中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室关于上海银行业违规积

中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室关于上海银行业违规积分管理推进情况的通报
【法规类别】银行监管
【发文字号】沪银监办通[2012]156号
【发布部门】中国银行业监督管理委员会上海监管局
【发布日期】2012.12.09
【实施日期】2012.12.09
【时效性】现行有效
【效力级别】XP10
中国银行业监督管理委员会上海监管局办公室关于上海银行业违规积分管理推进情况的
通报
（沪银监办通〔2012〕156号）
在沪各银行业金融机构：
为进一步强化银行业案件防控工作，不断深化重点领域风险管控，持续夯实从业人员操作风险管理，努力扭转银行业机构“重案件问责、轻日常违规处罚”的现状，使操作风险管理有据可依，有库可记，有迹可寻，我局根据银监会2012年案防工作要求，结合辖区实际，于2012年年初指导上海市银行同业公会出台了《上海银行业违规积分管理操作指引》（以下简称《操作指引》），开始在全市中外资商业银行中推行违规积分管理制度。

为了解此项工作的推进落实情况，最近，我局办公室联合上海市银行同业公会对
辖内73家中外资银行的《操作指引》推进情况进行了调研。

从调研结果来看，《操作指引》推行近一年来，上海银行业违规积分管理与结果应用相关工作进展有序、效果良好，但还需要继续完善并加大推进力度。

现将有关情况通报如下：
一、推进情况和成效
（一）制度建设稳步推进。

通过《操作指引》的颁布实施，以及多次行业交流研讨，切实提高各机构对违规积分管理重要意义的认识，有效推动各机构建立健全违规积分管理制度。

前期已开展相关工作的机构，正根据《操作指引》要求不断完善制度、细化流程、强化执行；尚未建立类似制度的机构，也正结合自身实际，加紧制订，尽快出台相应规章制度。

73家参与调研机构中，31家已实施违规积分管理制度，其中，工行上海市分行等22家机构已正式实施，占比30．14％；民生银行上海分行等9家机构正试行有关制度，占比12．33％。

共38家银行正开展制度调研与起草工作，其中，上海银行、东亚银行等26家机构处于制度起草阶段，占比35．62％；汇丰银行等12家机构处于制度调研阶段，占比16．44％。

另外，摩根大通上海分行等4家机构暂无相关制度，仅占5．48％。

从制度实施层级来看，已正式实施违规积分制度的机构多为总、分行共同开展，全面实施，仅邮储银行上海分行等少数机构在分行层面制定并实施。

而目前正在试行有关制度的机构则多为分行层面开展相关工作，尚未通过总行予以全面推广。

不少已开展相关工作的机构其现行制度能基本满足违规积分管理的要求，其中部分机构又根据《操作指引》对现有制度进行进一步修订、完善。

如，工行上海市分行针对目前积分主要集中在一线操作人员的状况，探索对机构及其管理人员积分的方法，并通过对制度的优化引导全行注重“禁止性行为”、“屡查屡犯行为”，从而提升违规积分工具在操作风险管控中的作用。

（二）平台搭建持续完善。

各机构根据《操作指引》要求，不断建立健全相应的组织
保障，特别是已正式实施违规积分管理的机构均已设立了较为完整的相应组织架构。

73家参与调研机构中，30家机构设立了操作风险管理委员会、风险控制委员会、合规委员会或违规积分领导小组等跨部门的决策委员会或领导小组，负责违规积分管理重大事项决策，占比41．09％；33家机构设立明确了违规积分牵头管理部门，占比45．21％，牵头部门多为内控合规部、法律合规部、人力资源部、监察室或风险控制部等，主要负责行内违规积分工作的组织实施和日常管理，各业务部门作为实施部门，负责。