华泰紫金天天发集合资产管理计划 940018
华泰紫金天天发集合资产管理计划
（940018）
问与答
华泰证券资产管理部总部
2012年7月
产品介绍篇 (4)
问：何种客户适合参与“天天发”集合资产管理计划？ (4)
问：“天天发”集合资产管理计划的主要特点是什么？ (4)
问：“天天发”集合资产管理计划主要的投资范围是什么？ (5)
问：本集合计划的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？ (5)
问：本集合计划存续期有多长？ (5)
问：本集合计划的目标规模是多少？ (6)
问：本集合计划的管理人和托管人分别是谁？ (6)
问：“天天发”集合资产管理计划的管理费、参与费和退出费如何收取，费率如何？ (6)
问：本集合计划的封闭期是多久？ (6)
问：管理人将采取哪些手段来防范风险？ (6)
问：管理人如何提取业绩报酬？ (7)
问：“天天发”集合资产管理计划相对货币基金有哪些优势？ (7)
问：“天天发”集合资产管理计划相对银行短期理财产品有哪些优势？ (8)
问：“天天发”集合资产管理计划相对其他证券公司同类产品有哪些优势？ (8)
产品操作篇 (9)
问：如何购买、参与“天天发”集合资产管理计划？ (9)
问：客户如何得知了解本计划的业务操作流程？ (10)
问：客户可以通过华泰哪些软件进行本集合计划自动参与的操作？ (10)
问：推广期参与是否会冻结客户账户中的资金？ (11)
问：客户T日参与，T+1日退出，可以享受计划收益吗？ (11)
问：客户节假日前一日参与，节假日是否享受计划收益？节假日前一日退出，节假日是否享受计划收益？ (11)
问：“天天发”集合资产管理计划当日退出的资金能否用于证券交易？ (11)
问：“天天发”集合资产管理计划多久分红一次？ (12)
问：退出全部份额是否等于解约本产品，二者有何不同？ (12)
问：客户参与天天发有哪些手续需要临柜办理？ (12)
问：推广期单次参与和自动参与的网上营业厅操作流程有无不同？ (13)
问：当日开通沪市TA的，可以参与天天发吗？ (13)
问：自动参与和单次参与在推广期、封闭期的收益如何计算？ (13)
问：首次参与并选择自动参与的客户，在确保账户资金不少于5万元的前提下，可否自主约定参与份额？ (14)
问：天天发推广期，一经委托是否就不得撤单？ (14)
问：最低保留资金是什么意思？ (14)
问：如果客户选择了自动参与，但在推广期最后一日日终账面资金不足5万，当日参与失败，那么日后一旦客户账面资金达到5万，是否触发首次自动参与？ (15)
问：发行期内选择自动参与天天发后，在推广期结束前可否撤单？ (15)
问：首次成功参与天天发之后，单笔参与需要高于1000元吗？ (15)
问：单个委托人单日累计参与金额有限制吗？ (16)
问：在存续期自动参与的客户，即使退出了，但当日日终账面可用资金大于最低保留资金，剩余资金是否会自动参与天天发？ (16)
问：如果客户账面资金达不到预约取款额度，系统会帮客户做自动退出吗？ (16)
问：如果客户账面资金达不到最低保留资金额度，系统会帮客户做自动退出吗？ (16)
问：天天发网上交易为什么没有设置退出选项 (17)
问：客户可以在哪里实时查询天天发当日的收益率？ (17)
问：天天发开放后每天的净值是不断变化的对吗？ (17)
问：提取业绩报酬中的100bp是什么意思？ (17)
问：客户中途退出计划的，其收益何时结转？ (18)
问：客户T日退出的，收益就是按照T日公布的收益率计算吗？ (18)
问：季度分红是按自然月还是按成立日开始后每3个月为一个周期？ (18)
问：当日修改的最低保有金额，什么时候生效？ (18)
产品介绍篇
问：何种客户适合参与“天天发”集合资产管理计划？
答：如果您面临以下烦恼，您应该考虑参与华泰紫金天天发：
●您已经开立了华泰证券资金账户，但是您经常因为资金账户闲
置的钱收益太低（年化仅0.35%）、无法提高收益而烦恼；
●您想买短期银行理财产品，可是钱在证券账户和银行账户间倒
来倒去太麻烦，而银行理财产品短期收益也不高，长期的流动性又很差；
●您想买货币基金，提高短期收益率，可是赎回资金要好几天才
能到账；
●您想参加证券公司的报价回购产品，可是开户门槛高，需要50
万，个人客户还要求开户6个月以上
……
问：“天天发”集合资产管理计划的主要特点是什么？
答：（1）流动性高，不影响客户的日常证券交易，同时提高了闲置资金使用效率。在交易所的交易规则下，客户当天卖出证券的资金可用来参与天天发，当日退出天天发的资金亦可投资其他证券。
（2））客户的高风险偏好交易保证金在闲置期间收益大大提高。目前券商保证金产品投资于银行存款，收益稳定且安全性高。已发行的同类券商保证金产品信达现金宝截至2012年5月底收益率达到3.25%。
（3）投向安全，且提供多重保障，风险低。本计划仅投资于银行存款。业内首创的“风险准备金+自有资金参与”模式为保障委托人资金安全与收益提供强力支持。
（4）单次与自动两种参与方式，便利快捷，省时省心。自动参与方式尤其提高了委托人在本计划与其他证券投资之间资金操作的便捷性。
（5）不设参与费、管理费、退出费，收益优先回馈客户。
问：“天天发”集合资产管理计划主要的投资范围是什么？
答：本计划在投资初试运行阶段仅、在全部存续期主要投资于活期存款、协议存款、定期存款和通知存款，最大限度保证计划的超低风险和超高流动性。
在证监会批准后，管理人适时、谨慎将投资范围扩展至货币基金、短期逆回购和剩余期限在366天内的高等级固定收益资产。以此丰富投资范围，提高获得超过市场同类型产品收益率的可能。
问：本集合计划的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？
答：首次参与“天天发”集合资产计划的最低参与金额为人民币5万元，超过部分不设级差，再次参与不设金额限制。
问：本集合计划存续期有多长？
答：本集合计划存续期为3年。在法律、法规允许的范围内，经中国证监会核准，华泰证券可以进行展期。
问：本集合计划的目标规模是多少？
答：本集合计划推广期最高募集规模为50亿份（含管理人以自有资金参与的份额以及委托人参与资金利息转增份额），存续期规模上限为200亿份。
问：本集合计划的管理人和托管人分别是谁？
答：本计划的管理人是华泰证券股份有限公司，托管人为中国证券登记结算有限责任公司。
问：“天天发”集合资产管理计划的管理费、参与费和退出费如何收取，费率如何？
答：本计划无任何管理费、参与费和退出费，仅根据实际收益收取业绩提成。托管费按当日集合计划总份额数的0.05%年费率计提。
问：本集合计划的封闭期是多久？
答：本计划的封闭期为集合计划成立日起的十个工作日，管理人可根据具体情况酌情缩短封闭期，以最后公告为准。
问：管理人将采取哪些手段来防范风险？
答：本集合计划普通风险根据投资范围不同，分为初始运行普通风险（市场分析、管理风险、流动性风险、银行信用风险、操作风险、
合规风险等）和扩大投资范围后新增普通风险（在投资风险、市场整体流动性风险与个券流动性风险、债券信用风险等）。此外，本集合计划面临收益亏损有限补偿风险、收益亏损有限补偿适用性风险、采用电子签名合同管理方式所带来的风险等若干特定风险。
针对以上风险的存在，管理人首先确保本计划投向的安全性，保证较小的市场风险。其次，计划将按约定从业绩报酬中提取风险准备金，对任一工作日的收益亏损有限补偿。最后，华泰证券将以自有资金参与本集合资产管理计划（参与比例为推广期结束日本计划总份额的5%，最高不超过2亿元），对存续期任一工作日的收益亏损进行有限补偿。
问：管理人如何提取业绩报酬？
答：业绩报酬首先用于提取风险准备金，直至满足季度平均资产规模的0.3%且绝对额不少于500万。并且，当且仅当年化收益率高于业绩基准（商业银行活期存款利率×150%）方进行业绩提成。
问：“天天发”集合资产管理计划相对货币基金有哪些优势？
答：（1）货币市场基金赎回资金T+2日到账，“天天发”退出资金当日实时可用。在提高客户高风险偏好交易保证金在闲置期间收益的同时，完全不影响其他证券交易的进行。
（2）货币市场基金只提供手动申购、赎回方式，“天天发”可设置自动参与，亦可设置保留金额、预约资金，非常方便、灵活。
（3）“天天发”每季度分红一次，分红比例为100%，相对货币
市场基金的不明确规定，既及时又明确。
（4）“天天发”不设参与费、管理费和退出费，相对货币市场基金0.27%-0.33%的管理费有很大优势。
问：“天天发”集合资产管理计划相对银行短期理财产品有哪些优势？
答：（1）投资银行短期理财产品的，需要将资金账户的资金转至银行账户方能操作；“天天发”则在证券账户内即可操作，大大方便客户资金在集合计划与其他证券交易之间的流动。
（2）T日卖出股票所得资金当日不可用于购买银行短期理财产品，虽然赎回产品的资金最快T+0日可取，但收益极低。相较之下，T日卖出股票所得资金当时可参与“天天发”，T日退出计划的资金实时可用于其他证券的交易。并且，“天天发”可以实现“一次签约，自动参与”。
（3）银行理财产品交易多采用页面交易方式，病毒木马多，有碍于客户的资金安全；华泰紫金天天发网上交易采用软件交易方式，安全性更高。
问：“天天发”集合资产管理计划相对其他证券公司同类产品有哪些优势？
答：（1）“天天发”在投资初试运行阶段仅主要投资于活期存款、协议存款、定期存款和通知存款，最大限度保证计划的超低风险和超高流动性。在证监会批准后，管理人适时、谨慎将投资范围扩展至货币基金、短期逆回购和剩余期限在366天内的高等级固定收益资产。
可见，“天天发”比仅投资于活期存款、定期存款和协议存款的其他同类产品的投资范围更广更灵活，未来获得更高收益的机会大为提高。
（2）“天天发”不设参与费、管理费和退出费，相对其他同类产品0.7%左右的管理费有很大优势。
（3）“天天发”采取“自有资金参与+风险准备金”的模式充分保护投资者利益，目前其他同类产品则无相应的投资者保护措施。
产品操作篇
问：如何购买、参与“天天发”集合资产管理计划？
答：客户开通参与本计划首先需要在华泰证券开户，然后开通三方存管、开立中登基金账户，由于本集合计划采用电子签名合同，客户还必须签署书面的《电子签名约定书》。至此，客户可以通过指定营业网点的柜台、也可通过指定网络系统以自主下单的方式提交参与申请。
在计划推广期和存续期，我们提供单次参与和自动参与两种方式供委托人选择来参与本计划。
（1）单次参与：同以往的集合资产管理计划参与方式（柜台/电话/互联网/手机委托均可），在推广期参与的，将参与金额于购买日至成立时产生的利息折合成委托人的计划份额。
（2）自动参与：委托人签署产品电子合同后，可通过网络系统设
定最低保留金额，自主完成自动参与流程；亦可通过营业网点柜台签署《自动参与申请表》，完成自动参与流程。系统按约定于每个交易日日终（推广期参与的则为推广期最后一日日终），自动生成参与指令并将所有已签约资金自动转换为产品份额。委托人可设置或取消自动参与。委托人选择自动参与后，本计划还提供设置最低保留资金和预约资金的功能。
?委托人可以设置最低保留资金，确定在本日日终（推广期参与则为计划推广期最后一日日终）自动参与的时候，不使用该笔资金。
?委托人在存续期可于T日15：00前预约T+1日的可取资金（可多次预约），预约资金在保留有效期内（T+1日16：00前）不会自动参与。
问：客户如何得知了解本计划的业务操作流程？
答：请客户参照《华泰紫金天天发网上交易操作流程》的详细说明。
问：客户可以通过华泰哪些软件进行本集合计划自动参与的操作？
答：客户可以登陆华泰官网（https://www.360docs.net/doc/f316826036.html,/），进入“软件下载”页面。通过免费下载网上交易系统（专业版Ⅰ）、网上交易系统（专业版Ⅱ）和独立下单系统三者其一，即可对天天发实现自助操作。
问：推广期参与是否会冻结客户账户中的资金？
答：采取单次参与的，账户资金将被锁定，于计划成立日按照同业协议活期利率计算应得利息并折算成计划份额。
采取自动参与的，账户资金不受影响，在推广期期间客户可自由使用该笔资金，仅需保证在推广期最后一日的余额充足（≥5万元），系统即自动生成参与指令。
本计划最大程度地提高了客户闲置资金的利用效率。
问：客户T日参与，T+1日退出，可以享受计划收益吗？
答：可以。产品成立之后，客户T日参与计划的，T+1日确定参与成功，如果T+1日当日申请退出，即可享受T＋１日一天的计划份额收益。
问：客户节假日前一日参与，节假日是否享受计划收益？节假日前一日退出，节假日是否享受计划收益？
答：节假日前一日参与的，资金会于T+1日到账，即节假日后一日参与得以确认，因而节假日不享受计划收益；节假日前一日退出的，资金会于T+1日到账，即节假日后一日退出得以确认，因而节假日仍然享受计划收益。因此，我们不建议在节假日前一日参与本计划。
问：“天天发”集合资产管理计划当日退出的资金能否用于证券交易？
答：“天天发”流动性极好，退出资金当日可实时用于其他证券
及理财产品（如股票、基金等）的交易，T+1日可取。并且，当日赎回证券的资金可以参与天天发。
问：“天天发”集合资产管理计划多久分红一次？
答：在符合分红条件的前提下，本集合计划每季度分红一次，分红比例为100%。
问：退出全部份额是否等于解约本产品，二者有何不同？
答：退出全部份额不等于解约本产品。
客户仅退出全部份额的，退出资金按实际申请份额乘以一元确定，当期收益在收益分配日分配。
客户希望解约本产品的，需要先退出全部份额、取消自动参与后，修改客户产品状态为撤销（即完成产品解约），管理人将于T+2日按照银行活期存款利率计算其参与和解约期间产生的利息收入，解约完成后一并发放给委托人。
客户希望销户的，必须完成解约步骤。
问：客户参与天天发有哪些手续需要临柜办理？
答：首先需要确保客户已在华泰开户，并且已开通三方存管、中登基金账户；其次，客户必须临柜书面签署《电子签名约定书》；由此，客户可以选择临柜或登陆网上营业厅的形式，签署天天发电子合
同并提交参与申请。
问：推广期单次参与和自动参与的网上营业厅操作流程有无不同？
答：不同。单次参与的网上交易操作与现有的紫金产品相同（见网上交易系统“基金”菜单栏）；自动参与的客户登陆网上交易系统，在左下角选择“特色”一项，具体流程为[特色]->[现金理财]->[开通现金理财]。
问：当日开通沪市TA的，可以参与天天发吗？
答：T+2日的交易时间方可参与天天发。
问：自动参与和单次参与在推广期、封闭期的收益如何计算？
答：（1）推广期：自动参与的客户在签署电子合同或临柜申请参与后，资金可自由使用，直到推广期最后一日日终，系统自动生成参与指令将所有已签约资金自动转换为产品份额；单次参与的自购买日T+2日起至推广期结束日资金被锁定，将按照金融同业协议利率获得利息收入，并于成立时一并转为参与份额。
（2）封闭期：封闭期本计划已开始运作，只是客户无法参与和退出，具体收益按实际运作情况计算。
问：首次参与并选择自动参与的客户，在确保账户资金不少于5万元的前提下，可否自主约定参与份额？
答：客户需要通过网上交易系统或柜台设置最低保留资金来完成这一操作。例如，客户账户余额为7万元，只想参与5万元的天天发计划，那么他可以设置最低保留资金为2万元，否则系统会自动将7万元全部参与天天发。
问：天天发推广期，一经委托是否就不得撤单？
答：如果是自动参与：只要推广期最后一天账上资金足够首次参与（大于等于5万元）即可，中间资金都可以支配，不存在“撤单”；
如果是单次参与：提交参与申请当日交易时间结束之前可以撤单。
问：最低保留资金是什么意思？
答：即客户自留不参与天天发的金额。自动参与的客户，可选择设置这一金额，在日终自动参与的时候，不动用该笔资金。
问：如果客户选择了自动参与，但在推广期最后一日日终账面资金不足5万，当日参与失败，那么日后一旦客户账面资金达到5万，是否触发首次自动参与？
答：是，只要客户未解约并保持自动参与的状态，一旦满足最低首次参与标准就会触发。
问：发行期内选择自动参与天天发后，在推广期结束前可否撤单？
答：单次参与的客户提交申请当日可以撤单。自动参与的客户在推广期最后一天才会扣款，中间资金均可自由支配，不存在撤单。
问：在产品正式运作后，自动参与客户每天的参与份额如何计算？答：自动参与的客户在本计划正式运作后，未申请退出的，每日在扣除预约取款和保留资金之后，账户上剩余的资金全部自动参与天天发计划。这样做，是为了确保客户所有闲置资金都能够以超低风险获得大大超过活期利息的收入。
问：首次成功参与天天发之后，单笔参与需要高于1000元吗？
答：不需要，首次参与成功后，1元起即可再参与。
问：单个委托人单日累计参与金额有限制吗？
答：没有。
问：在存续期自动参与的客户，即使退出了，但当日日终账面可用资金大于最低保留资金，剩余资金是否会自动参与天天发？
答：会。例如，我当日退出2万元份额的产品，但只有1万元用于股票交易，最低保留资金为4000元，那么剩余6000元还是自动参与天天发的。
问：如果客户账面资金达不到预约取款额度，系统会帮客户做自动退出吗？
答：当账面资金小于预约取款额度时，且天天发产品份额足额时，系统会自动退出部分份额以满足客户用款需求
问：如果客户账面资金达不到最低保留资金额度，系统会帮客户做自动退出吗？
答：在产品推广期，客户可以随时更改最低保留资金额度，只要保证推广期最后一日15:00前达到5万元的最低参与标准即可；在存
续期，客户也可随时更改最低保留金额度，但当可用资金不足最低保留金额时，系统不做退出以补足最低保留金额。
问：天天发网上交易为什么没有设置退出选项
答：退出就是赎回，跟普通基金和资管产品一样的，基金叫申购赎回，资管产品叫参与退出。在网上交易的“基金”菜单下。
问：客户可以在哪里实时查询天天发当日的收益率？
答：客户可以登陆华泰官网，在紫金理财产品净值公布中查询。问：天天发开放后每天的净值是不断变化的对吗？
答：每个工作日都有净值更新。
问：提取业绩报酬中的100bp是什么意思？
答：bp即Basic Point基点。是用于债券和票据利率改变量的度量单位，1bp相当于1个百分点的1%，所以100bp=1%。
问：客户中途退出计划的，其收益何时结转？
答：客户中途退出份额（全部或部分）但不解约的，均是每个季度进行收益的分配和结算；客户退出全部份额且解约的，T+2日获得参与期间相应的活期利息收入，不享受利益分配。
问：客户T日退出的，收益就是按照T日公布的收益率计算吗？
答：本计划每日公布当日的固定收益率和浮动收益率，但最终浮动收益率以每季末的分红公告为准，客户的具体收益需要等到季末分红方可知晓。
问：季度分红是按自然月还是按成立日开始后每3个月为一个周期？
答：2012年10月初，会把今年3季度的分掉。以后按自然季度。分配日为每季末最后一个月的21日。
问：当日修改的最低保有金额，什么时候生效？
答：当日15:00之前修改的当日生效，当日15:00之后修改的次日生效。
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投资有风险，理财需谨慎。
集合资产管理计划
篇一：集合资产管理计划 集合 资产管理计划 集合资产管理集合资产管理计划：顾名思义是集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理。它是证券公司针对高端客户开发 的理财服务创新产品，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产。集合资产管理计划集 合资产管理业务顾名思义是集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理。它是证券公司针对高端客户 开发的理财服务创新产品，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产。这是获准创新试点的证券 公司为投资者提供的一种增值理财服务。目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务。创新类证券公司要 求综合类券商的净资本要在8亿元以上，经纪类券商的净资本要在1亿元以上，可以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动。集合资产管理计划与普通投资基金的区别是什么？集合资产管理计划与普通投 资基金的主要区别是投资者定位不同，以及投资风格不同。 1、定位不同：基金是大众化的理财品种，是公募产品；而集合资产管理计划带有一定的私募性质，它目标群多为中高端客户。券商设立的非限定性集合计划 接受单个客户的资金不得低于10万元，而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。2、产品投资比例不同：券商集合计划的股票投资下限最低可以为0，而基金都有持仓下限，尤其是股票型基金的最低持仓下限为60%。集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低风险资产相比有什么优势？①有 些优质债券，投资者自己不容易买得到。集合资产管理计划凭借证券公司的债券业务优势，可获得比普通投资 者更多的机会。②一般投资者没有足够的精力进行债券的组合优化投资。集合资产管理计划由从业多年的专业 人士专门管理，可进行充分、科学的债券组合优化投资。③有些市场如银行间债券市场，一般投资者的进入受 到限制。而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格，可进行多品种投资，获得一般投资者所无法获 得的收益。④集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势，可以在更低的费率下购买。 购买集合资产管理计划和直接购买封闭式基金相比有何优势？与直接投资封闭式基金相比，投资集合资产 管理计划有四个优势。①分散风险，集合资产管理计划可投资的封闭式基金多种多样，单个客户选择面较窄， 不能保证一定会有持有到期收益；②大额资金谈判能力强。单个投资者持有份额较少，而集合资产管理计划可 以充分发挥大额资金的优势，在申购（认购）和赎回基金时获得优惠费率；③同时，集合资产管理计划的管理 人可以代表参与人参加基金持有人大会的决议，在诸如封闭式基金的清算、封转开事宜等事件上维护参与人利益；④管理人实力强，当发生封转开事宜时，如果有类似股票发行战略投资者的锁定条款，相关公司会考虑以 净值全额接受集合资产管理计划持有的封闭式基金。集合资产管理计划与信托计划相比有什么优势？①集合资产管理计划一般流动性好，而信托计划的流动性受到很大限制。②集合计划门槛低，每份10万元，而 信托计划由于受到200份的最高发行量的限制，每份的最低参与金额都大大高于集合资产管理计划，令一些投资者望而却步。 合理财也叫券商集合理财属于资产管理业务的一种形式，顾名思义，它是券商把社会上零散的资金集中起来， 由专家进行管理。它和证券投资基金一样，都属于资产管理业务类型，它们之间在业务开展上有很强的互补性，可以满足不同投资者的投资偏好。 集合理财是由券商推出的、管理形式类似于基金，但属于私募性质的一种理财方式。依据中国证券监督管理委员会公布的《证券公司 客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》运作。基金、信托、集合理财的比较 证券投资基金、资金信托、集合理财这三类投资品种，在运作机制、退出机制、风险收益上颇有不同，投资者 应根据自身的财力和投资偏好，选择适合于自己的投资品种。三大投资品运作的区别证券投资基金、资金
资产管理公司未来发展运营方案初稿
资产管理公司经营战略探讨(初稿) 非金融资产管理公司 资产管理(asset management)，通常是指一种"受人之托，代人理财"的信托业务。从这个意义上看，凡是主要从事此类业务的机构或组织都可以称为资产管理公司。 一般情况下，商业银行、投资银行、证券公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务。它们属于第一种类型的资产管理业务。基于这种正常的资产管理业务分散在商业银行、投资银行、保险和证券经纪公司等金融机构的业务之中。 公司定位 以自身区位优势汇拢经开区相关资产管理业务并以此为基石积 极向区外发展，经过专业的科学的分析通过重组、并购、剥离等方式盘活区内闲置资产、不良资产、受托资产，提高资金流转，兼容相关企业提供管理咨询、投资咨询等服务。 优势 我们即有国有企业的背景，那么就应该发挥国有优势。我们具有资源和信息两大优势。作为国资委授权的经营主体，与国家国家和地方有关部门有着天然的联系，行业信息灵通，并且能够及时掌握资本市场动态和需求。这种信息优势是普通事业投资公司无法比拟的。1、山东翔宇资产管理股份有限公司营业范围：委托从事抵押监管，
动产质押监管，企业资产的管理及服务；仓储；投资及理财信 息服务、咨询；互联网金融信息咨询；金融信息服务；信用风 险评估与管理；信贷信息咨询服务。 2、上海迪扬资产管理有限公司营业范围：资产管理，财务咨询， 接受金融机构委托从事金融信息技术外包，接受金融机构委托 从事金融业务流程外包，接受金融机构委托从事金融知识流程 外包，接受银行委托提供信用卡缴款提醒通知专业服务及其他 相关服务，电子设备、通信设备的销售与维护，自有设备租赁 （不得从事金融租赁），计算机系统集成，计算机、软件及辅助 设备（除计算机信息系统安全专用产品）的销售。 3、上海中玮资产管理有限公司营业范围：资产管理，股权投资管 理，投资管理，企业管理咨询、财务咨询（不得从事代理记账）， 实业投资，创业投资，市政工程，建筑设计，项目投资、投资 咨询、市场信息咨询与调查，市场营销策划，电子商务（不得 从事增值电信、金融业务），设计、制作各类广告，家用电器、日用百货、电子产品、办公用品、食用农产品的销售，从事货 物及技术的进出口业务。 4、新疆启道资产管理股份有限公司营业范围：企业资产管理，商 务信息咨询服务，商业投资，矿业投资，农业投资，房地产业 投资。 5、新疆极限资产管理股份有限公司：接受委托管理股权投资项目、 参与股权投资、为非上市及已上市公司提供直接融资的相关服
银监会年号令 流动资金贷款管理暂行办法
中国银行业监督管理委员会令 2010年第1号 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72次主席会议通过，现予公布，并自发布之日起施行。 主席：刘明康 二○一○年二月十二日 流动资金贷款管理暂行办法 第一章总则 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办法。 第二条中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行业金融机构（以下简称贷款人）经营流动资金贷款业务，应遵守本办法。 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷款。 第四条贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。 第七条贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等维度建立风险限额管理制度。 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。 第九条贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。 第十条中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监督管理。 第二章受理与调查 第十一条流动资金贷款申请应具备以下条件： （一）借款人依法设立； （二）借款用途明确、合法； （三）借款人生产经营合法、合规； （四）借款人具有持续经营能力，有合法的还款来源； （五）借款人信用状况良好，无重大不良信用记录； （六）贷款人要求的其他条件。 第十二条贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求，并要求借款人恪守诚实守信原则，承诺所提供材料真实、完整、有效。 第十三条贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。尽职调查包括但不限于以下内容： （一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团队的资信等情况；
保险资产管理公司简介和股东背景汇总数据更新月
2018年度保险资产管理公司 简介和股东背景汇总 （截止日期2018年10月） 本篇保险资产管理公司根据中国保险监督管理委员会最新公布的数据整理，部分背景信息可能未及时更新。 中国人保资产管理股份有限公司 中国人保资产管理股份有限公司，成立于2003年7月16 日，注册资本为人民币8亿元，股东为中国人民保险集团股份有限公司和慕尼黑再保险资产管理公司，持股比例分别为81%和19%，管理资产超过8200亿元人民币。中国人民保险集团股份有限公司，1996年08月22日于北京成立，注册资本为306亿元人民币；慕尼黑再保险资产管理公司创立于1880年，总部设在德国慕尼黑，1997年慕尼黑再保险公司在北京和上海分别成立了代表处，2003年，慕尼黑再保险公司成为第一家获中国保监会核发全国性综合业务执照的国际再保险公司。 生命保险资产管理有限公司 生命保险资产管理有限公司成立于2011年7月15日，股东为富德保险控股股份有限公司/富德生命人寿保险股份有限公司/深圳市富德金融投资控股有限公司。富德保险控股股份有限公司成立于2015年7月1日，注册资本28亿元，股东为深圳市富德金融投资控股有限公司、深圳市过敏投资发展有限公司、深圳市盈德置地有限公司、深圳市厚德金融控股有限公司、深圳市诚德投资有限公司、深圳市国晟能源投资发展有限公司；富德生命人寿保险股份有限公司是一家全国性的专业寿险公司，成立于2002年3月4日，总部位于深圳。股东由富德控股（集团）有限公司、深圳市华信投资控股有限公司等企业构成。公司现注册资本117.52亿元，总资产已超2700亿元；深圳市富德金融投资控股有限公司成立于2004年4月，总部位于深圳，是富德控股（集团）有限公司成员企业。 中国人寿资产管理有限公司 中国人寿资产管理有限公司于2013年11月6日揭牌营业，注册资本金5.88亿人民币，目前管理资产规模已超过200亿元人民币。中国人寿资产管理有限公司由中国人寿保险（集团）公司和中国人寿保险股份有限公司共同出资设立。中国人寿保险（集团）公司是我国最大的国有控股保险集团，。中国人寿保险股份有限公司是我国最大的人寿保险公司，于2003年12月在纽约、香港两地成功上市，是第一家在境外两地同步上市的中国内地金融企业和第一家在海外上市的中国内地寿险公司，为当年全球最大IPO。 光大永明资产管理股份有限公司
项目办法资金管理规定
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实 施 单位的财务状况和经营成果。 第四条：财务管理的实施策略是：以提高经济效益为目的，以资金管理为中心、以预算管理为手段，以成本管理、内部控制制度为重点，确保公司资产安全、真实、完整，最终实现公司利润最大化。 第五条：所有项目必须纳入中太信息管理系统，及时录入、并按时报送报表。 第六条：所有工程项目均实行内部承包管理、项目负责人承担全部经济法律责任。
第二部分财务审批制度 第一章财务业务审批规定 第一条：公司按照货币资金收支的金额、发生的频繁程度和重要性由不同层次的人员或机构来进行管理和控制。 第二条：公司对货币资金业务建立严格的授权审批制度，明确审批人对货币资金业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，审批人按授权权限进行审批。 第三条：财务业务审批权限，由公司总经理负责。 案。 第三条：公司所属各项目部在使用资金时应收取、合法有效票据，对于不能收取、合法有效票据所发生的税费全部由项目部自行承担。 第二章公司资金管理 第四条：资金预算管理 1. 项目负责人与发包方沟通工程款支付事宜，四川太康环保科技有限公司广元分公司开具税票，扣缴税收及办理外管证等事务。
2. 发包人拨付的工程款统一存入（汇入）集团公司为四川太康环保科技有限公司广元分公司设立的账户，使用时应提供工程款使用计划表、合同、工资报表、应付账款报表等，报总经理批准后支付。工程款必须专款专用，不得挪作他用。 3. 每月22日向四川太康环保科技有限公司广元分公司报当月财务报表 4. 按月支付员工工资，不得拖欠。 第三章罚则 第六条：以下行为属严重的资金管理违规行为，公司要予以重点查处追究责任和罚款： 1 2 3 4 5 6 7 种付款业务的真实性、合法性负责。 第二章外部采购应付款的管理 第三条：项目部应当建立采购与付款业务的岗位责任制，明确相关岗位的职责、权限，确保办理采购与付款人员相互分离、相互制约和监督的管理体制。项目负责人应根据具体情况对办理采购与付款业务的人员进行阶段检查。 第四条：项目部组建时应将项目负责人、材料采购、仓库管理员、材料会计等人员名单报公司财务备案，并且留签字样本。
某公司集合资产管理计划资产管理合同范本
xxxxxxxxxxxx 集合资产管理计划资产管理合同 管理人：xxx公司 托管人：xxx公司 二Ｏ一五年X月
目录 一、前言 (1) 二、释义 (1) 三、合同当事人 (5) 四、集合资产管理计划的基本情况 (1) 五、集合计划的参与和退出 (5) 六、管理人自有资金参与集合计划 (9) 七、集合计划的分级 (11) 八、集合计划客户资产的管理方式和管理权限 (12) 九、集合计划的成立 (13) 十、集合计划账户与资产 (14) 十一、集合计划资产托管 (16) 十二、集合计划份额的登记、转让、非交易过户和冻结 (17) 十三、集合计划的估值 (19) 十四、集合计划的费用、业绩报酬 (25) 十五、集合计划的收益分配 (29) 十六、投资理念与投资策略 (31) 十七、投资决策与风险控制 (32) 十八、投资限制及禁止行为 (37) 十九、集合计划的信息披露 (39) 二十、集合计划的展期 (42) 二十一、集合计划终止和清算 (43) 二十二、当事人的权利和义务 (45) 二十三、违约责任与争议处理 (50) 二十四、风险揭示 (52) 二十五、合同的成立与生效 (56) 二十六、合同的补充、修改与变更 (57) 二十七、或有事件 (58) 二十八、特别声明 (59)
为规xxx集合资产管理计划(以下简称“集合计划”或“计划”)运作，明确《xxx集合资产管理计划资产管理合同》（以下简称“本合同”）当事人的权利与义务，依照《中华人民国合同法》、《中华人民国证券法》、《中华人民国证券投资基金法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》(以下简称《管理办法》)、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称《细则》）等有关法律法规及中国证券业协会《证券公司客户资产管理业务规》（以下简称《规》）等自律性文件的规定，委托人、管理人、托管人在平等自愿、诚实信用原则的基础上订立本合同。本合同是规定当事人之间基本权利义务的法律文件，当事人按照《管理办法》、《细则》、《xxx集合资产管理计划说明书》（以下简称“《说明书》”）、本合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，所披露或提供的信息和资料真实，并已阅知本合同和集合计划说明书全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。 托管人承诺以诚实守信、审慎尽责的原则履行托管职责，安全保管客户集合计划资产、办理资金收付事项、监督管理人投资行为，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。
71家资产管理公司及其股东背景
71家资产管理公司及其股东背景 2015-09-13投资中国 本文为71家资产管理公司及其股东背景，信息包含资管公司的成立时间、注册资本、股东背景及主要股东的成立时间、注册资本，有需要的朋友可以收藏哦，随时备查。 来源：理财特刊 信托系 1、嘉实资本成立于2012年11月，注册地北京，注册资本为1亿元，嘉实基金管理有限公司100%。嘉实基金成立于1999年3月，注册资本1亿元，中诚信托投资有限责任公司占注册资本总额的48%；立信投资有限责任公司占注册资本总额的32.5%；德意志资产管理(亚洲)有限公司占注册资本总额的19.5%。 2、平安大华汇通财富注册资本（万）2000.00，成立日期2012-12-15，注册地。平安大华基金管理有限公司持股100%。平安大华总部位于，注册资本金为3亿元人民币，中国平安集团控股子公司平安信托有限责任公司持有64%股份，大华资产管理有限公司持有25%股份，盈湾旅业有限公司持有11%股份。
3、长安财富资产管理有限公司成立于2012年12月11日，注册资本5000万元，长安基金管理有限公司控股100%。长安基金管理有限公司成立于2011年9月5日，注册资本2亿元人民币。公司股权结构为长安国际信托股份有限公司占股权比例的40%，上海恒嘉美联发展有限公司占股权比例的33%，五星控股集团有限公司占股权比例的18%，兵器装备集团财务有限责任公司占股权比例的9%。 4、天地中资产成立于2013年1月，注册资金2000万元，天弘基金管理有限公司持股100%。天弘基金管理有限公司成立于2004年11月8日，注册地在天津，注册资本1亿元，由天津信托有限责任公司出资48%、兵器财务有限责任公司和市君正能源化工有限责任公司各出资26%设立。 5、上海锐懿资产管理有限公司成立于2013年2月，注册地为上海市，注册资本为2000万元，股东为泰信基金管理有限公司。泰信基金管理有限公司成立日期：2003年5月23日，注册资本2亿元，注册地上海，省国际信托有限公司持股45%，省投资管理有限责任公司持股30%，国信实业有限公司持股25%。 6、华宸未来成立于2013年3月，资产注册资本为2000万元，华宸未来基金管理有限公司持股（100%）。华宸未来基金管理有限公司成立于2012年3月21日，注册资本2亿元，由华宸信托有限责任公司、国未来资产基金管理公司、长涛电子科技有限公司三家单位共同发起设立。
资金计划实施细则
资金计划实施细则 一、总则 为了建立公司预算管理体制，加强公司资金管理，保证资金使用的高效率，为实现公司经营目标提供充足的资金保障，特制定本办法。 二、适用范围 公司及各部门 三、资金计划的范围 1、公司实施成本费用全面资金计划管理。项目开发的直接成本和间接开发费用，为组织与管理项目开发而发生的管理费用，为筹集项目开发所需资金而发生的财务费用、为销售开发产品而发生的的销售费用，均需纳入资金计划的范畴。 2、以公司为资金计划的编制单位。 3、以公司及项目预算为编制基础。 (二）资金计划编制主体 公司财务部作为资金计划编制的牵头部门，以项目预算为编制基础，在成本控制部、营销策划部、工程部、行政部、法士达物业等部门分头编制各部门涉及的成本和费用基础上，公司财务部汇总编制月资金计划。营销策划部应报当月销售收入计划及资金回款计划。 （三）资金计划运行程序 1、公司各部每月25日向公司财务部报当月资金计划及年度计划，财务部每月28日汇总后报公司相关领导，经公司董事长批准后由财务部执行。 2、公司财务部所有付款、报销必须根据资金计划的内容、金额支付。 3、每月5日公司财务部报上月资金计划实际执行情况，当月计划中未执行和完成的部份，由各部门说明原因，如需重报的在下月资金计划中重新申报。 4、年度计划应根据每月的执行情况及经营情况进行调整。 5、各部门如需调整当月资金计划，经上级领导签字后，向公司财务部申请更新资金计
划表中计划变更部份，并阐明理由，经董事长批准后更新当月资金计划。如无公司董事长批准或授权，公司财务部财务人员无权支付超过资金计划外的任何款项。 6、次月6个工作日内，财务部完成资金计划执行情况报表及说明的编制，并发至董事长及相关领导的邮箱，同时打印二份，经财务部负责人确认无误并签字后，由财务部存查。
资产管理公司商业计划书
资产管理公司商业计划书 篇一：资产管理商业计划书 资产管理项目商业计划书20XX年 前言 中商咨询编制的商业计划书可作为项目运作主体的沟通工具，会着力体现企业（项目）的核心价值与竞争优势，有效吸引风险投资者及商业伙伴，促成项目融资。同时，中商咨询编制的商业计划书内容涉及企业（项目）运营的方方面面，能为企业（项目）实施提供建议参考。中商产业研究院每年完成项目数量达数百个，在养老产业、商业地产、产业地产、产业园区、互联网、电子商务、民营银行、民营医院、农业、养殖业、生态旅游、酒店、机械电子等行业积累了丰富的项目案例，可对同行业项目提供具有参考性、建设性意见，帮助客户对项目进行梳理和判断。 【出版日期】20XX年 【交付方式】Email电子版/特快专递 【价格】订制 资产管理项目商业计划书 第一部分摘要 一、项目背景 二、项目简介
三、项目竞争优势 四、融资与财务说明 第二部分资产管理行业与市场分析 一、市场环境分析 （一）政策环境分析 （二）经济环境分析 二、资产管理行业市场分析 三、资产管理市场预测分析 四、市场分析小结 第三部分公司介绍 一、公司基本情况 二、公司业务介绍 三、组织架构 四、主要管理团队 第四部分平台服务内容 一、平台定位 二、平台核心价值三、平台设计思路四、平台功能介绍第五部分商业模式 一、商业模式 二、盈利模式 第六部分营销规划 一、营销战略
二、营销措施 第七部分项目发展规划 一、发展战略 二、阶段发展规划 三、实现经营目标采取的具体策略第八部分融资说明 一、资金需求 二、资金使用规划及进度 三、资金筹集方式 四、投资者权利 五、投资退出方式 六、项目估值 （一）评估技术说明 （二）收益现值法简介 （三）评估假设与模型 （四）评估值的计算 第九部分财务分析与预测 一、财务评价依据 二、财务评价基础数据与参数选取 三、有关说明 四、经营收入预测 五、成本费用估算
资金计划管理制度
资金计划管理制度征求意见稿 目录 一、目的 二、范围 三、资金计划的编制原则 四、职责与要求 五、资金计划的执行 六、资金计划的考核 七、附则 一、目的 为规范资金计划的编制、审核、上报，确保资金有序调配和使用，特制定本制度。 二、范围 本制度所指资金包括现金、银行存款、其他货币资金及各类票据。本制度适用于公司内部各部门资金计划的编制、上报，公司整体资金计划的审核与上报及监督执行业务。本制度所指资金计划包括年度资金计划、季度资金计划、月度资金计划及资金计划预测。 三、资金计划的编制原则 资金计划的编制，应遵循下列原则
1、资金计划包括资金收入计划和资金支出计划，资金收入计划与资金支出计划应分开填列，并分项列示。 2、各部门应对部门工作进行充分合理的预测，并以此编制资金计划，已确保资金计划的准确性。 3、资金支出计划根据年度预算分月进行控制，原则上不允许当月资金支出计划超出当月预算额度。资金支出计划以保证生产及经营管理的正常运行的最低标准为原则。 4、资金计划必须遵守：量入为出，综合平衡；目标控制，分级实施；权责明确，严格管理的原则。 5、资金计划经资金会审核并上报上级部门后，不允许进行调整。资金支出计划也不得在各项目间随意调整。 四、职责与要求 公司内部各部门是资金计划的执行部门，其中财务部还是资金计划的管理部门，负责公司资金的统一调度和使用。各部门职责如下： 1、执行部门职责： （1）需在规定时间内上报资金计划。年度资金计划、季度资金计划及资金计划预测根据具体要求时间上报。物控办在每月第一个工作日下午下班前上报当月资金计划，其他部门在每月28日前上报下月资金计划。 （2）各部门资金计划应建立在对部门工作合理预测的基础上，以确保资金计划的完整、准确。 （3）各部门应积极组织、合理安排，确保资金收入及支出计划的
集合资产管理计划说明书(模板)
XX一号集合资产管理计划说明书 二O一八年十二月 特别提示： 本说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《证券公司集合资产管理业务实施细则》（以下简称“《实施细则》”）、《XX一号集合资产管理计划管理合同》（以下简称“《管理合同》”）及其他有关规定制作，管理人保证本说明书的内容真实、准确、完整，不存在任何虚假内容、误导性陈述和重大遗漏。 委托人承诺以真实身份参与集合计划，保证委托资产的来源及用途合法，并已阅知本说明书和《管理合同》全文，了解相关权利、义务和风险，愿意自行承担投资风险和损失。 管理人承诺以诚实信用、审慎尽责的原则管理和运用集合计划资产，但不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。本说明书对集合计划未来的收益预测仅供委托人参考，不构成管理人、托管人和推广机构保证委托资产本金不受损失或取得最低收益的承诺。 投资者签订《管理合同》且合同生效后，投资者即为《管理合同》的委托人，其认购或申购集合计划份额的行为本身即表明其对《管理合同》及本说明书的承认和接受，委托人将按照《管理办法》、《管理合同》、本说明书及有关规定享有权利、承担义务。 集合计划基本信息名称XX一号集合资产管理计划 目标规模本集合计划推广期和存续期规模上限均为50亿份。单个客户首次参与本集合计划金额不低于100万元，总户数不超过200户。 管理期限本集合计划不设固定管理期限。 推广期本集合计划将自推广开始之日起60个工作日内完成集合计划的推广、设立活动，具体时间见管理人公告。 封闭期封闭期为集合计划自成立之日起不超过6个公历月，封闭期内不办理参与、退出业务。 开放期本集合计划首个开放期的具体时间由管理人提前1个工作日通过管理人网站公告,封闭期结束后每三个月开放一次,本计划将投于基金及基金子公司发行的一对多特定客户资产管理计划、在基金业协会登记为 私募基金管理人发行的私募基金、集合资金信托计划，因上述产品开放期存在不确定性，管理人将根据 集合计划的实际运作情况调整开放期并提前在管理人网站公告或以投资者认可方式告知(具体由管理人 决定)。在开放日，委托人可以申请退出，也可以依法参与本集合计划。 份额面值人民币1.00元 最低金额单一投资者首次参与本集合计划的最低金额为人民币100万元，追加参与的最低金额为人民币1万元。相关费率1、参与费率：0%； 2、退出费率：0%； 3、年托管费率：0.15%； 4、年管理费率：1.5%； 5、业绩报酬：本集合计划不收取业绩报酬。 投资范围本集合计划将主要投资于股票、证券投资基金、基金及基金子公司发行的一对多特定客户资产管理计划、在基金业协会登记为私募基金管理人发行的私募基金、集合资金信托计划、各种固定收益产品、 股指期货以及银行存款等现金管理工具及中国证监会认可的其他投资品种。 本集合计划可参与证券回购业务。 其中，股票投资范围为国内依法公开发行的、具有良好流动性的A股（包括一级市场申购、上市公司新股增发和二级市场买卖）；基金投资范围包括开放式基金、交易所上市的封闭式证券投资基金和 LOF、ETF（不含场内ETF申赎）等；固定收益产品包括新债申购、国债、央行票据、金融债、企业债 （含可转债）、公司债、短期融资券、资产支持受益凭证、可分离交易债券、可交换债券等；股指期货 投资范围是在中国金融期货交易所挂牌交易的股指期货合约。 风险收益特征本集合计划属于高风险证券投资产品。
财政性建设资金投资项目管理暂行办法
***财政性建设资金投资项目管理暂行办法 第一章总则 第一条为规范工程建设项目财政性资金管理，提高资金使用效益，根据中华人民共和国《预算法》、《会计法》、《政府采购法》、《招标投标法》及***财政局《关于印发<***财政性建设资金投资项目预决算审查操作规程>的通知》(长财监〔2016〕4号)等规定，制定本办法。 第二条本办法所称财政性建设资金投资项目是指由政府职能部门批准立项、以财政性资金投入为主、由政府机关、事业单位和团体组织为项目主管部门实施的工程建设项目(以下简称“项目”)。 第三条财政性建设资金包括： (一)公共财政预算资金、政府性基金预算资金、国有资本经营预算资金； (二)财政专户管理的非税收入资金； (三)上级财政专项转移支付资金； (四)政府担保的国际金融机构贷款、外国政府及其机构贷款和援助资金； (五)以财政资金为还款来源的政府性债券资金、国家政策性贷款资金以及政府担保财政筹集管理的资金； (六)其他财政性资金。
第四条财政性建设资金投资项目工程应严格执行预决算审查制度，预决算审查内容主要包括：项目前期工程、工程预算、工程价款结算、重大设计变更工程竣工财务决算等。 第五条财政性建设资金投资的建设项目要依法实行政府采购。政府采购建设项目的采购范围包括：设计、监理、勘测等服务的采购及工程采购，材料、设备等的采购。 第六条财政性建设资金投资项目应加强预算绩效管理，项目严格申报绩效目标，项目实施单位对绩效目标的落实情况负责。 第二章预算评审 第七条财政性建设项目立项前，必须落实建设资金。项目建设单位在上报投资计划的同时，应向财政部门报送建设资金筹措计划，财政部门据以编制财政性基本建设项目资金年度预算。 第八条项目单位在完成相关前期工作并达到预算评审条件后，应及时报财政部门进行预算评审，并对送审资料的真实性、完整性、合规性负责。 第九条财政部门对项目单位送审的预算评审资料，应按相关法规和行业评审规范认真组织评审，并及时出具评审报告。 第十条预算评审结果不得超批准的项目概算，超概算报告为无效报告。 第三章政府采购制
资金计划管理办法
资金计划管理办法 总则 第1条为提高公司资金使用效益，加强资金筹集、使用的计划性，规范公司资金计划管理工作，特制订本办法。 第2条本管理规定所称资金，是指库存现金、银行本外币存款及各种有价证券，包括资金的收入、支付、结存。公司应当将所有资金业务纳入本 单位资金计划。 第3条本制度适用于公司。 第二则资金计划的编制内容 第4条资金计划是指公司的货币资金收支计划，它是根据公司未来一定时期的销售、生产、开发、基本建设以及投资计划，预计这一时期内货币 资金的收支状况，并进行货币资金综合平衡的计划。 第5条资金计划按内容分为资金收入计划和资金使用计划，各部门均应分别按年度、月度编制。对于年度、月度资金计划中涉及金额较大或重要 项目，应在当年度、月度资金计划中编制项目子计划，包括： 1.管理费用计划。 2.项目工程款支出计划。 3.固定资产购置计划。 4.融资计划。 5.还本付息计划。 6.销售计划。
7.其他。 第6条资金收入计划 1.销售收入：销售部门依据各种销售条件及收款期限，编制可收（兑）现 计划数。 2.劳务收入：提供劳务、技术服务部门依据公司收款条件及合同规定编列 可收（兑）现计划数。 3.其他收入：凡无法直接归属上述收入的都属于其他收入，包括废料收入、 营业外收入等。其中，计划数额在十万元以上的，均应加以说明。 第7条资金支出计划 1.材料支出 公司采购部门按照项目实施计划编列外购材料的资金使用计划。 2.薪金支出 公司工资管理部门依据工资、奖金制度及产销计划、最近实际发生数等 资料，斟酌预计编列资金支付计划。 3.期间费用 销售费用：公司销售部门依据销售、营业计划，参照以往年度、月份销 售费用占销售额、营业额的比例推算编列。 管理费用：公司管理部门参照以往实际数及管理工作计划编列。 财务费用：资金管理部门依据资金融资情况，核算利息支付编列。 4.税款支出 财务部门依据销售计划，参照以往年度、月份税款支出占销售额的比例，预计所需支付资金，编列支付计划。
浙商金惠2号集合资产管理计划
浙商金惠号集合资产管理计划年第二季度资产管理报告 计划管理人：浙江浙商证券资产管理有限公司计划托管人：中国光大银行股份有限公司 报告期间：年月日－年月日
重要提示 本报告由集合资产管理计划管理人浙江浙商证券资产管理有限公司依据《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》及其他有关规定制作。 中国证监会对浙商金惠号集合资产管理计划（下称“集合计划”或“本集合计划”）出具了批复（证监许可[]号）。中国证监会对本集合计划作出的任何决定，均不表明中国证监会对本集合计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明参与本集合计划没有风险。 集合资产管理计划托管人中国光大银行股份有限公司于年月日对本报告中的财务指标、净值表现、财务会计报表、投资组合报告等数据进行了复核。本报告未经审计。 管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。 管理人保证本报告书中所载资料的真实性、准确性和完整性，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。 本报告书中的内容由管理人负责解释。 本报告期起止时间：年月日―年月日
一、集合计划简介 1.基本资料 集合计划名称: 浙商金惠号集合资产管理计划 集合计划类型：非限定性集合资产管理计划 集合计划成立日：年月日 集合计划成立规模：，，份 集合计划报告期末计划总规模：份 集合计划存续期：无固定期限 集合计划投资目标：金惠号以证券为主要投资对象。管理人将在有效控制风险和保持投资组合流动性的前提下，力争在本集合计划运作期间，实现集合计划资产的稳定增值。 2.集合计划管理人 名称：浙江浙商证券资产管理有限公司 注册地址：浙江省杭州市下城区天水巷号 办公地址：浙江省杭州市杭大路号 法人代表：吴承根 联系人：翁富国 联系电话： 传真电话： 网址： 3.集合计划托管人 名称：中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街号、甲号中国光大中心 法定代表人：唐双宁 联系人：张建春 联系电话： 网址：
中国四大资产管理公司简介
中国四大资产管理公司介绍 四大资产管理公司： 中国长城资产管理公司—农业银行 中国信达资产管理公司—建设银行 中国华融资产管理公司—工商银行 中国东方资产管理公司—中国银行 金融资产管理公司可收购国有银行不良贷款、管理和处置因收购不良贷款形成的资产。金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。在管理和处置资产时，可以从事追偿债务、资产租赁或者以其他形式转让、重组等活动。金融资产管理公司应当按照公开、竞争、择优的原则管理和处置资产，在转让资产时，主要采取招标、拍卖、竞价等方式。 中国华融资产管理公司（华融资产） 华融资产是经国务院批准设立的国有独资金融机构，于1999年成立，注册资本100亿元，总部设立在北京。旗下拥有华融湘江银行、华融证券、华融信托、华融租赁、融德资产、华融渝富、华融期货、华融置业、华融致远投资、华融汇通资产10家子公司，服务网络遍及30个省、市、自治区，可以为客户提供资产经营管理、银行、证券、金融租赁、信托、投资、基金、期货、置业等全牌照、多功能、一揽子综合金融服务。截至2011年底，公司总资产达2185亿元，净资本收益率达12.58%。
中国长城资产管理公司（长城资产） 长城资产是经中国政府批准成立的，具有独立法人资格的国有独资金融企业，注册资本100亿元，由中华人民共和国财政部全额拨入，1999年在北京挂牌成立。该企业是中国拥有金融债权资产资源最多的资产管理公司，共成功收购了中国银行资产包7个、中国工商银行资产包17个，以及华夏银行资产包1个，收购债权本金2634亿元。中国东方资产管理公司（东方资产） 东方资产是经国务院及中国人民银行批准，经国家工商行政管理局注册登记，于1999年在北京成立，注册资本100亿元，其中人民币60亿元，外汇5亿元，由财政部全额拨入。公司下辖25个办事处和东银发展（控股）有限公司、东方酒店管理有限公司和深圳市邦信投资发展有限公司三家直属公司。该公司拥有100亿资本金，其中有以酒店为特色的数十亿投资类资产，主要分布在沿海及内地大城市，三星级以上酒店近三十家，其中四星酒店16家，五星酒店7家，运作前景广阔。 中国信达资产管理公司（信达资产） 信达资产是经国务院批准，于1999年在北京成立，具有独立法人资格的国有独资金融企业，注册资本100亿元。国信达资产管理公司的经营范围包括：收购并经营金融机构剥离的本外币不良资产；追偿本外币债务；对所收购本外币不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；本外币债权转股权，并对企业阶段性持股；
王梓木：男,管理学博士,现任华泰保险集团股份有限 公司董事长兼
董事简历及履职情况 王梓木：男，管理学博士，现任华泰保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官、华泰人寿保险股份有限公司董事长、华泰财产保险有限公司董事、华泰资产管理有限公司董事、中国保险学会副会长、北京市人大代表。 1984年起在全国人大常委会办公厅研究室工作，历任副处长、处长；1991年调国家经贸委综合司工作，历任处长、副司长，1995年起主持全司工作；1996年至2010年，发起并组建华泰财产保险股份有限公司，任董事长；2011年起任华泰保险集团股份有限公司董事长兼首席执行官，并任党委书记。 赵明浩：男，管理工程硕士，高级经济师，现任华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理、华泰财产保险有限公司董事长兼首席执行官、华泰资产管理有限公司董事长兼首席执行官、华泰人寿保险股份有限公司董事、中国保险协会副会长。 1986年至1996年先后在哈尔滨市经委任办公室副主任、哈尔滨经济技术开发区工业发展股份有限公司任副总经理，香港新世纪国际投资有限公司任董事、副总经理。1996年参与筹组华泰财产保险股份有限公司，并先后担任公司副总经
理，常务副总经理兼首席运营官，2011年起任华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理、华泰财产保险有限公司董事长兼首席执行官。 沈明远：男，黑龙江大学政治经济学学士、法国巴黎政治学院应用经济学硕士、法国政治科学国家基金会授予的经济学博士，高级经济师。 1998年4月加入华泰财产保险股份有限公司，担任公司计划财务部总经理，2000年担任本公司稽核审计部总经理。2001年起担任公司副总经理，分管法律合规和内部审计两个部门，同时任公司的合规负责人、审计责任人，2011年起任华泰保险集团股份有限公司副总经理兼首席合规官、合规负责人、审计责任人。 谭硕伦（Saloon Tham）：男，马来西亚国籍。1989年毕业于加拿大滑铁卢（沃特卢）大学数学系，先后获得学士、硕士学位。谭硕伦先生是美国精算师学会会员、加拿大精算师学会会员、美国精算学会会员、美国注册承保师和中国精算师协会会员。2004年6月，参与华泰人寿保险股份有限公司的筹备，任筹备工作小组组长。2005年3月-2009年12月任华泰人寿总经理。2010年12月起担任华泰人寿保险股份有限公司董事。
XX项目资金管理办法
中建三局项目资金管理办法 第一章总则 第一条为加强项目资金管理，规范项目资金运作，提高资金使用效率，根据局《资金管理办法》及《预算管理办法》，特制定本办法。 第二条项目资金管理的基本原则：集中管理、统一使用、以收定支、加快周转、开源节流、提高效益。 第三条项目资金管理实行“收支两条线”管理办法。即项目工程款回收后全额转入公司（本办法均指公司或分公司）帐户，项目各项支出由公司按计划统一支付，零星支出实行定额备用金制度。对远离公司所在地单独开设银行帐户的项目，则由公司根据审定的资金需用计划划拨给项目，由项目按计划支付。 第二章项目资金管理职责 第四条各级财务部门是本单位项目资金管理的职能部门，负责本单位项目资金回收及使用的日常工作，向本单位负责人负责，并接受上级主管部门的检查、监督。 第五条项目经理部是项目资金管理的直接责任单位，负责项目工程款回收与项目资金收支计划的编制。 （一）项目经理是项目工程款回收第一责任人，领导和管理项目资金工作，对项目资金回收、合理使用负责。 （二）项目内业技术员（或预算员、统计员）负责在合同规定时间内完成对业主报量及工程进度款的申报，并催促业主在规定时间内审定，为项目回收工程款提供可靠依据。 （三）项目预算员负责编制和办理工程预结算、索赔、变更及签证等工作，协助项目内业技术员办理每月工程进度款和向业主报量的核对工作。 （四）项目成本员负责按月编制资金收支计划，并办理收取工程
款相关手续。 第六条公司预算部门应及时解决涉及工程合同条款的争议问题，协助项目办理工程预结算、索赔、变更签证、工程进度款申报工作。 第七条公司财务部门应及时收集了解业主资金动态信息，提供业主欠款有关数据，协助项目收取工程款，并平衡审定项目资金收支计划。 第三章银行帐户管理 第八条为实现项目资金集中管理，各单位应加快信息化建设，逐步实现异地零距离资金管理，减少银行开户个数，避免资金沉淀，提高资金使用效率。 第九条银行帐户实行集中管理。项目原则上不得开设银行帐户，远离公司所在地300公里以上或因特殊原因确需单独开户的项目，应报公司批准，并定期向公司报告帐户使用情况。 第十条对开设银行帐户的项目，其帐户由公司统一管理，并委托项目进行日常管理工作，严禁将银行帐户出租、出借。公司财务部门应定期对项目银行帐户使用情况进行检查监督。 第十一条银行帐户预留印鉴实行分开保管制。单位财务专用章由财务部门负责人保管，人名章由本人或被授权委托人保管，严禁一人保管支付款项所需的全部印章。 第十二条项目单独开设的银行帐户，工程竣工后必须及时予以注销，预留银行印鉴章交公司财务部门统一保管。 第四章工程款回收管理 第十三条各单位应严格执行工程投标及合同评审程序，慎重承接垫资工程。确需垫资的应认真贯彻执行中建三财字[2002]123号《中国建筑第三工程局资金管理暂行办法》有关规定。 第十四条工程款回收的原则：全面深入了解合同条款，加强与业主的联络，及时取得业主资金信息，采取合法手段，及时回收各种款项。
集合资产管理计划
：集合资产管理计划篇一集合资产管理计划集合），：（进行管资产管理集合资产管理计划券商顾名思义是集合客户的资产由专业的投资者，。投资于产品约定的权益类或固定收它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品理。集合资产管理计划益类投资产品的资产集合资产管理业务顾名思义是集合客户的资。，（）产它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产由专业的投资者进行管理券商。，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产这是获准创新试点的证券公司为品。。目前只有创新类家证券公司有资格开展此项业务投资者提供的一种增值理财服务创新类证亿元以上可8亿元以上经纪类券商的净资本要在1券公司要求综合类券商的净资本要在，，。集合资产管理计划与普通投资基金的区以在通过审批的前提下有资格从事各项创新活动，？以及投资风别是什么集合资产管理计划与普通投资基金的主要区别是投资者定位不同是公募产品而集合资产管理计划带定位不同格不同基金是大众化的理财品种；、。，：1 ，。券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的有一定的私募性质它目标群多为中高端客户资金不得低于10万元而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。， 产品投资比例不同券商集合计划的股票投资下限最低可以为0而基金都有持仓下限，：、，2尤其是股票型基金的最低持仓下限为60%。集合资产管理计划与投资者自己购买债券等低 ，？。集合资产管理计投资者自己不容易买得到①风险资产相比有什么优势有些优质债券 ，。②划凭借证券公司的债券业务优势一般投资者没有足够可获得比普通投资者更多的机会。，可进行集合资产管理计划由从业多年的专业人士专门管理的精力进行债券的组合优化投资、。，一般投资者的进入受到限有些市场如银行间债券市场充分③科学的债券组合优化投资。，，获得一般投资可进行多品种投资而集合资产管理计划的管理人拥有多种市场交易资格制。，者所无法获得的收益集合资产管理计划的管理人在购买债券时凭借其资金量大的优势④。？可以在更低的费率下购买购买集合资产管理计划和直接购买封闭式基金相比有何优势 ，。，集合资产管①与直接投资封闭式基金相比投资集合资产管理计划有四个优势分散风险 ，，不能保证一定会有持有到期收单个客户选择面较窄理计划可投资的封闭式基金多种多样；。，而集合资产管理计划可以充分发挥单个投资者持有份额较少②大额资金谈判能力强益，（）；，集合资产管理计划大额资金的优势和赎回基金时获得优惠费率在申购③认购同时，、封转开事宜的管理人可以代表参与人参加基金持有人大会的决议在诸如封闭式基金的清算；，，如果有类似股票发行战当发生封转开事宜时管理人实力强④等事件上维护参与人利益，。相关公司会考虑以净值全额接受集合资产管理计划持有的封闭式基金略投资者的锁定条款？，而信①集合资产管理计划一般流动性好集合资产管理计划与信托计划相比有什么优势 托计划的流动性受到很大限制每份10万元而信托计划由于受到，，。集合计划门槛低② 每份的最低参与金额都大大高于集合资产管理计划令一些投资，，份的最高发行量的限制200。者望而却步 ，，它是券商把社会上零散的顾名思义合理财也叫券商集合理财属于资产管理业务的一种形式，。，，它们之都属于资产管理业务类型它和证券投资基金一样资金集中起来由专家进行管理，。可以满足不同投资者的投资偏好间在业务开展上有很强的互补性集合 、，。依据中国证券但属于私募性质的一种理财方式管理形式类似于基金理财是由券商推出的、《《》证券公司客户资产管理业务试行办法监督管理委员会公布的证券公司集合资产管理业》。、、、、集合理财这证券投资基金基金信托资金信托务实施细则集合理财的比较运作 ，、、，投资者应根据自身的财力和投退出机制三类投资品种在运作机制风险收益上颇有不同，、。三大投资品运作的区别选择适合于自己的投资品种证券投资基金资偏好资金信托产 、、。、、集合资产管理集合资产管理产品的管理运作主体不同资金信托产品品证券投资基金，、、、运分别由基金管理公司具备客户资产管理业务资格的证券公司管理信托投资公司产品。作证券