【最新】银行电信诈骗通讯稿-推荐word版 (3页)

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银行电信诈骗通讯稿

篇一：银行某支行温馨提示电信诈骗常用手段

电信诈骗常用手段温馨提示 1、冒充各级领导招摇撞骗；

2、冒充纪检监察机关实施诈骗；

3、利用银行卡转账实施诈骗；

4、冒充熟人诈骗；

5、以提供股票、彩票资讯进行诈骗；

6、发布虚假中奖信息诈骗；

7、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。

篇二：银行某支行防范电信诈骗温馨提示语

银行某支行

防范电信诈骗温馨提示语 1、郑重提醒：无论以何种理由要求你把资金打入陌

生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪。切勿上当受骗！

2、郑重提醒：谨防冒充电信、公安、法院、检察院、税务、亲友，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等

各种名目的电信诈骗犯罪活动。请勿上当受骗！

3、郑重提醒：犯罪分子利用“任意显号”软件冒充电信、公检法、税务机关总机电话，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税为名提供“安全

账户”，要求汇转资金的，都是电信诈骗。切勿上当受骗！

4、郑重提醒：陌生电话勿轻信，种种理由是谎言，“安全账户”不安全，电话转账是骗局。

5、郑重提醒：“电话欠费”＋“安全账户”＋“各种理由让你把资金转账的行为”＝“电信诈骗”。

篇三：成功劝堵电信诈骗案件的案例

成功劝堵电信诈骗案件的案例

一、案件经过

支行营业部成功劝堵了一起新型电信诈骗案件。从受骗客户所提供的通话记录内容来分析，不法分子已经瞄向电子密码器这一新产品，其中透露出电信诈骗的一些新特点和新套路。一天，支行营业部接到一个自称为***的客户来电，称其兄今天下午接到一个电话后行为突然有些怪异，具体原因不明，想请银行配合暂时不要为其办卡。放下电话后，工作人员起初也觉得新鲜奇怪，但本着对客户负责的精神，该网点立即关照所有柜员加以留意。果然不久之后，一位满头大汗的客户急匆匆地来到柜台要求开卡并办理电子密码器，柜员接过身份证一看，姓名正是客户***其兄，便询问其办卡的原因，得到的回答是炒股，再询问则没有任何回答。见此情景，柜员立即回拨了客户***的手机，得到的态度也是含糊其辞说不清，最后也甚至表示可以为其兄办卡。但该网点柜员警惕性很高，立即将这一情况向网点主任汇报并将客户请到主任室详谈。

刚开始客户其兄还是一言不发，经过耐心的攀谈和开导，终于说出了事情的原委：当日中午，他接到一个自称是公安局陈警官打来的电话，称其在广东深圳涉及洗钱案件，其在金融系统工作的同伙已被抓，下午将开庭，原本要求他必须出庭，后因时间已来不及，遂要求其先配合公安办案。接着陈警官自称办公室内声音嘈杂，转由另一个

警官做电话录音。接着对方就询问并记录了他在多家银行的卡号及密码，指名道姓要办理电子密码器，并不要开通短信提醒服务，卡密码必须统一设定。最后，对方还一再告诫因案件侦办需要，要求他不要和任何人透露此事，否则影响案件办理要承担相关责任并严肃处理。客户其兄接完电话后十分焦急，立即驱车赶到营业网点，并严格按照陈警官的指令到银行办卡，途中还因不停地接打电话导致两部手机相继断电，紧张得浑身上下衣服湿透。

快到关门时，经过长时间的沟通交流并经现场出警的公安110证实，客户其兄终于从这场精心设置的骗局中醒悟过来。在沟通过程中，他还将自己随手记录的重点通话记录提供给该网点作分析研究，并称如果不是被银行劝阻，自己所有银行卡中的存款就可能被一步步地转到骗子的“安全账户”中，因此他对银行人的关心和劝阻行为一再表示感谢。

二、案例分析

纵观已发生或被堵截的各种电信诈骗事件，不难看出其中的传统话术和手法，即不外乎“公检法机关”、“涉嫌案件”、“不告诉别人”以及“安全账户”等关键和敏感字眼，客观来讲，对一部分“孤陋寡闻”的人群仍具有一定的欺骗性和煽动性，但本起未遂的电信诈骗却有以下两点比较独特的“新意”，具体是：

（一）家人觉察并主动求助是关键因素。本案例中，当事人的弟弟事先发觉并

预判到这里有蹊跷和猫腻，虽然也加以积极主动的阻止但仍控制不住其兄弟深

信不疑和执迷不悟。无奈之下他只好通过电信查号台查询到当地和临近的银行

网点电话号码，挨个并事先求得银行的大力协防。这一点很及时重要，为后来

的劝阻及唤醒起到了关键的作用；

（二）银行产品和便捷功能是目标手段。从当事人提供的书面通话记录来分析，“银行卡”、“电子密码器”等字眼特别醒目，可以看出不法分子正是利用了

银行产品的便捷和实用来设置骗局并有效控制受害人，却有意避开银行产品的

安全性来迷惑受害人，为其获取不可告人的非法利益而提供便利。

三、案例启示

（一）不能忽视任何有助于堵截各类诈骗行为的线索。银行柜面及各种服务渠

道是重要的经济窗口和阵地，事关广大客户的切身利益，也是不法分子始终赖

以生存的“供给线”。因此，对待任何涉嫌各类诈骗案件的线索和消息，我们

都要抱着“宁可信其有不可信其无”的谨慎态度，采用“不怕一万就怕万一”

防范措施加以重视。本起案例中，该网点接到陌生客户的求助后并未觉得是

“小题大做”或“事不关己”而掉以轻心，相反而是积极应对并主动劝阻，终

于使客户迷途知返，防患于未然。

（二）客户安全教育和风险提示工作一刻也不能放松。电子银行操作规程对于

发放安全介质和客户风险提示等规定很明确，要求柜员和管理人员做到：对新

申请口令卡、U盾和电子密码器等安全介质的所有客户，经办人员都必须进行

风险提示和风险教育，并向客户发放安全折页以提高客户风险防范意识，减少

风险的产生，重点向客户提示网银密码及安全介质等工具的重要性，不要将任

何密码等重要信息告知他人，以免引起经济损失。此项工作真来不得半点马虎。