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国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式一、应收账款融资应收账款（Accounts Receivable）融资是供应链金融中最常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买方与卖方之间通常存在较长的信用期，为了能够及时收回款项并维持资金流动，卖方可以将其应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资支持。
这样一来，卖方可以获得及时的资金支持，而金融机构则可以通过收取一定的利息来获取收益，实现双赢局面。
二、库存融资库存融资是指企业将其库存存货作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。
在国际贸易中，由于海外货物运输的时间长，企业常常需要提前购买并储存大量的原材料和产品。
这时，企业可以将其库存存货质押给金融机构，获取一定比例的融资额度，用于支付采购成本和运营资金。
当企业销售库存存货时，再将销售所得用于偿还融资款项，实现资金的周转和利润的增长。
三、保理融资保理融资是指卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并承担账款的呆账风险和信用风险。
在国际贸易中，由于买方与卖方之间存在语言、文化和信任等方面的障碍，卖方往往难以直接收款。
这时，通过保理融资，卖方可以将应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供融资支持，提高了卖方的资金使用效率，同时也减轻了卖方的信用风险和呆账风险。
四、供应链贷款供应链贷款是指金融机构直接对供应链上的各个环节进行融资支持的一种方式。
在国际贸易中，供应链上的各个环节常常需要获得资金支持，以保证供应链的正常运转。
金融机构可以通过对供应链上的各个环节进行风险评估和融资决策，直接向供应链上的各个环节提供融资支持。
这样一来，既可以促进供应链上的各个环节的合作，又可以提高供应链的运转效率，实现供应链的优化和协同发展。
五、跨境支付融资跨境支付融资是指金融机构通过在线支付、信用证和托收等方式，为国际贸易中的资金支付提供融资支持的一种方式。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家和地区之间的货币和支付体系，常常存在支付结算的不便利和高成本等问题。
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际贸易融资方式
第一节 进口贸易融资 第二节 出口贸易融资 第三节 保理 第四节 福费廷
在国际贸易结算业务中，银行往往向有资格的客户提 供融资服务，这类服务和结算过程紧密相关，从而也称为 国际贸易结算融资。国际贸易融资业务包括两种形式：一 种是由银行向客户直接提供资金融通；另一种则是银行为 客户提供信用保证，以使客户能从贸易对方或第三方取得 融资的方便。国际贸易融资方式根据银行提供融资便利的 对象不同可以分为：进口贸易融资和出口贸易融资，本章 前两节将对各主要进出口融资方式进行介绍。
我们知道，当银行代理其客户签发不可撤销跟单信用 证时，它差不多正同意在单据由议付行提示时给予一笔贷 款，除非申请人能立即以现金接收它们。通过兑现信用证 下的索偿，银行凭物权单据创造一笔贷款，载运船只卸货 后，这贷款变成凭货物的预付款。只在相关货物卖掉、最 终买方支付的条件下，这预付款才可能被偿还，但是这也 仅仅假若他们不在授信基础上购买。进口货物需要的融资 阶段有一个逻辑顺序，其间银行致力于始终保持其安全保 障权直至最后结算。银行依赖前面我们已强调过的经营者： 货运代理、仓储人、内陆承运人。在货物被进口商以授信 基础出售的情况中，银行将寻求通过让汇票以其为收款人 的签发、由它必定核准的买方承兑来保证它自己的安全。 银行也将坚持进口商拥有的关于其当地买方的任何形式的 信用保险被转让给它，或者至少其利益被那保险人记录。
主要合同的另一方面，供应商在能促进货物装运之前 可能要求一定程度的融资。那融资一般将覆盖打包和运输， 即使在为可能要求在货物上加他们自己商标的特别买主更 改和准备货物之前，供应商经常从制造商那里购买他的货 物。出口商和进口商很少能通过诸如不可撤销信用证的单 个支付方式的使用简单地为合同融资。
图9.2 巴黎商人的销售融资
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易中，为了解决供应链中的资金流动问题而提供的金融服务。
随着全球化的发展，国际贸易供应链金融变得越来越重要。
而在国际贸易供应链金融中，融资是其中非常重要的一部分。
下面我们就来看一下国际贸易供应链金融中常见的几种融资方式。
一、信用证融资信用证是国际贸易中使用最广泛的支付工具之一，也是融资借款的一种方式。
在国际贸易中，出口商通常会向进口商提供货物或服务，并要求进口商开立信用证。
信用证是银行在进口商的要求下发出的支付保函，承诺在出口商提供符合合同要求的单据时，向其支付货款。
信用证融资是指出口商在货物装运之前，向代开信用证的银行申请融资，以此作为抵押，获得资金。
融资行根据信用证的基础上，对出口商提供的单证进行融资，从而提供资金支持。
这种融资方式有利于解决出口商的资金周转问题，减轻了进口商的支付压力，也为银行提供了一定的风险可控的融资机会。
二、出口保理出口保理是指出口商将在出口贸易中的应收账款转让给保理公司，由保理公司提供融资或者催收服务。
在这种融资方式中，出口商将出口的商品卖给进口商，然后将应收账款转让给保理公司。
保理公司向出口商提供融资，同时承担应收账款的催收工作。
这种融资方式对出口商而言，解决了资金周转问题，降低了风险，提高了资金利用率。
对于进口商而言，也可以通过保理公司的信用来提高贸易融资的可融资规模。
三、跨境贸易融资债务跨境贸易融资债务是指通过向国外金融机构融资，来解决国际贸易中的融资需求。
在这种融资方式中，企业可以通过向国外金融机构发行债券，借款或发行其他金融工具来获取资金。
这种方式的优势在于可以获得充足的资金支持，同时可以在国际金融市场上获得更为灵活的融资方式。
但是这种融资方式也存在一定的风险，例如外汇风险和利率风险等。
四、跨境担保融资跨境担保融资是指企业为了获得融资，而通过向国外金融机构提供担保，从而获得资金的一种融资方式。
在这种融资方式中，企业可以通过提供担保，为自己获取融资提供一定的支持。
国际贸易融资方式介绍PPT(29张)
出口商
① 申 请
③ 保 理 合
⑤ 交 单
同
出口保理商
④贸易合同
⑥寄单索付 ②资信调查
进口商
⑦ 提 示
⑧ 付 款
进口保理商
二、保理商提供的服务
信用风险控制
出口贸易融资
Hale Waihona Puke 销售帐户管理应收帐款的催收
国际保理业务的费用包括三部分： （1）保理商佣金，其中出口保理商佣金 约为发票金额的0.1-0.4%，进口保理商佣金 约为发票金额的0.4-1%。不同保理商确定的佣
请问交通银行有权向B追索吗？中国银行又是否有 权拒付？
案例分析 ：
交通银行有权向B公司和中国银行追索
在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要 有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签 定的合同是合法正当的，能得到进出口当局批 准许可的。
第四节 保理业务
一、概念：
保理业务是指出口商以商业信用形式出卖商 品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有 关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组 织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的 业务。
进口保理商负责信用调查、额度审定、 债款回收、 坏帐担保
五、我国目前的国际保理业务
2004年我国企业海外应收欠账率达4％，逾期未 收汇金额达200亿美元，其中约1亿美元应收账 款将成为呆账或坏账。
国际保理业务仅为2.4亿欧元 目前在国际上，欧美国家，特别是在欧盟内部，
80％的进出口业务都是非信用证方式，并由保理 商代理收款 。
保理案例一
花旗银行对进口商A和出口商B之间的应收帐款 100万元提供了保理业务，花旗银行向B预支了 80万元。
1、若在花旗银行向A催收帐款时被告知B提供的 货物不符合贸易合同，A只能付一半货款即50万 元。此时，花旗银行是否可以向出口尚B追索预 付款？或是应该自行承担这部分损失？
外贸出口企业的国际贸易融资方式
外贸出口企业的国际贸易融资方式2023年的外贸人举步维艰。
新冠疫情在全球的爆发、展会延期、订单取消，海外进出口受限……在充满不确定性因素的今天，如何快速融资，利用有限的资源盘活现金流、降低贸易风险已成为不少外贸企业的必修课。
融资方式的选择是每个企业都会面临的问题，每种融资方式都有其自身的优势和局限性。
企业应当根据自身的经营及财务状况，并考虑宏观经济政策的变化，具体情况灵活选择资金成本低、企业价值最大的融资方式。
了解不同类型的融资方式将有助于企业选择最合适的融资方案以满足自身的融资需求。
国际贸易融资，又称国际供应链金融，是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动。
利用贸易融资工具，能为企业提供充足的流动资金，降低供应链风险，维持企业健康的发展。
最常使用的三种融资类型有银行融资、出口保理和供应链融资。
1.银行融资但是，银行融资也有缺点。
银行融资的门槛较高，银行为了控制贷款的风险，往往对企业的资质、信誉、成长性等方面要求很高。
其次，大多数银行要求个人担保或使用公司财产作为抵押，但是中小企业大多数都没有足够的抵押物来做抵押，所以就导致中小企业很难从银行获得贷款。
除此之外，在几乎所有情况下，银行贷款或信贷额度将作为债务出现在资产负债表上，会对公司的利润产生负面影响。
2.出口保理出口保理是指融资服务供应商购买公司的应收账款，为他们提供即时资金以进行交换，以及负责向公司的客户催收到期账款的过程。
保理商以折扣价购买卖方短期应收账款，在评估买方信誉并确定其支付能力后，保理公司会在出口商发货后的第1天预付高达100％（除去0.9%起的保理费）的货款给出口商。
这样，出口商无需等待30、60或90天收回货款。
需要注意的是，这种类型的融资不是贷款，因此它不会作为负债出现在公司的资产负债表上。
而且，出口保理审核的是买方的信用额度，而不是卖方的财务状况。
对于中小型出口商而言，出口保理已成为企业快速稳健增长的首要选择。
国际贸易融资方式
目录进口贸易融资：1、开证额度2、信托收据3、担保提货4、进口押汇5、进口代收押汇6、进口汇款融资出口贸易融资：1、打包放款2、出口押汇3、卖方远期信用证融资4、福费廷5、保理业务一、进口贸易融资1、开证额度减免或减收开证保证金普通开证额度/一次性开证额度2、信托收据背景：进口商无钱买单，银行预支款项。
进口商与银行签署协议，由进口商作为银行的代理人为银行处理货物，收益首先偿还处分标的物的对价。
3、担保提货背景：货比单先到银行为进口商开具提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单到后交换担保书。
办理提前：信用证项下；海运；信用证要求提交全套单据且进口商不能以不符点为由拒付货款4、进口押汇背景：多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式（1—3）信用证开证行先行付款，进口商得到单据、提货并销售后再收回该贷款的融资活动。
（先交单后付款）5、进口代收押汇背景：付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资代收行先行垫款，由进口商提货销售后向代收支付款项6、进口T/T融资背景：电汇项下银行对进口商垫款融资二、出口贸易融资1、打包放款背景：信用证下银行对出口商货物出运前的融资银行向出口商（受益人）提供的正本信用证抵押的贷款受理条件：流程：2、出口押汇背景：银行对出口商发货后提供的融资银行对出口商有追索权的买入物权单据的融资行为信用证项下（议付行）/托收项下（托收行）3卖方远期信用证融资背景：一般是承兑信用证项下银行（通知行）对出口商发货后的融资（贴现汇票）。
开证行对汇票进行承兑，通知行对经银行承兑的汇票进行贴现。
3、福费廷定义：包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。
福费廷产生于20世纪40年代的中后期，由瑞士苏黎世银行协会首先开创。
福费廷业务与银行贴现业务福费廷业务具有三个特点：（1）对象是债券凭证（2）银行担保（3）无追索权对出口商的好处：融资、非公开性、收汇风险适合于资本性物资的交易出口商应满足以下条件：（1）同意进口商1个月至5年甚至更长期限的贸易融资（2）同意进口商以远期付款的方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间出具，以满足福费廷业务需要（3）除非包买商同意，否则债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地保付或提供独立的担保。
国际贸易融资的结算方式
内容提要
国际结算方式： （一）赊购、赊销（OPEN ACCOUNT） （二）托收（COLLECTION） （三）信用证（LETTER OF CREDIT） 国际贸易融资方式： （四）进口贸易融资 （五）出口贸易融资
（一）赊购、赊销（ OPEN ACCOUNT）
出口商
（2）出口押汇
出口业务中，信用证的受益人（一般为 出口商）向我行提交正本信用证及其项下要 求的全套单据，经我行审核通过后，将全套 单据质押给我行，由我行向受益人提供短期 融资并保留对受益人追索权的一种出口融资 产品。
（3）福费廷（FORFAITING）
①.定义：
福费廷（Forfaiting）又称票据包买或 买断，是指融资银行对出口商未到期的远期 票据进行无追索权的贴现。
②.福费廷对出口商的好处
减少远期收汇风险（防范远期利率、汇率风险）
不占用银行授信额度（直接获得100％出口融资 ）
提前结汇退税（不必等到实际收汇即可结汇退税 ）
手续简便（凭开证行承兑，三日内即可办理）
改善资产负债表（现金收入取代应收账款）
提高出口竞争力（可与高风险国家地区进行贸易 ）
③.福费廷业务的流程
出口商 （收益人）ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
1、签订合同： 3、装运货物
进口商 （申请人）
4、提交单据
申请开立信用证 单据
办理买断 提出申请 询价
交通 银行
2、开立信用证 5、寄单 6、承兑
开证行
(4) 出口托收融资
定义：
出口托收融资是指在托收项下，出口商 委托我行向进口商收取货款，因出口未收汇 而形成了短期流动资金需求，向我行申请办 理的资金融通业务。
国际贸易融资方式汇总
国际贸易融资⽅式汇总相关推荐国际贸易融资⽅式汇总 随着中国对外国际贸易的迅猛发展，国内各商业银⾏的贸易融资品种⽇益丰富。
但在具体操作过程中，⼀些业务品种，如开证授信额度、打包放款、提货担保等发展很快;另⼀些业务品种，如进⼝押汇、透⽀额度、出⼝托收项下押汇、贴现等，由于未得到进⼀步开发，处于停滞状态。
下⾯是⼩编整理的国际贸易融资⽅式汇总，欢迎⼤家参阅! ⼀、进⼝押汇 进⼝押汇是指开证⾏在收到信⽤证项下单据，审单⽆误后，根据其与开证申请⼈签订的《进⼝押汇协议》和开证申请⼈提交的信托收据，先⾏对外付款并放单。
开证申请⼈凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还开证⾏国际贸易⼝精英⽹ 从某种意义上看，它是开证⾏给予开证申请⼈的将远期信⽤证转化为即期信⽤证+进⼝押汇这样⼀种变通的资⾦融通⽅式。
但由于⼀些银⾏以进⼝押汇之名掩盖垫款之实，故其业务发展受到⼀定限制知识。
其实，对于银⾏⽽⾔，⽆论是与⼀般的流动资⾦贷款相⽐，还是与远期信⽤证相⽐，相当于专项贷款并使银⾏押有货物所有权的进⼝押汇，实际上安全得多，收益也更好。
⽽对外贸企业⽽⾔，进⼝押汇⼀⽅⾯使贷款期限⽐较灵活，可以降低成本;另⼀⽅⾯在⼈民币贷款利率与国外相应贴现利率基本持平的情况下，可以利⽤⼈民币⽽不是外币押汇，以防范汇率风险。
当然，从银⾏的⾓度看，它还可以通过完善内部制度、收取⼀定保证⾦、严格审查进⼝商品并调查其市场前景等多种措施，以避?quot;假押汇、真垫款"和因进⼝商品不适销对路造成不能及时归还押汇本息的情况发⽣外贸知识。
⼆、进⼝托收押汇 进⼝托收押汇是指代收⾏在收到出⼝商通过托收⾏寄来的全套托收单据后，根据进⼝商提交的押汇申请、信托收据以及代收⾏与进⼝商签订的`《进⼝托收押汇协议》，先⾏对外⽀付并放单，进⼝商凭单提货，⽤销售后的货款归还代收⾏押汇本息易外贸知识。
⽆论对于银⾏或外贸企业⽽⾔，进⼝托收押汇的优点和进⼝押汇相⽐，⼤体⼀致。
国际贸易融资业务的方式有哪些
国际贸易融资业务的⽅式有哪些随着中国加⼊世贸组织，我国额经济有着明显的增长。
在国际贸易中对于融资业务有着相关的办理⽅式，但是很多⼈对此都不了解，很难进⾏相关的融资业务推进。
那么，国际贸易融资业务的⽅式有哪些?店铺⼩编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。
国际贸易融资业务的⽅式1、授信开证：是指银⾏为客户在授信额度内减免保证⾦对外开⽴信⽤证。
2、进⼝押汇：是指开证⾏在收到信⽤证项下全套相符单据时，向开证申请⼈提供的，⽤以⽀付该信⽤证款项的短期资⾦融通。
进⼝押汇通常是与信托收据配套操作的。
也就是说，开证⾏凭开证申请⼈签发给银⾏的信托收据释放信⽤证项下单据给申请⼈，申请⼈在未付款的情况下先⾏办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资⾦⽀付银⾏为其垫付的信⽤证⾦额和相关利息。
开证⾏与开证申请⼈由于信托收据形成信托关系，银⾏保留单证项下货物销售收⼊的受益权，开证申请⼈拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。
3、提货担保：是指在信⽤证结算的进⼝贸易中，当货物先于货运单据到达⽬的地时，开证⾏应进⼝商的申请，为其向承运⼈或其代理⼈出具的承担由于先⾏放货引起的赔偿责任的保证性⽂件。
4、出⼝押汇业务：是指信⽤证的受益⼈在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银⾏，该⾏扣除利息及有关费⽤后，将货款预先⽀付给受益⼈，⽽后向开证⾏索偿以收回货款的⼀种贸易融资业务。
5、打包放款：是指出⼝商收到进⼝商所在地银⾏开⽴的未议付的有效信⽤证后，以信⽤证正本向银⾏申请，从⽽取得信⽤证项下出⼝商品⽣产、采购、装运所需的短期⼈民币周转资⾦融通。
6、外汇票据贴现：是银⾏为外汇票据持票⼈办理的票据融资⾏为，银⾏在外汇票据到期前，从票⾯⾦额中扣除贴现利息后，将余额⽀付给外汇票据持票⼈。
7、国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单、赊销⽅式下，银⾏(或出⼝保理商)通过代理⾏(或进⼝保理商)以有条件放弃追索权的⽅式对出⼝商的应收帐款进⾏核准和购买，从⽽使出⼝商获得出⼝后收回货款的保证。
国际贸易融资方式综述
委托人
1、 跟 单 汇 票 9、 款 项 贷 记 委 托 入 账
货物装船
3、 提 示 汇 票 要 求 承 兑
付款人
4、 6、 托将 信到 收已 托期 据 承 5、 收 日 7、 交兑 交 据 提 付 代汇 单 要 示 款 收票 求汇 行和 付票 信 款和
2、航寄托收指示及跟单汇票
8、汇交收妥的货款
6、进口商归还贷款本息，换回信托收据
五、进口垫款
进口垫款是进口方银行用于进口代收业务项 下，向进口商提供的一种资金融通便利。进口 商获得此项贷款后，可以办理进口代收项下的 付款赎单。银行在接受进口商的申请后，通过 资信调研，根据申请人的资信情况，循环使用 关于进口垫款融资形式下，进口商应提供抵 押品的比例，则根据申请人的资信情况和经济 实力而定。
4、建立业务档案
5、增减授信额度总数
它可以给进口商带来以下便利：
1、可充分利用银行信誉，无需现款，便 可获得所需的进口商品。 2、减少资金占用，使进口商能够更合理 、有效地运用资金。
二、信托收据 （一）信托收据的含义 所谓信托收据是指进口商承认以信托的方 式向银行借出全套商业单据时出具的一种保 证书。 （二）跟单托收中信托收据的应用 这种方式是以代收行提供信用为前提的， 它使进口方得到了资金融通，当然进口方的 信誉必须足够好。
二、买方远期信用证融资
（一）假远期信用证的含义
买方远期信用证即假远期信用证，它指信用
证项下远期汇票付款按即期付款办理的信用证。
它是相对于卖方远期信用证而言的。这是出口方
银行（议付行）通过开证行向开征申请人（进口
商）提供短期融资的一种方式。
（二）假远期信用证融资的程序
（三）假远期信用证的意义
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指以国际贸易供应链为基础，通过金融手段对供应链中的各个环节进行融资和风险管理，促进国际贸易的顺利进行。
以下是几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
1. 预付款融资：预付款融资是指进口商通过银行向供应商支付货款的方式。
进口商向银行申请预付款额度，银行根据进口商的信用状况和交易情况来决定是否批准。
进口商通过银行向供应商支付货款，然后按合同约定的方式向银行偿还贷款。
2. 应收账款融资：应收账款融资是指将进口商向出口商购买货物的支付权利转让给金融机构，由金融机构来向进口商垫付货款。
出口商将货物出口后的应收账款出售给金融机构，获得流动资金，而金融机构则从进口商那里收取货款。
4. 仓单质押融资：仓单质押融资是指借款人向银行提供仓单作为质押物，以获取资金的一种融资方式。
借款人将货物存放在指定仓库，并向银行提供仓单，银行根据仓单的价值来决定是否给予贷款。
5. 资产租赁融资：资产租赁融资是指租赁公司向企业提供一种可以使用某种资产的权益，企业在租期内支付租金来使用资产，租赁公司则获得租金收益。
这种方式适用于需要大量资产的企业，可以避免一次性投入大量资金购买资产。
第八章 国际贸易融资方式[25页]
![第八章 国际贸易融资方式[25页]](https://img.taocdn.com/s3/m/33dcfae13968011ca20091c4.png)
（三）远期信用证融资的风险
1、进口商不仅要支付较高的成本，而且要冒进口货 物与贸易合同及单证不符的风险。
2、开证行承兑汇票后，面临进口商拒付的风险。
3、寄单行面临贴入承兑汇票后开证行倒闭的风险。
4、出口商面临着汇票承兑前开证行或进口商无理拒 付的风险。
（一）假远期信用证的含义
买方远期信用证即假远期信用证，它指信用证项下远期 汇票付款按即期付款办理的信用证。它是相对于卖方远期 信用证而言的。这是出口方银行（议付行）通过开证行向 开征申请人（进口商）提供短期融资的一种方式。
第一节 进口贸易融资 第一节 出口贸易融资 第二节 远期信用证融资
第八章 国际贸易融资方式 第一节 出口贸易融资
（一）信用证打包放款的含义和特点
信用证打包放款简称打包放款，是指出口银行 以出口商提供的进口银行开来的信用证正本作抵 押向其发放贷款的融资行为。包括根据预支信用 证提供的打包放款和以其他信用证为抵押发放的 贷款。
进口垫款是进口方银行用于进口代收业务项下， 向进口商提供的一种资金融通便利。进口商获得 此项贷款后，可以办理进口代收项下的付款赎单。 银行在接受进口商的申请后，通过资信调研，根 据申请人的资信情况，循环使用。
关于进口垫款融资形式下，进口商应提供抵押 品的比例，则根据申请人的资信情况和经济实力 而定。
（三）开证授信额度的操作程序 1、进口商提出申请 2、银行审查 3、签订授信额度协议书 4、建立业务档案 5、增减授信额度总数
（一）信托收据的含义
所谓信托收据是指进口商承认以信托的方式向 银行借出全套商业单据时出具的一种保证书。 （二）跟单托收中信托收据的应用
这种方式是以代收行提供信用为前提的，它使 进口方得到了资金融通，当然进口方的信誉必须 足够好。 （三）信用证中信托收据的应用
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指为解决国际贸易过程中的资金流动问题，提供融资服务的一
种金融工具。
常见的融资方式有以下几种：
1. 进口信用证融资：该融资方式是指进口商与国内银行签订信用证，并通过信用证
向银行提供担保，从而获得融资支持。
进口商在收到货物后按照合同约定的期限偿还融资
款项。
2. 出口保理融资：出口保理是通过将应收账款转让给保理公司或银行，从而获得融
资支持，解决资金回笼问题。
保理公司或银行承担应收账款的风险，并在到期日支付款项
给出口商。
这种方式可以提前获得货款，并解决资金周转问题。
3. 库存融资：库存融资是指企业将存货质押给银行或金融机构，以获得短期融资支持。
质押的库存可以是原材料、在制品或成品。
银行会根据库存价值和折扣率提供融资，
企业在获得库存融资后，可以利用资金进行其他运营活动。
4. 资产证券化：资产证券化是将企业的应收账款、存货等有形资产或未来收益权利，通过特殊目的公司的发行，转化为可以在资本市场流通的证券，从而获得融资。
这种方式
可以帮助企业快速得到资金，同时降低融资成本。
5. 外汇融资：外汇融资是指通过外汇市场进行融资，获取外汇资金以支持国际贸易。
外汇融资包括外汇保理、外汇贷款、外汇借款等形式。
这种融资方式主要适用于对外贸易
企业，可以解决外币结算的问题。
国际贸易供应链金融的融资方式多种多样，企业可以根据自身需求选择合适的融资工具，以提高流动资金的周转能力，推动国际贸易的顺利进行。
国际贸易融资概览
一、进口贸易融资（一）进口押汇（Import Bill Advance）进口押汇是国际贸易短期融资的主要方式，分为信用证项下进口押汇和托收项下进口押汇。
1.进口信用证押汇进口信用证押汇是指开证行收到议付行或交单行寄送的单据后，为开证申请人垫付货款的一种贸易融资，流程如图1所示。
进口押汇可以使进口商在不支付货款的条件下，完全利用银行信用取得物权单据，提货后在国内先行销售赚取利润。
与普通贷款相比，进口押汇以销售货款为还款来源，具有手续简便、融资成本低的特点。
押汇期限一般不超过90天，押汇融资比例可达国外来单金额的100％。
2.进口托收押汇进口托收押汇是代收行凭包括物权单据在内的进口代收单据为抵押向进口商提供的一项融资性垫款。
代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付货款并向进口商放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还代收行押汇本息。
进口托收押汇的优点和为客户提供的方便与进口信用证押汇大体一致，但对于银行而言，进口托收押图1信用证进口押汇流程图汇业务的风险相对较大。
由于托收属于商业信用，在代收行为进口商提供进口托收押汇后，实际上将进口商对出口商的商业信用转给了代收行，使代收行风险加大。
相比而言，信用证押汇虽然也是建立在开证行负有第一性付款责任的基础上，开证行可以有效控制进口项下的单据和货物。
（二）信托收据（Trust Receipt,T/R）图2跟单托收项下信托收据业务程序①委托人与付款人签订买卖合同，付款方式为见票后若干天付款交单（D/P），并将货物装船；②委托人将托收申请书及跟单汇票寄往托收行；③托收行将跟单汇票与托收指示寄往代收行；④代收行向付款人提示单据及汇票，并要求承兑；⑤付款人开出信托收据交与代收行；⑥代收行交单，进口商在借出物权单据后，即可凭单据向承运人提货并实现销售；⑦代收行于到期日向付款人提示汇票和信托收据要求付款；⑧付款人向代收行付款；⑨代收行向托收行汇交收妥的货款；⑩托收行收妥金额，贷记托收款项入委托人账户。
国际贸易融资方式介绍
第三节 福费廷
一、定义 包买商向出口商无追索权地购入已承兑的
远期汇票或本票。
福费廷产生于20 世纪40 年代中后期, 由瑞士苏黎世银行协会首先开创。
福费廷业务与银行贴现业务
区别
包买票据
对出票人的追索权 无
第三方担保
有
融资期限
中期
利率
高
贴现 有 无 短期 低
进口商
⑦ 提 示
⑧ 付 款
进口保理商
二、保理商提供的服务
信用风险控制
出口贸易融资
销售帐户管理
应收帐款的催收
国际保理业务的费用包括三部分： （1）保理商佣金，其中出口保理商佣金 约为发票金额的0.1-0.4%，进口保理商佣金 约为发票金额的0.4-1%。不同保理商确定的佣
金 比例范围有所不同。 （2）针对每单发票的处理费用，约为10美元。 （3）银行费用。
在本票到期日，交通银行向A提示付款时被告知A、 B之间的贸易没有申请到进口许可，A拒不付款， 中国银行也以此为由拒不付款。B公司认为一旦票 据卖出，一切风险应由交通银行承担。
请问交通银行有权向B追索吗？中国银行又是否有 权拒付？
案例分析 ：
交通银行有权向B公司和中国银行追索
在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要 有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签 定的合同是合法正当的，能得到进出口当局批 准许可的。
第四节 保理业务
一、概念：
保理业务是指出口商以商业信用形式出卖商 品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有 关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组 织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的 业务。
一般，80%预付款