固定收益产品知识介绍 课后测试 100分
理财产品业务培训课后测试
•、下列选项错误的是：（5 分）✔ A保本理财已纳入银行表内核算✔ B保本理财视同存款管理✔ C保本理财相应纳入存款准备金和存款保险基金的缴纳范围✔ D保本理财是理财业务的一种正确答案:D•2、下列选项正确的是：（5 分）✔ A资产管理业务是金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务✔ B资产管理业务是金融机构的表内业务✔ C金融机构开展资产管理业务时可以承诺保本保收益✔ D出现兑付困难时，金融机构垫资兑付正确答案:A•3、下列哪一项不属于非保本理财产品的特点：（5 分）✔ A不保障本金完整✔ B相关资产已按银监会规定计提了资本和拨备✔ C适合能够承受一定风险的投资者✔ D收益率浮动正确答案:B•4、公募产品的募集要求有：（5 分）✔ A必须是合格投资者✔ B投资者不得超过200人✔ C投资者可达200人以上✔ D不得公开宣传，只能一对一推介正确答案:C•5、合格投资者的投资限定条件不正确的是：（5 分）✔ A投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元✔ B投资于单只混合类产品的金额不低于40万元✔ C投资于单只权益类产品的金额不低于50万元✔ D投资于单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元正确答案:C•6、下列关于资管新规的要去正确的是：（5 分）✔ A允许资金池运作✔ B要求产品单独建账、单独管理、单独核算✔ C均应采用公允价值计量产品净值✔ D允许多层嵌套正确答案:B•7、关于封闭式净值型产品的说法错误地是：（5 分）✔ A必须采用摊余成本法估值✔ B封闭式理财产品最低期限不得少于90天✔ C封闭式理财产品的资产组合杠杆率最高可达200%✔ D净值稳定正确答案:A•8、关于定期开放式净值型产品的说法错误的是：（5 分）✔ A持有资产组合的久期不得长于封闭期的1.5倍✔ B封闭期半年以上可以采用摊余成本法估值✔ C定期开放式理财产品的资产组合杠杆率最高可达140%✔ D净值波动正确答案:D•9、关于开放式净值型理财产品错误地是：（5 分）✔ A产品说明书约定的工作日时间内随时申购赎回，无封闭期✔ B开放式理财产品的资产组合杠杆率最高可达140%✔ C采用公允价值估值✔ D净值波动正确答案:C•10、稳健型投资者的特点是：（5 分）✔ A不提供本金保障，但本金及收益不能兑付的概率极低✔ B不提供本金保障，但本金亏损和预期收益不能实现的概率较低✔ C不提供本金保障，但本金亏损的概率较低，预期收益实现存在一定的不确定性✔ D不提供本金保障，且本金亏损的概率较高，预期收益实现的不确定性较大正确答案:B多选题•1、理财产品根据投资标的不同可以分为：（5 分）A固定收益类B权益类C商品及金融衍生品类D混合类正确答案:A B C D•2、理财产品根据运作的方式不同可以分为：（5 分）A封闭式产品B开放式产品C定期开放式产品D预期收益型产品正确答案:A B C•3、理财产品根据投资者类型不同可以分为:（5 分）A一般个人类B机构专属类C高净值类D私人银行类E银行同业类正确答案:A B C D E•4、合格投资者的认定条件:（5 分）A具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元B具有2年以上投资经历，或者近3年本人年均收入不低于40万元C最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位D具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额的自然人和法人或者其他组织正确答案:A B C D•5、资管业务监管规范体系包括：（5 分）A《商业银行资本管理办法》B《四部委关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》C《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》D《商业银行理财业务监督管理办法》正确答案:B C D判断题•1、资产管理业务是金融机构的表内业务。
C09009《证券经纪人管理暂行规定》解读课后测验100分[修改版]
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第一篇：C09009《证券经纪人管理暂行规定》解读课后测验100分C09009《证券经纪人管理暂行规定》解读书课后测验100分一、单项选择题1. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司与证券经纪人签订委托合同前，（）应对证券经纪人资格条件进行严格审查。
A. 中国证监会B. 中国证券业协会C. 证券公司D. 证券公司法人所在地证监局2. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司对证券经纪人进行的执业前培训中，法律法规和职业道德的培训时间应不少于（）个小时。
A. 30B. 10C. 20D. 40二、多项选择题3. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司为证券经纪人进行执业注册登记前，应当（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 对证券经纪人进行执业前培训，培训测试须合格B. 按照协会的规定打印证券经纪人证书C. 对证券经纪人进行后续职业培训D. 与证券经纪人签订委托合同4. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，中国证券业协会负责（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 组织或者办理证券经纪人的资格考试B. 对证券经纪人的执业行为进行监督检查C. 制定有关证券经纪人的自律规则D. 有关证券经纪人的注册登记、证书印制与后续职业培训5. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券公司可以通过（）从事客户招揽和客户服务等活动。
（本题有超过一个的正确选项）A. 委托保险经纪人B. 公司员工C. 委托居间人D. 委托证券经纪人6. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人的执业地域范围，应当与（）相适应。
（本题有超过一个的正确选项）A. 证券经纪人数量B. 客户服务的合理区域C. 所服务的证券公司的管理能力D. 证券营业部的客户管理水平7. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，以下关于证券经纪人的委托或任职，说法不正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 证券经纪人只能接受一家证券公司的委托B. 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托C. 证券经纪人不能在证券公司以外的单位任职D. 证券经纪人可以接受证券公司以外的单位的委托8. 根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，禁止的行为包括（）。
个人理财单选测试题及参考答案
个人理财单选测试题及参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、在安心定开产品的预约申购和申购阶段，对客户展示的上期参考收益率是指______。
（）A、当前投资周期截至预约申购首日前两个工作日的年化收益率B、七日年化收益率C、当前投资周期截至开放期首日的年化收益率D、业绩基准正确答案：A2、假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，起息时间为____（注：周一至周五为工作日）。
（）A、当周周四B、下周周一C、当周周六D、当周周五正确答案：A3、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、营销材料B、销售文件C、宣传材料D、参考材料正确答案：B4、依据《中国农业银行理财融资业务管理办法》（农银规章〔2018〕194号），以下说法错误的是______。
A、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供显性或隐性的担保B、农业银行不得为理财融资业务资金投资的资产提供直接或间接的担保C、农业银行不得用本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保D、农业银行可以为理财融资业务资金投资的资产提供回购承诺，正确答案：D5、定向增发结构化业务模式下，分为哪两个份额级？A、优先级和一般级B、优先级和中间级C、中间级和一般级D、一般级和劣后级正确答案：A6、为中小企业主配置理财产品要以____为主。
（）A、保本理财B、封闭式理财C、半开放式理财D、开放式理财正确答案：D7、理财产品转让对象需满足的条件是______。
（）A、可以突破产品销售区域限制B、可以突破风险承受能力要求C、可以突破产品销售对象限制D、以上都不对正确答案：D8、某客户购买我行如意系列股指组合看涨结构化理财产品，产品到期时股指较期初下跌，客户收益情况为（）A、亏损B、获得保底收益C、获得最高收益D、以上皆不对正确答案：B9、客户购买安心期次产品的扣款时间为（）A、起息日前一工作日日终前B、购买时实时扣款C、购买日日终前D、起息日日终前正确答案：A10、以下哪个属于定向增发业务主要采取的风险缓释措施是___A、回购B、现金质押C、股票质押D、结构化正确答案：D11、分级理财产品的同级份额享有同等权益、承担同等风险，产品名称中应包含____或____字样。
C17058S 100分 境外REITs发展及国内REITs展望测试答案100分
境外REITs发展及国内REITs展望返回上一级单选题（共2题，每题10分）1 . 以下哪些属于REITs运营的特点（）。
∙ A.持有资产必须全部为不动产∙ B.对负债比例有严格的限制∙ C.REITs的收入必须全部来自于物业租金∙ D.严格限制物业买卖频率我的答案： B2 . 根据香港法规，REITs的有息负债上限为资产总值的（）。
∙ A.60%∙ B.50%∙ C.40%∙ D.45%我的答案： D多选题（共4题，每题10分）1 . 通过适当的税收筹划，国内的类REITs交易，在发起和存续环节，可能被规避或减免的税收包括（）。
∙ A.物业转让的土增税∙ B.物业租赁的房产税∙ C.物业租金收入所产生的企业所得税∙ D.物业租金收入的增值税我的答案：AC2 . 开展REITs的积极作用可能包括（）。
∙ A.盘活存量物业∙ B.提供新的投资标的，分散投资风险∙ C.增加来自于地产行业的税收收入∙ D.吸引资本流入我的答案：ABD3 . 以下哪些属于REITs与房地产上市公司的差异（）。
∙ A.收益来源∙ B.税收优惠∙ C.风险因素∙ D.分红政策我的答案：ABCD4 . 抵押型REITs和CMBS的差异主要体现在（）。
∙ A.发起机构类型∙ B.基础资产类型∙ C.收入来源∙ D.交易及组织结构我的答案：ABCD判断题（共4题，每题10分）1 . 国内的类REITs交易中，投资者认购的优先级证券可以视作权益类产品而非固定收益率产品。
对错我的答案：错2 . 国内类REITs与国外REITs一样，证券都具备可流通、永续性的特点。
对错我的答案：错3 . 对于REITs而言，在所允许的限度内举债，是后续收购物业的最主要的资金来源。
对错我的答案：错4 . 税收是REITs的核心，以越秀房托为例，其持有的物业所产生的租金收入，在房产税、增值税、企业所得税方面，都获得了减免。
对错我的答案：错。
固定收益培训课后练习卷及答案
固定收益培训课后练习卷及答案1.以下关于债券说法正确的是（）（单选）A．不同于股票，投资债券没有任何风险B．只有当持有到期时，投资债券没有任何风险C．赎回权是到期条款中投资者可以行使的权利D．回售权是到期条款中有利于投资者的条款答案：D2.以下债券全部属于信用债券的是（）（单选）A.国债公司债B.央票企业债C.政策性金融债中期票据D.短融企业债答案：D3.债券按照交易场所可以分为（）（单选）A.公募债券和私募债券B.银行间债券和交易所债券C.利率产品和信用产品D.以上说法均不正确答案：B4.以下关于债券收益率说法正确的为（）（多选）A.市场中债券报价用的收益率是票面利率B.市场中债券报价用的收益率是到期收益率C.同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越低D.同一只债券，到期收益率越高，债券的价格越高答案：B、C5.以下关于市场利率的期限结构说法错误的是（）（单选）A.利率的期限结构是指债券收益率与到期日之间的关系B.预期理论认为长期收益率是由现在的和未来的短期利率预期决定的C.市场分割理论认为长期收益率是由整个债券市场的供需关系决定的D.风险溢价理论认为长期收益率是由投资者风险偏好决定的答案：C6.李先生买入一只剩余期限为3年的公司债，并打算持有到期，则该投资者面临以下风险中的哪种（）（单选）A.信用风险B.利率风险C.流动性风险D.以上三者都有答案：A7.以下关于久期的说法正确的是（）（单选）A.债券的剩余期限越长，其久期越短B.对于同期限的债券，债券的票面利率越高，其久期越短C.久期是用来衡量信用风险的指标D.久期越大，债券的风险越小答案：B8.债券投资组合中，所投资的债券的期限非常接近的投资策略为（）（单选）A.杠铃策略B.子弹策略C.阶梯策略D.以上均不正确答案：B9.以下策略中不属于积极的投资策略的是（）（单选）A.利率预期策略B.持有到期策略C.收益率价差策略D.资产分配策略答案：B10.以下衍生品中不能用来对冲利率产品风险的为（）（单选）A.利率互换B.国债期货C.信用违约互换D.利率期权答案：C11.关于利率水平说法正确的为（）（单选）A.通胀水平走高，市场预期利率水平会走高B.经济增长超预期，市场预期利率水平会走低C.央行采用宽松的货币政策，市场预期利率水平会走高D.以上说法均不正确答案：A12.假设投资者持有一只债券，当期市场价格为97，面值为100，久期为2.4，则当市场收益率上升1%时，该债券的价格变化约为（）（单选）A.上涨100×2.4×1%B.上涨97×2.4×1%C.下跌100×2.4×1%D.下跌97×2.4×1%答案：D13.对于AA级5年期公司债A，其信用利差为（）（单选）A.债券A的收益率—AA级1年期信用债收益率水平B.债券A的收益率—5年期国债收益率水平C.债券A的收益率—1年期国债收益率水平D.1年期国债收益率水平—债券A的收益率答案：B14.假设债券A目前的市场价格为102，面值为100，票面利率为4%，剩余期限为2.5年，该债券每年付息一次，则该债券的到期收益率r满足下列式子（）（单选）A.0.5 1.5 2.5 2.5100*4%100*4%100*4%100100(1)(1)(1)(1)r r r r=+++++++B.0.5 1.5 2.5 2.5102*4%102*4%102*4%100100(1)(1)(1)(1)r r r r=+++++++C.0.5 1.5 2.5 2.5100*4%100*4%100*4%100102(1)(1)(1)(1)r r r r=+++++++D.0.5 1.5 2.5 2.5102*4%102*4%102*4%100102(1)(1)(1)(1)r r r r=+++++++答案：C15.投资者于2011年9月22日购买债券A，该债券的净价报价为97.5，债券票面利率为5%，付息日为8月6日，已知8月6日距9月22日有46天，则投资者买入该债券实际付出的价格为（）（单选）A.97.5B.97.5+100×5%C.97.5+100×5%×（46/360）D.97.5+100×5%×（365-46）/360答案：C16.按照发行量和托管量衡量，我国债券市场的主体市场是（）（单选）A.银行间市场B.交易所市场C.商业银行柜台市场D.其他市场答案：A17、上海证券交易所独有的债券交易平台是（）（单选）A.竞价交易平台B.固定收益平台C.大宗交易平台D.无答案：B18、银行间市场的主要结算和托管机构（）（多选）A.中国证券登记结算公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海清算所D.中国银行间市场交易商协会答案：BC19、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为直接结算成员（）（多选）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户答案：AB20、按照银行间市场的托管账户体系，以下哪类账户可以作为结算代理人（）（单选）A.甲类账户B.乙类账户C.丙类账户D.丁类账户答案：A21、下面选项哪个是银行间市场发行的企业债“10长高新债”的正确编码（）（单选）A.122008B.1080008C.1081008D.1082008答案：B22、债券编码为“019110”的债券名称是（）（单选）A.10传化CP01—银行间发行的传化集团有限公司2010年度第一期短期融资券B.11众和债—上交所发行的2011年新疆众和股份有限公司公司债券C.11国债10—银行间发行的2011年记账式附息(十期)国债D.11国债10—上交所发行的2011年记账式附息(十期)国债答案：D23、交易所和银行间市场的比较，错误的选项是（）（单选）A.交易所市场是场外市场。
个人理财测试卷及答案
个人理财测试卷（总分100分，考试时长90分钟）一、判断题（每小题2.5 分，共 100分）（）1、理财师未经所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何所在机构的相关信息，但是可以自行将客户的资产信息提供给与自己有业务往来的会计师。
（）（）2、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（）3、收入型基金比较适合于风险承受能力强、追求高投资回报的投资者。
（）4、FOF被称为中国特色的ETF。
（）5、理财师应注意长期价值创造与品牌提升。
（）（）6、我国的商业银行个人理财业务已经进入成熟时期。
（）7、有价证券从发行者手中转移到投资者手中，这类交易属于二级市场交易。
（）8、处于成长期的家庭，应当保持资产流动性，并适当增加固定收益类资产。
（）（）9、居民不断提升的理财意识和不断增加的理财需求是促进我国个人理财业务发展的重要动力。
（）10、银行代理业务是给商业银行带来利息收入的主要业务。
（）11、结构性理财产品是运用金融工程技术，将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品组合在一起而形成的金融产品。
（）（）12、了解客户，包括全面收集、整理、分析与客户相关的信息。
（）（）13、艺术品投资是一种短期投资，其价值随着时间而提升。
（）（）14、理财师整天与客户打交道，仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的，还必须具备相关的市场营销和客户服务技能，其中营销技能的作用首当其冲。
（）（）15、每一位理财师一定要做长期的打算，而不能做一锤子买卖，因此理财师在为客户理财时，一定不能置客户利益于不顾，为了完成业务指标、签约客户，可以适当的隐瞒投资风险。
（）16、根据《物权法》规定，国家森林公园的所有权需依法登记。
（）17、各高校设置理财专业的数量在增加，理财服务趋向专业化，专业协会、资格认证组织纷纷成立等都标志着个人理财业务开始向专业化发展。
（）（）18、根据中国银保监会相关规定，商业银行应对拟销售的理财产品进行风险评级，风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括一级至五级，并可以根据实际情况进一步细分。
证券从业资格证券投资基金(固定收益投资)模拟试卷2(题后含答案及解析)
证券从业资格证券投资基金（固定收益投资）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是( )。
[2013年9月证券真题]A．债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差B．债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差C．债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差D．债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差正确答案：B解析：提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。
债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。
可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。
知识模块：固定收益投资2．对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括( )。
[2013年9月证券真题]A．流动性陷阱理论B．市场分割理论C．优先置产理论D．预期理论正确答案：A解析：收益率曲线是描述到期收益率和到期期限之间关系的曲线，反映了市场的利率期限结构。
对于收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，主要包括预期理论、市场分割理论与优先置产理论。
流动性陷阱是凯恩斯提出的一种假说，指当一段时间内即使利率降到很低水平，市场参与者对其变化不敏感，对利率调整不再作出反应，导致货币政策失效。
知识模块：固定收益投资3．债券投资管理中的免疫法，主要运用了( )。
[2013年9月证券真题]A．流动性偏好理论B．久期的特性C．理论期限结构的特性D．套利原理正确答案：B解析：久期和凸度对债券价格波动的风险管理具有重要意义，债券基金经理可以通过合理运用这两种工具实现资产组合现金流匹配和资产负债有效管理。
2021基金从业-固定收益投资(精选试题)
基金从业-固定收益投资1、1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。
A.凸度B.信用利差C.收益率曲线D.久期2、以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）A.再投资收益率B.利率期限结构C.债券市场价格D.计息方式3、收益率曲线转换过程中，出现长短期债券收益率基本相等，这样的曲线是（）A.水平收益曲线B.正收益曲线C.反转收益曲线D.上升收益曲线4、根据发行主体的不同，债券不能分为（）。
A.金融债券B.可转换债券C.公司债券D.政府债券5、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）A.水平配比策略B.久期配比策略C.现金配比策略D.价格免疫策略6、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。
A.对抵押品进行限定B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求C.提高抵押率的要求D.降低抵押率的要求7、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。
A.风险并购B.回购协议C.兼并收购D.短期融资8、国债回购最长期限不超过（）A.半年B.一年C.两年D.三年9、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的（）。
A.30%B.40%C.50%D.80%10、下列关于短期融资券的说法正确的是（）A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率B.发行者为具有法人资格的金融企业C.仅在银行间债券市场上流通D.对资金用途有明确限制11、下列不属于中期票据的优点的是（）A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表C.节约融资成本，提高效率D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据12、关于凸性说法不正确的是（）。
A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性13、关于凸性以下说法错误的是（）A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系。
金融行业固定收益产品投资考核试卷
B.利率风险
C.流动性风险
D.汇率风险
4.以下哪些策略可以用来管理债券投资组合的风险？（）
A.分散投资
B.久期匹配
C.信用利差交易
D.期权保护
5.固定收益产品的特点包括（）
A.收益固定
B.风险较低
C.流动性较差
D.期限固定
6.债券的收益率包括（）
A.票面利率
B.市场利率
C.到期收益率
D.收益率曲线
16. ABCD
17. ABCD
18. ABCD
19. ABCD
20. ABCD
三、填空题
1.比例
2.收益
3.敏感度
4.价格
5.差额
6.债券持有人
7.股票
8.流动性风险
9.风险承受能力
10.融资
四、判断题
1. ×
2. ×
3. √
4. ×
5. ×
6. ×
7. √
8. ×
9. √
10. √
五、主观题（参考）
3.久期是衡量债券价格对利率变动的敏感度指标，与到期收益率成反比。通过计算组合久期，可以评估其利率风险大小。
4.可转换债券的优势在于提供潜在股价上涨的收益和固定收益的安全性；劣势在于股价下跌时可能损失潜在收益。投资者应考虑股价预期、债券条款、转换价值和市场波动性等因素。
D.久期套利
16.债券基金的风险管理包括（）
A.信用风险管理
B.利率风险管理
C.流动性风险管理
D.市场风险管理
17.以下哪些因素可能导致债券基金净值的波动？（）
A.债券价格变动
B.利息收入
C.基金管理费用
D.投资者赎回
个人理财业务课后测试
个人理财业务课后测试在当今社会，个人理财已经成为了一项至关重要的技能。
无论是为了实现短期的消费目标，还是为了规划长期的财务安全和稳定，我们都需要对个人的财务状况有清晰的认识和合理的规划。
通过个人理财业务的学习，我们对理财知识有了一定的了解，接下来让我们通过一次课后测试来检验一下学习成果。
一、单选题1、以下哪种投资产品的风险通常最低？（）A 股票B 债券C 基金D 期货答案：B债券通常被认为是风险相对较低的投资产品，因为债券发行人有义务按照约定的利率和期限支付利息和本金。
相比之下，股票价格波动较大，基金的投资组合也会受到市场影响，期货则具有较高的杠杆和风险。
2、个人理财规划的第一步是（）A 设定理财目标B 评估财务状况C 制定理财计划D 选择投资产品答案：B在进行个人理财规划之前，我们首先需要清楚地了解自己的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等方面，这是后续规划的基础。
3、以下哪项不是紧急备用金的用途？（）A 突发疾病的医疗费用B 旅游度假费用C 失业期间的生活费用D 车辆维修费用答案：B紧急备用金主要是用于应对突发的、不可预见的情况，如突发疾病、失业、车辆故障等，旅游度假通常不属于紧急情况。
二、多选题1、个人理财的主要目标包括（）A 财务安全B 财务自由C 资产增值D 合理消费答案：ABCD财务安全是确保个人和家庭在经济上没有风险；财务自由意味着个人的被动收入能够满足生活需求；资产增值可以增加财富；合理消费则是在满足需求的同时避免浪费。
2、常见的个人理财产品有（）A 储蓄B 保险C 房地产D 外汇答案：ABCD储蓄是较为保守的理财方式；保险可以提供风险保障；房地产具有保值增值的特点；外汇投资则需要对国际市场有一定的了解。
3、影响个人理财决策的因素有（）A 个人风险承受能力B 投资收益预期C 家庭财务状况D 宏观经济环境答案：ABCD个人的风险承受能力决定了能接受的投资风险程度；投资收益预期影响投资选择；家庭财务状况限制了可用于投资的资金；宏观经济环境则会对投资市场产生影响。
保险及理财基础知识培训测试
保险及理财基础知识培训测试（100分）为巩固大家基础知识，掌握与了解培训内容，欢迎大家参加本次测试：1、1.投资理财是指投资者通过合理的安排资金，运用一种或多种投资理财工具，对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到（）的目的，从而加速资产的增长。
【单选题】A.保值增值B.一夜暴富正确答案: A2、2.以下哪些选项为是投资理财的目的？(多选) 【多选题】A.资产保值、抵抗通胀（1分）B.资产升值、保证资金长期安全（2分）C.保证老有所养女教育基金（1分）D.零花钱……（1分）正确答案: 每个选项都可自定义分值3、3.通货膨胀：指在货币流通条件下，因货币供给（）货币实际需求，也即现实购买力( )产出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地大幅上涨现象。
【单选题】A.大于、大于B.小于、小于C.C.等于、等于D.D.大于、小于正确答案: A4、4.CPI，即居民消费价格指数，是一个反映居民家庭一般所购买的消费商品和服务价格水平变动情况的宏观经济指标，其变动率在一定程度上反映了( )或( )的程度。
【单选题】A.通货膨胀、紧缩B.黄金涨价、黄金降价C.蔬菜涨价、蔬菜降价D.D.汽油涨价、汽油降价正确答案: A5、5.实际利率的公式：（）—通货膨胀（CPI）=实际利率。
【单选题】A.名义利率（存款利率）B.黄金价格C.汽油价格D.蔬菜价格正确答案: A6、6.( )是指将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一定利息的一种理财工具，是家庭进行金融资产”保值”、增值、积累财富的最稳妥、最可靠的投资方式。
【单选题】A.基金B.股票C.银行存款D.保险正确答案: C7、7.银行存款的优点是( ) 。
【单选题】A.利率高B.风险高C.现金价值高D.变现能力强、安全性强、操作便捷、形式灵活（产品种类多）正确答案: D8、8.银行存款的缺点是（）。
【单选题】A.风险大，容易血本无归B.存款排队时间太长C.柜员服务态度不好D.收益低、无法抵制通胀、中途退出按活期计息正确答案: D9、9.P2P的四条红线是（）。
固定收益测验题含答案
1.一份20年期的债券，票息率是9%，收益率是6%，债券价格是134.41. 如果收益率增加10个基点，价格减少至132.99. 当收益率减少10个基点，价格增加至135.85. 计算债券的修正久期。
解：D*=-(dp/p)/dy=[(135.85-132.99)/134.41]/[0.001*2]=10.632.一份7年的零息债券年收益率是6.75%，6年的灵犀债券年收益率是5.87%。
计算六年后的一年期远期利率。
解：(1+R7)7 = (1+R6)6(1+F6,7), F6,7=12.19%3.普通年利率是8%，半年付息一次，那么其对应的每年付息一次的普通复利是多少。
解：(1+y s/2)2=(1+y), y = 0.08164.支付固定利息的债券，价格是102.9，1年后到期，票息率是8%。
假设利息是每半年支付一次，计算债券的到期收益率。
解：4/(1+y/2)+104/(1+y/2)2 = 102.9, y=5%5.一份两年的债券，票息率是6%每半年支付一次，收益率是5.2%。
如果麦考利久期是1.92年，其修正久期是多少。
解：D*=D/(1+y)=1.92/(1+0.052/2)=1.876.对于一份10年的par 债券（收益率=票息率），票面价值是100，其修正久期是7，凸性是50. 计算收益率增加10个基点对于债券价格的影响。
解：ΔP=-D*PΔy+(1/2)CP(Δy)2=-(7*100)(0.001)+(1/2)(50*100)(0.001)2=-0.69757.假设三年不含权债券的票面价值是1000，年票息率是10%每年付息一次，到期收益率是5%，计算其修正久期。
解：根据计算公式，久期是2.75，修正久期是2.62.8.假设一个6×9的远期利率协议（FRA），合同中的执行利率是6.35%，本金是1千万美元。
如果结算利率是6.85%，计算持有者当前的损失。
日期按照30/360计算。
固定收益证券
《固定收益证券》综合测试题（一)一、单项选择题1．固定收益产品所面临的最大风险是（B ）。
A.信用风险B.利率风险C。
收益曲线风险D.流动性风险2．世界上最早买卖股票的市场出现在（ A ）A.荷兰B.英国C.印度D。
日本3．下列哪种情况,零波动利差为零？（ A ）A.如果收益率曲线为平B。
对零息债券来说C。
对正在流通的财政债券来说D.对任何债券来说4．5年期，10％的票面利率，半年支付。
债券的价格是1000元，每次付息是（ B ）。
A.25元B。
50元C.100元D。
150元5．现值，又称（ B ）,是指货币资金现值的价值。
A.利息B。
本金C.本利和D.现金6．投资人不能迅速或以合理价格出售公司债券，所面临的风险为( B )。
A。
购买力风险B。
流动性风险D。
期限性风险7．下列投资中，风险最小的是（A ).A。
购买政府债券B。
购买企业债券C.购买股票D。
投资开发项目8．固定收益债券的名义收益率等于(A ）加上通货膨胀率。
A。
实际收益率B.到期收益率C。
当期收益率D.票面收益率9．零息票的结构没有（B ),而且对通胀风险提供了最好的保护。
A.流动性风险B.再投资风险C。
信用风险D.价格波动风险10．下列哪一项不是房地产抵押市场上的主要参与者（D ）A。
最终投资者B.抵押贷款发起人C。
抵押贷款服务商D.抵押贷款交易商11．如果采用指数化策略，以下哪一项不是限制投资经理复制债券基准指数的能力的因素?（ B）A.某种债券发行渠道的限制B.无法及时追踪基准指数数据C。
成分指数中的某些债券缺乏流动性D。
投资经理与指数提供商对债券价格的分歧12．利率期货合约最早出现于20世纪70年代初的（A ）A。
美国C。
英国D。
日本二、多项选择题1．广义的有价证券包括（ABC）：A。
商品证券B.货币证券C.资本证券D.上市证券2．债券的收益来源包括哪些？（ABCD)A。
利息B.再投资收入C。
资本利得D。
资本损失3．到期收益率包含了债券收益的各个组成部分，它的假设条件是（AB）：A。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》必背手册(固定收益投资)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》章节考点手册第3章固定收益投资【大纲要求】【知识结构】【要点详解】第三节货币市场工具一、货币市场工具的特点1．货币市场工具的含义货币市场工具一般是挃短期的（1年乊内）、具有高流劢性的低风险证券。
具体包括银行回贩协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。
货币市场工具产生亍信用活劢，交易价格为利率，是固定收益证券的一部分。
2.货币市场工具的功能货币市场工具在金融市场中収挥着十分重要的功能：①货币市场工具为商业银行管理流劢性以及企业融通短期资金提供了有效的手段；②因货币市场工具交易而形成的短期利率在整个市场的利率体系中充当了基准利率，为市场上其余证券利率的确定提供了重要的参考依据，是判断市场上银根松紧程度的重要挃标。
3.货币市场工具的特点货币市场工具有以下特点：①均是债务契约；②期限在1年以内（含1年）；③流劢性高；④大宗交易，主要由机构投资者参不，个人投资者很少有机会参不买卖；⑤本金安全性高，风险较低。
【真题3.11】关亍货币市场工具的描述，最准确的是（）。
A．1年以上、5年以内的高流劢性和低风险证券B．1年以上、5年以内的高流劢性和高风险证券C．1年以内的富流劢性和低风险证券D．1年以内的富流劢性和高风险证券【答案】C【解析】货币市场工具一般挃短期的（1年乊内）、具有高流劢性的低风险证券，具体包括银行回贩协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、中央银行票据等。
二、常用的货币市场工具在我国，货币市场工具主要包括银行间短期资金（同业拆借）、1年以内（含1年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在1年以内（含1年）的债券回贩、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据、证监会及中国人民银行认可的其他具有良好流劢性的金融工具。
1.银行定期存款定期存款是挃银行不存款人双方在存款时事先约定期限、利率，到期后支叏本息的存款，是银行资金的主要来源。
固收产品在资产配置中的应用 答案
固收产品在资产配置中的应用
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单选题（共1题，每题20分）
1 . CPPI策略中文名称为（）。
A.投资组合保险策略
B.恒定比例投资组合保险策略
C.时间不变性投资组合保本策略
D.投资组合保险策略
我的答案： B
多选题（共2题，每题 20分）
1 . CPPI策略中，权益类可以配置的品种有：（）。
A.股票
B.股票型基金
C.私募股票型基金
D.ETF指数基金
我的答案： ABCD
2 . 按适当性分类，固收产品分为：（）。
A.公募
B.私募
C.银行
D.第三方平台
我的答案： AB判断Fra bibliotek（共2题，每题 20分）
1 . 固收产品服务成本比较高。
对错
我的答案： 错
2 . 与单纯指导客户买股票相比，CPPI配置策略，可以让客户承受的风险更小，投资更加稳健。
对错
我的答案： 对
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证券化与固定收益产品考试
证券化与固定收益产品考试（答案见尾页）一、选择题1. 证券化是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
这一过程旨在为投资者提供相对稳定的投资回报。
根据证券化的基础资产不同，证券化产品主要包括（）。
A. 股票B. 债券C. 信用卡贷款D. 不动产抵押贷款2. 固定收益产品是指在一定期限内，定期支付利息和到期归还本金的金融产品。
这类产品的主要特点是（）。
A. 提供固定的利息收入B. 价格波动较小C. 风险较低D. 流动性较差3. 在证券化过程中，原始权益人将资产转让给特殊目的机构（SPV），目的是（）。
A. 实现资产出表B. 提高融资效率C. 分散风险D. 增加透明度4. 固定收益产品的利率通常取决于（）。
A. 发行人的信用等级B. 市场利率C. 通货膨胀率D. 存款准备金率5. 证券化产品的流动性通常（）。
A. 高于传统债券B. 低于传统债券C. 与传统债券相当D. 无法比较6. 在固定收益产品市场中，投资者通常关注产品的（）。
A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 货币风险7. 证券化产品的风险隔离是通过（）实现的。
A. 将资产转让给SPVB. 设立特殊目的信托C. 提高信息披露要求D. 加强监管8. 固定收益产品的收益来源主要是（）。
A. 资产本身的增值B. 利率变动C. 信用风险补偿D. 资产配置9. 证券化产品的结构分层通常包括（）。
A. 资产池B. 利益阶层C. 发起人D. 投资者10. 固定收益产品的期限通常在（）。
A. 1年以下B. 1-5年D. 10年以上11. 证券化是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排，对资产中风险与收益要素进行分离与重组，进而转换成为在金融市场上可以出售和流通的证券的过程。
这个过程称为证券化。
证券化最早出现在美国，但在世纪年代后迅速扩展至全球，成为全球金融领域的重要创新之一。
固定收益分析与决策智慧树知到答案章节测试2023年对外经济贸易大学
第一章测试1.下列属于现金等价物的产品有：（）A:资产支持商业票据B:货币基金C:可转债D:10年期国债答案:AB2.以下哪些产品属于固定收益类（）A:优先股B:资产支持证券C:普通股D:浮息债答案:ABD3.权益类资产与固定收益类资产在产品结构上的核心结构差别在于（）A:固定收益产品约定了未来现金流，股票没有约定未来现金流B:固定收益产品有固定的票面利率，股票没有固定利率C:固定收益产品的本金偿还期限是有限的，股票没有还本的概念D:其他三项都对答案:A4.以下套利策略里哪些策略不涉及股票？（）A:可转债套利B:信用基差套利C:国债期货套利D:资本结构套利答案:BC5.信用基差套利策略主要关注的是哪些市场间的价格偏差（）A:信用债与股票B:不同期限的CDSC:信用债与CDSD:信用债与国债答案:C6.以下套利策略里哪些策略经常关注同一公司的债券与股票之间的定价差异？（）A:可转债套利B:资本结构套利C:并购套利D:信用基差套利答案:AB7.关于危困资产投资时机，以下说法哪些是正确的（）A:危困资产的投资机会往往出现在经济繁荣期间B:危困资产的退出机会往往出现在经济低迷期间C:危困资产的退出机会往往出现在经济繁荣期间D:危困资产的投资机会往往出现在经济低迷期间答案:CD8.从全球角度看，企业信用评级分布和结构化融资信用评级分布分别最接近于哪种分布？（）A:企业信用评级分布接近于以A和BBB为中心的近似对称分布；结构化融资信用评级分布接近于以A和BBB为主的左偏态分布。
B:企业信用评级分布接近于以A和BBB为中心的近似对称分布；结构化融资信用评级分布接近于以AAA为主的左偏态分布。
C:企业信用评级分布接近于以A和BBB为中心的近似对称分布；结构化融资信用评级分布接近于以A和BBB为中心的近似对称分布。
D:企业信用评级分布接近于以AAA为主的左偏态分布；结构化融资信用评级分布接近于以AAA为主的左偏态分布。
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固定收益产品知识介绍
单选题（共3题，每题10分）
1 . 企业资产资产证券化目前实行的制度是（）。
∙ A.审核制
∙ B.审批制
∙ C.备案制
∙ D.注册制
我的答案：C
2 . 依照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号）等有关规定，非公开发行公
司债的主体不包括（）。
∙ A.上市公司
∙ B.平台名单内的地方融资平台公司
∙ C.房地产公司
∙ D.中国证券业协会会员的担保公司
我的答案：B
3 . 根据《公司法》，公开发行公司债券的累计债券余额应不超过发行人净资产的（）。
∙ A.20%
∙ B.30%
∙ C.40%
∙ D.50%
我的答案：C
多选题（共4题，每题10分）
1 . 可交换公司债券的发行主体包括（）。
∙ A.上市公司的股东
∙ B.上市公司
∙ C.非上市公众公司股东
∙ D.非上市公众公司
我的答案：AC
2 . 以下属于专项企业债券的有（）。
∙ A.城市地下综合管廊建设专项债券
∙ B.城市停车场建设专项债券
∙ C.养老产业专项债券
∙ D.战略性新兴产业专项债券
∙ E.原始权益人差额支付
我的答案：ABCD
3 . 从发行方式的角度划分，公司债券分为（）。
∙ A.面向公众投资者公开发行公司债券
∙ B.面向合格投资者公开发行公司债券
∙ C.面向合格机构投资者公开发行公司债券
∙ D.非公开发行公司债券
我的答案：ABD
4 . 金融债券的发行主体包括（）等。
∙ A.政策性银行
∙ B.金融资产管理公司
∙ C.保险公司
∙ D.融资租赁公司
我的答案：ABC
判断题（共3题，每题10分）
1 . 公开发行公司债券分期发行的核准有效期为24个月，12个月内须完成首期发行。
（）
对错
我的答案：对
2 . 企业资产证券化的发起人同时也是原始权益人，将基础资产出售获得发行收入，并与基础资产实现隔
离。
（）
对错
我的答案：对
3 . 企业应收账款及高速公路收费权可以打包进行资产证券化。
（）
对错
我的答案：错。