案件风险防控测试题

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廉政风险防控机制建设知识试题

第一篇：廉政风险防控机制建设知识试题

来榜镇廉政风险防控管理知识测试试题

单位：职务：姓名：得分：

一、填空题（每空1分，共30分）得分（）

1、廉政风险防控机制建设由（）在（）年（）月份召开的（）会议上提出来的。

2、反腐倡廉建设的工作方针是（）、（）、（）、（）。

3、廉政风险机制建设是从源头上防治腐败的（）,是实现来榜经济和社会更好更快发展的（），是强化超前监督防范和有效保护干部的（）。

4、开展廉政风险机制建设里做到“两个创新”是（）、（）。

5、廉政风险具有（）性、（）性以及（）性。

6、核定权力清单要把握“四个环节”：一是（）、二是（）、三是（）、四是（）。

7、评定风险等级，一般分为（）、（）、（）三个等级。

8、通过对岗位和单位廉政风险的（）、（）、（），达到以下目标：一是（）、二是（）、三是（）、四是（）。

二、问答题（每题10分，共40分）得分（）

1、党的十七大报告提出的“一个坚决，三个更加注重”的内容是什么？

2、廉政风险防控机制建设的突破口是什么？

3、什么是廉政风险点？

4、什么是廉政风险防控机制？

三、简述题（每题15分，共30分）得分（）

1、为什么说加强廉政风险防控机制建设，是一项最现实最紧迫的政治任务？

2、为什么说加强廉政风险防控机制建设，是有效预防腐败的迫切需要？

来榜镇廉政风险防控管理知识测试试题

答案

一、填空题：

1、胡锦涛；2010；1；中央纪委十七届五次

2、标本兼治；综合治理；惩防并举；注重预防

3、重要举措；制度保证；坚强保障

4、制度创新；工作创新

5、客观；损失；不确定

中小金融机构案件风险防控实务测试题(沈阳)

《中小金融机构案件风险防控实务》测试题

一、填空（10分，每题1分）

1.盈利来自对风险的有效管理和（），高风险可能带来高收益。

2.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的（）。

3.（）、信用风险、市场风险并称为银行三大风险。

4.银行内部控制应当贯彻全面、审慎、（）独立的原则。

5.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（）是银行的生命线。

6.2006年年初，中国银监会提出用（）年时间，在农村合作金融机构全面、深入地开展案件专项治理工作。

7.案件防控长效机制具有三个特点：规范性、（）、长期性。

8．《农村中小金融构案件责任追究指导意见》明确指出按照“自查从宽，他查从严，尽职免责，（）”的原则进行责任追究。

9．（）业务是银行的基本业务，是银行资金的主要来源。

10贷款业务的一般流程为：信用等纪评定→统一授信→贷款授信→贷款申请与受理→（）→贷款审查→贷款审批→……。

二、判断（10分，每题1分）正确的在括号内画√，反之画×

1.风险与损失两者有着密切的关联关系，风险是损失的条件，损失是风险的结果，但风险必然有损失。……………………………………………………………………………………（）

2.操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。…………（）

3.按照巴塞尔委员会提出的合规文化理念：“合规应成为银行文化的一部分，合规是专业合规人员的责任”。……………………………………………………………………………（）

4.中小金融机构案件防控长效机制建设是一项阶段性工作，既需要金融机构自身的努力，也需要良好外部环境的支持。…………………………………………………………………（）5．目前，挪用侵占客户存款，空存盗支银行资金和吸储不入账等案件在中小金融机构存款业务领域比较突出。………………………………………………………………………（）6．信用社工作人员可以代客户保管存折（单、卡）、证件、名章及其他重要资料。…（）7．目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发法贷款、收贷不入账、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。………………………………………………………………（）8.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、发展前景等情况进行详细的考察，以降低风险。………………………………………………………………………………（）9.保证贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。……………………………………………………………………………………（）10．签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期付款。……………………………………………………………………………（）三、单项选择（10分，每题1分）。每小题只有一个答案符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分

营业网点负责人案件防控工作知识100题

中国农业银行山西省分行

营业网点负责人案件防控知识100问

第1问：营业网点风险产生的主要原因是什么？

答：一是风险教育不到位，员工防范意识不强，法制观念淡薄；二是业务技能、服务水平偏低，无法适应网点发展的要求；三是人员配臵不合理，岗位制约难以实施；四是内控制度建设相对滞后，规章制度落实不到位；五是职能部门监管检查缺位，形式监管重于效果监管；六是治安形势复杂，犯罪手法层出不穷。

第2问：网点反洗钱管理的内容主要包括哪些？

答：一是要严格执行客户身份身份资料和交易信息记录保存制度，按保密原则做好档案管理；二是严格执行客户身份识别制度，认真履行客户尽职调查义务；三是要做好大额和可疑交易统计、分析和报告制度工作，发现符合人民银行规定的可疑情形，必须迅速向上级行及银行监管机构报告；四是协助人民银行、公安机关做好反洗钱的调查取证工作。

第3问：个人质押贷款风险防控的关键点主要有哪些？

答：个人质押贷款要重点防控内外串通，制造虚假虚假定期存款凭证等风险，在风险防范的重点上要做好以下工作：一是防止以虚假质押物办理贷款；二是防止质押权利凭证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经未经所有权人书面承诺、签字形成无效抵押；三是防止质押物因交接、保管不善，被私自抽走或更换，形成无效抵押。

第4问：案件防控工作的五大系列活动内容是什么？

答：大教育、大讨论、大检测、大评估、大整改。

第5问：案件防控工作应坚持四个相结合内容是什么？

答：“治标”与“治本”、“全面”与“重点”、“人防”与“技防”、“事前”严防与“事后”严惩。

2021年小微条线案件防控、消费者权益保护随堂测试

一、判断题（每题2分）

1. 银行业金融机构对案件处置工作负直接责任。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

2. 严防借款人伪造用途、挪用贷款引发的案件。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

3. 银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位何个人披露有关情况。（）[单选题] *

对

错(正确答案)

4. 案防工作尽管不会产生经济效益，但却可以减少银行损失；案件的发生对银行声誉造成负面影响要远远超过直接资金损失。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

5. 银行员工可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用贷款。（） [单选题] *

对

错(正确答案)

6. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》已经2020年10月1日中国人民银行2020年第6次行务会议审议通过。（） [单选题] *

对

错(正确答案)

7. 《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称金融消费者是指购买、使用银行、支付机构提供的金融产品或者服务的自然人。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

8. 金融消费者应当文明、理性进行金融消费，提高自我保护意识，诚实守信，依法维护自身的合法权益。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

9. 银行、支付机构对金融产品和服务进行信息披露时，应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。（） [单选题] *

对(正确答案)

错

10. 中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起5个工作日内作出处理。（） [单选题] *

对

错(正确答案)

二、单选题（每题2分）

廉政风险防控知识测试题及答案

廉政风险防控知识测试题

一、填空题（每空1 分，共30 分）

1、廉政风险防控机制建设由在年月份召开的

会议上提出来的。

2、反腐倡廉建设的工作方针是、、、。

3、廉政风险机制建设是从源头上防治腐败的，是实现来榜经济和

社会更好更快发展的，是强化超前监督防范和有效保护干部

的。

4、开展廉政风险机制建设里做到“两个创新”是

、。

5、廉政风险具有性、性以及性。

6、核定权力清单要把握“四个环节”一是、二是、

三是、四是。

7、评定风险等级，一般分为、、三个等级。

8、通过对岗位和单位廉政风险的、、,达到以下目标:

一是、二是、三是、四是。

二、选择题（每题1分,共10分）

1、中国共产党的最高理想和最终目标是（）

A、实现共产主义

B、实现共产主义社会制度

C、实

现中国特色社会宏伟目标

2、廉政风险排查的具体要求有（)打牢基础、分清内容、规范表述。

A、明确主体

B、明确方向

C、明确目标

D、明确内容

3、廉政风险等级分为（）

A、一级风险、二级风险、三级风险

B、一等风险、二等风险、三等风险

C、一层风险、二层风险、三层风险

D、一类风险、二类风险、三类风险

4、单位领导班子查找廉政风险的内容要围绕“三重一大”即：重大决策（）

重要人事任免和大额度资金运作事项，

A、重大事务

B、重要项目

C、重要人员

D、重大项目安排

5、机关科室查找风险点要围绕（)

A、工作机制

B、业务工作

C、业务流程

D、工作流程

6、查找科室风险的基础，是要编制科室主要业务的( )

A、制度

B、工作流程图

C、规章

D、章程

7、查找个人岗位风险要结合每个人的（）进行查找.

A、个人职责

B、个人分工

风险防控知识测试试题及答案

风险防控知识测试试题及答案(总1

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廉洁风险防控知识测试试题

单位：姓名：职务：得分：

一、填空题（每空1分共33分）得分（）

1、风险要素由（）、（）和（）构成。风险因素增加或产生风险事故，风险事故引起损失，三者的串联构成了( )。

2、廉洁风险是指（）在执行（）或（）发生腐败行为的可能性。或者是：实施公共权力的（）可能产生或发生（滥用公共权力）谋取私利的可能性。

3、任何掌握（）的个人发生腐败行为的可能性是客观存在的，有效开展( )工作就是要有效防控( )。廉政风险具有（）、( ）以及

（）。

4、教育学习不到位，可能产生（），产生想腐败的动机；（）、( ），可能产生制度机制风险，创造产生腐败的机会；（）的监督和制约不到位，可能产生（），制造腐败产生的条件。工作程序不规范、不严谨，自由裁量权大，可能产生（），留下腐败产生的空间；业务往来中利益诱惑或其他非正常影响，可能产生外部环境风险，（）腐败产生的温床。

5、开展廉政风险防范工作是为了( )和( )现象，是为了（）腐败发生的几率，是为了避免苗头性、倾向性问题演变为( )，是为了让干部( )或( )错误，是对干部最大的( )和( )。

6、腐败风险不等于( )。腐败是已经发生的为谋取私利而滥用( )或

( )的行为，而腐败风险是指( )在工作和日常生活中发生腐败行为的可能性，是不确定的，如果防控得好就不会发生，如果（）得不好可能就会发生。

二、问答题（每题16分共32分）得分（）

法律风险防控测试题

1.法律风险是指单位违反法律规定或运用法律不当而导致单位承担（D ）或处于其他不利状况而给单位造成损害的可能性。 A.民事责任B.刑事责任C.行政责任D.法律责任

2.法律风险防控是为了有效克服或减少法律风险对烟草企业日常工作和烟草专卖行政执法造成的不利影响，从（D）环节，对法律风险采取防范.控制和补救的一系列措施和做法。A.事前B. 事屮

C.事后

D.事前.事屮.事后

3.法律风险防控员的职责是（D ）A.准确查找.识别本部门（单位）面临的法律风险B.完善本部门（单位）法律风险内控制度和流程C.提岀法律风险防控培训需求并组织实施D.以上都是

4.法律风险控制体系的主要内容是什么（C ）A.法律风险评

估B.法律风险应对C.以上两项都是D.以上两项都不是

5.法律风险防控的重点领域（D） A.行政执法.卷烟营销B.

内部管理.劳动用工C.重大决策.舆情监管与新闻宣传D.以上都是

6.要做好法律风险防控工作，至少要考虑（D）方面的条件。

A.实现法律风险防控的信息化；B•将法律风险防控与绩效相挂钩；

C.做好与其他管理职能的衔接和配合

D.以上都是

7.生产经营管理过程屮的法律风险分为（D ）。A.违规风

险.违约风险B.怠于行使权力风险.侵权风险C.不当风险D.以上都是

8.《劳动合同法》中规定劳务派遣用工在（D）性质的工作岗位上实施。A.临时性B.辅助性C.替代性D.临时性.辅助性.替代性

9.A公司因业务需要需租用两套房子，经与B洽谈就房屋租用签订合同，但在合同履行屮出现以下问题，说法正确的是

案件风险防控测试题(三)上课讲义

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（三）

一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1、银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、（管理机制）和风险管理文化等全方位入手，以资本为基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。

2、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和（外部欺诈）。

3、公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。

4、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（单位协定存款）和协议存款。

5、印押证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

6、安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。

7、卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和（储值卡）。

8、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。主要包括代发工资，代理支付佣金、收购款、奖金，代发社会保险、（医疗保险）、养老金、专项补贴等业务。

9、外部对账包括：银银、（银企）、银行与个人对账。

10、保证贷款是指贷款人按照《担保法》规定的担保方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担一般保证责任和（连带责任）而发放的贷款。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。（√）

案件风险防控测试题

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题〔一〕

一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.银行风险的主要特征包括客观性、〔隐蔽性〕、扩散性、加速性与可控性。

2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理及〔内部控制体系〕。

3.〔职业操守〕是职业行为标准的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

4.抹帐及冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进展〔取消〕与纠正、调整的行为。

5.信用贷款是指依据借款人的〔信誉〕发放的贷款，借款人不需要提供担保。

6.〔汇票〕是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录〔真实、正确、可靠〕，对账簿中的有关数据进展检查与核对的工作。

8.〔代收代付业务〕是指银行受单位与个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位与个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。

9.信用卡主要具备〔透支〕、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。

10.银行平安保卫风险一般分为案件与〔事故〕两大类。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。〔√〕

2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中

反映在对风险的管控能力上。〔√〕

3.贷款业务是银行的根本业务，是银行资金的只要来源。〔×〕

4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不

《案件风险防控实务》测试题

《案件风险防控实务》测试题2

一、填空题(10分,每题1分）

（一）风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）.

（二）（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

（三）一案四问责是指问案件当事人的责任、(问不严格执行规章制度的相关人员责任)、（问相关知情人责任）、问发案单位上级领导人责任。

（四）挂失业务包括（凭证挂失)、密码挂失、（印鉴挂失）。

（五）员工管理中的四项制度包括干部交流、（岗位轮换）、强制休假、（近亲回避).

(六）贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。

（七)票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、(再贴现）。

（八）同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理）,钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记.

(九)重要空白凭证必须按（顺序)使用，非系统自动销号的，应及时（逐份销号），在销号单上注明销号日期，号码必须有衔接，不准跳号使用。

（十）金库钥匙必须（分开保管）、（平行交接）,不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

二、单项选择题（10分，每题1分）

（一)贷款业务的一般流程为:（B)

A、统一授信→信用等级评定→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。

B、信用等级评定→统一授信→贷款申请与受理→贷前调查→贷款审查→贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→贷款收回。

银行案件防控测试题

案件风险防控测试题（三）

一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：

一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。

2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。

3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。

4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。

5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。

6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.在办理抵押登记时，可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（X）

2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（V）

3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡

是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（X ）

4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（X）

5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（X）

6.对公客户对账一年至少组织一次。（X）

7.谨慎开办“卡折同开”业务。（“）

8验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资

人印章作为预留印鉴。（X）

9、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（“）

10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（V）

银行案件防控测试题1

案件风险防控测试题（一）

一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.从经济学的角度来讲，风险一般是指未来的消极结果或（损失）的潜在可能。

2．公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。

3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

4．按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、（对公存款）两类。

5.贷款业务是指银行或其他金融机构发挥（信用中介职能），按一定利率将资金出借给资金需求者，并约定期限归还的经济行为。

6.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构(信贷业务)，是企业融通资金的重要渠道。

7.同城票据交换，亦称(票据清算)，一般指同一城市或区域各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。

8.账务核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，对账簿中的有关数据进行(检查)和核对的工作。

9.代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人(发放资金)的业务。

10.贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信

用额度内先消费、(后还款)的信用卡。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.银行业机构和工作人员在经营活动中要公平竞争。（√）

2.经过案件专项治理和持续开展的案件防控治理，中小金融机构案件防控工作重心逐步从治标转向治本，要做到案件防控持之以恒，需要构建规范化、制度化、常态化的长效工作机制。（√）

银行案防法规知识学习测试题库

案防法规知识学习测试题库

1、商业银行合规风险管理指引 (2)

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法 (18)

3、商业银行操作风险管理指引 (34)

4、商业银行内部控制指引 (50)

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 (83)

6、银行业金融机构案件处置三项制度 (99)

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 (111)

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 (121)

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 (137)

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 (142)

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知 (153)

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法 (171)

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知 (180)

14、银行业金融机构案防工作评估办法 (192)

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行） (204)

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信 (217)

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度 (228)

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法 (242)

19、中国银行“双十禁”（2013版) (253)

20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准 (261)

※题型题量统计表 (276)

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。

银行业案件防控测试题库1

案件防控培训测试

单位:___________ 姓名:__________ 得分:__________

一、填空题10分（每空0.5分）

1、《商业银行资本管理办法（试行）》已经中国银监会第115次主席会议通过，自起施行。

2、商业银行资本充足率监管要求包括、和逆周期资本要求、要求以及第二支柱资本要求。

5、案件责任人员范围应当根据和的职责内容、管理权限、情况等因素予以认定。

6、银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、、的原则。

7、要实行小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情，建立网络舆情分级体系，严格执行测网络舆情信息报告制度，坚持工作

日“”。

8、商业银行资本充足率计算应当建立在充分计提贷

等各项减值准备的基础之上。

9、合规风险是银行未能遵循法律、监管规定和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、和的风险。

10、合规督导员应对本机构或业务条线进行至少一次的合规性检查，对检查出的问题向机构负责人和条线负责人报告，同时报告给，并对检查出的问题进行了风险分析，提出具体的整改措施。

二、单项选择题20分（每题1分）

1、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A4% B5% C8% D 6%

2、商业银行对个人住房抵押贷款的风险权重为( )。

A50% B0% C75% D 100%

3、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为（）。

A50% B0% C75% D 100%

4、商业银行因行使抵押权而持有的非自用不动产在法律规定处分期限内的风险权重为（）。

A150% B50% C75% D 100%

(风险管理)风险防控试题

内蒙古农村信用社2011年度风险防控基础知识答题卷

一、填空题（20分，每空0.5分）

1、合规管理一项核心的风险管理活动。

2、市场风险是指因市场价格、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

3、商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

4、农村中小金融机构风险管理应当遵循全面性原则、适应性原则、独立性原则和融合发展原则。

5、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

6、市场风险存在于银行的交易和非交业务中。

7、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。

8、农村中小金融机构应建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理组织架构，加强风险管理条线独立性和专业性。

9、农村中小金融机构董事会负责建立和保持有效的风险管理体系，对风险管理承担最终责任。

10、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

11、市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

12、董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

13、农村中小金融机构监事会负责监督风险管理体系的建立和运行。

14、高级管理层是农村中小金融机构风险管理的执行主体。

15、董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

案防知识培训试题及答案

一、单项选择题

1、金融机构案件防控实行（ B ）负责制。

A分管领导 B“一把手” C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。

A七 B八 C九 D十

3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（ D ）。

A银行业金融机构案件处置工作流程 B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法 C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度 D案件风险信息快报

4、（ A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险 B市场风险 C信用风险 D声誉风险

5、下列关于风险说法不正确的是（ B ）。

A风险是一个事前概念 B风险是一个事后概念 C反映的是损失发生前事物发展状态

6、风险管理的流程是（ D ）。

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量

B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量

D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。

A 12

B 24

C 36

D 48

8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（ A ）的原则。

A 真实 B完整

9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行

A 中国人民银行 B中国银行业监督管理机构

10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ）

A 排查—整改---提高---再排查

B 制度---执行---检查----修订制度

C 制度---执行---反馈---检查---修订制度

D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行