2015年下半年湖南省基金从业资格：债券的种类考试试卷

2015年下半年湖南省基金从业资格：债券的种类考试试卷
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1.基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露
B．预期信息披露
C．运作信息披露
D．临时信息披露
2.根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
3.基金销售监管中的公平原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇
4.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级
B．低风险等级
C．中风险等级
D．高风险等级
5. 目前，我国基金管理的主管机关是__。

A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．证券交易所
6. 关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责
D．基金管理人是基金的募集者和管理者
7. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额
B．净认(申)购份额
C．认(申)购金额
D．净认(申)购金额
8. 基金运作费用包括__。

A．申购费
B．审计费
C．信息披露费
D．分红手续费
9. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。

A．产品
B．费率
C．渠道
D．促销
10. 下列各要素中，基金促销手段不包括__。

A．人员推销
B．广告促销
C．内部公告
D．营业推广
11. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。

假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。

A．9 095
B．9 950
C．10 945
D．10 995
12. 衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法
B．成功概率法
C．二次项法
D．夏普指数法
13. 按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算
B．结算
C．交收
D．结账
14. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。

A．3
B．6
C．9
D．12
15. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
16. 结合紧密的行动方案。

A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
17. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
18. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划
19. 基金产品的风险等级一般不包括__。

A．高风险等级
B．中风险等级
C．低风险等级
D．无风险等级
20. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
21. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。

A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
22. 基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失
B．夸大或者片面宣传基金
C．登载基金的过往业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字
23. 关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力
B．较为直观
C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好
24. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户
B．已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D．每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户
25. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。

A．能有效地提高基金运作的透明度
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．在我国具有自愿性的特点
D．有利于提高证券市场的效率
26.下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。

A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
27.我国目前只能由__担任基金管理人。

A．商业银行
B．基金管理公司
C．基金注册登记机构
D．证券公司
28.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。

A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
29.下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分
B．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C．国有股权原则上不可以转让
D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
30. 封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括__。

A．基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B．基金合同期限不超过5年
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于1000人
31. 股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重
B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重
C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重
D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重
32. 制定和执行交易计划。

A．研究部
B．投资部
C．交易部
D．法律部
33. 下列金融产品中，具有较好流动性的是__。

A．证券投资基金
B．银行理财产品
C．券商集合计划
D．银行定期存款
34. 基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素
B．人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
35. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
36. 在我国，基金行业自律性组织是__。

A．中国证券业协会
B．中国证监会
C．中国银监会
D．中国登记结算公司
37. 客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。

A．价格原因
B．产品原因
C．技术原因
D．服务原因
38. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3
B．5
C．10
D．15
39. 如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A．50%
B．60%
C．70%
D．80%
40. 下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有__。

A．申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点
B．“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算
C．“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则
D．当日的申购与赎回申请可以随时撤销
41. 下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是__。

A．开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算
B．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换
C．投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额
申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格
D．基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认
42. 某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A．8.33%
B．9.09%
C．16.67%
D．18.18%
43. 关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是__。

A．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B．开放日的收益公告，应在当日进行披露
C．开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率D．开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率
44. 下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A．总资本和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
45. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同
B．基金招募说明书
C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
46. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。

A．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行
47. 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品B．了解你的客户
C．了解你的价值D．了解你的服务
48. 证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于__。

A．基金的强制信息披露制度
B．基金从业人员较高的专业水平
C．基金管理人员较高的道德水准
D．基金管理人设立了内部流程控制
49. 对基金营销反应弱的客户更加重视__。

A．基金产品的未来收益
B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务
D．基金产品的外在表现形式
50. 资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池
B．投资组合
C．偿债资产
D．债务池。