自助服务终端项目实施方案

自助服务终端项目实施方案
投资分析/实施方案
摘要说明—
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构
数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年
增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各
大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

该自助服务终端项目计划总投资9760.45万元，其中：固定资产投资7247.34万元，占项目总投资的74.25%；流动资金2513.11万元，占项目
总投资的25.75%。

达产年营业收入19732.00万元，总成本费用14963.02万元，税金及
附加187.23万元，利润总额4768.98万元，利税总额5614.00万元，税后
净利润3576.73万元，达产年纳税总额2037.26万元；达产年投资利润率48.86%，投资利税率57.52%，投资回报率36.65%，全部投资回收期4.23年，提供就业职位372个。

报告内容：项目概论、背景和必要性研究、产业分析预测、项目建设
内容分析、项目建设地分析、项目工程设计研究、工艺可行性、项目环保
分析、职业安全、建设风险评估分析、节能概况、进度计划、投资计划、
项目经济评价分析、综合评价结论等。

规划设计/投资分析/产业运营
自助服务终端项目实施方案目录
第一章项目概论
第二章背景和必要性研究
第三章项目建设内容分析
第四章项目建设地分析
第五章项目工程设计研究
第六章工艺可行性
第七章项目环保分析
第八章职业安全
第九章建设风险评估分析
第十章节能概况
第十一章进度计划
第十二章投资计划
第十三章项目经济评价分析
第十四章招标方案
第十五章综合评价结论
第一章项目概论
一、项目承办单位基本情况
（一）公司名称
xxx（集团）有限公司
（二）公司简介
公司全面推行“政府、市场、投资、消费、经营、企业”六位一体合作共赢的市场战略，以高度的社会责任积极响应政府城市发展号召，融入各级城市的建设与发展，在商业模式思路上领先业界，对服务区域经济与社会发展做出了突出贡献。

在本着“质量第一，信誉至上”的经营宗旨，高瞻远瞩的经营方针，不断创新，全面提升产品品牌特色及服务内涵，强化公司形象，立志成为全国知名的产品供应商。

公司生产的项目产品系列产品，各项技术指标已经达到国内同类产品的领先水平，可广泛应用于国民经济相关的各个领域，产品受到了广大用户的一致好评；公司设备先进，技术实力雄厚，拥有一批多年从事项目产品研制、开发、制造、管理、销售的人才团队，企业管理人员经验丰富，其知识、年龄结构合理，具备配合高端制造研发新品的能力，保障了企业的可持续发展；在原料供应链及产品销售渠道方面，已经与主要原材料供应商及主要目标客户达成战略合作意向，在工艺设计和生产布局以及设备选型方面采用了系统优化设计，充分考虑了自动化生产、智能化节电、节
水和互联网技术的应用，产品远销全国二十余个省、市、自治区，并部分
出口东南亚、欧洲各国，深受广大客户的欢迎。

公司秉承“科技创新、诚信为本”的企业核心价值观，培养出一支成
熟的售后服务、技术支持等方面的专业人才队伍，建立了完善的售后服务
体系。

快速的售后服务，有效地提高了客户的满意度，提升了客户对公司
的认知度和信任度。

为实现公司的战略目标，公司在未来三年将进一步坚
持技术创新，加大研发投入，提升研发设计能力，优化工艺制造流程；扩
大产能，提升自动化水平，提高产品品质；在巩固现有业务的同时，积极
开拓新客户，不断提升产品的市场占有率和公司市场地位；健全人才引进
和培养体系，完善绩效考核机制和人才激励政策，激发员工潜能；优化组
织结构，提升管理效率，为公司稳定、快速、健康发展奠定坚实基础。

产
品的研发效率和质量是产品创新的保障，公司将进一步加大研发基础建设。

通过研发平台的建设，使产品研发管理更加规范化和信息化；通过产品监
测中心的建设，不断完善产品标准，提高专业检测能力，提升产品可靠性。

（三）公司经济效益分析
上一年度，xxx公司实现营业收入11792.51万元，同比增长10.65%（1134.77万元）。

其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为10385.07万元，占营业总收入的88.06%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额2642.58万元，较去年同期相
比增长319.07万元，增长率13.73%；实现净利润1981.93万元，较去年同
期相比增长313.45万元，增长率18.79%。

上年度主要经济指标
二、项目概况
（一）项目名称
自助服务终端项目
（二）项目选址
xxx开发区
（三）项目用地规模
项目总用地面积27073.53平方米（折合约40.59亩）。

（四）项目用地控制指标
该工程规划建筑系数66.60%，建筑容积率1.23，建设区域绿化覆盖率6.07%，固定资产投资强度178.55万元/亩。

（五）土建工程指标
项目净用地面积27073.53平方米，建筑物基底占地面积18030.97平
方米，总建筑面积33300.44平方米，其中：规划建设主体工程20861.59
平方米，项目规划绿化面积2022.29平方米。

（六）设备选型方案
项目计划购置设备共计107台（套），设备购置费2518.93万元。

（七）节能分析
1、项目年用电量747753.54千瓦时，折合91.90吨标准煤。

2、项目年总用水量9771.57立方米，折合0.83吨标准煤。

3、“自助服务终端项目投资建设项目”，年用电量747753.54千瓦时，年总用水量9771.57立方米，项目年综合总耗能量（当量值）92.73吨标准
煤/年。

达产年综合节能量39.74吨标准煤/年，项目总节能率28.36%，能
源利用效果良好。

（八）环境保护
项目符合xxx开发区发展规划，符合xxx开发区产业结构调整规划和
国家的产业发展政策；对产生的各类污染物都采取了切实可行的治理措施，严格控制在国家规定的排放标准内，项目建设不会对区域生态环境产生明
显的影响。

（九）项目总投资及资金构成
项目预计总投资9760.45万元，其中：固定资产投资7247.34万元，
占项目总投资的74.25%；流动资金2513.11万元，占项目总投资的25.75%。

（十）资金筹措
该项目现阶段投资均由企业自筹。

（十一）项目预期经济效益规划目标
预期达产年营业收入19732.00万元，总成本费用14963.02万元，税
金及附加187.23万元，利润总额4768.98万元，利税总额5614.00万元，
税后净利润3576.73万元，达产年纳税总额2037.26万元；达产年投资利
润率48.86%，投资利税率57.52%，投资回报率36.65%，全部投资回收期
4.23年，提供就业职位372个。

（十二）进度规划
本期工程项目建设期限规划12个月。

在技术交流谈判同时，提前进行设计工作。

对于制造周期长的设备，提前设计，提前定货。

融资计划应比资金投入计划超前，时间及资金数量需有余地。

三、项目评价
1、本期工程项目符合国家产业发展政策和规划要求，符合xxx开发区及xxx开发区自助服务终端行业布局和结构调整政策；项目的建设对促进xxx开发区自助服务终端产业结构、技术结构、组织结构、产品结构的调整优化有着积极的推动意义。

2、xxx公司为适应国内外市场需求，拟建“自助服务终端项目”，本期工程项目的建设能够有力促进xxx开发区经济发展，为社会提供就业职位372个，达产年纳税总额2037.26万元，可以促进xxx开发区区域经济的繁荣发展和社会稳定，为地方财政收入做出积极的贡献。

3、项目达产年投资利润率48.86%，投资利税率57.52%，全部投资回报率36.65%，全部投资回收期4.23年，固定资产投资回收期4.23年（含建设期），项目具有较强的盈利能力和抗风险能力。

4、
综上所述，项目的建设和实施无论是经济效益、社会效益还是环境保护、清洁生产都是积极可行的。

四、主要经济指标
主要经济指标一览表
第二章背景和必要性研究
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

银行业终端需求不断扩大，终端保有量逐渐上升
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，约占全部市场规模的80%以上，在一定程度上，银行业的自助服务终端发展趋势能够代表我国自助服务终端的发展趋势。

银行业的自助服务终端是一类提供非现金功能的自助式金融服务机具，以其低成本、易维护、业务全等特点成为自助银行不可或缺的组成部分。

目前，国内银行自助设备主要分为自动取款机（ATM）、存取款一体机、自助服务终端三大类，为客户提供7×24小时的取款、存款、转账、查询、代缴费等服务，个别银行还应用了自助发卡机、IC圈存机等自助设备，服务种类基本涵盖了银行网点所能提供的全部零售银行服务。

根据中国银行业监督管理委员会2017年报数据显示，截至2017
年底，我国银行业金融机构共有法人机构4532家；从业人员417.05
万人；银行业金融机构资产总额为252.40万亿元，负债232.87万亿元。

预计2018年，银行业金融机构数量约为4670家。

银行业金融机
构数量的不断增长，现存银行网点的不断铺设都对自助服务终端设备
提出了极大的需求。

2012年以来，我国联网ATM保有量呈上升趋势，年均增长率达20%左右。

据中国人民银行发布的《2018年第三季度支付体系运行总体情况》显示，截至2018年9月底，全国联网ATM设备数量112.86万台，每十万人对应ATM数量为81.08台，远低于发达国家每十万人100台
的平均数据。

1987年ATM才开始在中国安装，经过十多年市场培育期，2005年
左右中国ATM市场开始进入快速发展阶段，2015年国内ATM机新增量
达到近年来最高，为25.18万台。

中国ATM市场发展迅速，增速远超
人们对市场的预期。

2016年以来，受我国移动支付市场发展迅速及银
行业转型影响，我国ATM市场增长放缓。

2018年恢复增长，前三季度ATM机新增量达到18.09万台。

农业银行终端数量最多，离行式网点成为未来主要趋势
根据2018年各大银行发布的公告统计，农业银行自助服务终端数
量最多，达到12.59万台，主要由于农村金融生态环境得到不断改善，银行受理网络加速向广大农村地区延伸，与农村的银行卡服务迅猛发
展同步的是对ATM等自助设备配套的大量需求，而农行、农村信用社
等金融机构主要面向农村市场，自助服务终端规模增长迅速。

建设银
行和工商银行分别以9.7万台和9.5万台的数量位列第二、第三，建
行和工行是我国传统大行，银行网点遍布全国各地，对ATM设备具有
大量需求，同时也存在区域分布不均和同一区域不同地点ATM设备分
布不均的问题。

未来，银行业自助服务终端将会呈现离行式网点扩张化、功能多
样化、农村城市化以及新兴技术深入化等趋势。

其中离行式网点扩张
化为未来发展的主要趋势，将进一步改善我国银行自助服务终端区域
分布不均匀、城乡分布不均因、同一地区不同地点分布不均匀的问题。

随着离行式网点的逐步推进，也将进一步对银行自助服务终端产生需求。

第三章项目建设内容分析
一、产品规划
项目主要产品为自助服务终端，根据市场情况，预计年产值19732.00万元。

通过以上分析表明，项目承办单位所生产的项目产品市场风险较低，具有较强的市场竞争力和广阔的市场发展空间，因此，项目产品市场前景良好，投资项目建设具有良好的经济效益和社会效益，其市场可拓展的空间巨大，倍增效应显著，具有较强的市场竞争力和广阔的市场空间。

项目承办单位应建立良好的营销队伍，利用多媒体、广告、连锁等模式，不断拓展项目产品良好的营销渠道，提高企业的经济效益。

项目承办单位计划在项目建设地建设项目，具有得天独厚的地理条件，与xx省同行业其他企业相比，拥有“立地条件好、经营成本低、投资效益高、比较竞争力强”的优势，因此，发展相关产业前景广阔。

二、建设规模
（一）用地规模
该项目总征地面积27073.53平方米（折合约40.59亩），其中：净用地面积27073.53平方米（红线范围折合约40.59亩）。

项目规划总建筑面积33300.44平方米，其中：规划建设主体工程20861.59平方米，计容建筑面积33300.44平方米；预计建筑工程投资2954.59万元。

（二）设备购置
项目计划购置设备共计107台（套），设备购置费2518.93万元。

（三）产能规模
项目计划总投资9760.45万元；预计年实现营业收入19732.00万元。

第四章项目建设地分析
一、项目选址原则
项目建设区域以城市总体规划为依据，布局相对独立，便于集中开展科研、生产经营和管理活动，并且统筹考虑用地与城市发展的关系，与项目建设地的建成区有较方便的联系。

二、项目选址
该项目选址位于xxx开发区。

三、建设条件分析
项目承办单位已经培养和集聚了一大批具有丰富经验的项目产品生产专业技术和管理人才，通过引进和内部培养，搭建了一支研究方向多元、完整的专业研发团队，形成了核心技术专家、关键技术骨干、一般技术人员的完整梯队。

当地相关行业的前列，具有显著的人才优势；项目承办单位还与多家科研院所建立了长期的紧密合作关系，并建立了向科研开发倾斜的奖励机制，每年都拿出一定数量的专项资金用于对重点产品及关键工艺开发的奖励。

项目承办单位现有资产运营优良，财务管理制度健全且完善，企业的资金雄厚，凭借优异的产品质量、严谨科学的管理和灵活通畅的销售网络，连年实现盈利，能够为项目建设提供充足的计划自筹资金。

四、用地控制指标
根据测算，投资项目建筑系数符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》（国土资发【2008】24号）中规定的产品制造行业建筑系数≥30.00%的规定；同时，满足项目建设地确定的“建筑系数≥40.00%”的具体要求。

根据测算，投资项目固定资产投资强度完全符合国土资源部发布的《工业项目建设用地控制指标》（国土资发【2008】24号）中规定的产品制造行业固定资产投资强度≥1259.00万元/公顷的规定；同时，满足项目建设地确定的“固定资产投资强度≥4500.00万元/公顷”的具体要求。

五、地总体要求
本期工程项目建设规划建筑系数66.60%，建筑容积率1.23，建设区域绿化覆盖率6.07%，固定资产投资强度178.55万元/亩。

土建工程投资一览表
六、节约用地措施
采用大跨度连跨厂房，方便生产设备的布置，提高厂房面积的利用率，有利于节约土地资源；原料及辅助材料仓库采用简易货架，提高了库房的
面积和空间利用率，从而有效地节约土地资源。

七、总图布置方案
（一）平面布置总体设计原则
同时考虑用地少、施工费用节约等要求，沿围墙、路边和可利用场地
种植花卉、树木、草坪及常绿植物，改善和美化生产环境。

undefined （二）主要工程布置设计要求
项目承办单位项目建设场区主干道宽度6.00米，次干道宽度3.00米，人行道宽度采用1.20米。

道路路缘石转弯半径，一般需通行消防车的为12.00米，通行其它车辆的为9.00米、6.00米。

道路均采用砼路面，道路
类型为城市型。

（三）绿化设计
（四）辅助工程设计
1、消防水源采用低压制，同一时间内按火灾一次考虑，室内外均设环
状消防管网，室外消火栓间距不大于100.00米，消火栓距道路边不大于
2.00米。

给水系统由项目建设地给水管网直供；场区给水网确定采用生产、生活及消防合一系统的供水方式，在场区内形成环状，从而保证供水水压
的平衡及消防用水的要求。

投资项目采用雨、污分流制排水系统，分别汇
集后排入项目建设区不同污水管网。

2、生活粪便污水经Ⅲ级化粪池处理后与一般生活废水一起排到项目建
设地污水处理站集中处理达标后排放；雨水经收集口与地表水一起以暗管
系统直接排到项目建设地市政雨水管网。

投资项目厂房排水方案采用室内
悬吊管接入主管排至室外，室外排水采用暗沟、雨水井、检修井、下水管
组成的排水系统。

3、车间照明分为普通照明、值班照明、事故照明和局部照明；普通照
明是整个照明系统应用最多的系统，根据不同厂房对照度的要求，对灯具
按照“合理、美观、有效、节能”的原则进行布置。

高大空间的主体工程
顶灯采用金属卤化物灯，车间沿生产线吊架上设置双管荧光灯，检测室采
用荧光灯，车间局部采用节能灯，金属卤化物灯灯具为块板式节能灯具，
并带电容补偿，荧光灯采用高效反射灯具。

按国家有关规范进行防雷接地
系统设计，并尽量利用建筑物屋面、柱内、圈梁及基础内主钢筋做防雷与
接地设施；生产线接地保护采用TN-C-S接地系统；场区按Ⅲ类建筑物考虑
防雷设施，采用沿四周山墙设置避雷带，变压器中性点接地，接地电阻小
于4.00欧姆。

4、短距离的运输任务将利用社会运力解决，基本可以满足各类运输需求，因此，投资项目不考虑增加汽车运输设备。

场内运输主要为原材料的
卸车进库；生产过程中原材料、半成品和成品的转运，以及成品的装车外运；场内运输由装载机、叉车及胶轮车承担，其费用记入主车间设备配套
费中，投资项目资源配置可满足场内运输的需求。

5、厂房内部散发较大热量的生产设备区域，采用局部封闭进行机械送、排风；当排出废气不能达到排放标准时必须设置空气净化设备。

车间采用
传统的热水循环取暖形式，其他厂房及办公室采用燃气辐射采暖形式。

有
空调要求的办公室和生活间夏季设置空调，空调温度范围要求为26.00℃-
28.00℃，空调设备采用分体式空调控制器。

八、选址综合评价
项目建设遵循“合理和集约用地”的原则，按照产品制造行业生产规
范和要求，进行科学设计、合理布局，符合行业产品生产经营的需要。

项
目建设地工业园着力打造创新型、服务型开发区，致力于投资创业软硬环
境建设，出台优惠政策，对入驻建设区的企业在立项审批、工商税务登记、土地办证以及招工等方面提供“全方位、一条龙”的联动服务，积极围绕
增强综合服务能力，以扩大开放和体制创新为动力，全力推动经济聚集区
建设务实高效运转，力争成为辐射能力强、政府效能高、商业机会多、交
易成本低、生态环境美、社会文明程度高的现代化绿色经济新区。

第五章项目工程设计研究
一、建筑工程设计原则
建筑立面处理在满足工艺生产和功能的前提下，符合现代主体工程的
特点，立面处理力求简洁大方，色彩组合以淡雅为基调，适当运用局部色
彩点缀，在满足项目建设地规划要求的前提下，着重体现项目承办单位企
业精神，创造一个优雅舒适的生产经营环境。

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二、项目总平面设计要求
功能分区合理，人流、车流、物流路线清楚，避免或减少交叉。

建筑
布局紧凑、交通便捷、管理方便。

三、土建工程设计年限及安全等级
根据《建筑抗震设计规范》（GB50011）的规定，投资项目建筑物结构
设计符合根据《建筑抗震设计规范》（GB50011）的规定，投资项目建筑物
结构设计符合Ⅷ度抗震设防的要求，基本地震加速度值为0.20g，设计地震分组为第一组，抗震设防类别为乙类，各建筑物均采取相应抗震构造设计。

四、建筑工程设计总体要求
该项目建筑设计及结构设计在满足生产工艺要求的前提下，尽量贯彻
工业厂房联合化、露天化、结构轻型化原则，并注意因地制宜。

对采光通风、保温隔热、防火、防腐、抗震等均按国家现行规范、规程和规定执行，
努力做到场房设计保障安全、技术先进、经济合理、美观适用，同时方便施工、安装和维修。

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五、土建工程建设指标
本期工程项目预计总建筑面积33300.44平方米，其中：计容建筑面积33300.44平方米，计划建筑工程投资2954.59万元，占项目总投资的30.27%。

第六章工艺可行性
一、原辅材料采购及管理
验收材料应根据领料单或原始凭证进行清点实测验收，发现规格、质量、数量不符等问题应及时与有关人员联系处理；做好原辅材料原始记录和资料积累，及时准确地做好月报、季报和年度各种统计报表工作。

投资项目所需要的原材料、辅助材料实行统一采购集中供应，并根据所需原材料的质量、价格、运输条件做到货比三家。

二、技术管理特点
投资项目项目产品制造质量控制将按ISO9000体系标准组织生产，从业务流程与组织结构等方面来确保产品各环节处于受控状态，同时，项目承办单位推行精益生产（JIT、LEAN）、供应商库存管理（VMI）、全面质量管理（TQM）等先进的管理手段和管理技术。

项目承办单位从项目产品的研发阶段就特别关注质量控制，引入了DFMEA设计失效模式分析、QC质量检验、SPC统计过程方法、GRR检验测量的再现性、TQM全面质量管理等控制方法。

投资项目原材料采购和使用均由产品数据管理技术（PDM）软件支持，并且完整地与企业资源计划（ERP）软件结合起来，在相关行业实现较高程度的技术信息化管理。

三、项目工艺技术设计方案
（一）工艺技术方案要求
工艺技术节能环境保护与安全生产原则：项目建设中所采用的工艺技
术必须体现“以人为本”的原则，确保安全生产和清洁生产的需要；项目
产品生产工艺技术要有利于环境保护，不会对生产区域内外环境质量构成
危险性或威胁性影响；尽量采用节能、污染少的生产工艺和技术装备，从
源头上消除和控制污染源，严格贯彻“三同时”原则，搞好“三废”治理；项目承办单位要大力采用现代化的生态技术、节能技术、节水技术、循环
技术和信息技术，采纳国际上先进的生产过程管理和环境管理标准，要求
经济效益和环境效益实现最佳平衡。

对于项目产品生产技术方案的选用，
遵循“技术上先进可行，经济上合理有利，综合利用资源”的进步原则，
采用先进的集散型控制系统，由计算机统一控制整个生产线的各工艺参数，使产品质量稳定在高水平上，同时可降低物料的消耗。

在基础设施建设和
工业生产过程中，应全面实施清洁生产，尽可能降低总的物耗、水耗和能
源消费，通过物料替代、工艺革新、减少有毒有害物质的使用和排放，在
建筑材料、能源使用、产品和服务过程中，鼓励利用可再生资源和可重复
利用资源。

（二）项目技术优势分析
投资项目采用的技术与国内资源条件适应，具有良好的技术适应性；
该技术工艺路线可以适应国内主要原材料特性，技术工艺路线简洁，有利
于流程控制和设备操作，工艺技术已经被国内生产实践检验，证明技术成熟，技术支援条件良好，具有较强的可靠性。

投资项目采用国内先进的产。