(简体)理财说明会

案例
被誉为“华尔街宠儿”在全球拥有３０００多家子公司、 名列《财富》杂志“美国５００强”的第七名的美国安然 （Enron）公司一夜之间，轰然崩塌，它的倒下无疑将成为富人 破产案中的典范。
美国安然公司的前总裁肯尼斯·莱，安 然公司破产后，由于他早在破产前2年，就 购买了巨额的人寿保险，从2007年开始， 每年就可从保险公司领取获得90万美元的 保险年金，值得一提的是，债权人无法以 此为由起诉肯尼斯·莱。
2010年1月出台《国务院办公厅关于促进房地 产市场平稳健康发展的通知》；简称国五条
新房政地出产台投资后房地产市场变化
市场前景不明朗 上海二手房价格开始下跌
4月19日，“国十条”颁布后的首个交易日，A股
新政出台后股市的变化 创7个月来最大单日跌幅，蒸发7000亿
重新解读中国家庭财富构成
中国家庭财富构成的两大“硬伤”
通货膨胀不仅让今天的钱贬值，还会令一生的积蓄缩水。
专家建议
经济学家萧灼基说：“要
做组合投资，就是你不仅要存
款在银行，你还可以有别的选
择。买基金、买股票、买国债、
萧灼基：
现任北京大学经 买保险 ，这样既可以分散风
济学院教授、博
士生导师,全国政 险，又达到保值增值目的。
协常委
4月15日国务院常务 会议部署遏制部分城 市房价过快上涨的政 策措施
台湾富翁蔡万霖因病去世，享年81岁，资产 1563亿，由于生前做了巨额寿险和其它避税 管道，其家人只缴纳了几十亿税，而不是781.5亿。
保险受益权>债权>继承权
人生的饕餮大宴展现在我们的眼前 我们需要精美的刀叉勺尽享我们的美食 刀叉勺不可缺少相互更不可替代
保险是当今有效的家庭理财工具 保险、储蓄、股票、房产投资不可缺少
我们存钱！
我们理财！
我们投资！
我们还投机！
过去的无法回头 现在的必须把握
未来的财富取决于您 此时明智的抉择！
我们身边的理财渠道
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我们选择哪种理财工具 选择哪些进行组合才是 最合理的？
理财的概念
李嘉诚指出: 所谓理财，就是追求 长期而稳定的收益。 它不同于投资，更和
家庭收入分配图
10%-15% 保险理财一生无忧
保险是所有理财的基础，是家庭理财的守门员，是免于 二次伤害的保护伞。
理财需求
能有效的防范风险,充分享受市场收益, 有固定回报，能抵御通货膨胀，达到保值 增值的目的，实现财富自由。
有些财富,你觉得一定是你 的,但其实不是!
有些财富,现在是你的,但 未来可能就不是!
要以社会保险、社会救 助、社会福利为基础，以基 本养老、基本医疗、最低生 活保障制度为重点，以慈善 事业、商业保险为补充，加 快完善社会保障体系。
—— 胡锦涛
国家已将发展保险提高到战略高度 保险的定位发生根本改变
经济越发展， 社会越进步， 保险越重要！
—— 摘自温总理的报告
嘉禾保险 响应国家号召
2010年，中国股市震荡 加剧，在投资者都将进入股 市当成短期“投机”机会的 大背景下，如果做投机，散 户肯定做不过机构。所以， 我会选择买基金、买保险。 而和基金公司相比，保险资 金投资更注重长期效益，现 金流稳定。
保险与其他理财工具的关系
储房 蓄产
股
票基
金Байду номын сангаас
储 蓄
房 产
股 票
基 金
保险
保险的三大特性：安全性、收益性、保障性
以让保定的每一个家庭因为了解或拥有 嘉禾保险而生活的更加幸福和快乐
——为使命
以成为保定市场上最受客户信赖的 保险公司
——为愿景
积极配合政府做好广大民 众的养老和医疗问题
嘉禾五年 倾情钜献
嘉禾聚宝盆理财金账户产品优势
返还早 月结息 持续奖 年分红 随心取 聚宝盆
88周岁
87周岁
62周岁 61周岁 60周岁 59周岁
第三年 第二年 第一年 生效满 一百日
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我们身处在一个巨变的时代
感谢伟大的时代
从我们身边的变化开始谈起
衣
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食
住
行
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因为国力的快速提升，中国成功 举办了很多大型活动，让世界为 之瞩目。
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日本保险业在黄金十年 给客户带来的巨大收益
当今社会一切都在发生变化，唯一不 变的就是
我们的一生是如何渡过的？
很少有人能挣一辈子，却注定要花一辈子。
能挣钱的时间很短，要靠这份收入养活的人很多……
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未来收入不一定会提高，花销一定会提高！
富不过三代
级 纳税额 税率 别 （万元） ％ 1 10以下 5％ 2 10－50 15％ 3 50－100 25％ 4 100－300 35％ 5 300－500 45％
6 500以上 55％
案例
王永庆身后留有约2222亿元遗产。 (新台币，约合人民币450多亿)。 王永庆遗产或将被课50%遗产税 创台湾新高。
资产面临“两头堵”，非此即彼，总是难以保全！
怎么办？
巴菲特的忠告！
Tips：在经济复苏期，人们应以资产保全为主，加大 保障性投资的投入。牢记巴菲特的话——什么是投资
什么是投资？ 一、看好你的本金 二、看好你的本金 三、在牢记前两条原则的基础上，
看好你的本金！
理财专家刘彦斌谈到
国家职业技能鉴定专家委员会委员 理财规划师专业委员会秘书长 北京东方华尔金融咨询有限责任公司总裁
不可替代
保险是金融体系的重要组成部分 它对促进改革、保障经济、稳定 社会、造福人民具有重要的作用。
2000年4月10日
“社保是国家给人民的最 为基本养老保障，是非常好 的福利，我也办了。可是中 国人太多，能领到的养老金 有限。社保只能是低水平的
保，而不是“包”，实际上， 我们是包不起！”
中国共产党第十七次全国代表 大会
投机无关。
理财的特点： 规避风险，规划人生 资产保值，稳定收益
居民储蓄存款余额增势图
央行统计：存款占 中国家庭金融资产 的比重高达80％！
2009年
1990年
2008年 2003年 1996年
08年1万块钱能进5000 条平鱼，09年同样的1万 块钱只能进4000条平鱼
财富杀手—通货膨胀
物价上涨 财富缩水