《货币银行学》课程教学大纲

《货币银行学》课程教学大纲课程名称：货币银行学概论适用专业:会计电算化金融课程性质：必修总学时数：64课时一、课程的性质和任务《货币银行学》是教育部确定的“财经类专业核心课程”之一。

是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。

是金融学专业的一门专业基础课,也是金融专业的主干专业课之一。

本课程阐述的是货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴以及货币银行方面有关基本理论、基本业务的基础知识。

培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。

提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。

二、教学内容和要求第一章绪论一、目的和要求本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。

通过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。

二、内容及重点难点1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。

2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。

三、主要内容（一）经济生活中的货币现象（二）货币流通（三）货币银行学的基本学习方法（四）货币银行学的内容构成（五）参考书籍介绍四、思考题1、列举你所遇见并希望求得理论解释的货币银行领域中的问题，现在你对这些问题是如何理解的？2、导致亚洲金融危机的原因是什么？金融安全与经济安全的关系。

3、货币在经济生活中的作用？第二章货币与货币制度一、目的和要求本章讲授货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义与货币制度。

通过本章的学习，要求学生了解货币的起源、货币的形式，理解货币的定义、货币的职能，掌握货币制度的定义、本位货币的特点、货币制度的演变。

二、内容及重点难点1、内容：货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义、货币制度2、重点难点：货币的定义、货币制度三、主要内容第一节货币的起源一、古代货币起源说二、马克思对货币起源的论证三、价值形式的发展与货币的产生第二节货币的形式一、古代的货币二、币材三、铸币与纸币四、存款货币与电子货币第三节货币的职能一、价值尺度二、流通手段三、货币贮藏四、支付手段五、世界货币第四节货币的定义一、一般等价物二、社会计算的工具与“选票”三、从职能出发给货币下定义四、从控制货币的要求出发定义货币第五节货币制度一、货币制度及其内容二、货币制度的发展四、思考题1、为什么不同形态的货币均能计价、买卖和支付费用？2、从现代经济生活出发，如何科学地定义货币才能概括这一经济范畴的本质特征？3、在现代经济生活中，货币如何发挥它的各项职能？4、试述我国人民币制度的特点。

第三章信用一、目的和要求本章讲授信用的概念、信用与货币的联系、高利贷、现代信用活动的基础、现代信用的形式和股份公司信用。

通过本章的学习，要求学生了解信用、高利贷、商业信用、银行信用、国家信用和消费信用的概念、理解现代信用活动的基础；掌握信用的经济功能及现代各种信用形式的特点。

二、内容及重点难点1、内容：信用及其与货币的联系、高利贷、现代信用活动的基础、现代信用的形式和股份公司信用。

2、重点难点：信用的定义与信用的功能、现代各种信用形式的特点。

三、主要内容第一节信用及其与货币的联系一、信用的定义二、信用的产生三、信用的形式四、信用的功能第二节高利贷一、高利贷的特点二、中国的高利贷问题第三节现代信用活动的基础一、信用经济二、信用关系中的个人、企业与政府三、信用媒介——金融机构第四节现代信用的形式一、商业信用二、银行信用三、国家信用四、消费信用五、股份公司信用四、思考题1、信用的定义、功能。

2、高利贷的特点。

3、什么是商业信用？商业信用的作用及其局限性。

4、什么是银行信用？银行信用的作用及其局限性。

5、什么是国家信用？国家信用的作用及其局限性。

6、什么是消费信用？消费信用的作用及其局限性。

第四章利息与利息率一、目的和要求本章讲授利息、利率及种类、单利与复利、利率的决定和利率的作用。

通过本章的学习，要求学生掌握利息、利率、利率的决定理论、利率的作用。

二、内容及重点难点1、内容：利率的定义、实质；利率及其种类，单利与复利的计算公式、现值与终值；利率的决定；利率的作用。

2、重点难点：单利与复利的计算公式、现值与终值；利率的决定；利率的作用。

三、主要内容第一节利息与利率一、利息（一）利息的定义、实质（二）收益的资本化和资本的价格二、利率（一）利率的定义（二）实际利率、名义利率（三）固定利率、浮动利率（四）市场利率、公定利率、官定利率（五）一般利率、优惠利率（六）年利率、月利率、日利率（七）长期利率、短期利率第二节单利与复利一、单利与复利的概念、计算公式二、现值与终值第三节利率的决定一、马克思的利率决定论二、西方经济学关于利率决定的分析三、影响利率的其他因素四、我国的利率管理体制第四节利率的作用一、储蓄的利率弹性二、投资的利率弹性三、利率发挥作用的环境和条件四、思考题1、什么是利息？其实质是什么？2、什么是利率？简述其计算方法。

3、试述利率的决定。

4、论述利率的作用。

第五章金融市场与金融中介机构一、目的和要求本章讲授金融市场及其要素、金融工具、证券市场、金融衍生工具、我国金融机构体系的构成、西方国家的金融机构体系。

通过本章的学习，要求学生了解金融市场的定义、要素、我国金融机构体系的构成、西方国家的金融机构体系；理解金融市场的功能；掌握金融工具、衍生金融工具和金融资产。

二、内容及重点难点1、内容：金融市场及其要素、金融工具和衍生金融工具、证券市场和金融资产、金融机构体系。

2、重点难点：金融市场的功能、金融工具和衍生金融工具。

三、主要内容第一节金融市场一、金融市场及其要素二、金融工具与衍生金融工具三、证券市场与金融资产第二节金融机构体系一、我国金融机构体系的构成二、西方国家的金融机构体系四、思考题1、什么是金融市场？它由哪些要素构成？2、什么是金融工具、衍生金融工具和金融资产？3、什么是证券市场？它有哪些作用？4、什么是资产选择、资产组合？5、我国目前的金融机构体系与西方发达国家金融机构体系有何异同？第六章存款货币银行一、目的和要求本章讲授存款货币银行的相关概念；商业银行的产生和发展、存款货币银行的类型与组织、存款货币银行的资产业务、存款货币银行的负债业务、存款活榜样活动中间业务和表外业务、金融创新、信用货币的创造、存款货币银行的经营原则与管理。

通过本章的学习，要求学生了解存款货币银行等相关概念；理解存款货币银行的类型与组织、商业银行的产生与发展、存款货币银行的经营原则与管理；掌握存款货币银行的业务、金融创新、信用货币创造。

二、内容及重点难点1、内容：商业银行的产生和发展、存款货币银行的类型与组织、存款货币银行的业务、金融创新、信用货币的创造、存款货币银行的经营原则与管理。

2、重点难点：存款货币银行的业务；金融创新；信用货币的创造。

三、主要内容第一节商业银行的产生和发展一、古代的货币兑换业和银钱业二、现代银行的产生三、商业银行的作用第二节存款货币银行的类型与组织一、西方商业银行的类型二、我国商业银行的类型和组织第三节存款货币银行的业务一、存款货币银行的负债业务二、存款货币银行的资产业务三、存款货币银行的中间业务和表外业务四、信用货币的创造第四节金融创新一、金融创新的定义二、金融创新的内容三、金融创新的作用第五节存款货币银行的经营原则与管理一、商业银行的经营原则二、商业银行的经营管理理论（一）资产管理1、商业贷款理论2、可转换理论3、预期收入理论（二）负债管理1、存款管理理论2、非存款负债管理理论（三）资产负债管理三、我国商业银行经营管理现状四、思考题1、什么是货币兑换业、商业银行？2、现代银行产生的条件是什么？3、存款货币银行经营哪些业务？什么是表外业务？它为什么越来越受重视？4、什么是金融创新？对经济发展有什么影响？5、什么是信用创造？影响信用创造的因素有哪些？6、论述商业银行经营管理理论。

7、西方商业银行经营管理原则对我国商业银行经营管理的借鉴作用。

8、什么是资产证券化？第七章中央银行一、目的和要求本章讲授中央银行的产生与类型；中央银行职能；中央银行体制下的支付清算制度；中央银行体制下的货币创造；中央银行的金融监管和存款保险制度。

通过本章的学习，要求学生了解中央银行的产生和类型；理解中央银行体制下的支付清算制度、中央银行体制下的货币创造过程；掌握中央银行的职能、中央银行的金融监管和存款保险制度。

二、内容及重点难点1、内容：中央银行的产生与类型；中央银行职能；中央银行体制下的支付清算制度；中央银行体制下的货币创造；中央银行的金融监管和存款保险制度。

2、重点难点：中央银行体制下的支付清算制度、中央银行体制下的货币创造过程；中央银行的金融监管和存款保险制度。

三、主要内容第一节中央银行的产生与类型一、中央银行产生的原因二、国家对中央银行控制的加强三、中央银行的类型第二节中央银行职能一、中央银行的特点及职能划分二、中央银行的职能三、中央银行的资产负债表第三节中央银行体制下的支付清算制度一、票据交换所二、票据交换所的工作程序三、中央银行组织全国清算的职责第四节中央银行体制下的货币创造一、基础货币、基础货币与商业银行的货币创造二、中央银行资产业务规模与基础货币的量三、货币乘数第五节中央银行的金融监管和存款保险制度一、金融监管的定义二、金融监管的范围和基本原则三、中央银行与金融监管四、西方国家存款保险制度四、思考题1、什么是中央银行？它有什么作用？2、我国中央银行在金融体系中的地位如何？它承担的基本任务是什么？3、什么是金融监管？对保障协定市场经济的发展，有什么作用？4、中央银行作为“最后贷款者”对保障清算体系的顺畅运作有什么意义？5、什么是基础货币、什么是货币乘数？对信用创造有什么影响？6、西方国家存款保险制度对我国金融监管的借鉴作用。

第八章货币理论一、目的和要求本章以货币需求和货币供给为核心，阐述货币需求理论、货币供给的控制机制与控制工具、货币供给性质的讨论、货币均衡与社会总需求和总供给均衡。

通过本章的学习，要求学生了解货币需求理论的发展、分析货币需求的不同视角、;掌握货币均衡与社会总需求和总供给均衡的理论和现实意义。

二、内容及重点难点1、内容：货币需求（货币需求理论的发展、中国对货币需求理论的研究、货币需求分析的不同角度）；货币供给（货币供给口径、货币供给的控制机制与控制工具、货币供给的性质等）；货币均衡与社会总供求（货币的均衡与非均衡、货币供求与社会总供给总需求等）。

2、重点难点：货币需求理论、货币供给的控制机制与控制工具、货币供给的性质、货币供求与社会总供给和总需求。

三、主要内容第一节货币需求一、货币需求理论的发展二、中国对货币需求理论的研究三、货币需求分析的宏观角度与微观角度四、资金需求与货币需求第二节货币供给一、货币供给的口径二、货币供给的控制机制与控制工具三、货币供给的性质第三节货币均衡与社会总供求一、货币的均衡与非均衡二、货币供求与社会总供求四、思考题1、货币需求理论的发展沿革。