保险让生活更美好培训课件(ppt 60页)

保险让生活更美好
本部工程配套教材 -新人岗前培训班
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讲师介绍
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第一章
现代家庭的美好祈愿
第二章
财富规划与现代保险
第三章
美好生活的缔造者
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第一章
现代家庭的美好祈愿
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹 想一想我们的《裸婚时代》
家庭形成期的财务特征
• 事业起步，能力增强 • 信用贷款，买车买房 • 父母退休，养爹养娘
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹 想一想那些《小儿难养》的事儿
看看我们在哪里？
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财富规划 开启美好生活
• 财务自由是现代家庭的美好祈愿 • 达到财务自由重在财富规划
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第二章
财富规划与现代保险
你理解的财富规划是什么？
财富规划的概念 财富规划与现代保险
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贰 Wealth Management 财富规划
财富规划是指针对个人或家庭发展的不同时期，依据收入、 支出状况的变化，制定财富规划的具体方案，实现各个阶段的 目标和理想。将本着“帮助客户”的核心理念，以实现您的财 务自由为最终目的，根据您的资产现状与风险偏好，为您和您 的家庭提供包括生活各方面的财务建议，为您寻找最适合的财 富规划方式，包括房产、保险、储蓄、股票、基金、债券等， 达到财富目标同时保持目前的生活水准。
挣得太少？
涨得太快？
没有规划才让我们与财务自由渐行渐远！
影响财务自由的因素 现代家庭的美好祈愿
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壹
“玻璃” 财富
衡壹量财富的不是货币，而是时间！
不在于你赚了多少钱，而是你能有多少钱， 以及这些钱能为你工作多久。每天我们都遇 到很多人，他们赚的钱很多，但是他们消耗 钱的速度更快。财富规划不是一阵子，而是 一辈子的事情。
我们对生活的美好祈愿？
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壹
财务自由
精神愉悦 身体健康
我们对生活的美好祈愿 现代家庭的美好祈愿
• 快乐的童年 • 奋斗的青年 • 收获的中年 • 温馨的晚年
什么影响了我们的财务自由？
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壹
花的太多？
影响财务自由的因素 现代家庭的美好祈愿
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹
• 参加工作 • 结婚
• 生子
• 子女参加工作 • 退休
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹 想一想《奋斗》路上的我们
单身期的家庭财务特征
• 刚刚工作，收入不高 • 花前月下，消费不少 • 充满梦想，形势大好
把企业资产和家庭财产混为一谈！
透视我国财富规划现状 财富规划与现代保险
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贰 哭泣的 亲情
越来越多富人缺乏遗产传承规划，家庭频频上演遗产争夺战！
透视我国财富规划现状 财富规划与现代保险
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贰
缩水的 遗产
高额遗产税可能让生
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹 人生规划的“黄金三十年”！
如果人生倒着走，人们会避免很多错误，成为了不起 的人。从25岁到55岁，人生从张扬到从容的过程中，我们 该有怎样的规划呢？ ----《从25岁到55岁 人生三个十年的规划和目标》
家庭成熟期 家庭成长期 家庭形成期 单身期
高逸峰，自小爱好文艺和唱歌，1990年创办 大金元文化娱乐有限公司。公司正式员工有1000 余人，拥有资产过千万，后因管理不当不幸破产 （1996年），短短几天之内头发全白。为了维持 生计，开过摩的，开过出租车，后来在安徽经营包 子店从2007年直到现在。
——百度百科
大多数的企业主缺乏财产保全措施，
前的财务变成了债务！（大陆已起草遗产税草案）
透视我国财富规划现状 财富规划与现代保险
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贰
中国富豪显现“昙花效应” 75%富人不懂理财
比尔•盖茨为何能多年高居美国富豪榜榜首，而中国富豪榜 却是“城头变幻大王旗”？中国财富规划高峰会近日重磅推出的 《富人理财蓝皮书》中指出，75%的中国富豪不懂个人理财，一 旦公司不景气，“一根筋”的财富便随之大幅缩水。
家庭成长期的财务特征
• 事业成熟，压力增大 • 生儿育女，支出固化 • 有老有小，责任最大
现代家庭的四种模型 现代家庭的美好祈愿
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壹 想一想《人到中年》的喜与忧
家庭成熟期的财务特征
• 人到中年，事业有成 • 子女独立，压力减轻 • 健康降低，走向老龄
划，赚的是资产，缺的是现金！ 终造成资金链断裂。
——百度百科
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贰
在2010年8月22日晚东方卫视播出的《中国达 人秀》的节目中，高逸峰催泪献唱《从头再来》， 成为当届最夺目的选手之一，他跌宕起伏的人生经 历也成了网友热议的话题。
奋Байду номын сангаас 无奈的
透视我国财富规划现状 财富规划与现代保险
我们的财富规划哪出了问题？
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透视我国财富规划现状 财富规划与现代保险
贰
20世纪90年代中期，当年“十
大改革风云人物”之一的史玉柱决
意在美丽的珠海盖中国第一高楼，
无力 的资产
中国大部分企业主缺乏现金规
需要资金超过10亿元，史玉柱未 申请银行贷款。但以巨人在保健品 和电脑软件方面的产业实力不足以 支撑住70层巨人大厦的建设，最
财富规划的概念 财富规划与现代保险
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贰
五项财富规划及客户分层
• 现金规划 • 低收入客户
财富 规划
• 教育规划 • 保障规划 • 养老规划
• 大众客户 • 大众富裕客户 • 高净值客户
客户 层次
• 遗产规划 • 超高净值客户
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