乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题9

合集下载

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题

乐考网-基金从业资格考试《法律法规》历年真题1、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )。

A. 投资人递交申购申请，申购成立B. 基金份额登记机构收到申购款项，申购生效C. 投资人交付申购款项，申购成立D. 投资人交付申购款项，申购生效答案：C2、证券交易所根据管理人提供的ETF 基金份额参考净值计算方式、申购赎回清单中的组合证券等信息，计算公布ETF 基金份额参考净值的时间是( )。

A. 在当日开市前15 分钟计算并公布B. 在交易结束前15 分钟计算并公布C. 在次日开市前15 分钟计算并公布D. 在交易时间内实施计算并公布答案：D3、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是( )。

A. 为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查B. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户是或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价C. 在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格D. 基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价答案：A4、关于基金管理人内部管理的监管，以下说法错误的是( )。

A. 基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力、保护份额持有人利益B. 基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作C. 基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务D. 当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人的利益优先答案：A5、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是( )。

A. 对某一行业的研究报告B. 客户的身份证件和联系方式C. 某基金的招募说明书D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案：C6、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则A. 安全第一B. 客户至上C. 专业规范D. 有效沟通答案：A7、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是( )。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题13

基金从业资格考试《基金法律法规》基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，祝您通过基金从业资格考试。

单选题61[单选题]下列关于开放式基金业务的表述，错误的是()。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低B.申购可采用分期缴款方式C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产D.赎回以份额申请参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：B项，投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项(中国证监会另有规定的基金除外)，投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立;基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。

62[单选题]()我国推出了第一只货币市场基金。

A.2000年8月B.2002年5月C.2005年2月D.2003年12月参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：我国第一只货币市场基金是2003年12月推出的华安现金富利投资基金。

63[单选题]()不是我国保险资产管理公司的资产管理业务内容。

A.企业年金B.第三方保险资产管理计划C.集合资金信托D.投资联结保险账户管理参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：保险资产管理公司的资产管理业务包括企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理。

C项，集合资金信托是信托公司的资产管理业务。

64[单选题]基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过()时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.30%B.50%C.15%D.5%参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

乐考网-基金从业考试《证券投资基金》密训习题及答案

乐考网-基金从业考试《证券投资基金》密训习题及答案1、个人投资者投资基金的税收、含免征的税收、包括()。

A、个人所得税B、企业所得税C、增值税D、营业税正确答案：A解析：个人投资者投资基金所交的税改：个人所得税、印花税。

2、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是()。

A、个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税B、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20%的个人所得税C、个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入,由基金管理公司代扣代缴20%的个人所得税D、个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入暂不征收个人所得税正确答案：C解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20%的个人所得税。

3、银行间债券市场的交易制度不包括()。

A、公开市场一级交易商制度B、分级结算制度C、做市商制度D、结算代理制度正确答案：B解析：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。

4、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是()。

A、公司组织形式B、公司人员结构C、每股净资产D、供求关系正确答案：D解析：股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其它因素的影响，其中最直接影响因素是供求关系。

5、下列行为属于QDII基金可以投资的是()。

A、购买不动产B、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证C、购买实物商品D、银行存款正确答案：D解析：QDII基金不得有下列行为：①购买不动产。

②购买房地产抵押按揭。

购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。

④购买实物商品。

⑤除应付赎回、交易结算等临时用途以外，借入现金。

该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产:净值的10%人利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外。

参与未持有基础资产的卖空交易。

从事证券承销业务。

中国证监会禁止的其他行为6、()是股票投资价值分析的重要指标在计算公司的净资产收益率时有重要的作用。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题12

单选题56[单选题]A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。

该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%。

”对此案例的评析，下列说法错误的是( )。

A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。

57[单选题]股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在()左右。

A.50%～80%B.30%～70%C.40%～60%D.20%～80%参考答案：C易错项为C,A。

参考解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例较低;偏债型基金则与之刚好相反;股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约为40%～60%左右。

股债平衡型基金的风险和收益较为适中。

58[单选题]下列不属于按投资市场分类的股票基金是()。

A.国内股票基金B.国外股票基金C.成长型股票基金D.全球股票基金参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：按投资市场分类，股票基金可分为：①国内股票基金，以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响;②国外股票基金，以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险;③全球股票基金，以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或区域投资风险，由于投资跨度大，因此费用相对较高。

59[单选题]基金托管人资格由中国证监会和()核准。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题1

单选题1[单选题]我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均按()的一定比例逐日计提，按月支付。

A.当月基金资产平均净值B.当日基金资产净值C.上月基金资产平均净值D.前一日基金资产净值参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：当前，我国基金的管理费、托管费、销售服务费按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。

计算公式为：H=E×R/当年实际天数。

H表示每日计提的费用;E表示前一日的基金资产净值;R表示年费率。

2[单选题]基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报()备案。

A.律师事务所;中国证监会B.会计师事务所;中国证监会C.会计师事务所;中国基金业协会D.律师事务所;中国基金业协会参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：根据《证券投资基金法》第四十三条，基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。

3[单选题]基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经()审议批准后传达给全体员工。

A.股东大会B.合规与风险管理委员会C.董事会D.合规管理部门参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况;若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。

4[单选题]以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是( )。

A.后台管理系统B.后台业务系统C.前台业务系统D.应用系统的支持系统参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题14

单选题66[单选题]关于股票和股票基金的说法不正确的是()。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性D.每一交易日股票基金只有1个价格参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：C项，人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。

换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

67[单选题]我国基金监管的目标不包括()。

A.保护市场的公平、效率和透明B.保证基金管理公司不倒闭C.规范证券投资基金活动D.保护投资者的利益参考答案：B易错项为B,D。

参考解析：基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。

我国基金监管的目标包括：①保护投资人及相关当事人的合法权益;②规范证券投资基金活动;③促进证券投资基金和资本市场的健康发展。

另外，在加强对基金行业和基金市场规范和监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平、有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展，也是基金监管的重要目标。

68[单选题]基金中的基金是指()以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50%B.60%C.70%D.80%参考答案：D易错项为D,A。

参考解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

69[单选题]关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件。

2023年基金从业资格考试真题附答案解析

2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。

B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。

C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。

D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。

答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。

2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。

B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。

C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。

D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。

答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。

3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。

B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。

C. 基金持有人不能赎回基金份额。

D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。

答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。

4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。

B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。

C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。

D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。

答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。

5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。

B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。

C. 证券公司主要经营风险投资业务。

D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。

基金从业资格考试题

基金从业资格考试题一、选择题1. 下列哪个选项是基金管理人的职责？A. 确定基金的投资策略和投资组合B. 审计基金的财务状况C. 发布基金的销售宣传资料D. 执行基金的投资交易2. 基金份额的计算公式是？A. 基金资产净值 / 基金单位净值B. 基金资产净值 * 基金单位净值C. 基金资产净值 + 基金单位净值D. 基金资产净值 - 基金单位净值3. 根据基金合同的规定，基金管理人应当至少每年公布基金的什么信息？A. 基金净值B. 基金份额C. 基金投资组合D. 基金管理费率4. 基金的风险收益特征包括以下哪些方面？A. 市场风险B. 操作风险C. 基金经理的经验D. 基金的投资对象5. 基金监督部门不包括以下哪个？A. 证券监督委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 中国证券投资基金业协会D. 中国人民银行二、判断题1. 投资基金是一种分散风险的方式，能够帮助个人投资者降低投资风险。

A. 正确B. 错误2. 投资基金的风险通常由基金管理人承担。

A. 正确B. 错误3. 基金的投资组合应当遵守基金的投资策略和投资限制。

A. 正确B. 错误4. 法律法规规定，基金管理人应当将基金资产全部交由基金托管人保管。

A. 正确B. 错误5. 分级基金是一种高风险基金，适合那些愿意承担较高风险的投资者购买。

A. 正确B. 错误三、简答题1. 请简要介绍一只QDII基金。

2. 基金份额净值与折算净值有何区别？3. 基金管理人如何确定基金的投资策略和投资组合？4. 请列举三种基金的运作方式。

5. 基金托管人的职责是什么？。

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题

北京乐考网-基金从业考试题库《法律法规》练习题1、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过( )时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

A 0.15B 0.05C 0.3D 0.5参考答案：C解析：基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会备案。

2、编制基金招募说明书的主要目的是( )。

A让广大投资者了解基金基本情况B证明基金管理人的专业资格C规范基金运作的权利义务关系D明确管理人和托管人之间的关系参考答案：A解析：基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制定的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

3、不属于封闭式基金合同内容的是( )A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金份额发售、交易安排D基金财产清算方式参考答案：A4、基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A基金的持有人结构B基金的投资方向C基金的运作方向D基金的投资基本要素参考答案：A解析：基金合同包含以下两类重要信息：1基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;2基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金合同终止等方面的信息。

5、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为( )周岁具有完全民事行为能力人。

A16--60B16--70C18--60D18--70参考答案：D解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

6、我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的( )才能进新开户。

A收入证明B监护人资料C监护人收入证明D本人身份资料参考答案：A解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18--70周岁具有完全民事行为能力人。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题5

单选题21[单选题]中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入()的通报事项。

A.董事会B.监事会C.管理层D.业务部门参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：董事会对公司的合规管理承担最终责任，中国证监会对基金管理公司的监管要求、整改通知及处罚措施等应当列入董事会的通报事项。

22[单选题]由()向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A.基金管理人B.基金销售机构C.基金注册登记人D.基金持有人参考答案：A易错项为A,C。

参考解析：LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。

基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

23[单选题]基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。

A.商业秘密B.客户资料C.国家机密D.内幕信息参考答案：C易错项为C,B。

参考解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密;②客户资料;③内幕信息。

24[单选题]下列有关QDII的描述不正确的是()。

A.QDII基金可以进行国际市场投资B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券D.QDII基金可购买房地产抵押按揭参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：D项，除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：①购买不动产;②购买房地产抵押按揭;③购买贵重金属或代表贵重金属的凭证;④购买实物商品;⑤除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金;⑥利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外;⑦参与未持有基础资产的卖空交易;⑧从事证券承销业务;⑨中国证监会禁止的其他行为。

25[单选题]关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是()。

乐考网-2020年基金从业资格考试《基

乐考网-2020年基金从业资格考试《基xx法律法规》强化习题1、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.12个月B.30日C.3个月D.6个月正确答案是：D【解析】对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

2、基金招募说明书应当包括()。

Ⅰ.基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期Ⅱ.基金管理人、基金xx的基本情况Ⅲ.基金合同和基金托管协议的内容摘要Ⅳ.基金份额的发售日期、价格、费用和期限A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案是：D3、关于公墓基金管理人的法定职责，以下表达错误的是()。

A.编制基金财务会计报告B.制定基金收益分配方案C.确定基金份额申购价格D.为基金财产开设证券账户正确答案是：D4、根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是()。

A.股东背景B.投资管理能力C.注册资金D.信息管理平台建设正确答案是：D5、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30B.45C.60D.90正确答案是：A6、寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是()。

A.介绍法B.陌生拜访法C.广告宣传D.缘故法正确答案是：D7、控制活动包括()。

Ⅰ.在公司内部使用的审核、批准、授权、确认Ⅱ.对经营绩效考核Ⅲ.资产安全管理Ⅳ.管理层的理念和经营风格A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案是：C8、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。

A.5%B.10%C.75%D.30%正确答案是：C9、基金进行宣传推介时所用语句要清晰准确，以下属于不准使用的是( )A.基金有风险，投资需谨慎B.股票投资基金不适合风险承受力低的投资者C.历史收益不代表未来收益D.业绩名列前茅正确答案是：D【解析】基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题2(乐考网)

2018上半年基金从业资格考试《基金法律法规》真题乐考网王晓星老师整理出基金从业资格考试《基金法律法规》备考资料，专业的培训导师，深度分析历届考试真题，整理历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。

单选题(每小题1分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

6[单选题]下列基金不适用于证监会简易注册程序的是()。

A.ETF及其联接基金B.QDII基金C.发起式基金D.分级基金参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者(QDII)基金、理财基金和交易型指数基金(含单市场、跨市场/跨境ETF)及其联接基金。

分级基金、基金中基金及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。

7[单选题]目前，我国货币市场基金赎回一般在()日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

A.TB.T+3C.T+2D.T+1参考答案：D易错项为D,C。

参考解析：目前，我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户，赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。

货币市场基金的赎回资金划付更快一些。

一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

8[单选题]下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是()。

A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.采用已知价原则参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：股票基金、债券基金遵循未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则。

货币市场基金的申购和赎回遵循确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

9[单选题]中国证券登记结算有限责任公司(下列简称“中登”)将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括()。

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0109-93

基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0109-931、（）会导致ETF总份额的减少。

【单选题】A.风险套利B.溢价套利C.折价套利D.无风险套利正确答案:C答案解析:选项C正确：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。

但正常情况下，套利活动会使套利机会消失，因此套利机会并不多，通过套利活动引致的ETF规模的变动也就不会很大。

2、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。

【单选题】A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月正确答案:B答案解析:在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解到基金产品的基本特征、过往的投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

3、下列关于契约型基金与公司型基金的叙述中，正确的是（）。

Ⅰ.契约型基金具有法人资格Ⅱ.公司型基金不具有法人资格Ⅲ.契约型基金依据基金合同营运基金Ⅳ.公司型基金依据投资公司章程营运基金【单选题】A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:B答案解析:选项B符合题意：契约型基金与公司型基金的区别：（1）法律主体资格不同。

契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。

（2）投资者的地位不同。

（3）基金营运依据不同。

契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运基金。

4、基金销售市场细分的原则中，（）是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的。

【单选题】A.可测原则B.易入原则C.识别原则D.成长原则正确答案:B答案解析:易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务的原则，即该细分市场是易于开发、便于进入的；可测原则是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标；识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性；成长原则是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题7

单选题31[单选题]督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的。

应当及时予以制止，重大问题应当报告()。

A.证券业协会B.董事会C.基金业协会D.中国证监会及相关派出机构参考答案：D易错项为D,B。

参考解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。

督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

32[单选题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利义务D.基金的持有人结构参考答案：D易错项为D,A。

参考解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息，例如基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项，此类信息一般也会在基金招募说明书中出现;②基金合同特别约定的事项，包括基金当事人的权利义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

33[单选题]下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是()。

A.封闭式基金按1.00元募集B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书C.认购申请一经受理就不能撤单D.投资人以“份额”为单位提交认购申请参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

34[单选题]场外募集的LOF基金份额注册登记在()。

A.基金托管人的注册登记系统B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统C.基金管理人的注册登记系统D.中央国债登记结算公司的注册登记系统参考答案：B易错项为B,C。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题18

单选题86[单选题]下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是()。

A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小B.QDII基金份额只能用人民币认购C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购参考答案：B易错项为B,C。

参考解析：B项，QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

87[单选题]下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是()。

A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。

88[单选题]信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。

A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述参考答案：C易错项为C,D。

参考解析：虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为;误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述;重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者作出正确决策。

89[单选题]在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是()。

A.基金管理公司及子公司B.私募机构C.证券公司及其资管子公司D.商业银行参考答案：C易错项为A,C。

参考解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1所示。

乐考考试资料：基金从业资格考试《基金法律法规》练习题10

单选题46[单选题]下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是( )。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T1日公告参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：场内申购和赎回时，申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价;赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定。

场外申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金。

47[单选题]在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是()。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告参考答案：B易错项为B,A。

参考解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

48[单选题]信息技术内部控制制度不包括()。

A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度参考答案：A易错项为A,B。

参考解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

基金从业资格考试练习题

基金从业资格考试练习题1. 以下哪个机构负责对基金的登记和监管？A. 证券交易所B. 中国证监会C. 银行监管部门D. 基金公司2. 基金的风险由谁来承担？A. 基金公司B. 基金经理C. 基金管理人D. 基金投资者3. 基金的收益取决于以下哪个因素？A. 市场行情B. 基金规模C. 基金公司的声誉D. 基金的成立时间4. 基金管理人应根据投资者的要求，及时提供下列哪些文件？A. 基金合同B. 基金的估值报告C. 基金的投资组合D. 基金的销售净值5. 基金公司在销售基金时，需要向投资者提供哪些风险提示？A. 过往业绩不代表未来表现B. 市场有风险，投资需谨慎C. 投资需谨慎，风险自负D. 所有答案都正确6. 投资者购买基金时，应提交哪些材料？A. 身份证明B. 银行账户C. 税务登记证明D. 结婚证明7. 基金的估值是根据什么来确定的？A. 投资组合的市值B. 基金净值C. 基金公司的经营状况D. 基金经理的业绩8. 基金经理应如何选择投资标的？A. 根据市场行情B. 根据个人意愿C. 根据基金的投资目标和策略D. 根据基金公司的建议9. 以下哪个途径无法购买基金？A. 通过基金经理B. 通过证券交易所C. 通过网上交易平台D. 通过基金销售机构10. 基金投资者应当保护自己的权益，以下哪个做法是正确的？A. 定期关注基金估值B. 及时调整投资组合C. 定期查询基金公司的信息披露D. 所有答案都正确以上是基金从业资格考试的一些练习题，希望能帮助考生进行备考和自测。

在考试前，建议考生认真学习相关知识，熟悉基金市场和投资基金的基本规则和流程。

一定要保持冷静和专注，做好时间控制，同时注重细节。

祝愿各位考生顺利通过基金从业资格考试！。