《货币金融学》课程教学大纲

《货币金融学》课程教学大纲
课程名称：货币金融学课程类别：专业基础课
适用专业：经济学考核方式：考试
总学时、学分：48学时 3 学分其中实验学时：0 学时
一、课程教学目的
通过本课程学习，使学生理解和认识金融的基本知识、基本概念、基本理论；要求学生系统掌握货币的基本理论、信用与利率理论、货币的供求理论；了解和熟悉金融机构体系的构成及其主要业务；并在此基础上掌握金融宏观调控的基本方法。

同时结合课堂教学和课外辅导学习，使学生了解国内外金融问题的现状，掌握观察和分析金融问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。

二、课程教学要求
本课程要求以马克思主义基本原理为指导，系统阐述货币金融的基本理论、基本知识及其运动规律；客观介绍世界上主流货币金融理论及最新研究成果和实务运作的机制及最新发展；立足中国实际，努力反映经济体制改革、金融体制改革的实践进展和最新理论研究成果，实事求是地探讨社会主义市场经济中的金融理论和实践问题。

本课程要求学生须在修完政治经济学和西方经济学的基础上开设。

三、先修课程
政治经济学、西方经济学、金融市场学
四、课程教学重、难点
本课程的教学重点是货币的一般理论、信用与利率理论、金融机构体系构成和商业银行的一般理论及业务，金融市场的基本构成和运作机制、货币供求理论及其均衡、货币政策与宏观经济调控，金融与经济的关系。

本课程的教学难点是正确理解金融的本质以及金融与经济的关系、货币及信用的本质及其二者之间的关系、金融机构之间的关系、商业银行的业务、金融市场的运作机制、宏观经济调控。

五、课程教学方法与教学手段
教师讲授与学生讨论相结合、多媒体的应用、案例教学
六、课程教学内容
第一章货币与货币制度（3学时）
1．教学内容
（1）货币产生与发展
（2）货币的本质和职能
（3）货币制度的演变
2．重、难点提示
（1）教学重点：货币在经济中发挥着价值尺度、流通手段、支付手段和价值储藏手段的职能作用；不同职能的特点；货币形式；货币制度的演进
（2）教学难点：货币的流通手段与支付手段的区别；货币形式
第二章国际货币体系与汇率制度（2学时）
1．教学内容
（1）国际货币体系
（2）外汇与外汇管理
（3）汇率制度
（4）汇率的分类
（5）汇率的标价方式
2．重、难点提示
（1）教学重点：国际货币制度的演变及主要内容；外汇管理体制；汇率制度；汇率的标价方式
（2）教学难点：国际货币制度的演变；汇率的标价方式
第三章信用与信用形式（3学时）
1．教学内容
（1）信用的含义及其构成要素
（2）信用与货币的联系
（3）现代信用活动的基础
（4）现代信用的形式以及各种形式的特点及其之间的关系
2．重、难点提示
（1）教学重点：信用的特征；信用与货币的关系；现代信用形式
（2）教学难点：信用与货币的关系；现代信用形式：商业信用、银行信用、国家信用、消费信用的特点及其关系
第四章利率及其决定（3学时）
1．教学内容
（1）利息
（2）利率的种类
（3）利率的决定及影响因素
（4）利率的作用
（4）利率的度量
（5）利率的风险结构及期限结构
2．重、难点提示
（1）教学重点：利息的实质；利率的种类；利率决定理论；利率的计算；
（2）教学难点：利息的实质；利率决定理论中的古典学派的储蓄投资理论；利率的计算；影响利率的因素；利率的风险结构及期限结构
第五章金融范畴的形成与发展（0.5学时）
1．教学内容
（1）金融及其涵盖的领域
（2）金融范畴的形成
（3）金融范畴的界定
2．重、难点提示
现代银行的产生与金融范畴的形成
第六章金融中介体系（2学时）
1．教学内容
（1）金融中介及其包括的范围
（2）西方国家的金融中介体系
（3）中国的金融中介体系
（4）国际金融机构体系
2．重、难点提示
（1）教学重点：金融服务业与一般产业的异同；我国目前金融中介体系构成；国际主要金融机构
（2）教学难点：金融服务业与一般产业的异同；西方国家金融中介体系的构成；国际主要金融机构：亚投行
第七章存款货币银行（4学时）
1．教学内容
（1）存款货币银行的产生和发展
（2）分业经营与混业经营
（3）不良债权
（4）商业银行的负债业务
（5）商业银行的资产业务
（6）商业银行的中间业务和表外业务
（7）商业银行的经营原则与管理
2．重、难点提示
（1）教学重点：商业银行的作用；不良债权；商业银行的主要资产业务；中西方商业银行中间业务和表外业务的发展；商业银行的经营原则
（2）教学难点：商业银行的作用之“存款货币创造”；不良债权；商业银行的主要资产业务；中西方商业银行中间业务和表外业务的发展；
第八章中央银行与金融基础设施（4学时）
1．教学内容
（1）中央银行的产生及类型
（2）中央银行的业务
（3）中央银行的职能
（4）中央银行的独立性问题
（5）中央银行体制下的支付清算体系
2．重、难点提示：
（1）教学重点：中央银行的职能；中央银行的负债业务；中央银行体制下的支付清算体系；中央银行的独立性问题
（2）教学难点：中央银行的职能；中央银行的负债业务；中央银行体制下的支付清算体系；
第九章金融市场（3学时）
1．教学内容
（1）金融市场及其要素
（2）货币市场
（3）资本市场
（4）衍生工具市场
（5）投资基金
（6）外汇市场与黄金市场
2．重、难点提示
（1）教学重点：金融市场的主要分类方法及其分类；资本市场的主要子市场：股票市场与长期债券市场；一级市场和二级市场的不同功能及其运作原理；衍生工具市场的主要功能及其特点
（2）教学难点：资本市场的主要子市场：股票市场与长期债券市场；一级市场和二级市场的不同功能及其运作原理；衍生工具市场的主要功能及其特点
第十章资产组合、资产定价与资本结构（2学时）
1．教学内容
（1）风险与资产组合
（2）证券价值评估
（3）资产定价模型
（4）资本结构
2．重、难点提示
（1）教学重点：风险的度量；资本资产定价模型
（2）教学难点：风险的度量；资本资产定价模型
第十一章金融体系结构（0.5学时）
1．教学内容
（1）金融体系与金融功能
（2）金融体系的两种结构
（3）金融体系结构的演进趋势
2．重、难点提示：金融体系与金融功能
第十二章现代货币的创造机制（4学时）
1．教学内容
（1）现代的货币都是信用货币
（2）存款货币的创造
（3）中央银行体制下的货币创造过程
2．重、难点提示
（1）教学重点：现代金融体制下的存款货币创造；存款货币创造的乘数；基础货币与原始存款的关系；原始存款和派生存款的关系。

（2）教学难点：现代金融体制下的存款货币创造；存款货币创造的乘数；基础货币与原始存款的关系；原始存款和派生存款的关系。

第十三章货币需求、货币供给与货币均衡（4学时）
1．教学内容
（1）货币需求理论
（2）货币供给及其口径
（3）货币供给的控制机制
（4）货币均衡与货币非均衡
（5）货币供求与市场总供求
2．重、难点提示
（1）教学重点：弗里德曼的货币需求理论与凯恩斯的货币需求理论的区别；中央银行提供的基础货币与商业银行创造存款货币的关系：实际上是一种源与流的关系；影响基础货币变动的因素；货币供给的口径；货币供求与市场总供求之间的关系
（2）教学难点：弗里德曼的货币需求理论与凯恩斯的货币需求理论的区别；中央银行提供的基础货币与商业银行创造存款货币的关系：实际上是一种源与流的关系；影响基础货币变动的因素；货币供给的口径；货币供求与市场总供求之间的关系
第十四章开放经济的均衡（2学时）
1．教学内容
（1）国际收支
（2）国际收支平衡表
（3）国际储备
（4）国际资本的流动
（5）对外收支与货币均衡
2．重、难点提示：主要的国际资本储备
第十五章通货膨胀与通货紧缩（1学时）
1．教学内容
（1）通货膨胀及其度量
（2）通货膨胀的社会经济效应
（3）通货膨胀的成因及其治理
（4）通货紧缩
2．重、难点提示
通货膨胀和通货紧缩的社会经济效应
第十六章货币政策（4学时）
1．教学内容
（1）货币政策及其目标
（2）货币政策工具
（3）货币政策的中介目标
（4）货币政策的传导机制
（5）货币政策效应
（6）国债与货币供给
（7）货币政策与财政政策的组合
（8）开放条件下货币政策的国际传导和政策协调2．重、难点提示
（1）教学重点：货币政策最终目标的选择及四大目标之间的关系；货币政策中介目标的选择原则和主要的中介目标；一般性货币政策工具；货币政策的传导机制；货币政策与财政政策的组合模式
（2）教学难点：货币政策中介目标的选择原则和主要的中介目标；货币政策的传导机制；货币政策与财政政策的组合模式；开放条件下货币政策的国际传导和政策协调
第十七章货币经济与实际经济（1学时）
1．教学内容
（1）两分框架
（2）虚拟资本
（3）货币中性抑或非中性
2．重、难点提示虚拟经济
第十八章金融发展与经济增长（1学时）
1．教学内容
（1）金融与经济增长
（2）金融压抑
（3）金融自由化
（4）普惠金融
（5）中国金融改革
2．重、难点提示
（1）教学重点：金融与经济增长的一般关系；发展中国家金融压抑的现状；金融自由化及其对发展中国家经济的影响；普惠金融及其排斥与障碍
（2）教学难点：金融自由化及其对发展中国家经济的影响；普惠金融及其排斥与障碍
第十九章金融脆弱性与金融危机（2学时）
1．教学内容
（1）金融脆弱性
（2）金融危机
（3）金融脆弱性与金融危机
2．重、难点提示
（1）教学重点：金融危机；中国金融脆弱性表现；金融自由化及其对发展中国家经济的影响；普惠金融及其排斥与障碍
（2）教学难点：中国金融脆弱性表现；普惠金融及其排斥与障碍
第二十章金融监管（2学时）
1．教学内容
（1）金融监管的界说和理论
（2）金融监管体制
（3）金融监管的国际协调
（4）银行监管的国际合作
2．重、难点提示
（1）教学重点：金融监管失灵；金融监管体制及其类型；全球系统重要性金融机构
（2）教学难点：金融监管失灵；
七、学时分配
八、课程考核方式
1.考核方式：笔试、闭卷
2.成绩构成：平时成绩+期末考试成绩
九、选用教材和参考书目
教材：《金融学》，黄达张杰编，中国人民大学出版社，2017；
参考书目：
［1］《货币金融学》，[美]米什金编，中国人民大学出版社，2016年；［2］《货币银行学》，戴国强编，上海财经大学出版社，2012年；［3］《金融学》，李小丽，丛禹月编，天津大学出版社，2014年。

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