XX银行非公开发行境内优先股现场检查报告模版-定稿-主办券商
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目录一、实习目的 .................................................................. .. (2)二、实习时间 .................................................................. .. (2)三、实习地点 .................................................. (2)四、实习单位 .................................................................. .. (3)五、实习主要内容 .................................................................. (3)六、实习总结 .................................................................. .. (4)（1）实习体会 .................................................................. . (5)（2）实习心得 .................................................................. . (6)（3）实习反思 .................................................................. . (7)七、致谢 .................................................................. .. (8)一、实习目的实习目的是，通过银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位实习使我了解以后再银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位工作的特点、性质，学习体验银行业现场检查及非现场监管相关岗位工作的实际情况，学习与积累工作经验，为以后真正走上银行业现场检查及非现场监管相关工作岗位做好岗前准备。
上市公司非公开发行优先股项目主办券商投资银行委员会项目尽职调查核对表模版
投资银行委员会《上市公司再融资项目尽职调查核对表》填表说明
一、填表说明
（一）《上市公司再融资项目尽职调查核对表》要求各项目组在申请立项之前须完成初步尽调，发现重大问题，并填写本核对表，并与《立项申请报告》一并交质量控制组，方可申请立项；
（二）项目组须认真填写《上市公司再融资项目尽职调查核对表》，在表中相应部分全面、充分地披露项目问题，包括不限于实质性问题、可能引起关注或者存在审核风险的问题等；
（三）本核对表包括两部分内容：尽职调查核对表、尽职调查重要问题汇总表，其中：
1、“尽职调查核对表”由项目组逐项核实填写，主要反映项目情况、存在的问题；如果项目组认为涉及重大问题、或者需
要详细说明篇幅过大，可以将认为需要详细说明的内容在“尽职调查重要问题汇总表”中披露，做为附件提供；
2、“尽职调查中发现的重要问题”，主要用于项目组详细说明尽调过程中发现项目存在的重大问题，项目组须认真完成尽职
调查工作，并且如实完整的披露已经发现的问题。
1
一、上市公司再融资项目尽职调查核对表
2
3
4
5。
非公开发行境内优先股项目定期现场检查表格定稿
4.三会会议决议是否由出席会议的相关人员签名确认
√
5.公司董监高是否按照有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和本所相关业务规则履行职责
√
6.公司董监高如发生重大变化，是否履行了相应程序和信息披露义务
√
7.公司控股股东或者实际控制人如发生变化，是否履行了相应程序和信息披露义务
√
8.公司人员、资产、财务、机构、业务等方面是否独立
√
4.是否不存在未履行审议程序擅自变更募集资金用途、暂时补充流动资金、置换预先投入、改变实施地点等情形
√
5.募集资金使用与已披露情况是否一致，项目进度、投资效益是否与募集说明书等相符
√
6.募集资金项目实施过程中是否不存在重大风险
√
（六）经营和业绩情况
现场检查手段：
1.业绩是否存在大幅波动的情况
√
2.业绩大幅波动是否存在合理解释
联席保荐机构1：XX证券股份有限公司
现场核查人员：
年月日
(本页无正文，为《XX银行股份有限公司2014年度定期现场检查情况表》之签字盖章页）
联席保荐机构2：XX证券股份有限公司
现场核查人员：
年日
(本页无正文，为《XX银行股份有限公司2014年度定期现场检查情况表》之签字盖章页）
被保荐机构：XX银行股份有限公司
√
（二）内部控制
现场检查手段：
1.是否按照相关规定建立内部审计制度并设立内部审计部门
√
2.内部审计部门和审计委员会的人员构成是否合规
√
3.内部审计部门是否按照相关法律法规及公司内部规定要求履行内控职责
√
4.内部审计部门是否至少每年向审计委员会提交一次内部控制评价报告
√
中国银监会关于华夏银行非公开发行优先股及修改公司章程的批复
中国银监会关于华夏银行非公开发行优先股及修改公
司章程的批复
文章属性
•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)
•【公布日期】2015.06.29
•【文号】银监复[2015]427号
•【施行日期】2015.06.29
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】银行业监督管理
正文
中国银监会关于华夏银行非公开发行优先股及修改公司章程
的批复
银监复[2015]427号华夏银行：
《华夏银行关于非公开发行优先股的请示》（华银发〔2015〕198号）、《华夏银行关于修改公司章程的请示》（华银发〔2015〕200号）、《华夏银行关于补充修改公司章程的请示》（华银发〔2015〕328号）收悉。
经审核，现批复如下：
一、同意你行非公开发行不超过2亿股的优先股，募集金额不超过200亿元人民币，并按照有关规定计入你行其他一级资本。
二、你行发行和管理优先股，应严格遵守《国务院关于开展优先股试点的指导意见》、《商业银行资本管理办法（试行）》等有关规定，并在优先股存续期间遵循监管部门相关监管政策调整的各项要求。
三、你行应在优先股发行完毕后的一个月内就有关发行情况和你行资本充足率变化情况向银监会提交正式书面报告。
四、你行应制定并不断完善与自身发展战略和经营管理能力相适应的中长期资本补充规划，加强资本管理，强化资本约束机制，确保资本的节约与有效使用。
五、核准修订后的《华夏银行股份有限公司章程》（附后）。
2015年6月29日附件：《华夏银行股份有限公司章程》（略）。
上市公司非公开发行境内优先股内部控制自我评估报告模版
XX银行股份有限公司董事会20XX年度内部控制自我评估报告一、董事会声明XX银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）董事会及全体董事保证本报告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
建立健全并有效实施内部控制是公司董事会的责任；监事会对董事会建立与实施内部控制进行监督；高级管理层负责组织领导公司内部控制的日常运行。
公司内部控制的目标是：确保国家法律法规和公司内部规章制度的贯彻执行；确保公司发展战略和经营目标的全面实施和充分实现；确保公司风险管理体系的有效性；确保公司业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整；确保公司资产安全。
由于内部控制存在固有局限性，故仅能对实现上述目标提供合理保证。
二、内部控制评估工作基本情况（一）内部控制评估依据报告期内，本公司遵照财政部等五部委出台的《企业内部控制基本规范》及配套指引，按照《商业银行内部控制指引》、《上海证券交易所上市公司内部控制指引》等有关规定，并根据《XX银行股份有限公司内部控制基本制度》，组织本公司各职能部门、分支机构进行了内部控制自我评估。
在此基础上，本公司内部审计部门按照《XX银行内部控制评级指引》，对本公司20XX年度内部控制设计与运行的有效性实施了独立评估。
（二）内部控制评估范围报告期内，本公司内部控制自我评估的机构范围包括公司所有职能部门和分支机构，不包含下属XX国际信托有限公司、XX金融租赁有限责任公司等子公司。
按照内部控制的全面性和重要性原则，确定纳入评估范围的重要业务单元和重要业务领域，涉及公司企业层面、流程层面和信息科技层面。
其中企业层面包括公司治理结构、组织架构、政策与流程、人力资源程序、风险识别与评估管理、内部控制活动、信息与沟通、战略、经营计划与经营业绩、财务报告与信息披露、内部审计等关键领域；流程层面覆盖了企业金融业务、零售业务、资金及同业业务、中间业务、存款与柜面业务、会计管理、财务管理、固定资产、大宗物品采购等公司主要业务和管理活动，不存在重大遗漏。
上市公司非公开发行优先股项目主办券商立项申请报告模版
编号：关于XX银行股份有限公司优先股发行项目的立项申请报告投资银行委员会股权业务立项委员会：鉴于我公司拟担任XX银行股份有限公司（以下简称“XX银行”或“公司”）优先股项目的保荐机构及主承销商，特申请在我公司予以项目立项，项目代号为“XX”。
现将项目有关情况汇报如下：一、企业基本情况介绍1、企业基本情况企业名称：XX银行股份有限公司英文名称：X Co.,Ltd.注册地址：X注册资本：人民币X万法人代表：XX截至2013年12月31日，XX银行注册资本为人民币X万，下辖X家一级分行，X 家分支机构。
拥有全资子公司XX金融租赁有限责任公司和控股子公司XX国际信托有限公司、XX基金管理有限公司。
XX银行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；以及经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。
2、股东情况截至2014年3月末，XX银行主要股东及其持股情况如下：3、企业历史沿革XX银行股份有限公司前身为福建XX银行股份有限公司，系根据国务院函X号文件《国务院关于福建省深化改革、扩大开放、加快外向型经济发展请示的批复》，于1988年7月20日经中国人民银行总行以X号文批准设立的股份制商业银行。
经中国证券监督管理委员会核准，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：XX），公开发行人民币普通股（A股）10.01亿股，每股面值人民币一元，发行价格为每股人民币15.98元，发行后注册资本为107.86亿元。
XX银行于2004年发行了次级债券；X年发行了公司债券；2006年发行了公司债券、金融债券及混合资本债券；X年发行了金融债；2008年发行了金融债券；2009年发行了次级债券；2010年发行了次级债券，2011年上半年发行了次级债券。
2020年银行非现场监管分析报告模版
银行非现场监管分析报告模版一、整体基本情况(计划财务部)整体描述你行XX行XX年第X季度资产、负债、各项存款、各项贷款、利润的余额及其变化情况，简述本季度业务发展的主要状况，经营特点、存贷款整体变化趋势和特点及其值得关注的风险点。
（一）经营发展特点(公司金融部)(个人金融部)（二）特色产品、服务的创新情况(公司金融部)(个人金融部) （三）机构变动情况及人事变动情况1、机构变动情况(办公室)2、人员变动情况（详细说明变动前后人员的职位）(人力资源部)（四）宏观调控影响及经营过程应对策略(授信审批部)(公司金融部)(个人金融部)(风险管理部)在国家经济结构调整过程中，加速淘汰落后产能和严控高耗能、高排放产业扩张，将导致企业和行业结构出现更为剧烈的优胜劣汰调整，该类贷款的信用风险可能提前暴露；而目前战略性新兴产业和小微企业的发展尚不成熟，也可能会带来局部或个别风险。
**分行目前主要集中对再生资源、不锈钢加工贸易、铝制品、家电、陶瓷、家具这些**优势产业的龙头企业进行授信，对其规模及社会影响力都有严格的要求，因此在风险的防控与效益都有较有利的地方。
但随着全球经济的不景气，一边是欧元区经济持续恶化、全球经济低迷导致的出口疲软，另一边是国家继续调控房地产行业，进一步挤压对各种商品的需求，在全球经济增速放缓的大背景下，未来几年，国内外经济错综复杂，企业面临各种压力，尤其是供需失衡加剧将是制约未来企业发展的主要因素。
总的说来，简单的贸易及加工行业形势严峻，企业需要做的是创新技术、革新工艺，以及谋求全行业的调整升级。
**分行的授信审批目前面临着较严峻的压力，一方面要上规模，求发展，令一方面要严控风险，因此**分行要从多方面来进行考虑，通过产品方案的设计，企业经营的状况、企业实际控制人的实力背景，加强贷前、贷中、贷后检查，尽可能地全方位了解企业。
在自身经营管理水平的提高上又帮助客户完成转型，达到双赢效果。
上半年，国内外经济金融形势依然复杂，经济增长乏力，企业经营状况不佳，金融需求萎缩，社会资金紧缺，金融同业竞争激烈，银行面临较为困难的经营环境。
券商持续督导工作计划(非公开发行境内优先股项目)
XX银行股份有限公司非公开发行境内优先股项目20XX年度持续督导工作计划一、项目简介项目名称：XX银行股份有限公司非公开发行境内优先股项目。
类型：上市公司非公开发行境内优先股。
完成时间：XX银行股份有限公司（以下简称“XX银行”、“上市公司”）非公开发行境内优先股首期X亿元于2014年12月3日簿记发行，于12月8日完成投资者缴款工作，并由XX会计师事务所（特殊普通合伙）出具《关于XX 银行股份有限公司非公开发行境内优先股募集资金实收情况验资报告》（X号）审验；12月19日，XX银行本次发行优先股在上海证券交易所完成挂牌。
二、持续督导项目组成员项目负责人：X。
项目保荐代表人：X。
项目IBS：X。
持续督导执行人员名单：X。
三、持续督导主要工作内容及安排项目组将根据中国证券监督管理委员会、福建省证监局、上海证券交易所的要求安排持续督导工作。
重点包括：1、审阅上市公司有关内控制度、信息披露文件及其他相关文件等，督导上市公司规范运作、信守承诺、严格履行信息披露义务；2、开展现场检查，对上市公司每季度开展一次定期现场检查，重点关注上市公司治理和内部控制情况，信息披露情况，独立性以及与主要股东及其他关联方资金往来情况，募集资金使用情况，关联交易、对外担保、重大对外投资情况，经营状况及财务状况等。
3、对上市公司有关人员就公司治理、信息披露及中国证监会和上海证券交易所其他相关法律法规等进行辅导、培训；4、对募集资金的专户存储、募集资金使用情况进行督察；5、建立持续督导工作底稿及保荐代表人工作日志；6、中国证监会、上海证券交易所规定及保荐协议约定的其他工作。
XX银行优先股项目组20XX年12月23日。
上市公司非公开发行优先股项目主办券商立项申请报告模版
编号：关于XX银行股份有限公司优先股发行项目的立项申请报告投资银行委员会股权业务立项委员会：鉴于我公司拟担任XX银行股份有限公司（以下简称“XX银行”或“公司”）优先股项目的保荐机构及主承销商，特申请在我公司予以项目立项，项目代号为“XX”。
现将项目有关情况汇报如下：一、企业基本情况介绍1、企业基本情况企业名称：XX银行股份有限公司英文名称：X Co.,Ltd.注册地址：X注册资本：人民币X万法人代表：XX截至2013年12月31日，XX银行注册资本为人民币X万，下辖X家一级分行，X 家分支机构。
拥有全资子公司XX金融租赁有限责任公司和控股子公司XX国际信托有限公司、XX基金管理有限公司。
XX银行主要经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；代理发行股票以外的有价证券；买卖、代理买卖股票以外的有价证券；资产托管业务；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；财务顾问、资信调查、咨询、见证业务；以及经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。
2、股东情况截至2014年3月末，XX银行主要股东及其持股情况如下：3、企业历史沿革XX银行股份有限公司前身为福建XX银行股份有限公司，系根据国务院函X号文件《国务院关于福建省深化改革、扩大开放、加快外向型经济发展请示的批复》，于1988年7月20日经中国人民银行总行以X号文批准设立的股份制商业银行。
经中国证券监督管理委员会核准，2007年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市（股票代码：XX），公开发行人民币普通股（A股）10.01亿股，每股面值人民币一元，发行价格为每股人民币15.98元，发行后注册资本为107.86亿元。
XX银行于2004年发行了次级债券；X年发行了公司债券；2006年发行了公司债券、金融债券及混合资本债券；X年发行了金融债；2008年发行了金融债券；2009年发行了次级债券；2010年发行了次级债券，2011年上半年发行了次级债券。
银行非现场监管分析报告模版
银行非现场监管分析报告模版一、整体基本情况(计划财务部)整体描述你行XX行XX年第X季度资产、负债、各项存款、各项贷款、利润的余额及其变化情况，简述本季度业务发展的主要状况，经营特点、存贷款整体变化趋势和特点及其值得关注的风险点。
（一）经营发展特点(公司金融部)(个人金融部)（二）特色产品、服务的创新情况(公司金融部)(个人金融部)（三）机构变动情况及人事变动情况1、机构变动情况(办公室)2、人员变动情况（详细说明变动前后人员的职位）(人力资源部)（四）宏观调控影响及经营过程应对策略(授信审批部) (公司金融部)(个人金融部)(风险管理部)在国家经济结构调整过程中，加速淘汰落后产能和严控高耗能、高排放产业扩张，将导致企业和行业结构出现更为剧烈的优胜劣汰调整，该类贷款的信用风险可能提前暴露；而目前战略性新兴产业和小微企业的发展尚不成熟，也可能会带来局部或个别风险。
**分行目前主要集中对再生资源、不锈钢加工贸易、铝制品、家电、陶瓷、家具这些**优势产业的龙头企业进行授信，对其规模及社会影响力都有严格的要求，因此在风险的防控与效益都有较有利的地方。
但随着全球经济的不景气，一边是欧元区经济持续恶化、全球经济低迷导致的出口疲软，另一边是国家继续调控房地产行业，进一步挤压对各种商品的需求，在全球经济增速放缓的大背景下，未来几年，国内外经济错综复杂，企业面临各种压力，尤其是供需失衡加剧将是制约未来企业发展的主要因素。
总的说来，简单的贸易及加工行业形势严峻，企业需要做的是创新技术、革新工艺，以及谋求全行业的调整升级。
**分行的授信审批目前面临着较严峻的压力，一方面要上规模，求发展，令一方面要严控风险，因此**分行要从多方面来进行考虑，通过产品方案的设计，企业经营的状况、企业实际控制人的实力背景，加强贷前、贷中、贷后检查，尽可能地全方位了解企业。
在自身经营管理水平的提高上又帮助客户完成转型，达到双赢效果。
上半年，国内外经济金融形势依然复杂，经济增长乏力，企业经营状况不佳，金融需求萎缩，社会资金紧缺，金融同业竞争激烈，银行面临较为困难的经营环境。
银行现场检查报告
银行现场检查报告报告编号：XXXXX检查日期：XXXX年XX月XX日检查对象：XXXX银行检查人员：XXXXX、XXXXX、XXXXX一、背景介绍作为金融体系中的重要组成部分，银行业在国民经济中占有举足轻重的地位。
为了维护银行的健康发展，增强其合规管理能力，本次检查组进驻XXXX银行，对其各项管理制度和经营活动进行全面检查。
二、检查内容（一）风险管理1.风险管理制度是否健全、合规，管控措施是否到位。
2.资产质量是否符合监管规定，是否存在信贷违约、不良贷款等问题。
3.资本充足率、资产负债率、拨备覆盖率等风险指标是否符合要求。
（二）内部控制1.内部控制制度是否完善，是否能有效规范员工行为，维护银行资产安全。
2.分行内控制度是否落实到位，是否存在违规操作和控制漏洞。
（三）反洗钱措施1.反洗钱制度是否建立健全，是否能识别、评估、监测和控制洗钱风险。
2.是否完善客户身份识别、客户风险分类及交易监测等程序。
（四）IT系统安全1.是否具备信息技术安全管理体系，IT系统是否具备完整安全保障措施。
2.专业信息安全审核机构是否审定并评估了银行的技术环境和安全状态。
三、检查结果本次检查发现，XXXX银行在风险管理、内部控制、反洗钱措施等方面存在以下问题：1.某些贷款项目未进行风险评估，未落实相应的风险控制措施。
2.某些员工存在漏洞，未按规定操作，导致资产安全受到威胁。
3.某些分行反洗钱制度未落实到位，客户风险控制不够严格。
针对上述问题，检查组已向银行发出整改通知书，并要求银行抓紧整改。
四、建议为进一步提升银行的监管能力，检查组建议银行在以下方面加强：1.建立科学完善的风险管理制度，加强风险管控，提高资产质量。
2.加强内部控制，遏制违规操作，防止资产损失。
3.完善反洗钱措施，加强客户身份识别及交易监测。
4.加强IT系统安全保障，防范信息泄露和黑客攻击。
五、结论XXXX银行应将本次检查组提出的意见和建议作为重要工作指导，全面做好各项整改工作，不断提升自我管理水平和经济效益水平。
上市公司非公开发行境内优先股内控合规管理工作情况报告模版
XX银行股份有限公司20XX年1-6月内控合规管理工作情况报告报告人：XXX20XX年7月20日各位监事：现向监事会报告20XX年1-6月本行内控合规管理工作情况，请予指导。
一、调整完善组织架构，推动三项管理相融合。
20XX年1月，本行下发了《关于调整完善本行风险管理体系的通知》，对本行风险管理的组织体系进行了调整完善，整合总行法律与合规部现有的合规管理与监测职能、风险管理部现有的操作风险管理职能，调整设立合规与操作风险管理处，并新设立了内控管理处。
调整后，内控、合规与操作风险三项管理职责在总行层面一并由法律与合规部承担。
内控、合规和操作风险管理三项工作目标一致、具有密切的关联性，在应用工具和工作机制上相辅相成，三者的融合具有必然性和必要性，且三项工作的整合实施将有利于避免资源浪费并能减少经营机构的落地成本。
因此，今年以来，本行以实施内部控制基本规范为契机，以流程银行为切入点，积极推进内控自评与合规监测、操作风险工具应用三大项目的整合，通过方法、工具、标准和成果应用等方面的资源共享，全面完善各项体系建设，切实提高内控、合规与操作风险管理水平。
二、夯实制度管理基础，防范内部系统性风险。
制度管理是内控合规管理工作的基础。
上半年，为配合全行业务条线专业化改革及风险管理体系改革需要，本行积极加强制度管理，努力构建层次清晰、内容完整、体系统一、可执行性强的制度管理体系。
一是开展制度专项梳理与后评价。
总行法律与合规部在开展年度规范性文件后评价及制度规划的基础上，及时发布了《关于开展规范性文件专项梳理及后评价工作的通知》，先后对企业金融条线、零售条线、风险管理条线、同业与金融市场和资产管理业务条线的有效制度开展专项梳理及后评价工作，重新确定文件维护部门并调整总行有效规范性文件清单，涉及制度和规范性文件共计986份。
二是规范制度审批发布流程。
为强化制度管理规范要求，发布了《关于进一步规范制度审批发布流程的通知》，加强对重大制度特别是新产品新业务制度的合规性审查，强化业务条线和专业经营部门对制度的前置性审查要求，明确要求制度在提交总行法律与合规部审查前，应由总行各业务条线和专业经营部门内承担法律与合规职能的处室或者岗位进行审查。
上市公司非公开发行境内优先股的法律意见书模版
X X X律师事务所关于X X X股份有限公司非公开发行境内优先股的法律意见书XX市XX西路X号XXXXX层邮编：XXXXX电话：(+86 21) XXXXXXX 传真：(+86 21) XXXXXX网址：http://www.XXXXXXX二零XX年X月XXX律师事务所法律意见书目录释义 (4)声明事项 (7)法律意见书正文 (8)一、本次发行的批准和授权 (8)二、发行人发行优先股的主体资格 (11)三、本次发行的实质条件 (13)四、发行人的设立 (17)五、发行人的独立性 (18)六、发起人和股东 (23)七、发行人的股本及演变 (25)八、发行人的业务 (26)九、关联交易及同业竞争 (31)十、发行人的主要财产 (33)十一、本次发行所涉及到的重大债权、债务关系 (36)十二、发行人重大资产变化及收购兼并 (40)十三、发行人公司章程的制定与修改 (41)十四、发行人股东大会、董事会、监事会议事规则及规范运作 (47)十五、发行人董事、监事和高级管理人员及其变化 (49)十六、发行人的税务 (52)十七、发行人的环境保护和产品质量、技术等标准 (55)十八、发行人募集资金的运用 (55)十九、发行人业务发展目标 (56)二十、诉讼、仲裁或行政处罚 (57)二十一、发行人募集说明书法律风险的评价 (58)二十二、结论意见 (58)附件一：分支行清单 (61)附件二：自有房产清单 (62)附件三：无形资产清单 (63)附件四：租赁房产清单 (64)附件五：抵债资产清单 (65)附件六：2011年以来三会召开情况清单 (66)附件七：诉讼、仲裁清单 (67)附件八：行政处罚清单 (68)XXX律师事务所关于XXX股份有限公司非公开发行境内优先股的法律意见书作为具有从事法律业务资格的律师事务所，XXX律师事务所依据与XXX股份有限公司签署的《非诉讼法律服务委托协议》，担任XXX股份有限公司非公开发行境内优先股的特聘专项法律顾问。
银行现场检查整改报告
竭诚为您提供优质文档/双击可除银行现场检查整改报告篇一：关于农村中小金融机构现场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告中国银行业监督管理委员会xxxx分局：根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【20XX】61号）的要求，针对贵局20XX年7月25日至8月19日对我社20XX年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在问题，联社领导高度重视，迅速组织人员进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下：一、存在问题整改情况（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改。
一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类。
检查中发现的20XX年已办理展期的正常贷款11笔、余额148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是20XX年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款11笔、余额11.7万元。
（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确。
现场检查中发现x 社、x社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改。
（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评。
我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考核得分。
上市公司非公开发行优先股项目主办券商工作整体安排的建议-备忘录
XX证券股份有限公司
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主题：关于XX银行优先股发行工作整体安排的建议
2013年11月，国务院出台《国务院关于开展优先股试点的指导意见》以来，2014年3月21日证监会发布《优先股试点管理办法》对发行优先股的具体条件进行了规定、财政部发布《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理规定》，进一步明确优先股、永续债等金融工具的会计处理方式要求。
2014年4月4日，证监会发布了上市公司发行优先股相关的3个信息披露准则，对优先股的发行申请文件、发行预案和募集说明书等披露义务进行了规定。
2014年4月18日，银监会和证监会联合发布了《关于商业银行发行优先股补充一级资本的指导意见》，对商业银行优先股强制转换为普通股涉及的有关事项，提出具体的监管要求。
一、整体时间安排
根据当前政策的进度以及过往项目经验，XX证券项目组对XX银行优先股发行工作整体安排进行了分析：假设2014年5月下旬，主要股东省财政厅与中国烟草均完成了优先股认购协议的签署工作（假设X均参与认购），XX银行在5月23日通过董事会，6月13日通过股东大会，争取在8月中旬获得银监会批
复，11月中下旬获得证监会发行批文，12月底前完成优先股发行。
具体时间如下：
二、详细工作安排
三、发行阶段工作流程
XX证券XX银行项目组
2014年4月24日。
银行现场检查报告范文(汇总3篇)
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银行非公开发行境内优先股现场检查报告定稿主办券商
银行非公开发行境内优先股现场检查报告定稿主办券商检查主办券商关于银行非公开发行境内优先股的现场检查报告一、背景银行是我国金融体系中的重要组成部分，其股权融资渠道日渐成熟，非公开发行境内优先股成为银行开展资本补充的重要工具。
非公开发行境内优先股投资者范围一般较窄，但是加强银行内部治理、规范股东行为，提高资金使用的透明度和稳健性都是非公开发行境内优先股能够为银行带来的好处。
二、现场检查概况本次现场检查采用了多重手段，在对被检查银行的中层和基层人员进行采访调查的基础上，检查小组还进行了信息采集和整理、计算机系统查询、资料核对等多方面工作，综合分析了银行非公开发行境内优先股发行前、发行时、发行后的相关情况。
三、主要问题及整改要求1. 发行对象的筛选不严格、认购款项的监管不到位。
被检查银行在非公开发行境内优先股的认购过程中，存在一定程度的发行对象筛选不严格、认购款项监管不到位的问题。
这些问题会加大银行风险，损害投资者利益，因此，被检查银行需要加强发行对象的筛选和认购款项的监管，完善公司内部风险管理。
2. 公开信息披露不规范、披露内容不充分。
被检查银行在非公开发行境内优先股的公开信息披露方面，存在一定的不规范、内容不充分的问题。
这些问题会影响银行的股东信心，损害银行的形象，因此，被检查银行需要加强公开信息披露规范化建设，加强信息披露内容的完善。
3. 内部审批程序不完善、风险管理不到位。
被检查银行在非公开发行境内优先股的发行程序中，存在一定的内部审批程序不完善、风险管理不到位的问题。
这些问题会加大银行的运营风险，损害银行的长期利益，因此，被检查银行需要加强内部审批程序的完善和审核风险管理的落实。
四、结论被检查银行非公开发行境内优先股的情况总体符合相关规定，并存在一些需要改进的地方。
检查小组已提出整改要求，要求被检查银行加强内部治理，规范发行行为，加强泄露风险管理，强化信息披露，完善公司治理结构，加强风险管理等方面的落实，以确保银行，投资者和市场的长期健康稳定。
上市公司非公开发行境内优先股项目主办券商持续督导工作表-月表模版
3、X集团股份有限公司、X有限公司、X有限公司关于限售认购股份的有关承诺
（1）具体内容：XX银行股东中国人民保险集团股份有限公司、XX保险股份有限公司、X有限公司（合并持股占总股本10.87%）承诺：其参与认购XX银行2012年度非公开发行股份的限售期为36个月，自发行结束之日起36个月内不得转让。相关监管机关对其锁定期另有要求的，从其规定。上述公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
股权类项目持续督导工作表
（XX银行非公开发行境内优先股项目）
（2015年1月）
持续督导上市公司简称：XX银行
项目类型：上市公司非公开发行优先股
项目保荐代表人：XX
项目保荐代表人：XX
持续督导项目负责人：XX、XX
督导执行人员：XX
持续督导专员（中小板、创业板首次公开发行持续督导项目）：不适用
本月持续督导工作概述：
否
（7）是否存在证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符（年报披露后）
否
（8）保荐机构是否存在对募集资金审批、存放及使用等事项进行核查，并发表独立意见的情形（如有）
不适用
a、变更募集资金投资项目
b、以募集资金置换预先投入的自筹资金且预先投入金额确定的
（2）承诺期限：自发行结束之日起36承诺
（1）具体内容：XX银行股东XX总公司、XX有限公司承诺：其参与认购XX银行2012年度非公开发行股份的限售期为36个月，自发行结束之日起36个月内不得转让。上述公司按照承诺履行限售义务，相关股份已办理限售登记。
（2）承诺期限：持续有效
（2）是否严格履行公开披露文件中所做出的承诺
是
（3）未履行承诺的原因及解决措施（如有）
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XX证券股份有限公司
XX证券股份有限公司
关于XX银行股份有限公司
20XX年度现场检查报告
经中国证券监督管理委员会《关于核准XX银行股份有限公司非公开发行优先股的批复》（证监许可[20XX]1231号）核准，XX银行股份有限公司（以下简称“XX银行”或“公司”）非公开发行不超过26,000万股优先股，采用分次发行方式。
20XX年首期发行数量为13,000万股，募集资金总额为人民币13,000,000,000元，扣除各项发行费用人民币41,832,083.33元，募集资金净额为人民币12,958,167,916.67元。
截至20XX年12月9日，公司募集资金专用账户已收到上述款项。
20XX年12月9日，XX会计师事务所（特殊普通合伙）出具《关于XX 银行股份有限公司非公开发行境内优先股募集资金实收情况验资报告》（德师报（验）字（14）第1205号），对公司本次非公开发行境内优先股募集资金的实收情况进行了审验。
首期非公开发行13,000万股优先股已于20XX年12月9日在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司办理了登记托管手续。
XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”）和XX证券股份有限公司（以下简称“XX证券”）于20XX年9月10日与XX银行签署了《关于XX银行股份有限公司非公开发行境内优先股之保荐协议》，作为XX银行本次非公开发行境内优先股的联合保荐机构，并负责对XX银行的持续督导工作。
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》、《上海证券交易所上市公司募集资金管理办法》、《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等有关法律、法规和规范性文件的要求，XX证券和XX证券本着勤勉尽责、诚实守信原则，于2015年3月2日-2015年3月3日对XX银行进行了20XX年度的现场检查（以下简称“本次现场检查”）。
具体情况如下：
一、本次现场检查基本情况
2015年3月2日至2015年3月3日，XX证券与XX证券的保荐代表人与项目组成员通过与XX银行有关人员沟通、考察经营场所、调阅相关资料等方式对XX银行20XX年9月10日至20XX年12月31日（以下简称“本检查期”）
的情况进行了现场检查。
XX证券的现场检查人员包括：周继卫、龙定坤、杨毅超、吕苏；XX证券的现场检查人员包括：田金火、孙泽夏、张章磊、许虓。
现场检查主要内容包括：
（一）公司治理和内部控制情况、三会运作情况；
（二）信息披露情况；
（三）独立性以及与控股股东、实际控制人及其他关联方资金往来情况；
（四）募集资金使用情况；
（五）关联交易、对外担保、重大对外投资情况；
（六）经营状况；
（七）保荐机构认为应予以现场检查的其他事项。
二、对现场检查事项逐项发表的意见
（一）公司治理和内部控制情况、三会运作情况
现场检查人员查阅了公司章程、股东大会、董事会和监事会的议事规则及其他内部控制制度；查看了股东大会、董事会和监事会的会议通知、决议和记录，核对了公司相关公告；查阅了公司内部审计部门的有关文件记录；对XX银行董事、监事和高级管理人员的职责履行情况进行了检查。
经核查，在本检查期内，XX银行公司章程和公司治理制度完备、合规，相关公司治理制度能够根据不断更新的监管要求及自身发展情况进行完善。
XX银行结合自身的实际情况和经营目标，不断完善其内部控制制度建设，构建了覆盖内控环境、风险识别与评估、内部控制活动、信息与沟通、内部监督等方面内控要求的制度管理体系。
XX银行“三会”的召集、召开及表决程序合法合规，会议记录完整，会议资料保存完好。
董事、监事均对相关决议进行签名确认。
董事、监事和高级管理人员均在规定权利义务范围内履行职责。
（二）信息披露情况
XX银行已根据法律、法规、部门规章和上交所发布的规范性文件建立并有效执行了相关信息披露制度。
现场检查人员审阅了XX银行在本检查期内的信息披露文件，具体如下：
现场检查人员查阅了XX银行信息披露事项内部申报、审批等流程以及相关文件记录，并就公告内容与实际情况进行了对照。
经核查，XX银行向上交所提交的该等信息披露文件不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
（三）独立性以及与控股股东、实际控制人及其他关联方资金往来情况
XX银行不存在控股股东、实际控制人，不存在关联方非经营性占用上市公司资金或其他资源的情形。
经现场核查，XX银行在人员、资产、财务、机构、业务等方面保持独立运作。
（四）募集资金使用情况
公司于XX银行总行营业部为本次非公开发行境内优先股募集资金开立了专用账户。
截至20XX年12月31日，XX银行本次募集资金已全部用于补充一级资本，共计人民币X元。
对于上述募集资金使用情况，公司已及时通知保荐机构。
截至20XX年12月31日，本次发行尚未使用的募集资金余额为0，募集资金专户实际余额为0元。
具体情况如下：
经核查，联合保荐机构认为，XX银行20XX年度募集资金的管理及使用符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所关于募集资金管理的相关规定，对募集资金进行了专户存储和专项使用，不存在变相改变募集资金用途和损害股东利益的情况，不存在违规使用募集资金的情形。
（五）关联交易、对外担保、重大对外投资情况
经现场检查，XX银行关联交易管理严格遵循有关规章、规定执行，并履行了相关的信息披露义务和审议程序；与关联方的交易定价按照公开、公平、公正的原则，不影响公司经营的独立性。
XX银行已建立并有效执行对外担保决策制度。
在本检查期内，XX银行严格遵循了《公司章程》中有关对外担保的审批程序以及内部控制制度，不存在违规对外担保情况。
公司对外投资等重大经营决策严格按照公司的相关规定执行，决策程序符合《公司法》、《上海证券交易所股票上市规则》以及《公司章程》的有关规定，没
有损害股东的利益。
（六）经营情况
在本检查期内，XX银行经营情况良好。
（七）保荐机构认为应予现场核查的其他事项
无。
三、对提请上市公司注意事项及建议
无。
四、是否存在《证券发行上市保荐业务管理办法》及上海证券交易所相关规则规定应向中国证监会和上海证券交易所报告的事项无。
五、XX银行及其他中介机构的配合情况
针对保荐机构的本次现场检查，XX银行及其他中介机构积极配合提供所需文件资料，安排与相关人员进行访谈，为保荐机构现场核查工作提供了便利。
六、XX证券和XX证券对本次现场检查结论
经本次现场检查，XX证券和XX证券认为：本检查期内，XX银行能够按照相关法律、法规及公司制度的要求规范运作；信息披露及时完整，公司独立性完好，募集资金使用程序合规，在对外担保、关联交易、重大对外投资等方面不存在违法违规现象；XX银行具备持续经营能力。
特此报告。
（以下无正文）。