社会资本在金融发展中的作用——一个文献综述
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ｍａ ｎ和 Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ 的定 义颇 具 代 表 性 。Ｂ ｏ ｕ ｒ ｄ ｉ ｅ ｕ （ １ ９ ８ ６ ） 明确
“ 结 构性 ” 社会 资本 ， 信任 和社交是这两 类社会资 本 的具 体表 现Ｉ １ 。Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ 的定 义正是 将“ 认知性 ” 和“ 结构性 ” 社
社 会 网 络 和社 会 结 构 的 属 性 ， 是 嵌 人 在 人 与 人 之 间 的 关
系 中 的一 种 公 共 产 品 。 Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ（ １ ９ ９ ３ ） 认 为 社 会 资 本 是 指 能 够 通 过 协 调 的 行 动 来 提 高 社 会 效 率 的信 任 、 规 范 和 网
会 资本 概念 融 合 起 来 。 社 会 资本 的理 论 研 究促 进 了其 测 量 方 法 的改 进 和完
善 ，研 究 者 往 往 基 于 不 同层 面如 从 微 观 层 面和 宏 观 层 面
社会资本 区别于经 济和文化 资本 。 将 其 定 义为 个 人 的关 系． 可被 个 人利 用 以期 实 现 自己 的 目的 ， 提 高 自己 的社 会 地位Ｉ ３ Ｉ 。 Ｃ ｏ ｌ ｅ ｍ ａ ｎ （ １ ９ ８ ８ ） 认 为 社 会 资 本 不 是 个 人 资源 ， 具 有
近年来 。 社 会 资 本 作 为继 人 力 资本 、 物 质 资本 之 后 的 又一要素概念 ， 在 经 济 学 的研 究 分 析 中获 得 人们 的 关 注 ， 其初 始 的研 究 主 要 集 中在 社 会 资本 与 经 济增 长的关 系 。 随 着 人 们 对 金 融 发 展 与 经 济增 长 关 系认 识 的深 人 ， 社 会
资 本 对 金 融 发 展 的 作 用 逐 渐 成 为 金 融 学 研 究 的 重 要 领
上述 三 种定义 是对 社会 资本 的不 同界定 ，实际上
Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ 的 定 义更 具 有 普 遍 的影 响 力 。Ｄ ｕ ｒ ｌ ａ ｕ ｆ ａ ｎ ｄ Ｆ ａ ｆ ｅ ｈ ａ ｍ ｐ ｓ（ ２ ０ ０ ４ ） 总 结 社 会 资 本 的 三个 共 同特 征与 Ｐ ｕ — ｔ ｎ ａ ｍ 的定 义相 吻 合 ． ． 一 是 社 会 资 本 对 于集 团成 员 产 生 正 的外部性 ： 二是 外部性归 功于信任 、 规 范及共 同价值观 ； 三是 信 任 、规 范及 共 同价 值 观 产 生 于基 于 社 会 网络 与 联 系 的非 正 式 组 织 。Ｉ ｓ ｌ ａ ｍ ｅ等 （ ２ ０ ０ ６ ） 则提 出“ 认 知性” 和
的 梳 理 与 总结 ， 以期 为后 续研 究提 供 借 鉴 ． 并 为 促进 我 国金 融 发 展 提 供 思 路 和 启 示 。 关键词 ： 社 会 资本 ： 金 融发 展 ； 综 述
中 图分 类 号 ： Ｆ ８ ３ ２ 文献标识码 ： Ａ 文章 编号 ： １ ０ ０ ３ — ９ ０ ３ １ （ ２ Ｏ １ ３ ） １ Ｏ 一 ０ Ｏ ６ １ — ０ ６ ＤＯ Ｉ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ￣ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ３ － ９ ０ ３ １ ． ２ ０ １ ３ ． １ ０ ． １ ５
（ Ｓ Ｋ２ ０ｌ ３ Ａ ０ ６ ６ ） 。
收 稿 日期 ： ２ ０ １ ３ － ０ ８ — ２ ０
作者 简 介 ： 操
君（ １ ９ ７ ４ 一 ） ， 男， 安 徽 潜 山人 ， 安徽 农 业 大 学 经 济 管理 学 院讲 师 ；
姚佐 文（ １ ９ ６ ３ 一 ） ， 男， 安 徽 枞 阳人 ， 安 徽 农 业 大 学 经 济 管理 学 院教 授 。
来 刻 画社 会 资本 。微 观 层 面 上 的社 会 资本 实 际上 是 “ 结 构性 ” 社会资本 的体现 ， 强调人与之 间的联系 ， 往 往 利
基金项 目： 本文 系安徽 高 校 省级 人 文社 会 科 学研 究重 点项 目： 基 于 社 会 资本 视 角 下的 农 户 民 间借 贷 行 为研 究— — 以安 徽 省 为 俩
域 之 一 ．本 文 试 图梳 理 社 会 资 本 对 金 融 发 展 影 响 与 作 用 的研 究 文 献 ， 总结相应成果与不足之处 ， 以期 为后 续 研 究
提供 借鉴。
二、 社 会 资 本 含 义 解 析 及 度 量
社 会 资 本是 一个 比较 笼统 的概 念 ， Ｂ ｏ ｕ ｒ ｄ ｉ ｅ ｕ ， Ｃ ｏ ｌ ｅ —
一
、
引 言
络嘲 。 在 随后 的研 究 中 ． Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ（ ２ ０ ０ ０ ） 认 为 社 会 资 本是 人 际关系 、 社 会 网 络 以及 由 此 而 产 生 的 信 任 和 互 惠［ ６ １ ， 试 图 将 社 会 资本 理 解 为个 人 所 参 与 的 网 络 、互 惠关 系 的创 造 以及 人 际信 任 或一 般 信 任 ， 强 调 信任 是 先 决 条件 。
２ ０ １ ３年 第 １ ０期
总第 ２ ９ ９期
６ １
ｌ 麓 ｌ ｌ 刚 Ｅ
用 网络 或 社 会 交 往 等 代理 指标 。宏 观 层 面 上 的社 会 资 本 正是“ 认知性” 社会 资 本 的含 义 所 在 ， 与人际信任 、 团 结 和 互惠相联 系 ， 强 调 信 任 的重 要 性 ， 采用信任 等代理指标 。 在实证研究 中． 社 会 资 本 的 测 量往 往 体现 在 普 遍 信 任 、 社 会 网络和社会参与 ， 测 量 的 基 本 思 路 就 是 以 这 些 方 面 为 基 准 来 寻 找 相 关 代 理 变 量 。 一些 经 济学 家高 度 重 视 信 任
ＨＡ ＮＡＮ
！ ！ 三 ｊ 一 续 竺 竺 ： 瞢 兰 蘧 鍪 鎏 耋 ．
社 会 资本在金融发展 中的作用—— 一个 文献综述
操 君 ． 姚 佐 文
（ 安徽农业 大学 经济管理学院 ， 安徽 合 肥 ２ ３ ０ ０ ３ ６ ）
摘 要： 关 于 社 会 资 本 与 金 融 发 展 的 研 究成 为近 几 年金 融 学研 究 的 重要 领 域之 一 。 国 内外 学者 基 于宏 观 和 微 观 的 视 角。 探 讨 了社 会 资本 在 金 融发 展 中 的作 用 ， 为 社 会 资 本 促 进 金 融 发 展提 供 了理 论 与 经 验 证 据 。 本 文 通 过 对 相 关 文 献
“ 结 构性 ” 社会 资本 ， 信任 和社交是这两 类社会资 本 的具 体表 现Ｉ １ 。Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ 的定 义正是 将“ 认知性 ” 和“ 结构性 ” 社
社 会 网 络 和社 会 结 构 的 属 性 ， 是 嵌 人 在 人 与 人 之 间 的 关
系 中 的一 种 公 共 产 品 。 Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ（ １ ９ ９ ３ ） 认 为 社 会 资 本 是 指 能 够 通 过 协 调 的 行 动 来 提 高 社 会 效 率 的信 任 、 规 范 和 网
会 资本 概念 融 合 起 来 。 社 会 资本 的理 论 研 究促 进 了其 测 量 方 法 的改 进 和完
善 ，研 究 者 往 往 基 于 不 同层 面如 从 微 观 层 面和 宏 观 层 面
社会资本 区别于经 济和文化 资本 。 将 其 定 义为 个 人 的关 系． 可被 个 人利 用 以期 实 现 自己 的 目的 ， 提 高 自己 的社 会 地位Ｉ ３ Ｉ 。 Ｃ ｏ ｌ ｅ ｍ ａ ｎ （ １ ９ ８ ８ ） 认 为 社 会 资 本 不 是 个 人 资源 ， 具 有
近年来 。 社 会 资 本 作 为继 人 力 资本 、 物 质 资本 之 后 的 又一要素概念 ， 在 经 济 学 的研 究 分 析 中获 得 人们 的 关 注 ， 其初 始 的研 究 主 要 集 中在 社 会 资本 与 经 济增 长的关 系 。 随 着 人 们 对 金 融 发 展 与 经 济增 长 关 系认 识 的深 人 ， 社 会
资 本 对 金 融 发 展 的 作 用 逐 渐 成 为 金 融 学 研 究 的 重 要 领
上述 三 种定义 是对 社会 资本 的不 同界定 ，实际上
Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ 的 定 义更 具 有 普 遍 的影 响 力 。Ｄ ｕ ｒ ｌ ａ ｕ ｆ ａ ｎ ｄ Ｆ ａ ｆ ｅ ｈ ａ ｍ ｐ ｓ（ ２ ０ ０ ４ ） 总 结 社 会 资 本 的 三个 共 同特 征与 Ｐ ｕ — ｔ ｎ ａ ｍ 的定 义相 吻 合 ． ． 一 是 社 会 资 本 对 于集 团成 员 产 生 正 的外部性 ： 二是 外部性归 功于信任 、 规 范及共 同价值观 ； 三是 信 任 、规 范及 共 同价 值 观 产 生 于基 于 社 会 网络 与 联 系 的非 正 式 组 织 。Ｉ ｓ ｌ ａ ｍ ｅ等 （ ２ ０ ０ ６ ） 则提 出“ 认 知性” 和
的 梳 理 与 总结 ， 以期 为后 续研 究提 供 借 鉴 ． 并 为 促进 我 国金 融 发 展 提 供 思 路 和 启 示 。 关键词 ： 社 会 资本 ： 金 融发 展 ； 综 述
中 图分 类 号 ： Ｆ ８ ３ ２ 文献标识码 ： Ａ 文章 编号 ： １ ０ ０ ３ — ９ ０ ３ １ （ ２ Ｏ １ ３ ） １ Ｏ 一 ０ Ｏ ６ １ — ０ ６ ＤＯ Ｉ ： １ ０ ． ３ ９ ６ ９ ￣ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ３ － ９ ０ ３ １ ． ２ ０ １ ３ ． １ ０ ． １ ５
（ Ｓ Ｋ２ ０ｌ ３ Ａ ０ ６ ６ ） 。
收 稿 日期 ： ２ ０ １ ３ － ０ ８ — ２ ０
作者 简 介 ： 操
君（ １ ９ ７ ４ 一 ） ， 男， 安 徽 潜 山人 ， 安徽 农 业 大 学 经 济 管理 学 院讲 师 ；
姚佐 文（ １ ９ ６ ３ 一 ） ， 男， 安 徽 枞 阳人 ， 安 徽 农 业 大 学 经 济 管理 学 院教 授 。
来 刻 画社 会 资本 。微 观 层 面 上 的社 会 资本 实 际上 是 “ 结 构性 ” 社会资本 的体现 ， 强调人与之 间的联系 ， 往 往 利
基金项 目： 本文 系安徽 高 校 省级 人 文社 会 科 学研 究重 点项 目： 基 于 社 会 资本 视 角 下的 农 户 民 间借 贷 行 为研 究— — 以安 徽 省 为 俩
域 之 一 ．本 文 试 图梳 理 社 会 资 本 对 金 融 发 展 影 响 与 作 用 的研 究 文 献 ， 总结相应成果与不足之处 ， 以期 为后 续 研 究
提供 借鉴。
二、 社 会 资 本 含 义 解 析 及 度 量
社 会 资 本是 一个 比较 笼统 的概 念 ， Ｂ ｏ ｕ ｒ ｄ ｉ ｅ ｕ ， Ｃ ｏ ｌ ｅ —
一
、
引 言
络嘲 。 在 随后 的研 究 中 ． Ｐ ｕ ｔ ｎ ａ ｍ（ ２ ０ ０ ０ ） 认 为 社 会 资 本是 人 际关系 、 社 会 网 络 以及 由 此 而 产 生 的 信 任 和 互 惠［ ６ １ ， 试 图 将 社 会 资本 理 解 为个 人 所 参 与 的 网 络 、互 惠关 系 的创 造 以及 人 际信 任 或一 般 信 任 ， 强 调 信任 是 先 决 条件 。
２ ０ １ ３年 第 １ ０期
总第 ２ ９ ９期
６ １
ｌ 麓 ｌ ｌ 刚 Ｅ
用 网络 或 社 会 交 往 等 代理 指标 。宏 观 层 面 上 的社 会 资 本 正是“ 认知性” 社会 资 本 的含 义 所 在 ， 与人际信任 、 团 结 和 互惠相联 系 ， 强 调 信 任 的重 要 性 ， 采用信任 等代理指标 。 在实证研究 中． 社 会 资 本 的 测 量往 往 体现 在 普 遍 信 任 、 社 会 网络和社会参与 ， 测 量 的 基 本 思 路 就 是 以 这 些 方 面 为 基 准 来 寻 找 相 关 代 理 变 量 。 一些 经 济学 家高 度 重 视 信 任
ＨＡ ＮＡＮ
！ ！ 三 ｊ 一 续 竺 竺 ： 瞢 兰 蘧 鍪 鎏 耋 ．
社 会 资本在金融发展 中的作用—— 一个 文献综述
操 君 ． 姚 佐 文
（ 安徽农业 大学 经济管理学院 ， 安徽 合 肥 ２ ３ ０ ０ ３ ６ ）
摘 要： 关 于 社 会 资 本 与 金 融 发 展 的 研 究成 为近 几 年金 融 学研 究 的 重要 领 域之 一 。 国 内外 学者 基 于宏 观 和 微 观 的 视 角。 探 讨 了社 会 资本 在 金 融发 展 中 的作 用 ， 为 社 会 资 本 促 进 金 融 发 展提 供 了理 论 与 经 验 证 据 。 本 文 通 过 对 相 关 文 献