案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题

一、单选题（每题0.5分，共20分）

1．案件专项治理的总体原则是（D ）。

A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进

C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本

2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ）

A．降低案件发生率 B．提高案件预报率

C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率

3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先

C．制度先行 D．以人为本、科学发展

4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。

A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督

C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度

5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。

A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假

6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）

A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险

7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ）

A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）

A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件

B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度

C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）

A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的

10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）

A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）

A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理

12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）

A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本

C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控

13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员

C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料

14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（ C ）。

A．集资诈骗罪 B．高利转贷罪 C．违法发放贷款罪 D．贷款诈骗罪

15．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（ C ）。

A．公司、企业人员受贿罪 B．业务侵占罪 C．受贿罪 D．贪污罪

16．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（ B ）。

A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目

C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

D．确保操作风险制度和措施得到遵守

17．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（ C ）。A．经济案件 B．违规经营案件 C．成功堵截的案件 D．诈骗、抢劫、盗窃案件

18．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B ）的要求。

A．制度先行于业务 B．内控优先 C．发展是根本，管理是保障 D．合规人人有责

19“三个办法，一个指引”指（ C ）。

A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

20．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（ C ）。

A．商业银行发放贷款应以担保为主 B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C．商业银行对关系人不能发放贷款 D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

21．银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？（ D ）

A．该省人民政府主管金融工作的负责人 B．国务院主管金融工作的负责人

C．中国人民银行负责人 D．国务院银行业监督管理机构负责人

22．根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（ B ）

A．编造引进资金的理由从银行贷款 B．上市公司董事长变更，没有进行披露

C．自制信用卡从银行提款机提款 D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

23．国家反洗钱行政主管部门是（ A ）。

A．中国人民银行 B．公安部 C．中国工商银行 D．中国证券管理委员会

24．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（ B ）。

A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记

D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁

25．下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（ D ）。

A．应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C．在离职后也要受信息保密的约束

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

26．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（ D ）。

A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范