中信证券股份有限公司客户经理制度

中信证券股份有限公司

客户经理制度

第一章总则

第一条为发展经纪业务，规范对客户经理的管理，依据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券经纪人管理暂行规定》及相关法律、法规，特制定本制度。

第二条本制度之客户经理是指各营业部聘用的，并在其有效管理下，进行客户招揽、客户服务和产品销售等活动，从而获取工资收入的员工。

第三条客户经理必须严格遵守国家法律、法规和公司相关规定，其行为由营业部约束。营业部总经理为客户经理管理的第一责任人，也是客户经理管理的具体执行人。

第二章客户经理的聘用及其职责

第四条营业部为拓展业务，可以聘用客户经理，客户经理原则上应具备以下条件和资格：

●具备良好的职业道德和专业素质，无违法违规记录；

●具有全日制本科以上学历、身体健康，入职年龄35岁以下，有客户

基础或较强销售能力的可适当放宽条件；

●须具有证券从业资格；

●须参加入职培训并经测试合格；

●达到公司或营业部规定的其它条件。

《证券法》等国家法律、法规规定不得从事证券、金融业务的人员，一律不得聘用为客户经理。

第五条客户经理分为见习客户经理、初级客户经理、高级客户经理、资深客户经理、精英客户经理、首席客户经理六级。

第六条营业部招聘客户经理，可根据其从业经历、客户开发能力等条件确定其客户经理级别，并须报经纪业务管理部和人力资源部批准后，由营业部与其签订劳动合同，聘用为相应级别的客户经理。

第七条营业部须对客户经理进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时，并对客户经理执业前培训的效果进行测试。同时，营业部须对上述培训及效果建立纸质及电子档案予以保存。客户经理参加执业前培训并测试合格、公司为其进行执业注册登记后方可执业。

第八条客户经理的主要职责是：

(一)向客户介绍公司和证券市场的基本情况；

(二)向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

(三)向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则

和公司的有关规定；

(四)向客户传递由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；

(五)向客户传递由公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信

息；

(六)法律、行政法规和证监会规定的可以从事的其他活动；

(七)营业部安排的其他工作。

通过证券经纪人专项考试的客户经理的职责不包含本条第（四）点内容。

第三章客户经理行为规范

第九条客户经理从事客户招揽和客户服务等活动，应当遵守法律、行政法规、监管机构和行政管理部门的规定、自律规则以及职业道德，自觉接受公司及所服务营业部的日常工作管理，向客户充分提示证券投资的风险。营业部须对客户经理的日常行为进行监督管理。

第十条客户经理必须恪守诚信、尽职、勤勉的原则。

第十一条客户经理应遵守《证券业从业人员执业行为准则》，不得有从业人员一般性禁止行为和证券公司从业人员特定禁止行为。客户经理不得有下列

行为：

(一)替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、

划转、查询等事宜；

(二)提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证

券买卖；诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与证券交易活

动；

(三)与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖

的损失作出承诺；

(四)采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招

揽客户；

(五)泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

(六)为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

(七)为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻

媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

(八)委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

(九)损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为；

(十)其他违反证券监管部门、证券业协会或公司、营业部规定的行为。

第四章客户经理的管理

第十二条公司建立健全客户经理档案，实现客户经理执业过程留痕。客户经理档案记载客户经理的个人基本信息、证券从业资格状态、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及后续职业培训情况、执业活动情况、客户投诉及处理情况、违法违规行为的处理情况和绩效考核情况等信息。

第十三条公司建立健全客户经理执业支持系统，向客户经理提供其执业所需的有关资料和信息。

第十四条公司建立健全客户经理信息查询制度，保证客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询客户经理的姓名、服务的证券营业部、执业地域范围及客户经理证书编号等信息，能够通过现场或者互联网络的方式查看

客户经理的照片。

公司根据与客户约定的方式或按季将客户经理所招揽和服务客户账户的交易情况及资产余额等信息，以信函、电子邮件、手机短信或者其他适当方式提供给客户。

第十五条公司建立健全客户经理培训管理制度，对客户经理进行执业前培训和后续职业培训，保障客户经理的职业道德和业务素质。

第十六条公司建立健全客户回访制度，指定人员定期通过面谈、电话、信函或者其他方式对客户经理招揽和服务的客户进行回访，了解客户经理的执业情况，并作出完整记录。负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务活动。

第十七条公司建立健全异常交易和操作监控制度，采取技术手段，对客户经理所招揽和服务客户的账户进行有效监控，发现异常情况的，将立即查明原因并按照规定处理。

第十八条公司建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉和与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉和纠纷处理工作。营业部应当保证在营业时间内，有专门人员受理客户投诉、接待客户来访。公司的客户投诉渠道和纠纷处理流程，在公司网站和营业部的营业场所公示。

第十九条公司将客户经理的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的客户经理绩效考核制度，将客户经理执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。

第二十条营业部应严格执行上述管理规定，加强对客户经理的管理。公司将营业部对客户经理管理的有效性纳入其绩效考核范围。

第二十一条营业部后台对客户经理管理的主要职责是：

●负责对客户经理的人事管理；

●负责按《营业部客户确认流程》对客户经理所开发客户的客户关系

的核查及确认；

●负责对客户进行回访；

●负责对客户经理进行各项业务流程、相关制度的培训；