案件防控试题
案防考试题目
名词解释部分单选题1、案件防控的重点环节包括几个（B）A、5个B、6个C、7个D、8个2、案件防控中的Way是指什么（A）A、作案手段和教训B、高发部位在哪里C、作案的手段D、应针对性地整改什么3、案件防控中的What是指什么（D）A、为什么发案B、采用什么手段作案C、谁在主谋作案D、应针对性地整改什么4、案件防控“4＋1”中的“1”是指（C）A、印鉴密押管理B、岗位稽核C、对库房的管理D、电子银行管理5、银监会防范操作风险主要有几条意见。
（C）A、10条B、12条C、13条D、15条6、反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究谁的法律责任。
(D)A、直接责任人员B、内审稽核人员C、知情人D、有关高管人员和管理人员7、案件查处应和什么制度建设联动。
（A）A、相应的信息披露制度B、审计问责制度C、强制性休假制度D、岗位审计制度8、查案、破案应与什么建设联动（D）A、重要岗位的强制性休假制度B、激励基层员工署名揭发违法违纪问题C、对员工保护制度D、处分适时、到位的双重考核制度多选题1、案件防控中的五个“W”包括（ABCD）A、WhereB、WhoC、WayD、What2、五挂钩包括哪些内容（ABC）A、与科学的激励约束机制建设挂钩B、与监管收费权重挂钩、C、与未来存款保险缴费水平挂钩D、与信息披露制度挂钩3、印鉴密押管理包括哪些方面（ABCD）A、公章管理B、私人名章管理C、业务操作流程密码管理D、柜员卡管理4、四项制度是指（ABD）A、岗位轮换B、近亲属回避C、案件问责D、干部交流5、“4＋1”中的“4”是包括以下哪几项（AD）A、印鉴密押管理B、案件风险整改C、激励约束机制D、电子银行和IT系统的管理和服务6、发生案件后的问责范围包括（ABC）A、问案件当事人之责。
B、问不严格执行规章制度的相关人员之责。
C、问与作案人交往较多的知情人之责。
D、问案发单位本级领导之责。
7、以下说法正确的是（ABCD）A、案件防控中应订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
案件风险防控试题二
案件风险防控试题二第一篇：案件风险防控试题二案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。
2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。
3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。
4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。
5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。
6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。
即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。
8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。
9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。
10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。
（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。
（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。
（√）4、银行（信用社）经办人员应严格执行支付结算制度，办理支取业务坚持先记账后付款，防止空库、垫款。
（√）5、中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。
《案件防控知识手册》题目
监管一科《案件防控知识手册》题目章节一:名词解释单选题（8题）：1、五个“W”中的What是指（C）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案2、“4+1”中的“1”是指（D）A、印鉴密押B、事后检查C、岗位稽核D、对库房的管理3、“一案四问”中第三问是（D）A、案件当事人之责B、不严格执行规章制度的相关人员之责C、案发单位两级领导之责D、与作案人交往较多的知情人之责4、防范操作风险意见有多少条（D）A、9B、11C、12 、D、135、“KYC”是指（A）A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你的客户业务单据6、重要岗位的强制性休假要与（B）紧密衔接联动A、基层行行长、主任的定期交流轮岗B、岗位审计C、对员工保护制度的配套建设D、激励基层员工署名揭发违法违纪问题7、五个“W”中的Way是指（B）A、高发部位在哪里B、作案手段和教训C、应针对性地整改什么D、谁在主谋作案8、案件防控措施有（B）项A、8B、10C、6D、9多选题（15题）：1、案件风险整改要与（ABCDE）挂钩A、科学的激励约束机制建设挂钩B、与评级挂钩C、与市场准入监管挂钩D、与监管收费权重挂钩E、与未来存款保险缴费水平挂钩2、“4+1”中的“4”是指（ABCD）A、印鉴密押B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理D、电子银行和IT系统的管理和服务3、四项制度是指（ABDF）A、岗位轮换B、强制休假C、岗位审计D、干部交流E、员工保护F、近亲属回避4、发现有（ABCDE）等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
A、涉黄B、涉毒C、涉赌D、未报告的股票买卖E、经商办企业5、（ABC）的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
A、违法B、违规C、违纪6、适时对账制度包括（ABC）A、银行与客户B、银行与银行C、银行内部业务台账与会计账之间D、银行与人民银行之间7、对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（AB）的原则A、“了解你的客户”（KYC）B、“了解你的客户业务”（KYB）C、“了解你的客户业务单据”（KYD）8、案件防控重点环节包括（ABCDEF）A、授权卡（柜员卡）B、印鉴密押C、空白凭证D、金库尾箱E、查询对账F、轮岗休假9、适时对账制度要对（ACD）做出明确规定A、对账频率B、对账时间C、对账对象D、可参与对象人员10、对出现（ABC）的，要从严追究高管人员和直接责任人责任。
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
银行业金融机构案件防控知识试题一、单选题1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（A ）的案件。
A、自然人作案B、内外勾结作案C、集体作案D、单位犯罪2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C ）以内。
A、6小时B、12 小时C、24小时D、48小时3、案件防控长效机制的良性循环应当是（A ）。
A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（ C ）。
A．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B．年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C．在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：( B )A 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B 客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D 对客户资料必须严格保管6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B ）的要求。
A 制度先行于业务B 内控优先C 发展是根本，管理是保障D 合规人人有责7、根据监管规定，说法不正确的是：( C )A 银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B 银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C 银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D 银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一：( A )A 枪支弹药B 授权卡C 空白凭证D 查询对账9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A )。
2024年案件防控考试试题
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
案件防控题库及答案..
案件防控知识题库一、填空题1、是案防工作第一责任主体。
正确答案：银行业金融机构2、董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将列为案件风险防范第一责任人。
正确答案：董事长3、未设董事会的银行业金融机构，应当由履行董事会的有关案防工作职责。
正确答案：经营决策机构4、监事会或监事应当监督董事会和案防工作职责履行情况。
正确答案：高级管理层5、应当有效管理本机构案件风险，行长是案防制度制定和执行的第一责任人。
正确答案：高级管理层6、银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。
正确答案：整体移位7、银行业金融机构应当通过多种方式与建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
正确答案：客户8、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：纪律处分、、其他问责方式。
正确答案：经济处理9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。
正确答案：申诉10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。
正确答案：恢复原职11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。
正确答案：黄牌12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。
正确答案：513、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。
正确答案：行政处罚14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。
正确答案：党纪处分15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。
正确答案：劳务派遣16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。
案件防控试题
银行案件防控法规知识测试题库一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、银行面临的风险划分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类。
2、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
3、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。
4、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。
商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。
5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。
6、商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不应低于8%。
7、银监会《商业银行合规风险管理指引》所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。
8、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
9、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。
10、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
11、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。
坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实。
12、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年，轮岗同时必须实施离任审计。
13、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。
经办对账工作的人员不得参与本机构的对账工作检查；被查机构人员不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。
14、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
案防培训考试试卷
案防培训考试试卷一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据案防培训内容，以下哪项不是案件防控的基本要求？A. 严格遵守法律法规B. 及时报告可疑行为C. 忽视风险管理D. 加强内部控制2. 案件防控中，以下哪项不是风险识别的方法？A. 历史数据分析B. 专家咨询C. 情景模拟D. 忽视风险3. 在案件防控体系中，以下哪项不属于内部控制的范畴？A. 授权控制B. 信息安全控制C. 员工培训D. 忽视员工行为4. 案件防控的首要目标是什么？A. 提高工作效率B. 减少案件发生C. 提升员工福利D. 增加公司利润5. 以下哪项不是案件防控培训的目的？A. 提高员工的风险意识B. 增强员工的法律意识C. 降低员工的工作压力D. 提升员工的案件防控能力6. 案件防控中，以下哪项不是有效的监督手段？A. 定期审计B. 员工自查C. 忽视监督D. 随机抽查7. 案件防控体系中，以下哪项不是信息安全管理的内容？A. 数据加密B. 访问控制C. 忽视信息泄露D. 网络安全8. 在案件防控中，以下哪项不是员工行为管理的内容？A. 员工背景调查B. 员工行为规范C. 员工绩效考核D. 忽视员工违规行为9. 案件防控中，以下哪项不是有效的风险评估方法？A. 定性分析B. 定量分析C. 忽视风险评估D. 风险矩阵分析10. 案件防控培训结束后，以下哪项不是员工应该做到的？A. 理解并遵守相关法律法规B. 识别并报告可疑行为C. 忽视培训内容D. 将培训知识应用于日常工作二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 案件防控的基本要求包括哪些？A. 遵守法律法规B. 及时报告可疑行为C. 加强内部控制D. 忽视风险管理12. 案件防控中，风险识别的方法包括哪些？A. 历史数据分析B. 专家咨询C. 情景模拟D. 忽视风险13. 案件防控体系中，内部控制的范畴包括哪些？A. 授权控制B. 信息安全控制C. 员工培训D. 忽视员工行为14. 案件防控的首要目标包括哪些？A. 提高工作效率B. 减少案件发生C. 提升员工福利D. 增加公司利润15. 案件防控培训的目的包括哪些？A. 提高员工的风险意识B. 增强员工的法律意识C. 降低员工的工作压力D. 提升员工的案件防控能力三、判断题（每题1分，共10分）16. 案件防控中，严格遵守法律法规是基本要求之一。
案件防控考试题
单选题、判断题1. 商业银行因吊销经营许可证被撤销的，()应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务? 答案: AA国务院银行业监督管理机构B人民银行C法院D当地政府2. 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查。
具体周期由银行自行确定，但一年不得少于___个周期。
答案:AA、2B、3C、4D、13. （）是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维护银行声誉的根本所在。
答案:DA 勤勉尽职 B守法合规 C专业胜任 D品行正直4. 活期存款的结息日为每年的6月30日。
（）答案:BA、正确；B错误；5. 在电子银行业务中的重要凭证和工具管理方面，下列做法不正确的是？答案:C ?A、为客户开办电子银行业务注册、变更业务时，应该严格遵守由客户本人办理，严禁他人代为办理的规定B、发放U盾、口令卡等重要凭证时，应核对申请表上打印的介质凭证号和发放给客户的介质序号一致C、银行不必亲手交给客户本人，可以由代理人代领D、银行必须亲手交给客户本人6. 银行作为金融企业，其自身的企业文化应当是具有行业特色鲜明个性的、在实践中形成并为全体员工自觉遵循的共同意识、（）、经营理念、制度规范、行为准则和品牌形象的总和。
答案:AA价值观念 B文化理念 C思想理念 D 目标信念7. 内控制度要覆盖所有风险点，包括决策、执行、监督全过程，重点岗位、主要风险环节做到相互制约、相互制衡。
对新业务、新产品更要事先制定相关规章制度以准确计算和评估风险，防患于未然。
（）答案:A?A、正确；B错误；8. 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？答案:DA、在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D、监管部门在飞行检查中发现案件线索的9. 农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起几个月？答案:BA、3个月B、6个月C、1个月D、一年10. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？答案:DA、开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料，一律直接交给有权人，并由其签字确认，严禁由他人代领B、企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话，银行工作人员在开户时要亲自电话校对，核对无误后才能办理开户手续C、对在开户后短时间内大笔资金入账，又在短时间内划出的可疑账户，要及时主动与开户企业对账，资金大额划出时要与预留联系人确认D、所有客户签字环节，可以由有权人在柜台当场面签，也可由他人代签，但不可离柜办理11. 中国人民银行在( )直接领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
案防知识试题及答案
案防知识试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪项措施不属于案件预防的基本方法？A. 加强内部控制B. 定期进行风险评估C. 忽视员工培训D. 建立有效的监督机制答案：C2. 以下哪个不是案件风险评估的主要内容？A. 风险识别B. 风险分析C. 风险接受D. 风险规避答案：D3. 案件预防中，以下哪项不是对员工进行教育和培训的重点？A. 职业道德B. 法律法规C. 个人利益D. 业务流程答案：C4. 以下哪项措施不属于案件预防的外部控制？A. 建立客户投诉机制B. 与监管机构保持沟通C. 限制员工的个人自由D. 建立合作伙伴审查机制答案：C5. 案件预防中，以下哪项不是对管理层的要求？A. 制定案件预防政策B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：C二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 案件预防的内部控制措施包括以下哪些方面？A. 明确职责分工B. 建立审批流程C. 忽视员工的意见和建议D. 定期进行内部审计答案：ABD2. 案件预防中，以下哪些是员工培训的主要内容？A. 法律法规B. 公司政策C. 个人利益D. 业务流程答案：ABD3. 案件预防中，以下哪些是风险管理的关键步骤？A. 风险识别B. 风险评估C. 风险规避D. 风险转移答案：ABCD4. 以下哪些措施有助于提高案件预防的效率？A. 建立案件预防小组B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：ABD5. 案件预防中，以下哪些是管理层的责任？A. 制定案件预防政策B. 定期进行案件风险评估C. 忽视员工的意见和建议D. 建立有效的沟通机制答案：ABD三、判断题（每题1分，共10分）1. 案件预防只需要关注内部风险，外部风险可以忽略。
（错误）2. 员工培训是案件预防中的一项重要措施。
（正确）3. 管理层不需要参与案件预防工作。
（错误）4. 建立有效的监督机制是案件预防的关键。
案件防控知识竞赛考题答案版
案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1．案件专项治理的总体原则是（D ）。
A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。
（ B ）A．降低案件发生率 B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。
A．内控优先、制度先行 B．内控优先C．制度先行 D．以人为本、科学发展4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。
A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。
A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。
（ C ）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的10．根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A．库房管理 B．安全保卫器械管理 C．票证管理 D．设备管理12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A．坚持从严整治、合规经营 B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范 D．坚持改革管理并重、重在加强内控13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A．进入银行业金融机构检查 B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产 D．封存可能被转移的文件、资料14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。
人力资源部案件防控知识试题
人力资源部案件防控知识试题一、填空题（每空0.5分，共10分）1、刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指。
2、认真执行案件追责制度，按照“ 、、、”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。
3、案件分类治理是指：自2005年开始，以最近三年来发生的各类案件及成因进行排队，分为、、风险三类。
4、银行业金融机构要按照滚动式排查要求，持续开展好，及三项案件风险排查工作。
5、风险排查工作实行“四个覆盖”即:覆盖到，，，。
6、案件专项治理工作目标：、的案件防控目标。
7、“三名”贷款是指：、、。
二、单项选择题（每题1分，共20分）1、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。
A、重大事故报告制度B、重大事项报告制度C、重大案件报告制度D、重大事件报告制度2、凡有农村信用社工作人员参与赌博的，一律给予( )或解除劳动合同的处理。
A、经济处罚B、待岗C、开除D、警告3、依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》受到降低薪酬系数、解聘职务（称）、待岗的处分期限为( )A、半年B、1年C、2年D、3年4、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须做好“四个到位”，其中“四个到位”表述错误的是（）A、责任到位B、追究到位C、惩戒到位D、查处到位E、整改到位。
5、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（）A、赔罚制度B、走人制度C、移送制度D、免责制度6、继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（）A、回头看整治情况B、回头看制度落实情况C、回头看排查情况D、回头看违规和案件查处情况7、依照《安徽省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法》受到通报批评的处理期限为( )A、3个月B、半年C、9个月D、1年8、根据我联社目前视频监控设备配备情况，各营业网点监控资料应保管( )天以上。
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案
案件防控新规竞赛供参考的题目及答案供参考的竞赛题目和答案一、单选类题目：1、银行业金融机构自查辨认出案件责任追责区别对待政策适用于于（a）的案件。
a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪2、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）a、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b、追查、侦破同处分妥当的双向考核制度建设的服务设施与协同c、鞭策员工揭露投诉与员工薪酬制度的服务设施与协同d、关键岗位的强制性放假与岗位审计工作的服务设施与协同3、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）a、严禁为专门从事非法集资活动的企业开户账户、办理支付、提供更多贷款等b、建立和实施基层主管轮岗和强制休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c、严苛印章、密押、凭证的分管与分存及封存制度并坚决执行d、强化了不起账项和差错处置的环节掌控，记账岗位和收款岗位必须严格分开4、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期未受检查的存款，应当在下一周期展开翻转检查，具体内容周期由银行自行确认，但一年严禁多于（a）个周期。
a、2b、3c、4d、15、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（b）a、开户应当由法定代表人或单位负责人轻易办理，例如许可他人办理的，还应当出示法定代表人或单位负责人的授权书b、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字c、对非客户开户有权人提供更多的开户资料和印鉴卡，极力予以立案d、对客户资料必须严苛看管6、根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（d）a、在业务流程中，通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向有关部门负责人或本机构负责人报告并实行时程措施辨认出的案件b、银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施辨认出的案件c、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取措施后发现的案件d、监管部门在飞行器检查中辨认出案件线索的7、《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（c）a、一季度一评b、半年一评c、一年一评d、两年一评8、以下内容不合乎《上海银行业金融机构案件防控工作考核办法》规定的就是（c）a、应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系b、年度内出现非自查辨认出重大案件、恶性案件的，年度考核结果一票否决c、在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决d、应从非政府、人员、制度等各方面确保案件（风险）信息上报的快速、精确和全面9、根据监管规定，说法不正确的是：（c）a、银行出现案件，不论与否自查辨认出，无论存有何种情形，对作案疑疑人和在案件中应负刑事责任的相关人员，都应移送司法机关依法处理b、银行在自查辨认出案件的审查、审查工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，引致意见错误的，应当追责有关人员责任。
案件防控试题
案件防控试题风险防控试题姓名：一、填空题（共20分，每空2分）1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以（）或（）为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。
2、银行业金融机构案件调查实行（）制。
银行业金融机构在发生案件后，应当根据案件的（）和（）组成由相应层级的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。
3、银行业金融机构案件处置坚持（）制度。
发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到每案立卷，专人管理。
4、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。
5、（）机关相关部门通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机构。
6、案件（风险）信息台账分为案件风险信息台账和（）。
7、（）是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。
二、单选题（共20分，每题2分）1、银行业金融机构对案件处置工作负（）。
Ａ、间接责任 B、直接责任 C、监管责任 D、主要责任2、（）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。
A、银监局B、中国人民银行C、成立的专案组D、银监机关相关部门3、（）对案件处置工作负督导和稽查责任。
A、银监局B、中国人民银行C、成立的专案组D、银监机关相关部门4、银行业金融机构案件（风险）信息报送应当坚持（）原则。
A、真实、合理B、及时、正确C、时效D、及时、真实5、以下（）不是贷款分类应遵循的原则。
A、真实性原则B、及时性原则C、合规性原则D重要性原则6、商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，（）可以对该银行实行接管。
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案件风险防控实务考试题
一、填空（10分）
1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。
2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。
3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。
4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限；
5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。
6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。
7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。
8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。
9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。
10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。
二、判断题（10分）
1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。
（√）
2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。
（×）
3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。
（√）
4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。
（×）
5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。
（√）
6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。
（×）
7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。
（√）
8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。
（×）
9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。
（√）
10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。
（×）
三、单选题（10分）
1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。
A.职业守则
B.职业操守
C.职业习惯
D.职业范畴
2.（C）必须本人办理，不允许代办。
A.存款业务
B.取款业务
C.密码挂失
D.口头挂失
3.营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。
A.系统
B.操作界面
C.密码
D.关机
4.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。
A.合规B保密 C.声誉 D.尽责
5.注销抵押登记主要风险点（B）
A.注销
B.注销手续的办理
C.到注销登记处
D.注销登记
6.（A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。
A.质押贷款
B.动产质押贷款
C.权利质押贷款
D.抵押贷款
7.保函业务一般分五个操作环节：申请受理、调查审查审批、（A）、保函出具、保函管理。
A.反担保落实
B.担保
C.反担保
D.反抵押落实
8.（C）指发卡银行给予持卡人一定的信用社额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。
A.借记卡
B.IC卡
C.贷记卡
D.透支卡
9.营业终了，业务印章必须随现金入库保管。
对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
A. 相互监督
B.约束监督
C.相互制约
D.相互复核
10印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
A.重要空白凭证
B.现金
C.信用卡
D.公章
四、多项选择（10分）
1.银行风险的主要特征：（ABCDE）
A.客观性
B.隐蔽性
C.扩散性
D.加速性
E.可控性
2.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“ ” ）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。
A.管法人
B.管风险
C.管内控
D.提高透明度
3.合规文化的方法与渠道（ABC）
A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念
B.在员工中营造合规守纪气氛
C.高度重视员工的行为管理
D.培养员工的集体和整体观念
4.案件责任追究的有关要求（ABD）
A.一案四问责
B.双线问责
C.逐级追究
D.上追两级
5.凭证使用的主要风险点：（BCD）
A.凭证使用方式
B.凭证号与使用顺序
C.使用程序 C.外来重要空白凭证
6.贷款发放的防控措施（AD）
A.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。
B.严格坚持借款人本人及配偶当场制度。
C.严格坚持户主借款制度。
D.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。
7.案件责任追究的原则（ABCD）
A.教育惩罚相结合
B.依据要充分
C.处理要公平 C.处理轻重要适度
8.个人储蓄存款主要包括：（ABC）
A.活期储蓄
B.定期储蓄
C.个人通知存款
D.企业活期存款
9.贷款审批的主要风险点：（ABCD）
A.审批人员
B.审批程序
C.审批权限
D.审批意见
10.风险预后包括：（ABCD）
A.影响补救
B.教训总结
C.堵漏整改
D.完善预案
五、简答题（20分）
1.中小金融机构合规文化建设的内容？
答案：（1）合规创造价值。
（2）合规从高层做起。
（3）合规人人有责（4）主动合规（5）有效互动
2.操作风险管理包括？
答：（1）风险识别（2）风险计量（3）风险评估
（4）风险控制/缓解（5）风险监测与报告
3.内部控制的五大要素？
答：（1）内部控制环境（2）风险识别与评估（3）内部控制措施（4）信息交流与反馈（5）监督评价与纠正
4.农村合作金融机构案件专项治理工作的主要成效？
答：（1）案件高发势头得到有效遏制。
（2）案件治理高压态势全面形成。
（3）案件防控主动性明显增强。
（4）案件查处协调联动机制初步建立。
（5）案件治理长效机制建设扎实起步。
六、案例分析题（20分）
（一）案件基本情况
2006年K县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖L信用社Z分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名、超权限、跨区域等方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。
（二）技术与制度分析
1.人员配备不足，缺乏制约。
Z分社处于老、少、边、穷地区，长期以来一直是2人社，内控制度无法落实，监督制约功能完全丧失。
2.法制意识淡薄，相互包庇。
本案中，信贷人员法制意识淡薄，与他人内外勾结，非法办理大量冒名贷款。
3.管理监督不力。
本案中，一是上级管理机构和部门严重失职，管理缺失。
二是监督检查部门未能及时深入到边远地区信用社进行检查，或是检查工作流于形式，不能及时发现问题。
（三）责任追究
1.作案人刘某、姚某给予开除处分，并移交司法机关。
2.给予L信用社负责人陆某和袁某记过处分，会计王某警告处分。
3.给予K联社监事长、2名副主任、信贷科科长、稽核科科长警告处分。
请根据以上情况分析怎样做才能防止和杜绝上述贷款案的发生？
答：
1.中小金融机构要按岗位制约要求，按照业务需要合理配备基层网点的工作人员，防止制约岗位混岗。
2.发放农户小额信用贷款，必须严格按照操作流程，坚持由农户本人凭“两证一章”（身份证、贷款证、个人名章）到柜台办理贷款手续。
柜台人员不得办理与借款人明显不符的贷款发放业务。
3.认真落实重要岗位轮换和强制休假制度，定期派人到基层网点对重要业务进行深入检查，及时消除案件隐患。
七、论述题（20分）
银行案件风险防控措施？
答：
1.完善公司（法人）治理机制
2.建立健全案件防控责任制
3.加强内部控制体系建设
4.下大力气狠抓执行力建设
5.增强稽核和业务检查的有效性
6.建立案件责任追究制度
7.强化科技系统技防功能
8.建立科学的激励约束机制
9.培育良好的企业文化、风险文化、合规文化
10加强对案防工作的监管。