资产配置游戏的价值塑造及说明

姓名：
第
组
第
轮
现 金 流 量 表 负 债
项目名称 流入 流出 累积贷 1、现金(上轮结余) 款 2、工资收入 3、信用贷款
单位:万元 结余 类 名称/单位 别 保险(元)
资 产 负 债 表（优化后） 资 产 负 债
产
本回单价 数量
总值 名 称 （万元）
本回单价 数量
总值 累积贷款 名 称 （万元） (万元)
1000 1 1 9 8 8 46/9/37 82/25/57 115/58/57
现金余额 公寓 豪宅 商业地产/REITs
流动资产
金牛农业(元) 朝晖地产(元) 阳光能源(元) 公寓(万元)
固定资产
豪宅(万元) 商业地产/REITs（万元 ）
100
信用贷款 50
其他资产
工资收入 信用贷款手续费支出
结果
净总比 (%)
净总比(%)
现 金 流 量 表
项目名称 1、现金(上轮结余) 2、工资收入
流入 100 流出
单位:万元
结余
100
3、信用贷款
⑴公寓加贷 4房产加贷 ⑵豪宅加贷 ⑶商业地产加贷 5、保险
50
150
1
149
6、债券
7、基金 ⑴金牛农业 8股票 ⑵朝晖地产
10
10 54 22.4
139
本回单价 数量
总值 累积贷款 名 称 （万元） (万元)
流 动 资 产
1
可放大 总资产
6、债券 公寓 豪宅 商业地 产 /REITs 股 票 8 7、基金 ⑴金牛农业
3
测 表
混合基金 (元) 金牛农业 (元) 朝晖地产 (元) 阳光能源 (元) 公寓(万元)
⑵朝晖地产
⑶阳光能源 9、公寓 10、豪宅
IFC资产配置模拟实操演练第四轮(正式版)
资 产 负 债 表（优化前） 资
类别 名称/单位 保险(元) 债券(元) 流 动 资 产 混合基金(元) 金牛农业(元) 朝晖地产(元) 阳光能源(元) 公寓(万元) 固 定 资 产 豪宅(万元) 商业地产/REITs （万元） 现金余额 工资收入 信用贷款手续费支出 信用贷 款 总负债 资产总额（万元） 净资产 （万元） 房 产 加 贷 4
游戏说明
• 组长回答学员在计算中的问题，促进进度 30分钟一轮；
• 本轮计算结束后，再发放下一轮的行情
期待大家的好成绩
• — 金朝阳财富教育
也无法将净总比调整到≥30%以上者，视为破产出局。）
3、保险、债券、基金、股票、房产5大投资工具必须同时使用，不能清 空任意工具；（债券基金以千为单位购买股票以百为单位购买） 4、每一轮的期末现金结余不得＜0； 5、算账清晰、准确； 6、资产稳定增长（价值投资）； 7、按时交卷； 以小组为单位选出符合以上标准的学员，且总资产额最高的，评选出 1~3等奖！
资产涨了， 现金如何调配？资产如何调整？ 那么优先买哪个？优先卖哪个？ 怎样分析？ 资产跌了， 要透过买卖来调整净总比， 那么优先买哪个？优先卖哪个？ 怎样分析？
不同的行情状态下， 信用、杠杆、现金流该怎样配合？ 如何充分挖掘杠杆、信用和现金流的组合效 应？ 所有投资过程的核心细节问题 都可以在游戏中体会出答案！ 期待每个小组认真完成游戏并做好总结， 在【游戏点评】中跟大家分享和交流！
债券(元)
混合基金 (元) 金牛农业 (元) 朝晖地产 (元) 阳光能源 (元) 公寓(万元) 固 定 豪宅(万元) 资 产 商业地产 /REITs （万元） 其 他 资 产 现金余额 工资收入 公寓 豪宅 商业地产 /REITs
房 产 加 贷
股 票
4 8
⑵朝晖地产 ⑶阳光能源 9、公寓
其 他 资 产
投
已有 资产 总额
资
净总比(%)
2
预
需增加或减少 的资产总额
现金余额和 工资收入
净总比 (%)
5
结果
计算公式和规则
1. 总资产=保险总值+债券总值+基金总值+股票总值+房产总值 +现金期末余额 2. 总负债=已使用的信用贷款额+房产贷款总额 3. 净资产=总资产－总负债 4. 净总比=净资产/总资产X100% 5. 可放大总资产=净资产/ 0.3 6. 需增加或减少的总资产=可放大的总资产-已有资产总额 7. 需要增加的现金=需增加或减少的总资产X0.3-已有现金余 额 8. 加贷数额=可贷款总额-已贷款总额 9. 卖房要先归还贷款给银行
资产增值5大定律
放大总资产，就要融资来配置负债 我们的总资产放大到不超过哪个数值才是安全的？ 那个安全的红线在哪里？ 如何管理我们融资杠杆的长度？
投资预测表
资产增值5大定律
• • 增置做 值，好 增降投 长低资 最风组 大险合 化，及 使资 资产 产配
• • 学 习 拥 有 投 资 工 具
创造长期稳 定的现金流
129 75 52.6
⑶阳光能源
9、公寓 10、豪宅 11、商业地产/REITS 12、信用贷款手续费
27 25 25.6 0.6
13、期末现金(结余)
150
149.4
0.6
资 产 负 债 表（优化后）
资
类别 名称/单位
产
本回单价 数量 总值 （万元） 名 称
负
债
累积贷款(万元)
保险(元) 债券(元)
固 定 豪宅(万元) 资 产 商业地产 /REITs （万元） 其 他 资 产
现金余额 工资收入
4
需要增加 的现金
公寓 豪宅 商业地产 /REITs
其 他 资 产
信用贷款手续费支出
信用贷 款 总负债
11、商业地产 /REITS 12、信用贷款 手续费 13、期末现金(结余)
资产总额（万元）
净资产 （万元）
固定资产
豪宅(万元) 商业地产/REITs（万元）
1
0.6
0
其他资产
工资收入 信用贷款手续费支出
0
信用贷款 总负债
50 218 100
资产总额（万元）
318
净资产(万元)
游戏说明
计算优化后的净总比：
净资产
100
总资产
318
净总比
31%
游戏说明
填写资产配置游戏统计表：
组长职能
• 游戏期间解答算账细节问题，确保 本组成员团结互助、全程完成游戏 • 了解对游戏的反应和意见、督促整 理游戏心得体会，配合整体的游戏 环节。
资产配置的6大工具
保险 债券 基金 股票 商业地产
住宅地产
资产配置中各种工具的角色及功能如何体现？ 保险
人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%，不宜多投。
债券 基金
是信用及杠杆性投资的现金流保护神：占净资产投资的 10-20%，8-12%增值，4-8%抗风险。保本金。
成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%。 进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占 净资产的20-30%。 进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长 点。占净资产的10-20%。
信用贷款手续费支出
信用贷 款 总负债
10、豪宅
11、商业地产 /REITS 12、信用贷款 手续费 13、期末现金(结余)
信用贷款手续费支出
信用贷 款 总负债
资产总额（万元）
净资产 （万元）
资产总额（万元）
净资产 （万元）
投
可放大 总资产 已有 资产 总额
资
预
需增加或减少 的资产总额
Baidu Nhomakorabea
测
表
现金余额和 工资收入 需要增加 的现金
游戏说明
算账步骤： 1.首先填写优化前的资产负债表，计算优 化前的净资产； 2.然后填写投资预测表； 3.其次填写现金流量表； 4.最后填写优化后的资产负债表，计算优 化后的净总比。
资 产 负 债 表（优化前）
资
类别 名称/单位
产
本回单价 数量 总值 （万元） 名 称
负
债
累积贷款
保险(元) 债券(元) 混合基金(元)
灵 活 使 用 融 资 杠 杆
信 用 最 大 化
现金流量表
净资产分布在各个投资工具里，会有不同的 比例 因为每个人有不同的投资性格和资产状态， 这些比例是不相同的。 这些比例的组合，就形成了我们资产配置的
策略
那么，哪一种策略适合你？
融投资过程中的细节问题
现金流的问题，是每个人都会面临的课题 现金流马上就断了,房子无法供款了, 怎么办？ 在投资过程中，可用现金到哪里找？ 正确思路是什么？
1000 1 1 9 8 8 46/9/37 82/25/57 115/58/57
现金余额
10 100 100 6w 2.8w
1 10 10 54 22.4
流动资产
混合基金(元) 金牛农业(元) 朝晖地产(元) 阳光能源(元) 公寓(万元)
3
138 82
公寓 豪宅 商业地产 /REITs
111 57 0
所有教练参与场地 布置
游戏要求
• 提前完成游戏的伙伴，不可以离队，要给 伙伴提供支持，包括纸张和文具的服务 • 每位学员收取100元，作为游戏奖励基金 • 每组助教协助收取登记姓名，再统一交给 张小慧教练
IFC资产配置实盘投资
【游戏说明】
游戏规则及获胜条件
1、 全程参与，独立计算，自由投资； 2、要求每一轮优化后的净总比≥30%；（新一轮行情出现以后，无论如何调整，
姓名：
第
组
第
轮
现 金 流 量 表 负 债
项目名称 流入 流出 累积贷 1、现金(上轮结余) 款 2、工资收入 3、信用贷款 ⑴公寓加贷 ⑵豪宅加贷 ⑶商业地产 加贷 5、保险
单位:万元 结余 类 名称/单位 别 保险(元) 债券(元)
资 产 负 债 表（优化后） 资 产 负 债
产
本回单价 数量
总值 名 称 （万元）
热烈欢迎 全国的金朝阳财富家人！
<资产配置实盘游戏>
IFC资产配置投资演练
【沙盘引入】
【资产配置模型】
寻找、设立一个适合自己的投资组合，寻 找一个能保证本金安全，享受资产稳定提 升、长期复利增长的财富自由的模式。
如何做到？
资产配置的四大核心
规划 策略 配置 优化
资产配置的10大步骤
1、目标排序 2、盘点家底3 、了解本金4、累积现金 5、盘活资产 6、降低开支7、第一年实施方案 8、配置后的资产目标9、资产配置的防火墙 10、定期财务诊断
债券(元)
流 动 资 产 混合基金(元) 金牛农业(元) 朝晖地产(元) 阳光能源(元) 公寓(万元) 固 定 资 产 豪宅(万元) 商业地产/REITs （万元） 现金余额 工资收入 公寓 豪宅 商业地 产 /REITs
⑴公寓加贷
⑵豪宅加贷 ⑶商业地产 加贷 5、保险 6、债券 7、基金 ⑴金牛农业 流 动 资 产
资产总额（万元）
100
总负债
净资产(万元)
100
投 资 预 测 表
净总比(%) 可放大 总资产
需增加或减少 的资产总额 100% 333 已有资产 总额 100 100
现金余额 和工资收入
需要增加 的现金
233
0
IFC资产配置模拟实操演练第 轮(正式版)
资 产 负 债 表（优化前） 资
类别 名称/单位 保险(元)
激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍 数增长。占净资产的20-40%。
股票
商业地产REITS
住宅房地产
投资理财五大定律
1、创造长期稳定的现金流 2、信用最大化 3、学会拥有自己熟悉的投资 工具 4、灵活使用融资杠杆 5、制定一生的规划,确定投资策 略,做好资产配置,定期优化 投资组合,降低风险,使财富 增长最大化。