金融机构案件防控知识竞赛试题

金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)第１题银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。

【单选】A、款B、密C、印D、单第２题下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ）【单选】Ａ、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账第3题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】A、通报批评B、警告Ｃ、记过D、留用察瞧第4题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A)【单选】A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开第５题案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A）”。

【单选】A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报第6题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A)个周期。

【单选】A、2B、３C、４D、1第7题内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A)得动态过程与机制。

【单选】A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正B、事前防范Ｃ、事后监督与纠正Ｄ、分散、转移第8题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C)得原则。

【单选】Ａ、优先B、渐进C、独立D、可控第9题《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（B)。

【单选】A、开除Ｂ、通报同业Ｃ、解除劳动合同D、罚款第1０题银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(CＡ、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪Ｄ、贷款诈骗罪第11题《银行业金融机构案件（风险)信息报送及登记办法》规定,案件得确认标准不包括:(B )【单选】A、公安、司法机关立案侦查得Ｂ、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C、银行业金融机构员工被取保候审D、银行业金融机构员工被拘留E、银行业金融机构员工被逮捕第12题关于银行业金融机构从业人员得下列行为,以下做法正确得就是(B)【单选】A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C、丁某拒绝其好友提出得借用其名下客户得账户。

D、张某向其客户承诺高于规定存款利率得收益。

第１3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(AA、操作风险B、信用风险C、市场风险Ｄ、流动性风险第14题《关于加强商业银行代销业务管理得通知》明确，高风险产品就是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定得银行理财产品风险评级（C)以上。

【单选】A、2级B、３级C、4级D、５级第15题甲就是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，她就找同事乙查找关于某客户得信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得得信息转卖给第三人,情节严重。

对于以上信息,下列说法正确得就是:(Ｃ)【单选】A、甲乙双方构成共同犯罪B、乙构成出售、非法提供个人信息罪C、甲构成出售、非法提供个人信息罪D、甲、乙均不构成犯罪、第16题在开立账户管理方面,下列做法不正确得就是:(BA、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权她人办理得，还应出具法定代表人或单位负责人得授权书B、客户提交得材料必须就是真实得,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字Ｃ、对非客户开户有权人提供得开户资料与印鉴卡,坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管第17题根据《银行业金融机构案件(风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求得内容为(D）。

【金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案）】金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案）。

【单选】A、事发银行业金融机构名称、就是否时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成得损失D、公安司法机关得强制措施第18题王某就是甲商业银行得信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》得规定,下列说法正确得就是:(B)【单选】A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款第19题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行(C）。

【单选】Ａ、一季度一评B、半年一评Ｃ、一年一评D、两年一评第2０题根据《银行业监督管理法》得规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露得就是（A)【单选】A、财务会计账簿B、风险管理状况C、董事与高级管理人员变更D、财务会计报告第2１题以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定得就是（C)。

【单选】A、应当建立起完善得案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大、恶性案件得，年度考评结果一票否决Ｃ、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决Ｄ、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险)信息报送得迅速、准确与全面第22题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类得通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”？(C)【单选】A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法得B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其她违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系得C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其她违法违规行为得D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生得第2３题银行业金融机构应当对关键岗位实行(A)得人员轮换与强制休假制度。

【单选】A、定期Ｂ、不定期C、定期或不定期D、短期第24题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,重大、恶性案件得标准(B)【单选】A、涉案金额等值人民币一亿元(含)以上Ｂ、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上C、涉案金额等值人民币五百万元(含）以上D、涉案金额等值人民币一百万元(含)以上第2５题根据《商业银行法》，商业银行可以从事得就是:（A）【单选】A、向其她商业银行投资B、房地产开发业务C、信托投资业务D、股票投资业务第26题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后,应当根据案件得性质与金额组成由相应层级得管理人员负责得(A)。

【单选】Ａ、专案组Ｂ、调查组C、检查组D、督查组第２７题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法得通知》规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为(B)【单选】A、监察室Ｂ、合规部C、安保部D、审计部第２8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元(含）以上案件得，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。

【单选】A、警告Ｂ、记过Ｃ、记大过D、降级第29题下列哪些活动就是商业银行员工知识/技能匮乏得表现，进而可能引发操作风险:(B）【单选】Ａ、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要得知识,按照自己认为正确得方式工作Ｃ、滥用职权,对客户交易进行误导D、员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门第30题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起(）内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后(C)内由案发层级机构得上一级机构向银行业监督管理机构报告。

【单选】A、１个月,5个工作日B、1个月,10个工作日C、3个月，5个工作日D、3个月,10个工作日第31题下列哪些行为就是被明令禁止得：(ABCD)【多选】Ａ、不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所得现金尾箱库存情况进行核实Ｂ、不按规定得频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品C、使用她人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作D、在未审核传票、核实账务得情况下授权、编押、签章第32题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求得通知》(银监办发[20１２］127号）加大对重点账户、高风险账户得监控要求,以下哪些说法就是正确得？(ＡC)【多选】Ａ、对于值得高度关注得账户,原则上逐月采取上门对账得方式并收取对账回折B、对于异动、可疑、高风险账户,各机构可以根据自身特点,分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账Ｃ、对于异动、可疑、高风险账户,要求必须逐月采取上门对账得方式,核对发生额与余额并收取余额对账回折Ｄ、对于值得高度关注得账户,原则上按季采取上门对账得方式并收取对账回折第33题李某就是Ｍ商业银行得董事，其子为L公司董事长。

L公司向Ｍ银行得下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款得优惠利息发放此笔贷款。

根据《商业银行法》,下列哪些说法就是正确得？(ABD)【多选】A、李某强令下属机构发放贷款,就是禁止得行为B、该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成得一切损失C、该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成得包括利息在内得损失Ｄ、分行负责人谢某也应当承担相应得赔偿责任第34题商业银行内部控制得目标有(ABCD)【多选】A、确保国家法律规定与商业银行内部规章制度得贯彻执行B、确保商业银行发展战略与经营目标得全面实施与充分实现Ｃ、确保风险管理体系得有效性D、确保业务记录、财务信息与其她管理信息得及时、真实与完整第35题《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,银行业金融机构案件风险信息就是指(ABCD）【多选】A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B、客户反映非自身原因账户资金发生异常C、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D、收到重大案件举报线索第３６题银行业金融机构案件处置三项制度包括(ＡＣD)【多选】A、《银行业金融机构案件处置工作规程》B、《银行业金融机构案件防控工作管理制度》C、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》Ｄ、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》第37题自助设备操作防范风险主要做好以下几点：(ABCＤ)【多选】A、自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任Ｂ、双人拿取自助设备吞没卡C、网点必须不定期核查自助设备库存D、网点必须设置存放自助设备钥匙箱得专用保险箱第３８题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:(ＡCＤ)【多选】A、就是否对各项业务制定了全面、系统得政策、制度与程序B、就是否在年度得工作部署、指标考核、激励与惩戒得安排中体现了案件防控工作得重要位置Ｃ、能否采取有效措施来规范各项业务操作D、就是否通过对内控得实效性进行检查、对案件风险进行排查第3９题自查发现案件，就是指银行业金融机构在日常经办业务与经营管理中,通过（ABＤ)与检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露得案件。