外汇的概念
外汇基础知识
一、外汇的概念外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。
我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：1、外汇是指1.外国货币。
包括纸币、铸币。
2.外币支付凭证。
包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。
3.外币有价证券。
包括政府债券、公司债券、股票等。
4.特别提款权、欧洲货币单位。
5.其他外币计值的资产。
2、汇率及标价方式6.V17059614017汇率又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价，通常用两种货币之间的兑换比例来表示。
在外汇市场上，一个国家与另一个国家货币的汇率是成对出现的。
例如：USD/JPY 表示美元是基本货币，日元是目标货币；EUR/USD 表示欧元是基本货币，美元是目标货币；EUR/JPY 表示欧元是基本货币，日元是目标货币。
在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：汇率名称Currency Name 报价欧元/美元EUR/USD 1.1425美元/日元USD/JPY 119.95英镑/美元GBP/USD 1.6237美元/瑞郎USD/CHF 1.5003汇率的报价分为买入价和卖出价(英文表示是:ＢＩＤ／ＡＳＫ)，2) 差价与其它金融商品一样，外汇交易中买入价和卖出价之间的差额就称之为“差价” 。
差价有特定形式来表示，例如GBP/USD = 1.5545/50就意味着1GBP的买方出价是1.5545 USD，而卖方要价为1.5550 USD。
当中的差价为5个点。
汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字，比如：欧元EUR 0.0001日元JPY 0.01英镑GBP 0.0001瑞郎CHF 0.00013、汇率的标价方式分为两种：直接标价法和间接标价法。
1. 直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位(1、100、1000、10000)的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。
就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。
外汇与汇率有什么关系
外汇与汇率有什么关系在炒外汇时一定离不开汇率，而汇率与炒外汇又有着密切的联系，那外汇与汇率的关系又是什么样的呢?下面店铺来告诉大家外汇与汇率有什么关系。
外汇与汇率的关系一、外汇的概念外汇是以外币表示的用于国际间结算的支付手段。
根据可兑换程度不同，可分为自由外汇和记账外汇。
自由外汇又称现汇，是指不需要货币当局批准，可以自由兑换成任何一种外国货币或用于第三国支付的外国货币及其支付手段。
具有可自由兑换性的货币都是自由外汇，国际间债权债务的清偿主要使用自由外汇，自由外汇中使用最多的是美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、加拿大元和瑞士法郎。
计账外汇又称协定外汇，是指不经货币当局批准，不能自由兑换成其它货币或用于第三国支付的外汇。
它是签有清算协定的国家之间，由于进出口贸易引起的债权债务不用现汇逐笔结算，而是通过当事国的中央银行账户相互冲销所使用的外汇。
计账外汇虽不能自由运用，但它也代表国际债权债务，往往签约国之间的清算差额也要用现汇进行支付。
外汇与汇率的关系二、汇率的概念及其标价方式汇率是用一种货币表示另外一种货币的价格。
它有两种标价方法：直接标价法、间接标价法。
直接标价法(Direct Quotation System) 是指以一定单位( 1个或100、10000等)的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。
也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。
目前，世界上除英国和美国外，各国都采用直接标价法。
在直接标价法下，一定单位的外国货币折算的本国货币的数额增大，说明外国货币币值上升，或本国货币币值下降，称为外币升值，或称本币贬值。
间接标价法(Indirect Quotation System) 是指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干数额的外国货币来表示汇率的方法。
也就是说，在间接标价法下，以外国货币表示本国货币的价格。
目前，世界上有英镑、美元、爱尔兰镑等采用间接标价法。
在间接标价法下，一定单位的本国货币折算的外国货币数量增多，称为外币贬值，或本币升值。
外汇及其管理
外汇及其管理
一、 外汇及其内容 （一）外汇的概念及内容 所谓外汇是指外币和以外币表示的用于国际结算的支付手段，是国
际汇兑的简称。根据我国外汇管理条例的有关规定，外汇的主要内 容包括： 1.外国货币或非人民币货币，包括钞票和铸币； 2.外币有价证券，包括以外币表示的政府公债、国库券、公司债券、 股票、息票等； 3.外币支付凭证，包括外币票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等； 4.其他外汇资金，如记账外汇、特别提款权等。
2、记账外汇。记账外汇又称双边外汇，是 指不经货币发行国批准，不能自由兑换成 其他货币或对第三国进行支付的外汇。
(二)按外汇的使用范围或收付的性质划分 1、贸易外汇 贸易外汇是指专门用于国际贸易结算的 外汇。如 出口贸易外汇、进口贸易外汇、贸易经营管理外汇（或 称贸易从属费用外汇，如广告费、样品费、出国推销费、 商标注册费等）等。
外贸企业的外汇业务概括起来有以下几种： 1、外币现金及银行存款的收付。 2、以外币表示结算的各种应收应付等往来业务。 3、不同货币之间的兑换业务，如人民币与外币之间的 兑换，结售汇、购汇业务，外币与外币之间的兑换业务。 4、以外币进行的计价业务，如外币资本投入的计价业 务、外币性账户的期末余额调整业务等。 5、汇兑损益处理业务。
外贸会计
事先签订的合同所约定的数量、汇价进行交割 的，即为远期外汇。
三、 外汇管理基本要求 （一） 外汇账户的开立 （二）外汇账户的管理 （三）结汇制 (四) 售汇制
四、外汇业务及其内容 ㈠ 外汇业务的概念
外汇业务是指企业以记账本位币以外的其他货币进 行款项收付、往来核算以及计价的经济业务。 ㈡ 外汇业务的内容
(二) 外汇的特点 外汇具有以下几个特点：
专题资料（2021-2022年）1 外汇与国际收支
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国际收支平衡表
国际收支平衡表编制原理与记帐方法
编制原理：
现代会计复式簿记原理，“有借必有贷，借贷必相等”。 即每一笔国际交易都要以相同金额分别记录在借贷两方。
记帐方法：
贷方（+）：表示资产的减少或负债的增加； 借方（-）：表示资产的增加或负债的减少。
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1、狭义的概念
定义：以外币表示的用于国际债权债务 结算的支付手段。
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2、广义的概念
定义：一国拥有的一切以外币表示的债权。
即除了上面各种即期的外汇票据和金融资产外， 还包括以外币表示的各种有价证券和金融资产， 如：定期存款帐户、股票、政府公债、国库券、 公司债券、息票等。
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（3）收益
a 职工报酬
在国外工作期限不超过1年的工人、外国使馆 以及国际组织驻本国机构工作人员的外汇工薪 收支。
b 投资收入
借贷、货币或商品直接投资、证券投资产生的 利息、利润和股利等外汇收入。
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（4）经常转移 政府无偿转移：经济援助、捐赠和国际组织会
第一章 外汇与国际收支 第一节 外 汇
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一、外汇的概念
外汇是“国际汇兑”的简称（汇：转移， 兑：交换）。
日常生活中理解：“外国货币”和以外 国货币表示的国际结算支付手段。
严格讲，外汇有静态和动态之分，动态 的外汇，是指把一国货币兑换成另一国 货币，以清偿国际间债务的金融活动。 静态的外汇，又有广义和狭义之分。
外汇是什么意思
外汇是什么意思随着全球化的加剧，外贸的发展和国际投资的增加，外汇的概念也日益为人们所关注。
那么，外汇到底是什么意思呢？在本文中，我们将介绍外汇的定义、作用以及外汇市场的主要参与者和交易方式。
外汇，简单地说，就是指不同国家之间的货币兑换。
由于各个国家的货币在国际上的交易和使用，需要进行兑换，因此产生了外汇市场。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的外汇交易额可达数万亿美元。
外汇交易在全球范围内进行，包括银行、公司、投资者以及个人。
那么，外汇市场的作用是什么呢？外汇市场的主要作用是促进国际贸易和投资。
通过外汇交易，企业可以买卖不同国家的货币，进行国际贸易，并为投资者提供多样化的投资机会。
此外，外汇市场也是国家货币政策的重要工具，可以通过干预外汇市场来调整国家的货币汇率。
在外汇市场中，有几个主要的参与者。
首先，中央银行是最重要的外汇市场参与者之一。
中央银行通过干预外汇市场来控制本国货币的汇率，并维护金融稳定。
其次，商业银行也是外汇市场的重要参与者，他们为客户提供外汇兑换和外汇交易服务。
此外，大型跨国公司、投资基金和个人投资者也在外汇市场上进行交易。
在外汇市场中，有几种常见的交易方式。
其中最常见的是即期交易，即按照当前汇率立即进行货币兑换。
此外，还有远期交易和期权交易。
远期交易是指在未来的某个时间点按照预先确定的汇率进行兑换。
期权交易是指在未来的某个时间点，根据事先约定的汇率进行货币兑换的权利。
值得一提的是，外汇交易具有风险。
由于外汇市场的波动性较大，汇率可能会发生剧烈的变动，而这可能会对投资者造成巨大的损失。
因此，进行外汇交易的投资者必须具备一定的知识和风险管理能力。
总结起来，外汇是不同国家之间的货币兑换。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，其主要作用是促进国际贸易和投资。
在外汇市场中，中央银行、商业银行、跨国公司、投资基金和个人投资者都是重要的参与者。
外汇交易方式包括即期交易、远期交易和期权交易。
外币和外汇之间有什么区别？
外币和外汇之间有什么区别？外币和外汇之间有什么区别外币和外汇之间的区别，主要在于以下两个方面：1、概念不同外汇是指一国以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。
简单点说就是一国拥有的一切以外币表示的资产和可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。
而外币就是指除本国货币以外的一切外国货币。
2、用途不同外汇的用途主要有：用于国际贸易和清算的支付手段和信用工具;可以用来调剂国际间资金余缺;可以作为一个国家的重要国际储备资源。
而外币的用途主要就是用于商品支付和货币交换。
扩展资料：外汇交易应注意：1、寻找刺激市场波动的事件如果你想交易，那么你应该寻找快速刺激市场波动的事件，可以是公司声明、数据发布或者重要会议。
这些事件能在很短的时间内影响市场的波动方向，因此也给交易者带来迅速盈利的机会。
2、设置止损在外汇交易中，如果市场与你的预期相反，你感到恐慌是很正常的。
你一定要设置止损以控制亏损范围，而不能寄希望于市场最终改变方向。
大多数成功的交易者对亏损非常敏感，他们会尽可能的控制亏损。
另外，不要随意移动止损位。
3、坚持查看行情如果确定自己有足够的时间经常查看市场行情时，才开始交易。
有些短期交易者发现市场与预期相反时，会中途决定长期持仓。
但很可能就此困在一个对自己不利的交易中。
外汇管制法律法规都有哪些一：对出口外汇收入的管制在出口外汇管制中，最严格的规定是出口商必须把全部外汇收入按官方汇率结售给指定银行。
出口商在申请出口许可证时，要填明出口商品的价格、数量、结算货币、支付方式和支付期限，并交验信用证。
二：对进口外汇的管制对进口外汇的管制通常表现为进口商只有得到管汇当局的批准，才能在指定银行购买一定数量的外汇。
管汇当局根据进口许可证决定是否批准进口商的买汇申请。
有些国家将进口批汇手续与进口许可证的颁发同时办理。
三：对非贸易外汇的管制非贸易外汇涉及除贸易收支与资本输出入以外的各种外汇收支。
外汇通俗的概念
外汇通俗的概念外汇是两种不同货币之间的交换比率。
每个国家都有自己的货币，人们用这些货币进行买卖和贸易。
当人们从一个国家去另一个国家旅行或进行国际贸易时，他们需要将自己的货币兑换成目标国家的货币。
这将涉及到外汇市场，其中货币以交换比率的形式进行买卖。
外汇交易是指通过购买或销售货币对来获利的过程。
外汇交易市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。
参与者包括大型国际银行、中央银行、机构投资者、公司和零售投资者。
外汇交易的目的是获利，通过买入低价货币并以较高的价位卖出，或卖出高价货币并在较低的价位买入来进行收益。
外汇交易市场由多种因素影响，包括利率、通胀、政治和经济状况等。
这些因素会导致货币价格的波动，从而为投资者创造获利机会。
投资者使用不同的策略和工具来分析和预测市场走势，以便做出更明智的交易决策。
外汇交易有很多的参与者和方法。
大型国际银行通过其间接参与者，如经纪商，进行买卖。
零售投资者也可以通过互联网交易平台参与外汇交易。
外汇经纪商提供交易账户和交易软件，让投资者可以随时进行交易。
外汇交易的工具包括货币对、杠杆和订单类型。
货币对是两种货币之间的交换比率，如美元对欧元或日元对英镑。
投资者可以通过买入一种货币来卖出另一种货币，从而参与交易。
杠杆是投资者使用借款来进行交易的一种方式，以增加潜在回报。
然而，它也增加了潜在损失的风险。
订单类型包括市价订单、限价订单和止损订单等，用于指定买入或卖出货币的价格和时间。
外汇交易是一个全天候的市场，因为不同的国家有不同的时区和交易时间。
市场每天24小时运行，除了周末和重要节假日。
这使得投资者可以在自己选择的时间进行交易，无论是白天还是夜晚。
外汇交易的风险因素包括波动性和杠杆。
由于外汇市场的波动性很高，价格可能会在短时间内大幅波动。
这意味着投资者可能会面临巨大的亏损风险。
而使用杠杆进行交易可以放大投资者的盈利和亏损。
如果市场走向与预期相反，投资者可能损失超过其初始投资的金额。
外汇业务知识
外汇业务知识一、外汇业务基本概念外汇：外汇是指一国货币在另一国的流通，通常用来进行国际贸易和资本市场投资。
外汇由于涉及不同国家的货币，因此具有不同的汇率。
汇率：汇率是指一国货币与另一国货币之间的兑换比率，可以用来计算不同国家货币之间的价值。
汇率的波动对外汇业务具有重要影响。
外汇市场：外汇市场是指进行外汇交易的市场，分为现货市场和衍生品市场两种形式。
现货市场是指以实际货币买卖为基础的市场，交割一般在交易当天完成。
衍生品市场是指以外汇为基础的金融衍生品交易市场，包括远期交易、期货交易和期权交易等。
二、外汇交易方式1. 现钞交易：即根据汇率进行实际货币兑换。
现钞交易主要在国际旅行和外汇兑换机构中进行，是最直接的外汇交易方式。
2. 即期交易：即按照即期汇率进行外汇交易，交割一般在交易日后两个工作日内完成。
即期交易是外汇市场最主要的交易方式。
3. 远期交易：即根据远期汇率进行外汇交易，交割时间在未来某一特定日期。
远期交易主要用于对冲或者投机目的，可以锁定未来的汇率。
4. 即期点差交易：即按照即期汇率进行外汇交易，银行在基准汇率上加上或减去点差作为佣金，进行交易。
即期点差交易是外汇市场常见的交易方式，不需要进行实际货币交割。
三、外汇市场参与者1. 中央银行：中央银行是外汇市场的主要参与者，通过干预外汇市场来维持国家货币的汇率稳定。
2. 商业银行：商业银行是外汇市场的最重要参与者，通过为客户提供外汇买卖服务来获取收益。
3. 外汇经纪商：外汇经纪商是进行外汇交易的中介机构，为客户提供外汇报价和交易平台，并收取佣金。
4. 投资基金和大型企业：投资基金和大型企业通过外汇业务来进行资本运作，获得投资收益。
五、外汇交易风险管理1. 汇率波动风险：外汇市场的汇率波动会对外汇交易产生影响，投资者可以通过研究和分析市场动态来管理汇率波动风险。
2. 利率风险：不同国家的利率水平不同，利率变动会对外汇交易造成影响，投资者可以通过研究宏观经济情况来管理利率风险。
外汇
(一)广义外汇：是外国货币或以外国货币表 示的能用来清算国际收支差额的资产。 在各国的外汇管理法令中所称的外汇是 此种概念。例如我国实施的《中华人民共和 国外汇管理条例》规定中外汇包括： 1.外国货币(包括纸币、铸币) 2.外币支付凭证(包括票据、银行存款凭证) 3.外币有价证券(包括政府债券、公司债券、 股票)
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(二)英镑 货币符号￡，ISO代号GBP，在外汇交易 中使用的俚语或俗称是Cable。英镑由英格兰 银行发行。 纸币面额有：5、10、20、50四种 铸币面额有：1英镑及2、5、10、20、 50新便士 1英镑=100新便士
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(三)欧元 货币符号€，ISO代号EUR。 2002年1月1 日欧元现金流通，目前欧元区有12国（瑞典、 英国、丹麦未加入） 纸币面额有：5、10、20、50、100、200、 500七种 铸币面额有：1、2欧元及1、2、5、10、20、 50欧分 1欧元=100欧分
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(四)日元 货币符号J￥，ISO代号JPY。
纸币面额有：1、5、10、50、100、500、
1000、5000、10000九种 铸币面额有：1、5、10、50、100、500元
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(五)瑞士法郎 货币符号SF，ISO代号CHF，在外汇交 易中使用的俚语或俗称是Swissy。 纸币面额有：10、20、50、100、500、 1000法郎 铸币面额有：1、2、5法郎及1、2、5、10、 20、50生丁(Centines) 1法郎=100生丁
国际汇兑 外国货币 外币支付凭证 外币有价证券 其它货币资产: 如(特别提款权)
外 汇
静态意义 上的外汇
广义上说
狭义上说
外币支付凭证
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(三)一种货币成为外汇的条件 1.外汇必须是以外币计值的金融资产，如美 元在美国以外的其他国家是外汇，但在美国 则不是。 2.狭义的外汇还必须是可以直接用于国际结 算的支付手段，这是理解此概念的关键。因 此空头支票、拒付的汇票不能视为外汇。
第四章外汇、汇率和外汇市场《国际金融》PPT课件
汇率变动影 响一国的通 货膨胀程度
第4章
外汇、汇率和外汇市场
4.2 汇率的决定与变动
4.2.3 汇率变动对经济的影响
3.汇率变动对世界经济的影响
小国汇率变动只会对贸易伙伴国经济产生轻微的影响，主要工业国汇率的变 动则不然。
第一，主要工业国的货币贬值至少在短期内会不利于其他工业国和发展中国 家的贸易收支，由此可能引起贸易战和汇率战，并影响世界经济的景气。
（2）不规定纸币的含金量
布雷顿森林体系崩溃后，以美元为中心的固定汇率制解体，各国政府不再规定纸币的 含金量，纸币的价值不再以金量体现，而是以其所具有的购买一定数量商品的能力表 现出来，因此，纸币所代表的价值一般来说表现在纸币的购买力上。按照等价交换的 原则，两种货币兑换比率的客观基础，应该是两种货币购买力的对比，也称为购买力 平价。它基本上体现了纸币流通中所代表的真实价值的对比。所以这一时期决定汇率 的基础是购买力平价。
外汇、汇率和外汇市场
4.3.1 固定汇率制度
1.固定汇率制度的类型 （3）两种固定汇率制度的比较 ①汇率的调节机制不同。 ②制度形成的基础不同。 ③汇率稳定程度不同。
第4章
4.3 汇率制度
外汇、汇率和外汇市场
4.3.1 固定汇率制度
2.固定汇率制度的优缺点
（1）固定汇率制度的优点
由于固定汇率制使两国货币比价基本固定，或汇率的波动范围被限制在一定 幅度之内，它就便于经营国际贸易、国际信贷与国际投资的经济主体进行成 本和利润的核算，也使进行这些国际经济交易的经济主体面临汇率波动的风 险损失较小，而有利于这些国际经济交易的进行与发展，因而有利于世界经 济的发展。
（1）金本位制度下的固定汇率制
在金本位制度下，固定汇率制是自发形成的。各国金币的含金量是决定各国 中心汇率的基础。并且金币自由兑换、自由铸造和熔化、自由输出入的原则 能自动保证现实汇率的波动不超过黄金输送点。在金本位制度下，汇率变化 的幅度很小，基本上是固定的。在这种汇率制度下，各个国家的汇率保持相 对稳定。
外汇的基本概念
外汇的基本概念一、外汇的概念外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
这个意义上的外汇概念等同于国际结算。
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。
我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。
如在中国，根据 1997 年 1 月 20 日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（ 2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（ 3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（ 4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。
从这个意义上说外汇就是外币资产。
狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。
这就是通常意义上的外汇概念。
汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。
它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。
汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。
在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。
在不兑现的信用货币制度下，汇率变动受外汇供求关系的制约，当某种货币供不应求时，这种货币的汇率就会上升，当某种货币供过于求时，它的汇率就会下降。
影响外汇供求关系的因素是多方面的。
主要有：（1）国际收支的影响。
外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。
一国国际收支赤字就意味着外汇市场上的外汇供不应求，本币供过于求，结果是外汇汇率上升；反之，一国国际收支盈余则意味着外汇供过于求，本币供不应求，结果是外汇汇率下降。
在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。
外汇、汇率和外汇市场
如何判断三个及以上的市场是否存在套汇机会 将不同市场的汇率中的单位货币统一为1； 将不同市场的汇率用同一标价法表示； 将不同市场的汇率中的标价货币相乘， 如果乘积等于1，说明不存在套汇机会； 如果乘积不等于1，说明存在套汇机会。
假设某日：
例
*
伦敦市场： GBP1 = USD1.4200 纽约市场： USD1 = CAD1.5800 多伦多市场：GBP100 = CAD220.00
（四）即期汇率、远期汇率
完整汇率（Outright Rate）报价方法又称直接报价方法，是直接将各种不同交割期限的远期买入价、卖出价完整地表示出来。
远期差价报价方法，又称掉期率（Swap Rate）或点数汇率(Points Rate)报价方法，是指不直接公布远期汇率，而只报出即期汇率和各期的远期差价即掉期率，然后再根据掉期率来计算远期汇率。
在间接标价法下，外币币值的上升或下跌的方向和汇率值的增加或减少的方向相反。
例如，伦敦外汇市场汇率为： 月初：GBP1=USD 1.8115 月末：GBP1=USD 1.8010 说明美元升值，英镑贬值。
法定升值（Revaluation）是指政府通过提高货币含金量或明文宣布的方式，提高本国货币对外的汇价。
概念：汇率是用一个国家的货币折算成另一个国家的货币的比率、比价或价格。
01
世界上有200多种货币，在了解其外汇汇率时，须先了解其标价方法
02
标价方法：
03
直接标价法
04
间接标价法
05
二、汇率的概念及标价
（一）直接标价法 （Direct Quotation System） 它是指以一定单位（1个或100、10000等）的外国货币作为标准，折成若干数量的本国货币来表示汇率的方法。也就是说，在直接标价法下，以本国货币表示外国货币的价格。 除英国、美国、澳大利亚外，大多数国家都采用直接标价法。
外汇知识普及
外汇管理知识普及讲义一、基本概念（一）什么是外汇外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。
外汇主要包括现钞和现汇两种不同形式。
现汇是指从国外银行汇到国内的外币存款以及外币汇票、本票、旅行支票等银行可以通过电子划算直接入账的国际结算凭证。
现钞指的是外币钞票。
由于现汇可以直接进行电子结算，并且入账后即变为生息资产，因此决定了银行买入现汇时的价格要比现钞高。
同时，银行买入现钞后一般要积累到一定数额后，才将其运送并存入外国银行调拨使用，银行为此要承担相应的利息损失以及现钞调运过程中的运费、保险费等支出，因此银行从客户买入现钞所出的价格低于买入现汇的价格。
结汇和售汇。
结汇是指外汇所有者将外汇卖给银行，换回人民币的行为。
售汇是指银行将外汇卖给外汇使用者的行为，也就是用汇主体以人民币资金向银行购买外汇的行为，从用汇主体的角度也叫购汇。
结汇和售汇是基本汇兑行为。
（二）什么是外汇管理外汇管理是指一国政府授权货币当局或其他机构，对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率和外汇市场等实行的管制行为。
外汇管理是调节国际收支平衡的重要措施。
国际收支平衡的基本含义是国际收入等于国际支出。
如国际支出大于收入，即为逆差；收入大于支出，即为顺差。
持续的、大规模的逆差会导致外汇储备大量流失，本币汇率下跌，国际资本大量外逃，引发货币危机。
持续的、大规模的顺差带来的资金大量流入给货币供给量带来压力，管理不善可能为通货膨胀和资产泡沫制造温床，并增加未来资金集中流出的风险。
另外，外汇管理是维护金融安全的需要。
开放程度越高,一国维护金融安全的责任和压力就越大。
跨境资本异常流动是一国金融安全的重大隐患。
外汇管理利用事中事后监管的措施有助于防范跨境资金异常流动，为国内经济结构调整及各项改革顺利推进创造条件。
（三）当前的外汇管理框架1.按照交易项目分类，分为经常项目和资本项目。
经常项目是指，一个国家或地区对外交往中经常发生的交易项目，包括货物贸易、服务贸易等。
外汇的基本概念
外汇的基本概念一、外汇的概念外汇有动态和静态两种含义：动态意义上的外汇，是指人们将一种货币兑换成另一种货币，清偿国际间债权债务关系的行为。
这个意义上的外汇概念等同于国际结算。
静态意义上的外汇又有广义和狭义之分：广义的静态外汇是指一切用外币表示的资产。
我国以及其他各国的外汇管理法令中一般沿用这一概念。
如在中国，根据1997年1月20日发布的修改后的《中华人民共和国外汇管理条例》中规定，外汇是指：（1）外国货币，包括钞票、铸币等；（2）外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；（3）外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；（4）特别提款权、欧洲货币单位；（5）其他外汇资产。
从这个意义上说外汇就是外币资产。
狭义的外汇是指以外币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
从这个意义上讲，只有存放在国外银行的外币资金，以及将对银行存款的索取权具体化了的外币票据才构成外汇，主要包括：银行汇票、支票、银行存款等。
这就是通常意义上的外汇概念。
汇率汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。
它是两国货币的相对比价，也就是用一国货币表示另一国货币的价格。
汇率在不同的货币制度下有不同的制定方法。
在金本位制度下，由于不同国家的货币的含金量不同，两种货币含金量的对比（又称铸币平价）是外汇汇率的基础。
在不兑现的信用货币制度下，汇率变动受外汇供求关系的制约，当某种货币供不应求时，这种货币的汇率就会上升，当某种货币供过于求时，它的汇率就会下降。
影响外汇供求关系的因素是多方面的。
主要有：（1）国际收支的影响。
外汇的供给和需求体现着国际收支平衡表所列的各种国际经济交易，国际收支平衡表中的贷方项目构成外汇供给，借方构成外汇需求。
一国国际收支赤字就意味着外汇市场上的外汇供不应求，本币供过于求，结果是外汇汇率上升；反之，一国国际收支盈余则意味着外汇供过于求，本币供不应求，结果是外汇汇率下降。
在国际收支中贸易项目和资本项目对汇率的影响最大。
什么是外汇？
我们日常生活中，经常看到某某元贬值，中国对外汇率变为几比几的消息。
但是很多人依然不明所以，不知道外汇到底是怎么回事，今天我就来给大家简单的讲解一下到底什么是外汇呢？外汇是指一国持有的外国货币和以外国货币表示的用以进行国际结算的支付手段。
外汇的概念有静态和动态之分。
1、静态概念外汇的静态概念是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。
这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。
2、动态概念外汇的动态概念是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。
它是国际间汇兑的简称。
在这里，需要特别指出的是：有些国家的货币不能在国际市场上自由兑换，所以它在国外只能算外币而不是外汇。
世界上有许多不同的国家，流通着不同的货币。
例如，英国用英镑，美国用美元，在我们国家则是人民币。
然而这些货币，都只能在本国使用，国与国之间如有贸易往来，必先进行兑换。
举例来说，就是我想到英国去玩，英国流通的是英镑，我必须先把人民币兑换成英镑才行。
由此可知，外汇就是“国际间交易的支付工具”。
由于各国的经济水平和综合实力不一致，所以出现可汇率(也就是交换比率)，就比如6元以上的人民币兑换1美元，那么人民币对美元的汇率就是1:6左右。
可能说这么多很多朋友对于外汇还是似懂非懂下面我给大家举个例子你跟女神要去吗额代夫旅游你去银行兑换美元银行工作人员告诉你 1美元等于7美元你用14000人民币兑换了2000美元后面去不了你去银行把人民币兑换回来这时候工作人员给你兑换了14200人民币原来今天1美元等于7.1人民币这时候你用这200去吃了一顿同时你对外汇市场有了兴趣其实在这时候你已经参加了外汇交易外汇市场英文名FOREX 它是世界上最大的金融市场每天交易总额超过7万亿美元中国A股市场交易总额勉强破万亿从外汇交易的主体来看，外汇市场主要参加者有：各国中央银行或货币当局指定或授权经营外汇业务的银行。
外汇的名词解释金融学
外汇的名词解释金融学外汇是指各种不同国家的货币之间的交换。
作为金融学中的一个重要概念，外汇交易对于全球经济和金融市场具有重要影响。
在这篇文章中，我将解释外汇相关的一些重要名词，帮助读者更好地了解外汇市场和交易。
货币汇率是外汇市场最基本的概念之一。
它代表了两种货币之间的相对价值。
汇率受到供求关系、经济因素、政治因素等多种因素的影响。
例如，如果一个国家的经济增长强劲，货币相对其他国家的货币可能会升值。
汇率的波动对于跨国企业、投资者和旅行者来说都具有重要意义。
外汇市场是指以货币交易为主的金融市场。
它是世界最大的金融市场之一，每日交易规模巨大。
外汇市场的参与者包括商业银行、中央银行、投资基金、跨国公司等。
这个市场以电子形式运行，24小时连续交易，没有中央交易所。
外汇市场的高流动性和薄利多销的特点吸引了众多投资者。
外汇交易是指买卖货币以获取利润的行为。
外汇交易的目的可以是投机、套利或避险。
投机者试图预测汇率的波动并从中盈利。
套利者通过利用不同市场之间的价格差异进行交易。
避险者则是为了防范汇率波动对其经济利益造成的风险。
外汇保证金交易是外汇交易中常见的一种方式。
保证金交易允许投资者只使用较小的本金进行较大额度的交易。
投资者可以借助杠杆效应放大利润，但同时也增加了亏损的风险。
因此，在进行外汇保证金交易时，投资者需要非常谨慎，并了解其风险。
外汇市场的参与者还会使用一些基本和技术分析的工具来确定交易方向。
基本分析主要关注经济因素，如利率、就业数据、通胀等。
技术分析则通过研究历史市场数据，如价格走势、交易量等来预测未来走势。
这两种方法可以结合使用，帮助投资者做出更加明智的交易决策。
除了个人投资者外，许多中央银行也参与外汇市场。
中央银行通过干预汇率来维持国家经济的稳定。
当一个国家的货币贬值过快时，中央银行可能会采取措施购买自己的货币以增加其价值。
相反，当货币升值过快时，中央银行可能会出售自己的货币来压低其价值。
中央银行的干预可以对外汇市场产生重要影响。
怎么解释什么是外汇
怎么解释什么是外汇外汇是指不同国家的货币在国际市场上的交换和买卖。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的交易量高达数万亿美元。
对于普通人来说，外汇更多地是作为一种投资工具或者用于跨国贸易。
但是，了解什么是外汇、外汇市场的运作和基本交易原理对于参与外汇交易的人来说至关重要。
外汇的定义外汇，顾名思义，是外国货币的简称。
通常情况下，外汇指的是一国的货币在另一国的货币中的价值。
每个国家都有自己的货币，例如美国有美元，欧洲有欧元，日本有日元等等。
当我们谈论外汇时，实际上指的是国际间的货币交换。
外汇市场外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一。
外汇市场的主要参与者包括中央银行、商业银行、大型跨国公司和个人投资者。
外汇市场是一个24小时运转的市场，实际上是一个巨大的网络，它将来自世界各地的买家和卖家连接起来。
外汇市场没有具体的地点，所有的交易都是通过互联网或电话进行的。
这使得外汇市场非常具有流动性，投资者可以随时在市场开放时进行交易。
流动性高意味着交易成本低，同时也带来风险。
外汇交易在外汇市场中，外汇交易是指买入一种货币同时卖出另一种货币的行为。
外汇交易的目的是通过汇率的变动来获取利润。
外汇市场中最常见的交易方式是即期交易和远期交易。
即期交易是指交易双方协商的汇率在交易执行后两天内完成结算。
而远期交易则是指交易双方协商的汇率在未来的某个日期完成结算。
外汇交易的参与者通常会使用杠杆来增加自己的投资收益，但是也伴随着更高的风险。
外汇交易的风险外汇市场是一个高风险的市场，投资者可能会面临多种风险，包括市场风险、汇率风险、信用风险等等。
市场风险是指由于外汇市场的不确定性和波动性导致的投资损失。
汇率风险是指由于汇率变动导致的投资损失。
信用风险是指外汇交易中一方无法履行交易义务而导致的损失。
为了降低风险，投资者可以采取一些风险管理策略，如止损单、止盈单、分散投资等。
此外，投资者还应该加强对市场和经济的了解，以及提高自身的投资技能。
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盈亏计算
❖ 直接货币
❖ 盈亏=(卖价 — 买价) × 手数 × 合约单位
❖ 间接货币
❖ 盈亏=（卖价 – 买价）/ 平仓价 × 手数 × 合约单 位
例：某君在2.0808买入5手英镑 后，当日英镑涨至2.0932后立 即全部平仓。该君盈利为6200 美元盈亏计算方法: (2.0932 2.0808) × 5 × 100,000 盈亏=0.0124 × 5 ×100,000 盈利=6200 (USD)
纽约外汇交易市场 20：30—03：30（夏令时间） 21：30—04：30（冬令时间）
东京08：00-14：00 香港09：00-14：00 新加坡09：00-16：00
伦敦外汇交易市场 15：00—23：00（夏令时间） 16：00—00：30（冬令时间）
法兰克福外汇交易市场 14:30—23:00（夏令时间） 15:30—24:30（冬令时间）
外汇的表示形式
每种货币都有国际统一的货 币符号，下图是外汇市场上 8种主要货币的符号。
货币配对：外汇是以货币 配对的形式进行交易。 例如： 欧元/美元 (EUR/USD) 美元/日元 (USD/JPY)
前面的货币是基准货币， 后面的货币是相对货币。 无论买 / 卖，都是在交易 基准货币。
汇率
❖ “汇率”是指两种货币之 间的兑换比率，也叫外汇 报价或外汇牌价，它是用 相对货币（后面的货币） 表示基准货币（前面的货 币）的价值。
算一算
外汇交易的产生
❖ 对通货的需求 ❖ 货币的套期保值交易 ❖ 追求外汇买卖的收益
央行
外汇市场 商业银行
外汇交易商
外汇市场 的
主要组成
外汇供需者
基金
外汇投资者
外汇市场的交易形式和时间
24小时不间断交易
美国西岸外汇交易市场 21:30—04:00(夏令时间） 22:30—05:00(冬令时间）
纽西兰06：00-23：00 悉尼07：00-12：00
直接货币：欧元、英镑、澳元
间接货币
❖ 是以美元为基准的，即是说一美元能兑换若干单 位的本国货币，这种汇率与直接汇率的波动完全 相反，当这种货币数字增大时，即表示该货币下 跌，反之则表示上升，这种报价称为间接报价 （Indirect Quotation）
❖ 例如：1美元=1.2300/2305瑞士法郎 1美元=0.9910/0.9915加元 1美元=102.60/65日圆
头寸规模: 外汇市场上，“手数”表示头寸规模。 1手即代表10万基准货币。
汇金投资
外汇头寸
货币名称(英文)
JAPANESE YEN
EURO
BRITISH POUND (STERLING) SWISS FRANCE AUSTRALIAN DOLLAR CANADIAN DOLLAR
中文
货币代 号
日元 JPY (YEN)❖ 美/日元报价122.18指1美元可 兑换成122.18日元
❖ 欧元/美元
报价1.3410指1欧元可 兑换成1.3410美元
❖ 美元/瑞郎
报价1.2571指1美元可 兑换成1.2571瑞郎
❖ 澳元/美元
报价0.8181指1澳元可 兑换成0.8181美元
❖ 美元/加元
报价1.1875指1美元可 兑换成1.1875加元
看涨美元，则 汇率下跌
看涨美元，则 汇率上涨
直接货币
❖ 是以本国货币为基准的表示方式，即是说是一个 单位的本国货币，可以兑换若干单位的美元。当 该种货币数字增大时，即表示该货币上升，反之 则表示下跌，这种报价称为直接报价（Direct Quotation）.
❖ 例如：1英镑=2.0140/45美元 1澳元=0.9880/85美元 1欧元=1.5360/65美元
例：某君在同一天内先116.00卖出 10手美元/日元(即买入持有日元)后 再114.50平仓买入了10手美元/日 元(即卖出持有的日元),该君盈利为 13100.4美元。盈亏计算方法: (116.00-114.50)/114.50× 10 × 100,000 盈亏=0.0131004 × 10 ×100,000 盈利=13100.4 (USD)
欧元 EUR
英镑 GBP (STG)
瑞士 CHF 法郎 (SWF)
澳元 AUD
加元 CAD
美元合约金额
100,000 USD
100,000 EUR
100,000 GBP
100,000 USD
100,000 AUD
100,000 USD
合约每点价 值
1,000 YEN
10 USD
10 USD
10 CHF 10 USD 10 CAD
设置点差，是银行保证 自己利益.
合约单位
❖外汇保证金交易的合约单位，跟股票交易相若 都 是以某数目作为一个单位(手/口)来进行交易。 在ROCO平台 以十万基准货币为一手(在保证金 的情况下，客户等于用1,000基准货币进行投 资)，来进行交易和计算盈亏。
直接标价 与 间接标价
❖ 英镑/美元
报价1.9917指1英镑可 兑换成1.9917美元
间接货币：日圆、瑞士法郎、加元
外汇头寸(position)
在外汇市场上，当你买入或卖出一种货币的时候就是开设 了一个头寸（ open a position ）。一旦你开设了头 寸，你就必须平仓（ close a position ），才能让你 的利润或者损失兑现。 做多头寸（long）：买入/揸 基准货币 做空头寸 (short)：卖出/沽 基准货币
❖ 例：欧元 /美元 1.5346 ，意味着 1 欧 元等于 1.5346 美元。
汇率的构成
❖ 什么是点与点差 ❖ 为什么要设置点差
❖ 按市场惯例，汇率通常 由五位有效数字组成， 最后一位数字被称为基 本点，它是构成汇率变 动的最小单位。我们一 般简称它为点。买入价 与卖出价之差我们称之 为点差.
外汇的概念
❖ 外汇通常是以“Fx”或“Forex”来表示。 ❖不同货币彼此间的交换行为及使用的货币称为外
汇。 ❖ 换言之，所谓的外汇就是指“用钱买卖钱的行
为”。 ❖国际货币基金组织把外汇定义为一个国家所拥有
的国际债权，不管这种债权是以外币表示还是以 本币表示。 ❖不能自由兑换成其它国家的外国货币不能视为外 汇。