上海银行业案件防控新规知识竞赛的题库(附答案)
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【单选题】第1题:下列说法正确的是：（）
中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐
开户前应审核企业开户证明文件原件。
日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情
已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用
【单选题】第2题:某银行办公室职员甲，利用职务的便利，按照本银行的经营许可证伪造了许多本许可证，卖给第三人，但由于其伪造技术较差，第三人看过之后，均未成交，对于甲的
这种行为，以下说法正确的是：（）
甲构成伪造金融机构经营许可证罪
甲构成伪造证件罪
甲构成职务侵占罪
由于没有发生实际危害社会的损害结果，因此，甲不构成犯罪
【单选题】第3题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）
涉案金额等值人民币五百万元（含）以上
涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
【单选题】第4题:下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）
工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
滥用职权，对客户交易进行误导
员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
【单选题】第5题:《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。
对口
挂牌
交叉
风险
【单选题】第6题:根据《关于上海银行业金融机构离职人员问责有关事项的通知》，现任职银行业金融机构应在收到责任追究建议移送函之日起（）日内处理完毕
90
45
30
【单选题】第7题:《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。
检查组
督查组
调查组
专案组
【单选题】第8题:银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。
独立
可控
渐进
优先
【单选题】第9题:商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
发展是根本，管理是保障
内控优先
合规人人有责
制度先行于业务
【单选题】第10题:银行业金融机构的（）应对其经营活动的合规性负最终责任。
合规管理部门
高管层
风险管理部门
董事会
【单选题】第11题:《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处
理方式（）
取消任职资格
记大过
降级
【单选题】第12题:《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。
案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准
案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除
如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》
对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照
该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息
【单选题】第13题:柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（）进行。
双人会同下
内库柜员视线范围内
会计主管视线范围内
监控下
【单选题】第14题:根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。
道德风险
信用风险
合规风险
市场风险
【单选题】第15题:银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期
徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）
违法发放贷款罪
贷款诈骗罪
高利转贷罪
集资诈骗罪
【单选题】第16题:《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。
三年内
五年内
二年内
一年内
【单选题】第17题:下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩
机构准入与银行人力资源配置水平挂钩
机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩
机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩
【单选题】第18题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。
撤职
解除劳动合同
给予纪律处分
开除
【单选题】第19题:2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（）不属于“十三条”：
切实加强稽核建设
积极培育良好的合规文化
坚持相关的行为管理公开制度
高度重视防范操作风险的规章制度建设
【单选题】第20题:《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。
解除劳动合同
撤职
给予纪律处分
开除
【单选题】第21题:关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）
王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
【单选题】第22题:甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，
给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是：（）
B公司属于甲的关系人