上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)
银行业机构案件防控知识竞赛题答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ A）。
银行业机构案件防控知识竞赛题 答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库附答案
单选题第1题:下列说法正确的是：中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件;日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用单选题第2题:某银行办公室职员甲,利用职务的便利,按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证,卖给第三人,但由于其伪造技术较差,第三人看过之后,均未成交,对于甲的这种行为,以下说法正确的是：甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果,因此,甲不构成犯罪单选题第3题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,重大、恶性案件的标准涉案金额等值人民币五百万元含以上涉案金额等值人民币一千万元含以上涉案金额等值人民币一百万元含以上涉案金额等值人民币一亿元含以上单选题第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险：工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作滥用职权,对客户交易进行误导员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失,致使关键信息缺乏共享单选题第5题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,实施案件分级管理,研究建立督办制度;对口挂牌交叉风险单选题第6题:根据关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知,现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起日内处理完毕60904530单选题第7题:银行业金融机构案件处置工作规程规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的 ;检查组督查组调查组专案组单选题第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、的原则;独立可控渐进优先单选题第9题:商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现的要求;发展是根本,管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务单选题第10题:银行业金融机构的应对其经营活动的合规性负最终责任;合规管理部门高管层风险管理部门董事会单选题第11题:中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定,银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,应适用以下哪种处理方式取消任职资格记大过降级警告单选题第12题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法中,以下说法正确的是 ;案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送案件风险信息撤销报告对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息单选题第13题:柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在进行;双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下单选题第14题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力,及时组织开展信贷操作风险和排查;道德风险信用风险合规风险市场风险单选题第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是：违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪单选题第16题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;三年内五年内二年内一年内单选题第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩单选题第18题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员,一律 ;撤职解除劳动合同给予纪律处分开除单选题第19题:2005年3月22日印发了中国银监会关于加大防范操作风险的通知,简称操作风险十三条,以下不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设单选题第20题:关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定,对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人,一律 ;解除劳动合同撤职给予纪律处分开除单选题第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司;李某以银行职员身份向其好友发放高利贷;张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益;丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户;单选题第22题:甲是A银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家B公司,B 公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向B公司发放了信用贷款,给A银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是：B公司属于甲的关系人甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪单选题第23题:银行业金融机构应当建立并完善制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度;统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权单选题第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持 ,防止代理收入被截留或挪用;收支两条线收支一本清收支相符收支相抵单选题第25题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,案件防控工作考评实行 ;两年一评半年一评一年一评一季度一评单选题第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：制度—排查方案—整改—修订制度—执行制度—执行—检查—修订制制度—执行—反馈—检查—修订制度排查—整改—提高—再排查单选题第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,组织一次案防教育;每季度每2个月每半年每月单选题第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务单选题第29题:企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是：让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废,装订入传票柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶告知客户自己销毁单选题第30题:在开立账户管理方面,下列做法不正确的是：对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书单选题第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖 ,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查;所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位单选题第5题:银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估;高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户单选题第6题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章单选题第7题:关于加强商业银行代销业务管理的通知要求,商业银行应由管理代销产品的宣传材料;会计人员支行理财经理总行或分行单选题第9题:根据银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件风险信息快报未明确要求的内容为 ;涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况单选题第10题:甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是：甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪单选题第12题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人处分;撤职含以上降级含以上开除含以上记大过含以上单选题第13题:银行业金融机构应当严格执行、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜;印密单款单选题第14题:按照关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求,“双线”风险防控责任主体是 ;银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构单选题第15题:分支行案件防控的第一责任人是：分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长单选题第17题:银行业金融机构案防工作评估办法规定,银监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系法人机构开展监管评价,按照不低于的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级,并向银行业金融机构反馈;15%30%20%10%单选题第18题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,案防制度制定和执行的第一责任人为监事长合规总监行长总经理董事长单选题第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,案件责任人员被撤职后,不得安排担任同职级及以上职务;二年内五年内三年内一年内单选题第27题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查包括全面排查、专项排查和 ;审计检查员工行为排查日常排查滚动排查单选题第28题:内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行的动态过程和机制;事后监督和纠正事前防范分散、转移事前防范、事中控制、事后监督和纠正单选题第29题:关于加强商业银行代销业务管理的通知明确,高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级以上;5级4级3级2级单选题第2题:存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于个周期;4132单选题第3题:关于2014年银行业案件防控工作的意见规定,发生重大、恶性案件,监管机构要约谈 ;案发法人机构分管部门负责人案发机构负责人案发法人机构分管负责人案发法人机构主要负责人单选题第8题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定,银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为审计部合规部安保部监察室单选题第10题:根据银行业监督管理法的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是风险管理状况财务会计报告董事和高级管理人员变更财务会计账簿单选题第11题:银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于 ;信用风险流动性风险市场风险操作风险单选题第13题:甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重;对于以上信息,下列说法正确的是：甲、乙均不构成犯罪乙构成出售、非法提供个人信息罪甲构成出售、非法提供个人信息罪甲乙双方构成共同犯罪单选题第18题:下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知银监发201261号中“第三类案件”银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的单选题第19题:银行业金融机构应当对关键岗位实行的人员轮换和强制休假制度;定期或不定期不定期短期定期单选题第21题:银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成的风险;案件事故损失意外单选题第24题:以下内容不符合上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定的是 ;在案件防控工作考评中,没有转发银监会重大突发事件报告制度,相关工作一票否决年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决应当从组织、人员、制度等各方面保障案件风险信息报送的迅速、准确和全面应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系单选题第26题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告;3个月,5个工作日3个月,10个工作日1个月,10个工作日1个月,5个工作日单选题第28题:案件风险信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“ ”;一情多报有情不报多情一报一情一报单选题第3题:银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法规定,案件的确认标准不包括：银行业金融机构员工被拘留银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪银行业金融机构员工被取保候审银行业金融机构员工被逮捕公安、司法机关立案侦查的单选题第16题:上海银行业从业人员处罚信息管理办法规定,对被上海银监局处以“禁止一定期限从事银行业工作”处罚的银行从业人员,其相关信息将同时报送至 ;上海公安局上海检察院人民银行征信系统上海市公共信用信息平台单选题第19题:根据商业银行法,商业银行可以从事的是: 房地产开发业务股票投资业务信托投资业务向其他商业银行投资单选题第12题:下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一: 空白凭证查询对账授权卡枪支弹药单选题第17题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,发生涉案金额等值人民币一百万元含以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人以上处分;记过降级记大过警告单选题第24题:中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,纪律处分不包含记过留用察看警告通报批评单选题第99题：下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度,并确保这一安排纳入人事管理制度严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行加强未达款项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开完善审计体制,提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动单选题第100题：银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应通报同业解除劳动合同罚款开除多选题第31题:李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长;L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款;根据商业银行法,下列哪些说法是正确的该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为多选题第32题:银行业金融机构案件处置三项制度包括银行业金融机构案件防控工作管理制度银行业金融机构案件防控工作联席会议制度银行业金融机构案件风险信息报送及登记办法银行业金融机构案件处置工作规程多选题第33题:根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查,对风险突出、问题严重的机构依法采取等监管强制措施;限制业务控制贷款发放额度取消高管人员任职资格暂停准入多选题第34题:严禁违规代客户办理各类账户的等业务;变更撤消冻结开立多选题第35题:禁止违规代客户保管等重要资料和贵重物品;现金存单折有价单证身份证件多选题第36题:根据中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知,以下哪些案件属于第三类案件电信诈骗某客户利用POS机非法套现以上都不是银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资多选题第37题:上海银行业金融机构案件防控工作考评办法规定,内控执行力建设主要考核：能否采取有效措施来规范各项业务操作是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序多选题第38题:以下说法正确的是银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程;银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查;授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核;前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号;多选题第39题:“十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有参与或监督外部对账开展员工异常行为动态分析排查抽查监控录像落实查库制度多选题第40题:监管机构对案件责任追究要求“一案四问”是问责：未履职人领导决策人知情人发案人多选题第41题:银行业金融机构案件风险排查管理办法规定,案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化,遵循“统一组织,分级实施、突出重点、、、”的原则;落实责任强化整改严肃问责滚动覆盖多选题第42题:按照中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定,以下哪些方式不属于纪律处分责令辞职解除劳动合同开除要求赔偿经济损失多选题第43题:哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统党纪处分通报批评内部纪律处分其他处罚行政处罚刑事处罚多选题第44题:以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划海关税务机关人民检察院人民法院多选题第45题:员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密多选题第46题:银行业金融机构案件处置工作规程所称银行业金融机构案件处置工作包括。
上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案(上海市银行业同业公会)
上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案上海市银行业同业公会一、单项选择（100道）1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____（Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度。
（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性5.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款6.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
（A）A、2B、3C、4 D、17.存款检查的周期为：(B)A、1-3个月B、3-6个月C、6-12个月D、12-24个8.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”9.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外10.在开户管理方面，下列做法不正确的是？（D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理11.在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C）A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人12.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的13.根据监管规定，做法不正确的是？（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任14.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理15.下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的16.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、where 高发部位在哪里B、who 谁在主谋作案C、 why作案原因为何D、what 应针对性的整改什么17.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A)A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账18.下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控19.下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究20.下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
银行业员工案防新规知识竞赛参考题库
注意事项：此参考答案为合规部专业人员依照试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估方法》规定，安全评估实行量化治理，依照评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部操纵应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险操纵的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为治理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某夫君李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，依照《商业银行法》的规定，下列讲法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行能够自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列讲法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号能够交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，能够将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干不的情况C.中午现金柜员自己清点完尾箱后能够离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
银行业机构案件防控知识竞赛题 答案
银行业机构案件防控知识竞赛题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A自然人作案B内外勾结作案C集体作案D单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。
A 6小时以内B 12小时以内C 24小时以内D 48小时以内3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ）A排查—整改—提高—再排查B制度—执行—检查—修订制C制度—执行—反馈—检查—修订制度D制度—排查方案—整改—修订制度—执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。
A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。
A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是:（C）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（A ）A枪支弹药B授权卡C空白凭证D查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。
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试卷1第1题下列说法正确的是：（D）【单选】A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
第2题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督经管机构报告。
【单选】CA.1个月，5个工作日B.1个月，10个工作日C.3个月，5个工作日D.3个月，10个工作日第3题关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（C ）【单选】A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
第4题银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
【单选】A.款B.密C.印D.单第5题在开立账户经管方面，下列做法不正确的是：（B）【单选】A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管第6题《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）【单选】DA.警告B.记大过C.降级D.取消任职资格第7题银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（B）的风险。
【单选】A.意外B.损失C.事故D.案件第8题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作经管暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）以上处分。
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注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案上海市银行业同业公会
上海银行业员工案防新规知识竞赛标准答案上海市银行业同业公会一、单项选择（100道）1.我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：_____(Ｂ）Ａ、《商业银行操作风险管理指引》Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、《商业银行资本充足率管理办法》Ｄ、《巴塞尔新资本协议》2.根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A、市场风险B、策略风险C、法律风险D、声誉风险3.下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”?（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动4哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？(A）A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4.存款风险滚动式检查制度是存款业务______的内部检查制度.（C）A、制度合理性B、制度有效性C、操作合规性D、操作全面性5.存款风险滚动式检查制度的检查对象是___。
（C）A、对公结算账户中核算的本币存款B、对私结算账户中核算的本、外币存款C、对公结算账户中核算的本、外币存款D、对私结算账户中核算的外币存款6.存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查.具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期.（A）A、2B、3C、4D、17.存款检查的周期为：(B)A、1—3个月B、3—6个月C、6-12个月D、12—24个8.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是?（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查,但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”9.下列做法是不符合监管要求的？（D）A、严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B、银行必须确保对发放各类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离C、对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D、对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外10.在开户管理方面，下列做法不正确的是？(D）A、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对,核对无误后才能办理开户手续B、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领C、对在开户后短时间内大笔资金入账,又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签,也可由他人代签，但不可离柜办理11.在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？（C)A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时,应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人12.根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的13.根据监管规定,做法不正确的是?（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D、银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任14.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1"中的“1"？(A）A、库房管理B、安全保卫器械管理C、票证管理D、设备管理15.下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人"？(C)A、有“黄赌毒”行为的B、个人或家庭经商办企业的C、小额资金购买彩票的D、无故不能正常上班或经常旷工的16.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？(C)A、 where 高发部位在哪里B、who 谁在主谋作案C、 why 作案原因为何D、what 应针对性的整改什么17.下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？(A）A、枪支弹药B、授权卡C、空白凭证D、查询对账18.下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？(A)A、坚持从严整治、合规经营B、坚持标本兼治、重在治本C、坚持查防结合、重在防范D、坚持改革管理并重、重在加强内控19.下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须"？(B)A、不管涉及哪一级，案件必须查清B、不管案件涉及金额多少，都必须严查C、不管涉案人员是谁，犯错必须处理D、只要违规、不管是否案发都必须追究20.下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”.（B）A、降低案件发生率B、提高案件预报率C、严惩重处违法违规人员D、提高案件损失资金挽回率21.根据《上海银行员工违反规章制度处理暂行规定》，下列哪类人员不属于违规行为的主要责任人？（D)A、经集体研究决定发生的违规行为，成员中持赞同意见的人B、领导或上级部门指令经办人员违规办理业务中的经办人员C、实施违规行为或直接导致危害后果的的当事人D、因决策失误发生违规行为中的经办人员22.关于商业银行依法冻结单位存款的说法正确的是？（C）A、被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，银行视情况决定是否解冻B、冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，应当办理续冻手续，每次续冻期限最长为1年C、逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结D、如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结23.根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构不可以采取下列哪一项措施？（C）A、进入银行业金融机构检查B、询问银行业金融机构工作人员C、查封银行业金融机构的资产D、封存可能被转移的文件、资料24.王某是甲商业银行的信贷人员，王某的丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是？（B)A、甲银行不得向乙公司发放贷款B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款25.根据《商业银行法》,商业银行可以从事的是？（A)A、向其他商业银行投资B、房地产开发业务C、信托投资业务D、股票投资业务26.根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？（C）A、须经银行业监督管理机构批准B、须领取营业执照C、须按照行政区划设立D、不具有法人资格27.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对于既属于大额交易又属于可疑交易,金融机构应当____提交大额交易报告和可疑交易报告.(A）A、分别B、同时C、合并D、以上都不对28.根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（D)A、不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B、浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C、基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D、应收账款质押在工商行政管理部门办理登记29.张小五以自有的一套房屋作抵押向银行借款60万元，双方办理了抵押登记。
案防知识竞赛题目参考
案防知识竞赛题目参考————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：1附件2：上海银行业案件防控新规知识竞赛试题及参考答案一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A.自然人作案B.内外勾结作案C.集体作案D.单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A.不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D.加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B.客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D.对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A.在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B.银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C.业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）。
银行业员工案防新规知识竞赛参考题库(33页)
注意事项：此参考答案为合规部专业人员根据试题所做答案，由于同业公会题库较大，且随机出题，故可能会有部分遗漏，仅作参考。
此外，因涉及竞赛，请勿向同业泄露。
案防新规知识竞赛参考题库单选题：1．《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（B）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
A.重要部门和岗位B.决策层C.所有的部门和岗位D.需要风险控制的岗位3．2005年3月22日引发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（D）不属于“十三条”：A.高度重视防范操作风险的规章制度建设B.切实加强稽核建设C.坚持相关的行为管理公开制度D.积极培育良好的合规文化4．王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是：（B）A.甲银行不得向乙公司发放贷款B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款5．存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期收到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A.2B.3C.4D.16.银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对帐及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（D）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
A.高风险帐户B.高风险客户C.高风险部门D.高风险环节7．下列说法正确的是：（D）A.已调离柜员的柜员号可以交接和新进柜员使用B.日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D.开户前应审核企业开户证明文件原件。
案件防控知识竞赛考题复习资料版
案件防控知识竞赛考题复习资料版案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1．案件专项治理的总体原则是（D ）。
A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
（ B ）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。
A．内控优先、制度先行B．内控优先C．制度先行 D．以人为本、科学发展4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。
A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（ C ）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套
试卷试题银行业员工案防新规知识竞赛及参考答案全套按照《银行业监督管理法》的规定，新《银行业从业人员预防刑事案件条例》第一条问题银行业从业人员预防刑事案件竞争。
下列不属于银行业的金融机构应按照规定向公众如实披露:(a)[单一选择] a .财务会计账簿b .风险管理状况c .董事和高级管理人员变动d .财务会计报告问题2根据监管规定。
不正确的是:(c)[单选项]A。
就银行而言，无论案件是否经过自查发现，无论情节如何，都应当将案件中应当负刑事责任的犯罪嫌疑人和有关人员移送司法机关依法处理。
b .在审查和审查通过自我审查发现的案件时，银行歪曲事实，掩盖真相，采取欺骗手段，导致错误意见。
c .对本行处理客户投诉或与客户对账过程中暴露的案件，以及因工作人员突然失踪或非正常死亡而经调查发现的案件，根据有关规定，本行可免除责任，对涉及银行高级人员的案件，以及经国家机关或监管机构检查发现的案件，本行不承担二级责任d .按照《问责和追责两级责任的有关规定》第3号《银行业金融机构案件(风险)信息报送和登记办法》的规定，该案件的确认标准不包括:(三)[单选择] a.B。
银行业金融机构员工因非正常原因无故离职或失踪。
c .银行金融机构的雇员被保释候审。
d银行业金融机构员工被拘留。
柜员从外部银行领取重要文件时，应及时清点，清点应在(a)中进行[单选项] a .受监控b .双人和c .受会计监管d .内部银行出纳员问题5存款检查周期为3到6个月。
本周结束时检查的沉积物将在下一个周期接受滚动检查。
具体周期应由银行自行决定，但一年不得少于(a)个周期《[单一选择》第一卷第二章第三节第四节第1条“银行业从业人员职业道德”中问题6中的“纪律措施”规定，银行业从业人员违反本职业道德的机构应当根据情节给予相应的纪律处分，情节严重的，应当(二)[单项选择]甲、解聘乙、通知同行丙、解除劳动合同丁、罚款第7项“银行业金融机构安全评估办法”规定，安全评估应通过量化银行业从业人员案件预防新规定进行管理。
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案汇总
供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（A）的案件。
A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（C）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A、不得为从事非法集资活动的企业开立账户、办理结算、提供贷款等B、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强伟大账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A）个周期。
A、2B、3C、4D、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D）A、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C）A、一季度一评B、半年一评C、一年一评D、两年一评8、以下内容不符合《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C）A、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B、年度内发生非自查发现重大案件、恶性案件的，年度考评结果一票否决C、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D、应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（C）A、银行发生案件，不论是否自查发现，无论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理B、银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任。
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【单选题】第1题:下列说法正确的是：（）中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的这种行为，以下说法正确的是：（）甲构成伪造金融机构经营许可证罪甲构成伪造证件罪甲构成职务侵占罪由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）涉案金额等值人民币五百万元（含）以上涉案金额等值人民币一千万元（含）以上涉案金额等值人民币一百万元（含）以上涉案金额等值人民币一亿元（含）以上【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作滥用职权，对客户交易进行误导员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门核心员工流失，致使关键信息缺乏共享【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口挂牌交叉风险【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕904530【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组督查组调查组专案组【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立可控渐进优先【单选题】第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
发展是根本，管理是保障内控优先合规人人有责制度先行于业务【单选题】第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。
合规管理部门高管层风险管理部门董事会【单选题】第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）取消任职资格记大过降级【单选题】第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息【单选题】第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。
双人会同下内库柜员视线范围内会计主管视线范围内监控下【单选题】第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。
道德风险信用风险合规风险市场风险【单选题】第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）违法发放贷款罪贷款诈骗罪高利转贷罪集资诈骗罪【单选题】第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。
三年内五年内二年内一年内【单选题】第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩机构准入与银行人力资源配置水平挂钩机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩【单选题】第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。
撤职解除劳动合同给予纪律处分开除【单选题】第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”：切实加强稽核建设积极培育良好的合规文化坚持相关的行为管理公开制度高度重视防范操作风险的规章制度建设【单选题】第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。
解除劳动合同撤职给予纪律处分开除【单选题】第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
【单选题】第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）B公司属于甲的关系人甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪甲的犯罪行为应当从重处罚甲构成了违法发放贷款罪【单选题】第23题:银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
统一授信、分级授权分级授信、统一授权分级授信、分级授权统一授信、统一授权【单选题】第24题:银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（），防止代理收入被截留或挪用。
收支两条线收支一本清收支相符收支相抵【单选题】第25题:《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（）。
两年一评半年一评一年一评一季度一评【单选题】第26题:案件防控长效机制的良性循环应当是：（）制度—排查方案—整改—修订制度—执行制度—执行—检查—修订制制度—执行—反馈—检查—修订制度排查—整改—提高—再排查【单选题】第27题:“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。
每季度每2个月每半年每月【单选题】第28题:“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）了解你的客户业务了解你的客户业务单据了解你的客户了解你的业务【单选题】第29题:企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（）让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶当客户面剪角作废，装订入传票柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶告知客户自己销毁【单选题】第30题:在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字对客户资料必须严格保管开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书【单选题】第1题:内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
所有的部门和岗位需要风险控制的岗位决策层重要部门和岗位【单选题】第5题:银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
高风险环节高风险客户高风险部门高风险账户【单选题】第6题:下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则指所有的法律法规、监管规章【单选题】第7题:《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。
会计人员支行理财经理总行或分行【单选题】第9题:根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。
涉案人员及情况公安司法机关的强制措施已经或可能造成的损失事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况【单选题】第10题:甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（）甲构成失职罪构不构成犯罪应当看是否造成损失甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为甲构成吸收客户资金不入账罪【单选题】第12题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。
撤职（含）以上降级（含）以上开除（含）以上记大过（含）以上【单选题】第13题:银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
印密单款【单选题】第14题:按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。
银行同业公会监管机构人民银行银行业金融机构【单选题】第15题:分支行案件防控的第一责任人是：（）分支行分管会计的副行长分支行行长分支行分管风险的副行长总行行长【单选题】第17题:《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
15%30%20%10%【单选题】第18题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）监事长合规总监行长（总经理）董事长【单选题】第23题:下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）初步判断风险案件时间锁定涉案金额确定案件性质明确【单选题】第26题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。