防止金融诈骗宣传讲稿
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• 阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破 坏性的金字塔传销骗局中失去 了自己的毕生积蓄，引发街头 骚乱，导致数千人死亡，在这 个贫穷的国家差点掀起了一场 内战，最后导致政府垮台。因 为从一开始，这一骗术就得到 了政府的支持。
金融诈骗的常见手段
电话欠费诈骗
• 不法分子在互联网电话上安装 任意显号软件，然后群拨电话， 显示国家公安、电信机关的电 话号码，冒充电信公司、公安 机关等单位工作人员，以受害 人电话欠费、被他人盗用身份 涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人 银行存款进行威胁恫吓，欺骗 受害人将自己的银行账户资金 转到“公安机关”指定账户。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
•
接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公
安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。
（三）不幸被诈骗后的救济措施
（四）我们的口号
• 1.学习金融知识，防范金融风险
•
2.防范金融风险，远离金融诈骗
•
3.防范金融诈骗，远离非法集资
•
4.防范金融诈骗，净化社会环境
•
5.时刻绷紧防范之弦，谨防电信网络诈骗
•
6.网络诈骗花样多，不予理睬准没错
•
7.陌生电话先求证，寄钱汇款需谨慎
•
8.天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局
ห้องสมุดไป่ตู้
•
9.飞来大奖莫高兴，准是骗钱没好心
•
10.网络诈骗不难防，不贪不给不上当
刷卡消费诈骗
• 不法分子通过手机短信提醒手 机用户，称该用户银行卡刚刚 在某地（如××商店）刷卡消 费×××元，如用户有疑问， 可致电××××号码咨询，并 提供相关的电话号码转接服务。
汇钱救急诈骗
• 不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌 握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰 或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手 机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家 属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在 抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户 救急以实施诈骗。
金融诈骗的特点
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
金融诈骗的种类
• 2.电子银行诈骗，是指不法分 子通过网上银行、手机银行及 电话银行等电子渠道，骗取受 害人个人金融信息，并窃取受 害人资金的违法行为。
（二）金融诈骗现实的危害
• .案例二：信息时代新型诈骗，手 机自动转发验证码致巨额存款被 盗 2分钟转走16万。18日下午4点 左右，陈先生收到一条银行的动 态验证码短信。起初他并不在意， 只当做诈骗短信置之不理。但他 万万没想到，手机却向诈骗者自 动转发了验证码，导致了16万血 汗钱被盗。目前，公安与银行均 未给出明确解决办法。这到底是 怎么回事?
虚假中奖诈骗
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。
低息贷款诈骗
• “我公司在本市为资金短缺者 提供贷款，月息3%，无需担保， 请致电××经理”，此类诈骗 短信，是骗子利用一些企业和 个人急需周转资金的心理，以 低息贷款诱人上钩，然后以预 付利息名义骗钱。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
(二)
防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失，提高警惕。
• 要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
防止金融诈骗宣传讲稿
纲要
什么是金融诈骗？
• 要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金 融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和 收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活 动。
• 金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金 融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
汇报结束
谢谢大家! 请各位批评指正
• 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。
（一）理论上金融诈骗的危害性
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例一：河北石家庄储户千万 存款“失踪” 银行称无责任。 5月18日上午，石家庄市民王丽 (应被采访人要求化名)和多位 工商银行储户向中新网记者讲 述了自己在工商银行建南支行 存款“失踪”的经过。
• 拿着厚厚的一沓银行对账单， 王丽沙哑着嗓音告诉记者，从 2014年5至2015年1月，短短8 个月间，她在工商银行建南支 行陆续存入了1080万元人民币， 而在今年5月7日，她突然得知， 自己的千万存款只剩下了124元。
引诱汇款诈骗
• 不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到×× 银行，××账号，××先生”等短信内容大量发 出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈 骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不 法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别 人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的， 没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
金融诈骗的种类
• 3.自助设备诈骗，是指不法分 子通过自助设备渠道，骗取受 害人个人金融信息或银行卡， 并窃取资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 4.非法集资诈骗，是指以非法 占有为目的，违法有关金融法 律法规的规定，使用诈骗方法 进行非法集资，扰乱国家正常 金融秩序，侵犯公私财产所有 权的违法行为。
骗取话费诈骗
• 不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋 友13×××××××××为您点播了一首××歌 曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××× 收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话 费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损 失。
如何防范金融诈骗
金融诈骗的常见手段
电话欠费诈骗
• 不法分子在互联网电话上安装 任意显号软件，然后群拨电话， 显示国家公安、电信机关的电 话号码，冒充电信公司、公安 机关等单位工作人员，以受害 人电话欠费、被他人盗用身份 涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人 银行存款进行威胁恫吓，欺骗 受害人将自己的银行账户资金 转到“公安机关”指定账户。
•要慎接陌生人的电话，当接到陌生人的电话，特别是冒 充亲属、朋友的电话，凡涉及借款、汇款、存款、转款 等事项时，要仔细分析对方的意图，经多方核实再采取 行动。
•
接到上述电话、短信或不良信息，要主动向属地公
安机关或电信监管部门举报，积极举报线索。
（三）不幸被诈骗后的救济措施
（四）我们的口号
• 1.学习金融知识，防范金融风险
•
2.防范金融风险，远离金融诈骗
•
3.防范金融诈骗，远离非法集资
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4.防范金融诈骗，净化社会环境
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5.时刻绷紧防范之弦，谨防电信网络诈骗
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6.网络诈骗花样多，不予理睬准没错
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7.陌生电话先求证，寄钱汇款需谨慎
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8.天上不会掉馅饼，退税中奖是骗局
ห้องสมุดไป่ตู้
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9.飞来大奖莫高兴，准是骗钱没好心
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10.网络诈骗不难防，不贪不给不上当
刷卡消费诈骗
• 不法分子通过手机短信提醒手 机用户，称该用户银行卡刚刚 在某地（如××商店）刷卡消 费×××元，如用户有疑问， 可致电××××号码咨询，并 提供相关的电话号码转接服务。
汇钱救急诈骗
• 不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌 握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰 或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手 机关机这段时间，以医生或警察名义给受害人家 属打电话，谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在 抢救，甚至谎称遭到绑架，要求汇钱到指定账户 救急以实施诈骗。
金融诈骗的特点
金融诈骗的种类
• 1.电信诈骗，是指犯罪分子通过 电话、网络和短信方式，编造 虚假信息，设置骗局，对受害 人实施远程、非接触式诈骗， 诱使受害人给犯罪分子打款或 转账的犯罪行为。
金融诈骗的种类
• 2.电子银行诈骗，是指不法分 子通过网上银行、手机银行及 电话银行等电子渠道，骗取受 害人个人金融信息，并窃取受 害人资金的违法行为。
（二）金融诈骗现实的危害
• .案例二：信息时代新型诈骗，手 机自动转发验证码致巨额存款被 盗 2分钟转走16万。18日下午4点 左右，陈先生收到一条银行的动 态验证码短信。起初他并不在意， 只当做诈骗短信置之不理。但他 万万没想到，手机却向诈骗者自 动转发了验证码，导致了16万血 汗钱被盗。目前，公安与银行均 未给出明确解决办法。这到底是 怎么回事?
虚假中奖诈骗
ATM机告示诈骗
• 犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上 粘贴虚假服务告示，诱使银行卡用户在卡被吞后 与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取 出银行卡，盗取用户卡内现金。
低息贷款诈骗
• “我公司在本市为资金短缺者 提供贷款，月息3%，无需担保， 请致电××经理”，此类诈骗 短信，是骗子利用一些企业和 个人急需周转资金的心理，以 低息贷款诱人上钩，然后以预 付利息名义骗钱。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
（一）在防范金融诈骗方面应该做到 “三不要三要”。
(二)
防 范 措 施
• 要有反诈骗意识，不要轻信好事，贪图便宜，避免因贪念 或好奇心理作祟蒙受经济损失，提高警惕。
• 要注意避免个人资料外泄，对不熟悉的金融业务尽量 不要在ATM机上操作，应到柜面直接办理。
防止金融诈骗宣传讲稿
纲要
什么是金融诈骗？
• 要了解金融诈骗首先要了解金融的基本含义，金 融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和 收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活 动。
• 金融诈骗是指以非法占有为目的，采用虚构事实 或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金 融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。
汇报结束
谢谢大家! 请各位批评指正
• 诈骗短信谁都接到过，人们常以 为只要不上套、不回复，就可平 安无事。陈先生昨日的经历却表 明了，犯罪分子早就更加高明了。
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例三：上世纪90年代，70% 的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里， 将相当于这个国家一年国民生 产总值30%的10亿美元投入到 这个无底洞中，这些骗子承诺 给投资者支付高达20%—30% 的月息。
（一）理论上金融诈骗的危害性
（二）金融诈骗现实的危害
• 案例一：河北石家庄储户千万 存款“失踪” 银行称无责任。 5月18日上午，石家庄市民王丽 (应被采访人要求化名)和多位 工商银行储户向中新网记者讲 述了自己在工商银行建南支行 存款“失踪”的经过。
• 拿着厚厚的一沓银行对账单， 王丽沙哑着嗓音告诉记者，从 2014年5至2015年1月，短短8 个月间，她在工商银行建南支 行陆续存入了1080万元人民币， 而在今年5月7日，她突然得知， 自己的千万存款只剩下了124元。
引诱汇款诈骗
• 不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到×× 银行，××账号，××先生”等短信内容大量发 出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈 骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不 法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别 人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的， 没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。
金融诈骗的种类
• 3.自助设备诈骗，是指不法分 子通过自助设备渠道，骗取受 害人个人金融信息或银行卡， 并窃取资金的违法行为。
金融诈骗的种类
• 4.非法集资诈骗，是指以非法 占有为目的，违法有关金融法 律法规的规定，使用诈骗方法 进行非法集资，扰乱国家正常 金融秩序，侵犯公私财产所有 权的违法行为。
骗取话费诈骗
• 不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电， “赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋 友13×××××××××为您点播了一首××歌 曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打9××× 收听。”一旦回电话听歌，就可能会造成高额话 费或定制某项短信服务，造成手机用户的财产损 失。
如何防范金融诈骗