社会稳定风险工作流程示意图
社会稳定风险评估工作流程示意图
事项责任部门风险评估程序评估结果运用决策原则
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社会稳定风险评估领导小组成员名单
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社会稳定风险评估方案
项目名称：
评估时间：
评估组织单位：负责人：
评估参与单位：负责人：
拟采取的评估形式说明：（包括开展专家论证、社会各界座谈、群众听证、走访群众、部门会诊、问卷调查、公示公告等活动）
不稳定因素预测：(可能引发的不稳定因素，以及带来的负面影响等)
评估主体单位：
评估信息员：
年月日
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民意测评汇总表
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项目所在地乡镇（办事处）、村组干部、村民代表座谈会会议纪要
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项目社会稳定风险专家论证情况记录
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项目主要风险因素风险概率和影响程度定量化统计表（Ⅰ）
概率”：按风险因素发生的可能性，将风险发生概率划分为很高（81%—100%）、较高（61%-80%）、中等（41%-60%）、较低（21%-40%）、很低（0%-20%）五档。3、“影响程度”：按风险发生后对项目的影响大小，将影响程度划分为严重（81%-100%）、较大（61-80%）、中等（41%-60%）、较小（21%-40%）、可忽略（0%-20%）五档。4、“备注说明”：一栏简要说明风险概率和影响程度定性理由。5、根据项目性质可自行选择风险因素。
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项目主要风险因素风险程度汇总表（Ⅱ）
填表说明：根据表（I）确定的风险概率和风险程度，按照公式R=p*q计算出主要风险因素的风险程度，根据计算出的结果界定项目“风险等级”：重大（R＞0.64）、较大（0.64≥R＞0.36）、一般（0.36≥R＞0.16）、较小（0.16≥R＞0.04）、微小（0.04≥R＞0）五个等级。
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项目风险因素权重一览表（Ⅲ）
填表说明：采用综合判定法确定各单项风险因素的权重，根据表（Ⅱ）中单项风险因素确定的风险等级赋予各项风险因素分值，重大5分，较大4分，一般3分，较小2分，微小1分，将各风险因素赋予的分值除以各因素总得分，计算出其权重（g）。
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项目综合风险指数计算表
合风险指数，计算出本项目的综合风险指数。
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项目社会稳定风险评估风险等级综合评定
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评估领导小组会审会议纪录
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项目主要风险及防范化解措施
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处置突发性群体事件应急预案
说明：根据本项目可能发生的突发性事件制定应急处置工作预案，内容包括处置原则、组织保障、各种可能发生的不稳定问题分类处置程序和方法，例如群体性事件及突发性重大问题如何处置、群体性上访事件应急处置办法、安全事故应急救援处置、群体性阻工行为如何处置等内容。
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风险控制部工作总结
风险管理部工作总结 一、各项指标完成情况 （一）、不良贷款清收情况。 截至12月末, 全区信用社信贷资产风险五级分类情况为:各项贷款余额63745万元, 正常贷款余额48319万元，其中正常类贷款44915万元，关注类贷款3404万元；不良贷款余额15425万元，其中次级类贷款1993万元，可疑类贷款11550万元，损失类贷款1882万元。全辖不良贷款余额较年初净下降5238万元，不良贷款率为24.20％，较年初下降17.32%。 前12个月，共清收不良贷款5937万元，其中现金方式清收4875万元，接收抵债资产方式清收1062万元。 办事处下达清收任务指标是不良贷款净下降额5000万元,现已超额完成任务，完成指标的105%。 （二）、票据置换不良贷款清收情况。 截至2008年12月末，我社已处置置换资产2,524万元，占置换资产总额的97.94%。其中，现金收回116万元，占置换资产总额的4.50％；确实无法收回并已取得相关证明材料的2,408万元，占置换资产总额的93.44％。目前，有53万元的置换资产正在清收落实过程中,占置换资产总额的2.06％。 今年办事处下达的现金清收任务指标为35万元，现已完成清收任务，完成指标的100％。 （三）、抵债资产接收、处置完成情况。 12月末，抵债资产余额4983万元，比年初的4330万元增加652万元。其中，新增抵债资产1029万元，共处置变现377万元。 今年办事处下达的处置指标是370万元，现已处置377万元占处置任务的102%。 二、风险管理各项工作开展情况 （一）认清形势，把握关键，坚定信念 随着农村信用社改革的不断深入，银监会在对农村信用社的第二轮改革方案中提出了三年化险政策，在这项政策中明确了农村信用社的发展方向、时间和目标，并拿出了三年倒逼机制的时间表。如果我们想要得到象票据兑付一样的优惠政策，就必须在经营、管理、改革诸多方面有新的健康度、进步度，无论是发展指标还是风险控制指标必须和这一轮改革政策对接。但影响农村信用社发展的瓶颈问题是不良资产占比过高。真正使农村信用社的资本充足、拨备覆盖率等相关指标达标，就必须使不良贷款率下降，解决好不良贷款清收问题是我们工作中的重中之重，所以我们必须全力，打好一场清收不良贷款的攻坚战。 （二）不良贷款清收目标明确，措施得力，成效显著 1、奖罚分明，明确责任，落实指标。 按照省联社清收不良贷款工作部署和市办事处下达的任务指标积极动员，层层落实责任，合理分配指标，并采取硬性措施；逐级建立了不良贷款清收责任机制，实行一把手负责制，分管领导、职能部门具体抓，使得层层负责，层层落实，层层追究；建立严格的奖惩措施，在行政处罚和经济奖惩上也提出了严格的具体要求。对未能完成本年度清收指标计划的，要严格按照《经营指标考核暂行办法》考核验收，除执行扣发工资外，严重的还要对其领导班子成员集体解聘等等；对能够完成不良贷款清收指标计划的，对先进单位和个人给予重奖。由于奖罚分明，措施得力，全年不良贷款清收工作有序推进。 2、多策并举，全力清收，确保不良余额净下降。 加大责任清收力度，推动整个清收工作良性发展。首先，对全辖不良贷款按时间归属进行了归类，并逐笔进行了主责任人的确认工作，并对清收情况按月统计及时备案，动态反映相关责任人的存量和增量不良贷款，增强不良贷款责任清收力度。其次，实行领导包案制度，
建设工程项目的风险和风险管理的工作流程——一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义
正保远程教育旗下品牌网站美国纽交所上市公司(NYSE:DL) 建设工程教育网 https://www.360docs.net/doc/d111001836.html,/ 一级建造师考试辅导《建设工程项目管理》第一章第一节讲义 建设工程项目的风险和风险管理的工作流程 例题4：在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理责任的是（）。 A.项目总监理工程师 B.项目总工程师 C.施工方项目经理 D.设计方项目经理 【正确答案】C 【答案解析】工程项目施工应建立以项目经理为首的生产经营管理系统，实行项目经 理负责制。项目经理在工程项目施工中处于中心地位，对工程项目施工负有全面管理 的责任。 工程监理企业代表建设单位对承建单位的建设行为进行监控，其代表项目总监理 工程师也不会对施工承担全面责任；设计方项目经理应对设计承担全面管理的责任； 施工方项目经理对施工承担全面管理的责任；项目总工程师一般来说负责项目技术方 面的问题，也不对施工承担全面管理的责任。参见教材P62. 例题5：沟通过程的要素包括（）。 A.沟通主体 B.沟通客体 C.沟通介体 D.沟通方法 E.沟通环境 【正确答案】ABCE 【答案解析】选项D属于沟通介体之一，该题不应选。沟通过程的要素除ABCE外，还 包括沟通渠道。参见教材P63。 例题6：下列属于沟通过程的环节是（）。 A.接受者接受符合 B.接受者理解被翻译的信息内容 C.接受者将接受到的符合译成具有特定含义的信息 D.接受者对接受到的信息内容作出反馈行为 E.发送的符号传递给接受者 【正确答案】ABCE 【答案解析】沟通过程的环节除ABCE外,还包括：发送者需要向接受者传递信息或者 需要接受者提供信息；发送者将所要发送的信息译成接受者能够理解的一系列符号； 发送者通过反馈以了解他想传递的信息是否被对方准确地接受。参见教材P63～64。
风险管理岗位职责
篇一：风险管理岗位职责 融资部资信评审岗位职责 一、风险控制部岗位职能： 负责公司业务品种的风险控制工作，从完整性和安全性两方面对担保项目进行机构深刻并负责组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司保后跟踪管理和追偿，建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发等。具体为： 1.对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核； 2.对申请担保企业和项目从整体风险进行评定； 3.对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；办理反担保抵押 手续，审核确定相关合同及法律文本； 4.熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金 融及企业管理相关的法律法规政策； 5.熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力； 6.完善风险评审办法及合理化风险评审相关各项操作规程，业务规程； 7.跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人 员和公司相关部门保持业务流程的高速运转； 8.完成公司领导交办的其他事务。 9.根据公司发展状况，设部门经理，审核专员，法务专员等岗位。 二、风险控制部岗位工作职责： （一）、风险控制部部长岗位职责 1.负责研究风险政策，草拟风险政策，设计风险评审岗位的工作指引和运作流程； 2.建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； 3．合规风险评审：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告； 3.定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风 险来源和影响，提供解决方案。 （二）、风险控制部评审人岗位职责 1.负责投资项目的风险审核 2.负责对业务部上报的调查报告及项目材料的真实性、完整性和准确性进行核实和检 查； 3.负责对项目的可行性进行初步判断并向部门领导提供参考意见； 4.负责对业务部风险评审制度的落实和执行情况的监督； 5.负责对项目的真实性、合法合规性及可行性进行评 价，充分揭示项目风险，设计实施方案及风险控制措施； 6.协助业务部完善风险控制相关手续； 7.协助法务部门进行法律诉讼、处置反担保资产。 8.完成领导交办的其他工作。 篇二：风险管理部各岗位岗位职责 风险控制部各岗位岗位职责 经理岗岗位职责 一、贯彻执行公司政策和管理制度，整合业务操作流程，规范各类监管合同文本，承担监管业务风险评定管理，检查督导公司各部门风险防控操作程序，促进业务运营管理规范化，发现问题及时帮助纠正，有效防范业务经营风险。 二、加强调查研究，注意分析经济和金融形势变化，搞好经济预测，掌握监管业务发展情况，及时向领导汇报，提出业务发展合理化建议。 三、负责对公司所有监管项目的风险评定和管理。 四、负责公司监管业务审批委员会办公室日常工作，组织审核项目是否进入。
风险管理工作步骤
第三要素：风险管理 一、企业应组织制定风险评价管理制度，明确风险评价的目的、范围和准则。 1、建立风险评价管理制度。制度培训记录，人员熟悉情况。 2、风险评价范围包括：规划、设计和建设、投产、运行阶段；常规和非常规活动；事故及潜在的紧急情况；所有进入场所人员的活动；原材料、产品的运输和使用过程；作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；丢弃、废弃、拆除与处置；企业周围的环境；气候、地震及其他自然灾害（查风险评价制度及风险评价记录）。 二、企业可根据需要，选择科学、有效、可行的风险评价方法，包括：工作危害分析（JHA）对作业活动分析；安全检查表分析（SCL）对设备、设施进行危险、有害因素识别和风险评价；预危险性分析（PHA);危险与可操作性分析（HAZOP）对危险性工艺进行危险、有害因素识别和风险评价；失效模式与影响分析（FMEA);故障数分析（FTA）；事件数分析（ETA)；作业条件危险性分析（LEC)等方法。 三、企业应以以下内容制定风险评价准则： 1、有关安全生产法律、法规。 2、设计规范、技术标准。 3、企业的安全管理标准、技术标准。
4、企业的安全生产目标及方针等。 5、风险评价涉及的事件发生可能性、严重性的取值标准或风险等级评定标准必须明确。 四、企业应依据风险评价准则，选定合适的评价方法，定期和及时对作业活动和设备设施进行危险、有害因素识别和风险评价。企业在进行风险评价时，应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析。 1、建立作业活动清单、设备、设施清单； 2、风险评价记录、风险评价报告。 3、企业各级管理人员应参与风险评价工作，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制工作。 ①厂级评价组织应有企业负责人参加；成立风险评价小组文件；风险分析记录及风险评价报告；风险评价会议纪要；询问企业主要负责人是否参与风险评价工作。 ②车间级评价组织应有车间负责人参加； ③所有从业人员应参与风险评价和风险控制。 五、企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受的风险，制定并落实控制措施，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。企业在选择风险控制措施时应考虑：可行性；安全性；可靠性。应包括：工程技术措施；管理措施；培训教育措施；个体防护措施。 1、建立重大风险源清单。
干部选拔任用工作流程图
干部选拔任用工作流程图 （供参考） 一、拟写考察方案，组织考察组。 二、民主推荐。会前由所在单位、乡镇提供符合拟提拔职位条件的干部花名册，做到参会人员人手1份，在会议投票推荐前发布拟提拔职位职数预告。 （一）会议投票推荐。1、县直单位参会人员：全体干部职工（超过30人的单位为中层以上干部），离退休干部代表。2、乡镇参会人员：本乡镇全体干部职工，村支书、村主任，部份党代表、人民代表、非党人士、离退休干部代表，拟提拔职位服务对象代表。 （二）个别谈话推荐。谈话范围与参加会议投票人员范围相同。 三、考察组对推荐情况进行汇总，根据会议推荐与谈话推荐情况提出预备人选。 四、确定考察对象。考察组向所在单位党委（党组）汇报推荐情况，单位党委（党组）根据推荐情况及职位要求集体票决确定考察对象。 五、将考察对象基本情况在本单位张榜公示。 六、考察。1、在民主测评前，向参会人员发布考察预告。2、对考察对象进行民主测评。参与测评人员：①县直单位全体干部职工（超过30人的单位为中层以上干部），部份离退休干部代表；②乡镇为领导班子成员（含改任非领导职务人员），中层领导干部，部份村支书、村主任，部份党代表、人民代表、非党人士、离退休干部代表，考察对象服务范围的部份代表。3、个别谈话。坚持七个必谈，“七个必谈”的内容是：考察对象主管部门领导必谈；所在单位领导班子成员必谈；所在单位纪检监察、财务部门及机关党组织、群团组织负责人必谈；直接分管的下属必谈；工作服务的范围必谈；居住地邻居及配偶必谈；所在单位的离退休干部代表必谈。在谈话中主要了解考察对象“德、能、勤、绩、廉”等方面的表现情况，着重了解考察对象优、缺点和存在的不足。 七、查阅本人档案以及相关资料，进一步核实考察对象在考察中反映出来的有关问题。 八、撰写考察综合报告和个人考察材料。具体写法按组织部有关文件规定操作。 九、汇报。考察组如实向单位党委（党组）汇报考察情况，明确提出建议人选。 十、征求意见。征求拟提拔职位分管领导、纪检监察部门、计生部门意见。 十一、提出任免方案。 十二、党委（党组）会议研究。以到会人员达应参会人员三分之二以上方可开会研究，以参会人员过半数同意形成决定。单位党委（党组）根据考察情况及任免方案认真讨论，充分发表意见。讨论结束，采用无记名投票方式进行表决。会上应作好会议记录备查。 十三、征求协管部门意见。属双重管理的单位干部任免，主管方党委（党组）会研究，书面征求协管方党委（党组）意见。 十四、公示。对拟提拔人员进行至少七天的公示。 十五、试用及任命。对公示期满，无反映、或有反映但查无实据、不影响任职的，办理任命手续，并实行一年的试用期；试用期满经考核考察合格的，办理正式任命手续。 十六、任免文件下发前，应及时报相关材料到组织、人事部门预审，预审批复后方可行文，并同时送任免文件给协管方和有关单位。 十七、整理文书档案。整个推荐、考察、研究等形成的汇总表、考察材料、会议记录、文件以及任免表等要全部整理装订存档，作为文书档案永久保存（参会人员填的民主推荐、民主测评等分表要密封保存，一年后销毁）。
软件开发流程管理制度
软件开发流程管理制度 （讨论稿） 为加强对定制软件开发工作管理，缩短开发周期，提高软件开发质量，降低开发成本，提高定开发效率和效益，特制定软件开发流程管理制度。 第一章、总则 为保证日常工作正常有序的进行，让开发中各个环境更紧凑，更可控，需要尽可能实现项目管理的正规化，工作过程的流程化，以便提高软件质量，按期交付。 1、软件开发总体遵循项目管理和软件工程的基本原则。 2、项目管理涉及项目立项、项目计划和监控、配置管理。 3、软件工程涉及需求分析、系统设计、软件实现、系统测试、用户测试、试运行、系统验收、系统上线和数据迁移、产品维护。 第二章、阶段成果 根据软件工程的过程，制定以下工作流程，并规定了各个重要环节需要提交的交付物。各阶段需提交的文档： 1、立项：项目申请表，软件需求报告或设计方案。 2、需求分析：项目研发主计划、需求规格说明书 3、总体设计：概要设计说明书或功能模块描述 4、详细设计：详细设计说明书，包括软件接口说明、单元测试计
划。 5、软件实现：软件功能说明、源代码说明或者注释 6、产品测试：测试报告 7、产品发布：产品说明书、使用手册 8、产品维护：问题反馈记录 9、项目总结：提交客户方的项目总结和公司项目汇报的PPT。软件过程成果表：
第三章、岗位设置 根据公司目前的开发过程主要分为分析、开发、测试三个阶段。分析阶段完成用户需求文档的编写，系统总体设计的编写；开发阶段完成设计文档的编写，代码的编写、代码的维护。测试阶段完成系统的测试，测试文档及其他材料。通过逐渐的调整岗位，明确工作职责，逐步实现项目经理，软件设计师，程序员，测试工程师的岗位设置。
医疗风险防范、控制制度及工作流程
肿瘤科医疗风险防范、控制制度及工作流程 一总则 1 为提高医疗质量，保障医疗安全，防范医疗纠纷，创建平安医院，构建和谐医患关系，依据《中华人民共和国执业医师法》、《中华人民共和国侵权责任法》、《医疗机构管理条例》、《医疗事故处理条例》、《医院投诉管理办法（试行）》、《病历书写基本规范》等法律、法规，结合本院实际，制定本制度。 2 强化以事前防范为主，做到防患于未然。坚持“以病人为中心，以提高医疗服务质量为主题”理念，重视患者安全，不断改善服务条件，优化服务流程，转变服务作风，加强业务培训，不断提高医疗服务水平和能力，努力为患者提供优质安全的医疗服务。 3 落实院长负责制，健全医疗质量管理体系，建立规范管理和持续改进的长效机制，建立科学的医疗质量监控体系和评价方法，加强监督管理，保证责任落实到部门和个人，积极做好医疗风险防范与控制工作。 4 医务人员在医疗活动中，必须严格遵守医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规范、常规。医务人员应当树立敬业精神，遵守职业道德，增强责任心，关心、爱护、尊重患者，加强医患沟通，保护患者隐私；努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平，做到因病施治，合理检查，合理用药。 5 医疗安全管理委员会每季进行各项制度检查，进行医疗安全情况分析，总结经验教训，提出整改措施，制定并完善医疗风险防范措施，预防医疗事故的发生，减轻医疗事故的损害。
6 定期召开防范医疗事故及争议工作会议，组织学习相关法律法规和各项规章制度，讨论科室存在的医疗安全隐患，对存在问题提出整改措施并抓好落实。 7 建立健全医务人员违法违规行为公示和责任追究制度、医疗质量监控和评价制度、医患沟通制度。 8 加强治安管理，明确治安责任人，逐级落实内部治安保卫安全责任制，完善医院内部安全防范机制，落实人防、技防、特防等安全防范措施。 二医德医风建设 1 加强对医务人员的政治思想、医德医风、个人修养和职业道德建设，制订落实行风教育、考核和责任追究制。牢固树立为人民服务的宗旨，改善服务态度，转变服务作风，改进服务流程，方便病人就医，努力为病人提供温馨、细心、爱心、耐心的医疗服务。 2 医务人员应当树立坚定的政治信念、崇高的职业道德、主人翁的责任感和全心全意为人民服务的理念，树立忠于职守、爱岗敬业、乐于奉献、文明行医的卫生行业新风尚；应当恪守医生职业道德，发扬人道主义精神，履行防病治病、救死扶伤、保护人民健康的神圣职责。 3 切实改善医务人员的服务态度，在言语举止上讲究文明礼貌，对待病员一视同仁，树立“病人至上，廉洁行医”的观念，坚决抵制收受药品回扣及开单提成、红包等不正之风。 4 医务人员应当以整洁大方的仪表、良好的言语态度来面对患者，想方设法为患者提供方便；应当了解患者的心理感受和感情需求，尽量满足患者的需求，取得患者及家属的配合和理解；应当主动加强与病人的交流，
研发部规章制度工作流程管理
研发部规章制度及工作流程管理1．研发部组织架构 2．研发部相关职责权限 1) 部门职责权限 详见《研发部部门工作职责》（已完成） 2) 各工作岗位说明 详见研发部各工作岗位《岗位说明书》（已完成） 3．研发部规章制度及工作流程（建议） 1) 《项目管理流程》 规范公司项目管理流程，提高项目完成效率及成功率，使研发部项目管理目标（时间、成本、质量）更加明确，减少资源浪费。 2) 《SQA工作流程》 通过SQA 相关工作的开展，建立并逐步完善公司项目开发过程及结果的监控体制，确保公司研发过程得到有效监督，各项研发任务能够按时保质保量完成。 3) 《技术评审制度》 规范公司研发技术评审工作，建立标准、完善、统一的技术评审流程，以降低研发风险并确保项目既定开发目标的顺利完 成。 4) 《技术文件档案管理制度》 规范研发部文件档案管理工作，确保公司机密资料、文件档案的安全性，防止泄密事件发生。 5) 《研发产品（交付物）验收流程》 规范研发部研发产品（或交付物）验收流程，规定参与验收的
部门人员及相应的验收标准，确保研发结果的正确性、稳定性、可靠性，为下一步产品实现（小批量试产及批量投产）提供必要保证。 6) 《研发实验室管理制度》 本制度旨在规范研发实验室的管理工作，包括各种仪器仪表、工装制具、材料的使用、保管、申请、点检办法；参与试验人员的工作注意事项（静电防护等等）；实验室环境要求，值日安排等 7) 《研发部绩效管理制度》 本管理办法旨在明确公司管理目标，明确研发部各职位工作职责、目标，并据此建立一套适合于崇新公司研发部的，科学、系统、客观的业绩评价体系。以甄别各职能部门及各工作岗位的工作完成情况，推动并提高员工工作积极性，规范公司绩效管理工作。 8) 《培训管理制度》 本制度旨在规范目前公司范围内的各项培训工作，从培训的计划制订，到培训内容、形式的安排，包括培训工作流程的建立，以及培训效果的确认等等。以规范公司培训管理工作，使培训工作更具有针对性、计划性。 9) 《招聘管理流程》 本制度旨在规范公司现有招聘流程，针对高技术性人才招聘的特点，建立一套符合公司企业文化及发展规划、目标的人才招聘办法，以提高技术性人才招聘工作效率。 10) 《图书管理制度》 目前公司技术资料、图书种类繁杂、数量多，随着公司培训工作的开展，以及公司人员的不断更迭，公司急需建立一套系统、完善的图书、资料管理制度，以保证公司图书资源的合理利用，并防止珍贵图书资料的遗失。 11) 《公共资源及固定资产管理制度（办公设备、办公用品、公共资源等等）》 针对公司近期不断出现的资源浪费现象（如非办公时间办公电
产品研发管理流程
产品研发管理流程文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
产品研发管理流程 1.概述 本流程目的 描述公司产品研发的管理流程。通过本流程的实施，确保研发方向正确，阶段目标清晰，项目过程可控，从而确保按照预期计划完成产品研发和上市销售，为公司战略的实现提供支持。 术语、定义和缩略语 1、产品：指公司研发的、在市场上可以单独销售的系统。我公司的产品， 主要是以ASP方式运营的软件系统和服务。 2、产品生命周期：从产品创意开始，到产品退出市场的全部过程。 3、产品项目：为研发产品的某个版本，有一定的进度、资源、质量要求所 作的暂时性的努力； 4、产品项目生命周期：从项目策划开始、到项目结项为止的时间周期。产 品项目生命周期一般是产品生命周期的部分阶段； 角色和职责 1、产品经理：负责产品生命周期的全过程管理和组织协调。与产品 项目相关的主要职责包括： 1)负责产品定义，找到市场需求、目标客户和销售卖点； 2)进行产品各版本的规划，下达产品项目的研发任务； 3)在产品项目过程中，负责需求管理和总体进度控制，确保产品按时 发布； 4)在产品项目研发的同时，产品经理组织完成“产品包装与销售支 持”工作。 2、产品项目经理：负责产品项目生命周期的统筹安排、任务跟踪和 组织协调。在产品项目生命周期中，向产品经理负责。主要职责包括： 1)接受产品项目的研发任务，组建项目团队，进行项目工作的统筹安 排； 2)组织产品实现，确保产品满足规划； 3)负责产品项目的任务跟踪和组织协调。对于进度、需求或设计的变 更，提出变更申请；对于存在的问题，进行跨部门沟通，并组织、 协调资源解决。 3、产品项目组成：一般包括如下角色 1)产品项目经理：负责产品项目组的统筹管理； 2)需求分析工程师：负责需求分析； 3)UI设计工程师：负责页面设计； 4)架构设计师：负责产品的总体架构设计； 5)系统集成工程师：设计产品的系统部署方案，搭建系统部署环境； 6)开发工程师：负责概要设计、详细设计和编码，配合系统的技术发 布；
全面风险管理基本流程和方法
全面风险管理基本流程和方法 (1)内部环境 管理当局确立关于风险的理念，并确定风险容量。所有企业的核心都是人(他们的个人品性，包括诚信、道德价值观和胜任能力)以及经营所处的环境,内部环境为主体中的人们如何看待风险和着手控制风险确立了基础。 (2)目标设定 必须先有目标，管理当局才能识别影响目标实现的潜在事项。
定的目标支持主体的使命并与其相衔接，以及与它的风险容量相适应。 (3)事项识别 必须识别可能对主体产生影响的潜在事项，包括表示风险的事项和表示机会的事项，以及可能二者兼有的事项。机会被追溯到管理当局的战略或目标制定过程。 (4)风险评估 要对识别的风险进行分析，以便确定管理的依据。风险与可能被影响的目标相关联。既要对固有风险进行评估，也要对剩余风险进行评估，评估要考虑到风险的可能性和影响。
(5)风险应对 员工识别和评价可能的风险应对措施，包括回避、承担、降低和分担风险。管理当局选择一系列措施使风险与主体的风险容限和风险容量相适应。 (6)控制活动 制定和实施政策与程序以确保管理当局所选择的风险应对策略得以有效实施。 (7)信息与沟通 主体的各个层级都需要借助信息来识别、评估和应对风险。广泛意义的有效沟通包括信息在主体中向下、平行和向上流动。
(8)监控 整个企业风险管理处于监控之下,必要时还会进行修正。这种方式能够动态地反应风险管理状况，并使之根据条件的要求而变化。监控通过持续的管理活动、对企业风险管理的单独评价或者两者的结合来完成。 第三个维度（侧面维度）是主体单元，包括集团、部门、业务单元、分支机构四个层面。 在中国银行业从业人员资格认证的相关书籍中，将全面风险管理要素表述为
风险控制的组织体系与职责
风险控制的组织体系与职责 总体思路： 建立严密有效的三级风险控制体系：岗位自控、部门互控和公司监控。 1、建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位，实行双人负责制。 2、建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的第二道防线。不同部门明确职责分工，不相容职务适当分离。 3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检查和反馈的第三道防线。 公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会、风险管理部、法律事务与合规管理部和稽核监察部。各业务部门设立风险管理岗（营业部由营运总监兼任），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核、按要求完成风险自查报告；协助风险管理部门实施检查督导职能、处理风险管理部门要求说明和整改的事项；出现重大风险时，及时向风险管理职能部门汇报。 图1：风险控制组织体系 一、风险控制职能部门 1、风险管理委员会 由公司管理层、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公司
风险控制的最高管理机构，负责向董事会（董事长）汇报工作。 风险管理委员会由公司董事长、总裁、副总裁、风险管理部、法律事务与合规管理部、稽核监察部和财务总部的负责人组成。公司设立专门的风险管理部，是风险管理委员会的执行工作机构。 风险管理委员会的主要职责： ●制定风险管理战略、确定风险政策； ●审批投资规模和风险分配限额（公司总体和各部门）及调整计划； ●实施董事会的风险决策、审批风险管理的政策和规则； ●审议风险管理部提交的风险报告； ●营造良好的风险文化氛围； ●协调各业务部门风险管理的关系； ●审议新业务、新产品的风险评价，提供决策意见。 2、风险管理部 （1）组织构架 风险管理部下设系统实时监控岗（3人）、操作风险专题组（5-7人）、市场风险、信用风险&流动性风险专题组（4-5人），共配备人员12-14人。 图2：风险管理部组织架构 （2）部门职责 风险管理部的主要职责： ●对公司面临的经营环境进行风险分析，为公司决策提供依据； ●通过建立以净资本为核心的风险控制指标体系，运用风险测量指标和技
xx公司风险管理制度
xx公司风险管理制度 第一章总则 第一条为规范xx公司的风险管理工作，建立规范、有效的风险管控体系，提高风险防范和控制能力，增强公司核心竞争力，提高经营管理水平，结合公司实际，制定本制度。 第二条本制度适用于公司总部机关、直属机构、全资和控股子公司，以下统称“各单位”。 第三条本制度所称“风险”，是指未来的不确定性对企业实现战略目标的影响。 第四条本制度所称“风险管理”，是指企业围绕总体战略目标，建立健全风险管理工作流程，培育良好的风险管理文化，最大限度减少或降低风险损失，为实现公司发展目标提供合理保证的过程和方法。 第五条风险管理流程主要包括：风险辨识与评估、选择风险管控策略、制定并实施风险管控方案、完善内部控制管理、实施评价监督与改进等内容。 第二章组织体系与职责分工 第六条公司董事会成立风险管理委员会。 （一）人员组成 主任委员：董事长 副主任委员：总经理
委员：董事会成员 （二）主要职能 1.制定风险管理工作规划，完善风险管理组织体系，指导重大风险管控工作； 2.审议并向董事会提交风险管理工作报告； 3.审议年度风险管理工作的计划、风险评估结果、重大风险应对方案等； 4.组织对公司拟进入的行业和产业进行风险评估； 5.审议公司范围内重大决策、投资等项目的风险评估报告并提出改进意见，为董事会的决策提供依据； 6.推动公司风险管理信息化建设； 7.办理董事会授权的有关风险管理的其他事项。 第七条风险管理办公室 公司成立风险管理办公室，与审计部合署办公，在公司风险管理委员会的指导下开展工作。 （一）人员组成 主任：公司分管领导 副主任：审计部部长 成员：机关各部门主要负责人、审计部分管副部长、审计部风险管理专责人员。 （二）主要职能 1.负责风险管理工作的组织与协调； 2.负责拟定年度风险管理工作计划；
4.2.4.1医疗风险防范、控制制度及工作流程图
医疗风险防、控制制度及工作流程 一、总则 1、为提高医疗质量，保障医疗安全，防医疗纠纷，创建平安医院，构建和谐医患关系，依据《中华人民国执业医师法》、《中华人民国侵权责任法》、《医疗机构管理条例》、《医疗事故处理条例》、《医院投诉管理办法（试行）》、《病历书写基本规》等法律、法规，结合本院实际，制定本制度。 2、强化以事前防为主，做到防患于未然。坚持''以病人为中心，以提高医疗服务质量为主题”理念，重视患者安全，不断改善服务条件，优化服务流程, 转变服务作风，加强业务培训，不断提高医疗服务水平和能力，努力为患者提供优质安全的医疗服务。 3、落实院长负责制，健全医疗质量管理体系，建立规管理和持续改进的长效机制，建立科学的医疗质量监控体系和评价方法，加强监督管理，保证责任落实到部门和个人，积极做好医疗风险防与控制工作。 4、医务人员在医疗活动中，必须严格遵守医疗卫生管理法律、行政法规、部门规章和诊疗护理规、常规。医务人员应当树立敬业精神，遵守职业道德，增强责任心，关心、爱护、尊重患者，加强医患沟通，保护患者隐私；努力钻研业务，更新知识，提高专业技术水平，做到因病施治，合理检查，合理用药。 5、医疗安全管理委员会每季进行各项制度检查，进行医疗安全情况分析，总结经验教训，提出整改措施，制定并完善医疗风险防措施，预防医疗事故的发生，减轻医疗事故的损害。 6、定期召开防医疗事故及争议工作会议，组织学习相关法律法规和各项规章制度，讨论科室存在的医疗安全隐患，对存在问题提出整改措施并抓好落实。 7、建立健全医务人员违规行为公示和责任追究制度、医疗质量监控和评价制度、医患沟通制度。 8、加强治安管理，明确治安责任人，逐级落实部治安保卫安全责任制，完善医院部安全防机制，落实人防、技防、特防等安全防措施。 二、医德医风建设 1、加强对医务人员的政治思想、医德医风、个人修养和职业道德建设，制订落实行风教育、考核和责任追究制。牢固树立为人民服务的宗旨，改善服务态度，转变服务作风，
风险管理基本流程
高顿财经CPA 培训中心 1 风险管理基本流程 收集风险管理初始信息 风险管理基本流程的第一步，要广泛地、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测。应把收集初始信息的职责分工落实到各有关职能部门和业务单位。 收集初始信息要根据所分析的风险类型具体展开。例如： (一)分析战略风险，企业应广泛收集国内外企业战略风险失控导致企业蒙受损失的案例，并至少收集与本企业相关的以下重要信息： 1.国内外宏观经济政策以及经济运行情况、企业所在产业的状况、国家产业政策; 2.科技进步、技术创新的有关内容; 3.市场对该企业产品或服务的需求; 4.与企业战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性; 5.该企业主要客户、供应商及竞争对手的有关情况; 6.与主要竞争对手相比，该企业实力与差距; 7.本企业发展战略和规划、投融资计划、年度经营目标、经营战略，以及编制这些战略、规划、计划、目标的有关依据; 8.该企业对外投融资流程中曾发生或易发生错误的业务流程或环节。 (二)分析财务风险，企业应广泛收集国内外企业财务风险失控导致危机的案例，并至少收集本企业的以下重要信息： 1.负债、或有负债、负债率、偿债能力; 2.现金流、应收账款及其占销售收入的比重、资金周转率; 3.产品存货及其占销售成本的比重、应付账款及其占购货额的比重; 4.制造成本和管理费用、财务费用、营业费用; 5.盈利能力;
高顿财经CPA 培训中心 2 6.成本核算、资金结算和现金管理业务中曾发生或易发生错误的业务流程或环节; 7.与本企业相关的产业会计政策、会计估算、与国际会计制度的差异与调节(如退休金、递延税项等)等信息。 (三)分析市场风险，企业应广泛收集国内外企业忽视市场风险、缺乏应对措施导致企业蒙受损失的案例，并至少收集与该企业相关的以下重要信息: 1.产品或服务的价格及供需变化; 2.能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格变化; 3.主要客户、主要供应商的信用情况; 4.税收政策和利率、汇率、股票价格指数的变化; 5.潜在竞争者、竞争者及其主要产品、替代品情况。 (四)分析运营风险，企业应至少收集与本企业、本产业相关的以下信息： 1.产品结构、新产品研发; 2.新市场开发，市场营销策略，包括产品或服务定价与销售渠道，市场营销环境状况等; 3.企业组织效能、管理现状、企业文化，高、中层管理人员和重要业务流程中专业人员的知识结构、专业经验; 4.期货等衍生产品业务中曾发生或易发生失误的流程和环节; 5.质量、安全、环保、信息安全等管理中曾发生或易发生失误的业务流程或环节; 6.因企业内、外部人员的道德风险致使企业遭受损失或业务控制系统失灵; 7.给企业造成损失的自然灾害以及除上述有关情形之外的其他纯粹风险; 8.对现有业务流程和信息系统操作运行情况的监管、运行评价及持续改进能力; 9.企业风险管理的现状和能力。 (五)分析法律风险方面，企业应广泛收集国内外企业忽视法律法规风险、缺乏应对措施导致企业蒙受损失的案例，并至少收集与该企业相关的以下信息： 1.国内外与该企业相关的政治、法律环境;
产品研发的流程化管理
产品研发的流程化管理 产品开发过程的管理，指产品开发项目确定后，进行产品开发，形成可交付使用的软件产品的过程。在产品的开发过程中，如何作好开发过程的管理和控制，是保证产品开发质量和开发进度的关键。 产品的立项、开发和实施是以结构化的工作流程的方式开展的。产品的生命周期，分为产品的需求分析与立项，总体计划，开发，测试，工程实施，技术支援等阶段。 在产品开发控制中，应根据产品的生命周期进行流程化管理。总体的开发流程为： 下面根据产品的开发流程给出各阶段的输入、任务、输出。 2.1 产品需求分析与立项 2.1.1 输入 市场部的产品合同、客户需求以及技术总监的签署意见；
2.1.2 任务 进行产品的系统总体，确定产品的技术方案； 根据产品经理定期的产品开发情况报告，对产品开发中出现的问题，及时协调解决。 2.1.3 输出 由技术总监和相关人员组织评审产品总体设计方案，确定产品总体设计说明书； 根据产品总体设计说明书和产品的商务合同，技术总监下达产品开发启动说明书，确定产品经理； 根据各产品经理定期的产品开发情况报告以及问题解决情况，汇总形成产品开发情况报告，报技术总监及相关人员。 2.1.4 责任人 技术总监，总体组 2.2 总体计划 2.2.1 输入 产品开发启动说明书； 产品总体设计说明书； 产品的合同； 客户需求； 产品开发团队人员配置情况。 2.2.2 任务 根据产品总体设计和产品开发启动说明书，和各资源经理协商，组建开发团队； 确定产品开发经理、产品测试经理、产品实施经理、产品客服经理； 制定产品总体开发计划； 跟踪产品总体开发计划执行情况，协调解决计划执行中出现的问题； 定期形成产品开发情况报告。 2.2.3 输出 高效的产品开发团队；
研发工程部管理制度及流程
研发工程部管理制 度及工作流程 编制：张建坤 批准： 实施日期：年月日 使用单位：深圳市速科环保设备有限公司
研发工程部管理制度及流程 1．目的和作用： 新产品开发是企业在激烈的技术竞争中赖以生存和发展的命脉, 它对企业产品发展方向、产品优势、开拓新市场、提高经济效益等方面起着决定性作用。为了使新产品开发能够严格遵循科学管理程序进行，取得较好的效果，特制定 本制度； 2．范围： 公司内工程部日常工作内容等各项流程的管理； 所包含的过程具体见如下章节： 2.1 负责新产品的设计与开发，现有产品的改良； 2.2 新产品工艺的贯彻与落实； 2.3 产品材料的改良 2.4 工艺文件的编制与核准 2.5 生产中技术问题的解决； 2.6 客户样品的跟踪，采购样品的确认 2.7 BOM表（产品零件结构表）的编制与管理 2.8新材料供方的联系，新材料应用技术问题的改善 2.9 新产品质量的跟踪 2.10 协助品质部建立品质标准与计量标准化工作 2.11 指导生产部做好机器、设备的保养与维护 2.12 供方的评审 2.13 特采作业的核准 2.14 负责公司工程资料的制作，发放及存档 2.15 负责样品的打样 2.16 负责样板、夹具的图纸制作 2.17 在整个开发阶段系统地衡量客户的满意度 3．权责： 权力 3.1 有权参与公司生产政策的制定； 3.2 有权参与公司产品开发战略的制定 3.3 有权参与公司年度、季度、月度生产计划的制定，并提出意见和建议 3.4 对违反操作工艺的行为和过失有实施处罚的权力 3.5 部门内部员工考核的权利 3.6 部门内部员工聘任、解雇的建议权 3.7 其他上级授予的权力 责任 3.8 3.9对产品和技术开发计划完成负主要责任对技术保密负领导责任 3.10 如因工作失职，给公司造成损失，应负相应的经济和行政责任。
风险控制部工作流程
风险控制部工作流程 根据公司《风险管理制度》，中国人民银行、中国银监局《关于小额贷款公司试点的指导意见》，中华人民共和国《担保法》、《贷款通则》和七部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》等有关法律制度，围绕公司整体战略目标，为严格防范、控制和化解风险，保持公司资产的保值增值和安全运营，特制定本工作细则。 一、公司各部门风险控制 按照公司《风险管理制度》要求，公司各部门应定期对本部门的风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，形成检查、检验报告，报送公司风险控制部门，风险控制部根据部门报告进行监督评价，在5个工作日内，向公司总经理（或财务总监）报送监督评价报告。 二、小额贷款公司风险控制 1、贷前调查 小额贷款公司接到客户申请后，要本着“小额、分散"的原则，及时地进行贷前尽职调查，在对借款人的收入情况、还款来源、担保等进行系统调查的同时，还要对借款人的信用高低进行评估（财务分析），以确定借款人将来按照合约规定及时偿还贷款的意愿和能力，其内容包括：品德、才干、资本、担保品、经营环境，根据分析的结论，确定授信额度，评估还款能力，预测
未来盈利趋势，形成贷前调查报告。 1、贷中审查 风险控制部接到客户经理调查报告及相关资料后，即进行贷时法律审查，其内容包括：(一)、借款人企业法人营业执照、税务登记证明、法人代码证、贷款卡等法律文件，看是否在有效期内办理年检手续；是否发生内容、名称变更；是否已吊销注销、声明作废等。（二）、借款人法定代表人的真实性。要审查其身份证原件，核实法定代表人与营业执照上所载明的法定代表人是否相符；该法定代表人证明书所规定的有效日期能否保证其签署的与本贷款有关的一切文件具有法律效力。（三）、法人及法定代表人委托授权的真实合法性，要审查法人及法定代表人印章是否使用合法；经办人是否超越职权使用法人公章及法定代表人印章，法人及法定代表人授权委托是否真实，授权内容、期限、事项是否清楚，授权是否有法律依据；审查法定代表人、经办人身份证号码，核对法人及法定代表人盖章与预留印鉴是否相符；审查有关合同、文件、授权书是否有法定代表人、经办人签字，合伙组织是否有各合伙人签字盖章，并审查其身份证。个人借款是否有个人签字盖章并审查其身份证。（四）、企业产权是否明晰。审查借款人是否存在“一套人马，多块牌子”且产权不清、管理混乱的情况，重点审查借款人的财产是否产权清晰，是否存在产权界定不清的情形。（五）、借款人注册资本是否足额到位及其真实性。要审查借款人由谁出资、所占份额、资本金是否到位，权利义务
风险管理的四个流程
风险管理的体系与流程 风险主要有四种类型：财务风险、商业风险、管理风险、操作风险。针对这些风险，风险管理有一套集文化、方法、模型、管理制度、组织架构于一体的综合性系统。完整的风险管理体系应当包括以下四个模块： 模块一：法人治理结构。法人治理结构无论对企业的风险管理工作还是对企业发展都非常重要。一个好的法人治理结构可以减少决策的失误，防止减少股东资产自失，缩小减少代理人所引发的各种成本。所以，治理结构对于企业的风险管理是至关重要的，它是企业实行有效风险管理的组织保障。 模块二：风险管理组织。风险管理组织是专门为企业从事风险管理活动而成立的机构，是职业的风险管理执行者。这个组织对于企业高层风险管理决策的贯彻和实施具有决定性作用。 模块三：财务运营和公司运营的政策、制度与程序。所谓的财务运营政策和程序，其实是对财务决策的一系列规定，这对企业的风险管理工作也是至关重要的。就一般企业而言，随着决策涉及财务金额的增加，签字领导的级别也必须相应提高，这就是企业财务运营程序的一个简单例子。其实，对于企业而言，这里的逻辑并不是因为怀疑每个人都有可能出问题而制定制度，而是如果没有一套完善的制度，就肯定或非常有可能会出问题。 模块四：内部审计系统。内部审计系统不仅包括财务报表的审计，也包括公司内部控制、程序的执行情况、战略的贯彻情况、依法运行
的情况等的审计。风险管理的步骤是风险的识别、风险的评估、风险管理、风险监控，其实就是明确风险、量化风险以后，对风险进行管理和降低，然后进行风险监控。 风险管理体系的几个环节——治理结构、风险管理组织、政策与程序、内部审计，其实就是企业进行风险管理的几个保障(见图)。这也是企业风险管理工作的核心，在这个圈子里面，所有东西都会对企业风险管理产生重要的影响。一个治理紊乱的公司，经营不可能规范;而一个经营不规范的公司，风险不可能避免，决策失误、资产流失更是在所难免。 所以，要想做好风险管理，必先完善风险管理的三个流程： 风险管理计划。考察各种风险，判断风险的性质和后果，对风险进行分类，选择风险处理的方案，编制风险处理的实施计划。当然，这也是风险管理工作的一个重要步骤。风险管理流程，实际上也是从另一个角度来看风险管理工作的步骤。 风险管理的组织架构。根据风险管理计划，安排风险管理的人事布局和组织体系，包括业务分工、权力安排和组织结构等。这一环节的工作有的直接是公司治理结构的安排，它的目的本身就是为了防止风险;有的则是内部控制体系的安排，比如公司对采购环节的控制和风险管理，就应该考虑如何保证采购员采购的物品符合质量要求，保证采购员不会和卖方串通，这里就需要一种结构，使得采购员之间、采购员和公司的其他监管人员及财务人员之间相互制约、相互监督。 风险管理的考核。按照规定，进行经营业绩和管理流程的记录、