国际贸易融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式一、应收账款融资应收账款（Accounts Receivable）融资是供应链金融中最常见的一种融资方式。
在国际贸易中，买方与卖方之间通常存在较长的信用期，为了能够及时收回款项并维持资金流动，卖方可以将其应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资支持。
这样一来，卖方可以获得及时的资金支持，而金融机构则可以通过收取一定的利息来获取收益，实现双赢局面。
二、库存融资库存融资是指企业将其库存存货作为抵押物，向金融机构融资的一种方式。
在国际贸易中，由于海外货物运输的时间长，企业常常需要提前购买并储存大量的原材料和产品。
这时，企业可以将其库存存货质押给金融机构，获取一定比例的融资额度，用于支付采购成本和运营资金。
当企业销售库存存货时，再将销售所得用于偿还融资款项，实现资金的周转和利润的增长。
三、保理融资保理融资是指卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司对应收账款进行融资，并承担账款的呆账风险和信用风险。
在国际贸易中，由于买方与卖方之间存在语言、文化和信任等方面的障碍，卖方往往难以直接收款。
这时，通过保理融资，卖方可以将应收账款转让给保理公司，由保理公司向卖方提供融资支持，提高了卖方的资金使用效率，同时也减轻了卖方的信用风险和呆账风险。
四、供应链贷款供应链贷款是指金融机构直接对供应链上的各个环节进行融资支持的一种方式。
在国际贸易中，供应链上的各个环节常常需要获得资金支持，以保证供应链的正常运转。
金融机构可以通过对供应链上的各个环节进行风险评估和融资决策，直接向供应链上的各个环节提供融资支持。
这样一来，既可以促进供应链上的各个环节的合作，又可以提高供应链的运转效率，实现供应链的优化和协同发展。
五、跨境支付融资跨境支付融资是指金融机构通过在线支付、信用证和托收等方式，为国际贸易中的资金支付提供融资支持的一种方式。
在国际贸易中，由于涉及到不同国家和地区之间的货币和支付体系，常常存在支付结算的不便利和高成本等问题。
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际贸易短期融资方式
（五）抵押贷款(Mortgage)
抵押贷款是为满足出口商生产出口商品而进行采购、积累预定出口商品储备 的需求，用其国内货物作抵押而从银行取得贷款。
二、进口贸易融资
（一）进口开证额度(Limits for Letter of Credit)
所谓开证授信额度是开行为进口商在开立信用证方面提供的一种信用支 持。
1.销售分户账管理 2.债款回收 3.信用销售控制 4.坏账担保 5.贸易融资
吉林大学经济学院本科生课程
国际金融
第八章第三节
第三节 国际贸易短期融资方式
一、出口贸易融资 二、进口贸易融资 三、对中间商的短期贸易融资 四、国际保理(Factoring)
一、出口贸易融资
（一）打包贷款(packing Loan)
打包货款是指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运交货，向收 到合格信用证的出口商提供的用于采购、生产和装运信用证项下货物的专项贷 款。
兑交单时，出口托收押汇的放款期相对较长。
（三）出口贴现(Discount)
银行有追索权地买进已承兑的远期票据，这种融资方式就叫做贴现。 远期信用证项下的已承兑汇票和跟单托收项下的已加具保付签字的远期汇票。
（四）无抵押品贷款(Credit)
无抵押品贷款是在出口商获得外国订单后，银行向其提供的，以其自身信用为 担保的，用于生产出口商品的贷款。
三、对中间商的短期贸易融资
（一）可转让信用证融资(Transferable Letter of Credit Financing)
在可转让信用证项下，第一受益人是中间商，它可以将信用证全部或部分使用 权转让给第二受益人，即真正出口商品供应商。
（二）背对背信用证融资(Back-to-Back Letter of Credit Financing)
国际贸易融资方式
目录进口贸易融资：1、开证额度2、信托收据3、担保提货4、进口押汇5、进口代收押汇6、进口汇款融资出口贸易融资：1、打包放款2、出口押汇3、卖方远期信用证融资4、福费廷5、保理业务一、进口贸易融资1、开证额度减免或减收开证保证金普通开证额度/一次性开证额度2、信托收据背景：进口商无钱买单，银行预支款项。
进口商与银行签署协议，由进口商作为银行的代理人为银行处理货物，收益首先偿还处分标的物的对价。
3、担保提货背景：货比单先到银行为进口商开具提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单到后交换担保书。
办理提前：信用证项下；海运；信用证要求提交全套单据且进口商不能以不符点为由拒付货款4、进口押汇背景：多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式（1—3）信用证开证行先行付款，进口商得到单据、提货并销售后再收回该贷款的融资活动。
（先交单后付款）5、进口代收押汇背景：付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资代收行先行垫款，由进口商提货销售后向代收支付款项6、进口T/T融资背景：电汇项下银行对进口商垫款融资二、出口贸易融资1、打包放款背景：信用证下银行对出口商货物出运前的融资银行向出口商（受益人）提供的正本信用证抵押的贷款受理条件：流程：2、出口押汇背景：银行对出口商发货后提供的融资银行对出口商有追索权的买入物权单据的融资行为信用证项下（议付行）/托收项下（托收行）3卖方远期信用证融资背景：一般是承兑信用证项下银行（通知行）对出口商发货后的融资（贴现汇票）。
开证行对汇票进行承兑，通知行对经银行承兑的汇票进行贴现。
3、福费廷定义：包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。
福费廷产生于20世纪40年代的中后期，由瑞士苏黎世银行协会首先开创。
福费廷业务与银行贴现业务福费廷业务具有三个特点：（1）对象是债券凭证（2）银行担保（3）无追索权对出口商的好处：融资、非公开性、收汇风险适合于资本性物资的交易出口商应满足以下条件：（1）同意进口商1个月至5年甚至更长期限的贸易融资（2）同意进口商以远期付款的方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间出具，以满足福费廷业务需要（3）除非包买商同意，否则债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地保付或提供独立的担保。
国际贸易融资方式
国际进出口贸易的融资方式一、进口贸易融资：1、开证额度开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.3、担保提货提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
国际贸易融资是什么意思
国际贸易融资是什么意思国际贸易融资是指在国际贸易中，为解决跨国交易中的支付和融资问题而采取的一种金融手段。
国际贸易的特点是跨境交易、货物流通距离较远，涉及多种货币的支付、风险较高等，因此需要借助国际贸易融资来规避风险、解决资金问题。
一、国际贸易融资的主要方式国际贸易融资主要有两种方式：自有资金融资和借款融资。
1. 自有资金融资自有资金融资是指企业利用自身的资金进行贸易融资。
企业通过提前储备资金或通过在先前贸易中积累的收益来进行融资。
自有资金融资的优点是灵活、低成本，但是受到资金规模的限制。
2. 借款融资借款融资指的是企业通过向银行、金融机构或其他国际贸易融资机构借款来解决融资问题。
借款融资的方式多种多样，包括贸易融资信用证、承兑汇票、保理融资等。
借款融资的优点是可以解决资金不足的问题，但是需要支付一定的融资成本。
二、国际贸易融资的作用国际贸易融资在国际贸易中起到了至关重要的作用，具体表现在以下几个方面。
1. 降低贸易风险国际贸易涉及到多个国家和多种货币的交易，货物流通距离较远，交付和支付的时间差较大，因此存在较高的交付风险和支付风险。
通过利用国际贸易融资工具，可以降低贸易风险，确保交易安全进行。
2. 提高资金使用效率在国际贸易中，企业往往需要提前支付货款或购买原材料，然后等待货物销售后才能收回资金。
利用国际贸易融资的方式，企业可以更好地利用资金，提前收到货款或获得融资支持，从而提高资金使用效率。
3. 扩大贸易规模国际贸易融资的作用还体现在扩大贸易规模方面。
通过借款融资，企业可以获得更多的资金支持，从而扩大贸易规模，开展更多的跨国交易。
4. 促进国际贸易平衡发展国际贸易融资可以促进国际贸易的平衡发展。
对于发展中国家来说，由于资金短缺和信用状况的限制，往往难以进行大规模的国际贸易。
通过国际贸易融资，可以为这些国家提供资金支持，促进其参与国际贸易，实现贸易平衡发展。
三、国际贸易融资的挑战与对策国际贸易融资面临着一系列挑战，包括政治风险、经济风险、汇率风险等。
国际贸易中的贸易融资与投保政策
国际贸易中的贸易融资与投保政策一、贸易融资概述贸易融资是指在国际贸易中，通过资金的差额、信用风险、汇率风险等问题，为贸易双方提供支持和保障的一种融资手段。
贸易融资的形式有很多种，比如预付款、信用证、保函、保险等。
二、常见的贸易融资方式1.预付款预付款是指进口商在向出口商订货时，先支付一部分款项给出口商，以获得发货的承诺。
这种方式主要用于贸易双方信任度较高，出口商也需要先垫付成本的情况。
2.信用证信用证是银行为进口商和出口商提供的一种安全支付方式。
进口商向发证银行开立信用证，要求出口商交单后，发证银行按照信用证要求向出口商支付货款。
这种方式可以有效降低贸易双方的信用风险。
但是，信用证手续较繁琐，手续费也较高。
3.保函保函是一种担保方式，由银行作为第三方担保。
保函一般是出口商向进口商提供的，保证出口商履行合同中的义务。
进口商在收到保函后，确认出口商履行合同后再付款。
保函可以有效降低进口商的信用风险，但也需要支付手续费。
4.保险在贸易中，由于汇率变动、货物损失、运输风险等原因，可能会造成损失。
因此，购买适当的保险对于保障贸易顺利进行至关重要。
货运保险主要有海运保险、空运保险和陆运保险三种。
三、贸易保险的作用1.降低贸易风险在国际贸易中，由于种种原因（如自然灾害、战争、封锁等），可能会造成出口商和进口商的交易受到损失。
购买适当的贸易保险可以有效降低贸易风险，保障交易安全进行。
2.提高融资能力购买贸易保险可以增加进口商和出口商的信用度，提高融资能力，从而更加容易地获得资金支持。
3.合规应对监管要求在许多国家，购买适当的贸易保险已经成为符合监管要求的必要条件。
购买贸易保险可以遵循相关规定，避免因违规而造成的经济损失。
四、投保政策1.保险标的的范围保险标的通常包括货物、保险金额和保险期限等。
在选择保险标的时，应该根据实际需要和特点进行评估和把握，确保选择合适的保险方案。
2.保险费率保险费率是根据保险标的的特点和风险程度，由保险公司自行制定的。
国际贸易融资方式汇总
国际贸易融资⽅式汇总相关推荐国际贸易融资⽅式汇总 随着中国对外国际贸易的迅猛发展，国内各商业银⾏的贸易融资品种⽇益丰富。
但在具体操作过程中，⼀些业务品种，如开证授信额度、打包放款、提货担保等发展很快;另⼀些业务品种，如进⼝押汇、透⽀额度、出⼝托收项下押汇、贴现等，由于未得到进⼀步开发，处于停滞状态。
下⾯是⼩编整理的国际贸易融资⽅式汇总，欢迎⼤家参阅! ⼀、进⼝押汇 进⼝押汇是指开证⾏在收到信⽤证项下单据，审单⽆误后，根据其与开证申请⼈签订的《进⼝押汇协议》和开证申请⼈提交的信托收据，先⾏对外付款并放单。
开证申请⼈凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还开证⾏国际贸易⼝精英⽹ 从某种意义上看，它是开证⾏给予开证申请⼈的将远期信⽤证转化为即期信⽤证+进⼝押汇这样⼀种变通的资⾦融通⽅式。
但由于⼀些银⾏以进⼝押汇之名掩盖垫款之实，故其业务发展受到⼀定限制知识。
其实，对于银⾏⽽⾔，⽆论是与⼀般的流动资⾦贷款相⽐，还是与远期信⽤证相⽐，相当于专项贷款并使银⾏押有货物所有权的进⼝押汇，实际上安全得多，收益也更好。
⽽对外贸企业⽽⾔，进⼝押汇⼀⽅⾯使贷款期限⽐较灵活，可以降低成本;另⼀⽅⾯在⼈民币贷款利率与国外相应贴现利率基本持平的情况下，可以利⽤⼈民币⽽不是外币押汇，以防范汇率风险。
当然，从银⾏的⾓度看，它还可以通过完善内部制度、收取⼀定保证⾦、严格审查进⼝商品并调查其市场前景等多种措施，以避?quot;假押汇、真垫款"和因进⼝商品不适销对路造成不能及时归还押汇本息的情况发⽣外贸知识。
⼆、进⼝托收押汇 进⼝托收押汇是指代收⾏在收到出⼝商通过托收⾏寄来的全套托收单据后，根据进⼝商提交的押汇申请、信托收据以及代收⾏与进⼝商签订的`《进⼝托收押汇协议》，先⾏对外⽀付并放单，进⼝商凭单提货，⽤销售后的货款归还代收⾏押汇本息易外贸知识。
⽆论对于银⾏或外贸企业⽽⾔，进⼝托收押汇的优点和进⼝押汇相⽐，⼤体⼀致。
国际贸易融资业务的方式有哪些
国际贸易融资业务的⽅式有哪些随着中国加⼊世贸组织，我国额经济有着明显的增长。
在国际贸易中对于融资业务有着相关的办理⽅式，但是很多⼈对此都不了解，很难进⾏相关的融资业务推进。
那么，国际贸易融资业务的⽅式有哪些?店铺⼩编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。
国际贸易融资业务的⽅式1、授信开证：是指银⾏为客户在授信额度内减免保证⾦对外开⽴信⽤证。
2、进⼝押汇：是指开证⾏在收到信⽤证项下全套相符单据时，向开证申请⼈提供的，⽤以⽀付该信⽤证款项的短期资⾦融通。
进⼝押汇通常是与信托收据配套操作的。
也就是说，开证⾏凭开证申请⼈签发给银⾏的信托收据释放信⽤证项下单据给申请⼈，申请⼈在未付款的情况下先⾏办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资⾦⽀付银⾏为其垫付的信⽤证⾦额和相关利息。
开证⾏与开证申请⼈由于信托收据形成信托关系，银⾏保留单证项下货物销售收⼊的受益权，开证申请⼈拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。
3、提货担保：是指在信⽤证结算的进⼝贸易中，当货物先于货运单据到达⽬的地时，开证⾏应进⼝商的申请，为其向承运⼈或其代理⼈出具的承担由于先⾏放货引起的赔偿责任的保证性⽂件。
4、出⼝押汇业务：是指信⽤证的受益⼈在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银⾏，该⾏扣除利息及有关费⽤后，将货款预先⽀付给受益⼈，⽽后向开证⾏索偿以收回货款的⼀种贸易融资业务。
5、打包放款：是指出⼝商收到进⼝商所在地银⾏开⽴的未议付的有效信⽤证后，以信⽤证正本向银⾏申请，从⽽取得信⽤证项下出⼝商品⽣产、采购、装运所需的短期⼈民币周转资⾦融通。
6、外汇票据贴现：是银⾏为外汇票据持票⼈办理的票据融资⾏为，银⾏在外汇票据到期前，从票⾯⾦额中扣除贴现利息后，将余额⽀付给外汇票据持票⼈。
7、国际保理融资业务：是指在国际贸易中承兑交单、赊销⽅式下，银⾏(或出⼝保理商)通过代理⾏(或进⼝保理商)以有条件放弃追索权的⽅式对出⼝商的应收帐款进⾏核准和购买，从⽽使出⼝商获得出⼝后收回货款的保证。
国际贸易融资方式综述
委托人
1、 跟 单 汇 票 9、 款 项 贷 记 委 托 入 账
货物装船
3、 提 示 汇 票 要 求 承 兑
付款人
4、 6、 托将 信到 收已 托期 据 承 5、 收 日 7、 交兑 交 据 提 付 代汇 单 要 示 款 收票 求汇 行和 付票 信 款和
2、航寄托收指示及跟单汇票
8、汇交收妥的货款
6、进口商归还贷款本息，换回信托收据
五、进口垫款
进口垫款是进口方银行用于进口代收业务项 下，向进口商提供的一种资金融通便利。进口 商获得此项贷款后，可以办理进口代收项下的 付款赎单。银行在接受进口商的申请后，通过 资信调研，根据申请人的资信情况，循环使用 关于进口垫款融资形式下，进口商应提供抵 押品的比例，则根据申请人的资信情况和经济 实力而定。
4、建立业务档案
5、增减授信额度总数
它可以给进口商带来以下便利：
1、可充分利用银行信誉，无需现款，便 可获得所需的进口商品。 2、减少资金占用，使进口商能够更合理 、有效地运用资金。
二、信托收据 （一）信托收据的含义 所谓信托收据是指进口商承认以信托的方 式向银行借出全套商业单据时出具的一种保 证书。 （二）跟单托收中信托收据的应用 这种方式是以代收行提供信用为前提的， 它使进口方得到了资金融通，当然进口方的 信誉必须足够好。
二、买方远期信用证融资
（一）假远期信用证的含义
买方远期信用证即假远期信用证，它指信用
证项下远期汇票付款按即期付款办理的信用证。
它是相对于卖方远期信用证而言的。这是出口方
银行（议付行）通过开证行向开征申请人（进口
商）提供短期融资的一种方式。
（二）假远期信用证融资的程序
（三）假远期信用证的意义
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式在国际贸易中，供应链金融是指通过金融工具、金融服务和金融科技等手段，为贸易企业提供融资服务，解决由于贸易活动产生的资金流动问题，促进企业贸易的发展。
下面将介绍几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
一、保理融资保理融资是指一种融资方式，在这种融资方式中，保理公司对国际贸易企业所发生的应收账款进行融资。
企业在贸易活动中所形成的应收账款，可以通过向保理公司转让，获得现金回笼，从而解决企业资金问题。
保理融资的优点在于，企业可以获得较快的资金回笼，并能降低企业的信用风险，同时也减轻了企业的账务处理负担。
二、仓单质押融资仓单质押融资是指企业将存放在仓库中的货物仓单或存货权证，通过向金融机构进行质押，获得融资资金，来解决企业的短期融资需求。
经过仓单质押融资后，企业可以继续在市场上销售货物，因为企业已经用仓单作为借款担保，因而不会因为融资需要而影响到正常的销售业务。
三、国际配对融资国际配对融资是指，在国际贸易中，通过金融机构促成供应商和买家之间的融资对接。
该融资方式为供应商和买家提供了一种便捷的方式来满足各自的融资需求。
在这种方式下，融资机构会为供应商和买家提供相应的融资支持，并对双方进行风险控制，可以有效的降低融资风险。
四、订单融资订单融资是指金融机构通过对贸易企业的订单进行融资，来帮助企业完成资金流动，实现订单的及时交付。
在订单融资过程中，贸易企业的订单通常会被视为可质押的资产，融资机构为企业提供资金，并采取订单对冲等方式降低风险。
总而言之，国际贸易供应链金融融资方式有多种，企业可以根据自身情况的不同选择相应的融资方式进行资金解决，同时企业也要在确保融资安全和利益最大化的前提下进行选择。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式国际贸易供应链金融是指在国际贸易过程中，为了解决供应链各环节的融资需求，提供相应的金融服务和产品。
在国际贸易供应链金融中，融资是非常重要的一环，企业可以通过不同的融资方式解决资金周转问题。
下面将介绍几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
一、信用证融资信用证融资是指出口商向国内或国际银行出具信用证，以其作为付款的保证，然后通过信用证向银行融资。
在国际贸易中，信用证是一种比较安全的支付方式，具有较高的可靠性和可操作性。
出口商通过将信用证转让给银行，可以获得融资支持，解决资金周转问题。
信用证融资的优点是融资手续简便、灵活性高、资金使用范围广，适用于各类企业。
信用证还能有效保障出口商的付款风险，降低交易风险。
信用证融资也存在着较高的成本和手续费用，因此需要企业在选择时进行综合权衡。
二、进出口押汇融资进出口押汇融资是指出口商通过向银行出口押汇，获得相应的融资支持。
在国际贸易中，押汇是一种常见的融资方式，可以充分利用出口货物的押汇权来获取资金，满足资金需求。
进出口押汇融资的优点是融资速度快、手续简便、适用范围广，同时能够有效降低汇率风险。
押汇融资也存在着一定的限制和风险，出口商需要根据实际情况选择合适的押汇方式，并严格控制押汇权的使用。
三、保理融资保理融资是一种通过保理公司提供的融资方式。
在国际贸易中，保理公司可以向出口商提供应收账款的融资支持，解决企业的资金周转问题。
出口商将应收账款转让给保理公司，获得相应的融资支持，并由保理公司进行催收和风险管理。
保理融资的优点是融资渠道多样、资金使用灵活、风险分散，适用于中小型企业和新兴行业。
保理融资还能够提高出口商的资金利用效率，降低融资成本。
保理融资也需要企业具备一定的信用和信誉，以及与保理公司合作的条件。
四、外汇贷款外汇贷款的优点是融资成本相对较低、资金来源广泛、灵活性强。
外汇贷款还能够帮助企业提高资金使用效率，降低交易风险。
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融的几种常见融资方式
国际贸易供应链金融是指以国际贸易供应链为基础，通过金融手段对供应链中的各个环节进行融资和风险管理，促进国际贸易的顺利进行。
以下是几种常见的国际贸易供应链金融融资方式。
1. 预付款融资：预付款融资是指进口商通过银行向供应商支付货款的方式。
进口商向银行申请预付款额度，银行根据进口商的信用状况和交易情况来决定是否批准。
进口商通过银行向供应商支付货款，然后按合同约定的方式向银行偿还贷款。
2. 应收账款融资：应收账款融资是指将进口商向出口商购买货物的支付权利转让给金融机构，由金融机构来向进口商垫付货款。
出口商将货物出口后的应收账款出售给金融机构，获得流动资金，而金融机构则从进口商那里收取货款。
4. 仓单质押融资：仓单质押融资是指借款人向银行提供仓单作为质押物，以获取资金的一种融资方式。
借款人将货物存放在指定仓库，并向银行提供仓单，银行根据仓单的价值来决定是否给予贷款。
5. 资产租赁融资：资产租赁融资是指租赁公司向企业提供一种可以使用某种资产的权益，企业在租期内支付租金来使用资产，租赁公司则获得租金收益。
这种方式适用于需要大量资产的企业，可以避免一次性投入大量资金购买资产。
贸易融资的六大类
贸易融资的六大类贸易融资是指企业在进行国际贸易活动时，为了保障交易安全、降低资金风险、提高保障措施，而申请银行授信、保函等方式获得资金支持的过程。
其具体形式有很多种，常见的包括六大类。
下面将详细介绍这六大类贸易融资形式。
一、出口信用保险出口信用保险是指贸易双方在完成交易前，由保险公司对出口货物的信用状况或债务风险进行评估和分析，再以其评估结果为依据向受保方提供保险。
该种方式可以最大限度地降低受保方贸易风险，同时增加出口商的订单量和收益。
相对于其他方式，出口信用保险的优势在于操作简单、资金风险低等。
二、进口代收/付款进口代收/付款是指进口商通过银行代为收取货款或向其供应商付款，在完成交易前实现了货款的安全保障。
通过该种方式，进口商无需先进行预付款，而供应商又能够在货物出口后就尽早获得货款，从而提高了交易的便利性和安全性。
三、保函保函是指银行以其信用背书将承诺的付款、履约和质量等义务转为受益人的敲定的文书。
在贸易中，供应商可以向银行申请保函以确保购买方的信用状况以及资金支付的信用。
同样的，国际贸易买卖方也可向银行申请保函以确保合同的执行和质量保障。
保函的优势在于保证每一方的权益、确保贸易安全。
四、押汇押汇是指进口商在向银行办理结汇业务时，向银行提供相应的信用辅助证明，寻求银行保证完成汇款。
此过程中银行会根据进口商的信誉评级，在货款结算时为其提供担保义务。
该种方式操作简便，但需要注意的是资金安全问题。
五、信用证信用证是一种由银行以书面形式开立，发出人同意为受益人支付一定货款的承诺函。
其核心优势在于为贸易双方提供了资金安全保障。
只要在合同规定的期限内提交符合要求的单据，银行便会对其支付货款。
六、国际保理国际保理是指将与供应商签订的贸易协议委托保理商完成。
在该种操作方式下，供应商先向保理商销售货物并委托其管理其账户。
进口商收到货物后向保理商支付货款，保理商再将货款支付给供应商。
国际保理兼顾了双方利益，简化了交易步骤，是贸易融资的一种新兴方式。
国际贸易融资概览
一、进口贸易融资（一）进口押汇（Import Bill Advance）进口押汇是国际贸易短期融资的主要方式，分为信用证项下进口押汇和托收项下进口押汇。
1.进口信用证押汇进口信用证押汇是指开证行收到议付行或交单行寄送的单据后，为开证申请人垫付货款的一种贸易融资，流程如图1所示。
进口押汇可以使进口商在不支付货款的条件下，完全利用银行信用取得物权单据，提货后在国内先行销售赚取利润。
与普通贷款相比，进口押汇以销售货款为还款来源，具有手续简便、融资成本低的特点。
押汇期限一般不超过90天，押汇融资比例可达国外来单金额的100％。
2.进口托收押汇进口托收押汇是代收行凭包括物权单据在内的进口代收单据为抵押向进口商提供的一项融资性垫款。
代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付货款并向进口商放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还代收行押汇本息。
进口托收押汇的优点和为客户提供的方便与进口信用证押汇大体一致，但对于银行而言，进口托收押图1信用证进口押汇流程图汇业务的风险相对较大。
由于托收属于商业信用，在代收行为进口商提供进口托收押汇后，实际上将进口商对出口商的商业信用转给了代收行，使代收行风险加大。
相比而言，信用证押汇虽然也是建立在开证行负有第一性付款责任的基础上，开证行可以有效控制进口项下的单据和货物。
（二）信托收据（Trust Receipt,T/R）图2跟单托收项下信托收据业务程序①委托人与付款人签订买卖合同，付款方式为见票后若干天付款交单（D/P），并将货物装船；②委托人将托收申请书及跟单汇票寄往托收行；③托收行将跟单汇票与托收指示寄往代收行；④代收行向付款人提示单据及汇票，并要求承兑；⑤付款人开出信托收据交与代收行；⑥代收行交单，进口商在借出物权单据后，即可凭单据向承运人提货并实现销售；⑦代收行于到期日向付款人提示汇票和信托收据要求付款；⑧付款人向代收行付款；⑨代收行向托收行汇交收妥的货款；⑩托收行收妥金额，贷记托收款项入委托人账户。
国际贸易融资模式分析
国际贸易融资模式分析在全球化背景下，国际贸易融资模式扮演着重要的角色。
它是指国际贸易中用于支付货款、融资以及风险管理的方式和手段。
本文将从不同角度探讨国际贸易融资的模式及其特点。
一、信用证模式信用证模式是国际贸易中广泛使用的一种融资方式。
在这种模式下，买方通过银行向卖方发出信用证，要求银行支付货款。
当卖方交货并提供符合信用证要求的文件时，银行即支付货款。
这种模式有助于降低买卖双方的信用风险，增加交易的可靠性。
二、跨境电子支付模式随着科技的发展，跨境电子支付模式在国际贸易中得到广泛应用。
通过跨境电子支付，买卖双方可以实现快速、安全的资金结算，并节省汇款时间和费用。
此外，跨境电子支付还提供了便捷的风险管理工具，如外汇期权合约等。
三、保理模式保理模式是一种将应收账款转让给保理商的融资方式。
买方在销售产品或服务后，将应收账款出售给保理商，从而获得资金。
保理商收取一定的费用，并承担买方无法支付的坏账风险。
保理模式可以提高买方的资金周转效率，同时降低买卖双方的信用风险。
四、担保模式担保模式是指买卖双方通过第三方提供的担保来管理风险。
买方可以选择将应收账款或其他资产作为担保，以获取融资。
担保模式使得买卖双方都能够获得更大的信用额度，增加交易的灵活性。
五、国际贸易保险模式国际贸易保险是一种通过保险公司向买卖双方提供保险保障的方式。
买方可以购买信用保险，以保证收到货物或获得相应赔偿。
卖方可以购买出口信用保险，以降低出口风险。
国际贸易保险模式有助于减轻贸易方的风险压力，促进贸易合作的发展。
六、贸易融资结构化模式贸易融资结构化模式是一种复杂的融资方式，结合了多种金融工具和手段。
通过将贸易融资与其他金融产品相结合，可以满足买卖双方的多样化需求。
这种模式在国际贸易中逐渐得到应用，提高了交易的效率和安全性。
七、多边贸易融资模式多边贸易融资模式是指通过国际组织或多国合作进行贸易融资的方式。
例如，国际货币基金组织为会员国提供贸易融资支持，以促进经济合作和贸易发展。
国际贸易融资方式
4、放款期限不超过单据上的收款日期。
二、出口押汇
出口押汇是出口商将代表货权的单据及其他
单据抵押给银行，从而得到银行扣除押汇利息
及费用后的有追索权的垫款。它包括信用证项
下单据押汇和托收单据押汇。 (一)出口信用证押汇
(二)出口托收押汇 在托收业务中，出口商将代表货权的提 单及其他单据抵押给银行，并从银行得到扣
（二）授信额度的确定 授信额度的确定是建立在银行对客 户的了解和信任基础上的，银行一般是 从以下几方面调查、了解客户情况的： 1、企业在银行的授信记录及信用水准 2、企业的财务状况 3、企业的管理水平 4、企业发展的前景
（三）开证授信额度的操作程序
1、进口商提出申请 2、银行审查
3、签订授信额度协议书
二、买方远期信用证融资
（一）假远期信用证的含义
买方远期信用证即假远期信用证，它指信用
证项下远期汇票付款按即期付款办理的信用证。
它是相对于卖方远期信用证而言的。这是出口方
银行（议付行）通过开证行向开征申请人（进口
商）提供短期融资的一种方式。
（二）假远期信用证融资的程序
（三）假远期信用证的意义
1、对进口商的影响
除押汇利息及费用后的有追索权的垫款的方
式；或者指银行有追索权的向出口商购买跟
单汇票或全套货权单据的行为。
第二节 远期信用证融资
一、 卖方远期信用证融资
卖方远期信用证又叫真远期信用证，它 是付款期限与贸易合同规定一致的远期信 用证。采用卖方远期信用证融资，主要是 指通过远期汇票的承兑与贴现来融资。
(一)银行承兑与票据贴现
2、对出口商的影响
3、对进口银行的影响
4、对出口银行的影响
（四）真假远期信用证融资的比较 1、贸易合同规定的付款期限不同 2、贴息支付者不同
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国际进出口贸易的融资方式
一、进口贸易融资：
1、开证额度
开证额度是指银行为帮助进口商融通资金而对一些资信较好、有一定清偿能力的进口商，根据其提供的质押品和担保情况，核定的一个相应的开证额度。
进口商在每次申请开证时可获得免收或减收开证保证金的优惠。
对外开立信用证后，对开证行来说就形成了一笔或有负债，只要出口商提交的单据满足信用证的规定和要求，开证行就要承担第一性的付款责任。
由于开证行代进口商承担了有条件的付款责任，因此银行在受理进口方开证申请时，均把开立信用证视为一种授信业务。
没有开证额度的进口商申请开立信用证时要收取100%的保证金。
进口商申请开证时，银行除审查其开证额度是否足够外，为维护银行信誉和资金安全，通常还要重点审查货物的性质及变现能力、货物保险、物权单据的控制等情况。
如发现申请书中的开证条款对银行和进口商利益形成了潜在的威胁，银行有权要求进口商加入一些保护性条款或拒绝受理开证申请。
开证额度是银行对进口商提供的开证保证金比例的融资，即期信用证项下必须付款赎单，远期信用证项下，银行将实施货物监管。
2、信托收据（TRUST RECEIPT）
就是进口人借单时提供一种书面信用担保文件，用信托收据来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并承认货物所有权仍属于银行。
货物售出后所得的货款,应于汇票到期时交银行.这是代收行自己向进口人
提供的信用便利，而与出口人无关。
因此，如代收行借出单据后，汇票到期不能收回货款，则代收行应对委托人负全部责任。
因此采用这种做法时,必要时还要进口人提供一定的担保或抵押品后,代收银行才肯承做.但如果出口人指示代收行借单，就是由出口人主动授权银行凭信托收据借给进口人，即所谓远期付款交单凭信托收据借单(D/P·T/R)方式，也就是进口人在承兑汇票后可以凭信托收据先行借单提货，日后如果进口人在汇票到期进拒付，则与银行无关，应由出口人自己承担风险。
这种做法的性质与承兑交单相差无几,因此,使用时必须特别慎重.
3、担保提货
提货担保是指进口商开出信用证后，但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于生产销售并免付高额滞仓费，客户可要求银行为其开出提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单收到后向承运人换回提货担保书的一种担保业务。
客户只需保证日后及时补交正本提单，并负责缴付船公司的各项应收费用及赔偿由此而可能遭受的损失，即可由银行单独或与客户共同向船公司出具书面担保，请其凭以先行放货。
提货担保占用授信额度一般仅限于信用证项下使用。
进口商办理提货担保，必须向银行提交提货担保申请书、船公司到货通知、致船公司的预先提货保证书、以及提单和发票等的复印件。
银行对上述文件进行审核，以确保所指货物确属该信用证项下的货物。
申请人还应在提货担保申请书上保证承担船公司所收一切费用和赔偿可能由此遭受的一切损失。
在与日本、韩国和东南亚等近洋地区的进口贸易中，由银行出具提货担保的情况比较普遍。
随着航运业的不断发展，这些地区的运输时间越来越短，航程一般在2 -7天，经常发生货物先于单据到达进口地的情况。
提货担保其实是开证行出具的一种保函，开证行作为担保人承担保函项下保证人所面临的一切风险。
因此，银行出具提货担保后，要求申请人对于事后收到的信用证项下的单据，无论有无不符点，均不得拒付。
同时，银行要求信用证规定受益人提交全套海运提单，对于部分正本提单直接寄进口商或银行不能控制货权的信用证不予办理提货担保。
有的银行还要求进口商出具信托收据，具体说明在赎单之前货物所有权归银行，并负责赔偿银行可能遭受的一切损失。
提货担保限于开立的信用证项下的商品进口。
客户须提供提货担保申请书及相关资料，如发票、提单副本等。
审核通过后，银行将提货担保保函交客户提货。
客户拿到正本提单后，以提单正本换回银行提货担保保函返还银行。
4、进口押汇
因为进口商通过信用保证文件的开立，可以延长付款期限，不必在出口商发货之前支付货款，即使在出口商发货后，也要等到单据到达自己手中才履行付款义务。
这样，进口商减少了资金占用的时间。
同时，出口商愿意接受这种延长付款期限，是以开证行保证到期付款为条件的。
因此，进口押汇[1]是开证行向进口商提供的一种资金融通。
5、进口代收押汇
进口代收押汇是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据和押汇协议，先对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还代收行押汇本息。
6、进口汇款融资
进口汇出款融资是指采用汇款方式结算的、进口合同规定货到付款的国际贸易项下进口货物到港后，根据申请人的书面申请，银行为其支付给国外出口商的
部分或全部应付货款提供的短期资金融通，并按约定利率和期限由申请人还本付息的业务。
进口汇出款融资的期限最长不超过三个月。
二、出口贸易融资：
1、打包放款：是出口商以国外开来的信用证正本及相关销售合同作为抵押品,申请用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产、装运金额为信用证总额的40 %～80 %,期限为信用证效期后21 天,申请商必须将信用证下单据交给贷款银行叙做出口押汇或收妥结汇。
押汇行对出口商事前应做信用调查,出口商应做出到期不能回收货款时由其如期还款的承诺。
打包放款也是一种常见的小额短期贷款,涉及的金额较押汇大,是交单前的融资业务,融资的期限也较长,贷款被挪用的风险比押汇大,适合业务稳定、有一定经济实力的企业。
打包放款与出口押汇的区别：
2、出口押汇：是以出口商的汇票或单据作为押汇行的抵押品,由押汇行垫款由票面金额扣减息的净额付给出口商,然后将抵押品的汇票或单据寄至开证行向其收取货款归垫,包括信用证D/ P 跟单托收出口押汇是最常见的融资种类,相关业务涉及的金额小,笔数多,因为保留追索权,对于押汇行所承担的风险并不大,适用的企业范围较广，即使是实力不太强但业务稳定也可续做。
（2）即期信用证的押汇利息=（押汇金额×押汇利率×押汇天数）/360天
3、卖方远期信用证：卖方承担远期汇票贴现利息的信用证，这是一般正统的远期信用证。
4、福费廷：即包买票据,指商业银行或银行的附属机构,从出口商那里无追索权地贴现已被进口商承兑,并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票。
包买银行必须承担原出口商所承担的诸如商业信用风险、国家风险、汇价风险、利率风险、资金转移风险等所有风险。
福费廷涉及的金额大、分期付款方式且期限长、费用高,适用的企业必须是实力雄厚,信誉良好,国外付款银行也需具有较高等级,银行业务人员要精通国际结算条例。
5、保理业务：是保理商为国际贸易记账赊销方式提供出口贸易融资、销售账务处理、销售应收账款及买方信用担保合为一体的金融服务。
记账赊销方式是指买卖之间在要求付款前进行货物生产和交付的一项约定,它规定在将来的某一特定日期付款,买方不需开出任何可流通的文件表明其法律承诺,卖方相信在约定的付款到期日,他能够得到付款。
保理业务包括:出口贸易融资,保理商为出口商装运的商品融通资金,对有关物权或债权有充分的权利,故融资风险小,时间短,对于保理商有利;销售账务处理,保理商收到出口商提交的销售发票后,在电脑中对此笔账务承担财务工作;收取应收账款,即保理商承担起销售中的收款环节;买方信用担保,保理商要对进口商的债务逐一核定,预先评估信用额度。
在执行保理合同时,要根据每一进口商的资信变化情况、收款考核实绩和出口商的业务需要,定期或经常为每个进口商核准或调整信用额度。
保理商只对已核准的应收账款服务,对因进口商无力支付而导致的坏款,保理商在已核准的应收账款范围内承担赔偿责任。
保理商承担了信用额度内的收汇风险,亦承担了审单风险;由于涉及到对客户的应收、应付账款的管理,保理商对进出口商的客源、业务的稳定性、收汇率、商业信用、经营特点都会有较深入的了解,易于把握相应融资风险。