保险代理跟经纪教学大纲文档
《保险学》教学大纲
《保险学》教学大纲一、课程基本信息课程名称：保险学课程类别：专业必修课学分：＿____总学时：＿____授课对象：＿____先修课程：经济学、金融学二、课程目标通过本课程的学习，使学生系统掌握保险学的基本理论、基本原理和基本方法，了解保险市场的运行机制和保险业务的操作流程，培养学生运用保险学知识分析和解决实际问题的能力，为今后从事保险相关工作或进一步深造打下坚实的基础。
三、课程内容（一）保险的本质与职能1、保险的概念和特征保险的定义和内涵保险与相似制度（如储蓄、赌博等）的比较保险的基本特征（如经济性、互助性、法律性等）2、保险的本质对保险本质的不同观点和解释从经济和法律角度理解保险的本质3、保险的职能基本职能（如分散风险、补偿损失）派生职能（如资金融通、社会管理）（二）保险的产生与发展1、保险的起源古代保险思想和原始形态的保险海上保险的起源与发展2、现代保险的形成与发展火灾保险、人寿保险等险种的产生和发展保险组织形式的演变3、中国保险的发展历程中国古代保险思想和实践新中国成立后保险事业的发展（三）保险合同1、保险合同的概念和特征保险合同的定义和法律性质保险合同与一般合同的区别2、保险合同的要素主体（投保人、保险人、被保险人、受益人）客体（保险利益）内容（保险条款、保险费率等）3、保险合同的订立、生效、履行、变更和终止订立的程序和形式生效的条件和时间履行的原则和方式变更和终止的原因和法律后果（四）保险的基本原则1、最大诚信原则含义和内容（如实告知、保证、弃权与禁止反言）违反最大诚信原则的法律后果2、保险利益原则含义和作用保险利益的构成要件和确定保险利益在财产保险和人身保险中的应用3、损失补偿原则含义和目的损失补偿的限制（以实际损失为限、以保险金额为限、以保险利益为限）损失补偿的方式（现金赔付、修复、更换等）4、近因原则含义和判定方法近因原则在保险理赔中的应用（五）保险的分类1、按照保险标的分类财产保险（如火灾保险、运输保险、工程保险等）人身保险（如人寿保险、健康保险、意外伤害保险等）责任保险（如公众责任保险、产品责任保险、职业责任保险等）信用保证保险（如信用保险、保证保险）2、按照保险实施方式分类自愿保险强制保险3、按照承保方式分类原保险再保险共同保险重复保险（六）财产保险1、财产保险概述财产保险的概念和特点财产保险的种类2、企业财产保险保险标的和保险责任保险金额和保险费率理赔处理3、家庭财产保险保险标的和保险责任保险金额和保险费率理赔处理4、机动车辆保险交强险和商业车险保险责任和免责条款保险费率的计算和影响因素理赔处理5、货物运输保险国内货物运输保险国际货物运输保险6、工程保险建筑工程保险安装工程保险（七）人身保险1、人身保险概述人身保险的概念和特点人身保险的种类2、人寿保险定期寿险终身寿险两全保险年金保险3、健康保险疾病保险医疗保险失能收入损失保险护理保险4、意外伤害保险保险责任和免责条款保险金额和保险费率理赔处理（八）责任保险1、责任保险概述责任保险的概念和特点责任保险的种类2、公众责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理3、产品责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理4、职业责任保险保险责任和免责条款保险费率的确定理赔处理（九）信用保证保险1、信用保证保险概述信用保证保险的概念和特点信用保证保险的种类2、信用保险出口信用保险国内商业信用保险3、保证保险履约保证保险忠诚保证保险（十）保险经营1、保险经营的特点和原则保险经营的特点（如风险的集中性、成本的后发性等）保险经营的原则（如风险大量原则、风险选择原则、风险分散原则等）2、保险展业展业的意义和方法保险代理人和保险经纪人3、保险核保核保的意义和程序核保的内容和风险评估4、保险理赔理赔的原则和程序理赔的计算和给付5、保险资金运用保险资金运用的原则和渠道保险资金运用的风险管理（十一）保险市场1、保险市场的构成要素保险市场的主体（投保人、保险人、保险中介人等）保险市场的客体（保险商品）保险市场的价格（保险费率）2、保险市场的类型按保险业务性质分类按保险活动空间分类按保险市场竞争程度分类3、保险市场的供求影响保险需求的因素影响保险供给的因素保险市场的均衡（十二）保险监管1、保险监管的概念和意义保险监管的定义和目的保险监管的必要性2、保险监管的目标和原则保险监管的目标（如维护保险市场的稳定、保护消费者利益等）保险监管的原则（如依法监管、适度监管、公开透明等）3、保险监管的内容和方式保险监管的内容（如市场准入监管、业务监管、财务监管等）保险监管的方式（如现场检查、非现场检查）四、教学方法1、课堂讲授通过系统讲解，使学生掌握保险学的基本理论和知识体系。
【金融保险】《保险代理与经纪》教学大纲(doc 15页)
《保险代理与经纪》教学大纲(doc15页)部门： xxx时间： xxx整理范文，仅供参考，可下载自行编辑更多资料请访问.(.....)《保险代理与经纪》教学大纲（Insurance Agencyand Brokerage）制定单位：金融学院制定人：审核人：X X X编写时间：2005年8月13日课程说明一、课程概述：（一）课程属性及课程介绍本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的专业课程，是保险学专业的专业课之一。
本课程以我国现行的保险中介法律为依据，结合保险中介的法律实务，以及保险学的各项专业课的内容，有重点地介绍保险中介的重要性及其基本内容，包括保险代理人和经纪人的概念、业务范围、及其监管。
（二）教学目标使学生了解和掌握从事保险中介和保险中介法律知识。
（三）适用对象保险专业以及其他各专业本科学生。
（四）先修课程与后续课程保险学、人身保险、财产保险、保险法二、任课教师教学过程中应注意的事项注意理论联系实际，可以结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。
三、学时要求与分配：（一）总学时要求48课时（二）学时分配四、实践教学内容与要求参观保险公司营业部与保险经纪公司，邀请有关保险代理人与保险经纪人座谈或作报告五、教学参考资料1、唐运祥主编，《保险代理理论与实务》，中国社会科学出版社，2004年11月。
2、唐运祥主编，《保险中介概述》，商务印书馆，2004年3月。
3、中国保监会编，《保险经纪资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2003年6月。
4、应世昌，《保险代理资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2004年5月。
六、课程的考核要求平时20%，期末80%，期末实行闭卷考试教学要求及教学要点第一章保险市场[本章教学目的和要求]通过本章的学习，使学生理解保险市场基础知识和基本理论，了解、熟悉和掌握保险市场基本要素、保险市场结构以及我国保险市场现状和发展前景等知识.[重点、难点]保险市场构成要素[教学内容]第一节、保险市场概述一、保险市场的概念二、市场分类以及各自的特点第二节、保险市场要素一、保险市场的构成要素二、保险市场需求的概念、表现形式及其特点，影响保险需求总量的因素三、保险供给的概念、制约保险供给总量的因素四、保险市场价值规律、供求规律、竞争规律五、保险市场中介的作用和保险代理人的概念、保险经纪人的概念第三节、我国保险市场的现状和前景我国保险市场的现状以及我国保险市场的未来发展趋势第二章保险代理人[本章教学目的和要求]通过本章学习，使学生了解、熟悉和掌握保险代理人基础知识。
《保险代理与经纪》教学大纲
c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\ 更多资料请访问.(.....)《保险代理与经纪》教学大纲（Insurance Agencyand Brokerage）制定单位：金融学院制定人：审核人：X X X编写时间：2005年8月13日课程说明一、课程概述：（一）课程属性及课程介绍本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人才而开设的专业课程，是保险学专业的专业课之一。
本课程以我国现行的保险中介法律为依据，结合保险中介的法律实务，以及保险学的各项专业课的内容，有重点地介绍保险中介的重要性及其基本内容，包括保险代理人和经纪人的概念、业务范围、及其监管。
（二）教学目标使学生了解和掌握从事保险中介和保险中介法律知识。
（三）适用对象保险专业以及其他各专业本科学生。
（四）先修课程与后续课程保险学、人身保险、财产保险、保险法二、任课教师教学过程中应注意的事项注意理论联系实际，可以结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。
三、学时要求与分配：（一）总学时要求48课时（二）学时分配四、实践教学内容与要求参观保险公司营业部与保险经纪公司，邀请有关保险代理人与保险经纪人座谈或作报告五、教学参考资料1、唐运祥主编，《保险代理理论与实务》，中国社会科学出版社，2004年11月。
2、唐运祥主编，《保险中介概述》，商务印书馆，2004年3月。
3、中国保监会编，《保险经纪资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2003年6月。
4、应世昌，《保险代理资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2004年5月。
六、课程的考核要求平时20%，期末80%，期末实行闭卷考试教学要求及教学要点第一章保险市场[本章教学目的和要求]通过本章的学习，使学生理解保险市场基础知识和基本理论，了解、熟悉和掌握保险市场基本要素、保险市场结构以及我国保险市场现状和发展前景等知识.[重点、难点]保险市场构成要素[教学内容]第一节、保险市场概述一、保险市场的概念二、市场分类以及各自的特点第二节、保险市场要素一、保险市场的构成要素二、保险市场需求的概念、表现形式及其特点，影响保险需求总量的因素三、保险供给的概念、制约保险供给总量的因素四、保险市场价值规律、供求规律、竞争规律五、保险市场中介的作用和保险代理人的概念、保险经纪人的概念第三节、我国保险市场的现状和前景我国保险市场的现状以及我国保险市场的未来发展趋势第二章保险代理人[本章教学目的和要求]通过本章学习，使学生了解、熟悉和掌握保险代理人基础知识。
保险代理人培训--课程大纲
人身意外 伤害保险
个种类) 人身意外伤害保险的可保风险分析 (3个种类 个种类 个方面) 人身意外伤害保险的主要内容 (2个方面 个方面 大种类) 人身意外伤害保险的主要种类 (7大种类 大种类 个特征) 健康保险及其特征 (7个特征 个特征 大种类) 健康保险的种类 (4大种类 大种类
健康保险
7-44
近因原则
近因与近因原则 近因原则的应用
课程大纲
保险 保险 保险 保险 保险承保的 保险承保的主要环节与程序（ 个环节和程序 个环节和程序） 保险承保的主要环节与程序（5个环节和程序） 保险承保 财产保险的核保（核保要素和风险划分） 财产保险的核保（核保要素和风险划分） 保险的核保（核保要素和风险划分） 保险的核保（核保要素和风险划分） 保险 保险 保险 保险 保险 保险 保险 财产保险 保险 的 程（ 个环节 个环节） 程（6个环节） 的 的主要 的 的 （5个 个 （3个 个 （2个 个 ） ） ） 的 的 （3个 个 ） 的 的主要环节（ 个环节 个环节） 的主要环节（7个环节） 道（ 个 道（2个 道） 道）
条款的解释： 条款的解释：5种解释原则 争议的处理方式
课程大纲
最大诚信原则的含义 规定最大诚信原则的原因面（ 个方面 个方面） 规定最大诚信原则的原因面（2个方面）
最大诚信原则
最大诚信原则的内容（3个方面） 最大诚信原则的内容（ 个方面） 个方面 违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果
保 险 的 基 本 原 则
9-12
课程大纲
保险代理人及其特征 保险代理人及其 分类
保 险 代 理 人 概 述
保险代理人的权利和义务
我国保险代理人种类
机构的设立、 机构的设立、变更与终止 机构高级管理人员的任职资格
保险公司经营管理教学大纲
保险公司经营管理教学大纲一、课程简介本课程主要介绍保险公司的经营管理知识和技能。
通过学习本课程，学生将了解保险公司的组织结构、经营模式、风险管理、市场营销等方面的内容，为将来从事保险行业相关工作打下基础。
二、课程目标1.了解保险公司的组织结构和运营模式；2.掌握保险公司的经营管理技能，包括风险管理、市场营销、运营管理等方面；3.培养学生的团队合作能力和问题解决能力；4.提高学生的创新意识和实践能力。
三、课程大纲第一周：保险行业概况•保险行业的发展历史•保险公司的类型和功能第二周：保险公司组织结构•保险公司的组织结构和职能分工•保险公司的管理层架构第三周：保险产品与服务•保险产品的分类和特点•保险公司的服务模式和客户关系管理第四周：风险管理•风险管理的基本概念和内容•风险管理在保险公司中的应用第五周：市场营销•保险市场的特点和竞争格局•市场营销策略和实施第六周：运营管理•保险公司的运营流程和管理方法•运营管理中的关键问题和挑战第七周：课程设计与实践•分组设计一个保险公司的经营管理方案•演练实施方案并总结经验和教训四、考核方式1.平时表现占比：30%2.期中考试占比：20%3.课程设计成果占比：30%4.期末考试占比：20%五、参考教材1.《保险学原理》2.《保险公司管理与实践》3.《保险市场营销》通过本课程的学习，学生将从宏观和微观两个层面全面了解保险公司的经营管理知识，培养学生的实践能力和团队协作能力，为将来从事保险行业相关工作打下扎实的基础。
保险教学大纲模板
保险教学大纲模板保险教学大纲模板保险是一项重要的金融服务，它为人们提供了保障和风险管理的手段。
在现代社会中，保险已经渗透到人们的生活的各个方面。
为了培养专业的保险人才，制定一份科学合理的保险教学大纲模板是必不可少的。
一、引言保险教学大纲的引言部分应该对保险的定义和作用进行简要介绍。
可以从保险的起源、发展以及在社会经济中的重要性等方面进行阐述。
此外，还可以提及保险行业的发展趋势和挑战，引起学生对保险教育的兴趣。
二、课程目标在保险教学大纲中，明确课程的目标是必要的。
这些目标应该与学生的实际需求和未来的就业方向相匹配。
例如，培养学生对保险基本原理的理解，提高他们的风险管理能力，培养他们的保险销售技巧等。
三、课程内容保险教学大纲的核心是课程内容的设计。
这部分需要详细列出每个单元的主题和涵盖的知识点。
例如，可以包括保险市场的组成和结构、保险产品的分类和特点、保险合同的要素和解释等。
此外，还可以加入一些案例分析和实践操作，以增强学生的实际应用能力。
四、教学方法保险教学大纲中应该明确教学方法的选择和运用。
不同的教学方法可以激发学生的学习兴趣和积极性。
例如，可以采用案例教学、小组讨论、角色扮演等多种教学方法。
此外，还可以结合实际保险公司的实践经验，邀请行业专家进行讲座和交流。
五、教学评估保险教学大纲中的教学评估部分应该明确学生的评估方式和标准。
可以包括平时成绩、期中考试、期末考试以及课堂参与度等。
此外，还可以加入一些实践项目和实习评估，以全面评价学生的综合能力。
六、教材和参考资料保险教学大纲中应该明确所选用的教材和参考资料。
教材应该具有权威性和实用性，能够满足学生的学习需求。
参考资料可以包括学术论文、行业报告、保险公司的官方文件等。
此外，还可以引入一些经典案例和实践指南，以帮助学生更好地理解和应用所学知识。
七、课程安排保险教学大纲中的课程安排部分应该明确每个单元的教学时间和进度。
可以根据课时的长短和内容的难易程度进行合理的安排。
保险中介实务教案
保险中介实务教案一、课程简介保险中介实务是保险学专业的一门核心课程，旨在培养学生掌握保险中介业务的基本理论和实践技能，熟悉保险中介市场的运作规则，具备从事保险中介业务的基本素质和能力。
二、教学目标1. 知识目标：掌握保险中介的基本概念、性质、功能和分类；了解保险中介市场的结构、特点和监管。
2. 能力目标：具备从事保险中介业务的基本技能，包括客户开发、保险咨询、风险评估、保险方案设计、保险合同签订、售后服务等。
3. 素质目标：培养学生的沟通协调能力、团队协作精神、职业道德素养和创新创业意识。
三、教学内容第一章保险中介概述1. 保险中介的基本概念2. 保险中介的性质和功能3. 保险中介的分类第二章保险中介市场1. 保险中介市场的结构2. 保险中介市场的特点3. 保险中介市场的监管第三章保险中介业务基础1. 客户开发与客户关系管理2. 保险咨询与风险评估3. 保险方案设计与产品选择4. 保险合同的签订与履行5. 售后服务与续保管理第四章保险中介业务实践1. 个人保险中介业务实践2. 企业保险中介业务实践3. 网络保险中介业务实践4. 创新型保险中介业务实践四、教学方法1. 理论讲授：系统讲解保险中介的基本理论和实践技能，帮助学生建立完整的知识体系。
2. 案例分析：通过分析实际案例，加深学生对保险中介业务的理解，提高分析问题和解决问题的能力。
3. 课堂讨论：组织学生进行课堂讨论，鼓励学生发表观点，激发学生的学习热情和主动性。
4. 实践操作：安排学生进行模拟操作，培养学生的实际操作能力和团队协作精神。
5. 课外拓展：引导学生进行课外拓展学习，了解行业动态和前沿知识，提高综合素质。
五、考核方式1. 平时成绩：根据学生的出勤率、课堂表现、作业完成情况等综合评定。
2. 期末考试：采用闭卷考试形式，主要测试学生对保险中介基本理论和技能的掌握程度。
保险学教学大纲
保险学教学大纲一、课程背景和目的保险学是一门重要的经济学科，旨在培养学生对保险业的基本理论、知识和技能的掌握。
本课程的目的是通过深入探讨保险学的核心概念、原理和实践，培养学生对保险行业的全面了解，并提供学生发展职业生涯所需的专业知识和技能。
二、教学内容和时间安排1. 保险学概述（2周）•保险学的定义和历史渊源•保险业的发展与趋势•保险市场和监管•保险合同的基本要素和特点•保险合同的形成和解除•保险合同的种类和分类3. 保险原理（3周）•保险风险和风险分析•保险公平和互助原理•保险契约的合理性和合法性4. 个人保险（4周）•寿险的基本理论和产品•财产险的基本理论和产品•健康保险的基本理论和产品•商业财产保险•责任保险•其他商业保险6. 保险市场与销售（3周）•保险市场的结构和运作机制•保险销售的基本原理和方法•保险代理人和保险经纪人7. 保险经济学（2周）•保险需求与供给的经济分析•保险市场的不完全和信息不对称•保险与风险管理8. 保险法律与道德（2周）•保险立法与监管机构•保险法律的基本原则和规定•保险业的道德和职业操守三、教学方法和评估方式•教学方法：课堂讲授、案例分析、小组讨论、实地考察等•评估方式：课堂小测、论文写作、小组项目、期末考试等四、教材和参考资料•主教材：《保险学导论》刘晨著，人民出版社，2020年•参考资料：1.《保险学概论》李建国著，清华大学出版社，2018年2.《保险合同法解释与实务》张振荣著，电子工业出版社，2020年3.《保险市场与销售学》韩冬著，中国人民大学出版社，2019年五、教学团队•主讲教师：XXX•助教：XXX六、其他注意事项•学生必须积极参与课堂讨论和小组活动•请学生按时提交作业和论文•考勤要求严格，缺勤超过三次将不能参加期末考试。
保险教学大纲
《保险理论与实务》教学大纲英文课程名称：Fundamentals of insurance总学时：72(理论课学时：54)先修课程：金融学、西方经济学适用专业：金融专业开课单位: 经济管理学部金融教研室一、课程教学内容第一章风险与保险第一节风险及其特征与类型。
风险的基本概念，其中包括风险因素、风险事故和风险损失的基本定义和三者之间的关系；风险的基本属性和特征，以及风险按不同标准进行的分类。
第二节风险管理风险管理的概念；目标和基本程序，其中重点介绍风险识别、风险衡量和风险评估的内容和方法。
第三节处理风险的基本方法风险控制的方法和风险的财务处理方法。
第四节保险。
保险的定义；基本特征以及保险与类似活动的区别；保险按照不同的标准进行分类的情况；在简述保险的起源和近代发展情况之后，世界保险业的发展趋势。
第二章社会经济与保险第一节保险基金理论保险基金的概念、性质、特点以及运作方式。
第二节保险与国民经济的关系保险与国民经济各环节之间、与财政及金融业的关系以及保险与国民经济的协调发展。
第三节保险的职能与作用第三章保险市场第一节保险需求与供给影响保险需求与供给的因素。
第二节保险的当事人和关系人对保险人、投保人或被保险人、保险代理人、保险经纪人和保险公估人的特点、组织形式、分类等内容的介绍。
第三节保险市场保险市场的模式；中国保险市场的创立、发展和现状；对世界各国保险市场的基本情况也做了简单介绍。
第四章保险的基本原则第一节最大诚信原则最大诚信原则的含义和基本内容，包括重要事实的申报和保证的具体内容，以及违背最大诚信原则的后果。
第二节可保利益原则可保利益的含义、意义和构成条件、各类保险的可保利益以及保险利益的存在条件。
第三节损失赔偿原则损失赔偿原则的含义和内容；代位求偿和委付两种特殊的赔偿方式的含义、运用以及两者的区别与联系；重复保险情况下的损失赔偿原则的运用。
第四节近因原则近因的含义和近因原则的运用。
第五章保险合同第一节保险合同概念与特点。
经济课件保险中介 教学大纲.doc
保险中介教学大纲教学说明（一）教学要求1、课时的分配本课程为学期课，包括讲授和实训两部分。
2.教学中应注意的问题（1 ）在教学中要积极改进教学方法，按照学生学习的规律和特点，从学生实际出发，以学生为主体，充分调动学生学习的主动性、积极性。
保险中介的教学计划与保险中介资格考试接轨。
（2）课堂教学应多采用案例和现代教育技术，以增加学生的感性认识，启迪学生的科学思维，注意理论联系实际。
注意本保险学科的新发展，适时引进新的教学内容。
（3 ）要注意改革考核手段与方法，可通过课堂提问、学生作业、平时测验、实训及考试情况综合评价学生成绩。
鼓励学生在学习和应用上有所创新。
（二）与相关课程的衔接《保险中介》的先修课，应为《保险概论》、《财产保险》、《人身保险》和《保险法》等。
（三）教学方法与手段1.方法教学方法上我们将采用模块教学法，主要分理论教学模块和实践教学模块，特别重视实践教学模块的教学。
在教学中要积极改进教学方法，按照学生学习的规律和特点，从学生实际出发，以学生为主体，充分调动学生学习的主动性、积极性。
课堂教学应多采用案例和现代教育技术，以增加学生的感性认识，启迪学生的科学思维，注意理论联系实际。
注意本保险学科的新发展，适吋引进新的教学内容。
要注意改革考核手段与方法，可通过课堂提问、学生作业、平时测验、实训及考试情况综合评价学生成绩。
鼓励学生在学习和应用上有所创新。
为了更好地体现保险高职的特色，这门课的教学我们还将结合保险中介资格考试的指导书进行教学，对本学科，我们计划使用自编教材或讲义。
1•在课堂教学中以导读与释疑为主：教师以教学大纲为依据，以主要教材为蓝本，提要基本内容、识记基本概念、讲解基本原理、讲解重点难点；2•在教学过程中以课堂内外的讨论为辅：组织课堂讨论、课外的小组讨论和班级讨论。
3.倡导阅读和思考：教师应向学生推荐、介绍和点评国内外相关文献，鼓励并督促学生扩大阅读量，在阅读中进行学习并深化对课程教学内容的理解和消化，倡导思辨性，鼓励学术探讨和研究。
保险公司经营管理教学大纲
保险公司经营管理教学大纲一、课程简介保险公司经营管理是保险专业的重要课程之一，旨在培养学生对保险公司经营管理的基本理论和实际操作的综合能力。
通过本门课程的学习，学生将了解保险公司的组织结构、业务模式、经营流程以及风险管理等相关知识，为将来从事保险行业提供理论和实践指导。
二、课程目标1.了解保险公司的基本组织结构和职能划分；2.掌握保险公司的业务模式和经营流程；3.理解保险公司的风险管理体系和措施；4.培养学生运用保险公司经营管理理论解决实际问题的能力；5.培养学生在保险公司工作的综合素质和能力。
三、教学大纲单元一：保险公司的组织结构和职能划分1.保险公司的组织结构：分公司、部门和岗位的设置；2.保险公司的职能划分：核保、理赔、市场开发等职责；3.保险公司内部管理制度：合规、审批流程、行政管理等内容。
单元二：保险公司的业务模式和经营流程1.保险公司的业务模式：直销、代理、线上渠道等；2.保险公司的销售流程：客户获取、客户咨询、产品介绍等；3.保险公司的核保流程：投保申请、核保审核、承保等；4.保险公司的理赔流程：理赔申请、核赔审核、赔付等。
单元三：保险公司的风险管理体系和措施1.保险公司的风险管理体系：风险评估、风险控制、风险预警等；2.保险公司的风险管理工具和方法：风险管理软件、统计分析等；3.保险公司的风险管理措施：保险合同条款、风险投资、再保险等。
单元四：保险公司经营管理的案例分析1.案例一：保险公司的市场开拓策略分析；2.案例二：保险公司的风险管理措施研究；3.案例三：保险公司的经营决策分析。
四、教学方法与评价方式1.教学方法：课堂讲授、案例分析、小组讨论等；2.评价方式：平时表现、小组项目、期末考试等。
五、参考教材1.《保险公司经营管理教程》；2.《保险市场和公司运营管理导论》；3.《保险公司业务操作与管理》。
备注：以上大纲仅供参考，具体教学内容和进度可根据实际教学需求进行调整。
保险代理与经纪教学大纲
保险代理与经纪教学大纲一、课程简介该课程旨在介绍保险代理与经纪领域的基本知识和技能，培养学生成为专业的保险代理或经纪人才。
通过本课程的学习，学生将了解保险代理与经纪的概念、职责和工作流程，掌握销售技巧和客户服务的方法，以及学习相关法规和伦理规范，为将来的保险行业工作做好准备。
二、教学目标1.了解保险代理与经纪的基本概念和区别；2.理解保险市场的发展趋势和相关法规；3.掌握保险产品知识和销售技巧；4.学习客户服务和投诉处理的方法；5.培养职业道德和伦理意识。
三、教学内容3.1 保险代理与经纪的概念和职责1.保险代理与经纪的定义；2.保险代理与经纪的职责和角色；3.保险销售的工作流程。
3.2 保险市场和法规1.保险市场的分类和发展趋势；2.相关保险法律法规和监管机构。
3.3 保险产品和销售技巧1.常见的保险产品类型和特点；2.保险销售技巧和方法；3.保险销售案例分析和实践。
3.4 客户服务和投诉处理1.保险客户服务的重要性和方式；2.投诉处理的原则和流程；3.客户关系管理和维护。
3.5 职业道德和伦理意识1.保险代理与经纪行业的道德要求；2.道德冲突处理和职业倫理意识的培养；3.伦理规范和行业自律。
四、教学方法1.理论授课：通过讲授基础概念、案例分析等方式，传授知识点；2.实践演练：通过模拟销售、客户服务等实际场景，提升学生的实践能力；3.课堂讨论：通过讨论案例和问题，培养学生的分析和解决问题的能力；4.学生作业：布置保险销售案例分析、客户服务方案等作业，培养学生的独立思考和解决问题能力。
五、考核方式1.平时成绩：包括课堂表现、讨论参与、作业完成情况等综合评定；2.期中考试：对课程理论知识进行测试；3.期末项目：完成一份保险销售方案、客户服务方案或案例分析报告；4.合作项目：与其他同学合作完成一份保险销售活动计划或客户服务方案。
六、教材和参考书目教材：1.《保险代理与经纪学》，作者：XXX，出版社：XXX；2.《保险销售实用手册》，作者：XXX，出版社：XXX。
保险法规教学大纲
保险法规教学大纲一、课程基本信息课程名称：保险法规课程类别：专业必修课课程学分：X学分课程总学时：X学时授课对象：具体专业和年级二、课程目标通过本课程的学习，使学生掌握保险法规的基本理论、基本原则和基本制度，熟悉保险合同的订立、履行、变更和解除等环节的法律规定，了解保险监管的体制和方法，培养学生运用保险法规分析和解决实际问题的能力，为学生今后从事保险相关工作或进一步学习保险法律知识奠定基础。
三、课程内容（一）保险法概述1、保险的概念、特征和分类2、保险法的概念、调整对象和体系3、保险法的基本原则，包括最大诚信原则、保险利益原则、损失补偿原则、近因原则（二）保险合同1、保险合同的概念、特征和分类2、保险合同的主体、客体和内容3、保险合同的订立、生效、履行、变更和解除4、保险合同的解释原则和争议处理（三）财产保险法规1、财产保险合同的一般规定2、企业财产保险、家庭财产保险、机动车辆保险、货物运输保险等主要财产保险险种的法律规定3、财产保险的理赔和代位求偿权（四）人身保险法规1、人身保险合同的一般规定2、人寿保险、健康保险、意外伤害保险等主要人身保险险种的法律规定3、人身保险的受益人、保险金的给付（五）保险经营法规1、保险公司的设立、变更、解散和清算2、保险公司的业务范围和经营规则3、保险代理人和保险经纪人的法律规定（六）保险监管法规1、保险监管的目标、原则和内容2、保险监管机构的职责和权限3、保险监管的主要措施和法律责任（七）保险法律责任1、违反保险法规的民事责任2、违反保险法规的行政责任3、违反保险法规的刑事责任四、教学方法1、课堂讲授通过讲解、分析保险法规的基本概念、原理和法律条文，使学生系统掌握保险法规的知识体系。
2、案例分析结合实际案例，引导学生运用所学的保险法规知识进行分析和讨论，培养学生解决实际问题的能力。
3、小组讨论组织学生分组讨论保险法规中的热点问题和疑难问题，促进学生之间的交流与合作，培养学生的思维能力和创新能力。
保险课堂教学大纲
保险课堂教学大纲第10章保险经营实务10.1保险经营概述10.2保险营销10.3保险经营的原则10.4保险经营的环节10.5保险投资10.6保险经营效益教学目标通过本章的自学，对保险经营的含义、特征与原则存有一定的重新认识，能对保险经营的各环节及其效益展开分析并明确提出自己的看法。
10.1保险经营概述10.1.1保险经营的特征10.1.2保险经营的理念与目标10.1.1保险经营的特征保险经营的特征：1.保险经营活动是一种特殊的劳务活动。
2.保险经营资产具有负债性。
3.保险经营成本和利润排序具备特殊性。
4.保险经营过程具备分散性和广泛性10.1.2保险经营的理念与目标1.保险经营的理念秉持以人为本的理念建设企业文化的理念强化风险管理理念实现“顾客满意”理念2.保险经营目标所谓保险经营的目标，就是所指在一定时期内，保险经营主体通过经营活动所必须同时实现的预期结果。
保险经营的经济目标保险经营的社会目标(1)提升风险管理意识。
(2)降低灾害事故和人身伤亡率，减少经济损失。
(3)安定社会生活。
(4)为国家提供税金。
10.2保险营销10.2.1保险营销的概述10.2.2保险营销的策略10.2.3保险营销渠道的选择10.2.1保险营销的概述广义的保险营销即保险市场营销，就是在变化的市场环境中，以保险为商品，以市场交换为中心，以满足被保险人需要为目的，为实现保险公司管理目标而进行的一系列整体活动。
它包括保险市场需求的调查研究、保险市场细分、保险商品设计、保险促销策略、销售渠道及售后服务活动等的计划与实施。
狭义的保险营销即保险销售，它仅仅是广义保险营销过程中的一个阶段，是指保险销售人员通过对客户的拜访和说明，分析其保险需求，将合适的保险商品介绍给客户，促使客户采取购买行为的活动过程。
这一阶段最终要达到的目标是将已有的保险商品尽可能地销售出回去。
本节主要从广义的角度对保险营销展开阐释。
1.保险营销的特点1)服务性2)专业性3)挑战性4)竞争性2.保险营销的程序1)分析营销机会2)保险市场调查与预测3)保险市场细分与目标市场挑选4)制订保险营销策略保险营销策略主要有险种策略、费率策略、销售渠道策略和保险促销策略等。
(金融保险)保险经营与管理教学大纲
《保险经营与管理》教学大纲前言本课程是理论与实务相结合的一门经济管理学科，是根据全国普通高校的实际需要和学科建设的要求，为培养专门人才而开设的一门专业课程。
本课程修读对象是保险专业的本科学生。
该课程旨在研究保险经营活动的合理组织及其规律性的科学。
本课程的主要内容是，通过对经营管理过程中规律性的研究，即研究保险经营管理活动中各种经济规律发生作用的条件、范围和表现形式，为保险经营与管理决策提供理论依据；通过研究保险经营的合理组织、规划和利用保险生产力的原则和方法，不断调整和发展保险生产关系与上层，促进保险生产力发展，保证保险经营管理目标的实现；通过对保险经营与管理同保险政策法规和保险意识相互间关系的研究，为制定和完善保险经营管理制度，提高保险经济效益和社会效益提供实践依据。
本课程立足我国保险经营与管理实务，依据市场经济理论及我国《保险法》、《保险企业管理规定》和《保险公司财务制度》，利用理论与实践相结合的方法、逻辑与历史相结合的方法、定性与定量相结合的方法，全面分析和研究我国的保险经营与管理，并力求使学生掌握保险经营实务的基本原则、基本知识、基本技能，以满足我国保险公司经营管理的要求。
本课程是一门保险专业课程，本课程的先导课程是政治经济学等专业基础课和各门保险专业课程。
《保险经营与管理》教学大纲目录教学内容导言第一章保险经营管理概论 (1)第二章保险经营市场 (2)第三章保险展业、承保与管理 (3)第四章保险防灾、理赔与管理 (4)第五章保险资金的运用与管理 (5)第六章保险计划管理与统计管理 (6)第七章保险代理管理 (7)第八章保险财务管理 (8)第九章保险偿付能力管理 (10)第十章保险管理体制 (11)第十一章保险经济效益 (12)重点章节 (14)参考资料 (15)课时安排 (16)教学内容第一章保险经营管理概论教学要求：本章要求学生了解保险经营的性质、思想、策略、原则的基本理论以及保险管理的职能和任务，了解保险经营与保险管理的关系。
保险教学大纲l.
《保险原理与实务》教学大纲课程代码：执笔人：编写日期：一、开设系：经济贸易系二、教学对象：商务经纪与代理专业三、教学目的：通过本课程教学，使学生具备从事保险业务工作所必需的基本知识和基本技能，即“入门”；帮助学生提高分析问题和解决问题的能力，为从事保险工作打下基础，并注重渗透思想教育，加强学生的保险职业道德观念四、教学要求：分析保险的研究对象、保险和风险管理的关系、保险的基本理论和实务等内容；重点介绍保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等知识。
通过本课程的学习，使学生了解保险在国民经济中的地位以及对国家经济的重大影响，从而在保险工作中能更好地把握国家规定的经营方针与政策，并为学习其它各专业课程奠定必要的理论基础。
另外注重理论联系实际，可以结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。
五、教学课时分配：六、考核：1、平时课堂讨论、作业和考勤共占30%2、期末考试占70%3、试题结构七、教材：《保险原理与实务》付荣辉主编清华大学出版社2010 年02 月八、主要参考文献1. 刘金章《保险学教程》中国金融出版社，20032. 李继熊《保险学原理》中国财经出版社，19973. 宋明哲《保险学》五南图书出版公司，19944. 陈继儒《新编保险学》立信会计出版社，19965. 许谨良《保险学原理》上海财经大学出版社，19976. 潘履浮《保险管理学》中国金融出版社，19897. 王绪谨等《保险学》经济管理出版社，19998. 刘金章《保险学原理综论》中国金融出版社，9. 魏华林《保险法学》中国金融出版社，199810. 胡文富《商业保险法通论》中国检察出版社，199611. 刘茂山、江生忠《保险学原理》南开大学出版社，199812. 孙祁祥《保险学》北京大学出版社，199613. 中国保险学会《中国保险史》中国金融出版社，199814. 王海柱、何孝允《保险管理学》西南财经大学出版社，199315. 裴光《中国保险业监管研究》中国金融出版社，199916. 魏华林、林宝清《保险学》高等教育出版社，199917. 许谨良《保险学》上海财经大学出版社，2003九、讲授提纲第一章风险与风险管理教学目的和要求】“没有风险就没有保险” ，保险与风险之间有着密切的联系。
9保险经纪与代理
9.2保险合同
• 9.2.1保险合同的概念和特征 • 保险合同是投保人与保险人约定保险权力义务关系的协议。 保险合同是合同的一种，但与其他合同相比，他有自己的 特征： • （1）保险合同是双务有偿合同保险合同的当事人按照合 同约定的保险事故发生时或保险期限届满时，向投保人支 付赔偿金或保险金。 • （2）保险合同是要式合同，保险合同的订立应当采用书 面形式，包括保险单、保险凭证和其他书面协议形式。 • （3）保险合同是附和合同，是指一方当事人提出合同的 主要内容，另一方必须服从、接受或拒绝对方提出的条件 而成立的合同。 • 保险合同是补偿性合同，是通过货币给付补偿投保人或被 投保人的经济利益，弥补其遭受双务损失。
9.1.1.2保险是一种具有经济补偿性质的 法律制度，是一种双务有偿的合同关系
• 保险是一种因合同而产生的债权债务关系。这种债权债务 关系是基于保险法律规范和保险事实儿产生的保险法律关 系，其实质是当事人互为约定承担给付义务，即投保人承 担给付保险费的义务，保险人承担保险赔偿或付保险金的 责任。
• 在保险法律关系中，保险人承担赔偿或给付保险金的责任 与一般民事法律关系中的损害赔偿责任是不同的。一般民 事赔偿责任是当事人的侵权行为或违约行为所导致的法律 后果，而保险法律关系中投保人所遭受的损失，并非保险 人的行为所致，而是由不可抗力等危险事故造成的。因此， 保险人承担的保险责任和给付责任，只是基于保险合同设 定的一种义务，具有对损失进行经济补偿的性质。
2.投保人
• 对保险标的具有保险利益，向保险人申请订立保险合 同，并负有缴付保险费义务的人。
案例
• 1．一外地游客来上海旅游，在游览完东方明珠电视塔后， 出于爱护国家财产的动机，自愿作为投保人为其电视塔投 保，并交付保险费。问该游客是否可以对东方明珠电视塔
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《保险代理与经纪》
教学大纲
（Insurance Agency
and Brokerage）
制定单位：金融学院
制定人：
审核人：X X X
编写时间：2005年8月13日
课程说明
一、课程概述：
（一）课程属性及课程介绍
本课程是为适应学院培养“宽口径”、“厚基础”、“重能力”的经济管理专门人
才而开设的专业课程，是保险学专业的专业课之一。
本课程以我国现行的保险中介法律为依据，结合保险中介的法律实务，以及保险学的各项专业课的内容，有重点地介绍保险中介的重要性及其基本内容，包括保险代理人和经纪人的概念、业务范围、及其监管。
（二）教学目标
使学生了解和掌握从事保险中介和保险中介法律知识。
（三）适用对象
保险专业以及其他各专业本科学生。
（四）先修课程与后续课程
保险学、人身保险、财产保险、保险法
二、任课教师教学过程中应注意的事项
注意理论联系实际，可以结合保险代理人与保险经纪人考试讲解。
三、学时要求与分配：
（一）总学时要求
48课时
（二）学时分配
四、实践教学内容与要求
参观保险公司营业部与保险经纪公司，邀请有关保险代理人与保险经纪人座谈或作报告
五、教学参考资料
1、唐运祥主编，《保险代理理论与实务》，中国社会科学出版社，2004年11月。
2、唐运祥主编，《保险中介概述》，商务印书馆，2004年3月。
3、中国保监会编，《保险经纪资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2003年6月。
4、应世昌，《保险代理资格考试大纲》，上海财经大学出版社，2004年5月。
六、课程的考核要求
平时20%，期末80%，期末实行闭卷考试
教学要求及教学要点
第一章保险市场
[本章教学目的和要求]
通过本章的学习，使学生理解保险市场基础知识和基本理论，了解、熟悉和掌握保险市场基本要素、保险市场结构以及我国保险市场现状和发展前景等知识.
[重点、难点]
保险市场构成要素
[教学内容]
第一节、保险市场概述
一、保险市场的概念
二、市场分类以及各自的特点
第二节、保险市场要素
一、保险市场的构成要素
二、保险市场需求的概念、表现形式及其特点，影响保险需求总量的因素
三、保险供给的概念、制约保险供给总量的因素
四、保险市场价值规律、供求规律、竞争规律
五、保险市场中介的作用和保险代理人的概念、保险经纪人的概念
第三节、我国保险市场的现状和前景
我国保险市场的现状以及我国保险市场的未来发展趋势
第二章保险代理人
[本章教学目的和要求]
通过本章学习，使学生了解、熟悉和掌握保险代理人基础知识。
[重点、难点]
保险专业代理人、兼业代理人和个人代理人在资格条件、业务范围的不同。
[教学内容]
第一节、保险代理人的概述
一、代理的含义及法律特征代理的种类
二、保险代理和保险代理人的概念、法律特征
三、我国有关保险代理的法律规定
第二节、保险专业代理人
一、专业代理人的含义
二、保险代理公司的设立条件
第三节、保险兼业代理人
一、保险兼业代理人的概念
二、保险兼业代理人的种类
三、保险兼业代理人的条件
第四节、保险个人代理人
一、保险个人代理入的概念
二、保险个人代理人的基本条件
三、保险个人代理人业务范围
第五节、保险代理人的职业道德
一、道德和职业道德的概念
二、道德和职业道德特征和主要特点
三、道德和职业道德具体内容
第三章保险代理合同
[本章教学目的和要求]
通过本章教学，使学生掌握保险代理合同内容的理解和应用。
[重点、难点]
保险代理合同的要素；当事人的权利与义务、合同的订立、变更及终止和合同纠纷的处理。
[教学内容]
第一节、保险代理合同慨述
一、保险代理合同的概念、特征
二、保险代理合同的构成要素
第二节、保险代理合同当事人的权利和义务
一、保险代理合同当事人的权利
二、保险代理合同当事人的义务
第三节、保险代理合同的订立、变更和终止
一、保险代理合同的订立
二、保险代理合同的变更
三、保险代理合同的终止
第四节、保险代理合同纠纷的处理
一、保险代理合同的一般解释原则
二、解决合同纠纷的途径与方法
三、保险代理人承担损害赔偿责任的情况
第四章保险代理人的监督
[本章教学目的和要求]
本章让学生考生掌握保险代理入的监督管理及其法律责任，旨在提高考生的法律意识和观念，加强法制法规的学习。
[重点、难点]
保险代理人应承担的行政、民事、刑事法律责任等具体问题方面的内容。
[教学内容]
第一节、保险代理人的监督管理
一、保险代理人的行为准则
二、保险代理人应遵守的法律规范、业务活动规则
三、国家对保险代理监管的目标、任务
四、保险代理监管机构、监管方式
五、各监管层次采用的监管手段以及监管的主要内容
第二节、保险代理人的法律责任
一、法律责任的产生前提及其实施违法行为所引起的法律后果
二、法律责任与其他社会责任、政治责任、道义责任的区别
三、《保险法》规定的行政责任、民事责任和刑事责任的具体应用
四、保险活动中民事责任的主要形式
第五章保险经纪人概述
[本章教学目的和要求]
通过学习使学生掌握保险经纪人的基本概念，保险经纪人的作用，保险经纪人制度，以及保险经纪人的起源和发展；熟悉保险经纪人的分类，保险经纪人的佣金支付标准，了解保险经纪人的作用，保险经纪人资格管理，以及保险经纪人的起源和发展。
[重点、难点]
经纪人和保险经纪人的定义，保险经纪人的权利和义务，保险经纪人的合同，保险经纪人的组织形式、经营范围和经营原则。
[教学内容]
第一节保险经纪人的基本概念
一、经纪人概念、种类、性质
二、保险经纪人及其法律定位
三、保险经纪人的分类
第二节保险经纪人的起源和发展
一、保险经纪人的起源
二、国外保险经纪人的发展
三、国外保险经纪人的现状
四、旧中国的保险经纪人
五、我国保险经纪人的现状
第三节保险经纪人的作用
一、促使我国保险市场与国际接轨
二、促进保险市场机制的完善
三、有利于保险公司的规范化经营
第四节保险经纪人制度
一、保险经纪人的组织形式
二、保险经纪人的经营范围
三、保险经纪人的佣金支付标准
四，保险经纪人的同业组织
五、保险经纪人的资格考试制度及资格管理
六、保险经纪人的经营原则
第六章保险经纪人经营管理
[本章教学目的和要求]
通过学习掌握保险经纪公司的种类与组织结构，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务，保险经纪公司的财务管理。
熟悉保险经纪公司的组织结构，保险经纪公司的财务管理。
[重点、难点]
我国对保险经纪公司的法律规定，保险经纪人的业务经营，保险经纪人的客户服务。
[教学内容]
第一节保险经纪公司的种类与组织结构
一、我国法律规定中的保险经纪公司
二、保险经纪公司的组织结构
第二节保险经纪人的业务经营
一、客户基础的选择
二、客户风险的分析
三、对保险公司的选择
四、对保险公司的安全性评估
五、投保实务操作
六、再保险经纪人的业务操作
第三节保险经纪人的客户服务
一、投保前的调查服务
二、协助索赔
第七章保险经纪人的法律责任
[本章教学目的和要求]
通过学习掌握保险经纪人的法律责任的概念，熟悉保险法律责任的概念、特点及保险法律责任的作用和种类。
我国有关保险经纪人法律责任的规定。
[重点、难点]
有关保险经纪人法律责任的规定
[教学内容]
第一节保险法律责任概述
一、保险法律责任的概念及特点
二、保险法律责任的作用
三、保险法律责任的种类
第二节我国有关保险经纪人法律责任的规定
一、保险经纪人的行政责任
二、保险经纪人的民事责任
三、保险经纪人的刑事责任
第八章保险经纪人监管
[本章教学目的和要求]
通过学习掌握保险经纪人监管的必要性，保险经纪人的监管机构、监管目标、监管对象、监管形式、监管原则，监管方法和监管的内容，保险经纪人资格管理，保险经纪公司的设立，以及保险经纪人的执业规则。
熟悉保险经纪人的监管目标、监管对象、监管原则、监管的法律依据，及保险经纪人的资格管理。
[重点、难点]
保险经纪人的监管机构、监管手段、监管形式、监管方法、监管内容，以及保险经纪公司的设立和执业规则。
[教学内容]
第一节保险经纪人监管概述
一、对保险经纪人实施监管的必要性
二、保险经纪人的监管机构
三、保险经纪人的监管目标
四、保险经纪人的监管对象
五、对保险经纪人实施监管的法律依据
六、保险经纪人的监管手段
七、保险经纪人的监管原则
八、保险经纪人的监管形式
九、保险经纪人的监管方法
十、保险经纪人的监管内容
第二节保险经纪人资格管理
一、对从业人员资格的要求
二、对保险经纪人员从业素质的要求
第三节保险经纪公司的设立
一、组织形式
二、股东及股本的要求
三、任职资格
四、设立程序
五、缴存保证金
六、申领经营保险经纪业务许可证
第四节保险经纪人的执业规则
一、资格认定
二、行业管理
三、业务管理
四、财务管理。