自助服务终端项目规划设计方案

自助服务终端项目规划设计方案
规划设计/投资方案/产业运营
自助服务终端项目规划设计方案
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构
数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年
增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各
大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

该自助服务终端项目计划总投资7322.92万元，其中：固定资产投资5317.97万元，占项目总投资的72.62%；流动资金2004.95万元，占项目
总投资的27.38%。

达产年营业收入16461.00万元，总成本费用12950.99万元，税金及
附加131.73万元，利润总额3510.01万元，利税总额4125.88万元，税后
净利润2632.51万元，达产年纳税总额1493.37万元；达产年投资利润率47.93%，投资利税率56.34%，投资回报率35.95%，全部投资回收期4.28年，提供就业职位269个。

报告根据项目产品市场分析并结合项目承办单位资金、技术和经济实
力确定项目的生产纲领和建设规模；分析选择项目的技术工艺并配置生产
设备，同时，分析原辅材料消耗及供应情况是否合理。

......
自助服务终端项目规划设计方案目录
第一章申报单位及项目概况
一、项目申报单位概况
二、项目概况
第二章发展规划、产业政策和行业准入分析
一、发展规划分析
二、产业政策分析
三、行业准入分析
第三章资源开发及综合利用分析
一、资源开发方案。

二、资源利用方案
三、资源节约措施
第四章节能方案分析
一、用能标准和节能规范。

二、能耗状况和能耗指标分析
三、节能措施和节能效果分析
第五章建设用地、征地拆迁及移民安置分析
一、项目选址及用地方案
二、土地利用合理性分析
三、征地拆迁和移民安置规划方案第六章环境和生态影响分析
一、环境和生态现状
二、生态环境影响分析
三、生态环境保护措施
四、地质灾害影响分析
五、特殊环境影响
第七章经济影响分析
一、经济费用效益或费用效果分析
二、行业影响分析
三、区域经济影响分析
四、宏观经济影响分析
第八章社会影响分析
一、社会影响效果分析
二、社会适应性分析
三、社会风险及对策分析
附表1：主要经济指标一览表
附表2：土建工程投资一览表
附表3：节能分析一览表
附表4：项目建设进度一览表
附表5：人力资源配置一览表
附表6：固定资产投资估算表
附表7：流动资金投资估算表
附表8：总投资构成估算表
附表9：营业收入税金及附加和增值税估算表附表10：折旧及摊销一览表
附表11：总成本费用估算一览表
附表12：利润及利润分配表
附表13：盈利能力分析一览表
第一章申报单位及项目概况
一、项目申报单位概况
（一）项目单位名称
xxx公司
（二）法定代表人
秦xx
（三）项目单位简介
通过持续快速发展，公司经济规模和综合实力不断增长，企业贡献力和影响力大幅提升。

本公司集研发、生产、销售为一体。

公司拥有雄厚的技术力量，先进的生产设备以及完善、科学的管理体系。

面对科技高速发展的二十一世纪，本公司不断创新，勇于开拓，以优质的产品、广泛的营销网络、优良的售后服务赢得了市场。

产品不仅畅销国内，还出口全球几十个国家和地区，深受国内外用户的一致好评。

公司致力于一个符合现代企业制度要求，具有全球化、市场化竞争力的新型一流企业。

公司是跨文化的组织，尊重不同文化和信仰，将诚信、平等、公平、和谐理念普及于企业并延伸至价值链；公司致力于制造和采购在技术、质量和按时交货上均能满足客户高标准要求的产品，并使用现代仓储和物流技术为客户提供配送及售后服务。

公司不断加强新产品的研制开发力度，通过开发新品种、优化产品结构来增强市场竞争力，产品畅销全国各地，深受广大客户的好评；通过多年经验积累，建立了稳定的原料供给和产品销售网络；公司不断强化和提高企业管理水平，健全质量管理和质量保证体系，严格按照ISO9000标准组织生产，并坚持以质量求效益的发展之路，不断强化和提高企业管理水平，实现企业发展速度与产品结构、质量、效益相统一，坚持在结构调整中发展总量的原则，走可持续发展的新型工业化道路。

经过多年的发展与积累，公司建立了较为完善的治理结构，形成了完整的内控制度。

公司坚持精益化、规模化、品牌化、国际化的战略，充分发挥渠道优势、技术优势、品牌优势、产品质量优势、规模化生产优势，为客户提供高附加值、高质量的产品。

公司将不断改善治理结构，持续提高公司的自主研发能力，积极开拓国内外市场。

（四）项目单位经营情况
上一年度，xxx实业发展公司实现营业收入10926.93万元，同比增长12.84%（1243.38万元）。

其中，主营业业务自助服务终端生产及销售收入为9571.75万元，占营业总收入的87.60%。

根据初步统计测算，公司实现利润总额2695.57万元，较去年同期相比增长442.75万元，增长率19.65%；实现净利润2021.68万元，较去年同期相比增长246.55万元，增长率13.89%。

上年度营收情况一览表
上年度主要经济指标
二、项目概况
（一）项目名称及承办单位
1、项目名称：自助服务终端项目
2、承办单位：xxx公司
（二）项目建设地点
xx循环经济产业园
（三）项目提出的理由
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构
数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年
增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各
大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

（四）建设规模与产品方案
项目主要产品为自助服务终端，根据市场情况，预计年产值16461.00
万元。

随着全球经济一体化格局的形成，相关行业的市场竞争愈加激烈，要
想在市场上站稳脚跟、求得突破，就要聘请有营销经验的营销专家领衔组
织一定规模的营销队伍，创新机制建立起一套行之有效的营销策略。

项目
产品的市场需求是投资项目存在和发展的基础，市场需要量是根据分析项
目产品市场容量、产品产量及其技术发展来进行预测；目前，我国各行业
及各个领域对项目产品需求量很大，由于此类产品具有市场需求多样化、
升级换代快的特点，所以项目产品的生产量满足不了市场要求，每年还需
大量从外埠调入或国外进口，商品市场需求高于产品制造发展速度，因此，项目产品具有广阔的潜在市场。

（五）项目投资估算
项目预计总投资7322.92万元，其中：固定资产投资5317.97万元，
占项目总投资的72.62%；流动资金2004.95万元，占项目总投资的27.38%。

（六）工艺技术
原材料仓库按品种分类存储；库内原辅材料的保管应按批号分存，建
立严格的入库、分发制度，坚决杜绝分发差错，坚决杜绝因混批错号、混
用原材料而造成的质量事故。

投资项目原料采购后应按质量（等级）要求
贮存在原料仓库内，同时，对辅助材料购置的要求均为事先检验以保证辅
助材料的质量和生产需要，不合格原材料不得进入公司仓库，应严把原材
料质量关，确保生产质量。

所需原料应经济易得，就不同原料的投资、成本、生产效率进行比较，选择最为适合、最经济的原料。

生产工艺设计要满足规模化生产要求，注重生产工艺的总体设计，工艺布局采用最佳物流模式、最有效的仓储模式、最短的物流过程、最便捷的物资流向。

工艺技术生态效益与清洁生产原则：项目建设与地方特色经济发展相结合，将项目建设与区域生态环境综合整治相结合，纳入当地的社会经济发展规划，并与区域环境保护规划方案相协调一致；投资项目建设应与当地区域自然生态系统相结合；按照可持续发展的要求进行产业结构调整和传统产业的升级改造，大幅度提高资源利用效率，减少污染物产生和对环境的压力，项目选址应充分考虑建设区域生态环境容量。

（七）项目建设期限和进度
项目建设周期12个月。

该项目采取分期建设，目前项目实际完成投资5112.50万元，占计划投资的69.82%。

其中：完成固定资产投资3768.07万元，占总投资的73.70%；完成流动资金投资1344.43，占总投资的26.30%。

项目建设进度一览表
（八）主要建设内容和规模
该项目总征地面积18409.20平方米（折合约27.60亩），其中：净用地面积18409.20平方米（红线范围折合约27.60亩）。

项目规划总建筑面积21170.58平方米，其中：规划建设主体工程16071.05平方米，计容建筑面积21170.58平方米；预计建筑工程投资1550.63万元。

项目计划购置设备共计63台（套），设备购置费1918.17万元。

（九）设备方案
项目承办单位在选择设备时，要着眼高起点、高水平、高质量，最大限度地保证产品质量的需要，努力提高产品生产过程中的自动化程度，降低劳动强度提高劳动生产率，节约能源降低生产成本和检测成本。

项目承办单位在选择设备时，要着眼高起点、高水平、高质量，最大限度地保证产品质量的需要，努力提高产品生产过程中的自动化程度，降低劳动强度提高劳动生产率，节约能源降低生产成本和检测成本。

主要设备的配置应与产品的生产技术工艺及生产规模相适应，同时应具备“先进、适用、经济、环境保护、节能”的特性，能够达到节能和清洁生产的各项要求；投资项目所选设备必须达到目前国内外先进水平，经生产厂家使用证明运转稳定可靠，能够满足生产高质量产品的要求。

项目拟选购国内先进的关键工艺设备和国内外先进的检测设备，预计购置安装主要设备共计63台（套），设备购置费1918.17万元。

第二章发展规划、产业政策和行业准入分析
一、发展规划分析
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，银行业金融机构数量不断增长，对自助服务终端提出更多的需求。

我国ATM保有量呈逐年增长趋势，但是新增量受移动支付影响出现下降，2018年开始恢复。

在各大银行中，得力于农村金融的发展，农业银行ATM保有量数量最多。

未来，离行式网点为我国银行业自助服务终端的主要发展趋势。

银行业终端需求不断扩大，终端保有量逐渐上升
我国自助服务终端以银行业自助服务终端ATM为主，约占全部市场规模的80%以上，在一定程度上，银行业的自助服务终端发展趋势能够代表我国自助服务终端的发展趋势。

银行业的自助服务终端是一类提供非现金功能的自助式金融服务机具，以其低成本、易维护、业务全等特点成为自助银行不可或缺的组成部分。

目前，国内银行自助设备主要分为自动取款机（ATM）、存取款一体机、自助服务终端三大类，为客户提供7×24小时的取款、存款、转账、查询、代缴费等服务，个别银行还应用了自助发卡机、
IC圈存机等自助设备，服务种类基本涵盖了银行网点所能提供的全部
零售银行服务。

根据中国银行业监督管理委员会2017年报数据显示，截至2017
年底，我国银行业金融机构共有法人机构4532家；从业人员417.05
万人；银行业金融机构资产总额为252.40万亿元，负债232.87万亿元。

预计2018年，银行业金融机构数量约为4670家。

银行业金融机
构数量的不断增长，现存银行网点的不断铺设都对自助服务终端设备
提出了极大的需求。

2012年以来，我国联网ATM保有量呈上升趋势，年均增长率达20%左右。

据中国人民银行发布的《2018年第三季度支付体系运行总体情况》显示，截至2018年9月底，全国联网ATM设备数量112.86万台，每十万人对应ATM数量为81.08台，远低于发达国家每十万人100台
的平均数据。

1987年ATM才开始在中国安装，经过十多年市场培育期，2005年
左右中国ATM市场开始进入快速发展阶段，2015年国内ATM机新增量
达到近年来最高，为25.18万台。

中国ATM市场发展迅速，增速远超
人们对市场的预期。

2016年以来，受我国移动支付市场发展迅速及银
行业转型影响，我国ATM市场增长放缓。

2018年恢复增长，前三季度ATM机新增量达到18.09万台。

农业银行终端数量最多，离行式网点成为未来主要趋势
根据2018年各大银行发布的公告统计，农业银行自助服务终端数
量最多，达到12.59万台，主要由于农村金融生态环境得到不断改善，银行受理网络加速向广大农村地区延伸，与农村的银行卡服务迅猛发
展同步的是对ATM等自助设备配套的大量需求，而农行、农村信用社
等金融机构主要面向农村市场，自助服务终端规模增长迅速。

建设银
行和工商银行分别以9.7万台和9.5万台的数量位列第二、第三，建
行和工行是我国传统大行，银行网点遍布全国各地，对ATM设备具有
大量需求，同时也存在区域分布不均和同一区域不同地点ATM设备分
布不均的问题。

未来，银行业自助服务终端将会呈现离行式网点扩张化、功能多
样化、农村城市化以及新兴技术深入化等趋势。

其中离行式网点扩张
化为未来发展的主要趋势，将进一步改善我国银行自助服务终端区域
分布不均匀、城乡分布不均因、同一地区不同地点分布不均匀的问题。

随着离行式网点的逐步推进，也将进一步对银行自助服务终端产生需求。

二、产业政策分析
当前，我国经济发展正处于动力转换节点，必须摆脱要素驱动的路径
依赖，把创新作为引领发展的第一动力，深入实施创新驱动发展战略，在
推动发展的内生动力和活力上来一个根本性转变，为经济持续健康发展打
造新引擎、培育新动能、拓展新空间、构建新支撑，推动发展动力变革。

高质量发展是一场关系发展全局的深刻变革，是一场思想观念的深刻变革。

面对发展的新阶段、新形势、新变化，如果思维方式还停留在过去的老套
路上，不仅难有出路，还会坐失良机。

理念是行动的先导。

推动高质量发展，与时俱进、奋发有为，扎实推动经济发展质量变革、效率变革、动力
变革，进而推动经济社会发展再上新台阶。

鼓励制造企业、设计企业和设计院校加强合作交流，切实加强与国内
外知名设计机构、组织、论坛等的联系，吸引跨国公司和境外著名工业设
计企业来绍设立设计中心或分支机构，积极承办国内外与我市产业匹配度
较高的高层次工业设计流动展览，支持企业参加国内外工业设计专业展会，引导有条件的企业在国内外先进地区设立设计中心，着力开拓跨国设计业务，构筑国际国内设计合作网络，协同开展创新设计。

组织举办第五届工
业设计大赛和工业设计论坛活动，开展“设计师走进企业”活动，分区域、分行业开展工业设计对接活动，创新组织形式，提高活动效果。

当今高速增长的中国经济又一次面临世界经济风云变幻的新一轮挑战，为确保中国经济的顺利发展，离不开相关工业的支撑和发展；建设好项目，
将有助于发挥项目承办单位集聚效应、资源共享、充分协作、合理竞争，同时，在一定程度上还有助于快速提高当地项目产品制造工业的技术水平和行业市场竞争能力，对于项目产品制造企业为国家实现产业振兴计划、推进产业结构调整和优化升级，都具有十分重要的现实意义。

当今高速增长的中国经济又一次面临世界经济风云变幻的新一轮挑战，为确保中国经济的顺利发展，离不开相关工业的支撑和发展；建设好项目，将有助于发挥项目承办单位集聚效应、资源共享、充分协作、合理竞争，同时，在一定程度上还有助于快速提高当地项目产品制造工业的技术水平和行业市场竞争能力，对于项目产品制造企业为国家实现产业振兴计划、推进产业结构调整和优化升级，都具有十分重要的现实意义。

我国经济由高速增长阶段转向高质量发展阶段，相应地，制造业领域也迈向高质量发展阶段。

制造业高质量发展从三个维度来理解：首先，先进制造业加快发展，比如，生物技术、新材料、高端数控机床、核心电子器件、高端通用芯片及基础软件等领域得到重点突破；其次，互联网、大数据、人工智能和实体经济深度融合，形成经济发展的新动能；最后，传统产业优化升级，促进产业迈向全球价值链中高端。

三、行业准入
xxx公司于20xx年xx月通过xxx公司所在地相关部门立项和其它必要审批流程，达到行业准入条件。

设立包括中央、地方财政出资和企业联合组建的多层次中小企业融资
担保基金和担保机构。

各级财政要加大支持力度，综合运用资本注入、风
险补偿和奖励补助等多种方式，提高担保机构对中小企业的融资担保能力。

落实好对符合条件的中小企业信用担保机构免征营业税、准备金提取和代
偿损失税前扣除的政策。

国土资源、住房城乡建设、金融、工商等部门要
为中小企业和担保机构开展抵押物和出质的登记、确权、转让等提供优质
服务。

加强对融资性担保机构的监管，引导其规范发展。

鼓励保险机构积
极开发为中小企业服务的保险产品。

加快创业板市场建设，完善中小企业
上市育成机制，扩大中小企业上市规模，增加直接融资。

完善创业投资和
融资租赁政策，大力发展创业投资和融资租赁企业。

鼓励有关部门和地方
政府设立创业投资引导基金，引导社会资金设立主要支持中小企业的创业
投资企业，积极发展股权投资基金。

发挥融资租赁、典当、信托等融资方
式在中小企业融资中的作用。

稳步扩大中小企业集合债券和短期融资券的
发行规模，积极培育和规范发展产权交易市场，为中小企业产权和股权交
易提供服务。

2016年7月，工业和信息化部与发展改革委等11部门联合发布了《关于引导企业创新管理提质增效的指导意见》，并采取了一系列卓有成效的
具体措施。

认真贯彻落实十八届三中全会提出“鼓励有条件的私营企业建
立现代企业制度”，会同发展改革委等有关部门，推动有条件的地区开展
非公有制企业建立现代企业制度试点工作，引导企业树立现代企业经营管
理理念，增强企业内在活力和创造力。

开展管理咨询服务，建立中小企业
管理咨询服务专家信息库，并在中国中小企业信息网和中国企业家联合会
网站公布，供广大民营企业、中小企业选用，为各地开展管理咨询服务提
供支撑；鼓励和支持管理咨询机构和志愿者开展管理诊断、管理咨询服务，帮助企业提升管理水平。

实施企业经营管理人才素质提升工程和中小企业
银河培训工程，全年完成对50万中小企业经营管理者和1000名中小企业
领军人才的培训，推动企业提升管理水平。

国家支持民营经济发展，是明
确的、一贯的，而且是不断深化的，不是一时的权宜之计，更不是过河拆
桥式的策略性利用。

对于非公有制经济的地位和作用，“三个没有变”的
判断：“非公有制经济在我国经济社会发展中的地位和作用没有变，我们
毫不动摇鼓励、支持、引导非公有制经济发展的方针政策没有变，我们致
力于为非公有制经济发展营造良好环境和提供更多机会的方针政策没有变。

”同时，公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是写入党章和宪
法的基本经济制度，这是不会变的，也是不能变的。

进入新时代，中国的
民营经济只会壮大、不会离场，只会越来越好、不会越来越差。

在我国国
民经济和社会发展中，制造业领域民营企业数量占比已达90%以上，民间投资的比重超过85%，成为推动制造业发展的重要力量。

近年来，受多重因素影响，制造业民间投资增速明显放缓，2015年首次低于10%，2016年继续
下滑至3.6%。

党中央、国务院高度重视民间投资工作，近年来部署出台了
一系列有针对性的政策措施并开展了专项督查，民间投资增速企稳回升，
今年1-10月，制造业民间投资增长4.1%，高于去年同期1.5个百分点。

第三章资源开发及综合利用分析
一、资源开发方案
该项目为非资源开发类项目，其生产经营过程未对环境资源进行开发，无资源开发方案。

二、资源利用方案
（一）土地资源
该项目选址位于xx循环经济产业园。

园区区位于中心城区东部，依江而建，成立于1995年，2000年被批准为省级经济园区，是区域内重点发展的15大园区之一，区内配套功能完善，综合环境优越，世界500强企业及国内投资项目相继落户。

2009年月，当
地政府决定，将原城区科技工业园区划归经济园区，建设高新技术产业园，地理位置优越，交通便捷，规划面积15平方公里，园区已实现“七通一平”。

园区区按功能定位分为“四园一中心”，即：化工产业园、化工装
备制造园、高新技术园、港口物流园、行政商务中心，力争通过3年的努力，产业规模突破2000亿元，形成特色鲜明、产业配套、功能齐全的综合
性园区。

项目建设区域以城市总体规划为依据，布局相对独立，便于集中开展
科研、生产经营和管理活动，并且统筹考虑用地与城市发展的关系，与项
目建设地的建成区有较方便的联系。

投资项目对其生产工艺流程、设施布
置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑
环境等多方面的因素，根据项目选址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则的要求。

场址选择应提供足够的场地用以
满足项目产品生产工艺流程及辅助生产设施的建设需要；场址应具备良好
的生产基础条件而且生产要素供应充裕，确保能源供应有可靠的保障。

项目建设所选区域交通运输条件十分便利，拥有集公路、铁路、航空
于一体的现代化交通运输网络，物流运输方便快捷，为投资项目原料进货、产品销售和对外交流等提供了多条便捷通道，对于项目实现既定目标十分
有利。

项目投资环境优良，当地为招商引资出台了一系列优惠政策，为投
资项目建设营造了良好的投资环境；项目建设地拥有完善的交通、通讯、
供水、供电设施和工业配套条件，项目建设区域市场优势明显，对投资项
目的顺利实施和建成后取得良好经济效益十分有利。

建设项目平面布置符合行业厂房建设和单位面积产能设计规定标准，
达到《工业项目建设用地控制指标》（国土资发【2008】24号）文件规定
的具体要求。

项目建设地拥有多支具备相应资质的勘测队伍、设计队伍和专业化建
设工程队伍，拥有一大批高素质的产业工人，确保投资项目的实施能力，
同时，项目建设地商贸流通行业发达，与国内260多个大中城市开设了货
运直达业务。

场址周围没有自然保护区、风景名胜区、生活饮用水水源地
等环境敏感目标，无粉尘、有害气体、放射性物质和其他扩散性污染源，。