保额需求分析表
家庭综合保障需求分析表
家庭综合保障需求分析表(总5页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除客户经理编码： 网点编码：机密人寿保险需求分析表敬 呈： 先生/女士保险顾问：您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。
这些产品包括本公司的产品以及相关合作方提供的其他能满足您个人金融需求的产品。
这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。
您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。
您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。
如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。
请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。
是否向客户揭示以上重要提示 是 □ 否 □本人： 姓名出生日期婚姻状况是否单位地址 联系电话 移动电话 E-mail 配偶：姓出生日ICSHH00001名期单位地址联系电话移动电话 E-mail一、风险管理应备费用已备费用A.收入丧失保障a.家庭生活品质保障1.月支出α.现金/储蓄家庭生活支出（水、电、β.其他资产煤、食品等）γ.现有寿险保障其他ICSHH000012.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病1.万一发生重大疾病，α.社会医疗保险你需要的现金总额β.已购买的重大2.收入损失补偿疾病保险月收入γ.企业员工福利时间重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗ICSHH00001健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障a. 你希望什么时候开始领取养老金α.现金/储蓄b．你每年需要多少金额用于养老β.其他资产c. 退休后每年收入γ.现有寿险保障x.社保养老金y.企业员工福利Array养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障生活品质保障未付的债务子女教育金保障老人赡养善终费用健康保障重大疾病住院医疗意外医疗养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8％—15％）保险费预算元五、备注ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。
家庭保障及财务需求分析
家庭保障及财务需求分析1.量身定制您的保险，适合的才是最好的！请填写您的姓名：*说明：你的需求调查结果会发到您的邮箱。
2.年龄（出生年月日）*3.性别*男女4.联系地址5.手机6.电子邮箱、座机或其他联系方式*说明：根据问卷情况，您的需求会发送给您。
您需要的话还能定制您的方案7.在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？*∙意外太偶然，轮不到我∙意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命∙虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些∙以上都不同意8.请问您对保险的看法*∙保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险∙无论好坏，保险是一种趋势∙对保险还不了解，还需要进一步解释∙以上都不同意9.请问您的婚姻及家庭状况*∙单身∙已婚、无子女∙已婚、有未成年子女∙已婚、子女已成年∙已退休10.若未婚、近期有无结婚计划∙有∙没有11.本人是否经常外出？(包括出差/外勤/旅游) *∙经常外出∙很少外出12.本人是否驾车？*∙驾车∙不驾车13.对自己健康状况的满意程度？*∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差14.对配偶健康状况的满意程度？∙身体很好∙目前身体尚可，但也担心患病∙身体不太好∙身体很差15.身前返还型或者终身保障型（身后返还）的选择？*∙虽然定期产品只能保障至某一年龄段(如至70岁),但由于保费低,保障高,我还是倾向于选择定期保险产品∙我更在意能为我提供终身(即至身故)保障功能的产品,因为它能给我更强的安全感,即使它比定期保险产品保费相对高一些16.纯粹保障型或者分红功能型的选择？*∙我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣,因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高∙我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种,即使它比纯保障类的险种保费较高17.消费型或者还本型的选择？*∙只要产品保障充足,价格合理,我能接收纯消费型(即:只在保险责任满足时给予赔付,无满期还本)的保险产品∙我更喜欢兼顾保障与还本型的险种(在保险满期时如果平安无事,仍希望能返还所缴保费)18.身前保障型或者身故保障型的选择？*∙我更关注活着时候的保障,可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担∙我更关注身故后的保障,如果出现意外,仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活19.长期投资型或者短期投资型的选择？*∙我更倾向于长期稳健的保险投资方式(比如20年,30年,甚至终生),长期投资可以帮助我更好地储蓄∙我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式(比如三年,五年),使我既能获得投资收益,又可以在需要的时候享用短期返还的资金20.养老保险或者其他养老投资？*∙我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老∙我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金21.子女教育考虑？∙我认为父母应该为子女创造比自己更好的条件∙儿孙自有儿孙福,父母不必刻意为他们创造比自己更好的条件22.子女责任考虑？∙我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人∙我认为一旦为人父母,对子女的责任将伴随一生23.赡养老人压力？∙我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高∙我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力24.您的收入状况预计？*∙我确定未来的收入稳定上升∙我对我未来具体收入不确定25.您的个人或家庭收入？*∙8000元/月以上∙4000-8000元/月∙2000-4000元/月∙1000-2000元/月∙1000元以下26.孩子（若有几个孩子请都写下面）说明：姓名性别年龄目前学历希望得到的教育27.本人学历*∙大专及以上∙大专以下28.请问您的家庭收入是如何支配的? *说明：一、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）二、储蓄/投资三、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）四、教育子女五、赡养父母六、其他（请在下面注明）29.请问您及家人已有社会保险状况（社会养老、社保医疗等）:说明：家庭成员（本人配偶子女父母）：A、单位企业提供社保 B、自己交费买社保C、无社保30.请问你对下列保险的功能都有哪些需求?最重要的三个依次是: *说明：A意外保障 B健康保险 C养老保险 D理财/投资 E保值/储蓄 F子女保险 G避税31.（如果有保障类保险需求），您对保障类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A意外身故保险金 B意外伤残保险金 C意外的伤害医疗 D意外伤害的收入补偿32.（如果有养老保险需求），您买养老保险是用来：∙保障基本生活∙在基本生活已有保障的基础上提高休闲生活的质量33.（如果有健康类保险需求，）您对健康类保险有哪些需求？最重要的三个依次是:说明：A重大疾病保险 B住院医疗保险 C住院补贴保险 D普通疾病保险34.（如果有子女保险需求，问:）您希望您的子女得到什么保障？最重要的三个依次是:说明：A子女教育费用 B子女健康医疗 C子女意外保障 D父母意外风险时子女的意外保障 E子女婚嫁金 F子女创业金 G子女养老35.您及家人目前拥有的商业寿险产品有哪些？说明：家庭成员(本人配偶孩子父母)公司名称公司名称保额保费。
人寿保险财务需求分析表
人寿财务需求分析表
现有保险状况(社保、团保、商业保险)
收支状况
财务目标
储蓄及投资
风险缺口规划
退休养老
储蓄投资
目前最重要理财目标___________________,预计何时完成___________年
您如何为将来而储蓄___________________,是否满意___________________
您觉得最好的存钱方法_________________,为什么_____________________
医疗计划
通常往来医院_________________住院病房费差额____________________
最担心医疗疾病保障：□重大疾病□妇女保险□长期看护
理想准备金额_______________
目前已有准备(医保、团保、商业保险)_____________________
总和以上您希望的保费预算为_________________
希望透过我们的规划能协助您完成人生各项重要财务目标,到目前为止是否有
任何无法继续谈下去的原因或特别需要考量之处_______________________
如果您认同我的专业服务请您提供2〜3位有相同需要的朋友名单:
_____________________________________________________________________。
客户保险需求分析
客户会有哪些需求* 一个家庭失去经济来源、失去一家之主，还有哪些人需要用钱，用哪些钱？* 一个人卧病在床需用掉哪些钱，谁能提供？* 一个人退休后还需用到什么钱？谁会供给？一个东西，要或者不要，很大程度上取决于它“有什么用”？人寿保险，对我们个人、家庭及服务的单位，“有什么用”。
个人的需求1、医疗费用2、退休后的收入3、丧失所得能力的补偿金4、个人最后的消费金5、遗产税家庭的需求1、生活费2、子女教育费3、维持生活品质的基本费4、房屋贷款、汽车贷款公司的需求1、员工退休给付金2、员工的医疗费3、员工家属的抚恤金4、高级管理人员的风险一、如何让客户说出真心话◆设法与客户做深度对谈1、不要谈自己的事这是获得友谊及尊敬的好方法；2、尽量多谈客户的事以便了解客户到底在想什么。
◆推销高手的谈话技巧1、让出对谈空间，客户说得越多，越能消除客户下意识的自我防卫，体现客户自我价值，让他觉得是自己在购买而非我推销。
2、记住：如何问比如何说更重要；如何听比如何问更重要；多提问题，少做陈述，陈述很容易引起逆反作用，增加你销售的困难度。
二、正确解读客户内心的语言1、用心倾听客户讲完，下半场客户就会安静地听你讲话；2、当你注意听的时候，客户会感觉很快乐，更喜欢你；3、不要打断客户的话，并鼓励他讲完；4、客观地分析客户的问题，解读他话里的含意、确认是否解读正确？赞同他的看法；提出你希望他回答的问题。
收集资料的目的与方法三、几个打开心扉的方法1、询问他得意的事您事业如此成功，请问您如何做到？2、问他，假如他不必工作，他会想做些什么？退休后，您还想做什么事情？3、询问他最关心的人您很爱您的小孩是吗？他一定很可爱？4、询问他所摆饰的物品您看这么多书，您觉得那一本对您最有帮助？5、询问他最有兴趣的事这么好的身体是不是和您运动健身有关系？6、各方面您看到的、您听到的、摸到的您孩子这么出色，是从哪一所大学毕业的？如何把这些需求问出来以保障家属生活费用的需求问句切入寿险1、林姐您一个月的生活费要不要2千元？2、这些生活费谁来提供？3、对于目前的生活费，您觉得够用吗？4、如果每月生活费不够用您有什么感觉？5、请教您一个私人问题？您的银行存款够不够十年的生活费？（停，等她回答）6、我的意思是如果有足够的存款，万一发生什么事情，您的家庭生活仍可以维持正常水平。
EXCEL制作保险计划书
EXCEL制作保险计划书前言在保险行业中，一份完整的保险计划书对于保险销售和客户的交流非常重要。
计划书不仅仅是一份文件，更是销售人员向客户传递信息、展示产品的重要工具。
在本文档中，将介绍如何使用Excel来制作一份高效而专业的保险计划书。
步骤1. 创建Excel工作表首先，打开Excel并创建一个新的工作表。
选择一个合适的布局和格式，使得工作表整洁且易于阅读。
可以通过调整行高、列宽和单元格格式来美化工作表。
2. 添加标题和基本信息在工作表的顶部添加标题，例如“保险计划书”。
接下来，添加基本信息，例如客户姓名、联系方式、保险类型等。
这些信息可以根据实际情况进行调整。
3. 列出保险需求和目标在工作表中的下一个部分，列出客户的保险需求和目标。
这可以包括客户希望保险涵盖的风险、预算限制、保险期限等。
在每个需求和目标旁边，使用合适的格式和符号来显示其重要性和优先级。
4. 分析保险需求根据客户的保险需求和目标，进行分析并提供相应的解决方案。
可以使用Excel的数据分析工具来计算保额、保费等关键指标。
根据客户的预算和需求，生成多种方案以供选择，并在工作表中列出。
5. 展示保险产品在工作表的下一个部分，展示与客户需求相匹配的保险产品。
可以使用表格或列表的形式列出各种保险产品的关键特点，包括保险公司、产品名称、保额、保费等。
可以根据需要添加更多信息，如保障范围、赔付条件等。
6. 比较不同方案和产品在工作表的下一部分，使用Excel的图表功能来比较不同方案和产品的关键指标。
可以创建柱状图、饼图等来清晰地显示各个方案和产品之间的差异。
这将帮助客户更好地理解并做出决策。
7. 强调优势和潜在风险在最后一个部分，强调所推荐的方案和产品的优势，并提醒客户可能存在的潜在风险。
可以在工作表中使用箭头、颜色等来突出显示这些信息，以便客户更好地理解并接受建议。
8. 总结和致谢在工作表的底部，提供总结和致谢的部分。
总结可以再次强调所推荐的方案和产品的优势，并再次提醒客户注意潜在风险。
家庭综合保障需求分析表
客户经理编码：网点编码：机密人寿保险需求分析表敬呈：先生/女士保险顾问：您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。
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是否向客户揭示以上重要提示？是□否□本人：姓名 出生日期 婚姻状况 是否单位地址 联系电话 移动电话 E-mail配偶：姓名 出生日期单位地址 联系电话 移动电话 E-mail一、风险管理应备费用 已备费用A.收入丧失保障 a.家庭生活品质保障1.月支出 α.现金/储蓄 ◆家庭生活支出（水、电、 β.其他资产煤、食品等） γ.现有寿险保障 其他2.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病1.万一发生重大疾病，α.社会医疗保险你需要的现金总额β.已购买的重大2.收入损失补偿疾病保险◆月收入γ.企业员工福利时间重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分 是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗健康保障合计 健康保障缺口总额二、养老保障a. 你希望什么时候开始领取养老金 α.现金/储蓄 b ．你每年需要多少金额用于养老 β.其他资产 c. 退休后每年收入 γ.现有寿险保障x.社保养老金 y.企业员工福利 养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障✉ 生活品质保障 ✉ 未付的债务 ✉ 子女教育金保障 ✉ 老人赡养 ✉ 善终费用 健康保障✉ 重大疾病 ✉ 住院医疗 ✉ 意外医疗 养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8％—15％）保险费预算 元五、备注ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。
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客户经理编码：网点编码：机密人寿保险需求分析表敬呈：先生/女士保险顾问：您的保险顾问是中国平安人寿保险有限公司的业务代表，可为您提供保险方面的金融产品及服务。
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这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。
您的保险顾问必须在充分了解您的个人情况后再进行产品建议。
您的财务状况及详细需求将决定您会得到何种建议。
如果您在没有进行仔细研究您的财务需求的情况下购买了保险产品，您将面临所购买的产品或服务因不适合您的需要而带来的风险。
请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。
是否向客户揭示以上重要提示？是□否□本人：姓名出生日期婚姻状况是否ICSHH00001单位地址联系电话移动电话 E-mail 配偶：姓名出生日期单位地址联系电话移动电话 E-mail一、风险管理应备费用已备费用A.收入丧失保障a.家庭生活品质保障1.月支出α.现金/储蓄✍家庭生活支出（水、电、β.其他资产煤、食品等）γ.现有寿险保障✍其他ICSHH00001 2.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病1.万一发生重大疾病， α.社会医疗保险 你需要的现金总额 β.已购买的重大2.收入损失补偿 疾病保险 ✍月收入 γ.企业员工福利 ✍时间 重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分是否住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗健康保障合计 健康保障缺口总额二、养老保障a. 你希望什么时候开始领取养老金 α.现金/储蓄b ．你每年需要多少金额用于养老 β.其他资产c. 退休后每年收入 γ.现有寿险保障x .社保养老金ICSHH00001y .企业员工福利养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障✍ 生活品质保障 ✍ 未付的债务 ✍ 子女教育金保障 ✍ 老人赡养 ✍ 善终费用 健康保障✍ 重大疾病 ✍ 住院医疗 ✍ 意外医疗 养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8％—15％）保险费预算 元五、备注 六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。
家庭保险需求分析表精编WORD版
家庭保险需求分析表精
编W O R D版
IBM system office room 【A0816H-A0912AAAHH-GX8Q8-GNTHHJ8】
家庭保险需求分析表
人的一生不可忽视的四大风险：一是由意外或意外残疾导致，家庭收入中断巨额医疗费用增加；二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加；三是晚年收入减少或中断，养老所需各种费用长期持续支出；四是通货膨胀、各种税费及投资不确定性带来的，辛辛苦苦积累的财富不断缩水和蒸发。
从合理理财的角度出发，一个健康的家庭，应该拥有四大帐户：人身风险保障帐户、健康风险保障帐户、养老金领取帐户、长期投资理财帐户。
合理规划、未雨绸缪！
保险就像备胎、雨伞。
虽不常用，但却不能不备！
保险是转存、转账、投资，绝不是花掉和消费！国家注册保险代理人
联系电话。
保险需求分析及设计解决方案-正式员工版
保险需求分析及设计解决方案-正式员工版保险需求分析及设计解决方案一、课程主旨需求分析及设计解决方案是寿险销售循环中的一个重要步骤，也是最能向客户展现我们专业化的一个环节。
这个环节处理得好的话，可以帮助客户清晰认识到自己的风险和需要的保险，而且也为我们进一步为客户制作建议书及今后的顺利成交奠定坚实的基础。
需求分析及设计解决方案对于我们经代公司的代理人来说尤其重要，因为我们手中有多家保险公司的产品，要充分发挥出我们这方面的优势，熟练掌握需求分析及设计解决方案的步骤和方法是一项必须的基本功和利器。
二、课程目标帮助代理人1、了解保险需求分析及设计解决方案对于寿险销售的重要性2、掌握需求分析的步骤3、掌握设计解决方案的方法三、课程大纲1、什么是保险需求分析及解决方案2、需求分析及设计解决方案的重要性3、需求分析的步骤4、设计解决方案的方法5、需求分析及设计解决方案示例6、定期检视客户需求任何行业的销售都必须以了解客户需求为前提才能成功。
举个简单的例子，如果我们现在要进行服装销售，面对的客户是一个体态比较肥胖的女士。
为了帮这位女士挑选出让她满意的衣服，我们是不是要首先度量她的身材尺寸然后再根据尺寸来挑选衣服如果我们手上有一件自己觉得很漂亮的衣服，但是尺寸明显只适合身材非常苗条的人穿，就算我们再怎样向这位女士强调衣服有多漂亮、时尚，客户也不可能购买的，而且还可能产生反感情绪。
其实，我们向客户销售保险也面临同样的问题。
在销售之前，我们是不是应该“量体裁衣”地了解清楚客户为什么需要保险、具体的风险状况究竟如何这个过程其实就是我们所说的“需求分析”。
而根据这些信息挑选出适合客户的保险产品，并确定适当的保额、保费则是所谓的“设计解决方案”。
当然，保险方面的需求分析及设计解决方案跟服装方面的是有很大区别的，毕竟客户的保险需求点不像自己的身材尺寸那样直观、容易理解，而是需要我们运用专业的方法才能帮助客户认识清楚的。
如果进一步用更专业、详细的话来解释，保险需求分析及设计解决方案就是对客户在其人生发展的不同时期和阶段，依据其收入、支出、家庭状况以及所处的环境等因素，对客户所面临的风险进行全面的分析和评估，从而帮助其制定财务管理和风险管理的具体方案。
家庭综合保障需求分析表之欧阳与创编
网点编码：密人寿保险需求分析表敬呈：先生/女士保险顾问：这是一个非常重要的说明，您应当仔细阅读。
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请向您的保险顾问索要这份《个人财务报告》的复印件。
是否向客户揭示以上重要提示？ 是 □ 否 □本人：姓名 出生日期 婚姻状况 是否单位地址联系电话 移动电话 E-mail配偶：姓名 出生日期单位地址联系电话 移动电话 E-mail一、风险管理应备费用已备费用 ICSHH00001A.收入丧失保障a.家庭生活品质保障1.月支出α.现金/储蓄家庭生活支出（水、电、β.其他资产煤、食品等）γ.现有寿险保障其他ICSHH000012.你所承担的家庭生活支出比例家庭生活品质保障小计b.未付的债务1.房屋贷款（金额及年限）2.汽车贷款（金额及年限）3.其他（金额及年限）未付的债务保障小计 (b1+b2+b3）c.子女教育金保障1.年数2.每年学杂费3.每年生活费4.其他子女教育金保障小计c1*（c2+c3+c4）d.老人赡养1.年数2.月支出老人赡养保障小计 (d1*d2*12）e.善终费用收入丧失保障合计 ((a+b+c+d+e)-(α+β+γ) )收入丧失保障缺口总额B.健康保障a.重大疾病1.万一发生重大疾病，α.社会医疗保险你需要的现金总额β.已购买的重大2.收入损失补偿疾病保险月收入γ.企业员工福利时间重大疾病保障小计 (a1+a2）b.住院医疗1.档次2.可选部分是否ICSHH00001住院医疗保障小计 (b1+b2) )c.意外医疗健康保障合计健康保障缺口总额二、养老保障a. 你希望什么时候开始领取养老金α.现金/储蓄b．你每年需要多少金额用于养老β.其他资产c. 退休后每年收入γ.现有寿险保障x.社保养老金y.企业员工福利养老保障缺口总额三、重要性排序收入保障生活品质保障未付的债务子女教育金保障老人赡养善终费用健康保障重大疾病住院医疗意外医疗养老保障四、保险费预算（建议总保险费为年收入的8％—15％）保险费预算元五、备注ICSHH00001六、声明我声明，对本报告中的所有信息保密。
(完整版)保险需求分析问卷
生活保障及财务规划需求分析一一过滤问卷业务员姓名：所属营销部：访问地点：访问时间：尊敬的朋友：感谢您能抽出十五分钟的时间来填写这份问卷，这份问卷是帮助您全面了解您个人/家庭生活保障程度和财务规划。
您的真实情况与真实想法才会使我们的分析更加准确，也是对我们工作的最大支持。
此问卷属于个人信息，本公司将严格为您保密。
9）请问您的婚姻及家庭情况：（A.单身B.已婚无子女C.有未成年子女D.有成年子女，未退休E.已退休生活保障及财务规划需求分析一一问卷 A :单身9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力10A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定十二、请问您与家人已有社会保险的情况（社保养老、社保医疗等）：十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？公司名称产品类型保额/保费1、本人2、父亲3、母亲4、其他再次感谢您对X X X和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供量身定做的理财和保障万案！欢迎光临网上保险咨询中心：XXXXXX我们将为您提供最优质的倾心服务！生活保障及财务规划需求分析一一问卷B:家庭七、请问在下面两种观点中您喜欢哪一个：——（）1A、虽然定期产品只能保障至某一年1B、我更在意能为我提供终身保障龄段，但由于保费低，保障高，我还是功能的产品，因为它能给我更倾向于选择定期保险产品。
强的安全感，即使它比定期保险产品费用相对高些。
2A、我对于兼具投资理财功能的保险产2B、我更接受结合了保障与投资/理品不很感兴趣，因为把投资理财功能和财功能的险种，即使它比纯保保险功能混在一起会使保险产品保费较高。
障类的险种保费较高。
3A、只要产品保障充足，价格合理，3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回我能接受纯保险型（即，只在保险责报性的险种（在保险期满是如果任满足是给予赔付，无满期还本）的平安无事，能返还所缴保费）保险厂品。
客户保险需求分析36页与险种组合
《美满人生》 综合保障计划
• （1）《养老保障型》 • 鸿祥5万+附加定期5万+意外伤害5万+意外伤 害医疗1万+住院费用2档。 • （20年交费）（保费3362元） • （2）《健康保障型》 • 康盛5万（30年交费） +附加男性重疾5万 （20年交费）+住院收入5份+大病收入5份 • （保费 2350元）
组合理由分析 （三）
三：从公司角度分析： （1）占有一定的保险市场，拥有稳定的客户 群体。 （2）对未来公司的长久发展奠定了基础。 （3）客户的保障全面，对公司的品牌效应通过 业务员、客户得到 宣传和推广。 （4） 提高业务员的留存率和晋升发展机会。
刘先生《美满人生》组合优势
Hale Waihona Puke • 集养老、健康、医疗、意外、 保障于一体。体现了保障全 面、贴身呵护。
四、壮年族群：40—55岁
• 险种建议： • 分红投资保险+满期给付型养老保险+高 额医疗保险。 • 交费20年，年交保费约在7500—15000元 甚至更高。 • 在所有的经营项目中为自己的养老帐户 做一个保守一点的投资是必要的。
五、缴税族群：55—65岁
• 一生的努力在这一个时期已经让您感受 到不虚此生的成就感，但是，努力 积累 的资产，也会成为您另一个烦恼，国内 即将出台的“遗产税、赠与税法”就是 针对有钱人课税的法规。国外盛行已久 的税务规划保险就是配合事业成功者迚 行资产合理分配的保险。
• 需求多在寿险保障，养老，意外和医疗。 可能的话也可加 些投资类险种。
客户需求分析
• • • • • • 刘太太的需求分析： （1）工作固定，收入稳定。 （2）有一定的医疗和养老保障。 （3）事业如日中天，工作和生活压力较大。 （4）子女幼小和老人的赡养问题须解决。 （5）家庭的经济支柱之一 。
需求分析记录表
保障人生教育基金应急现金退休生活储蓄成功家庭理财需求分析幸福人生，精度规划客户姓名：日期：联系电话：客户寿险资料工作单位：服务年期：服务年期：员工福利：□有公积金￥ % □没有□有团体人寿保险￥□没有□有医疗保险□没有□有社会保险□没有一个好的保障计划，应该由自己控制！个人保险：□有 1 2 3公司名称：每年保费：购买年期：购买原因：□没有原因：家庭基本情况婚娴状况：□未婚□已婚□离婚□丧偶配偶：姓名：职业：收入：￥吸烟：□有□没有是否参加保险计划?□有 1 2 3 公司名称：保障额：每年保费：购买年期：购买原因：□没有原因：孩子：□有□没有1．姓名: 性别: 年龄: 出生日期: 教育基金情况□有□没有2．姓名: 性别: 年龄: 出生日期: 教育基金情况□有□没有是否需要照顾其他家庭成员：□要□不需要1．关系所需金额:￥2．关系所需金额:￥客户对家庭所负的责任需要年使用收入保障计算表1．如果客户今天有￥ (a)入银行，而银行％年息，客户便可以每个月从银行户口提取￥10直至年为止。
2．计算客户［基本保障额］（b）是10元的多少倍？(1)计算客户［基本家庭生活费］(b)是10元的多少倍?方法：￥ (b)÷10＝ (c)(2)计算［基本家庭保障］方法： (a)X(c)家庭保障收入分配图·每月家庭生活开支￥·住房情况:□自置□供款年期年,供款额(每月) ￥按揭保险□有□没有公司: 按揭额□租住每月租金￥·投资项目□证券□基金□债券□其它·储蓄情况存款额￥储蓄目的家庭收入分配图寿险保障范围1）家庭保障方面人无法控制两种事情：1 ---2 ---该计划能够让您在出现上述情况时，保障您的家庭生活不受影响，您的家人仍然可以每个月拿到元，一直到为止。
2）教育基金每年的高等教育费用¥_____ __，合计¥_____ __。
3）退休金预计退休年龄岁。
《保险学原理与实务》课件——4-帮助客户填写需求分析表
商业养老保险缺口： 未来的养老费用支出-
现金、储蓄、资产、社会养 老保险金、已有寿险。
B
C
保险需求分析表
A 收入的各项支出
B 各项健康保险
C 养老保险
保险需求分析表
保险缺口的计算是保险需求分析 的主体部分，但保险营销员在客户给 人或家庭进行财务分析之前，一定要 先把握客户的个人信息。
保险需求分析表
保险需求分析表
从客户的性别、职 业等着手，事前做 好充分准备；
A
精心设计好问题， 主导交流主题；
B
通过问题、事例等 引起客户的注意；
C
适当赞美竞争对手， 赢得客户的信任；
D
适时赞美客户等。
E
保险需求分析表
A 发现问题
B 引导问题
C 导入需求
D 解决问题
保险需求分析表
例如： 寿险提出客户尚未觉察的家庭生活
思考问题
1.站在一生的角度考虑，你认为 自己或家人需要保险吗？
2.你会马上为自己或家人购买 一份保险吗？
A
B
A
保险市场发展 逐步完善
B
保险产品的推出 层出不穷
制作合理的保险计划书
A
B
保险需求分析表
保险需求分析表
帮助客户填写需求分析表，也 是保险营销员搜集客户信息的过程， 它建立在客户对保险营销员充分信 任的基础上。
费、医疗费等，并依照其需求，算出问 题产生后的详细费用，适时询问客户对 这些问题的看法，是否有针对问题的解 决办法等。
保险需求分析表
保险需求分析表
应备资源
已备资源
保险缺口 = 应备资源 - 已备资源
应备资源
目前可预见的支出：
A
家庭保险需求分析表全集文档
家庭保险需求分析表全集文档(可以直接使用，可编辑实用优质文档，欢迎下载）家庭保险需求分析表人的一生不可忽视的四大风险：一是由意外或意外残疾导致，家庭收入中断巨额医疗费用增加；二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加；三是晚年收入减少或中断，养老所需各种费用长期持续支出；四是通货膨胀、各种税费及投资不确定性带来的，辛辛苦苦积累的财富不断缩水和蒸发。
从合理理财的角度出发，一个健康的家庭，应该拥有四大帐户：人身风险保障帐户、健康风险保障帐户、养老金领取帐户、长期投资理财帐户。
合理规划、未雨绸缪！保险就像备胎、雨伞。
虽不常用，但却不能不备！保险是转存、转账、投资，绝不是花掉和消费！国家注册保险代理人联系雪亮工程需求分析1.政策分析面对社会信息化、动态化环境的重大挑战，视频监控系统已经成为平安城市建设、社会管理创新、增强人民群众安全感的重要手段之一。
社会公共安全视频监控资源大联网,对于公安机关治安防控、打击犯罪、反恐处突和社会管理具有重要意义。
近年来,党中央、国务院以及各相关国家部委对社会公共安全视频资源整合联网工作高度重视，先后密集出台了一系列政策措施：2021年1月，公安部下发《关于进一步加强公安机关视频图像信息应用工作的意见》,意见中强调对二类视频监控点和确有必要联网接入的三类视频监控点，要求在确保安全的条件下接入和共享。
到2 年，二类视频监控点和确有必要联网接入的三类视频监控点联网率要求达到100％，前端摄像机基础信息建档率要求达到100%。
2021年4月13日中共中央办公厅、国务院办公厅联合下发《关于加强社会治安防控体系建设的意见》，要求加快公共安全视频监控系统建设.高起点规划、有重点有步骤地推进公共安全视频监控建设、联网和应用工作，提高公共区域视频监控系统覆盖密度和建设质量。
加大城乡接合部、农村地区公共区域视频监控系统建设力度，逐步实现城乡视频监控一体化。
完善技术标准，强化系统联网，分级有效整合各类视频图像资源，逐步拓宽应用领域。