国内外基金销售服务营销理论研究
基金销售营销方案
基金销售营销方案
一、背景介绍
随着金融市场的竞争日益激烈，基金销售已经成为银行与证券机构等金融机构
重要的盈利模式之一。
然而，如何制定一个好的销售营销方案，提升基金销售的效果和竞争力，就显得至关重要。
二、目标定位
本公司旨在通过本次销售营销方案的实施，提升基金销售业绩，增加客户粘性，打造行业领先地位。
三、市场分析
1. 市场需求分析
根据市场调研显示，投资者对于基金产品的需求不断增加，尤其是在风险管理
和长期收益方面，基金产品备受青睐。
2. 竞争对手分析
目前市场上的基金销售机构众多，竞争激烈。
主要竞争对手包括银行、证券公
司等金融机构。
四、销售策略
1. 客户分析与定位
针对不同类型的客户，制定不同的销售策略。
包括通过数据分析，了解客户需求，以及与客户建立亲密关系，提升客户满意度。
2. 产品推广
通过多渠道宣传推广基金产品，包括线上线下结合，利用社交媒体、微信公众
号等推动产品曝光和销售。
五、销售执行计划
1. 人员培训
对销售团队进行专业培训，提升销售技巧和金融知识，以更好地为客户提供咨
询服务。
2. 客户服务
建立健全的客户服务体系，及时解决客户问题，提高客户满意度和忠诚度。
六、销售目标
本次销售营销方案旨在提升基金销售额20%，增加客户数30%。
结语
通过本次销售营销方案的实施，我们相信可以为公司带来显著的业绩提升和市场竞争优势。
让我们携手共进，实现共赢发展！。
做早、做细、做实,公募基金的营销行动建议-共享版
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以细分为基础的客户行销和服务
客户细分 分类描述 营销/服务目标 行动 资源
准客户
•代销渠道 现有客户 •符合目标 市场特征
•转化为基金持有人 •尽可能高的认购金 额
基于长远标准的渠道策略
基金销售中，58%的份额来自银行代销（券商代销8%，直销34%）*，个人投资 者认购中银行渠道占据了更高的比例，尤其主代销行（一般为托管行）是基金渠 道销售的重中之重。
• 渠道策略
① 开通尽可能多的代销渠道，便于客户认购和检验营销效果； ② 基于长远的标准，选择主代销行，寻求真正的战略合作伙伴。
长期致力于自身比较优势业务的精耕细作，就能在特定领域中转化 成与同业相比的竞争优势，并在目标市场中形成自身特色和品牌。
韦峰，2012年2月，E-mail：weiiii2007@
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进入股票型基金目标市场
新公司前期发行产品，根据一般规划以股票型和混合型居多，故从股票型基金市场 切入，作针对性营销；同时因国内80%以上基金投资标的以股票为主*，可大致假设一 般基金投资者即为股票型基金投资者。
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始于调研，终于理论的产品设计
• 通过调研寻找客户心中的基金产品
① 09年对北京和全国市场的两次调研结果的重新整理、补充调研、修正； ② 基金经理和产品设计人员与渠道（销售推动岗位，精英业务人员）、 客户的直接接触； ③ 外部咨询机构的专业调研和营销辅导； ④ 确立目标客户，产品卖点，费率结构。
• 以坚实的投资理论获得客户的认可
• 先锋（Vanguard Group）
创立世界上第一只指数基金（先锋500指数基金），推出业内首批税务管理基 金系列产品，通过低费率和复杂的细分产品线，给投资者优质的服务，成为 全球最大的基金管理公司之一；未及时抓住ETF兴起的时机，在指数基金领 域被巴克莱等竞争对手超越。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
银行做好基金销售工作计划
银行做好基金销售工作计划一、概述基金销售是银行业务的重要组成部分，也是银行实现利润增长的重要途径之一。
随着金融市场的发展和消费者理财需求的增加，基金销售也面临着更多的机遇和挑战。
本计划旨在通过制定科学合理的销售目标、制定详细具体的销售策略和实施计划，提高银行基金销售的效果和水平。
二、目标1.提高基金销售的规模和增长速度，实现销售额增长20%。
2.提高基金销售的盈利能力，实现收入增长15%。
3.增加基金持有人数量，目标增加10%。
三、销售策略1.产品策略银行应在产品设计和选择上注重多元化，满足不同客户群体的需求。
除了传统的货币基金、债券基金、股票基金，还应推出定投基金、指数基金等多样化产品，以满足不同风险偏好和理财需求的客户。
2.人员策略银行应提高员工的基金知识和销售技能，为员工提供良好的培训和学习机会，确保员工具备销售基金产品的能力。
同时，银行应设立销售团队，确保专业人员对客户提供个性化投资建议和服务。
3.市场策略银行应加强和基金公司的合作，积极参与市场营销活动，提高银行基金产品的知名度。
同时，利用互联网和移动端技术，通过线上线下渠道拓展和销售基金产品，提高销售效率。
4.服务策略银行应提供优质的售后服务，确保客户的投资得到及时关注和回报。
建立完善的客户沟通机制，及时回应客户的投资需求和问题，增加客户的黏性和满意度。
四、实施计划1.明确销售目标和绩效考核指标根据银行整体业绩目标，制定基金销售的具体目标，并建立绩效考核制度。
通过设定销售额、销售数量、客户增长等指标，激励销售人员充分发挥工作潜力。
2.加强员工培训和学习银行应提供多样化的培训和学习机会，包括基金产品知识培训、销售技巧培训、投资理财知识培训等。
通过内部培训、外部培训和线上学习等方式，提高员工的专业素质和销售技能。
3.制定基金产品推广计划根据市场需求和客户群体特点，制定基金产品推广计划。
通过市场调研和分析，确定推广渠道和方式，并制定具体的宣传方案和时间表，提高产品的宣传力度和知名度。
基金服务营销方案模板
一、方案背景随着金融市场的不断发展，基金产品日益丰富，投资者对基金服务的需求也在不断提高。
为满足客户需求，提升我行基金业务的竞争力，特制定本基金服务营销方案。
二、方案目标1. 提高客户满意度，提升我行基金业务的品牌形象；2. 扩大基金业务市场份额，实现业务增长；3. 增强客户粘性，提升客户忠诚度；4. 培养一批专业化的基金营销团队。
三、营销策略1. 产品策略（1）丰富基金产品线，满足不同客户需求；（2）推出特色基金产品，提升产品竞争力；（3）优化基金产品结构，实现资产配置多样化。
2. 价格策略（1）实行差异化定价，满足不同客户需求；（2）提供优惠政策，吸引客户购买；（3）开展节日促销活动，提高客户购买意愿。
3. 渠道策略（1）加强线上线下渠道建设，实现全渠道营销；（2）拓展合作伙伴，拓宽销售渠道；（3）优化渠道布局，提高渠道覆盖率。
4. 促销策略（1）开展各类线上线下活动，提高客户参与度；（2）借助媒体宣传，提升品牌知名度；（3）加强客户关系管理，提高客户满意度。
四、营销方案1. 客户细分根据客户风险偏好、投资期限、资金规模等因素，将客户分为以下几类：（1）风险偏好较低的稳健型客户；（2）风险偏好适中的平衡型客户；（3）风险偏好较高的进取型客户。
2. 产品推荐针对不同客户类型，推荐相应的基金产品：（1）稳健型客户：推荐低风险、收益稳定的货币市场基金、债券基金等；（2）平衡型客户：推荐风险适中、收益稳定的混合型基金、指数基金等；（3）进取型客户：推荐高风险、高收益的股票型基金、QDII基金等。
3. 服务优化（1）提升客户服务效率，简化业务流程；（2）加强客户关系维护，提高客户满意度；（3）开展个性化服务，满足客户特殊需求。
4. 营销活动（1）举办基金知识讲座，提高客户投资意识；（2）开展基金产品体验活动，让客户亲身体验基金产品；（3）开展客户答谢活动，提高客户忠诚度。
五、实施步骤1. 制定详细的营销计划，明确目标、策略和实施步骤；2. 组织培训，提升营销团队的专业素养；3. 拓展销售渠道，提高渠道覆盖率；4. 开展营销活动，吸引客户关注；5. 加强客户关系管理，提高客户满意度；6. 评估营销效果，持续优化营销方案。
基金定投营销方案
基金定投营销方案第1篇基金定投营销方案一、项目背景随着我国经济的持续增长，居民财富的积累，投资者对财富管理的需求日益增强。
基金定投作为一种长期、稳健的投资方式，逐渐受到广大投资者的青睐。
为了扩大基金定投业务市场份额，提高投资者粘性，本方案旨在制定一套合法合规的基金定投营销策略，以促进业务发展。
二、目标市场及客户群体1. 目标市场：全国范围内的投资者，特别是具备一定投资经验及风险承受能力的投资者。
2. 目标客户群体：（1）年龄在25-45岁之间的中青年群体；（2）具备一定投资知识，追求资产稳健增值的投资者；（3）有子女教育、养老、购房等长期资金需求的投资者；（4）有定期收入来源，希望通过定投实现财务自由的投资者。
三、营销策略1. 产品策略（1）精选优质基金：结合市场情况，筛选业绩稳定、管理经验丰富的基金产品，为投资者提供多样化的选择；（2）设置不同定投周期：提供周定投、月定投等多种定投周期，满足投资者个性化需求；（3）优惠费率：针对长期定投客户，给予费率优惠，降低投资成本。
2. 推广策略（1）线上推广：利用官方网站、微信公众号、微博等新媒体平台，发布基金定投相关资讯、投资策略、成功案例等，增强投资者认知；（2）线下活动：举办基金定投讲座、投资者交流会等活动，邀请专业讲师及优秀投资者分享经验，提高投资者参与度；（3）合作伙伴：与银行、证券、互联网平台等机构合作，拓宽销售渠道，扩大客户群体。
3. 客户服务策略（1）投资咨询：提供专业的投资咨询服务，帮助投资者了解定投策略、掌握市场动态；（2）定期回访：对定投客户进行定期回访，了解投资需求，解答投资疑问，提升客户满意度；（3）投资者教育：开展投资者教育活动，提高投资者风险意识，培养长期投资理念。
四、风险管理1. 合规性：严格遵守国家法律法规，确保营销活动合法合规；2. 风险提示：充分揭示投资风险，确保投资者在了解风险的基础上做出投资决策；3. 信息安全：加强客户信息安全管理，保护投资者隐私。
2024年基金营销培训心得（3篇）
2024年基金营销培训心得在____月____日，易方达基金管理有限公司启动了该基金的销售。
在此之前，我已经详尽研究了多篇关于基金收益的文章，对易方达公司在过去数年的表现以及吴欣荣经理管理的基金收益有所了解，因此我确信此基金具备盈利潜力。
实际上，我当时是出于对股市高涨的热情，以及新基金相对较低的面值吸引，才决定投资股票基金的。
随后，我向母亲寻求支持，我向她保证投资不会遭受损失（尽管这并不完全确定，令人汗颜），母亲最终被我说服，借给我5,____元（我自己的资金有限，非常感谢母亲的信任与支持）。
自价值精选开始公布净值以来，我每日都会关注其动态。
初期，基金净值稳定增长，保持在1.00____以上。
从____月底至____月____日，净值却一直低于____元，呈现波动状态。
尽管如此，我并未感到焦虑，因为我知道该基金仍在构建投资组合（考虑到其百亿规模，建仓需要时间）。
我坚信净值会恢复增长（这种信心源于对该公司和基金经理的深度信任）。
尽管如此，面对母亲的询问，我内心还是有些忐忑，甚至短暂地质疑过，如果吴经理无法妥善管理这百亿基金，情况会如何（吴经理，希望您能理解，呵呵）。
幸运的是，该基金目前的业绩令人满意（截至____月____日，收益率达到了____%）。
我计划长期持有这只基金。
从这次经验中，我学到了以下几点：1. 选择知名基金管理公司。
对于投资新手，如果对股市动态、经济形势不熟悉，也不打算频繁买卖，那么选择有良好声誉的基金公司可以降低风险。
我当时购买这只基金，很大程度上是基于对该公司和基金经理的信任，甚至忽视了易方达的风险提示（某种程度上，无知者无畏）。
2. 保持耐心，给予基金充足的时间。
基金通常适合长期持有，不应期望短期内就能获得高额回报。
基金与股票不同，需要时间来实现价值。
持有期间应坚定信心，避免轻易赎回（除非你是一名短线交易者）。
3. 对短期收益排名持保留态度。
基金的短期排名波动是常态，不应过分关注。
基金营销心得范文
基金营销心得范文基金营销心得范文优秀5篇销售要说对顾客来说是有力的论点的话术，对客户说物价上涨、房价上涨，资金缩水，不如投资房屋来得安全。
下面给大家分享一些关于基金营销心得范文优秀5篇，希望能够对大家有所帮助。
基金营销心得范文（精选篇1）__年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发……无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。
__县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期纪录。
回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至__年12月31日，__县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。
共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。
二、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。
20__年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
20__全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。
互联网基金销售业务研究报告
目录互联网基金销售业务研究报告 (2)一、互联网基金销售 (2)二、市场情况及主要平台运营情况 (4)三、互联网基金的意义 (9)1、提高社会闲散资金利用率 (9)2、拓宽基金销售渠道 (9)四、互联网基金的优劣势 (10)1、降低了基金投资门槛 (10)2、与客户之间的互动更多 (11)3、创新产品带来的附加功能 (11)1、互联网基金销售宣传推介的规范性不足 (11)2、互联网基金销售的交易风险亟需加强 (13)五、政策监管情况 (16)六、审批情况及条件 (17)1、基金销售牌照 (18)2、基金销售支付牌照 (20)七、参考资料及附录 (21)1、参考资料 (21)2、附录 (21)互联网基金销售业务研究报告一、互联网基金销售证券投资基金（以下简称基金）销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
这些活动由取得基金销售资格的相关机构完成。
该类机构主要提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、注册登记服务等与基金销售业务相关的服务。
而互联网基金销售就是以互联网为渠道，使得客户能够更加方便地完成基金的申购、赎回等业务。
1992年嘉信理财(美国)率先推出网上基金超市，2003 年4 月7 日华安基金管理公司与民生银行合作共同推出基金网上交易系统，这是国内第一个网上交易系统，之后各个基金公司都开始推出基金网上交易系统，互联网作为基金销售的新渠道，开始逐渐发挥重要作用。
2004 年，招商基金的网上交易获得了巨大的成功。
据报道，招商基金第四季度的网上交易额达到了50%以上，而网上交易次数占总交易次数的80%左右，已经远远超过了传统线下柜台的交易数量。
2004 年以后，“银联通”、“银基通”等一系列基金网上交易平台开始如雨后春笋般出现，基金支付结算的方式开始逐步多样化，投资者可以根据自己的喜好便利选择合适的交易与支付方式。
互联网基金销售的概念为人所熟知则是2013年。
基金营销运营策划方案
基金营销运营策划方案一、背景分析随着金融市场的国际化和金融投资渠道的多元化，基金已经成为了投资者们最为青睐的金融产品之一。
然而，由于市场竞争激烈，投资者对基金产品的需求越来越高，基金公司的营销运营工作也面临着诸多挑战。
因此，本文旨在针对基金营销运营工作进行策划，提高基金销售业绩，拓展市场份额，实现公司和投资者的双赢局面。
二、目标设定1. 基于市场调研，明确目标客户群体，提高基金产品的精准度和吸引力；2. 通过多种渠道的营销推广，提高基金产品的知名度和美誉度；3. 优化服务体验，提高投资者满意度和忠诚度；4. 提高销售额，增加资产管理规模，实现公司经营目标。
三、策略规划1. 市场调研基金产品的推广和营销需要首先做好市场调研工作，了解潜在客户的需求和偏好。
通过对不同群体的投资理财认知、风险偏好、收益预期等方面的调查分析，可以为后续的产品设计和营销推广提供有力的支持。
在市场调研的基础上，制定多样化、个性化的产品推广策略，满足不同客户群体的需求。
2. 媒体营销在进行品牌推广和产品宣传时，基金公司需要充分利用各类媒体资源，包括电视广告、网络营销、社交媒体、公众号、微信朋友圈等等。
此外，基金公司也可以通过与新闻媒体合作，开展专题报道、访谈节目等活动，提升品牌曝光度和形象。
3. 电子商务随着移动互联网的发展，电子商务已成为了金融行业的一大趋势。
基金公司可以通过开发专门的投资理财软件和APP，提供一站式的投资服务，包括资讯查阅、产品购买、交易结算等功能。
通过优化用户体验、丰富产品种类、增强交互体验，吸引更多用户加入基金投资行列。
4. 客户服务优质的客户服务是促进客户忠诚度的关键。
基金公司可以通过建立全天候客户服务热线、设立专业客服团队、提供在线咨询服务等方式，保障客户在投资过程中得到及时、专业的帮助和答疑。
此外，基金公司还可以针对不同客户类型，量身定制专属的个性化服务解决方案，提高客户满意度和忠诚度。
5. 活动营销基金公司可以结合各类场合，如路演、讲座、展会等，开展投资理财知识普及活动，提升公司品牌知名度和形象。
论我国开放式基金的服务营销战略
调受委托责任和双向信息交流 （ 麦肯尼，１ ２ ９ ）这两个 更加公 正透 明，不易 产生投机 和炒 作 ；开放式 基 金意 味 ９
务营销 交易中 ，消费者本质 上购得 的是一组 承诺 ；金 融
机构负责妥善处理购买者的资金并保证他们财务上的福
利。因此 ，消费者必 须信任金融机构并对他们充满信心 ， 这 种信任 和信 心多半是建 立在与公 司及其 员工接触之后
［ 关键词］ 开放式基金
服 务营销 品牌
［ 中图分类号］Ｆ２ ［ ２４ 文献标识码］Ａ
据 统计 ，２０ 年初至 ４月 ２ ０４ ６日，仅 ４个月 ，新发且
而 是在长时 间内一 系列的双 向交易 。双向交易 的例子包
成 立运作的 ｌ 只 开放式基 金规模高 达 １６ ．９亿 份 ，首 ５ ０８４
品 “ 精挑细选” 。进行营销模式的创新， 保持与投资者的
长期 、良好的关系 ，势在必行 。
ｌ 开 放式 基金 的服务
开放式基金是金融服务 业的 一个 重要 组成部 分。开
放式基金的服务除 了具有 服务 的不可感知性 、不可分 离
性 、差异性 和不 可贮存性 的一般特 征外 ，还应该 特别 强 特征 。 受委托责任是指 “ 金融服务 机构 管理 客户 资金 的隐 含责任 ，以及为客户提供的财务 咨询 的本质 ” 。在 金融 服
的基础 上的 ，购买前 消费者会根 据其他 一些条件 如金 融
的高流动性要求基 金管理公 司不断 进行产 品创新 ，提供
高质量的服务来满足投资者需求。
２２ 客户因素 ． 我国开放式基金主要 是机构 投资 者和年 收入 中等且
机构的规模及其过往业绩等来判断这种承诺是否可信。
后金融危机时期基金营销创新与营销风险管理
后金融危机时期基金营销创新与营销风险管理【摘要】在后金融危机时期，基金营销面临着新的挑战和机遇。
本文通过分析后金融危机时期基金营销现状，探讨基金营销创新策略和风险管理措施，以及通过案例分析和风险管理对基金营销的影响来揭示其重要性。
结论部分将重点阐述基金营销创新的重要性和风险管理对基金行业的影响，同时展望未来发展趋势。
本文旨在为基金行业参与者提供参考，帮助他们更好地理解和应对后金融危机时期的基金营销挑战。
【关键词】后金融危机时期、基金、营销创新、营销风险管理、现状分析、策略、措施、案例分析、影响、重要性、发展趋势、背景介绍、研究目的、研究意义、结论。
1. 引言1.1 背景介绍在金融危机之后，基金行业面临着巨大挑战和机遇。
由于金融市场的动荡和投资者信心的下降，基金公司不得不重新审视其营销策略并加强风险管理。
在这一背景下，基金营销创新成为了重要议题，只有通过不断创新才能赢得投资者的青睐和保持竞争力。
随着互联网和科技的发展，基金行业的营销方式也在发生变革。
传统的营销模式已经不再适用于当前市场环境，基金公司需要更加灵活和多样化的营销手段来吸引投资者。
基金公司还需要加强风险管理，防范各种潜在风险对企业的影响。
只有做好风险管理工作，基金公司才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
本文将对后金融危机时期基金营销创新与营销风险管理进行深入探讨。
通过分析当前基金营销的现状，提出创新策略和风险管理措施，以及通过案例分析和对风险管理对基金营销的影响，进一步探讨基金营销创新与风险管理的重要性和未来发展趋势。
1.2 研究目的研究目的是为了探讨后金融危机时期基金营销的挑战和机遇，分析基金营销创新与营销风险管理的有效性及影响。
通过深入研究基金营销的现状，了解行业动态和发展趋势，探讨如何制定更有效的营销策略，提高基金销售和市场份额。
重点研究如何有效降低基金营销过程中所面临的风险，保护投资者利益，维护行业稳定。
通过案例分析和理论研究，探讨风险管理对基金营销的影响，并提出相应的建议和改进措施。
RHC简介文字版
旅游项目形象识别设计
旅游景区旺场活动策划
2.旅游项目运营策划系统
围绕具体某一旅游项目（景区）的运营管理，制订战略目标和经营策划，在综合开发、资本运营、经营管理方面确定总体思路。
旅游景区总体策划
旅游项目可行性研究报告
旅游景区功能分区研究
旅游景区开发策略研究
旅游项目投融资策划
旅游项目经营管理咨询
发展规划和建设规模确定
投资成本与费用测算
规划设计方案选择
项目财务评估
资源供给分析
项目可行性综合评价
2.房地产建筑规划及室内设计服务
项目概念设计主题创意
建筑单体的平面户型组合及布置
总体规划设计要求的感念确定
公共建筑与配套设施感念提示与功能建议
环境规划和艺术风格及色彩的确定
室内空间布局和装饰设计提示
公共装饰材料选择指导
二、最广泛的商业资源
RHC拥有成功运营商业地产不可或缺的关键要素——资源和人脉。依托上海交通大学进行商业资源的系统沉淀，RHC现已形成了超过4000个商家的品牌数据库和搜索系统，其中对各个商家的品牌历史，经营特色，开店战略，联系方式等关键信息进行录入，每个品牌形成20个关键词及数据的索引，另有长三角城市土地信息数据库。
3.旅游产业发展研究系统
从产业战略、产业规划、产业布局、产业政策的角度，确定旅游产业的发展战略目标、发展模式和发展步骤。
旅游产业发展概念规划
旅游产业提升研究报告
顾问咨询
商业专题研究
RHC与上海交大共同成立的长三角商业地产研究所，定期公布宏观的经济趋势研究成果、房地产行业动态、土地资源动态及国内外商业案例的比较与分析等最新的政策与市场动态数据。根据业主的需求，我们也提供具有针对性的专题研究，组织业内相关专家举行学术报告和讨论会。
我国营销学主题研究的发展趋势——来自两大基金资助项目的证据
作者： 郑锐洪[1];郭国庆[2]
作者机构： [1]天津工业大学工商学院,天津300160;[2]中国人民大学商学院,北京100872出版物刊名： 企业经济
页码： 81-84页
年卷期： 2010年 第8期
主题词： 营销学;主题重心;基金课题;内容分析法
摘要：基金课题的研究从一个侧面反映出学科理论研究的主题重心所在。
本文采用基于文献计量的内容分析法,以1994-2008期间我国国家自然科学基金和社会科学基金资助研究的184项营销相关项目为对象,发现我国营销学界理论研究正在聚焦五大主题重心（品牌管理、消费者行为、关系营销、服务营销、营销渠道）。
传统关系营销正在向顾客关系管理升级,服务营销主题研究正在向内部营销、体验营销方向深度拓展,我国营销学的理论创新呈现出＂技术导向性＂和＂人本化特征＂。
基金市场营销的含义与特征
基金市场营销的含义与特征（一）基金市场营销的含义证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。
（二）基金市场营销的特征证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：1.规范性。
基金是面向广大投资者的金融理财产品，为了保护投资者的利益，监管部门从基金销售机构、基金营销人员、基金销售费用、基金销售宣传推介等多个角度制定了基金营销活动的监管规定。
基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守这些规定。
2.服务性。
基金是一种金融产品，投资者购买基金时无法体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。
为克服无形服务本身的困难，营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础。
3.专业性。
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。
与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。
4.持续性。
基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，更需要制度化、规范化的持续性服务。
只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。
5.适用性。
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金销售适用性反应了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
基金销售机构职责
基金销售机构职责一、产品推广与宣传基金销售机构的首要职责是向投资者宣传和推广基金产品，以吸引投资者购买。
这包括制定营销策略、制作宣传资料、组织路演和线上推广活动等。
机构需要确保宣传信息的真实性和准确性，避免误导投资者。
二、客户咨询与服务基金销售机构需要提供专业的客户咨询服务，解答投资者关于基金产品的疑问，包括投资收益、风险、基金经理和投资策略等方面。
机构应建立完善的客户服务体系，提供及时、准确的信息，提升客户满意度。
三、投资者教育基金销售机构有责任对投资者进行教育，提高其投资知识和风险意识。
机构可以开展线上或线下的投资者教育课程、讲座或工作坊，帮助投资者了解基金投资的基本知识、风险管理和资产配置等内容。
四、销售策略制定基金销售机构需要制定具体的销售策略，包括目标客户群、销售渠道、竞争环境分析和销售目标等。
机构应根据市场变化和客户需求调整销售策略，提高销售效率和客户满意度。
五、市场调研与分析基金销售机构需要进行市场调研与分析，了解投资者的需求和偏好，以及竞争对手的销售策略和产品特点。
通过市场调研，机构可以更好地制定销售策略和产品研发方向，提高市场竞争力。
六、客户关系管理基金销售机构需要建立完善的客户关系管理体系，对客户进行分类管理，提供个性化的服务。
机构应定期与客户沟通，了解其投资需求和反馈，持续优化服务流程和提升客户体验。
七、销售渠道拓展基金销售机构需要积极拓展销售渠道，包括线上平台、银行、证券公司等合作伙伴。
通过与各类机构合作，可以扩大销售网络，提高产品的覆盖面和知名度。
同时，机构应维护与合作伙伴的良好关系，实现互利共赢。
八、风险管理与合规基金销售机构需要重视风险管理与合规工作，确保业务运营的合法性和规范性。
机构应建立完善的风险控制体系，对各类业务风险进行监控和管理；同时应遵守相关法律法规和监管要求，避免违规行为的发生。
九、产品研发与创新基金销售机构应关注市场动态和客户需求变化，不断进行产品研发和创新。
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国内外基金销售服务营销理论研究
1.服务营销的概念
服务营销研究目标是确定了目标客户，为目标客户满足其产品需求，并在销售产品的环节中提供确定的方便服务。
在20世纪八十年代的中后期，服务变成了营销产品的重要因素。
随着科技水平的提高，大幅度提高了企业生产能力。
产品的质量和工艺的升级不断加速，人民对优质的产品变得越来越热衷，消费人群不断扩大。
在这种良性的循环下，人民的消费水平和对物质的需求发生质的变化，对产品品性要求越来越高，因此企业也会在服务方面越来越好。
2.基金销售服务营销的特点
（1）供求分散性
在金融基金行业中，产品的分类是根据不同的投资标的以及标的风险进行描述划分的。
因此，不同风险承受能力的客户选择自己风险偏好的金融产品，因此对于基金销售公司而言，产品的划分将客户也划分在不同的投资环境中，因此也是有分散性的。
在投资的过程中，客户也可以将手里资金投资在不同风险、不同收益的产品中来分散风险，也是客户与公司提供的产品之间体现分散性的状况。
（2）营销方式单一性
在基金行业，公司销售产品的方式主要有两种：直销与代销。
其中代销包括承销和报销。
因此，销售渠道不是多元化，这是将单一的某款产品自己销售或将部分交给基金销售公司进行代销。
产品在销售的过程中，不会变化属性，与其他相同类型的产品在收益上没有明显的差异。
基金销售公司市场规模的扩大只能依靠代销优质公司的优质产品和线上线下的精准全面的服务，否则在基金行业市场中很难扩大自己的规模，恶化自己的市场销售。
（3）营销对象复杂多变
首先，每个投资在资金、家庭状况、年龄、工资水平等方面都是不尽相同的，因此对于基金产品的投资取向也是迥异的。
不同的投资标的都有准入的门槛，这是为了限制和区分不同投资等级客户。
在不同类型或等级的客户服务方面，基金公司提供的服务是多方面的、针对性的、复杂的。
（4）服务投资人需求弹性大
基金行业受到系统性风险和非系统性风险的影响，行业或产生一定的价值波
动。
投资人会在原有需求水平发生改变。
可能会从选择高风险高收益的产品转而投资流动性好收益较低的金融产品上。
再从个人投资资金的角度出发，投资商品的金额和产品份额会产生一定的供需关系，也是弹性的一个方面。
服务也是产生需求差异的因素之一，产品推介服务、行情信息服务、问题解答服务、运营维护服务都会对需求造成重大影响。
（5）服务人员专业水平高
金融行业的销售工作人员要求有相应的国家颁发的从业资格证书，无论是基础知识、专业专业知识、还是法律发面都要有知识储备。
在销售的过程中也要根据国家的法律法规实施工作，为客户的服务更是专业、专一、公平、公正。
3.基金服务营销的理论
上世纪八十年代初期，发达国家的金融市场逐渐形成了资本化的宏观金融和服务化的微观金融。
前面提到我们国家在初期主要以卖方（销售方）的价值观为主，1997年是卖方市场向买方市场的过渡年，我国开始逐渐进入买方价值意识为主体的金融市场，虽然金融市场和监管法律法规尚不健全，但买方（投资方）在市场重要性逐渐增强。
在是19世纪下叶，我国的开放式基金行业处于初级阶段，基金的营销服务是当时面临的新挑战。
我们的基金公司努力发展经营规模，以自己的角度考虑基金投资市场上问题，以自己产品的角度考虑需求和供应关系。
这种自我为中心的惯性，以销售方价值至上的偏见，忽视了投资方的心理需求、价值选择及金融市场核心的逻辑思维。
所以在1999年我国的中国人民银行行长强调基金机构销售产品要与市场环境相结合，学习并选用了正确的营销方法服务投资人，努力创造健康的健康金融环境，在合规的条件竞争。
已销售为核心主导地位的观念应逐渐降低。
2006年，我国基金行业繁荣发展，市场潜力巨大，尤其是开放式基金。
2007 年持续到2015年，在发行和销售的过程中存在一些隐患需要重视，基金行业管理规模爆发式的增长，诸多基金管理公司纷纷抢占市场，导致产品发行过于密集。
在发展前期产品类型同质化，投资资金集中。
销售渠道拥挤，初期商业银行是主要的销售渠道。
投资环境变得混乱，投资人体验差，满意度低。
解决上述问题，保障我国基金行业的健康发展，基金公司需要做好产品升级和客户服务。
随着我国在金融领域的巨大投入及积极发展政策扶持，使金融行业蓬勃发展，创新产品
的不断增加。
在与国外金融企业的竞争中，服务、营销、管理等方面都存在差距。
公司经营离不开优质的服务，现在服务有递进式的结构：公司与个人产品购买者在投资的核心是双方都在过程中盈利，公司产品、投研团队设计出合理、收益较高底层资产较好的产品推介给购买者从中获利，购买者（顾客）在投资的产品上获得丰厚的利润。
基金销售公司在销售过程中也应该做到与客户沟通，了解他们的需求、使他们在收益和服务方面都得到满意。
尊重客户的投资选择，理解其对风险认识的偏差，保持对客户的持续热情，为客户创造最大的个人投资价值。