不确定性的客观存在（工程项目风险调查）
• 风险分解
• 风险因素及后果分析（专家咨询、实验验证）
• 进行风险分类
• 建立风险清单
三、 建设工程风险的分解
• 目标维（投资、进度、质量、安全、环境等目标）
• 时间维（不同施工阶段）
• 结构维（项目的组成分解，不同阶段对应不同风险）
• 因素维（与工程有关的因素）
(主观概率随意性大，受个人的经验、学识、专业乃至
兴趣、好恶的影响)
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(三) 风险与损失概率之间的关系
损失概率是风险事件出现的频率或可能性 而风险则是风险事件出现后损失大小 （四）风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系
风险因素引起风险事件 风险事件导致风险损失 风险损失大于预期的损失部分就是风险
合理选择风险对策
二、风险量函数
1、连续性函数表达式
R＝f(p，q)
其中，R 为风险量，
p 为风险发生的概率
q 为潜在的损失
2、离散性函数的表达式
风 险
R=∑pi.qi
概
3、风险曲线
率
潜在损失
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三、风险损失的衡量
1、投资风险
1）投资额的减Biblioteka Baidu或者资金使用不当给项目带来的损失；
2）利率、汇率、物价、政策法规的变化导致的实际投资超 过计划投资的数额。
2、进度风险
1）工期延长而导致利息的增加、资金时间价值的损失
2）赶工成本
3）延期投入使用的收益损失
3、质量风险
1）质量事故的直接经济损失
2）补救或修复所需要的费用
3）影响使用的收益损失
4）对第三者责任的损失
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4、安全风险
1）人身伤害的费用（医疗、看护、误工、岗位）
2）物质损失的费用
3）对工期影响的成本
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四、风险识别的方法
• 专家调查法（头脑风暴法 、德尔菲法等）
• 财务报表法（现金流量表、资产负债表、营业报表、工程 财务报表等）
• 流程图法（把风险因素及潜在的风险事件标注在工程建设 的流程图中）
• 因果分析法（即鱼刺图分析法。用主干表示风险的后果，
枝表示风险事件，分支表示相应的风险因素）
• 初始清单法 （将某一专业或种类的工程所有的风险因素及 其可能的风险事件都罗列出来，并在利用中不断充实完善， 近乎是一个风险因素和风险事件的大全。对于具体的某个 工程，则是在初始清单的基础上增加特有的内容，删去肯 定不会出现的内容，可以有效减少风险识别的风险）
• 经验数据法（统计资料法。是将以往已完的工程建设管理 中的风险事件发生的次数及其对目标值的影响程度记录、 整理，用以在以后的类似工程项目作风险识别时参考）
• 风险调查法（实地调查）
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第三节 建设工程风险评价
一、风险评价的作用
认识风险（风险的相对和绝对严重程度）
保证目标规划的合理性和计划的可行性
1、风险识别：即通过一定的方式，系统而全面地 分辨出影响目标实现的风险事件，并进行归类处理 的过程
2、风险评价：将建设工程风险事件发生的可能性 和损失后果进行定量化的过程。
3、风险决策：是选择风险对策组合的过程（风险 回避、损失控制、风险自留和风险转移）
4、决策的实施：即制定计划并付诸实施的过程
5、检查：即跟踪了解风险决策的执行情况，并根
据变化的情况，及时调整对策 •
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（三） 风险管理的目标
1、 确定目标的基本要求： 1） 一致性，即要符合管理主体的总目标 2）现实性，即要考虑目标实现的可能性 3）明确性，即目标要明确，可执行、可检查、可评
价 4）层次性，即目标要分主次、分轻重缓急
2、工程建设的风险管理目标 1） 投资不超计划 （投资风险） 2）工期不超计划 （进度风险） 3） 质量满足设计要求（质量风险） 4）工程安全可靠、工地平安（安全风险） 5）对社会、对生态具有积极的影响（可持续性风
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第二节 建设工程风险识别
一、风险识别的特点和原则
（一）风险识别的特点
• 个别性
• 主观性
• 复杂性
• 不确定性
（二） 风险识别的原则
• 由粗到细，由细到粗
• 严格界定，重视相关
• 宁可错划，不可遗漏
• 认真排除，谨慎确认
• 证据不足，试验辅助
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二、 风险识别过程
• 项目状态的分析
• 历史资料分析（与工程有关的经验数据分析）
1）基本风险 即作用于整个社会、大多数人群的风
险
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三、 建设工程风险与风险管理
（一） 建设工程风险特点 1、风险大 2、参与工程建设的各方均有风险 3、决策阶段主要表现为投机风险，而实施阶段则
主要表现为纯风险
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（二） 风险管理过程
包括：风险识别、风险评价、风险决策、决策的实 施、实施情况的检查
第一节 风险管理概述
一、风险的定义与相关概念
(一) 风险的定义
风险是指产生损失后果的不确定性
1、内涵
1)必须与人们的行为相联系,否则就不是风险，而是危险；
2)客观条件的变化是风险的重要成因；
3)风险是指可能的后果与项目的目标发生负偏离。
2、特征
1）风险存在的客观性和普遍性；
2）单一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性；