2020年第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案

判断题

1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

对

2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。

对

3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。

错

4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。

错

5.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱内部控制制度的方案，对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

错

6.金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

对

7.在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

错

8.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

对

9.反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者姓名、检查时间、检查内容、检查认定的事实等事项。

对

10.客户洗钱风险评估的初评结果可欧负责初评的同一人进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

错

11.反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。

错

12.根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖轰动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

错

13.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

错

14.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提供风险控制效果。

对

15.营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户身份证件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客户身份证件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销，

错

16.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或管理人。

错

17.FATF第四轮互评估包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性为主，因而难度上较上一轮互评估更大。

对

18.从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。

错

19.原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍，对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。

错

20.客户洗钱风险等级分类应当遵循保密性原则。

对

单选题

1.对金融机构建立内控制度，以下说法正确的是

A、金融机构建立的反洗钱内部控制制度，必须符合内容的广泛性、对象的特定性、形式的

完整性、执行的强制性的特点。

B、金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制订报告涉嫌恐怖融资的可

疑交易制度。

C、有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大

额交易和可疑交易制度，直接执行法规就行。

D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务

正确答案：A

2.当收款人接受的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机

构应通过核对或者查看自己留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等合理途径核实收款人身份

A、10000元、5000美元

B、5000元、5000美元

C、5000元、1000美元

D、10000元、1000美元

正确答案：D

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？

A、金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

B、金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

C、金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时

限。

D、金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最

迟不超过5个工作日。

正确答案：B

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是

A、2017年1月1日

B、2017年7月1日

C、2017年12月1日

D、2017年10月1日

正确答案：B

5.中国不是以下那个国际反洗钱组织的成员

A、欧亚反洗钱组织（EAG）

B、埃格蒙特集团（Egmont）

C、亚太反洗钱组织（APG）

D、金融行动特别工作组（FATF）

正确答案：B

6.重点可疑交易报告的分析思路，应以客户身份的（）为基础

A、有效识别

B、识别

C、持续识别

D、重新识别

正确答案：A

7.洗钱风险不包含以下哪项因素

A、国家反洗钱缺陷

B、洗钱威胁

C、行业反洗钱缺陷

D、国际反洗钱监管

正确答案：D

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、7

B、3

C、10

D、5

正确答案：D

9.客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存（）年。

A、3

B、10

C、7

D、5

正确答案：D