银行理财类业务一般规定

2021/8/17
6ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
三、理财类业务解约规定
（一）理财类业务均无余额且无在途资金才能 进行理财类业务解约。
（二）客户可在全国范围办理。
2021/8/17
7
四、理财类业务参数维护规定
（一）理财类业务各项参数均由总行进行维护。 （二）其它机构只能进行查询。
2021/8/17
8
第二部份：机构理财业务一般规定
变更/资料变更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印 鉴。营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子验印系统 进行验证。 （五）机构客户只能在签约的网点办理理财类业务。
2021/8/17
10
（六）机构客户签约所需证件
1.营业执照副本(其他政府 授权他人办理应出具以
许可文件复印件)
下证件：
2.组织机构代码证复印件 1.被授权人身份证件
12
三、机构理财类业务解约规定
（一）如果存在任何一项子业务存在未确认交易及 余额，则不允许解约。
（二）机构类客户只能在签约网点办理所有机构理 财类业务。
（三）填写《机构客户签约/解约/账户变更/资料变 更申请表》，并在《申请表》上加盖预留印鉴。
（四）营业员要对《申请表》上的预留印鉴在电子 验印系统进行验证；经系统核实输入信息的完整 性和真实性后，并且验证成功后，解约才能成功。
2021/8/17
13
谢 谢！
2021/8/17
14
理财类业务签约
基金TA账户开户
身份证
身份证
军官证
军官证
士兵证
士兵证
文职
文职
护照
回乡证
户口本
外国护照
警官证
港澳居民往来内地通行证
2021/8/17
5
二、客户必须本人办理的交易：
1.客户资料更改 2.理财类业务签约/解约 3.理财类交易账号密码挂失 4.密码重置 5.密码更改 6.资金账号变更 7.资金账号加办
理财类业务一般规定
邮政储蓄银行分行
2021/8/17
1
培训内容
第一部份：个人理财业务一般规定 第二部份：机构理财业务一般规定
2021/8/17
2
第一部份：个人理财业务一般规定
一、理财类业务签约规定 二、客户必须本人办理的交易 三、理财类业务解约规定 四、理财类业务参数维护规定
2021/8/17
一、机构理财类业务签约规定 二、机构客户修改客户资料规定 三、机构理财类业务解约规定
2021/8/17
9
一、机构理财类业务签约规定
（一）机构客户签约成功后即可办理基金、理财、凭证式国 债业务。
（二）机构客户签约时使用的单位银行结算账户只能是：一 般户与基本户。
（三）一个机构仅能签约一次。 （四）机构客户在签约时须填写《机构客户签约/解约/账户
3
一、理财类业务签约规定
（一）个人客户办理代理国债、代理基金和理财业 务必须签约。
（二）个人客户办理签约：凭有效身份证件和对应 的个人结算账户卡/折。（必须一致）
（三）个人客户办理签约：具有完全民事行为能力 （不包括18岁以下）
（四）本人办理，同一客户只能签约一次 。
2021/8/17
4
（五）有效身份证件
3.税务登记证复印件
4.法定代表人（负责人） 身份证件
2.单位法定代表人（负 责人）的授权书
3.单位法定代表人（负 责人）的身份证。
5.经办人身份证件
2021/8/17
11
二、机构客户修改客户资料规定
不能修改： （一）单位银行结算账户、 （二）机构客户名称、 （三）机构证件种类和机构证件号码。
2021/8/17