四川省基金从业资格：非系统性风险考试试题

四川省基金从业资格：非系统性风险考试试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)

1、只有____才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。

A：基金投资者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：监管机构

2、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险

B．避免出现投资失误

C．提高交易效率

D．实现决策人与执行人相分离

3、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D．公司信息披露情况

4、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%

B．ETF的溢价率为102.5%

C．ETF的折价率为2.5%

D．ETF的溢价率为2.5%

5、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准

B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币

D．基金份额持有人为1500人

6、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。

A．2

B．3

C．4

D．5

7、投资者对基金产品的选择有时需依赖个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。

A．外在因素

B．内在因素

C．个人自身因素

D．环境因素

8、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：证券投资基金本身

B：基金管理公司

C：基金托管银行

D：基金份额持有人

9、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。

A．新闻媒介

B．股东

C．业内机构

D．客户

10、__是用来分析货币市场基金的指标。

A．融资比例

B．保本期

C．安全垫

D．担保人

11、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费

B．基金份额持有人大会费

C．基金托管费

D．基金认购费

12、债券与股票的收益率相互影响，表现为__。

A．如果市场有效，两者的平均收益率相等

B．债券的平均收益率总是大于股票的平均收益率

C．如果市场有效，两者的平均收益率会大体保持相对稳定的关系

D．股票的平均收益率总是大于债券的平均收益率

13、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。A．1800

B．2000

C．3000

D．4000

14、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是__。

A．销售人员向他人提供基金未公开的信息

B．销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序

C．销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额

D．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险

15、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人

B．社会团体法人

C．不以营利为目的的法人

D．以营利为目的的法人

16、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是__。

A．报价单位为每份基金价格

B．基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则

C．买卖份额申报数量应当为100份或其整数倍

D．申报价格最小变动单位为0.01元

17、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．申购期间对申购费用提供优惠政策

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

18、开放式基金非交易过户不包括__。

A．继承

B．司法强制执行

C．赎回

D．捐赠

19、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值

B．账面价值

C．清算价值

D．内在价值

20、根据《证券投资基金法》，开放式基金应当保持足够的现金或者政府债券，这主要是为了__

A．以备支付基金份额持有人的赎回款项

B．提高基金组合的久期，使之与负债相匹配

C．降低资本利得税和基金托管费等费用

D．提高基金的整体收益水平

21、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明

C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

22、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

23、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____

A：分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围

B：预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性

C：确定各情景发生的概率

D：以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险24、基金管理公司内部控制的基础是__。

A．控制环境

B．风险评估

C．控制活动

D．信息沟通

25、__可采用不同币种申购基金份额。

A．一般封闭式基金

B．一般开放式基金

C．境内ETF基金

D．QDⅡ基金

26、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。

A．债券利息固定

B．债券有固定的本金偿还期

C．债券价格波动小

D．债券品种多

27、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同

B．基金招募说明书

C．基金托管协议

D．基金年度审计报告

28、中国证监会的主要职责包括__。