新契约及银保通操作流程

计算豁免保费时应四舍五入精确到角。
下面介绍下新契约回执管理：初审人员必须在第一时间通知代理人领取保单，代理人在领取保单必须尽快将回执交回公司，如果不及时交回公司会影响自己的佣金。所以大家在以后一定要记得及时交回执，大家出一单也很不容易，如果仅仅因为回执问题而影响佣金很不值得。回执回销率是客户经理的考核指标之一。保单犹豫期自回执在系统中回销之日起计算，在十天犹豫期内客户退保，公司都会无条件的退还客户保险金，客户不受损失。关于犹豫期也要计算好，有时只是一天的差距，退还给客户的钱就大相径庭。碰到犹豫期最后一天是周末或节假日可以往后顺延。举个例子。。。
幻灯片上的这种填法是不正确的，因为投保人是赵兰香，被保人是赵颖，投保人与被保人不是同一人，所以不能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项。
客户资料中所有的证件必须填写证件的有效截止日期。如证件所示“发行日X年Y月Z日，有效期为N年”，则需要换算成有效截止日期填写，即“有效期至X+N年Y月Z日”；如证件属于长期有效、终身有效的情况（如：长期有效的身份证等） ，则有效截止日期填写为“长期或终身”；如被保险人为未成年人 ，并有身份证件时，必须填写证件有效期。如提供有证件号的户口本，则证件有效期填写长期。其他则填写暂无证件。
三、银保通操作流程
教具
1.讲师资料：
投影片、课程操作手册、随堂讲义
2.教学辅助工具：
电脑及投影仪、白板、白板笔，白报纸、计时器、提示铃
员学习工具：
水彩笔/油性笔、海报纸、学员手册
注意事项
1. 本课程以讲授为主
2．两个内容的时间掌控
3．某些提问的地方讲师可做自问自答
投影片
操作要领
备注
一、课程导入
新契约及银保通操作流程
《新契约及银保通操作流程》课程规划表
培训名称
太平银保新人岗前培训
课目
新契约及银保通操作流程
授课方式
讲授
授课时数
45分钟
课程目标
通过45分钟的学习，让学员了解新契约及银保通的作业流程及注意事项；学会处理常见问题，提高新契约出单时效和业务品质。
课程大纲
一、课程导入
二、新契约操作流程
我们今天从五个方面介绍银保通：银保通的定义、
使用渠道、业务结构示意图、银保通作业流程、常见问题解析。
我们来看一下银保通的定义：“ 银保通”业务是通过银行的业务处理系统与保险公司系统的连接，实现投保人信息的及时传递，由银行柜面将保险公司予以承保的信息及时传递给客户，并在客户得到保险公司的承保后，在银行柜面及时打出保险单，从而为在银行办理保险业务的客户提供更安全、更便捷的代理保险业务。银保通出单让客户在几分钟内就能拿到保单，大大提高了效率。
常用的特别约定：未成年人超5、10万人身险保额时的特别约定；五、六类职业需填写特别约定等；无特别约定时，用“ / ”划去 。以上是关于新契约的操作流程，大家清楚了么如果有疑问的可以提出来。
下面就给大家介绍银保通的流程。大家都知道我们不需要把客户带到保险公司来出单，在银行就可以即时出单。那么我们是怎样出单的呢我们是通过银保通出单的，所以我们大家非常有必要了解银保通。甚至我们应该把银保通的界面的背下来，因为有时候柜员搞不清楚，那就需要我们在一旁指导，如果我们也不熟悉银保通的出单流程的话，也有可能导致到手的单子飞掉。
讲师自我介绍：
讲师讲授：
很高兴今天与各位伙伴见面，今天我们一起分享一门课程“新契约及银保通操作流程”，希望通过这门课程的学习，大家能够了解新契约及银保通的操作流程和一些注意事项，学会处理常见问题。同时希望大家在以后的网点经营中时刻注意品质问题，不仅成为业绩高手，也要有好的品质管理。品质和业绩同样重要，两手都要抓。
在接下来的45分钟时间里，希望能帮助大家实现以上目标。
我们今天的课程从两个方面阐述：一是新契约操作流程，二是银保通操作流程。
提问
首先来看新契约操作流程，包括六个方面：新契约标准件作业流程、新契约非标准件作业流程、客户资料的填写、投保事项的填写、特别约定的填写、新契约回执管理。
这是新契约标准作业流程图：客户经理将投保单……
接下来输入投保产品和缴费领款信息，按照界面的提示一个一个的输入即可。
我这里有一份保单，大家可以看一下。客户的信息都会印在保单上，背面的现金价值是如果客户退保能拿到的保险费。回执要撕下来让客户签字再交给公司的，如果不交的话会影响佣金。
这是新契约非标准件作业流程图：……
客户资料填写中，首先要填写客户的姓名、性别、出生年月、证件号码、家庭住址、联系方式等。大家注意电话号码的填写：如为11位手机号码，直接填写手机号码；如为小灵通，必须填写区号；如果既有小灵通又有手机可以都写上，大家可以参照幻灯片的图。
只有在投保人和被保险人为同一人的情况下，才能勾选被保人资料栏内的“同投保人”选项，这时候被保险人的资料就不需要填写了。如果不是同一人，则需要把被保险人的资料详细填写。大家看一下幻灯片上的被保险人资料栏填写正不正确(请学员回答)
接下来就是输入投保人、被保人和受益人的信息：姓名、性别、出生日期、电话、证件号码、联系地址。投保人与被保人如果是同一个人，那么被保人的信息就不用再录入，系统会默认的。如果不是同一个人，则需再录入一遍。这里提醒大家一定要留客户真实的号码，公司会有电话回访，确保客户了解产品的一些基本信息。如果大家不留真实号码的话，日后如果客户退保，肯能会引起一些不必要的纠风。举个例子。。。
目前银保通使用渠道共有以下几家银行，联机方式是总对总、实时出单、实时核保。
这是银保通业务操作的示意图：首先……
接下来将给大家介绍银保通作业流程，这个流程就是整个柜员出单的过程，大家要熟记每个过程。碰到柜员不会的时候，我们要能很快的辅导柜员，避免耽误客户的时间。首先要输入我们公司的代码：001
然后输入投保单号，大家注意是305结尾的那个号码，不要弄错了，然后要确认一次。
只有在身故受益人、被保人不是同一人的情况下，才能勾选身故受益人资料栏内的“同投保人”选项。大家要注意受益人与被保人不能为同一人，受益人可以与投保人为同一个人。受益人可以选择一个人；如果指定两个以上身故受益人，不能为顺序受益，只能是比例受益，并且其受益份额相加总额应为100%。
险种代码填写必须与险种一致，并且要正确清晰，一定要注意：这里是不能涂改的。