《中国人民银行反洗钱基础情况统计表》填表说明
2020年反洗钱知识竞赛题库及答案
2020年反洗钱竞赛题库及答案一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
中国人民银行关于印发《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》的通知
中国人民银行关于印发《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2007.08.06•【文号】银发[2007]274号•【施行日期】2007.08.06•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融市场正文中国人民银行关于印发《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》的通知(2007年8月6日银发[2007]274号)中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：为有效地贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》和相关规章，做好银行业大额交易和可疑交易报告的报送工作，保证报告的准确和完整，我行制定了《银行业反洗钱数据报送检查校验规则(试行)》(以下简称《规则》)。
现印发给你们，并就有关问题通知如下，请遵照执行。
一、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社的总部或总部指定负责报送工作的机构(以下统称报送机构)应严格按照《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范(试行)》(银发[2007]32号印发)制作大额交易和可疑交易报告，并保证报告的电子文件报文符合《规则》要求，否则报告不能被中国反洗钱监测分析中心接收。
二、中国反洗钱监测分析系统按照《规则》要求对报送机构提交的电子文件报文进行自动检查校验。
对不符合《规则》要求的文件，中国反洗钱监测分析系统以“错误回执文件”形式向报送机构发出补正通知，报送机构须根据“错误回执文件”提示的错误原因在接到回执的5个工作日内补正文件，然后重新提交。
请人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知转发至辖内城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社。
反洗钱非现场监管报表填报规范
表6 客户身份识别（识别客户）
• “新客户”指新建立业务关系的客户。 “新客户”统计原则上以与金融机构新建 立业务的自然人、法人、其他组织和个体 工商户为单位进行填报（银办函〔2007〕 562号）。 保险公司所填的“新客户”是指与金融机 构新建立业务关系且保费为规定金额以上 的客户。
表6 客户身份识别（识别客户）
报表报送规范
• 季度报表 每季度结束后5个工作日报送
• 表6 金融机构客户身份识别情况统计表 (识别客户) • 表7 金融机构客户身份识别情况统计表 (重新识别客户) • 表8 金融机构客户身份识别情况统计表 (涉及可疑交易识别情况) • 表9 金融机构可疑交易报告情况统计表 • 表10 金融机构协助公安机关、其他机关 打击洗钱活动情况统计表
表6 客户身份识别（识别客户）
• “一次性交易”指《身份识别办法》第7条 所规定的“为不在本机构开立账户的客户提 供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性 金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或 者外币等值1000美元以上的”的业务。此项 目只由银行业金融机构填写。 • “跨境汇兑”指指汇款人或收款人一方在境 外的汇款业务（银办函〔2007〕562号）， 不包含信用证、托收等方式（局函〔2007〕 674号）。此项目只由银行业金融机构填写。
表6 客户身份识别（识别客户）
• 此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以 下简称《身份识别办法》）。 • 报表中的勾稽关系 合计数=对公客户总数+对私客户总数 • 对私客户总数=居民+非居民的合计数 • 与“总数”相对应的分别为新客户（总数）、一 次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形 （总数）。“总数”应大于“通过代理行识别 数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有 关的”的各项值， 总数与“受益人数”无勾稽关系。
1104基础报表填报说明(最新)
目录G01《资产负债项目统计表》填报说明 (3)G01《资产负债项目表附注》填报说明 (13)第Ⅰ部分：非应计贷款、委托业务及债券发行情况报表 (14)第Ⅱ部分：贷款质量五级分类情况简表 (15)第Ⅳ部分：存贷款明细报表（二） (16)第Ⅴ部分：人民币备付率报表 (17)第Ⅵ部分：各项垫款情况表 (18)G02《衍生产品交易业务情况表》填报说明 (20)G03《各项资产减值损失准备情况表》填报说明 (24)G04《利润表》填报说明 (28)G05《利润分配表》填报说明 (35)G06《个人理财业务统计表》填报说明 (37)G11《资产质量五级分类情况表》填报说明 (40)G12《贷款质量迁徙情况表》填报说明 (50)G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》填报说明 (62)G14《授信集中情况表》填报说明 (66)G15《最大二十家关联方关联交易情况表》填报说明 (74)G16《抵债资产账龄情况表》填报说明 (80)G17《银行卡业务情况表》填报说明 (82)G21《流动性期限缺口统计表》填报说明 (85)G22《流动性比例监测表》填报说明 (91)G23《最大十家存款客户情况表》填报说明 (95)G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》填报说明 (97)G31《有价证券及投资情况表》填报说明 (99)G32《外汇风险敞口情况表》填报说明 (103)G33《利率重新定价风险情况表》填报说明 (108)G41《资本充足率汇总表》填报说明 (115)G42《表内加权风险资产计算表》填报说明 (120)G43《表外加权风险资产计算表》填报说明 (126)G53《分地区情况表》填报说明 (134)G01《资产负债项目统计表》填报说明第一部分：引言本表反映填报机构在报告日的财务状况，应当按照资产、负债和所有者权益分类分项列示。
第二部分：一般说明1．报表名称：资产负债项目统计表2．报表编码：银监统0001号3．填报机构：各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、城市信用社、农村信用社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司和邮政储蓄机构。
中国人民银行关于印发《反洗钱数据报送工作数字证书管理规程》的通知（2016修订）
中国⼈民银⾏关于印发《反洗钱数据报送⼯作数字证书管理规程》的通知(2016修订)⽂号：银发[2016]163号颁布⽇期：2016-01-01执⾏⽇期：2016-07-01时效性：现⾏有效效⼒级别：部门规章⽬录第⼀章总则第⼆章⼈民银⾏分⽀机构数字证书管理职责第三章报告机构数字证书的申领与使⽤第四章附则中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会（⾸府）城市中⼼⽀⾏，各副省级城市中⼼⽀⾏；国家开发银⾏，各政策性银⾏、国有商业银⾏、股份制商业银⾏，中国邮政储蓄银⾏：为进⼀步加强反洗钱数据报送的数字证书管理，现将修订后的《反洗钱数据报送⼯作数字证书管理规程》印发给你们，请遵照执⾏。
原《⼤额交易和可疑交易报告互联⽹报送数字证书管理规程（试⾏）》（银发〔2012〕156号⽂印发）同时废⽌。
请⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会（⾸府）城市中⼼⽀⾏，各副省级城市中⼼⽀⾏将本规程转发⾄总部注册地在辖区内的证券公司、期货经纪公司、基⾦管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托公司、⾦融资产管理公司、财务公司、⾦融租赁公司、汽车⾦融公司、货币经纪公司和⽀付机构，认真做好辖区内报告机构的数字证书管理⼯作，指导各报告机构严格按照本规程做好数字证书的使⽤和保管⼯作。
附件：反洗钱数据报送⼯作数字证书管理规程附件反洗钱数据报送⼯作数字证书管理规程第⼀章总则第⼀条为规范⼤额交易和可疑交易报告数字证书的管理⼯作，保证数据传输过程安全，制定本规程。
第⼆条本规程主要规范数字证书的管理和使⽤，适⽤于中国反洗钱监测分析中⼼（以下简称反洗钱中⼼）和中国⼈民银⾏上海总部，各分⾏、营业管理部，各省会（⾸府）城市中⼼⽀⾏，各副省级城市中⼼⽀⾏（以下统称⼈民银⾏分⽀机构），以及通过数字证书向反洗钱中⼼报送⼤额交易和可疑交易报告的报告机构。
第三条数字证书是报告机构开展反洗钱数据报送⼯作的电⼦⾝份标识，存放介质是装载数字证书的基础要件，管理部门和使⽤部门均应严格管理、规范使⽤。
保险机构反洗钱工作开展情况统计表填报说明
形完成客户身份重新识1别、的内。部以检保查单（件家数次统）计。
——
行为异常（件）
覆盖率
——
身份信息异常（件） 身份信息异常：对客户信息与2已、经外掌部握检的查相（家次）
三、报告大额交易（笔） 关的信客息户存身在份不资一料致的或真者实相性互、矛有盾效，性覆先、盖前完率获整得性
涉及金额（万元）
存在疑点的情形完成客户 身 份 重新接识受别处的罚。（家次）
2、自然人客户（件） 其中：通过第三方识别（件）
发现问题（件）
发现问题：发五现、客户协存助在查使证用洗匿钱名案、件假（名起、）证件造假、证件失效、利用他人证件， 犯罪嫌疑人及1其、他协重助要公问安题机。关（（按起实）际发生的人数统计，当投保人、被保险人、 受益人为同一人时涉，及按金一额人（统万计元；）此项为人工统计，以下发现问题件数同此解释）
第三十三条 本办法下列用语的含义如下： 自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、 联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的 ，登记客户的经常居住地。（自然人9要素） 法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机 构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文 件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓 名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。（法人15要素）
反洗钱非现场监管报表填报说明
附件三《反洗钱非现场监管办法（试行）》附1至附7填报说明1.填报单位为能独立承担法律责任的金融机构及其分支机构。
2.附1“金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表”，填写填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件，对于上级机构制定的文件，应在填写时注明。
3.附2“金融机构反洗钱机构和岗位情况统计表”要求反映填报单位本身反洗钱岗位或专兼职人员配备情况，其中的“反洗钱人员”项要求填写填报单位专、兼职人员人数。
4.附3、4“金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表”，要求填写填报单位本身举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动。
5.附5“金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表”，要求填写机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
6.附6、7、8“金融机构客户身份识别情况统计表”是依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》设计的。
“金融机构客户身份识别情况统计表”的设计不考虑相关数字的平衡关系。
（1）其中“对公客户”项下的“总数”指所有对公客户的总数。
“新客户”指新建立业务关系的客户。
对因“发现问题”而没有建立业务关系的填在“其他情形”项下。
“通过代理行识别数”指“通过境外代理行识别数”，此项只由银行业金融机构填写。
“通过第三方识别数”指“通过金融机构以外的第三方识别数”。
“与离岸中心有关的”指有关离岸业务。
“受益人数”，对银行业金融机构填写“实际受益人数”，对保险业金融机构则填写“受益人数”。
“一次性交易”只由银行业金融机构填写。
“跨境汇兑”指跨境汇款业务。
“对私客户”项下的“居民”指《国际收支手册》中所指在中国居住1年以上，外国留学生、就医人员及使领馆工作人员及家属除外。
（2）“变更重要信息”指《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。
7.附9“金融机构可疑交易报告情况统计表”其中外汇可疑交易以“美元”为单位。
8.附10“金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表”其中“其他机关”不含人民银行和公安机关。
反洗钱培训考试部分题目(判断、选择、多选、原题汇总)
多项题（按照首字母排序索引）《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其它机关”不包含（）机关。
（A、各省金融办，B、海关，C、公安机关，D、中国人民银行。
）CD《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”不指由（）识别的数量。
（A、公安机关，B、工商管理部门，C、保险经纪公司，D、代理行。
）ABD2006年2月，在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司，经常性地收取来自外地单位汇款，然后将资金分别多次以现金形式取走，累计资金交易量非常大，该公司开户以后，从2006年2月10日到2月19日期间，该账户转入资金5笔，合计1000万元，支取现金50笔，合计950万元，汇款单位均不同，多是贸易公司等。
经该行调查，这是经营范围为收购农副产品的公司，只有一名员工，真正的法人代表始终没有出现过。
外地汇款用途是买农副产品的。
但这家农副产品公司经营面积约20平方米，工商注册为有限责任公司，注册资金50万元，平时顾客很少。
请问XX）答题时ABDJ市N银行客户肖某…………（A、法人、其他组织和个体工商户短期内收取与其经营业务明显无关的汇款，B、频繁支取大额现金，违反现金管理办法，C、短期内资金分散转入，集中转出或集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，D、短期内相同收付款人频繁收付金额接近大额标准。
）CDXX商行经营范围为：零售农机配件、五金等，其注册资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约在200万元左右，但该商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽修厂。
5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、9、11日转出资金4笔，共计900万元。
请问该公司的交易符合以下哪些可疑点？（答题时ACE 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？（A、提供必要的工作条件，B、配合进行现场会谈，C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据，D、做好检查保密工作。
反洗钱非现场监管报表填报规范.
交互平台用户范围・（一）交互平台的金融机构用户为银行业金融机构.其' 他机构不直接使用该系统.・（二）金融机构原则上应指定本系统的一家机构作为报 告机构向当地人民银行报送辖内汇总后的反洗钱非现场 监管信息.・（三）全国性总部机构及区域性总部机构需报送两份报表，一份为西安地区数据，一份为全系统数据.・（四）业务操作员应在首次登陆系统后，通过“系统管理”-“本机构资料修改”功能完整填写报告机构的基 本信息，并随时更新相关信息.未联网金融机构应及时将报告机构的基本信息及变更情况告知人民银行.•农1金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表・农2金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表・表3金融机构反洗钱'“传活动情况统计表・衣4金融机构反洗钱培训情况统计农・衣5金融机构反洗钱丁作内部审计情况统计表 报表报送规范・报送方式：联网报送或光盘报送・报送时间: I 」报送 年度报表：年度结束后5个工作报表报送规范•季度报表每李度结朿后5个T作F1报送・农6金融机构客八身份识别惜况统计衣（识别客户）・表7金融机构客户身份识别情况统计表（重新识别客户）•表8金融机构客户身份识别情况统讣表（涉及可疑交易识别情况）・农9金融机构可疑交易报告情况统计表・衣10金融机构协助公农机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表数据范围・全国性总部及区域性总部机构报送两份报表，一份为西安市数据，一份为全系统数据。
・证券公司有多家营业部的，由一家牵头汇总数据进行报送。
2、文件名3、文头项4、标注项5、文体项注意事项报表内单元格的内容有可能被其他报表引用，其物理地址不能改变,因此,请不要在报表的报文头、报文体的中间做插入、删除、合并行、列、单元格的行为，但单元格的大小可以改变。
新模板填报格式要求1、注意：不能变动模板。
k 文件名称的长度为25位。
2. 文件名称只能由大写英文字"或数字组成。
3. 川文文件格式为Excel 文件■文件名后■为“缺4■文件名殊的组成结构为*<1）第1〜15位：衣示报送机构的总行机构代码（即反洗钱 监测中心报告机构编«）: （2） 笫16位：数据类别：A •内控制臥B •机构|加位：「宣 传:D •培训：曰為审计:F •识别客户:6•重新识别冷' H •涉及可疑交易识别:匸可疑交易报告：打击洗钱活动: （3） 第17〜20位：表示业务数据的年度,格式为u yyyy ,； （4） 第21位:覆示业务数据的季度:o-年度报«； 1-第-季 度：2■第二季度：3■第三季度：4-第四录度：<5）第22位:数据來源:齐本机构发生数;Z ■全系统合讼 数：位：报文类型：0■正常报文:1-®盖报文；第24〜25位：侦留，个部用0填充。
中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知
中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2008.05.22•【文号】银办发[2008]130号•【施行日期】2008.05.22•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行办公厅关于印发《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》的通知（2008年5月22日银办发[2008]130号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，各副省级城市中心支行：为规范联网查询反洗钱可疑交易报告数据工作，总行制定了《中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)》，现印发给你们，请遵照执行。
各分支机构应参照本规程制定配套管理制度，合规开展查询工作，确保可疑交易报告数据的保密、安全和合法使用。
执行中如遇问题，请及时报告中国反洗钱监测分析中心。
附件：中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行) 附件中国人民银行分支机构反洗钱可疑交易报告数据查询操作规程(试行)第一章总则第一条为规范人民银行分支机构通过反洗钱监测分析系统(以下称系统)查询反洗钱可疑交易报告数据(以下称数据)工作，加强数据管理，制定本操作规程。
第二条本规程适用于上海总部，各分行、营业管理部，各省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行(以下称分支机构)。
第三条本规程所指系统由以下三部分组成：(一)提供查询的各类反洗钱数据；(二)由应用程序、服务器端操作系统、中间件和数据库管理系统等组成的软件系统；(三)由查询客户终端、应用服务器、数据库服务器、数据存储设备、路由器、交换机、防火墙等硬件设备组成的硬件平台。
第二章接入管理第四条系统的部署与运行基于人民银行内联网。
分支机构查询终端架设在本机构反洗钱处办公环境，通过人民银行内联网单点接入。
反洗钱内部控制的目标是什么(最新整理By阿拉蕾)
1．反洗钱内部控制的目标是什么？2 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。
3. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错误的客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融该机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
答案是错误的。
客户身份识别包含哪三层含义？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？为对私客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，应查看一下客户的那些身份证明文件？为境外对公客户办理一次性金融业务和以下凯利账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？为境内对公该客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？15周岁客户持家中户口簿和本人学生一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同该账户类型核对规定规定额资料外，开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具一下哪些证明文件？经常项目主要包括什么？资本项目主要包括什么？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为一下哪些人员？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?人们银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？客户洗钱风险分类管理目标有哪些银行客户范围和业务种类的广泛性要去银行在综合考虑和分析客户的那些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，可对该金融机构作出行政处罚《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向什么机关举报根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定客户与证劵公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督第八条规定了可疑交易发生后的10个工作日金融机构大额和可以交易报告管理办法所称的频繁是请说出选项中的情况符合哪些可疑情形请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型该账户的交易行为符合以下哪些可以交易请问XX商行的交易符合以下哪些可疑交易类型请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式氛围哪几种类型？从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型以下说法正确的有通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易第1267号决议、第1333号联合国安理会1267委员会涉恐黑名单中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的反洗钱非现场监管的步骤包括金融机构需要上报的非现场监管信息包括需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括金融机构需要上报的非现场监管信息包括金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性原则上，对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管反洗钱内部控制制度建设情况反洗钱工作机构和岗位设立情况金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表金融机构反洗钱内控制度建设情况表反洗钱非现场监管办法（试行）通过第三方识别数第33条通过代理行识别数金融机构客户身份识别情况统计表其他情形是否包括“发现问题”在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出，进行风险提示对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话反洗钱非现场约见谈话记录需要由走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于走访金融机构前，反洗钱非现场监管走访通知书约见金融机构高级管理人员谈话需要以下哪些说法是正确的反洗钱现场检查反洗钱现场检查的方式反洗钱全面检查的内容应包括人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序根据反洗钱法第三十二条规定反洗钱检查现场作业结束时，检查组金融机构违反保密规定金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料现场检查准备阶段包括哪些配合措施反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查”一章以下说法正确的有，《反洗钱法》的保密规定反洗钱调查行政行为反洗钱调查中的封存措施反洗钱调查中的临时冻结实施现场调查时对以下临时冻结措施配合开展反洗钱调查所得到的信息金融机构配合反洗钱调查的义务金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利以下对保密要求金融机构配合开展反洗钱现场调查时反洗钱培训对象反洗钱岗位人员反洗钱培训包括哪些内容金融机构反洗钱培训的目的是什么反洗钱宣传只针对一般员工以下说法正确的是为了保护金融机构良好的名誉。
《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明
附件4《保险机构反洗钱工作开展情况统计表》填表说明一、客户身份识别（件）（一）客户身份识别：按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条及第三十三条的规定，对客户承保、退保、理赔或给付环节进行的身份识别。
(二）达到识别金额以上:按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条规定，在承保、退保、理赔或给付时应开展客户身份识别的规定金额以上的保险合同。
（三）通过第三方识别：委托保险专业中介机构和保险兼业代理机构对客户进行身份识别，或委托法人单位（投保人）对本单位参股人员（被保险人）进行身份识别，并符合非自然人或自然人身份识别规则.(四）发现问题:发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题.（五）件：按新契约主险保单件数、退保批单件数、满期领取批单件数、理赔案件数进行统计。
1份保单(批单、案件）统计为1件，无论其中的投保人、被保险人、非法定受益人是否为同一人。
二、客户身份重新识别（件)（一）重新识别：在保险合同存续期间,由于客户重要信息变更等原因需要重新进行客户身份识别的。
（二）变更重要信息:《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第(一）项所指并已完成的重新识别。
(三）行为异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（二）、（三）、（四）、（七）项所指并已完成的重新识别。
(四）身份信息异常：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十二条第（五）、(六）项所指并已完成的重新识别。
（五）保单质押贷款：针对客户投保后办理保单质押贷款,或发现客户以保单为抵押品向其他机构借款行为时，按照本机构内部反洗钱规定所开展并完成的客户身份识别措施.（六）发现问题:发现客户存在使用匿名、假名、证件造假、证件失效、利用他人证件、犯罪嫌疑人及其他重要问题。
反洗钱季报填写说明
（一）《金融机构客户身份识别情况统计表》1、此表填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《身份识别办法》）。
2、报表中的勾稽关系（1）识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数（2）重新识别客户表中勾稽关系合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数3、识别客户表（1）与“总数”相对应的分别为新客户（总数）、一次性交易(总数)、跨境汇兑(总数)、其他情形（总数）。
“总数”应大于“通过代理行识别数”、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有关的”的各项值，总数与“受益人数”无勾稽关系。
（2）“新客户”指新建立业务关系的客户。
“新客户”统计原则上以与金融机构新建立业务的自然人、法人、其他组织和个体工商户为单位进行统计后填报（银办函〔2007〕562号）。
保险公司所填的“新客户”是指与金融机构新建立业务关系且保费为规定金额以上的客户。
（3）“一次性交易”指《身份识别办法》第7条所规定的“为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的”的业务。
此项目只由银行业金融机构填写。
（4）“跨境汇兑”指汇款人或收款人一方在境外的汇款业务（银办函〔2007〕562号），不包含信用证、托收等方式（局函〔2007〕674号）。
此项目只由银行业金融机构填写。
（5）“通过代理行识别数”是指《身份识别办法》第六条中规定的由境外代理行代为识别的客户数。
此项只由银行业金融机构填写。
（6）“通过第三方识别数”指《身份识别办法》第二十五条规定的通过金融机构以外的机构和个人识别的客户数。
（7）“受益人”包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）（银发[2008]391号）。
反洗钱报表填写说明
金融机构反洗钱内控制度建设情况统计表一、统计对象应统计到县一级分支机构。
二、此表的填报内容为填写单位上级机构或自行制定以及下级机构制定的内控制度等相关文件，对于非本机机构制定的文件应在“制定部门"一栏注明.三、所填报制度为本年度正在执行的制度。
或本年已经制定但尚未执行的制度,对此类制度应在报表填报中予以说明。
不少单位把明显过期的制度也写上。
金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、“反洗钱机构名称或(职能部门名称）”一栏只填写具体的反洗钱牵头部门名称，没有牵头部门的填写具体负责反洗钱工作的部门名称.三、“单位负责人”是指纳入统计范围内的单位的主要负责人或法定代表人、或主持工作的副职领导，即单位的“一把手"。
四、“反洗钱部门负责人”是指牵头部门负责人,没有牵头部门的单位填写主要或具体承办反洗钱工作的部门负责人，或者是负责和我行联系的部门负责人.金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表一、统计范围至县一级分支机构。
二、时间填写要规范，统一格式为“年月日"。
金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表一、此表的填报内容为填报单位上级单位、本级单位、辖内下级单位内部审计部门开展的与反洗钱相关的审计活动。
不包括填报单位开展的反洗钱自查工作.填报的审计项目要以事实为依据(没有审计立项、审计底稿、审计证据及审计结论就不能算进行了审计）。
二、“审计发现的主要问题”请按下列统计口径归类并简要填写主要问题1.内控制度不完善。
2。
客户身份识别不到位。
3。
客户资料保存不全。
4。
大额和可疑交易漏报.5。
宣传培训不到位。
6.其他问题。
金融机构客户身份识别情况统计表一、此表的内容为金融机构履行客户身份识别义务情况的汇总反映,填报的主要依据为《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,在填报此表前请务必认真学习该办法.二、报表中的勾稽关系（一）识别客户表中勾稽关系合计数=对公客户总数+对私客户总数对私客户总数=居民+非居民的合计数(二）重新识别客户表中勾稽关系合计=变更重要信息数+行为异常数+犯罪嫌疑人数+涉及可疑交易数+其他情形数查实合计数=各项查实合计数三、报表相关项目的解释（一)识别客户表1.该表所有填报内容均为金融机构在初次识别客户身份时相关数据的反映.2.与“总数”相对应的分别为新客户（总数) 、一次性交易(总数)、跨境汇兑(总数）、其他情形（总数）.总数与“通过代理行识别数"、“通过第三方识别数”、“与离岸中心有关的”、“受益人数”无勾稽关系。
银行反洗钱管理办法模版
反洗钱管理办法第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，全面履行商业银行反洗钱和反恐怖融资法定义务，维护金融安全，加强本行反洗钱管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规以及本行制定的《反洗钱规定》，制定本办法。
第二条本办法适用于各村镇银行所有机构。
第三条本办法在反洗钱协查、宣传培训、反洗钱计划、监督检查、年度报告和报表、考核、保密等反洗钱管理方面做了详细的规定。
第二章反洗钱协查管理第四条反洗钱协查的办理（一）本办法所称反洗钱协查，是指商业银行依照国家反洗钱法律或行政法规的规定以及有权机关调查的要求，将被调查人的信息资料告知有权机关的行为。
（二）本办法所称有权机关，包括中国人民银行及其省一级分支机构、公安机关及其它依法有权进行反洗钱调查的司法机关和行政执法机关。
（三）村镇银行应遵循合法、效率和保密原则，依法开展反洗钱协查工作，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
（四）总行运营管理部是全行反洗钱协查工作的管理部门，组织、协调全行开展反洗钱协查工作，建立、健全反洗钱协查受理和档案管理等制度。
（五）各级分支机构应指定专人负责本单位的反洗钱协查工作，负责与反洗钱协查管理部门联系。
（六）反洗钱协查涉及多个部门承办的，应按照业务部门各自的职责范围，分工协作，积极查办；协查资料涉及两个或两个以上部门都可提供的，由运营管理部指定一个部门提供，其他部门予以协助。
1、需要与有权机关联系、递交可疑分析报告、协查资料等，由相关业务部门协同运营管理部负责；2、涉及提供开户资料、会计凭证、交易流水的，由营业机构负责；3、涉及提供电子数据资料的，由技术部负责；4、涉及提供交易监控录像资料的，由保卫部负责；5、涉及信贷资金调查的，由风控部负责；6、涉及需要其它业务资料提供的，由各相应业务条线部门负责；（七）各分支机构接到有权机关的《反洗钱调查通知书》后，应在一个工作日内下发《反洗钱调查协助通知书》（见附件1），要求业务部门做好协查工作。
金融机构反洗钱监管信息报表
附件一：金融机构反洗钱监管信息报表表1. 金融机构基本情况表表1-1金融机构基本情况表（各类金融机构总部适用）（年）填报单位：所属管辖人民银行:填报人: 复审人: 填报时间：备注：1.本表为年度报表，于每年5月15日前报送。
若相关信息发生变更，于变更后10个工作日内补充报送。
2.本表所列信息项，如行数不够，请自行添加。
3.“报告机构所属级别”：直接在对应处打“√”。
4.“管辖分支机构家数”：填写下属一级分支机构的家数。
5.报送纸质报表时，加盖报送单位的行政公章。
用A4纸打印，可跨页。
6.见报表填报说明。
表1-2金融机构基本情况表(各类金融机构分支机构适用)（年）填报单位：所属管辖人民银行:填报人: 复审人: 填报时间：备注：1.本表为年度报表，于每年5月15日前报送。
若相关信息发生变更，于变更后10个工作日内补充报送。
2.本表所列信息项，如行数不够，请自行添加。
3.“报告机构所属级别”：直接在对应处打“√”。
4.“管辖分支机构家数”：填写下属一级分支机构的家数。
5.报送纸质报表时，加盖报送单位的行政公章。
用A4纸打印，可跨页。
6.见报表填报说明。
表2. 金融机构经营规模类信息统计表表2-1银行业金融机构经营规模类信息统计表（总部适用）年季度填报单位：所属管辖人民银行：填报人: 复审人: 填报时间：备注：1.本表为季度报表，于季度结束后10个工作日内报送。
2.见报表填报说明。
表2-2银行业金融机构经营规模类信息统计表（分支机构适用）年季度填报单位：所属管辖人民银行：单位：万元,万美元,户,份填报人: 复审人：填报时间：备注：1.本表为季度报表，于季度结束后10个工作日内报送。
2.见报表填报说明。
表2-3证券期货业金融机构经营规模类信息统计表（总部适用）年季度填报单位：所属管辖人民银行：单位：万元,万美元,户,份填报人: 复审人：填报时间：备注：1.本表为季度报表，于季度结束后10个工作日内报送。
2.见报表填报说明。
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《中国人民银行反洗钱基础情况统计表》填表说明
各金融机构填表时，请区分组织者，2012年人行聊城中支共计组织三次培训，其中，2月28号，面向交行、浦发、华泰人寿、国华人寿、天平汽车5家新设金融机构开展一次培训；6月29号，面向所有金融机构培训一次；8---9月份，统一组织所有金融机构远程教育培训一次。
所以，各金融机构在填写反洗钱培训工作次数时，要区分不同的组织者，每一金融机构在填写自身的反洗钱培训次数时，要剔除人民银行作为组织者发起的培训。
同样，各金融机构在填写反洗钱宣传工作次数时，也要区分不同的组织者。
同时注意：反洗钱宣传工作中“参加宣传活动人数”是指各金融机构本身参加宣传活动的工作人员数量，并不是指受众人数。
还有，填表时也请注意：该表统计的是2012年全年的合计数，要注意和上次宣传月活动总结中上报的《宣传情况统计表》的逻辑关系。
如有不明白，请联系：8426638。