互联网保险管理系统

核保照会 核保强上
暂 不 发 单
•
寿险经营循环与信息系统应用
与 契 约 内 容 率 亡 死 预 定 继 续 率 款 条 单 保 预
产品循环
定
预 定
预 利率/投连 变 动
定
利
率
因 子 费
契约循环
契
约 核
品 质 保
保全服务 循环
续 次 保 费 收 入 理 赔 、 给 付 、 分 红
预 固 定定 变 动 费 用 率
消耗品 库存管理 团体保险 变更作业 月整文件作业
报公会相关作业
水电/电话/ 管理费作业 旅行平安险 保单管理 统计资料文件产生
帐务处理 旅行平安险 建文件作业 年整文件作业
保单相关数据查询
快报业绩数据查询
实际业绩数据查询
竞赛相关数据查询
产品设计规则基础
基本描述 预定利率 产品 基础值
基数表
生存利益
6% 5%
区经理乙
区经理丙
3%
3%
12% 4% 4% 6%
襄理
8% 4% 4% 8%
襄理
8% 5%
襄理
原 主管 脱落
8%
8%
主任
主任
主任 主任 主任
原 主管 脱落
8%
主任
主任
主任
主任
原 主管 脱落
25
展业制度规则基础
公司策略
组 织
展业制度
业 绩
薪佣办法
晋升办法
考核办法
竞赛办法
展业制度规则基础-薪佣办法
─1.次账户管理效益分析 ─2.保户投资组合选择趋势 ─3.保监控管报告
保单帐务作业流程
保单管理系统
保单帐务界面
应收应付界面
保单 帐务
应收 应付
其他系统 传票界面
总账
外界系统 传票界面
簿记组织系统图
会计事项 原始凭证
分支 机构 报表
记账凭证
收入传票、支出传票 转帐传票、(代传票)
明细 分类 帐
总传票(科目日结单) 日记表 总分类账
业 务业 业 业 员务 务 务 员 员 员
督导
资深 督导 高级经理
主 任
业 务业 业 业 员务 务 务 员 员 员
经理
经理
资深经理
表隶属关系 表晋升路径
主 任
主 任
资深 专务
高级 主任
资深 主任
业 务业 业 业 员务 务 务 员 员 员
表育成关系
见习 业务 员
业务 员 业 物 员
高级 专务
业 务业 业 业 员务 务 务 员 员 员
收费开单 与回销作业 所得处理 与 结欠偿还
所得汇总 与 业务会计
公会测验作业
请 (订 ) 购 / 验收/请款作业 团体保险 报价作业 信息管理 固定资 产管理 团体保险 新契约作业 保单自动 处理作业
训练课程建文件作业
摊销递 延作业 团体保险 后续作业 日整文件作业 团体保险 系统报表
公司内部训练作业
营销制度的组织范例-多阶制
经理
副理
副理
副理
襄理
襄理
襄理
襄理
襄理
襄理
主 任
营 销营 员销营 员销 员
主 任
营 销营 员销营 员销 员
主 任
营 销营 员销营 员销营 员销 员
主 任
营 销营 员销营 员销营 员销 员
主 任
营 销营 员销营营 员销销 员员
主 任
营 销 营 员 销 员
营销制度的组织范例-兼并制
管理信息 系统
资料分类统计交换
决策管理信息展现工具
整合
─1.支持管理与决策信息 ─2.内部稽核与控制 ─3.竞争优势评估
─1.费用(成本)分析、控管 ─2.营销组织产能绩效分析 ─3.营销质量评估 ─4.营销制度检讨
─1.产品利源分析 ─2.产品损益平衡 ─3.市场接受分析 ─4.实际与预估差异分析
现金 收支 登记 簿
备 查 簿
各种 明细 表
内部 管理 报表
一般对外报表
资产负债表及其附表 损益表及其附表 业主权益变动表 现金流量表
主管 机关 监理 用报 表
其它 报表
19
整合规划展业制度与业务组织设计
业绩 经营策略
商品 佣金设计 组织
组织设计
资金
基 本 工 资
直辖
协 谈 客 户 发 展 直 辖
投资服务/管理
投资循环
用
率
账户循环
分 离 帐 户 本 入 资
行政管理 循环
行 政 管 理 成 本 本 管 理
再
新 契 约 保 费 收 支 收 入
务 品 质 展 业 办 法
业
金
成 收 资
投
业务循环
固
变 动 程 流 金 定 营 业 成
营
保
业
本 成 现 保
财务循环
费 差 益 损
单
收
支 死 差 益 损 利 差 益 损
组织与津贴设计范例
0.6%/0.4%/0.2%
督导甲
75%/50%/25% 10% / 5% 3%/2%/1.2% 3%/2%/1.2%
督导乙
督导丙
经理
75%/50%/25% 10% / 5%
经理
经理
10%/5%
主任
75%/50%/25%
主任
主任
主任
主任
主任
24
组织与津贴设计范例
3% 6%
区经理甲
未满周年 红利准备金
再保费收 入与支出
满周年累积 红利准备
未满期 保费准备
保费收入
赔款准备
累积红 利明细 (ps017r)
己报未决
理赔己报 未决统计 (cl023r)
未报未决
3%净已满期
(1%净已满期)
理赔给 付统计 (rf15)
预期-实际理赔
特别准备
自动核保流程
投保纪录查询
核保照会作业
核保授权
•被保险人 相关历史 资料 •理赔数据 •体检资料
授权
任务 企业 价值炼 关键 活动 企业 策略 企业 活动 作业 循环 管理 秩序 平台
绩效 界面
技术平台 界面工具
活动 系统
文件 应用 系统
工具
规划 控制
关键 资料
企业 资料
数据库
标准
方法 结构与 控制
寿险业企业资源整体规划(ERP)
EIS/DSS 经营管理者 经营决策 业务 管理系统 客
营销 团队
互联网保险专业课程
武夷学院商学院保险学系
互联网保险管理系统
保险管理系统是 啥呀？？？
企业信息系统概论
BI EIS/DSS
Image system
资料 用户接口 整合 整合 信息科技应用整合 程序功能 整合 企业流程 整合
ERP
DBMS Data warehouse
External portal
CRM
e-Message 商情上稿 在线投保 商业智慧
绩效信息 Web
MChannel
Service 定制报表
排名信息
照会管理 信息上稿 在线要保 决策信息 在线促销 理财建议
HTTP Protocol Internet
D.E.G
Bancas
人事通路
佣金奖金
D.E.G
所得税务
促销活动
理财规划
行政系统/帐务系统
用户接口(表示层)Term / Web / Email / FTP / PDA
决策层/管理层/操作层/企业外部使用者
寿险管理信息系统全揽
企划经算与 再保系统 契约管理与 核保系统 财务会计/保 单帐务系统 保户服务 管理系统 业务行政 管理系统 教育训练 管理系统 行政资源 管理系统 团体险与 旅行险系统 信息管理/自 动处理系统 查询服 务系统 险种设计 新契约受 理作业 会计总 帐作业 保全作业 展业办法 辅助设计 现金价 值查询 新契约后 续作业 应收票 据作业 契变作业 组织人事 与 行政管理 各种提 列准备 新契约系 统报表 应收票 据报表 保全系 统报表 业绩规属 与 待遇计算 基本资 料建档 档案借调 管理系统 应付票 据作业 收费基本资 料建文件作 业 业绩报表 与 核对控制 企划精 算报表 再保资料 维 护与查询 核保规则 资料建檔 应付票 据报表 收费成绩 与奖金作业 发展费/ 推广费/ 年终奖金 再保批 次作业 核保作业 与授权 保单帐 务作业 收费系 统报表 业绩调整 与 其他作业 再保系 统报表 核保系 统报表 保单帐 务报表 理赔作业 业务竞 赛作业 考核 作业 再保摊 赔作业 核保体检 费用作业 收据管 理系统 理赔系 统报表 晋升 作业
企 划 精 算 契 约 管 理 业 务 行 政 保 全 理 赔 再 保 作 业 财 务 会 计 团 保 作 业 投 资 管 理 客 户 服 务 同 业 往 来
其他外部整合数据库
流水账型整合数据库
以原有的型态 即时反映原始数据
如金控相关数据库
CRM
Data
Data
Call center
Warehouse
『双钻石架构是使用IT结合企业策略、活动、数据、人力资源、 组织结构、与管理要素的一个体系，能有效地支持企业的整体 运作。』 效益：控管策略─以IT为工具支持高层领导控管策略执行 管理导向─让IT不再只是企业功能工具而是可直接协助 管理决策
寿险业企业资源整体规划(ERP)
企业 组织 角色 企业 体系人员
Data warehouse
Back Office ERP
Call Center
Dynamic Commerce
Customers
Field Sales & Service
FA sys
Portal
Marketing/ Campaign
Channel Partners
BPM/Web Service
保险企业信息科技应用
业绩基础 与条件值
周期基础 与周期
保单件数
考核办法 规则基础
组织人力 条件
13个月 继续率 考核结果 动作
实动率
行政作业扣款与调整
人事作业 劳健保作业 优良免体检 结欠处理 检据报销 劳动契约 声明书
旁线
辅 导 晋 升 发 展 组 织
佣金
保费收入
销售 成本控制
业绩奖金 晋升津贴 辅导津贴 经营单位
营销员收入
增员
保险多元营销管理
保险公司 银行保经代/保险经纪人(代理人)
Broker
人事组织
业绩佣金 所得待遇 Web 快报信息
客 户 业务/ 营销人员
权 限 管 理 规 则 基 础 资 料 调 整
VisualDistrib 1.0
投连目标
产品设计 投资
市场营销
产品辅助 设计系统
产品规则─会计科目码
投连帐户结构设计
营销成本动因码设计 组织结构设计 会计科目与键值结构设计 活动基础与科目对映设计
行政支持 客户服务
营销辅助 设计系统
在线交易会计
财务会计 分离账户 保单会计 现金流程
分录自动 处理设计
管理会计 组织别 产品别 账户别
保单帐务 循环
经营循环设计，首先以策略活动系统图与企业价 值链架构为蓝图，透过管理程序的整合，将企业 同 的规则与数据融入考虑，然后以作业循环的设计， 业 往 来 将每一个企业活动合理的分成，层次分明、关系 紧密的大小循环，并且找出每一循环间的通讯机 制，与管理控制的环节
产业外部 循环
分
红
条
件
经营循环
•公司内部档案
核保照会追踪
核保决定作业
核保转呈
核保规则
核保自动 作业
•公会资料
承 保 发 单
•告知事项描述 •职业代码描述 •体检核保规则 •加费规则描述 •抽检规则描述 •快速承保规则
核 保 未 通 过 码
核保型态 •与险种有关检核 •与职业有关检核 •要保书检核 •核保作业检核 •与体检有关检核 •与授权有关检核
Work Flow
Financial system
Legacy system
EIP
KM
寿险业企业资源整体规划(ERP)
战略 愿景 目标 信息 知识 智能
资料
企业模式
应用 方法 平台
人 人
管理模式
Байду номын сангаас
角色 任务 关系 人管 财管 资管 行管 程序
策略
作业 流程 战术
信息 技术
管理
结构 授权 文化
活动
组织
Mining
数据库 行销
保险企业信息科技应用
企业信息基础建设设计方法 整体产业价值系统规划、业务模式化面向对象分析
系统开发方法论与设计原则
作业循环 规则基础
商业规则 知识、学习
会计导向
会计流水账 现金流财务管理
客户导向
全方位 客户关系管理
保险信息系统
知识 企业 智库
营运 企业 资料库
决策 企业 资料仓储
死亡利益
死亡加计利益
纯 , 总保费 保价准备金 责任准备金
生存加计利益
解约金 缴清保额
展 期
产品作业规则基础
死 率 费 率 佣 金
利 率 产品 描述
换 算
保费计 算
核 保
保 全
保单 财务
业 务
再 保
保单首 页
Valuation
红利准备 再保保费 支出统计 (ri012r) 险别保费 收入统计 (rf04)
支持经营管理指标
VisuaLife信息系统架构图-财会循环
A
企划精算 与再保 系统 新契约与 核保管理 系统
业务 管理系统
营业处管理 与支援展业
保会与管理 资料汇总
团体保险与 旅行平安险 财务与 总帐管理 系统
保全与理赔 管理系统
人事行政 管理系统 经营管理 与 决策支援
投资管理 系统
A
会计导向系统设计架构
CRM
财务会计 管理系统
SCM
管理系统
后勤
经
户
客户 服务 代表
契约风险 管理系统
中心 数据库
产品企划 管理系统
行政 工作 人员
代
人
保户服务 管理系统
行政支持 管理系统
投资 管理系统
员工
Work Flow
保险企业信息科技应用
Web & Email
Data Mining, Analysis Tools(BI) KM
职级代码 描述 业务系统 代码 给付原因码 描述
薪佣办法 规则基础
薪佣给付 描述 业务制度 表订值
业绩处理 日期维护
展业制度规则基础-晋升办法
晋升人员 职级 晋升周期
业绩基础
晋升办法 规则基础
晋升结果 动作
晋升条件 任职月数 条件 业绩条件 区间 条件型态 与条件值
展业制度规则基础-考核办法
考核人员 职级