第三章_中央银行的体制
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第三章中央银行的性质与职能
¨ 央行垄断货币发行权是统一货币发行和流通并 稳定币值的基本保证。但在金本位制和信用货 币制度下控制手段存在较大差异。
第三章中央银行的性质与职能
（二） 银行的银行 1、含义： ¨ 该职能是指： ¨ （1）其业务对象不是一般企业和个人，而是
金融机构及特定的政府部门； ¨ （2）与业务对象之间的业务仍具有银行固有
第三章中央银行的性质与职能
¨ （一）从央行业务活动的特点看，它是 特殊的金融机构.是为商业银行等普通金 融机构和政府提供金融服务的特殊金融 机构。
¨ （二）从央行发挥作用看，它是国家行 政机关，但与一般行政机关有很大的区 别：
第三章中央银行的性质与职能
¨ （二）从其发挥的作用看：是制定和实 施货币政策、监督管理金融业和规范金 融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、 调控金融和经济运行的宏观管理部门。 是保障金融稳健运行、调控宏观经济的 国家行政机关。
第三章中央银行的性质与职能
¨ 2.征信的类型 ¨ （1）根据调查对象的不同，征信通常被分为
企业征信和个人征信。 ¨ （2）根据征信的主动性不同，征信还可以分
为主动征信和被动征信。 ¨ 主动征信是征信机构主动进行的信用调查，是
在不存在委托人的情况下进行的。 ¨ 被动征信是在收到委托之后，根据委托人的具
第三章中央银行的性质与职能
¨ 一、金融稳定 ¨ （一）含义 ¨ 1、金融稳定是指一种状态,即是一个国家
的整个金融体系不出现大的波动，金融 作为资金媒介的功能得以有效发挥,金融 业本身也能保持稳定、有序、协调发展 。
第三章中央银行的性质与职能
¨ 2、欧洲中央银行有关金融稳定的定义 具有一定的代表性，其表述为：金融稳 定是指金融机构、金融市场和市场基础 设施运行良好，抵御各种冲击而不会降 低储蓄向投资转化效率的一种状态。
第三章中央银行的性质与职能
（二） 银行的银行 1、含义： ¨ 该职能是指： ¨ （1）其业务对象不是一般企业和个人，而是
金融机构及特定的政府部门； ¨ （2）与业务对象之间的业务仍具有银行固有
第三章中央银行的性质与职能
¨ （一）从央行业务活动的特点看，它是 特殊的金融机构.是为商业银行等普通金 融机构和政府提供金融服务的特殊金融 机构。
¨ （二）从央行发挥作用看，它是国家行 政机关，但与一般行政机关有很大的区 别：
第三章中央银行的性质与职能
¨ （二）从其发挥的作用看：是制定和实 施货币政策、监督管理金融业和规范金 融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、 调控金融和经济运行的宏观管理部门。 是保障金融稳健运行、调控宏观经济的 国家行政机关。
第三章中央银行的性质与职能
¨ 2.征信的类型 ¨ （1）根据调查对象的不同，征信通常被分为
企业征信和个人征信。 ¨ （2）根据征信的主动性不同，征信还可以分
为主动征信和被动征信。 ¨ 主动征信是征信机构主动进行的信用调查，是
在不存在委托人的情况下进行的。 ¨ 被动征信是在收到委托之后，根据委托人的具
第三章中央银行的性质与职能
¨ 一、金融稳定 ¨ （一）含义 ¨ 1、金融稳定是指一种状态,即是一个国家
的整个金融体系不出现大的波动，金融 作为资金媒介的功能得以有效发挥,金融 业本身也能保持稳定、有序、协调发展 。
第三章中央银行的性质与职能
¨ 2、欧洲中央银行有关金融稳定的定义 具有一定的代表性，其表述为：金融稳 定是指金融机构、金融市场和市场基础 设施运行良好，抵御各种冲击而不会降 低储蓄向投资转化效率的一种状态。
第3章-中央银行制度的类型与结构
二、国家拥有部分股份的中央银行
国家资本大多在50%以上，民间资本在50%以下，如日本 银行。法律对民间资本的权利作了限定，不能参与经营 决策，因此对中央银行职能的行使没有影响。
三、全部股份非国家所有的中央银行
美国联邦储备银行的股份全部由参加联邦储备体系的会员 银行所拥有。会员银行按自己实收资本和公积金的6%认购所 参加的联邦储备银行的股份，先缴付一半，另一半待通知随 时缴付。会员银行按实缴股份享受6%的股息。
二、复合式中央制度
国家或地区不单独设立专司中央银行职能的机构，由一家 国家大银行兼行央银行职能和商业银行职能。如1983年之 前的中国人民银行。 国家或地区没有中央银行，设立类似央行的金融管理机构 执行部分央行职能，并授权商业银行执行部分央行职能的 央行制度。如香港，1993年4月1日成立香港金融管理局， 行使货币政策、金融监管职能；港币发行任务由政府委托 香港汇丰银行、标准渣打银行和中国银行执行。
第二节 中央银行的资本结构
一、全部资本为国家所有的中央银行 1、中央银行成立时，国家拨付全部资本金。如 中国人民银行。 2、国家购买中央银行资本金原私人股份的部分 而拥有全部资本金。如法兰西银行1945年国有 化、英格兰银行1946年国有化、荷兰银行1948 年国有化、挪威银行1949年国有化、德国联邦 银行1958年国有化等。
三、准中央银行制度
四、跨国中央银行制度
指由若干国家联合组建一家中央银行，由它在成员国 范围内行使全部或部分央行职能的央行制度。如欧洲 中央银行，1998年7月1日欧洲中央银行成立，1999年1 月1日欧元正式启动，2002年1月1日欧元钞票和硬币开 始流通，2002年7月1日欧元正式成为欧盟各成员国统 一的法定货币。欧洲中央银行成立和欧元启动，标志 着中央银行制度有了新的内容并进入了新的发展阶段 。
32第三章_中央银行的体制
执行机构：联邦银行执行理事会
职责：负责与大银行之间的业务、票据交换和外国银行的
交易以及公开市场操作。 组成：正副总裁＋6名理事（任期8年）
典型3：法兰西银行
决策机构：货币政策委员会
职责：决定货币政策和监督和管理通货总量。
政府总理和财政部长可以参加货币政策委员会的会议，但无投 票权。
典型1：日本银行权力结构
政策委员会
日本最高的权力机关。由9名委员组成，分别是：日本银行总裁和大 藏省、经济企划厅、都市银行、地方银行、工商业及农业代表各1人。 总裁是当然委员，都市银行、地方银行、工商业及农业代表为任命委 员，这四位委员有表决权，大藏省和经济企划厅无表决权。 任务：根据国民经济的要求，调节日本银行的业务，调节通货，调节 信用，以及应用其他金融政策。具体业务中，存款准备金的决定、变 更和废止，须经大藏省大臣认可，民间利率的变动也要听取其意见。 日本银行理事会，由总裁、副总裁和17名理事组成。负责遵照政策委 员会制定的政策执行一般业务。 设监事2人监视负责日本银行的监管工作。由主管大臣任命，任期3年。 设参事若干人，负责就日本银行业务的重要事项答复总裁的咨询或向 总裁陈述意见。
联储咨询委员会
联邦储备体系权力分配模式
联 邦 储 备 体 系
任命各家FRB
理事会
的三位董事
12家联邦储备银行 （FRB）
选举
选举FRB的 6位董事 近4000家成 员商业银行
制 定
（在限度 之内）
联邦公开市场委员会 （FOMC）
制 定
联邦咨询委员会
12位成员（银行家）
审查 并决定
中央银行学复习整理
第一章中央银行制度的形成和发展中央银行制度的初步形成客观经济因素是中央银行得以产生的内在条件，国家对经济金融的管理则提供了外部推动力。
中央银行的产生一般有两条途径：一是信誉好实力强大的大银行逐步演变而成。
在逐步演变的过程中，政府根据客观需要不断赋予大银行某些特权，使其逐步具有某些中央银行的特征，最终成为中央银行；二是政府直接组建中央银行。
中央银行国有化的原因有以下三点第一，中央银行作为金融管理当局需要采取中性立场，以社会利益为目标；第二，中央银行不应以盈利为目标；第三，信用货币发行产生的巨额利益应归于国家。
第二章中央银行的性质和职能中央银行是一国信用制度的枢纽：（1）银行信用构成一国信用制度的基础，在整个社会信用中居于主导地位。
银行既是信用活动的参与者，也是信用活动的调节者。
而中央银行又处于银行体系的核心，维护支付清算系统的正常运行、并根据经济发展的客观需要，运用货币政策工具影响商业银行的信用行为，达到控制社会信用规模、调节信用结构的目的。
（2）央银行垄断货币发行，是整个社会信用工具的总供给者。
通过改变货币发行量，实现对信用规模和结构的调整。
中央银行虽不直接向社会公众提供贷款，但由于中央银行垄断货币发行，是商业银行的唯一货币供应者和作为社会信用活动的最后贷款人。
中央银行决定社会信用的规模。
还可以通过对不同类型贷款规模的调整、管理货币流通，实行在信用规模不变情况下信用结构的调整。
（3）中央银行既是金融市场的参与者又是引导者，在金融市场上处于支配地位。
通过公开市场操作，中央银行直接参与金融市场的活动，调节社会的货币供应量，影响社会信用规模；通过调整贴现率和存款准备金比率等政策工具，引导信用活动按中央银行的政策意向进行。
中央银行与政府存在特殊关系（1）中央银行代表国家制定和执行各种金融法规（2）配合政府的宏观经济目标，制定和执行货币政策（3）不少国家通过对中央银行实现产权国有化和将中央银行作为隶属政府的行政部门，确保政府对中央银行的控制权（4）代表国家管理金融市场（5）代表国家管理国库和向政府提供融资（6）代表国家参与国际金融活动和管理国家黄金外汇储备中央银行在经济运行和发展中发挥特殊作用（1）体现在稳定货币和稳定经济方面稳定货币就是要对货币的供应量进行控制，使之符合客观经济的需要。
二元式中央银行制度的
竭诚为您提供优质文档/双击可除二元式中央银行制度的篇一：中央银行制度的类型和结构第三章中央银行制度的类型和结构1制度类型一、单一式中央银行制度概念：是指国家建立单纯的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，领导全部金融事业的中央银行制度。
是目前世界各国所采用的最主要、最典型的类型。
（一）一元式中央银行制度概念：是指一国只设立一家统一的中央银行，行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责。
（二）二元式中央银行制度概念：是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。
二、复合式中央银行制度概念：国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼中央银行职能的中央银行制度。
三、准中央银行体制概念：是指国家不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。
四、跨国中央银行体制概念：是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。
2资本结构类型一、全部股份为国家所有国有化有两条途径。
历史悠久的中央银行大部分是从商业银行演变而来，其资本最初也为私人所有。
在中央银行的长期发展和演变过程中，国家为了加强对经济的干预，认为排除私人资本更有利于为国家整体经(二元式中央银行制度的)济目标服务，逐步实行国有化。
特别是在第二次世界大战结束之后，掀起了中央银行国有化的高潮。
而在这个时期新成立的中央银行大多是由国家出资建立的。
二、公私股份混合所有公私股份混合所有的中央银行也可以称为半国有化中央银行。
其资本金的一部分为国家所有，另一部分由私人所有，国家持有的股份一般占资本总额的一半以上。
在采取这种所有制结构的中央银行体制中，民间股东的权限受到很大限制。
第三章中央银行的制度类型与独立性问题总结
1923.1 17,972
1923.10 25,260,208,000
1922.7 353,412 1923.11 4,200,000,000,000
中央银行与政府之间的关系
1、中央银行应对政府保持一定的独立性，但 这种独立性只能是相对的
一定的独立性 ۩ ①特殊的金融机构 ； ۩ ②货币政策、金融监管和宏观调 控以及稳定金融系统，具有较强的专业性和技术性 ； ۩ ③中央银行与政府两者所处地位、行为目标、利益需求 及制约因素有所不同 ； ۩ ④互补和制约关系； ۩ ⑤全面、 准确、及时地贯彻总行的方针政策，减少地方政府干预
央行的独立性:央行履行自身职责时法律赋予
包括两层含义：
一是央行应对政府保持一定的独立性；
二是央行对政府的独立性是相对的。
或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。
政府与央行的矛盾表现
金本位矛盾不突出，两者的关系更多地体现在业务之中
战争筹资：政府干预→货币发行增加很快→严重的通货
10
5 8 4 5 4 5 3
三个代表人民大众，一个代表共和国主席
八个在国会有席位的董事，一个经济学家和一个律师 至少五个代表工业， 商业和农业 两个银行业代表，一到两个市民代表 地区代表 两个没有投票权的政府代表，四个来自城市银行，地区银行， 工业，商业和农业的代表 由国会的政治平衡决定 由国会的政治平衡决定
一元式 中央银行制度
总分行制，逐级垂直隶属 特点：权力集中统一、 职能完善、 有较多的分支机构
绝大多数发达国家和发展中国家美 Nhomakorabea、德国二元式 中央银行制度
例子
中央和地方两级相对独立， 地方级中央银行在其辖区内 有一定的独立性， 分别行使其职能
中央银行学-第三章.
国家不持有其股份，全部资本由私人持有。
美国、意大利和瑞士
四、无资本金的中央银行
在中央银行建立之初，根本没有资本，而由国 家授权其执行中央银行职能。中央银行运用的 资金主要是各金融机构的存款和流通中的货币， 自用资金只占很小部分。
五、多国共有资本的中央银行
跨国中央银行的资本不为某一国所独有，而是 由跨国中央银行的成员国所共有。
中央银行学-第三章 10/18/2020
6
一、中央银行的权力分配结构 决策权、执行权、监督权的分配 1、设立一个机构行使中央银行的最高权力。其最高权
力机构是董事会或理事会，英、美等国的中央银行实行 的即是这种组织形式； 2、决策权、执行权与监督权分别由不同机构来行使的中 央银行，属于这一类组织形式的有日本、澳大利亚、巴 西、韩国等国的中央银行。 3、决策、执行和监督权由不同机构交叉承担，央行通常 设有一个主要的决策机构，除此之外，还设有专门的执 行机构和监督机构，它们也有一定的决策权。例如，瑞 士、比利时、荷兰等国的中央银行。 中国人民银行实行行长负责制，属于决策权、执行权、 监督权合一并且权力高度集中的中央银行。
单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央 银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央 银行制度。这种类型又分为两种情况：
1、一元式中央银行制度。如英国及我国。
2、二元式中央银行制度。如美国和德国。
中央银行学-第三章 10/18/2020
2
二、复合式中央制度指国家不单独设立专司央 行职能的机构，而由一家集央行与商行职能于 一身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联。
10/18/2020
中央银行学-第三章
7
（1）中央银行的最高权利机构地位超然，尤其是中央银行 的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策 权，而且权利很大，其成员任期很长，一般都由国会，皇 室或总统任免。
美国、意大利和瑞士
四、无资本金的中央银行
在中央银行建立之初，根本没有资本，而由国 家授权其执行中央银行职能。中央银行运用的 资金主要是各金融机构的存款和流通中的货币， 自用资金只占很小部分。
五、多国共有资本的中央银行
跨国中央银行的资本不为某一国所独有，而是 由跨国中央银行的成员国所共有。
中央银行学-第三章 10/18/2020
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一、中央银行的权力分配结构 决策权、执行权、监督权的分配 1、设立一个机构行使中央银行的最高权力。其最高权
力机构是董事会或理事会，英、美等国的中央银行实行 的即是这种组织形式； 2、决策权、执行权与监督权分别由不同机构来行使的中 央银行，属于这一类组织形式的有日本、澳大利亚、巴 西、韩国等国的中央银行。 3、决策、执行和监督权由不同机构交叉承担，央行通常 设有一个主要的决策机构，除此之外，还设有专门的执 行机构和监督机构，它们也有一定的决策权。例如，瑞 士、比利时、荷兰等国的中央银行。 中国人民银行实行行长负责制，属于决策权、执行权、 监督权合一并且权力高度集中的中央银行。
单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央 银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央 银行制度。这种类型又分为两种情况：
1、一元式中央银行制度。如英国及我国。
2、二元式中央银行制度。如美国和德国。
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二、复合式中央制度指国家不单独设立专司央 行职能的机构，而由一家集央行与商行职能于 一身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联。
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（1）中央银行的最高权利机构地位超然，尤其是中央银行 的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策 权，而且权利很大，其成员任期很长，一般都由国会，皇 室或总统任免。
中央银行的类型与结构
货币金融政策 主任办主任办公 室
银行管理主任 办公室
数据分理部
明尼阿波利斯 亚特兰大联 联邦储备银行 邦储备银行
审计官办公室
服务部
联邦储备银行业 务部 人事部
达拉斯联邦 旧金山联邦 储备银行 储备银行
联邦储备银行活 动主任办公室
欧洲中央银行
欧洲中央银行执行 董事会
执行董事会筹 备行长理事会
行长理事会
重于政策的决策，总部侧重于政策的操作和实施是业务 的营运中心。
▪ 尚福林
中国证券监督管理委员会主席
▪ 吴定富
中国保险监督管理委员会主席
▪ 蒋超良
中国银行业协会会长
▪樊 纲
中国经济体制改革研究会副会长
▪ 中国人民银行的权利分配，是属于决策权、执行权和监 督权合一，并且权利高度集中的中央银行
四、中国人民银行内部的职能部门
▪ 1、办公厅 ▪ 2、条法司 ▪ 3、货币政策司 ▪ 4、金融市场司 ▪ 5、金融稳定局 ▪ 6、调查统计局 ▪ 7、会计财务司 ▪ 8、支付结算司 ▪ 9、科技司 ▪ 10、货币金银局 ▪ 11、国库局 ▪ 12、国际司 ▪ 13、内审司 ▪ 14、人事司 ▪ 15、研究局 ▪ 16、征信管理局 ▪ 17、反洗钱局 ▪ 18、党委宣传 部
职责。按照《中国人民银行法》（修正）有关规定，中 国人民银行是我国的中央银行。在国务院的领导下制定 和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院 规定的其他重要的事项做出的决定，报国务院批准后执 行。
二、资本所有
《中国人民银行法》（修正）第一章第八条规定，中国人民 银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。
(二) 复合式中央银行制度
中央银行制度类型
中央银行的制度类型有哪些虽然目前各国基本上都实行中央银行制度，但并不存在一个统一的模式。
归纳起来，大致有单一式中央银行制度、复合式中央银行制度、准中央银行制度、跨国式中央银行制度四类，其中大多数国家采用单一式中央银行制度。
单一式中央银行制度是指由国家建立单独的中央银行机构并使其全面行使中央银行职能的制度。
复合式中央银行制度是指国家不专门设立专司中央银行的职能机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
准中央银行制度是指国家不设通常完整意义上的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能的中央银行制度；跨国中央银行制度是指由若干国家联合建立一家中央银行,由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的中央银行制度。
篇二：中央银行制度的类型和结构第三章中央银行制度的类型和结构 1制度类型一、单一式中央银行制度概念：是指国家建立单纯的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能，领导全部金融事业的中央银行制度。
是目前世界各国所采用的最主要、最典型的类型。
（一）一元式中央银行制度概念：是指一国只设立一家统一的中央银行，行使中央银行的权利和履行中央银行的全部职责。
（二）二元式中央银行制度概念：是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由地方银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机构，从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银行机构共同组成的中央银行体系。
二、复合式中央银行制度概念：国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼中央银行职能的中央银行制度。
三、准中央银行体制概念：是指国家不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或几个商业银行承担部分中央银行的职能。
四、跨国中央银行体制概念：是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银行职能。
第三章 中央银行制度的类型和结构
办理金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负 责货币发行的部门、组织清算的部门、监管部门等
（二）、提供咨询、调研和分析的部门
统计分析部门、研究部门等
（二）、提供保障和行政管理服务的部门
行政管理部门、服务部门。后勤保障部门等
14
第三节 中央银行的组织结构
三、中央银行分支机构的设置 （一）、按经济区域设置 （二）、按行政区划设置（一般与计划经济
中央银行的最高权力是合并由一个机构来行使还是分立 由几个机构来行使主要是由各国中央银行的传统决定， 对央行行使其职能并无实质性区别。
12
第三节 中央银行的组织结构
二、中央银行的内部机构设置
中央银行内部机构的设置，是指中央银行 总行或总部机关的职能划分及分工。
13
中央银行的内部机构设置
（一）、与行使中央银行职能直接相关的部门
前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年前的中国
6
三、准中央银行制度
• 定义：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类 似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度 • 特点：这种制度通常在国土狭小而经济开放度又比 较高的国家或地区实行 • 代表性国家（地区）：中国香港、新加坡、沙特阿 拉伯等
3
一、单一式中央银行制度
一元式中央银行制度 定义：一国只设立一家统一的中央银行行使 中央银行的权力和履行中央银行的全部职责 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多 代表性国家：英国、法国、日本
• 英格兰银行，总行设在伦敦，在全国设立8个分行 • 日本的中央银行日本银行，总行设在东京，并在 全国各地设立33家分行和12家办事处
中国人民银行实行行长负责制，行长行使最高决 策权（报国务院批准后执行），处于中心地位。 各副行长在行长领导下，按各自的分工协助行长 工作。 中国人民银行于1997年设立货币政策委员会，负 责讨论货币政策事项并提出建议，性质是咨询议 事机构。
（二）、提供咨询、调研和分析的部门
统计分析部门、研究部门等
（二）、提供保障和行政管理服务的部门
行政管理部门、服务部门。后勤保障部门等
14
第三节 中央银行的组织结构
三、中央银行分支机构的设置 （一）、按经济区域设置 （二）、按行政区划设置（一般与计划经济
中央银行的最高权力是合并由一个机构来行使还是分立 由几个机构来行使主要是由各国中央银行的传统决定， 对央行行使其职能并无实质性区别。
12
第三节 中央银行的组织结构
二、中央银行的内部机构设置
中央银行内部机构的设置，是指中央银行 总行或总部机关的职能划分及分工。
13
中央银行的内部机构设置
（一）、与行使中央银行职能直接相关的部门
前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年前的中国
6
三、准中央银行制度
• 定义：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类 似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度 • 特点：这种制度通常在国土狭小而经济开放度又比 较高的国家或地区实行 • 代表性国家（地区）：中国香港、新加坡、沙特阿 拉伯等
3
一、单一式中央银行制度
一元式中央银行制度 定义：一国只设立一家统一的中央银行行使 中央银行的权力和履行中央银行的全部职责 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多 代表性国家：英国、法国、日本
• 英格兰银行，总行设在伦敦，在全国设立8个分行 • 日本的中央银行日本银行，总行设在东京，并在 全国各地设立33家分行和12家办事处
中国人民银行实行行长负责制，行长行使最高决 策权（报国务院批准后执行），处于中心地位。 各副行长在行长领导下，按各自的分工协助行长 工作。 中国人民银行于1997年设立货币政策委员会，负 责讨论货币政策事项并提出建议，性质是咨询议 事机构。
第三章 @ 中央银行学
（1）中央银行的最高权利机构地位超然，权利很 大尤其是中央银行的最高决策机构不仅可以独立 的对全国金融政策行使决策权，而且权利很大， 其成员任期很长其成员一般都由国会，皇室或总 统任免。
一、中央银行的权力分配模式
共同点：
（2），中央银行总裁是核心人物，在中央银行执 行乃至制定金融政策中起着举足轻重的作用。因 此，世界各国在选择中央银行总裁时一般要考虑 两个条件：一是他必须同情或支持国家的政策， 至少要保持超然的立场而不能是反对派；二是他 必须精通金融理论与业务，在金融理论上有一定 的造诣，在金融实业界有极高的威望。
一、中央银行的权力分配模式
决策权、执行权和监督权集中的模式决策层次少、 权力集中，有利于政 策间的衔接和一致，便于迅 速决策和操作。缺点是相互之间缺乏制衡机制。
决策权、执行权和监督权相对分离的模式，有利 于专业化管理和权力的制 衡，但是相互协调的效 率较低。
一、中央银行的权力分配模式
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
共同点：
四、准中央银行体制
准中央银行体制是指不设通常意义上的完整的中 央银行，而设立类似中央银行的金融管理机构， 执行部分中央银行职能，或者由政府授权某个或 几个商业银行承担部分中央银行的职能。
我国香港特别行政区属于这种类型。
五、跨国中央银行体制
跨国中央银行体制是指若干国家联合组建一家中 央银行，在成员国范围内行使全部或部分中央银 行职能。 没有建立中央银行的数个国家组 建一家联合中央银行 联合建立跨国中央银行的各国本 来就建立了中央银行
二元中央银行体制是指在一个国家内设立一定 数量的地方中央银行， 并由地方银行推选代 表组成在全国范围行使中央银行职能的机构， 从而形成由中央和地方两级相对独立的中央银 行机构共同组成的中央银行体系。 一般来说，采取此种中央银行体制与实行联邦 制的国家体制有关，美国是其典型代表。
第三章中央银行制度的类型和组织结构
的制度形式
一．单一制中央银行制度（或称一元制） 单一制中央银行制度（或称一元制） 是指国家建立单独的央行机构， 是指国家建立单独的央行机构，使之 全面行使央行职能。 全面行使央行职能
特点：权力集中，职能齐全， 特点：权力集中，职能齐全，有较多的分 支机构。 支机构。
香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 在货币发行方面， 在货币发行方面，港府授权汇丰银行和渣打银行共同发行法 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年5月，中国银行也成 功地参与发行港钞； 功地参与发行港钞； 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金， 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金，负责币制 与汇率的重大决策。1981年成立的 香港银行公会” 年成立的“ 与汇率的重大决策。1981年成立的“香港银行公会”也参与 协调银行的货币和信贷政策。 协调银行的货币和信贷政策。 服务方面， 服务方面，汇丰银行和渣打银行是接受政府存款和保管其他 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人” 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人”的 角色。 角色。 另外，汇丰银行独家管理票据交换所， 另外，汇丰银行独家管理票据交换所，集中其他银行与金融 机构清算准备金； 机构清算准备金；金融监管职能由香港银行监理处和证券监 理专员负责。 理专员负责。 中国人民银行将在必要时对香港的金融稳定提供支持 。
四、中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构设置 1. 按经济区域设置，体现商品经济规律的要 按经济区域设置， 有利于排除政府的过度干预。 求，有利于排除政府的过度干预。 2. 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 增加政府干预机会。 增加政府干预机会。 3. 以经济区域为主，兼顾行政区划设置 以经济区域为主，兼顾行政区划设置。
一．单一制中央银行制度（或称一元制） 单一制中央银行制度（或称一元制） 是指国家建立单独的央行机构， 是指国家建立单独的央行机构，使之 全面行使央行职能。 全面行使央行职能
特点：权力集中，职能齐全， 特点：权力集中，职能齐全，有较多的分 支机构。 支机构。
香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 在货币发行方面， 在货币发行方面，港府授权汇丰银行和渣打银行共同发行法 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年5月，中国银行也成 功地参与发行港钞； 功地参与发行港钞； 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金， 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金，负责币制 与汇率的重大决策。1981年成立的 香港银行公会” 年成立的“ 与汇率的重大决策。1981年成立的“香港银行公会”也参与 协调银行的货币和信贷政策。 协调银行的货币和信贷政策。 服务方面， 服务方面，汇丰银行和渣打银行是接受政府存款和保管其他 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人” 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人”的 角色。 角色。 另外，汇丰银行独家管理票据交换所， 另外，汇丰银行独家管理票据交换所，集中其他银行与金融 机构清算准备金； 机构清算准备金；金融监管职能由香港银行监理处和证券监 理专员负责。 理专员负责。 中国人民银行将在必要时对香港的金融稳定提供支持 。
四、中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构设置 1. 按经济区域设置，体现商品经济规律的要 按经济区域设置， 有利于排除政府的过度干预。 求，有利于排除政府的过度干预。 2. 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 增加政府干预机会。 增加政府干预机会。 3. 以经济区域为主，兼顾行政区划设置 以经济区域为主，兼顾行政区划设置。
中央银行制度的类型和结构
韩国 五、多国共有资本的中央银行
行根据私本人国持在股欧者元既区无决 的人口策比权例，和也国无内经生营管理 产总值权的。比例来提供
货币联盟、欧洲中央银行
山东农业大学经济管理学院
第三节 组织结构
第三节 中央银行的组织结构
一、中央银行的权力分配结构 二、中央银行的内部机构设置 三、中央银行的分支机构设置
西非国家中央银行（西非经济货币联盟） 中非国家中央银行（中非货币联盟） 东加勒比中央银行（东加勒比货币区） 欧洲中央银行（欧盟）
山东农业大学经济管理学院
西非经济货币联盟
• 有８个成员（截至２００９年３月）： 贝宁、布基纳法索、科特迪瓦、马里、尼日尔、 塞内加尔、多哥和几内亚比绍。
• 西非国家中央银行（1962年成立）： 发行非洲金融共同体法郎（简称西非法郎），行 址设在达喀尔（塞内加尔首都）；
第三章 中央银行制度的类型和结构
中央银行的制度类型 中央银行的资本结构类型 中央银行的组织结构
中国人民银行体制和组织结构
山东农业大学经济管理学院
学习目的与要求：
• 通过本章的学习，使学生了解不同的 中央银行制度类型、资本结构和组织 结构，理解并掌握中央人民银行的体 制、资本结构和机构设置内容。
第一节 制度类型
联邦储备银行的主要职能
检查该区属于美联储系统的州注册银行； 审批某些银行合并的申请； 进行资金的划投清算； 收回流通中旧的或残损的货币和发行新货币； 为该区确定贴现率、管理贴现窗口操作； 对辖区内的会员银行提供贷款； 对地区经济问题和国家货币政策进行研究，并公布研
究结果等。
期14年）
Chairman 本．伯南克
12名委员 联邦储备理事会
联邦公开市 场委员会
行根据私本人国持在股欧者元既区无决 的人口策比权例，和也国无内经生营管理 产总值权的。比例来提供
货币联盟、欧洲中央银行
山东农业大学经济管理学院
第三节 组织结构
第三节 中央银行的组织结构
一、中央银行的权力分配结构 二、中央银行的内部机构设置 三、中央银行的分支机构设置
西非国家中央银行（西非经济货币联盟） 中非国家中央银行（中非货币联盟） 东加勒比中央银行（东加勒比货币区） 欧洲中央银行（欧盟）
山东农业大学经济管理学院
西非经济货币联盟
• 有８个成员（截至２００９年３月）： 贝宁、布基纳法索、科特迪瓦、马里、尼日尔、 塞内加尔、多哥和几内亚比绍。
• 西非国家中央银行（1962年成立）： 发行非洲金融共同体法郎（简称西非法郎），行 址设在达喀尔（塞内加尔首都）；
第三章 中央银行制度的类型和结构
中央银行的制度类型 中央银行的资本结构类型 中央银行的组织结构
中国人民银行体制和组织结构
山东农业大学经济管理学院
学习目的与要求：
• 通过本章的学习，使学生了解不同的 中央银行制度类型、资本结构和组织 结构，理解并掌握中央人民银行的体 制、资本结构和机构设置内容。
第一节 制度类型
联邦储备银行的主要职能
检查该区属于美联储系统的州注册银行； 审批某些银行合并的申请； 进行资金的划投清算； 收回流通中旧的或残损的货币和发行新货币； 为该区确定贴现率、管理贴现窗口操作； 对辖区内的会员银行提供贷款； 对地区经济问题和国家货币政策进行研究，并公布研
究结果等。
期14年）
Chairman 本．伯南克
12名委员 联邦储备理事会
联邦公开市 场委员会
03第三章 中央银行的体制
参议院批准。任期14年，每年更换1人，不 得连任。如果有理事任期未满辞职，新补 充的理事不仅可以担任前任理事余下的任 期，如果重新当选的话，还可以继续任职 14年。因此，理论上理事的任期可以长达 接近28年。理事会设主席副主席各1人，由 总统在理事会成员中挑选，但也需得到参 议院的认可，任期4年，可在理事任期内连 任。联邦储备体系内又设联邦公开市场委 员会，负责联邦储备银行理事会在公开市 场的操作，买卖政府和联邦机构证券、吞 吐存款机构准备以及规定和指导外汇市场 上美元对外币的操作。联邦公开市场委员 会由12人组成，联邦储备银行理事会7名成
三，计划经济体制下的中央银行体制
计划经济体制下，银行的职能仅限于现金的出 纳和保管，中央银行成为单纯的货币发行机构。宏 观和微观的经济活动都被纳入计划的轨道，货币政 策完全丧失调节经济的功能。因此，在曾经实行计 划经济体制的前苏联和我国等国家，都不单独设立 行使中央银行职能的中央银行，而是由国家银行兼 行中央银行和商业银行的职能。
五，跨国中央银行体制 是指若干国家联合组建一家中央银行，在成员 国范围内行使全部或部分中央银行职能。其中有两 种情况，一种是没有建立中央银行的数个国家组建 一家联合中央银行；另一种是联合建立跨国中央银 行的各国本来就建立了中央银行。不管情况如何， 建立这种中央银行体制多数是为了与区域性经济联 合和货币联盟体制相适应。跨国中央银行的主要职 能是为成员国发行共同使用的货币，制定统一的货 币政策，监督成员国的金融机构和金融市场，对成 员国政府进行融资以及办理成员国共同商定并授权 的其他金融业务。6、70年代实行跨国中央银行体 制的西非货币联盟、中非货币联盟和东加勒比海货 币区，成员国没有中央银行。
2，决策机构（权）、执行机构（权）和监 督机构（权）相对分离的模式。在这种模 式中，分别由不同的机构行使决策、执行 和监督权。在世界主要国家中，日本、法 国、德国和瑞士采取这种模式。
中央银行学-第三章中央银行的组织结构与类型
备银行的资本均由辖区内的会员银行认购，并 且每家联邦储备银行的资本最低额为400万美 元，没有募集的不得开业。组织委员会在联邦 储备银行向会员银行募集的股金低于必需的资 本额时，可以向公众募集股金，也可以由美国 政府认购；另外，国民银行必须认购联邦储备 银行的资本，联邦的其他合格银行及哥伦比亚 特区内的信托投资公司也可以根据自身状况自 愿认购。
中央银行学
（二）中央银行内部组织机构的设置
• 中央银行内部机构的设置，是指中央银行总行 或总部机关的职能划分及分工。它们大都出于 中央银行进行宏观经济管理操作、业务经营及 金融监管以及自身内部管理的需要而设置。尽 管各国中央银行的内部机构设置数量不等、名 称各异，但总体来看，大都包括以下几类：
中央银行学
中央银行学
3. 私有制
• 私有制中央银行是属于私人股份资本的中央银 行，其资本全部由私人股东投入，经政府授权， 从而执行中央银行的职能。
• 另外，还有一种中央银行的资本所有形式比较 特殊。如美国联邦储备银行，其资本属于参加 联邦储备银行的各会员银行，即各会员银行认 购其所参加的联邦储备银行的股票，数额相当 于本身实收资本和公积金的6％（实际上缴纳 股款为3％）。这种中央银行实质上也是属于 广义范畴的私人股份资本的中央银行。
中央银行学
（一）中央银行的权力分配结构
• 中央银行的权力分配结构主要指最高权力分配 情况，即决策权、执行权和监督权如何通过权 力机构的设置和职责分工体现出来。
• 1）决策权、执行权和监督权由一个机构统一 行使。
• 2）决策权、执行权和监督权分别由不同机构 承担。
• 3）决策权、执行权和监督权由不同机构交叉 承担。
中央银行学
2. 混合所有制
• 由国家和私人共同投资组建的中央银行称为混 合所有制中央银行，也称半国家性质的中央银 行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本 总额的50％以上；另一部分的股份由民间普通 投资者持有。
中央银行学
（二）中央银行内部组织机构的设置
• 中央银行内部机构的设置，是指中央银行总行 或总部机关的职能划分及分工。它们大都出于 中央银行进行宏观经济管理操作、业务经营及 金融监管以及自身内部管理的需要而设置。尽 管各国中央银行的内部机构设置数量不等、名 称各异，但总体来看，大都包括以下几类：
中央银行学
中央银行学
3. 私有制
• 私有制中央银行是属于私人股份资本的中央银 行，其资本全部由私人股东投入，经政府授权， 从而执行中央银行的职能。
• 另外，还有一种中央银行的资本所有形式比较 特殊。如美国联邦储备银行，其资本属于参加 联邦储备银行的各会员银行，即各会员银行认 购其所参加的联邦储备银行的股票，数额相当 于本身实收资本和公积金的6％（实际上缴纳 股款为3％）。这种中央银行实质上也是属于 广义范畴的私人股份资本的中央银行。
中央银行学
（一）中央银行的权力分配结构
• 中央银行的权力分配结构主要指最高权力分配 情况，即决策权、执行权和监督权如何通过权 力机构的设置和职责分工体现出来。
• 1）决策权、执行权和监督权由一个机构统一 行使。
• 2）决策权、执行权和监督权分别由不同机构 承担。
• 3）决策权、执行权和监督权由不同机构交叉 承担。
中央银行学
2. 混合所有制
• 由国家和私人共同投资组建的中央银行称为混 合所有制中央银行，也称半国家性质的中央银 行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本 总额的50％以上；另一部分的股份由民间普通 投资者持有。
第3章中央银行的体制
第3章中央银行的体制
香港的中央银行体制
货币发行方面，由渣打银行、汇丰银行、中国银 行负责。
长期实行英镑汇兑本位，1972年改为与美元挂钩， 1974年改为自由浮动，1983年开始实行与美元 挂钩的联系汇率制度。
1993年成立金融管理局，集中行使货币政策、金 融监管、支付体系管理职能。票据清算由汇丰银 行负责。
– 3. 为央行行使职能提供咨询、调研和分 析的部门。包括统计分析部门、研究部 门等。
中山学第院3章经中济央与银管行理的系体制何怡萍
三、中央银行分支机构的设置
按经济区域设置分支机构：主要考虑各地经济
金融发展状况和中央银行业务量的多少，根据 实际需要设置。 – 目前大多数国家按照经济区域设置分支机构
第3章中央银行的体制
四、跨国中央银行体制
指由若干国家联合组建一家中央银行， 由这家中央银行在其成员国范围内行使 部分或全部中央银行职能的中央银行制 度。（如欧洲中央银行；西非货币联盟 区；中非货币联盟区；东加勒比海货币 区等）
第3章中央银行的体制
小结：不同中央银行制度的特点
中央银行 制度
特点
适合国家
第3章中央银行的体制
第三节 中央银行的权力分 配模式和组织结构类型
第3章中央银行的体制
一、中央银行的权力分配模式
1. 决策机构（权）、执行机构（权）和监 督机构（权）一体化模式
– 如：美联储、英格兰银行
2. 决策机构（权）、执行机构（权）和监 督机构（权）相对分离模式
– 如：日本银行、德国联邦银行
一元式 权力集中统一、职能完善、 中央银行 有较多分支机构
大多数国家
二元式 地方级央行具有一定独立性， 中央银行 与中央级非总分行关系
香港的中央银行体制
货币发行方面，由渣打银行、汇丰银行、中国银 行负责。
长期实行英镑汇兑本位，1972年改为与美元挂钩， 1974年改为自由浮动，1983年开始实行与美元 挂钩的联系汇率制度。
1993年成立金融管理局，集中行使货币政策、金 融监管、支付体系管理职能。票据清算由汇丰银 行负责。
– 3. 为央行行使职能提供咨询、调研和分 析的部门。包括统计分析部门、研究部 门等。
中山学第院3章经中济央与银管行理的系体制何怡萍
三、中央银行分支机构的设置
按经济区域设置分支机构：主要考虑各地经济
金融发展状况和中央银行业务量的多少，根据 实际需要设置。 – 目前大多数国家按照经济区域设置分支机构
第3章中央银行的体制
四、跨国中央银行体制
指由若干国家联合组建一家中央银行， 由这家中央银行在其成员国范围内行使 部分或全部中央银行职能的中央银行制 度。（如欧洲中央银行；西非货币联盟 区；中非货币联盟区；东加勒比海货币 区等）
第3章中央银行的体制
小结：不同中央银行制度的特点
中央银行 制度
特点
适合国家
第3章中央银行的体制
第三节 中央银行的权力分 配模式和组织结构类型
第3章中央银行的体制
一、中央银行的权力分配模式
1. 决策机构（权）、执行机构（权）和监 督机构（权）一体化模式
– 如：美联储、英格兰银行
2. 决策机构（权）、执行机构（权）和监 督机构（权）相对分离模式
– 如：日本银行、德国联邦银行
一元式 权力集中统一、职能完善、 中央银行 有较多分支机构
大多数国家
二元式 地方级央行具有一定独立性， 中央银行 与中央级非总分行关系
第三章央行制度的类型
问题讨论：
现代央行的基本组织类型有哪些？
第二节
央行制度的结构
一、央行的资本结构
（一）国家所有形式——大多数国家采用 （二）集体所有形式——美国、意大利 （三）混合所有形式——日本、墨西哥、土 耳其等 （四）多国所有形式——欧洲中央银行等 （五）无资本形式——仅有韩国一家
问题讨论： 问题讨论：
第三章
央行制度的类型与结构
制度类型——即组织结构，指制度的不同组 制度类型 织形式 制度结构——指资本的构成，权力的分配， 制度结构 职能的分工，分支机构的设置等，包括四个方面 的结构： 资本结构 权力结构 内部组织结构 外部分支结构
第一节
央行制度的类型
现代央行制度就组织形式的不同大体 有五种类型： 单一中央银行制 复合中央银行制 准中央银行制 跨国中央银行制 一体化央行制度
央行的资本结构有哪些类型？ 资本结构类型的不同影响其性质与职能 吗？为什么？
二、央行的权力结构——指决策 央行的权力结构 指决策 执行权、 权、执行权、监督权的设置
（一）三权统一由一个机构（董事会或 理事会）行使——美、英、欧洲央行等采 用 （二）三权分别由不同机构行使——日、 法、澳、韩、巴西等国央行采用 （三）三权交叉由不同机构行使——瑞 士、比利时、荷兰等国央行采用
五、一体化央行制度
亦称大一统的央行制度。指一个国家 没有专设的央行，而是由一家银行既行使 央行职能，又行使商业银行职能。 特点是“大一统”。主要存在于前苏 联和东欧国家，我国1983年以前也属于这 种制度。今天仅存于个别国家。
六、决定央行制度类型的主要因 素
一国央行制度采用何种类型，主要决 定因素又有： 社会的政治体制和经济体制 经济的发展水平和金融发达程度 基本国情、历史传统、文化背景等
现代央行的基本组织类型有哪些？
第二节
央行制度的结构
一、央行的资本结构
（一）国家所有形式——大多数国家采用 （二）集体所有形式——美国、意大利 （三）混合所有形式——日本、墨西哥、土 耳其等 （四）多国所有形式——欧洲中央银行等 （五）无资本形式——仅有韩国一家
问题讨论： 问题讨论：
第三章
央行制度的类型与结构
制度类型——即组织结构，指制度的不同组 制度类型 织形式 制度结构——指资本的构成，权力的分配， 制度结构 职能的分工，分支机构的设置等，包括四个方面 的结构： 资本结构 权力结构 内部组织结构 外部分支结构
第一节
央行制度的类型
现代央行制度就组织形式的不同大体 有五种类型： 单一中央银行制 复合中央银行制 准中央银行制 跨国中央银行制 一体化央行制度
央行的资本结构有哪些类型？ 资本结构类型的不同影响其性质与职能 吗？为什么？
二、央行的权力结构——指决策 央行的权力结构 指决策 执行权、 权、执行权、监督权的设置
（一）三权统一由一个机构（董事会或 理事会）行使——美、英、欧洲央行等采 用 （二）三权分别由不同机构行使——日、 法、澳、韩、巴西等国央行采用 （三）三权交叉由不同机构行使——瑞 士、比利时、荷兰等国央行采用
五、一体化央行制度
亦称大一统的央行制度。指一个国家 没有专设的央行，而是由一家银行既行使 央行职能，又行使商业银行职能。 特点是“大一统”。主要存在于前苏 联和东欧国家，我国1983年以前也属于这 种制度。今天仅存于个别国家。
六、决定央行制度类型的主要因 素
一国央行制度采用何种类型，主要决 定因素又有： 社会的政治体制和经济体制 经济的发展水平和金融发达程度 基本国情、历史传统、文化背景等
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美联储：美国联邦储备银行，资本属于联邦储备银行的各
会员银行，数额相当于本身实收资本和公积金的6％（实 际上交股款为3％）。属于广义范畴的私人股份资本的中 央银行。
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第三章_中央银行的体制
4. 无资本要求的中央银行
中央银行在建立之初根本没有资本，而由国家授权执行中 央银行职能，所运用的资本金，主要是各金融机构的存款 和流通中的货币。
2. 中央银行总裁是核心人物，在中央银行执行乃至制定金 融政策中起着举足轻重的作用。
选择中央银行总裁时一般要考虑两个条件：一是他必须同情或 支持国家的政策，至少要保持超然的立场而不能是反对派；
二是他必须精通金融理论与业务，在金融理论上有一定的造诣， 在金融实业界有极高的威望。
l 联储咨询委员会
l 由12各联储银行各自选举一名董事组成。
l
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职责：就一般业务状款关于理事会直接进行磋商，就
理事会职权范围内的事宜提出口头和书面意见；对各
储备区的贴现率、再贴现业务、钞票发行、准备金存
款、各联储银行买卖黄金与证券及公开市场业务状况，
以及联储系统一般事务，有权要求提供资料并提出相
仅享有按法律规定每年领取最高股息，股票转让也必 须获得银行同意。
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第三章_中央银行的体制
3. 私有制：全部股份为私人所有
其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行 中央银行的职能。
典型代表：
意大利银行：根据1936年《储蓄保护和信用管制法》，
只能由储蓄银行、全国性银行、公营信贷机构等认购。
易以及公开市场操作。
组成：正副总裁＋6名理事（任期8年）
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第三章_中央银行的体制
典型3：法兰西银行
决策机构：货币政策委员会
职责：决定货币政策和监督和管理通货总量。
政府总理和财政部长可以参加货币政策委员会的会议，但无投 票权。
组成：正副总裁＋6名理事（任期9年）
执行机构：法兰西银行理事会
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第三章_中央银行的体制
第一节 中央银行体制的 类型
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第三章_中央银行的体制
一、一元中央银行制度
1. 含义：仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行
中央银行的全部职能。
2. 特点：权力集中、高度统一、职能完全、根据需要在
全国设立一定数量的分支机构。
3. 实践情况：绝大多数国家都实行这种制度。如英国，
3. 实践情况：多为联邦制国家采用，如德国和美国。
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第含义：
• 有的教材称为复合式或混合制中央银行制度。是指国家不单独设立 专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业 银行职能于一身的国家大银行行使中央银行职能的中央银行制度。
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第三章_中央银行的体制
一、中央银行的权力分配模式
（一）决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构（权） 一体化模式
1. 特征：一般通过建立理事会集中所有的权限，理事会是货币政
策、业务方针和规章制度的制定者和实施及监督者。
2. 典型代表：美联储和英格兰银行、菲律宾中央银行、马来西亚
中央银行等。
货币政策委员会：1997年设立
负责再贴现率的调整。 组成人员：正副总裁（5年）＋2名银行内部委员＋4
名外部委员（3年）
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第三章_中央银行的体制
典型2：美联储权力分配结构
• 联邦储备区和联邦储备银行
• 12个联邦储备区对应12家联邦储备银行，每个联邦储备银行都 设立9人组成的董事会。行长由董事会委任，并经联储系统理事 会批准，任期五年，所有其他官员和雇员均直接对行长负责。
32第三章_中央银行的体 制
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2020/12/6
第三章_中央银行的体制
本章学习目的与要求
l 主要讲述几种典型的中央银行制度的形式和组 织结构特征以及中央银行分支机构设置的基本 原则。
l 要求了解中央银行的主要类型与组织结构，把 握中央银行机构设置的一般原则，重点探索我 国中央银行机构设置中的主要问题及其改革与 发展的方向与对策。
日本，法国，印度等。
•二、二元中央银行体制
1. 含义：是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由
地方中央银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机 构，从而形成由中央银行和地方两级相对独立的中央银行机构 共同组成的中央银行体系。
2. 特点：权力分散，央行的职能分别由不同的机构履行；区域央 行在其辖区内有一定的独立性。当前有权力集中，向单一制中 央银行转变的趋势。
二战以后成立的中央银行多属于此类。
情况2：国家收购私人股份进行国有化而成。
最初多数的中央银行都是由此形成。 国有化是一种世界趋势。
代表国家：
法、英、德、荷、挪、巴哈马、印、肯尼亚、加、澳、埃、 阿曼、尼日利亚、瑞典、坦桑尼亚、南斯拉夫等五十多个 国家。
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第三章_中央银行的体制
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第三章_中央银行的体制
四、准中央银行制度
1. 含义：
是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的 金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者政府授权某个或几 个商业银行承担部分中央银行的职能。
2. 实践情况：香港、新加坡 3. 案例：香港
发行银行：汇丰银行（票据清算）、渣打银行、中国银行。 发行制度：美元汇兑本位制（货币局制度） 金融监管：1993年设立香港金融管理局。 政府资金管理（国库）：由财政司司长书面授权民间银行办理。
组成：正副总裁＋6名理事＋9个州央行总裁（全部都是8年
任期）
正副总裁＋6名理事：由联邦政府听取联邦银行理事会意见之后， 向总统推荐。
9个州央行总裁：由联邦参议院听取联邦银行理事会和各州政府主 管部门意见后，向总统推荐，由总统任命。
执行机构：联邦银行执行理事会
职责：负责与大银行之间的业务、票据交换和外国银行的交
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第三章_中央银行的体制
第二节 中央银行的资本 组织类型
一、资本金的重要性
中央银行作为法人成立的需要。 保证中央银行独立履行职能的必然要求。
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第三章_中央银行的体制
二、中央银行的资本所有制形式
1. 国家所有制：全部股份为国家所有
情况1：由国家直接拨款建立的中央银行。
3. 优点：决策层次少、权力集中，有利于政策间的衔接和一致，
便于迅速决策和操作。
4. 缺点：相互之间缺乏制衡机制。
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第三章_中央银行的体制
典型1：英格兰银行
理事会
负责货币政策的制定和实施。 组成人员：正副总裁（5年）＋16名理事（3年），均
由政府推荐，英王任命。轮流卸任，每年更换4人。
设监事2人监视负责日本银行的监管工作。由主管大臣任命，任期3年。 设参事若干人，负责就日本银行业务的重要事项答复总裁的咨询或向 总裁陈述意见。
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第三章_中央银行的体制
典型2：德意志联邦银行
决策机构：联邦银行理事会
职责：决定货币和信用政策、业务和经营管理的一般方针以
及联邦银行执行理事会和州中央银行的执行理事会的权力范 围等。
职责：负责日常业务活动。 组成：货币政策委员会成员＋1名法兰西银行职员代表
财政部长任命的监理官或其代表可以参加理事会，并对理事会 的审议有权提出动议。
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第三章_中央银行的体制
（三）总结：共同点
1. 中央银行的最高权利机构地位超然，权利很大尤其是中 央银行的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策 行使决策权，而且权利很大，其成员任期很长其成员一 般都由国会，皇室或总统任免。
应建议。
第三章_中央银行的体制
•联邦储备体系权力分配模式
•联 邦
•任命各家FRB
•12家联邦储备银
•选举FRB的 •近4000家成
储
•理事会
•的三位董事
备
行 •（FRB）
•6位董事 •员商业银行
体
•选举
系
联邦公开市场委员会
•制 定
•（在限度 •之内）
（FOMC）
•制
•定
•审查 •并决定
•领 导
•联邦咨询委员会
•12位成员（银行家）
•政
策
•法定
工
•准备率
具
•公开市场 •操作
•贴现率
（二）决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构 （权）相对分离的模式
1. 特征：分别由不同的机构行使决策、执行和监督权。 2. 典型代表：日本、法国和瑞士 3. 优点：有利于专业化管理和 权力的制衡。 4. 缺点：相互协调效率较低。
自有资本金只占很小一部分，有无资本实际上不重要。
典型代表：新西兰储备银行和韩国银行。
总结：
所有制性质不影响中央银行的性质和地位，最终都演化为 推行国家货币政策的机构，受国家直接控制和监督。当今 中央银行的资本金所有权问题逐渐淡化。
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第三章_中央银行的体制
第三节 中央银行的权力分 配模式和组织结构类型
2. 分类：
大一统的混合制：国家只设立一家银行，集中办理中央银行和商业
银行业务。
非大一统的混合制：存在多家银行，其中一家银行同时履行两种职
能。
3. 特点：央行没有权力基础，职能不明确，组织体系庞杂，分支结
构泛滥。
4. 实践情况：如早期的中央银行，1983年前的人民银行，1990年
前的苏联和东欧国家的中央银行等。
当前发展趋势是将中央银行权力机构的职能集中于决策 机构。
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第三章_中央银行的体制
典型1：日本银行权力结构
会员银行，数额相当于本身实收资本和公积金的6％（实 际上交股款为3％）。属于广义范畴的私人股份资本的中 央银行。
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第三章_中央银行的体制
4. 无资本要求的中央银行
中央银行在建立之初根本没有资本，而由国家授权执行中 央银行职能，所运用的资本金，主要是各金融机构的存款 和流通中的货币。
2. 中央银行总裁是核心人物，在中央银行执行乃至制定金 融政策中起着举足轻重的作用。
选择中央银行总裁时一般要考虑两个条件：一是他必须同情或 支持国家的政策，至少要保持超然的立场而不能是反对派；
二是他必须精通金融理论与业务，在金融理论上有一定的造诣， 在金融实业界有极高的威望。
l 联储咨询委员会
l 由12各联储银行各自选举一名董事组成。
l
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职责：就一般业务状款关于理事会直接进行磋商，就
理事会职权范围内的事宜提出口头和书面意见；对各
储备区的贴现率、再贴现业务、钞票发行、准备金存
款、各联储银行买卖黄金与证券及公开市场业务状况，
以及联储系统一般事务，有权要求提供资料并提出相
仅享有按法律规定每年领取最高股息，股票转让也必 须获得银行同意。
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第三章_中央银行的体制
3. 私有制：全部股份为私人所有
其资本全部由私人股东投入，经政府授权，从而执行 中央银行的职能。
典型代表：
意大利银行：根据1936年《储蓄保护和信用管制法》，
只能由储蓄银行、全国性银行、公营信贷机构等认购。
易以及公开市场操作。
组成：正副总裁＋6名理事（任期8年）
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第三章_中央银行的体制
典型3：法兰西银行
决策机构：货币政策委员会
职责：决定货币政策和监督和管理通货总量。
政府总理和财政部长可以参加货币政策委员会的会议，但无投 票权。
组成：正副总裁＋6名理事（任期9年）
执行机构：法兰西银行理事会
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第三章_中央银行的体制
第一节 中央银行体制的 类型
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第三章_中央银行的体制
一、一元中央银行制度
1. 含义：仅有一家中央银行行使中央银行的权力和履行
中央银行的全部职能。
2. 特点：权力集中、高度统一、职能完全、根据需要在
全国设立一定数量的分支机构。
3. 实践情况：绝大多数国家都实行这种制度。如英国，
3. 实践情况：多为联邦制国家采用，如德国和美国。
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第含义：
• 有的教材称为复合式或混合制中央银行制度。是指国家不单独设立 专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业 银行职能于一身的国家大银行行使中央银行职能的中央银行制度。
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第三章_中央银行的体制
一、中央银行的权力分配模式
（一）决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构（权） 一体化模式
1. 特征：一般通过建立理事会集中所有的权限，理事会是货币政
策、业务方针和规章制度的制定者和实施及监督者。
2. 典型代表：美联储和英格兰银行、菲律宾中央银行、马来西亚
中央银行等。
货币政策委员会：1997年设立
负责再贴现率的调整。 组成人员：正副总裁（5年）＋2名银行内部委员＋4
名外部委员（3年）
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第三章_中央银行的体制
典型2：美联储权力分配结构
• 联邦储备区和联邦储备银行
• 12个联邦储备区对应12家联邦储备银行，每个联邦储备银行都 设立9人组成的董事会。行长由董事会委任，并经联储系统理事 会批准，任期五年，所有其他官员和雇员均直接对行长负责。
32第三章_中央银行的体 制
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2020/12/6
第三章_中央银行的体制
本章学习目的与要求
l 主要讲述几种典型的中央银行制度的形式和组 织结构特征以及中央银行分支机构设置的基本 原则。
l 要求了解中央银行的主要类型与组织结构，把 握中央银行机构设置的一般原则，重点探索我 国中央银行机构设置中的主要问题及其改革与 发展的方向与对策。
日本，法国，印度等。
•二、二元中央银行体制
1. 含义：是指在一个国家内设立一定数量的地方中央银行，并由
地方中央银行推选代表组成在全国范围行使中央银行职能的机 构，从而形成由中央银行和地方两级相对独立的中央银行机构 共同组成的中央银行体系。
2. 特点：权力分散，央行的职能分别由不同的机构履行；区域央 行在其辖区内有一定的独立性。当前有权力集中，向单一制中 央银行转变的趋势。
二战以后成立的中央银行多属于此类。
情况2：国家收购私人股份进行国有化而成。
最初多数的中央银行都是由此形成。 国有化是一种世界趋势。
代表国家：
法、英、德、荷、挪、巴哈马、印、肯尼亚、加、澳、埃、 阿曼、尼日利亚、瑞典、坦桑尼亚、南斯拉夫等五十多个 国家。
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第三章_中央银行的体制
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第三章_中央银行的体制
四、准中央银行制度
1. 含义：
是指不设通常意义上的完整的中央银行，而设立类似中央银行的 金融管理机构，执行部分中央银行职能，或者政府授权某个或几 个商业银行承担部分中央银行的职能。
2. 实践情况：香港、新加坡 3. 案例：香港
发行银行：汇丰银行（票据清算）、渣打银行、中国银行。 发行制度：美元汇兑本位制（货币局制度） 金融监管：1993年设立香港金融管理局。 政府资金管理（国库）：由财政司司长书面授权民间银行办理。
组成：正副总裁＋6名理事＋9个州央行总裁（全部都是8年
任期）
正副总裁＋6名理事：由联邦政府听取联邦银行理事会意见之后， 向总统推荐。
9个州央行总裁：由联邦参议院听取联邦银行理事会和各州政府主 管部门意见后，向总统推荐，由总统任命。
执行机构：联邦银行执行理事会
职责：负责与大银行之间的业务、票据交换和外国银行的交
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第三章_中央银行的体制
第二节 中央银行的资本 组织类型
一、资本金的重要性
中央银行作为法人成立的需要。 保证中央银行独立履行职能的必然要求。
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第三章_中央银行的体制
二、中央银行的资本所有制形式
1. 国家所有制：全部股份为国家所有
情况1：由国家直接拨款建立的中央银行。
3. 优点：决策层次少、权力集中，有利于政策间的衔接和一致，
便于迅速决策和操作。
4. 缺点：相互之间缺乏制衡机制。
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第三章_中央银行的体制
典型1：英格兰银行
理事会
负责货币政策的制定和实施。 组成人员：正副总裁（5年）＋16名理事（3年），均
由政府推荐，英王任命。轮流卸任，每年更换4人。
设监事2人监视负责日本银行的监管工作。由主管大臣任命，任期3年。 设参事若干人，负责就日本银行业务的重要事项答复总裁的咨询或向 总裁陈述意见。
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第三章_中央银行的体制
典型2：德意志联邦银行
决策机构：联邦银行理事会
职责：决定货币和信用政策、业务和经营管理的一般方针以
及联邦银行执行理事会和州中央银行的执行理事会的权力范 围等。
职责：负责日常业务活动。 组成：货币政策委员会成员＋1名法兰西银行职员代表
财政部长任命的监理官或其代表可以参加理事会，并对理事会 的审议有权提出动议。
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第三章_中央银行的体制
（三）总结：共同点
1. 中央银行的最高权利机构地位超然，权利很大尤其是中 央银行的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策 行使决策权，而且权利很大，其成员任期很长其成员一 般都由国会，皇室或总统任免。
应建议。
第三章_中央银行的体制
•联邦储备体系权力分配模式
•联 邦
•任命各家FRB
•12家联邦储备银
•选举FRB的 •近4000家成
储
•理事会
•的三位董事
备
行 •（FRB）
•6位董事 •员商业银行
体
•选举
系
联邦公开市场委员会
•制 定
•（在限度 •之内）
（FOMC）
•制
•定
•审查 •并决定
•领 导
•联邦咨询委员会
•12位成员（银行家）
•政
策
•法定
工
•准备率
具
•公开市场 •操作
•贴现率
（二）决策机构（权）、执行机构（权）和监督机构 （权）相对分离的模式
1. 特征：分别由不同的机构行使决策、执行和监督权。 2. 典型代表：日本、法国和瑞士 3. 优点：有利于专业化管理和 权力的制衡。 4. 缺点：相互协调效率较低。
自有资本金只占很小一部分，有无资本实际上不重要。
典型代表：新西兰储备银行和韩国银行。
总结：
所有制性质不影响中央银行的性质和地位，最终都演化为 推行国家货币政策的机构，受国家直接控制和监督。当今 中央银行的资本金所有权问题逐渐淡化。
PPT文档演模板
第三章_中央银行的体制
第三节 中央银行的权力分 配模式和组织结构类型
2. 分类：
大一统的混合制：国家只设立一家银行，集中办理中央银行和商业
银行业务。
非大一统的混合制：存在多家银行，其中一家银行同时履行两种职
能。
3. 特点：央行没有权力基础，职能不明确，组织体系庞杂，分支结
构泛滥。
4. 实践情况：如早期的中央银行，1983年前的人民银行，1990年
前的苏联和东欧国家的中央银行等。
当前发展趋势是将中央银行权力机构的职能集中于决策 机构。
PPT文档演模板
第三章_中央银行的体制
典型1：日本银行权力结构