第十章 基金客户服务分析
基金客户服务的流程包含以下内容
基金客户服务的流程包含以下内容随着经济的不断发展，基金行业也逐渐成为一种新的投资模式。
作为基金的客户，参与投资者需要了解基金客户服务的流程，以更好地选择和投资基金。
基金客户服务的主要流程大致可以分为以下几个部分：首先，客户需要进行投资理财规划，以了解自己的投资目标和投资期限。
客户必须通过相关投资理财规划来确定自己的投资预算、投资目标、投资期限、可接受的投资风险水平。
在完成了上述规划之后，客户可以根据自己的规划选择合适的基金产品进行投资。
其次，客户可以通过基金销售机构的客户服务渠道，进行基金投资操作。
基金销售机构有大量的基金产品以及专业的客户服务团队，可以为客户提供全方位的基金投资服务。
客户可以选择合适的客户服务渠道进行基金投资，服务渠道包括网上投资、柜台服务、电话投资等。
第三，客户可以在客户服务渠道中，使用专业的基金投资工具，更好地进行投资决策。
例如，客户可以使用投资专家投资分析工具，了解基金及市场动向，并得到专业的投资建议；客户可以使用风险承受能力评估工具，了解自己的风险承受能力，更好地选择合适的投资组合。
此外，基金客户服务还提供了投资客户服务和投资报告，为客户提供了更多的投资参考信息。
基金客户服务平台还提供了一些财经资讯，为客户提供市场动态及投资建议，帮助客户了解投资市场，并为客户提供投资决策的参考。
最后，客户也可以咨询相关的投资顾问，获得专业的咨询服务。
投资顾问可以提供专业的投资咨询和建议，帮助客户更好地分析和选择基金。
以上是基金客户服务的全面流程。
客户在做出投资决定之前，必须对基金客户服务的流程有一个全面的认识，以便科学有效地进行投资决策。
相比较单纯的投资理财规划，基金客户服务的完善流程可以为客户提供更多的参考信息，分析和选择合适的基金产品，提高投资效率和投资收益。
基金客户维护
如何做好基金客户维护工作？我作为一名理财经理，在日常基金销售工作过程中，有过困惑，也有过收获；有过烦恼，也有过喜悦。
下面我就基金营销的工作中遇到的一些问题谈一点想法，希望与大家交流分享，共同提高。
我目前接触的客户群储蓄率十分高，资产结构很单一，基金客户相对来说很少，更别说什么外汇宝、双向宝业务的客户了。
有很多的优质客户，帐户上只有定、活期存款，为何他们的资产结构配置严重失衡，究其原因如下：第一、一些私营企业主资金流动性的要求比较高，无法把存款转化成长期理财产品进行合理规划。
第二、绝大多数客户，受传统观念的影响，风险偏好较低，倾向于存款。
曾经就有一位客户帐户上上千万的资金放在活期上近一年时间，我们上门营销了几次才好不容易为他签了“智能通”合约，做了一次短期理财产品，还要保证他的本金及收益的安全。
因为他不愿承担任何风险，只求保本，不在乎收益。
第三、目前我行人民币理财产品相对来说品种丰富，风险较低、收益率比银行存款高，受到不愿承担风险的客户的青睐；第四、一些受过伤害的基民目前还没有完全解套，他们只盼着能有一天能保本就全部清仓，永远与基金说再见了。
众所周知，基金是客户资产配置中不可或缺的产品，那么如何打开被动的销售局面，正确引导客户配置基金呢？从日常的工作中，我感觉到能做到以下几个方面才能打开被动的局面：一、树立正确的投资观点不被市场情绪左右人的一般投资心理是从众的，即行情来时涨过头，下跌时也会超跌。
从众心理是可以利用专业知识来克服的，因此理财经理一方面可以通过专业知识的学习来修炼自己的内功，另一方面也可以根据以往的销售经验来判断市场，一般基金最难销售时候，也往往是最佳的购买时机。
千万不能被市场的非理性情绪所左右。
二、邀请客户参加投资理财报告会基金销售过程中常常会遇到客户的拒绝，特别是在市场低迷的时期，其中大部分原因是客户不赞同理财经理观点，理财经理的建议没有足够的说服力。
而理财报告会的讲师一般都是投资行业里重量级的人物，他们精辟专业的分析是非常有说服力的。
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务优化策略
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务优化策略随着经济的快速发展，基金行业得到了广泛的关注和参与。
作为金融市场的重要组成部分，基金行业管理阶段的投资者关系维护和客户服务的优化策略尤为关键。
本文将分析基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务的重要性，并提出一些优化策略。
一、投资者关系维护的重要性投资者关系维护是基金公司经营管理中的重要环节。
通过有效的投资者关系维护，可以建立起与投资者的良好沟通和互动，提升他们对基金产品和公司的信心和满意度。
投资者关系维护的重要性主要表现在以下几个方面：1. 增强投资者信任：通过定期的投资者交流会议、报告发布等方式，及时向投资者公布基金运作情况和投资收益，提供透明度，增强投资者对基金的信任感。
2. 打造品牌形象：良好的投资者关系维护可以为基金公司树立良好的品牌形象，吸引更多的投资者参与基金投资。
3. 促进投资者忠诚度：通过与投资者的密切互动和个性化服务，提高投资者的满意度，增强他们的忠诚度，使其成为长期稳定的投资者。
二、投资者关系维护的具体策略1. 定期沟通：定期组织投资者交流会议、电话会议等形式，向投资者汇报基金的运作情况、投资策略和风险管理等，及时回答投资者的疑问，增加投资者对基金的了解和信任。
2. 提供专业的投资指导：基金公司应当加强对投资者的教育和指导，提供专业的投资建议和分析报告，帮助投资者做出明智的投资决策。
3. 强化风险管理：建立健全的风险控制机制，及时发现和应对潜在风险，提高基金的稳定性和安全性，保护投资者的权益。
4. 加强社交媒体的运用：利用新媒体技术，如微博、微信等，主动与投资者互动，提供便捷的在线服务，及时回应投资者的关注和问题。
三、客户服务优化策略优化客户服务是提高基金行业管理阶段投资者关系的重要手段，能够增强客户满意度、提升服务质量，以下是几个客户服务优化的策略：1. 个性化定制服务：根据客户的需求和风险偏好，提供个性化的产品和服务，更好地满足客户的需求。
基金理财之客户需求分析
基金理财之客户需求分析本文学习、借鉴了马斯洛需求层次理论，结合个人对于基金业务的理解及与客户互动、沟通过程的积累，将公募基金投资过程中客户需求拆解为五个层次，并对每个层次客户的需求和基金平台的能力建设、客户档案建设及应用进行了简要分析。
一、马斯洛需求层次理论简介马斯洛需求层次理论是亚伯拉罕·马斯洛于1943年提出的，层次结构是心理学中的激励理论，其基本原理是将人的需求从低到高依次分为生理需求（如食物）、安全需求（如人身安全）、社交需求（如爱情）、尊重需求和自我实现需求五种类型的需求（在高级别需求产生以前，低级别需求只要部分的满足即可）。
对于产品经理来说，这一套理论在客户需求分析时似乎不能直接套用，但是仔细思考后，我们会发现在不同的业务场景中，按照需求层次从低阶到高阶，也可以将客户的需求类比到马斯洛理论的每一层中。
本文把客户需求从低层到高层分成了产品需求、服务需求、体验需求、社交需求、赚钱需求。
二、“基民”需求分析限于篇幅和个人能力限制，文中笔者仅对每一层的需求进行简要分析和举例说明，更多未归纳到层级中的需求欢迎大家一起探讨。
1. 产品需求2.1.1 需求分析基民的第一层需求我称之为“产品需求”，类比于马斯洛理论中第一层的生理需求，如果把基金平台看做一款“产品”，对于客户来说这款“产品”需要提供基础的基金交易功能，能够让客户方便、快捷地进行基金的交易。
2.1.2 平台能力分析如何来判断这款“产品”好不好？把客户的基金交易行为分成3步来分析：投前、投中、投后。
2.2.2.1. 投前投前分为账户开通、投资品种的选择、基金详情查阅等，平台应具备流畅的开户流程、清晰的品种分类、完善的基金信息。
2.2.2.2. 投中平台应具备完善、通畅的购买流程，购买流程指的不仅仅是客户的购买操作步骤，更应该聚焦的是为客户的交易提供便利，如：•是否支持非开盘时间认/申购、赎回，延长客户可交易时间•券商类平台除资金账户交易外，是否支持直接银行卡交易，减少客户转账环节•是否支持转换或超级转换，提升客户交易效率2.2.2.3. 投后平台应具备完善的持仓数据、收益明细及说明、交易记录等，且持仓支持按照基金类型、交易类型等要素进行筛选、排序。
基金公司客户服务工作总结与客户关系管理模式优化规划
基金公司客户服务工作总结与客户关系管理模式优化规划在当今竞争激烈的金融市场中，客户服务和客户关系管理对于基金公司的长期发展至关重要。
良好的客户服务能够提高客户满意度和忠诚度，促进业务增长；而有效的客户关系管理模式则能够帮助公司更好地了解客户需求，提供个性化的服务，从而在市场中脱颖而出。
以下是对过去一段时间基金公司客户服务工作的总结，以及对未来客户关系管理模式的优化规划。
一、客户服务工作总结过去的一段时间里，我们的客户服务工作主要围绕以下几个方面展开：（一）客户咨询与解答设立了专门的客户咨询热线和在线客服渠道，确保客户能够及时获得帮助。
客服团队成员经过专业培训，能够准确、清晰地回答客户关于基金产品、投资策略、账户管理等方面的问题。
据统计，我们平均每天处理客户咨询电话_____个，在线客服咨询_____条，客户满意度达到了_____%。
（二）投诉处理对于客户的投诉，我们建立了快速响应机制。
在接到投诉后，第一时间与客户取得联系，了解情况，并安排专人进行调查和处理。
同时，及时向客户反馈处理进展和结果，确保客户的诉求得到妥善解决。
通过积极有效的投诉处理，不仅化解了客户的不满，还提升了客户对公司的信任度。
（三）信息推送与沟通通过短信、邮件、微信公众号等渠道，定期向客户推送基金产品的净值、市场动态、投资策略等信息，帮助客户及时了解投资情况。
此外，还举办了线上线下的投资者教育活动，提高客户的投资知识和风险意识。
（四）客户关怀在重要节日和客户生日时，为客户送上祝福和小礼品，增强客户的归属感。
同时，对长期持有基金产品的客户进行定期回访，了解客户的投资体验和需求，提供个性化的建议。
然而，在客户服务工作中，我们也发现了一些不足之处：（一）客服人员的专业知识有待提高部分客服人员在面对一些复杂的投资问题时，无法给出准确、深入的解答，影响了客户的服务体验。
（二）服务渠道的整合不够完善不同的服务渠道之间存在信息不畅通、服务标准不一致的情况，导致客户在不同渠道获得的服务体验有所差异。
基金公司专户客户关系服务体系
份证复印件 • 指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账
户申请表》复印件（或指定银行出具的开户证明）。
签约客户时注意要点
个人主体需要出示如下证明文件：
• A股股东代码卡或证券投资基金账户代码卡复印件 （如有）
• 有效身份证件的复印件 • 同名的银行卡/存折的复印件。
签约客户时注意要点
资产委托人需要就资金来源的合法 性做特别说明和书面承诺。
客户关怀
• 根据以上的记录情况，形成数据表格，比如 生日情况，可以很快找到要过生日的客户， 然后送上祝福或是小礼品。
• 掌握客户的性格特点、兴趣爱好等，结合自 身的特点，逐渐拉近和客户的距离。
客户初访与说明 客户维护工作
与客户签约
服务与挖掘潜力客户
原则——”一对一“客户
• 为单一客户办理特定客户资产管理业务的， 客户委托的初始资产不得低于3,000万元人 民币。
类、汇报主管、确定下一步行动计划）
初访内容
• 公司介绍： 通过介绍公司的股东结构、经营体制、企业文化、
经营目标等来树立公司良好的品牌形象。 • 业务介绍：
介绍业务情况。
初访内容
了解客户： 谈话内容要先了解客户的现状，本身所
处的行业，家庭状况，近几年投资方向（包 括已投资的金融各项投资，收益情况）等。
基金销售客户维护方案
一、方案背景随着我国金融市场的不断发展，基金产品种类日益丰富，投资者对基金产品的需求也日益多样化。
在激烈的市场竞争中，如何维护现有客户，提升客户满意度，增加客户粘性，成为基金销售企业面临的重要课题。
本方案旨在为基金销售企业提供一套科学、系统、高效的客户维护策略。
二、方案目标1. 提高客户满意度，降低客户流失率；2. 增强客户粘性，提升客户生命周期价值；3. 促进基金销售业绩的持续增长；4. 建立良好的品牌形象，提升市场竞争力。
三、方案内容1. 客户分类与分级根据客户投资金额、投资期限、风险偏好等因素，将客户分为高净值客户、中端客户和普通客户，并对不同级别的客户实施差异化服务。
2. 客户关系管理（1）建立客户档案：详细记录客户的基本信息、投资偏好、风险承受能力等，以便为客户提供个性化服务。
（2）定期回访：通过电话、短信、邮件等方式，定期与客户保持沟通，了解客户需求，解答客户疑问。
（3）节日关怀：在重要节日，如春节、中秋节等，向客户发送节日祝福，增进客户感情。
3. 产品与服务创新（1）开发多样化基金产品：针对不同客户需求，开发不同风险等级、投资期限的基金产品，满足客户多元化投资需求。
（2）提供专业投资建议：邀请资深理财师为客户量身定制投资组合，提供专业投资建议。
（3）开展线上线下活动：举办投资讲座、沙龙等活动，提高客户对基金产品的认知度。
4. 客户关怀与支持（1）提供24小时客服热线：解答客户疑问，解决客户问题。
（2）建立客户反馈机制：收集客户意见和建议，及时改进服务。
（3）开展客户满意度调查：了解客户对服务的满意度，持续提升服务质量。
5. 营销策略（1）线上线下联动：利用线上线下渠道，扩大品牌影响力，吸引更多潜在客户。
（2）跨界合作：与相关行业企业合作，拓展客户资源，实现互利共赢。
（3）精准营销：通过大数据分析，了解客户需求，实现精准营销。
四、方案实施与评估1. 实施步骤（1）制定详细实施计划，明确责任人和时间节点。
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务优化
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务优化在基金行业中，投资者关系维护和客户服务是保持基金公司良好声誉和提高客户满意度的关键要素。
在管理阶段，基金公司需要采取一系列措施来维护投资者关系并优化客户服务，以吸引更多投资者并增加资金规模。
本文将探讨基金行业管理阶段的投资者关系维护和客户服务优化的相关策略。
1. 投资者关系维护1.1 及时沟通信息基金公司应当及时公布重要信息，如基金的净值、投资组合变动、投资策略变更等。
通过定期发布和不定期发布的报告、通知和公告，及时向投资者传递信息，增强透明度和可信度，建立起稳定的投资者关系。
1.2 定期投资者交流会基金公司可以定期组织投资者交流会，向投资者解答问题，提供投资者的投资分析和展望，增进基金公司与投资者之间的信任和沟通。
投资者交流会可以通过线上视频会议或线下座谈会的形式进行，使投资者更好地了解基金公司的运作和投资策略。
1.3 定制化投资服务基金公司可以针对不同类型的投资者提供定制化的投资服务。
通过了解投资者的风险承受能力、投资目标和资金规模，为其提供更加个性化和精准的投资建议，提高投资者的满意度和忠诚度。
2. 客户服务优化2.1 建立客户服务中心基金公司可以建立专门的客户服务中心，统一处理投资者的咨询、投诉和申请等事务。
客户服务中心应配备专业的客服人员，提供高效、准确的服务，确保投资者的问题能够得到及时解决。
2.2 强化在线服务平台随着科技的发展，基金公司可以通过建设易用的在线服务平台，提供投资者自助查询、在线购买和赎回、账户管理等功能。
通过提供便捷的在线服务，提高客户的满意度，并吸引更多的投资者选择该公司进行投资。
2.3 加强投资者教育基金公司可以开展投资者教育活动，向投资者普及基金投资知识，提高他们的投资水平和风险意识。
通过举办投资者教育讲座、发布基金投资指南等形式，帮助投资者更好地理解基金产品，促进合理投资行为的形成。
3. 风险管理与合规在投资者关系维护和客户服务优化的过程中，风险管理和合规也是至关重要的环节。
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》【教材精讲+真题解析】讲义与视频课程(第10章
第10章基金客户服务[视频讲解]【本章内容概述】客户服务是基金销售市场重要的活动内容之一，基金销售机构通过专业的客户服务满足投资者个性化需求。
本章共分三节。
第一节从客户服务的基本概要入手，介绍了客户服务原则、内容以及客户服务理念。
第二节重点剖析了基金销售机构的客户服务流程。
在介绍基本客户服务内容的基础上，第三节进一步探讨了基金投资者教育工作。
【知识结构图】第一节基金客户服务概述客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务和提升市场占有率的目标。
常见的客户服务内容包括基金账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。
一、基金客户服务的意义基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
随着基金销售市场竞争力日趋加剧，客户服务工作受到销售机构的普遍重视。
销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。
二、基金客户服务的特点基金客户服务具有以下四个特点。
1．专业性基金客户服务是一项专业性很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。
2．规范性在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业务规则。
3．持续性客户到销售机构购买基金份额不是一次简单的买卖行为，销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求。
4．时效性基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。
开放式基金每个工作目的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务
基金行业管理阶段的投资者关系维护与客户服务在基金行业的管理阶段，投资者关系维护和客户服务是非常重要的。
一个良好的投资者关系维护和客户服务机制，可以增加投资者的信任和满意度，进而提高基金公司的声誉和绩效。
本文将从投资者关系维护和客户服务的重要性、具体措施和案例分析等方面进行论述。
1. 投资者关系维护的重要性投资者关系维护是指基金公司与投资者之间建立和维护良好关系的一系列活动。
它对于基金公司来说具有重要的意义。
首先，投资者关系维护有助于增加投资者的信任。
基金公司通过及时、准确地回答投资者的问题，提供专业的投资咨询和服务，能够增强投资者对基金公司的信心和认同感。
只有投资者对基金公司有信任，他们才会愿意将自己的资金交给基金公司进行投资。
其次，投资者关系维护可以提高投资者的满意度。
基金公司可以通过定期向投资者提供投资组合报告、业绩回报和市场分析等信息，让投资者对自己的投资有更清晰的了解。
同时，基金公司还可以举办各类投资者活动，提供在线和线下的客户服务，增加投资者参与感和满意度。
最后，投资者关系维护有助于树立基金公司的良好声誉。
基金公司在与投资者的各种沟通和交流中，展现出专业、透明和诚信的形象，能够赢得投资者的好评和口碑。
良好的声誉对于基金公司的业务拓展和发展是非常重要的，它有助于吸引更多的投资者和资金。
2. 客户服务的具体措施客户服务是投资者关系维护的重要组成部分。
基金公司可以采取一系列措施，提供优质的客户服务。
首先，基金公司应提供全面、准确、及时的信息。
这包括投资组合报告、业绩回报、市场分析和产品介绍等。
基金公司可以通过官方网站、手机应用程序和短信等方式向投资者发送信息，保证投资者随时获取所需的信息。
其次，基金公司需要建立健全的投诉处理机制。
投资者有时会遇到一些问题或者不满意的情况，基金公司应设立专门的客服热线、投诉邮箱等渠道，及时回应投资者的投诉，并解决问题。
通过妥善处理投资者的投诉，可以增加投资者的满意度和忠诚度。
基金客服的服务标准
基金客服的服务标准一、专业知识基金客服需要具备扎实的金融专业知识，包括基金的投资策略、风险控制、业绩评估等方面的知识。
此外，客服人员还需要了解相关的法律法规和行业规定，以确保为客户提供准确、全面的解答。
二、准确解答基金客服需要具备准确解答客户问题的能力，在客户咨询基金相关问题时，能够提供清晰、准确的解答。
客服人员需要认真了解客户的问题，并根据自己的专业知识，给予客户合适的建议和解决方案。
三、诚信服务基金客服需要始终保持诚信服务，向客户传递真实、准确的信息，不夸大宣传，不隐瞒事实。
诚信是建立信任的基石，只有以诚信为基础，才能赢得客户的信任和支持。
四、耐心倾听基金客服需要具备耐心倾听的能力，认真听取客户的问题和需求，不随意打断客户的发言。
耐心倾听是建立良好客户关系的基础，也是提高客户满意度的关键因素之一。
五、友善态度基金客服需要以友善的态度对待每一位客户，无论客户咨询的问题难易程度如何，都要以耐心、细致的态度给予帮助。
友善的态度能够让客户感受到公司的服务理念和诚意，从而提高客户对公司的信任度和满意度。
六、保护隐私基金客服需要保护客户的隐私，不泄露客户的个人信息和交易信息。
在为客户提供服务时，应严格遵守相关的法律法规和公司规定，确保客户的信息安全和隐私权益不受侵犯。
七、语言文明基金客服需要使用文明、礼貌的语言与客户沟通，避免使用粗俗、不雅的语言。
文明的语言能够体现公司的形象和素质，也是提高客户体验和满意度的重要因素之一。
八、高效响应基金客服需要具备高效响应的能力，在客户咨询问题或提出需求时，能够迅速给予回应和解决方案。
高效响应能够提高客户对公司的信任度和满意度，也是提高公司服务质量和竞争力的重要因素之一。
基金的投资者服务与沟通
基金的投资者服务与沟通近年来，随着社会经济的迅速发展和人们金融意识的提高，投资者对于基金的需求也日益增长。
作为一种理财工具，基金不仅为投资者创造了丰厚的回报，同时也为投资者带来了诸多的服务和沟通渠道。
本文将探讨基金的投资者服务与沟通，以便更好地满足投资者的需求和提高投资者的满意度。
一、投资者服务的重要性基金作为一种专业的资产管理工具，其成功的关键在于投资者的参与和持续的支持。
因此，基金公司应当重视投资者服务，提供全方位、高质量的服务。
首先，基金公司应当及时公布基金的相关信息，包括基金的投资策略、基金经理的业绩表现等。
以便投资者能够全面了解基金的情况，做出明智的投资决策。
其次，基金公司还应当建立完善的风险管理制度，确保投资者的资金安全。
此外，基金公司还应当提供便利的交易通道和优质的售后服务，以满足投资者的不同需求。
二、投资者服务的内容基金的投资者服务主要包括以下几个方面：1. 信息披露为了使投资者充分了解基金产品的情况，基金公司应当及时、准确地向投资者披露相关信息。
其中包括基金的投资策略、基金经理的业绩表现、基金净值的日常变动等。
信息披露渠道可以通过基金公司的官方网站、媒体公告、投资者关系部门等途径进行。
2. 投资咨询基金公司应当设立专业的投资咨询团队，为投资者提供准确、客观的投资建议。
投资咨询可以通过电话、短信、邮件等方式进行，投资者可以随时向咨询师咨询相关问题，以便更好地理解基金产品和市场动态。
3. 产品创新基金公司应当不断创新产品，以满足不同投资者的需求。
例如，可以推出定制化的产品，为特定的投资者群体提供量身定制的服务。
同时，基金公司还应当根据市场需求和投资者的反馈，及时调整产品的投资策略和风险控制措施。
4. 售后服务基金公司应当建立完善的售后服务体系，为投资者解答疑问、处理投诉等问题。
投资者可以通过电话、网上客服、投资者关系部门等途径获得及时的帮助和支持。
此外，基金公司还应当定期组织投资者交流会、研讨会等活动，加强与投资者的互动和沟通。
基金公司客户服务工作总结与服务模式创新规划
基金公司客户服务工作总结与服务模式创新规划随着金融市场的不断发展和变化，基金公司的客户服务工作变得越发重要。
客户服务是基金公司与投资者沟通的桥梁，是增强客户留存和获取新客户的关键因素。
本文将对基金公司客户服务工作进行总结，并提出创新的服务模式规划。
一、客户服务工作总结1. 市场调研：积极开展市场调研，了解不同投资者的需求和偏好。
通过定期的调研报告，及时反馈给公司相关部门，以便调整投资产品和服务策略。
2. 投资者教育：开展投资者教育活动，提供资讯和培训，帮助投资者提高金融知识和投资意识，增加他们对基金的理解和信心，从而提高投资者的满意度和忠诚度。
3. 渠道建设：与销售渠道紧密合作，提供专业的销售技能培训，加强渠道人员对产品的了解和沟通能力，提高客户的资产配置水平和投资回报率。
4. 投资者关怀：建立客户档案，定期向客户提供投资组合分析和建议，加强与客户的关系维护和服务追踪。
及时回应客户的投诉和问题，并提供满意的解决方案，树立公司良好的口碑和形象。
5. 技术支持：引入先进的客户关系管理系统，提高客户数据的管理和分析能力，优化客户信息的获取和共享，提升客户服务的效率和水平。
二、服务模式创新规划1. 强化在线服务：随着互联网的普及，基金公司应积极发展在线服务，包括提供在线账户管理、投资交易、产品查询和投资者教育等服务。
通过建设易用、安全、高效的在线平台，提高服务自助化和个性化，满足客户多样化的需求。
2. 提供增值服务：除了基本的投资产品外，基金公司应积极推出增值服务，如金融规划咨询、税务筹划、财产传承规划等，帮助客户实现更全面的财富管理。
通过与专业团队的合作，提供一体化的增值服务，提高客户的满意度和粘性。
3. 建立社群平台：基金公司可通过建立在线社群平台，促进投资者之间的交流和互动。
客户可以在社群中分享投资经验、交流策略，并与基金经理和专家进行互动。
社群平台还可以为客户提供专题讲座、投资研讨会等活动，加深客户对公司的认知和黏性。
客服带动基金销售方案
客服带动基金销售方案前言随着我国经济的发展，人们对于理财的需求也越来越强烈。
作为一种投资工具，基金因其低门槛、分散风险等特点，受到了越来越多人的关注。
然而，对于很多人来说，基金的投资仍然有一定的门槛，需要相应的指导和帮助。
为了更好地服务客户，让客户更好地了解基金产品，提高基金的销售量和口碑，我们提出了一份客服带动基金销售的方案，以期能够帮助各位销售人员提高业绩，增加客户的满意度和忠诚度。
方案内容1. 进行客户教育要想让客户更好地了解基金产品，首先需要对客户进行基础的理财教育。
客户可能对于基金产品、投资风险和收益等方面存在一些疑问和困惑。
在此情况下，客服人员需要有耐心地跟客户沟通交流，给客户讲解基金的相关知识，帮助客户了解基金产品的特点和风险，从而提高客户的理解和信任度。
2. 提供个性化投资建议客服人员应该针对客户的不同需求，提供个性化的投资建议。
客户的需求因人而异，有的客户强调长期投资，有的客户看重短期收益，有的客户更关注风险控制，有的客户则更关注基金的历史业绩等。
客服人员需要根据客户的需求和偏好，提供相应的产品建议和投资方案。
这样做不仅能够满足客户的需求，更能赢得客户的信任，更好地促进销售。
###3. 把握客户情绪客户投资基金可能会受到各种因素影响，导致情绪波动。
客服人员需要敏锐地把握客户情绪，随时倾听客户的抱怨和意见，积极解决客户的各种问题和疑虑。
及时回访客户，跟进客户的实际情况，了解客户的投资心态和期望，以便更好地为客户服务。
###4. 建立长期合作关系基金销售不仅要关注当下的业绩和客户的购买需求，更要注重建立长期合作关系。
不断提高客户的满意度和忠诚度，推荐适合客户的产品、服务和投资方案，积极进行回访并更新基金产品信息等，以便及时响应客户的需求。
这些举措能够建立良好的口碑和形象，增强企业的品牌价值，也有助于吸引更多客户和资源，提高公司的业绩和市场占有率。
总结基金销售需要客服人员的努力和投入，需要不断提高服务水平和专业素质。
客服带动基金销售方案
客服带动基金销售方案客服作为重要的营销力量，一般服务于潜在客户和现有客户，为基金销售做出了巨大贡献。
针对客服带动基金销售的前景，我们为您提供以下方案，希望对您的工作有所帮助。
1. 了解产品首先，客服需要了解每只基金的基本情况，包括基金规模、费率、投资人群、投资策略、历史表现等。
只有了解了基金的基本情况，才能针对客户的需求，提供更有价值的服务。
另外，还要注意时刻了解市场动态，及时调整基金产品推荐策略。
2. 建立客户关系客服的关键工作之一是与客户建立良好的关系。
首先，要以尊重客户为前提，体现自己的专业性和身份；其次，要注重细节，洞察客户的需求和心理，了解他们的投资习惯等；最后，建立信任和互动，通过定期电话回访、微信等方式，让客户感受到服务的温暖和专业性。
3. 提供精准服务客服工作的重点之一是提供精准的服务，满足客户的需求。
在推销基金产品方面，需要根据客户的风险偏好，收入水平，投资目的等因素，量身推荐合适的基金产品，通过提供详尽的产品信息和专业的投资建议，满足客户的需求。
4. 落实细节运营基金销售需要从细节做起，在日常工作中，客服需要注意以下细节：•及时回复客户的咨询和投诉，并跟踪解决方案的落实情况；•建立客户档案，记录客户的基本信息及交流记录等；•每月定期更新客户信息，调整营销策略。
5. 团队协作工作中的客服需要和其他部门团队进行紧密的协作，其中投资顾问和市场部门是关键合作伙伴。
客服需要及时与投资顾问沟通客户的投资需求和投资情况，以便更好地为客户提供服务。
同时，市场部门需要及时提供市场情报和竞争对手的信息，以便客服更好地推销基金产品。
6. 激励机制最后，激励机制也是客服工作中不可忽视的重要因素。
有效的激励机制可以更好地调动客服积极性，采取一些激励措施，如提高客服绩效考核比重，加大绩效奖励等。
结论基金销售是一项持久的工作，需要客服不断努力和创新，提高销售效率和销售质量，为客户提供更好的服务。
我们希望，以上方案可以帮助客服更好地带动基金销售，提高组织的业务能力和交易量。
第十章基金客户服务
四、基金客户服务的内容
售前服务
介绍证券市场基 础知识、基金基 础知识，普及基 金相关法律知识； 介绍基金管理人 投资运作情况， 让客户充分了解 基金投资的特点； 开展投资者风险 教育
售中服务
协助客户完成风 险承受能力测试 并细致解释测试 结果；推介符合 适用性原则的基 金；介绍基金产 品；协助客户办 理开立账户、申 购、赎回、资料 变更等基金业务
• 四、基金投资跟踪与评价
• 核心：对基金销售业务以及人际关系的维护
• （1）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。
• （2）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在 调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。
• （3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务 中的异常交易行为。
三、投资者教育的基本原则
1
投资者教育应有助于监管者保护投资者
投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代
2
证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，
3
将投资者教育纳入各业务环节
投资者教育可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、
4
投资者的成熟度和可供使用的资源
投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，并
第十章基金客户服务
• 客户服务：基金销售机构→基金客户
• 专业服务
• 以下共分三部分。第一部分从客户服务的基本概要入 手，介绍了客户服务原则、内容以及客户服务理念。 第二部分重点剖析了基金销售机构的客户服务流程。 在介绍基本客户服务内容的基础上，第三部分进一步 探讨了基金投资者教育工作。
第一节 基金客户服务概述
• 具体操作主要包括以下六个方面： • （1）严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 • （2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 • （3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资
第10章 基金客户服务
第10章基金客户服务
1、基金客户服务的特点：（1）专业性（2）规范性（3）持续性（4）时效性
2、基金客户服务的原则：（1）投资者利益优先原则（基金客户服务的宗旨）（2）有效沟通原则（3）安全第一原则（4）专业规范原则（5）适当性管理原则
3、基金客户服务的内容：
（1）售前服务：是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务
（2）售中服务：是指客户在基金投资操作过程中享受的服务
（3）售后服务：是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务
4、基金客户个性化服务：（1）做好客户的动态分析
（2）通过加强客户沟通了解客户深度需求（3）做好客户的参谋
5、投资者教育的基本原则：①投资者教育应有助于监管者保护投资者②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节④投资者教育没有一个固定的模式⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
6、投资者教育的内容：（1）投资决策教育（2）资产配置教育（3）权益保护教育
7、基金信息管理系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
8、近年来我国基金业的投资者教育工作参与者主要有行业协会、基金公司、代销机构等。
9、基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。
10、基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
11、对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
基金销售客户服务的意义、内容
基金销售客户服务的意义、内容
导语：基金(Fund)有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
下面我们一起来看看关于基金销售客户服务的意义、内容吧。
服务*是基金营销的最大特*
(一)基金销售客户服务的意义
树立企业品牌形象，提升市场竞争力，防止客户流失。
(二)基金销售客户服务的特点
1.**
基金销售的客户服务也是一项**很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基础外，还需要深入掌握各类基金产品的*基本知识。
2.规范*
销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，提高客户自身的风险防范意识。
3.持续*。
销售机构要保持长时间、持续的服务满足客户的需求。
4.时效*。
基金产品时效*的特点决定了客户服务的时效*。
(三)基金销售客户服务的内容
1.售前服务
介绍*券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律规定;介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点;开展投资者风险教育。
2.售中服务
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用*原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务。
3.售后服务
提醒客户及时核对交易确认;向客户介绍客户服务、信息查询、客
户投资的办法和路径;基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户等。
基金客户开发与服务
4
4
关于基金销售的故事
销售步骤： （一）了解基金产品以及基金市场，调整心态
基金的发行规则 基金的分类 基金的分红和拆分
国内基金市场状况 & 国外成熟市场状况
基金投资分析
5
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关于基金销售的故事
销售步骤： （一）了解基金产品以及基金市场，调整心态
有时候，不是工作本身有什么麻烦， 而是我们的内心处在麻烦与渴望逃避中。
9
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关于基金销售的故事
销售步骤： （三）解答客户疑问，说服客户
例： 客户B: 我买的基金都深套着，别让我买了。
回答：
的确投资是会有风险的，尤其经历了去年市场的大幅调整 后，许多投资者都有一定损失。但与此同时，市场在经历了 高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市 场已处于底部区域，获得长期收益升值的可能性要大于损失 的可能性。您在这个时候投资,风险应该说已经很小了，而且 从长期来看，以“低位建仓”的原则进行分批建仓，可以摊低您 前期的投资成本。
13
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关于基金销售的故事
销售步骤： （三）解答客户疑问，说服客户
例： 客户F：我的钱交给别人打理了，买不买基金要他说了算。
回答：
也许给您打理资产的朋友确实有他的过人之处，但是您不觉得通过 自己的投资决策，来获取投资收益来的更有成就感吗？而且，基金投资 的起点也不高，您可以用十分之一甚至更少的资产用来投资基金。即使 投资效果不理想，您也可以随时抛掉基金，加上投资资金不多，并不会 给您增加大多的风险。但是，如果您自己投资基金获利，岂不是更有成 就感？ 您可以看看你的帐户，如果帮您理财的人并没有完全动用您的帐户 资金，您完全可以拿一部分出来购买基金了。购买基金也相当于委托别 人理财的。 14
金融机构如何做好客户服务
金融机构如何做好客户服务各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢给客户提供优质的服务需要从两个方面着手，一是对于自己的产品和服务非常了解和熟悉，二则是相关的法律知识！先讲第一点，我所在的是金融机构，客户通过我来炒股票，能给客户提供的服务就仅限在股票及股票的相关领域，对于这一点我想的很深刻，也想了很多，因为炒股就是选择股票和选择时机两个问题，而能够做好选股和选时机这两件事是需要付出很大很大的努力和代价的，而我正在乐此不疲的去做，因为我十分有志于成为基金经理，我本来想的就是给客户赚到更多的财富，当然在这一过程中，我也会得到财富。
如果我不能给客户提供优质周到的服务，我会感到内疚！前几天，国庆节之前，有个客户问我江铜权证行权的事，具体问的是，江铜权证行权。
江铜权证到期了，他卖出了别的股票腾出资金来行权，但是哪天行权遇到了一个问题，就是当天进入行权期之后是第二天就能得到股票还是行权期的最后那一天，客户问我，我就去问公司了，公司的回答后，我就去给客户解释，但是因为权证这块我并没有解释好，所以导致客户很生气，对此我很难受，我一直认为我能给客户提供很好的服务，因为我炒股到现在八九年时间了，另外我做职业操盘手也整整29个月，我一直坚信我对A股还是很有研究的，但是权证这块却没有足够关注，我为没能给客户提供优质服务而内疚，而这也是我一会继续努力的地方！只有有能力给客户提供优质服务，才能给客户提供优质服务，我会花费大量的甚至是终身的时间和精力来提高自己的能力！第二个问题就是相关法律，因为有钱的客户并不都是对证券很了解，同时对证券的相关法律很了解，而我作为证券从业人员则对证券很了解，同样也对法律很了解，这是信息不对称，就容易出现信息不对称很有可能出现的问题！我对证券法和一些金融法规专门研究过，我是想在证券金融行业长久的存在下去，要不也不会花大把的时间和精力来研究和思考股票了，所以我不会做违法的事，不会去损害客户的权益，以提高客户的权益为己任。
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六、客户服务提供方式
邮寄服务
“一对一” 专人服务
媒体和宣 传手册的 应用
A
B
C
D
E
F
G
电话服务 中心
自动传真 电子信箱 手机短信
互联网的 应用
讲座、推 介会和座 谈会
七、基金客户个性化服务
•
客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不 相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户 潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。
•
•
目的：用简单的语言向投资者解释他们在投资过程中所面临的各种问 题以及应对措施。
•
•
二、投资者教育工作的意义
投资者权益保护是国际证监会组织（IOSCO）提出的证券监管三大目
标之一，良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段。
•
在发达国家，投资者教育作为保护投资者权益的一项重要措施而备受 重视。证券监管机构一般设有专门的部门，以一定的方式向投资者宣 传普及有关的证券投资知识、市场风险防范等投资者教育内容。无论 是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展历史都表明，投资者教育是
及时接听外部客户的呼入电 话、公司客户中心转接及投 资顾问转入的电话，并做好 电话咨询日志
• •
三、基金客户投诉处理 客户对基金销售机构的投诉， 既是客户主动反馈问题的方 式，也是其信任基金销售机 构的表现，相信其能帮助自 身解决问题。基金销售机构 一方面可从客户投诉中发现 经营上的缺陷，改善和提高 服务水平；另一方面，妥善 处理投诉是再次赢得客户、 建立和巩固企业形象的最好 时机。
•
（6）规范基金销售人员行为
•
二、基金投资咨询与互动交流 基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分 析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务。对 咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保
•
密。同时提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将
销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露 给他人。
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（4）在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知， 保证投资人了解相关权益。及时准确地为投资人办理各类基金销售业
务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户。
•
（5）为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有 效了解所投基金的相关信息。基金代销机构同时销售多只基金时，不 得有歧视性的宣传推介活动和销售政策。
•
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具体操作主要包括以下六个方面： （1）严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
•
•
（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资
•
料 15年，交易记录 15年
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（4）逐日备份并异地妥善存放数据，15年 （5）建立完善的内部信息管理体系 （6）岗位分离制度
Ｂ.提醒客户及时核对交易确认 Ｃ.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 Ｄ.定期提供产品净值信息
第二节 基金客户服务流程
•
基金客户服务流程具体客户服务流程包括：
基金客户服务宣传推介 基金投资咨询与互动交流 基金客户投诉处理 基金客户档案管理与保密 基金投资跟踪与评价 客户服务提供方式 基金客户个性化服务
标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。
•
（2）在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其 他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播
以及互联网等宣传手段。
•
（3）遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风 险收益特征的匹配性。建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品 风险等级的方法体系。
•
•
•
基金销售机构建立最专业的服务队伍，及时和全方位地关 注客户的每一项服务需求；
•
通过提供广泛、全面和快捷的服务，使客户体验到无处不 在的满意和可信赖的贴心感受。
四、基金客户服务的内容
售前服务
介绍证券市场基 础知识、基金基 础知识，普及基 金相关法律知识； 介绍基金管理人 投资运作情况， 让客户充分了解 基金投资的特点； 开展投资者风险 教育
）。
Ａ.对基金销售业务以及人际关系的维护 Ｂ.基金投资效益及客户评价的稳步提高 Ｃ.对基金销售业绩及工作人员素质的提高 Ｄ.对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流 3.对于基金客户的档案数据，应当（ Ａ.逐日备份并本地妥善存放 Ｃ.逐日备份并异地妥善存放 ）。
Ｂ.逐月备份并异地妥善存放 Ｄ.实时备份并本地妥善存放
•
（4）制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处
理措施的管理制度。
•
五、基金客户档案管理与保密
基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把 它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系 统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与 客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。
•
•
4.下列不属于基金售后服务的是（
）。
•
• • • •
Ａ.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务
Ｂ.提醒客户及时核对交易确认 Ｃ.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 Ｄ.定期提供产品净值信息 5.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务是（ ）。
•
• • •
Ａ.推介符合适用性原则的基金
做好客户的 动态分析
了解客户深 度需求
做好客户的 参谋
第三节 投资者教育工作
•
一、投资者教育工作的概念
投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织 地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导 理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途 径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
第十章 基金客户服务
考试大纲
1.客户服务概述
考点内容
掌握基金客户服务的特点 掌握基金客户服务的原则 了解基金客户服务的内容
2.客户服务流程
了解客户服务流程
3.投资者教育工作
了解投资者教育工作的概念和意 义
掌握投资者教育工作的基本原则 理解投资者教育工作的内容
•
客户服务：基金销售机构→基金客户
•
专业服务
各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、
基础性和常规性的工作。
三、投资者教育的基本原则
投资者教育应有助于监管者保护投资者 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务， 将投资者教育纳入各业务环节 投资者教育可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、 投资者的成熟度和可供使用的资源 投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，并 不存在广泛适用的投资者教育计划 投资者教育不能也不应等同于投资咨询
以下共分三部分。第一部分从客户服务的基本概要入 手，介绍了客户服务原则、内容以及客户服务理念。 第二部分重点剖析了基金销售机构的客户服务流程。
•
在介绍基本客户服务内容的基础上，第三部分进一步
探讨了基金投资者教育工作。
第一节 基金客户服务概述
•
客户服务是基金营销的重要组成部分，通过销售人员主动、 及时开发市场，争取投资者认同，建立与投资者的长期关 系，奠定有广度和深度的投资者基础，才能达到拓展业务
•
提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，
提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、 忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经 济效益，而且可以有效防止客户流失。
二、基金客户服务的特点
专业性
A D 规范性 时效性
B
持续性
C
•
三、基金客户服务的原则 宗旨：客户永远是第一位 从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务， 帮助客户更好地使用产品；
和提升市场占有率的目标。常见的客户服务内容包括基金
账户信息查询、基金信息查询、基金管理公司信息查询、 人工咨询、客户投诉处理、资料邮寄、基金转换、修改账 户资料、非交易过户、挂失和解挂等服务。
•
一、基金客户服务的意义 基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问 题而提供的系列活动。随着基金销售市场竞争力日趋加剧， 客户服务工作受到销售机构的普遍重视。销售机构为客户
售中服务
协助客户完成风 险承受能力测试 并细致解释测试 结果；推介符合 适用性原则的基 金；介绍基金产 品；协助客户办 理开立账户、申 购、赎回、资料 变更等基金业务
售后服务
提醒客户及时核 对交易确认；向 客户介绍客户服 务、信息查询等 的办法和路径； 定期提供产品净 值信息；基金公 司、基金产品发 生变动时及时通 知客户
•
四、基金投资跟踪与评价
核心：对基金销售业务以及人际关系的维护 （1）积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。
•
•
•
（2）对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在
调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。
•
（3）建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务 中的异常交易行为。
•
一、基金客户服务宣传推介 基金客户服务宣传与推介是围绕投资人需求而展开的，且 随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。
•
•
基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内 容、服务程序等业务进行规范。
•
•
具体工作内容主要涉及如下六个方面：
（1）对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目