“兄弟”内讧揭开银行谜案

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银行纠纷案例

银行纠纷案例某某银行纠纷案例2019年，某某银行发生了一起纠纷案件。

具体情况如下：小王是某某银行的客户，他在该银行有一笔存款。

某日，小王发现自己的存款金额减少了10000元，非常气愤并立即向银行投诉。

银行立即展开调查，并找到了可能涉及的工作人员小张。

经过调查，银行发现小张曾多次登录系统，并在小王的账户上进行了金额调整的操作。

银行还从系统日志中查看到了相关的登录记录和操作记录。

进一步的调查发现，小张拥有某某银行系统管理员的权限，他利用这一身份，通过篡改系统记录实施了盗窃行为。

面对这一事实，小张承认了自己的犯罪行为，并表示愿意赔偿全部损失。

某某银行随即提起诉讼，要求小张赔偿小王损失的10000元。

在此案件中，小王主张由于与银行建立了合同关系，银行应该对其存款的安全和完整负责。

银行对小王的存款进行监管，小张的违规操作是银行内部管理不善造成的，应由银行承担赔偿责任。

另一方面，银行则主张小王的账户安全责任在自己身上。

小王的账户有登录密码和交易密码这两道保护层。

银行在设立账户时已经告知小王账户安全责任的重要性，并要求小王妥善保管密码，不可向他人泄露。

小王并没有按照约定保护自己的账户安全，导致了密码落入小张之手，因此应承担部分责任。

法院经审理认为，某某银行应当承担对小王存款的监管责任。

作为银行系统管理员，小张利用其职务之便，实施了非法盗窃行为，银行在内部管理上存在严重的疏漏。

同时，小王在账户安全上有一定的过失，但并不应完全推卸责任。

最终，法院判决某某银行赔偿小王损失的10000元。

这起案件引起了广泛的关注，也提醒了银行和客户们账户安全的重要性。

这起案件不仅对银行来说是一个教训，同时也提醒了银行客户要加强对账户安全的保护和管理，不能因为银行的一时失误，而给不法分子提供可乘之机。

双方都应加强自身的安全意识和保护措施，以避免类似纠纷的发生。

雷曼兄弟倒闭的惊世真相

雷曼兄弟倒闭的惊世真相当年雷曼突然倒闭，引起世界经济快速进入衰退，一场席卷全世界的经济危机至今还没有看见复苏的迹象。

可是越来越多的疑点在证实雷曼倒闭是人为因数，而且是华尔街有史以来最为精妙的一步棋。

所有的不可能因为雷曼倒闭而成为事实。

我在雷曼倒闭之时就一直心存疑虑，最近不断曝光的一些事件更加印证了我的推论。

疑点如下：1，执掌AIG董事长37年，美誉为美国保险行业泰山北斗的格林伯格，受到纽约州总检察长斯皮策、联邦检察官和美国证交会的三重调查，罪名是涉嫌非法利用金融再保险的手段虚报收入。

最后逼迫辞职。

原因是如果辞职就可以不刑事起诉AIG，反之将让AIG不得安宁。

2008年中国CCTV-2直击华尔采访格林伯格的时候，他说一句至关重要的话：如果他本人不被强行在2005年3月被迫辞职，他如果还是在继续执掌AIG，他绝不会容忍AIG对次贷债券进行大量的保险，就要做，必然会增加很多附带条件和进行风险对冲。

2，最近曝光在次贷危机以前高盛内部高级绝密会议中（有最高董事长参与）对经济的预测中几乎和最后的实际情况一致：次贷危机爆发和至少一家大型金融机构倒闭3， 2001年以来，雷曼兄弟多次向Hudson Castle转移资金，共计达十多亿美元，不过确切数额不详。

但雷曼兄弟公司的营业报告中没有任何这方面的记录。

4 ，雷曼兄弟独自在2006--2007年大量在香港发行雷曼迷你债券 112亿港币，其它美国大型金融机构都未大量发行。

5，美国破产法庭特别审查官安东·沃卢克斯在调查雷曼后称,雷曼按揭贷款业务职员向董事局汇报投资情况之时,没有说明次按贷款市场风险程度。

另外,雷曼年度报告中与风险指数相关部分资料并不齐全,甚至完全无提及风险问题。

----很难想象，成立158年的美国第四大投行雷曼兄弟，居然在进行投资的时候不考虑风险。

6，路透社2008年7月16日的报导显示，高盛在做空贝尔斯登和雷曼兄弟具有重大嫌疑。

...7，据国外媒体报道，美国托管人办公室任命的破产监督人在呈交给法院的报告中指出，摩根大通集团及花旗集团通过增加抵押品的要求和不断变化的保障协定助推了雷曼兄弟控股公司走向破产。

巴林银行事件始末

恶魔交易员搞垮巴林银行-----金融衍生工具惹的祸？一、事件背景巴林银行是巴林银行集团的母公司。

它拥有巴林兄弟银行有限公司，这是伦敦的一家成立于1763年、具有悠久历史的商人银行，在伦敦、新加坡和香港设有分行，在东京和汉城设有代表处。

巴林银行作为一家商人银行，它不仅从事一般银行业务，还通过设立子公司的形式经营证券和金融期货业务。

1993年以前，巴林兄弟银行有限公司是巴林银行集团的主要经营实体，承担着对巴林银行集团的分行和子公司的管理职能。

其中，注册于开曼群岛的巴林证券有限公司就是作为巴林兄弟银行有限公司经营证券和金融期货业务的主要机构，尽管该公司的注册地在开曼群岛，但实际上公司的总部、档案管理和业务运作等全部都在伦敦。

巴林证券有限公司通过设立其分支机构，使业务网络遍布欧洲、亚洲和拉丁美洲等地。

巴林证券有限公司全权管理巴林期货(新加坡)有限公司和巴林证券(日本)有限公司。

1993年后，巴林银行集团进行结构性改革与调整，将原来巴林兄弟银行有限公司下属的巴林证券有限公司升格为与前者平级的公司，然后将这两个公司进行内部合并称为巴林投资银行。

合并后巴林投资银行负责管理巴林银行集团的所有银行业务和证券与金融期货业务，但巴林兄弟银行有限公司和巴林证券有限公司仍作为巴林银行两个平行的主要经营实体，分别从事上述两项业务的经营活动。

该行1993年的资产有59亿英镑，负债56亿英镑，资本金加储备4.5亿英镑，海内外职员4000余人，盈利1.05亿英镑。

1994年税前利润高达1.5亿英镑。

该行当时管理300亿英镑的基金资产，15亿英镑的非银行存款和10亿英镑的银行存款。

巴林期货(新加坡)有限公司组建于1986年9月17日。

其后不久，它申请并获得了新加坡国际金融交易所的非清算会员资格。

1992年2月21日，巴林期货(新加坡)公司申请国际金融交易所的清算会员资格，结果也获得了批准。

从1992年7月1日起，巴林期货(新加坡)公司开始在新加坡国际金融交易所进行交易。

案例分析雷曼兄弟破产

当以次级房贷为基础旳次级债证券旳市场价值急剧下降，市场对整个以抵押物为支持旳证券市场价值出现怀疑，优先级债券旳市场价值也会大幅下跌。次级债证券市场旳全球化造成整个次级债危机变成一种全球性旳问题。
这一轮由次级贷款问题演变成旳信贷危机中，众多金融机构因资本金被侵蚀和面临清盘旳窘境，这其中涉及金融市场中雄极一时旳巨无霸们。贝尔斯登、“两房”、雷曼弟兄、美林、AIG 皆面临财务危机或被政府接管、或被收购或破产收场，而他们曾是美国前五大投行中旳三家，全球最大旳保险企业和大型政府资助机构。在支付危机暴发后，除了美林旳股价还占52 周最高股价旳1/5，其他各家机构股价均较52 周最高值下降98%或以上。六家金融机构旳总资产超出4.8万亿美元。贝尔斯登、雷曼弟兄和美林旳在次贷危机中分别减值32 亿、138 亿及522 亿美元，总计近700 亿美元，而全球金融市场减记更高达5,573 亿美元。因减值造成资本金不足，所以全球各主要银行和券商谋求新旳投资者来注入新旳资本，试图度过难关。
外篇外国旳金融风险案例
• 案例案例：雷曼弟兄破产
• 一、案情
• 2023年9月15日，美国第四大投资银行雷曼弟兄按照美国企业破产法案旳有关要求提交了破产申请，成为了美国有史以来倒闭旳最大金融企业。
• 拥有158年历史旳雷曼弟兄企业是华尔街第四大投资银行。2023年，雷曼在世界500强排名第132位，2023年年报显示净利润高达42亿美元，总资产近7 000亿美元。从2023年9月9 日，雷曼企业股票一周内股价暴跌77%，企业市值从112亿美元大幅缩水至25亿美元。第一种季度中，雷曼卖掉了1/5旳杠杆贷款，同步又用
2．提升企业旳内部管理和抗风险能力：雷曼弟兄作为一种生存了158年旳企业，我相信其内部管理已经到达了相当规范旳程度，但其仍在困境中破产，阐明企业旳抗风险能力是一种综合旳原因，所以我们在做企业旳过程中，不但要加强企业旳内部管理，同步也要提升企业在困境中生存旳能力，企业家要随时准备好面对引起企业倒闭旳困境。

郭氏兄弟豪门恩怨史

郭氏兄弟豪门恩怨史作者：周雪松来源：《销售与管理》2012年第05期常言道，“人无千日好，花无百日红”。

历来世间百态、人情冷暖，总是变幻莫测，纵使豪门也不例外。

最近，新鸿基地产（下称新地）三兄弟之间上演的疯狂内斗事件在成为各界关注热点的同时，也促使人们反思，亲情与利益孰轻孰重？昔日亲兄弟反目成仇，为了争权夺利不惜相互倾轧，甚至欲陷对方于囹圄，令人唏嘘不已。

3月29日晚间，新地发布公告称，郭氏三兄弟中的老二和老幺——公司联席主席郭炳江和郭炳联因涉嫌触犯“防止贿赂条例”被香港廉政公署拘留。

涉案官员香港特区政府政务司前司长许仕仁也一同被带走。

这是香港特区成立以来，被拘捕的最高级别官员。

香港大名鼎鼎的商界巨子双双被廉署“请去喝咖啡”，同时被拘者还包括前政府高官，这一重磅消息震动整个香港，占据了各大媒体的重要版面，舆论一片哗然，并再次牵连出了一段尘封已久的豪门恩怨。

兄弟反目尽管郭氏二兄弟与许仕仁经过一天的审讯，终获保释，并且新地向外强调“一切如常”，自称清白，但市场还是不放心，也未能消除市场对两位联席主席可能将被起诉的忧虑，投资者纷纷用脚投票。

复牌后的两个交易日，作为重要蓝筹股的新地股价急挫，市值蒸发逾400亿港元。

而更让外界关注的是，这起事件背后竟浮现出郭氏兄弟大哥郭炳湘的身影。

据媒体爆料，郭氏兄弟被拘的幕后举报者就是郭炳湘——此前在兄弟内斗中失势已久的豪门大哥。

从“红颜门”、“燥郁门”，再到最近发生的“行贿门”事件，伴随一桩桩同根相煎的豪门恩怨曝光，郭氏家族的家丑不断外传，形象也随之蒙羞。

一直以来，郭炳湘都是郭得胜着力培养的接班人。

早年间，郭得胜尚没有涉足地产行业，而在经营鸿昌进出口有限公司的时候，三兄弟中只有郭炳湘担任公司董事。

之后，郭炳湘跟随父亲征战房地产市场，将新地打造为香港市值最大的地产公司，盖了不少现在仍是地标的建筑，包括中环广场、香港最高楼环球贸易广场等。

1990年，郭得胜因病去世，郭炳湘执掌新地，成为董事局主席。

最愚蠢的银行案例讨论

最愚蠢的银行2008年9月15日上午10时，拥有158年历史的美国第四大投资银行——雷曼兄弟公司，向法院申请破产保护，消息转瞬间通过电视、广播和网络传遍地球的各个角落。

令人匪夷所思的是，10时10分，德国国家发展银行居然按照外汇掉期协议的交易，通过计算机自动付款系统，向雷曼兄弟公司即将冻结的银行账户转入3亿欧元。

毫无疑问，这笔钱将是肉包子打狗有去无回。

转账风波曝光后，德国社会各界大为震惊。

财政部长佩尔·施泰因布吕克发誓，一定要查个水落石出，并严厉惩罚相关责任人。

一家法律事务所受财政部的委托，进驻银行进行全面调查。

几天后，他们向国会和财政部递交了一份调查报告，调查报告并不复杂深奥，只是一一记载了被询问人员在这10分钟内忙了些什么。

这里，看看他们忙了些什么。

1、首席执行官乌尔里奇·施罗德：我知道今天要按照协议预先的约定转账，至于是否撤销这笔巨额交易，应该让董事会开会讨论决定。

2、董事长保卢斯：我们还没有得到风险评估报告，无法与时做出正确的决策。

3、董事会秘书史里芬：我打电话给国际业务部催要风险评估报告，可是那里总是占线。

我想，还是隔一会再打吧。

4、国际业务部经理克鲁克：星期五晚上准备带全家人去听音乐会，我得提前打电话预定门票。

5、国际业务部副经理伊梅尔曼：忙于其他事情，没有时间去关心雷曼兄弟公司的消息。

6、负责处理与雷曼兄弟公司业务的高级经理希特霍芬：我让文员上网浏览新闻，一旦有雷曼兄弟公司的消息就立即报告，现在我要去休息室喝杯咖啡。

7、文员施特鲁：10时3分，我在网上看到雷曼兄弟公司向法院申请破产保护的新闻，马上跑到希特霍芬的办公室。

当时，他不在办公室，我就写了张便条放在办公桌上，他回来后会看到的。

8、结算部经理德尔布吕克：今天是协议规定的交易日子，我没有接到停止交易的指令，那就按照原计划转账吧。

9、结算部自动付款系统操作员曼斯坦因：德尔布吕克让我执行转账操作，我什么也没问就做了。

美国亨特兄弟操纵白银案的启示

美国亨特兄弟操纵白银案例及启示享特兄弟在上个世纪七十年代末八十年代初疯狂投机白银，控制了美国期货市场中超过一半的期货合约，同时还持有1.2亿盎司的白银现货，把白银这样的大宗商品从2美元/盎司推高到50.35美元/盎司，创造了金融投机史上一段前无古人的传奇。

他们疯狂得妄图与全世界做对，却终被世界遗弃。

一、案例概要上世纪70年代初期，白银价格在2美元/盎司附近徘徊。

1971年布雷顿森林体系的垮台，滥发纸币为通货膨胀打开罪恶之门。

由于白银是电子工业和光学工业的重要原料，尼尔森-亨特和威廉-亨特兄弟俩发现了这个千载难逢的机会，并决定图谋从操纵白银的期货价格中获利。

早在1973年，尼尔森就开始在中东购买白银现货，当时的价格为2美元/盎司左右，同时亨特家族还在纽约和芝加哥的期货市场上买进白银期货。

到1973年12月，亨特家族已经购买了价值2000万美元的白银现货，并以每盎司2.9美元的成本购买了3500万盎司的白银期货，他们俨然已经成为全世界最大的白银持有人之一。

白银价格从1973年12月的2.90美元/盎司开始启动和攀升。

不到两个月，价格涨到6.70美元。

但当时墨西哥政府囤积了5000万盎司的白银，购入成本均在2美元/盎司以下，墨政府决定立即以每盎司6.70美元的价格获利。

墨西哥人冲垮了市场，银价跌回4美元左右。

此后的四年间，亨特兄弟积极地买入白银，1979年夏天，尼尔森-亨特终于发动了总攻。

他要给缓慢上升的白银价格推上最后一把，使它像黄金一样发生井喷行情。

亨特家族与全世界白银交易商的决斗开始了。

尼尔森-亨特通过其控制的“国际金属投资公司”，向纽约和芝加哥的期货交易所下达了累计4000万盎司的买入指令。

“国际金属投资公司”实际上只有两组股东，第一组是亨特家族，第二组是沙特的王子和巨富。

亨特兄弟通过许多华尔街经纪人完成购买指令，其中包括希尔森、贝奇等大型投资银行。

人们发现市场上出现了巨额买盘，银价很快从6美元上升到11美元，可是大家都不知道究竟是谁在买入。

银行违规放贷背后的黑色产业链内外勾结的阴谋揭秘

银行违规放贷背后的黑色产业链内外勾结的阴谋揭秘近年来，银行违规放贷成为了社会关注的焦点之一。

在表面上，这似乎是银行业务疏漏的结果，然而事实背后却隐藏着一条黑色产业链。

这条产业链不仅仅包括了银行内部人员的参与，更有一些外部势力与之勾结，使得违规放贷成为了一个难以遏制的问题。

一、违规放贷的背后银行违规放贷背后的黑色产业链中，首当其冲的就是银行内部人员的参与。

这些人员利用职务之便，将银行的贷款资金滥用于个人利益的渠道。

他们往往通过收受贿赂、伪造贷款材料等手段，将贷款发放给不具备还款能力的个人或企业。

这种行为不仅损害了银行的声誉，也给借款人和整个金融体系带来了极大的风险。

其次，外部势力与银行内部人员勾结也是黑色产业链的重要组成部分。

这些外部势力多为黑恶势力组织，他们通过贿赂、威胁等手段，获得了银行内部人员的合作。

这样一来，银行内部人员就会通过优先处理违规贷款申请、故意放水等方式，将资金转移到这些黑恶势力组织手中。

这种勾结行为不仅破坏了金融市场的公平竞争环境，还加剧了社会的不稳定因素。

二、揭示黑色产业链内外勾结的阴谋黑色产业链内外勾结背后的阴谋并非偶然。

从银行内部人员到黑恶势力组织，他们通过合谋、腐败等手段紧密地联系在一起，形成了一个完整的违规放贷体系。

首先，银行内部人员利用自身职务的权力，以及银行内部的信息优势，为黑恶势力组织提供各种便利。

他们可能通过内部系统篡改账号信息，虚增资金规模等方式，实现资金的违规流动。

这些行为对外部势力而言，是一种“投资”，通过违规放贷获取更高的收益。

其次，黑恶势力组织则通过打通与银行内部人员之间的关系链，获取一些关键信息。

他们可能通过贿赂、恐吓等手段，获得银行的内部账号密码、业务流程等重要信息，进而掌握更多的操作空间。

这样一来，他们可以更加灵活地操作违规贷款，使银行的监管部门难以察觉，难以打破这条黑色产业链。

三、阻断黑色产业链内外勾结的方式面对银行违规放贷背后的黑色产业链内外勾结，我们需要采取一系列的举措来加以阻断。

巴林银行事件案例分析

巴林银行事件案例分析
巴林银行事件是一起备受关注的金融丑闻，涉及到大量的资金流失和金融安全
问题。

这一事件的发生，引发了广泛的关注和深入的思考。

本文将对巴林银行事件进行深入的分析，探讨其背后的原因和教训，以期为今后的金融监管和风险控制提供有益的借鉴。

首先，巴林银行事件的发生与金融监管不力密不可分。

在这起事件中，监管部
门未能有效地对银行的风险控制和内部管理进行监督和检查，导致了银行内部存在大量的漏洞和腐败现象。

这表明金融监管部门在监管过程中存在着严重的失职和疏忽，需要对监管制度进行全面的改革和完善。

其次，巴林银行事件也暴露了银行内部管理的薄弱环节。

在这起事件中，银行
高层管理人员对风险控制和内部管理存在严重的失职和疏忽，导致了大量的资金流失和金融安全问题。

这表明银行内部管理存在着严重的问题，需要对内部管理制度进行全面的改革和加强。

另外，巴林银行事件也揭示了金融市场存在的一些不正当竞争和腐败现象。

在
这起事件中，银行与一些非法机构和个人进行了不正当的合作和交易，导致了大量的资金流失和金融安全问题。

这表明金融市场存在着严重的不正当竞争和腐败现象，需要对金融市场进行全面的整顿和清理。

综上所述，巴林银行事件是一起备受关注的金融丑闻，暴露了金融监管不力、
银行内部管理薄弱和金融市场不正当竞争等问题。

对于这一事件，我们需要深刻反思，加强金融监管，改善银行内部管理，整顿金融市场，以期避免类似事件的再次发生。

希望通过对巴林银行事件的深入分析，可以为今后的金融监管和风险控制提供有益的借鉴，推动金融行业的健康发展和稳定运行。

美国亨特兄弟操纵银市大案

美国亨特兄弟操纵银市大案【各位读友，本文仅供参考，望各位读者知悉，如若喜欢或者需要本文，可点击下载下载本文，谢谢！】美国亨特兄弟操纵银市案曾在国际商品期货市场掀起轩然大波，震惊世界，成为上个世纪期货市场的典型操纵事件。

20世纪70年代初期，白银价格在2美元/盎司附近徘徊。

由于白银是电子工业和光学工业的重要原料，邦克·亨特和赫伯特·亨特兄弟俩图谋从操纵白银的期货价格中获利。

白银价格从1973年12月的2.90美元/盎司开始启动和攀升。

此时，亨特兄弟已经持有3500万盎司的白银合约。

不到两个月，价格涨到6.70美元。

但当时墨西哥政府囤积了5000万盎司的白银，购入成本均在2美元/盎司以下，墨政府决定立即以每盎司 6.70美元的价格获利。

墨西哥人冲垮了市场，银价跌回4美元左右。

此后的四年间，亨特兄弟积极地买入白银，到1979年，亨特兄弟通过不同公司，伙同沙特阿拉伯皇室以及一些大的白银经纪商，拥有和控制着数亿盎司的白银。

当他们开始行动时，白银价格正停留在6美元/盎司附近。

之后，他们在纽约商业交易所(NYMEX)和芝加哥期货交易所(CBOT)以每盎司6―7美元的价格大量收购白银。

年底，他们已控制了纽约商业交易所53％的存银和芝加哥期货交易所69％的存银，拥有1.2亿盎司的现货和0.5亿盎司的期货。

在他们的控制下，白银价格不断上升，到1980年1月17日，银价已涨至每盎司48.7美元。

1月21日，银价已涨至有史以来的最高价，每盎司50.35美元，比一年前上涨了8倍多。

这种疯狂的投机活动，造成白银的市场供求状况与生产和消费实际脱节，市场价格严重地偏离其价值。

然而当NYMEX在美国商品期货贸易委员会CFTC督促下采取了包括提高保证金、实施持仓限制、只许诺平仓交易等方法后，亨特兄弟因持仓本钱大幅提高无法追加巨额保证金，又因接盘失败银价下跌而无力归还贷款，不能不抛售作为贷款抵押的白银现货，随即致使银市大跌。

兄弟间50万借款谜案

兄弟间50万借款谜案作者：陈华世刘星来源：《检察风云》2009年第20期本案故事是这样的。

哥哥与弟弟感情一直很好,弟弟开公司做生意,哥哥还曾到弟弟的生意场所帮忙干活,而弟弟也时常在经济上对哥哥进行适当补贴。

3年前,哥哥因肝病去世;3年后,哥哥的爱人突然在抽屉里找出一张50万元的借条,借款人是弟弟,出借人是哥哥。

2009年4月19日,嫂子将弟弟告上法庭,要求还钱。

庭上,双方就借条是否为“真的假借条”?哥哥是否有经济能力出借50万元等展开了激烈争辩。

横空出世的50万元借条2009年3月6日,理丽承认她永远不会忘记这个日子,因为一个突然的发现,50多岁的她开始了一场特别的官司,而官司的另一主角是丈夫的弟弟。

“为了帮儿子找独生子女证,我在翻抽屉时猛然发现抽屉的里面竟压着两根图钉,用手一拉,图钉下压着一张纸。

”8月24日,在萍乡市安源区后埠街理丽家中接受记者采访的她谈起找到这张纸的情景时仍然按捺不住兴奋:“为了这张纸,我找了整整三年多。

”原来,这张纸上写着:“今借到李和现金人民币伍拾万元,月息按一分三计算”。

借条的落款人是四弟李平。

理丽说,2005年10月份,患有多年肝病的丈夫李和去世,李和去世前的一个月向她嘱咐了几句话,“他告诉我他借给了四弟一笔钱,但是,借条不知道放到哪里了,他叮嘱我,等找到借条才能向四弟要钱,没找到千万不要讨钱,否则他不承认。

”理丽向记者透露,丈夫讲述这个秘密时,他们的儿子和儿媳都在场。

李和的儿子李江向记者证实,“病床上,爸爸说有钱在四叔那里,让我以后有困难找四叔,四叔会帮我。

”理丽找到借条后第一时间通知了妹夫陈德,因为她考虑到李平不一定会承认此事,而陈德与她和李平的关系都很不错。

“我一看借条,发现字迹是真的,但是我不相信李和与李平真的有如此大数额的借贷关系。

”8月25日,陈德接受记者采访时如此表示。

8月26日,李平在接受记者采访时称,借条是他写的,但是,事实上他并没有向哥哥借钱。

从1991年开始到1996年期间他承包经营了湘东工矿贸易公司驻萍批发部,到1995年年底,他手中的流动资金多了,他担心续订承包合同时,公司会加码增加承包负担,同时也怕税务机关认为他承包收入高而增加税收,于是,在1996年1月8日,他与李和商量,由他写了一张50万元的借条给他,当时在场的有三哥李唤,这实际上是一张假借条。

巴林银行事件案例分析

巴林银行事件案例分析巴林银行事件是近年来备受关注的一起金融丑闻，该事件不仅对巴林银行自身造成了重大影响，也引起了金融业内外的广泛关注和深刻反思。

在这起事件中，巴林银行的管理层和员工涉嫌违规操作，导致银行资金链断裂，客户利益受损，甚至对整个金融市场造成了不良影响。

本文将对巴林银行事件进行深入分析，探讨其背后的原因和教训，以期为金融行业提供借鉴和警示。

首先，巴林银行事件的发生与银行内部管理存在严重问题密不可分。

在这起事件中，巴林银行的管理层未能有效监督员工的操作，导致了内部风险的快速积累。

同时，银行内部的审计和风控机制也存在严重缺陷，未能及时发现和阻止违规操作的发生。

这表明，银行在日常经营中应更加重视内部管理和控制，建立健全的风险管理体系和内部监督机制，以防范类似事件再次发生。

其次，巴林银行事件也揭示了金融从业人员的职业道德和责任意识不足。

在这起事件中，一些银行员工为谋取个人利益，故意违反银行规定和监管要求，进行违规操作。

这种行为不仅违背了金融从业人员的职业操守，也损害了银行客户的利益和金融市场的良性秩序。

因此，金融从业人员应当牢记自己的职业责任，坚守职业操守，严格遵守法律法规和职业道德规范，不得以任何理由和手段违规谋取私利。

再次，巴林银行事件对金融市场监管机构的监管和执法能力提出了挑战。

在这起事件中，监管机构未能及时发现和介入银行内部的违规操作，导致事件发展到了不可收拾的地步。

这表明，金融市场监管机构应当加强对金融机构的监管力度，提高监管效能，及时发现和处置金融风险，保护投资者和市场的合法权益。

同时，监管机构还应当加强对金融从业人员的监管和培训，提高其职业素养和责任意识，促进金融市场的健康发展。

最后，巴林银行事件也给投资者和公众敲响了警钟。

投资者和公众在选择金融产品和服务时，应当审慎选择，加强风险意识，避免盲目跟风和投机行为。

同时，投资者和公众还应当关注金融市场的动态和监管情况，积极参与监督和维护金融市场的秩序，共同维护金融市场的稳定和健康发展。

姐弟联手洗钱迷局

法治在线案件聚焦从海量银行流水中甄别可疑交易，从房款来源追溯黑金走向，从挂名股东交易锁定幕后金主，通过收到的银行转款短信拆穿花样谎言，数据画像让卖房洗钱迷局在法治之光下无处遁形。

非法吸纳1.2亿余元“我们举报英吉在Y县村镇银行有股份，他用的是大家伙的投资款，我们要求追赃……”检察官在办理北京L投资管理公司集资诈骗案中，根据群众提供的洗钱犯罪线索，将案件退回警方补充侦查后，却并未发现英吉在Y县村镇银行有股份。

“难道是挂名股东？”办案检察官从2021年7月警方第一次提请检方审查逮捕接触案子到今年判决生效，锲而不舍，开展了一场长达两年多的法律监督，成功将英子和弟弟英吉洗钱迷局解开，将他们绳之以法。

这是一起持续六年，披着P2P民间网络借贷合法外衣，实为以高息诱导集资的诈骗案。

英吉大学毕业在北京多家网络投资公司打工积累经验后，27岁时出来单干。

英吉在北京成立了L投资管理公司，雇专业团队负责放贷，自己主要精力是回家乡唐山揽储，他将姐姐英子和妻子拉入伙成为分公司经理，先后在市区及周边县区成立五家分公司负责吸收存款，共向1000多名群众吸纳资金1.2亿余元，造成4700多万元损失。

案发后英吉拒不交代资金去向。

因英吉坚称投资人的钱被其对外放贷款，无法收回导致亏损。

2021年9月，警方以英吉涉嫌非法吸收公众存款罪移送检察机关审查起诉。

老板的姐卖了一套豪宅“英吉被抓后，英子卖了一套房，那可是市中心的高档楼盘，钱去哪儿了？他们分明是合伙转移赃款……”警方补充侦查后，办案检察官认为英子与英吉妻子小翠参与了分公司的非法集资活动，遂依法追捕英子和小翠。

办案检察官一页页地翻阅堆得“小山”似的银行流水卷宗，对英吉借用他人大量银行卡，通过转账、取现、网购、POS机套现等方式，一级卡流向二级卡等频繁走账的犯罪手法有了方向，但最终流向仍是谜。

他来到看守所，对英子释法后，才步入正题问：“英子，你为何突然要卖房？”“2020年8月，英吉被抓后，我害怕躲到了乡下，我以为他出不来了，没想到次日他办了取姐弟联手洗钱迷局文/王志凯这是一起持续6年，披着P2P民间网络借贷外衣，实为以高息诱导集资的诈骗案。

“铁哥们”之间的金钱交易

委消息称，给予杨明基开除党籍处分，按照规定调整其享受的待遇，收缴其违纪违法所得，并将其涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉。

用贿金给“贵人”买房子李玉峰向杨明基行贿的时间从1996年至2012年，长达16年。

其间，李玉峰先后任兰州市德隆城市信用社主任，兰州市商业银行德隆支行行长，兰州商业银行行长助理、计划财务管理部总经理；杨明基则先后任人行甘肃省分行会计处处长，人行兰州中心支行会计处处长、副行长、党委书记兼行长。

1998年，人行甘肃省分行要修建武正厅级行长退休两年后被查2021年1月18日，李玉峰因涉嫌犯行贿罪、非国家工作人员受贿罪被兰州市西固区监委采取留置措施，同年7月16日被刑事拘留，同年7月22日被执行逮捕。

李玉峰，1962年出生，本科学历，1981年起任职于中国人民银行漳县支行。

2011年，李玉峰任兰州银行副行长，2017年10月出任兰州银行监事长。

杨明基，1958年出生，1990年8月起任中国人民银行甘肃省分行会计处副处长、处长，后任中国人民银行（下简称人行）兰州中心支行党委书记、行长等职，2018年7月退休。

2021年7月，据中央纪委国家监委驻中国人民银行纪检监察组、甘肃省监“铁哥们”之间的金钱交易文/郭红敏都路家属楼，由刘某的兰州乙公司代建。

因当时人行系统要进行大区制改革，为了保证武都路家属楼的建设资金充足，人行甘肃省分行按照工程预算预留了9000多万元的资金，人行甘肃省分行会计处以兰州乙公司的名义以定期存款的方式将上述9000多万元存入德隆支行。

杨明基时任人行甘肃省分行会计处处长，其证言证实：“我和李玉峰关系很好，为了照顾他的业绩，我就将上述9000多万元资金存入了德隆支行，然后根据代建工程进度将存入德隆支行9000多万元的本金和利息陆续支付给兰州乙公司，直至武都路家属院建成，前后总共持续了四五年时间。

”（图/IC photo ）2008年1月，杨明基任人行兰州中心支行行长，李玉峰担任兰州银行行长助理兼计财部总经理。

东营市陈庄镇李卫海和陈庄农商银行案子

东营市陈庄镇李卫海和陈庄农商银行案子（原创实用版）目录1.背景介绍：东营市陈庄镇和李卫海2.陈庄农商银行案子的起因和经过3.案件的影响和启示正文1.背景介绍：东营市陈庄镇和李卫海东营市位于中国山东省东部，是一座以石油化工为主要产业的新兴城市。

陈庄镇是东营市下辖的一个乡镇，经济发展较为稳定，民众生活水平较高。

李卫海，陈庄镇的一位知名企业家，曾担任陈庄农商银行董事长，对该地区的经济发展做出了一定贡献。

2.陈庄农商银行案子的起因和经过陈庄农商银行案子起因于一起涉及巨额资金的经济纠纷。

李卫海在任陈庄农商银行董事长期间，通过各种渠道筹集了大量资金，用于投资和经营。

然而，由于市场风险和经营不善，这些投资陆续出现了问题，导致巨额资金难以收回。

为了弥补损失，李卫海涉嫌违规操作，利用职务便利，将陈庄农商银行的部分资金用于个人投资，最终引发了这起震惊当地的银行案。

在案件经过中，李卫海被指控涉嫌挪用公款、职务侵占、骗取贷款等多项罪名。

随着案件的深入调查，陈庄农商银行案子牵扯出的违法违规行为越来越多，涉及的范围也越来越广。

许多与李卫海有过业务往来的企业和个人都被波及，遭受不同程度的经济损失。

3.案件的影响和启示陈庄农商银行案子对当地经济和社会产生了很大的影响。

首先，这起案件使得陈庄农商银行的信誉受到严重损害，许多客户对银行的业务产生疑虑，导致银行业务量急剧下滑。

其次，案件涉及的众多企业和个人遭受了严重的经济损失，影响了当地的经济秩序。

最后，这起案件暴露出我国农村金融体系中存在的一些问题，如监管不到位、制度不健全等。

这起案件给我们带来了深刻的启示：一方面，金融监管部门应加大监管力度，确保金融机构合法合规经营，防范金融风险；另一方面，企业和个人要增强法律意识，合法合规从事经济活动，遵循市场规律，防范各类风险。

“兄弟”内讧揭开银行谜案

内鬼策划惊天大案1949年，张庆东出生在吉林省长岭县长岭镇的一个普通家庭，1968年应征入伍，复员后到长岭县农业银行当司机。

时至1985年时，张庆东家里已经经营着两辆货车，生活可谓滋润富足。

张庆东在长岭县农业银行工作期间认识了同事孙国华，时任银行金库守库员的孙国华比张庆东小10岁。

由于两人聊得很投缘，平日交往甚密，孙国华称张庆东为“四哥”。

1999年，张庆东办理了内退手续，平日里除了领工资很少去单位。

但这并不影响两人的感情，两人只要有空余时间，便会相约喝酒叙旧。

2002年初的一天，孙国华突然约张庆东共进晚餐。

在两人喝得脸红耳热时，孙国华神秘兮兮地凑到张庆东的耳边，称自己在守金库期间发现金库管理方面存在漏洞，并怂恿张庆东：“四哥，想不想发财？我可以拿到金库的钥匙和密码，有机会咱俩整点？”和家境一般的孙国华相比，当时的张庆东已经是县里名副其实的富翁了，加上平日里孙国华经常在喝醉后说些醉话，因此张庆东并没把孙国华的建议当回事。

一个月以后，张庆东和孙国华见面。

酒桌上，孙国华再次提起了“发财”的事。

“四哥，你不常去单位，没有人会注意你的行踪，你要出手肯定马到成功！”在孙国华的再次怂恿下，张庆东有些蠢蠢欲动了：“能整就整点，谁还嫌钱多啊？”两人开始为“发财大计”做精心策划。

行动中最大的风险是单位的监控录像。

于是，两人决定等待一个绝佳的时机再下手。

2002年5月初，“机会”来了，长岭县农业银行营业厅因装修拆除了监控设备。

轮到孙国华值班这一天，两人觉得是“出手”的时候了。

当晚，孙国华和张庆东在饭店喝了实施作案前的最后一杯“壮胆酒”。

然后，按照计划孙国华先进入了银行，利用职务便利盗取了密码和钥匙后藏在金库外的窗台上。

当晚11时许，张庆东携带编织袋秘密潜入农行办公大楼，在孙国华的掩护下凭借密码和钥匙轻而易举地盗取了金库内150万元人民币，随即迅速逃离现场。

第二天，长岭县农业银行金库内150万元现金被盗的消息在县里引起了轩然大波，省公安厅将此案被列为全省大案。

邹氏三兄妹覆灭记——9·11新疆特大持枪抢劫银行案始末

邹氏三兄妹覆灭记——911新疆特大持枪抢劫银行案始末沈珊
【期刊名称】《公安月刊》
【年(卷),期】1998(000)012
【摘要】<正>小西门,是新疆维吾尔族自治区首府乌鲁木齐市一个有名的繁华地段。

这里高楼林立,商家云集。

新疆最大的服装、小商品、鞋帽批发市场都在这里,众多来自天南海北的个体经营户汇集于此,一年365天,街上人头攒动,顾客摩肩接踵,买卖极为兴隆。

可是,有谁能预料,在如潮的人流中,隐蔽着一双邪恶的眼睛,谋划着一场罪恶呢?
【总页数】4页(P18-21)
【作者】沈珊
【作者单位】
【正文语种】中文
【中图分类】D631
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银行为何赢了官司难赢钱

银行为何赢了官司难赢钱
陈增金
【期刊名称】《福建金融》
【年(卷),期】2000(000)004
【总页数】2页(P38-39)
【作者】陈增金
【作者单位】中国工商银行宁德地区分行
【正文语种】中文
【中图分类】F832.3
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