SYB创业培训(第七步)

• 品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、 红豆冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶 冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍果汁。 冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材料 3000元）
• 广告牌、宣传单 2500元
• 5平米左右，租金4000元/年
• 工资：1000元/月
1、什么是流动资金预测？
流动资金预测就是预算流动资金的需要量。更准
确的预测需编制现金流量计划(第八步将要学到)。
2、开办企业流动资金的支出是必须的
企业开张后需要运转一段时间后才会有销售收入。
如制造商开业后必须购进原材料才能进行生产；批发
商和零售商必须购进商品；服务企业必须购进各种物
料用品；所有企业都要支付各项日常费用开支。这些
3预3 测启动资金
流动资金至少考虑六方面开销
（5）保险：
• 保险有两种：社会保险和商业保险 • 准备上的保险在启动资金数额内。
（6）其它费用：
• 包括水电费、办公用品费、交通费、电话 费、不可预见费（统称公用事业费）等。
• 起步时纳入启动资金数额内。
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3预4 测启动资金
流动资金要注意的问题
的，可辨认的非货币性资产。
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创业故事（二十五） 投资预测
计算启动资金需求分为三步： 第一：列表。列出所有所需物品与支出；
第二：分类。按固定资产和流动资金定义 进行分类； 第三：计算。计算所需资金总额。
（企业开办头三个月所需）
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三、流动资金预测
家具设备
工具
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设备也是固定资产
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开办费
注册登记 装潢装修 筹建期 工资
办公费
筹建期间
差旅费 培训费
印刷费
除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用
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无形资产
专利 土地 使用权
加盟费
无形资产 投资
专有技术 著作权 技术转让 商标权
无形资产：是指企业拥有或者控制的没有实物形态
开办企业投资是必须的，分类逐项测算并优选方
案、压缩费1、用是企投资业预用测的地方法和和建基本筑原则。
★ 投资在启动资金中往往占有相当大的比例，刚起
2、设 备 步时，能以租代购（建），是减少投资支出，降低经
营风险的办法之一。
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投资（固定资产）
是指你为企业购买的价值较高、使用寿命较长的
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35 预测启动资金
阅读夫妻创业故事（二十六）第35页
流动资金预测
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创业故事（二十六）
• 启动资金总额 • =投资总额+流动资金总额 •
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点评：
问题在于： • 没有考虑前三个月的销售收入。前三个
月不可能只出不进。
第七步
如何预测你的启动资金
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想一想
启动资金用 来干什么? 用多少钱作 启动资金?
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正在恋爱或曾经谈过恋爱的男同学 请回答问题
——谈恋爱花不花钱？
——花多少钱？ ——取决于自己吗？取决于对方？
——会因钱财等现实问题而放弃吗？
——花钱心疼吗？不心疼
没有加以预算的创业是个无底洞， 在启动初期时会产生很多意想不到的费用，
没有进行预测准备，会使老板手忙脚乱。
• 如果你没钱，却打算开五家商店、雇四 十名员工、买十辆车，这是不实际、不 明智的。
• 应当从小做起、实事求是、量力而行， 有哪些方式能使创业初期的企业更好地 生存和盈利？？？
• § 你可以不放弃原来的工作，用业余时间办自己的企业，直 到企业运转稳定． § 创业初期，你的配偶可以继续从事原有工作，以后再加 入自己的企业． § 创业初期，租赁设备比购置设备稳妥、合算． § 需要人手时，先雇非全时员工，再雇全时员工． § 先购买二手设备，以后再更新。 § 逐步拓展新业务领域，而不必为摆脱财务困难而发愁。 § 根据利润的增长，制订业务扩展计划。 以上措施，都是为了尽量减少启动资金，降低企业运行成本。
东西。如厂房、机器设备等。
① 开办企业时的投资是必要的；
② 不同企业投资是不同的；
③ 压缩投资到最低限度是最明智的选择；
④ 投资一般以折旧的方式回收，回收需要5年或
更长时间。
开办费——开业前市场调查费、资料费、工商注
册费、培训费、卫生许可证费等属于投资大类。
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1、企业用地和建筑
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流动资金预测
至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金
流动资金包括： • 原材料和商品库存 • 促销 • 工资 • 租金 • 保险 • 其它费用（不可预见费）
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3预1 测启动资金
流动资金至少考虑六方面开销
原材料和商品的存货 （1）、原材料和成品：
A、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。 D、零售商和批发商营业前库存商品的流动 资金预测。
企业开办时必须购置，但应尽可能压缩。
企业在筹建期间所发生的各种费用。
主要包括：市场调查费、培训费、资料费 工商注册、税务登记费 各种许可证审批费用 购买无形资产费用 支付连锁加盟等费用 业务费及开业前的其他费用
流动 资金
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企业日常运转所需的资金也称营运资金。
主要包括：租金 购买并储存原材料和成品 促销 工资 保险和其他费用
阅读理解创业故事（二十四）第44页
启动资金需求
把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，并
把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品
的价格、每项具体花费。
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二、投资（固定资产）预测
什么是投资预测？
投资主要分为两大类 预算企业投资所需的资金额度叫投资预测。
额小时可归流动资金，以计算方便， 不引起数据很大变化为标准）
注册费（为计算方便有时也可放在
流动资金栏内）
产品库存 原材料 工资 租金 包装费 通讯费 利息 活动费 保险费 接待费 卫生费 广告费 维修费 差旅费 市场管理费 营销促销费 燃料费 水电费 律师费 职工福利费 就餐费
ห้องสมุดไป่ตู้各种不可预见费（罚款、盗窃、 丢失）
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启动资金 测算方法
➢第一步：先把需 要购买的东西分 成类，并把每一 类具体列表
➢第二步：再测算 每一类中每个物 品的具体价格、 每项工作的具体 花费
➢第三步：求和
常见支出 项目归类
固定资产投入
流动资金
场地 工具 设备
开办费
培训费 加盟费 技术转让费 验资费 市场调查费 执照费
装修费（数额大时可归固定投资，数
解决方法：
应该想办法增加销售，使前3个月的收入接 近18360元才行。 或者是想办法减少投入，使之平衡。
关键的问题是必须对自己企业的利润情况 进行规划。
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作业：完成《创业计划书》第七项内容
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固定 资产
开 办 费
价值较高、使用寿命较长的资产。
以折旧方式回收，回收期≥5年
主要包括：企业用地和建筑 设备
确的设备类型就显得非常重要。即使只需少量设备
的企业，也要慎重考虑你确实需要哪些设备，并把
它写入创业计划。
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内容 项目
机器
工具
工作设施
车辆
办公家俱
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设备
投资原则 正确选择机型或 购二手机器或租赁
经济适用
经济适用
经济适用
经济适用
费用金额
适用基础上 尽量的降低 适用基础上 尽量的降低 适用基础上 尽量的降低 适用基础上 尽量的降低 适用基础上 尽量的降低
2020/6费/11用。
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启动资金按用途分为二大类
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投 资（固定资产） 流动资金
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启动资金的组成
我的创业项目——在学校附近开设冷饮店， 请各位学员帮忙看看需要哪些费用支出。
• 设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨 汁机、果汁机 （共计16000元）
• 餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹 拌棒。 （1500元）
——投 资 组建家庭时——买房、买车 是否会办理豪华婚礼、住高雅别墅 是不是取决于当时的资金情况
一、企业的启动资金
• 什么是创办企业的启动资金 ？
• 开办企业必须购买的物资和
必要的其他开支（自确定企业构
思至企业开始运转后的前三、四
个月），即：固定资产和流动资
金
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4 SIYB中国项目
想一想
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从办理营业执照起，各种支出犹 如“花钱似流水”一般。你的企 业到底需要多少资金才能启动？
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为什么要预测启动资金
（1）了解所需创业资金；
（2）合理分配资金；
（3）知道资金缺口，以选择不同 的筹资渠道。
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二、为什么要预测——有惫则无患
• 举例：饭店防火设备：失火后再准备吗？ • 通风设备：等客人因烟反应后再解决吗？ • 举例：加工企业的三相电，开业后再改吗？ • ——一次次借钱，一次次缺钱，容易吗？ • ——有计划是为了从容应对变化。
买 房 需部分改造 较大量资金 较长