中国人寿短险企业团单介绍
中国人寿介绍1 2
相知多年，值得托付中国人寿保险股份有限公司是国内最大的寿险公司，总部位于北京。
作为《财富》世界500强和世界品牌500强企业--中国人寿保险（集团）公司的核心成员，公司以悠久的历史、雄厚的实力、专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占据国内保险市场领导者的地位，被誉为中国保险业的“中流砥柱”。
历史悠久中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。
12007年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内A股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。
22003年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的IPO。
32003年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。
41999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。
51996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。
61949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。
实力雄厚经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。
截至2010年，中国人寿保险（集团）公司已连续八年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。
7截至2010年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从2003年的290位上升至2010年的118位，在54家入选的中国企业中排名第5位。
8截至2009年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11,024.37亿元，股东权益合计为人民币1,535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。
中国人寿保险公司介绍与企业文化介绍
公司介绍与企业文化——共建我们的美好家园讲师自我介绍2 选择——人生的必修课！如何去选择一家企业？她的行业前景如何？她的成长性如何？她的公众形象如何？她能给我提供什么机会？她是否具有我所认同的价值观？她是否具有吸引我的文化氛围？ 3 课程大纲1、公司简介2、公司的发展目标及发展战略3、人保寿险的文化4、分公司的概况及发展4PICC-----响亮的品牌中国人保：见证中国保险业的成长缘起于崭新社会制度（1949）受挫于传统经济体制（1959）崛起于改革开放初期（1979）成长于市场经济时代（1996）发展于战略机遇时期（2000）6人保寿险:实现中国人保新时期发展战略的重要力量2004年8月9日，成立人保寿险筹备组2005年3月30日，人保寿险获准筹建2005年11月8日，人保寿险正式开业，标志着中国人保第二步发展战略目标顺利实现。
7 中国人民保险集团公司介绍前身为1949年成立的中国人民保险公司，1996年中国人民保险公司更名为中国人民保险（集团）公司，下设中保财产保险等三个子公司。
1999年中保财产保历史渊源险有限公司更名为中国人民保险公司。
2003年经国务院批准，中国人民保险公司重组改制为中国人保控股公司。
2007年恢复中国人民保险集团公司。
注册资本国有独资公司，注册资本金155亿元。
代表国家投资并持有上市公司和其他金融保险机构的经营范围股份；经营管理存续资产；国家授权或委托的政策性保险业务等。
人保集团旗下有中国人民财产保险股份有限公司、中公司成员国人保资产管理股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司、中国人民健康保险有限公司、中国人民保险（香港）公司等10家子公司。
8 中国人民人寿保险股份有限公司介绍成立时间与地点经保监会批准，中国人保寿险有限公司于2005年11月在北京正式成立。
2007年更名为中国人民人寿保险股份有限公司。
控股股东公司由中国人民保险集团公司为主发起设立，占51股份。
中国人民财产保险股份有限公司占28股份，中国人保资产管理股份有限公司占1股份。
国寿短险攻略
200元 （成年人限2 份） （未年人保额 限10万）
保险金额 机动车 搭乘水上 搭乘轨道 搭乘飞机 交通 交通 20万元 20万元 50万元
8万元
国寿e家吉祥送福综合意外伤害保险
• 投保范围
• 凡出生二十八日以上、七十周岁以下的身 体健康者，均可作为被保险人，由具有完 全民事行为能力的本人或对其具有保险利 益的其他人作为投保人，向中国人寿保险 股份有限公司（以下简称本公司）投保本 保险。若被保险人为无民事行为能力人， 投保人应当符合《保险法》相关要求。
1年
200 意外身 元 故 （限2 份） 8万元
4000元 80元/
1.6万元 20万元
易保卡（钻石卡）
每份：500元 投保范围：18周岁至65周岁 保险期限：1年 保险责任：意外身故、意外残疾、意外医疗、意外 住院津帖、飞机意外身故 卖点：意外医疗免赔额100元，再按90%给付
二、可选责任
• 1．意外伤害门（急）诊费用补偿医疗保险责任 • 在本合同保险期间内，被保险人遭受意外伤害，并因该意外伤害在二级 以上（含二级）医院或本公司认可的其他医疗机构进行门（急）诊治疗 ，对被保险人每次意外伤害事故所实际发生并支出的、符合当地社会基 本医疗保险支付范围的门（急）诊医疗费用，本公司在扣除当地社会基 本医疗保险和其他途径已经补偿或给付部分及本合同约定的免赔额后， 对其余额按本合同约定给付比例给付门（急）诊费用补偿医疗保险金。 门（急）诊费用补偿医疗保险金的免赔额和给付比例，分别按照被保险 人是否参加当地社会基本医疗保险的情况，由投保人在投保时与本公司 协商确定并在保险单上载明。 • 保险期间届满被保险人治疗仍未结束的，除另有约定外，本公司继续承 担给付门（急）诊费用补偿医疗保险金责任的期限，以保险期间届满的 次日起十五日为限。 • 本公司给付的门（急）诊费用补偿医疗保险金以本合同约定的意外伤害 门（急）诊费用补偿医疗保险金额为限，一次或累计给付的门（急）诊 费用补偿医疗保险金达到意外伤害门（急）诊费用补偿医疗保险金额时 ，本合同的该项保险责任终止。
人寿险种简介
中国人寿保险公司险种介绍迄今已有50年经营历史的中国人寿保险公司主要经营以人的寿命和身体为标的的寿险业务，开办的险种主要有传统性寿险和投资分红型寿险两大类，它们分别含有普通寿险、健康保险、意外伤害保险、养老金保险四个基本类型８0多个险种,能充分满足不同层次、不同年龄、不同性别的人的保险需求。
少儿保险系列: “国寿少儿保险”、“国寿英才少儿保险”、“国寿独生子女两全保险”、“国寿子女教育婚嫁备用金保险”；普通寿险系列：“国寿99鸿福两全保险”、“国寿福馨两全保险”、“国寿福瑞两全保险”、“国寿简易人身保险”、“国寿如意两全保险”;养老保险系列:“国寿养老年金保险“国寿金色夕阳养老年金保险(Ａ)”、“国寿松鹤养老金保险”、“国寿松柏养老金保险”、“国寿养老金还本保险”；健康保险系列：“康宁终身保险”、“康宁定期保险”、“国寿生命绿荫疾病保险”、“国寿关爱生命女性疾病保险A、B”、“国寿团体补充医疗保险{(基金型)先在成都地区销售};意外伤害保险：“国寿学生、幼儿平安保险”、“国寿学生、幼儿平安保险附加意外伤害医疗保险”、“国寿学生、幼儿平安保险附加住院医疗保险”、“国寿旅游意外保险”、“国寿乘客人身意外伤害保险”、“人身意外伤害保险”、“人身意外伤害综合保险”；分红保险系列：“国寿千禧理财两全保险(分红型）”、‘国寿鸿运少儿两全保险(分红型）”、‘国寿鸿星少儿两全两全保险(分红型）”、‘国寿康宁重大疾病保险（分红型）”‘国寿鸿泰两全保险（分红型)”、“国寿永泰团体年金保险（分红型）”;国寿鸿福相伴两全（分红型）(简介）保险特点:既为您提供死亡保障,又为您提供身体高度残疾保障，满期时还可以获得丰厚的满期保险金。
同时,该产品为您提供可观的周年红利，让您分享我公司的职业化投资和专业化经营成果。
保费每三年交付一次，交费轻松。
一、投保范围:出生满三十日以上、五十周岁以下,身体健康者。
二、保险利益。
在本合同有效期间内,本公司负以下保险责任:身故保险金:被保险人身故，本公司按保险单载明的保险金额给付身故保险金,本合同终止。
《短险销售分享》课件
制定行动计划
为实现目标，制定详细的销售计划，包括客 户开发、市场拓展、产品推广等方面的策略
和措施。
团队沟通与协作
要点一
建立有效沟通机制
鼓励团队成员积极分享经验、交流信息，定期召开会议， 确保信息畅通无阻。
要点二
加强团队协作
通过团队合作完成项目和任务，培养团队成员间的默契和 信任，提高整体执行效率。
团队激励与考核
激励机制
设立奖励制度，对表现优秀的团队成员给予物质和精神 上的激励，激发团队士气和积极性。
考核与反馈
定期对团队成员进行绩效考核，及时给予反馈和指导， 帮助团队成员发现问题、改进不足。
06
短险销售未来展望
市场发展趋势预测
短险市场将持续增长
随着人们对风险保障意识的提高，短险市场将迎来更大的发展空 间。
02
人工智能技术的应用将有助于提高销售效率，降低人力成本。
社交媒体将拓宽销售渠道
03
社交媒体平台的兴起将为短险销售提供新的渠道和营销方式。
客户需求变化趋势预测
客户对保障范围的需求将更加广泛
随着生活水平的提高，客户对短险保障范围的需求将更加广泛。
客户对服务体验的要求将更高
随着消费观念的改变，客户对服务体验的要求将越来越高。
提高数字化销售能力
未来短险销售将更加注重数字化销售能力的提升，以适应市场发 展的趋势。
THANKS
感谢观看
详细描述
在短险销售中，常见的误区包括忽视客户需求，强行推销产品，以及缺乏专业知识和服 务。这些误区可能导致客户反感，降低销售成功率。为了改进销售效果，销售人员应避
免这些误区，注重客户需求，提供专业服务。
失败案例二：客户流失的原因与挽回
国寿团险理赔基础知识概述流程交单指引35页
事务类型需填 写准确
填写完整、准确的保单号 ，如果有多张保单的，需
要都填写上去
重疾
如果是主险类案 件务必标识清楚
二、团单理赔流程和交单指引
《医疗索赔申请单》：
1.内容填写完整，特别是员工号，若不清楚员工号，请填写身份证号；
综 合 2.当出险人为连带被保险人时，格式为：（张四/张小四）； 医 3.双职工、退原件，需用荧光笔在封面上做好标记；
火化证明
户籍销户证明 其他身故证明
常用理赔申请资料 重大疾病理赔
保险事故证明-2
医学证明资料
医疗病历、出院小结、疾 病诊断证明书、病理报告 、心电图报告、各类重疾 的手术记录单、影像报告 以及与重疾相关的其他各 类检查报告。
意外事故证明
• 若因意外导致保险事故 ，还应提供意外事故证 明；（如交通事故需提 供交警认定书）
告知客户及时报案，及时报案好处
对某些VIP客户进行慰问、对某些赔案进行现场查勘、提前面 见客户、提前通知递交资料，提醒注意事项，可达到快速理 赔，减少争议，宣传业务，弘扬品牌等有帮助。
理赔常用申请资料
身故 理赔
重大疾病 理赔
残疾 理赔
医疗保险 理赔
常用理赔申请资料
保险事故证明-1
身故证明
身故理赔
常用理赔申请资料
残疾理赔
客户申请残疾理赔 时，除明显肢体缺 失或摘除眼球情形 ，均应提供残疾程 度鉴定报告
保险事故证明-3
医疗资料的复印件 ，包括诊断证明、 出院小结、病历、 检查报告等
常用理赔申请资料
01.
医疗保险 理赔
医疗费用发票 社保结算表原 件
保险事故证明-4
人寿保险股份有限公司简介范文
人寿保险股份有限公司简介范文第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部目录第一篇：中国人寿保险股份有限公司简介第二篇：中国人民人寿保险股份有限公司简介第三篇：中国人寿保险股份有限公司简介.第四篇：中国平安人寿保险股份有限公司第五篇：中国人寿财产保险股份有限公司更多相关范文正文第一篇：中国人寿保险股份有限公司简介中国人寿保险股份有限公司及奉节支公司简介中国人寿保险股份有限公司是中国人寿保险（集团）公司代表国家控股的全国性商业寿险公司，总部设在北京，其前身是创立于1949年10月的原中国人民保险公司和分设于1996年2月的中保人寿保险有限公司，以及1999年1月经国务院批准的中国人寿保险有限公司。
XXXX年6月30日，中国人寿保险股份有限公司在北京注册成立，同年12月17日及18日分别在美国纽约和香港两地上市。
在中国保险市场居领先地位。
截止到XXXX年,中国人寿已经在全国各省份及重点城市共设立了36家分公司。
公司是提供个人和团体人寿保险与年金、意外险和健康险等保险产品和服务。
中国人寿保险公司是国有独资的中国大陆最大的专业化商业寿险公司，隶属国务院领导，已有50多年的悠久历史，规模最大，客户最多，覆盖最广。
中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任。
中国人寿占全国寿险市场57%的市场份额，销售网络分布广泛，遍及全国，共设有县以上4800多个分支机构，建立城乡代理网点52500个，另有兼业代理机构1XXXX年个，聘用个人代理人员88万余人。
公司遍布全国的广泛分销网络由个人代理人、直销人员及专业和兼业代理机构组成提供个人人寿保险、意外险及健康险等产品和服务。
截至XXXX年6月30日，拥有超过10554万份有效的个人和团体人寿保险单、年金合同及长期健康险保单，1.5亿份个人和团体意外险及短期健康险保单，拥有和管理的有效长期寿险保单超过 1.2亿份。
到XXXX 年，中国人寿保险（集团）公司及其子公司总保费收入达到3220.52亿元，总资产达到15846.11亿元，可运用资金超过12200亿元。
国寿店家一保通保险产品背景介绍销售指导出单介绍50页
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一、产品背景
急需保险保障 ➢ 顾客摔倒风险
✓ 去年10月25日晚，张女士到通州区一家超市购物，其间到 超市二楼卫生间如厕。在出卫生间时，她不慎摔倒造成右 髌骨骨折。张女士说，超市的卫生间地面湿滑，没有明显 的提示标志，超市违反安全保障义务导致她摔伤，故起诉 索赔医疗费等共计32万余元。
小微企业由于管理相对不是很完善，员工极易受到伤害，同时其往往 不交或少交社保，员工受到伤害后赔偿是个大问题。
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一、产品背景
今日的小咖啡馆
未来的星巴克
今日的小旅店
未来的希尔顿
不要让梦想死在路上！ 店家一保通为你的追梦之旅保驾护航！
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C 目录 ontents
产品背景 产品介绍 销售指导 出单介绍
✓ 14年1月，河北燕郊一火锅店发生爆炸，造成多人受伤，同 时餐馆墙体、玻璃等损坏严重。爆炸威力较大同时波及到门 口停放的多辆汽车，造成较大财产损失。所幸当时非就餐时 间，受伤人员较少。后经事故调查，爆炸是由于天然气泄漏 导致，造成财产损失及医疗赔偿共计50余万元，还不包括餐 馆停业及事故导致的顾客流失影响。
公众风险
• 火灾爆炸 • 顾客滑到 • 水箱、水管爆裂 • 设施故障 • 电梯、广告牌、停车场 • 盗抢事故
雇主风险
• 员工工作时间意外伤害 • 突发疾病 • 暴力意外 • 上下班途中交通意外 • 抢险救灾中伤害
食品安全风险
• 食物中毒
小微 企业 面临 风险 众多
6
一、产品背景
急需保险保障 ➢ 火灾爆炸风险
市场大还得产品好
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二、产品介绍
产品分类 ➢ 店家一保通共分为四类：
团险中小团单基础知识介绍方案设计评残标准国寿版22页
其余保障需求： 员工年龄：
员工男女比例： 员工年龄分布情况： 员工健康状况告知
广州市XXX
王XX 139XXXXXX
XX人
基本客户信息
有 （了解过往方案和赔付） 无
意外死亡、意外医疗、意外津贴等
如制造业、建筑业 如：内勤、车床工等，分清职业类别（1-6类）
国寿团单的投保要求：对于纸质版团单的形式：最低投保人数为5人 对于团单小秘书的形式：最低投保人数为3人
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
团体保险的介绍
团体短期险
渠道业务保险
特定人群保险
绿洲系列保险
计生险
旅游险
学生险/
建工险
人身意外 附加医疗
老人险
小团单主要保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
80
70
845（微给付）
10万
3类
120
105
4类
210
185
967
1/2类
80
72
（0免赔，100%
1万
3类
116
108
赔付）
4类
150
144
967
1/2类
40
35
1万
（100免赔，
3类
60
53
100%赔付）
Hale Waihona Puke 4类8070
1/2类
40
28
968
1.8万（100
元/天）
3类
50
42
4类
70
56
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
中国人寿保险险种介绍大全
中国人寿保险险种介绍大全中国人寿保险有哪些中国人寿保险/special/renshoubaoxianxianzhongdaquan/（集团）公司及其子公司构成了中国最大的商业保险集团，是国内几家资产过万亿的保险集团之一，是中国资本市场最大的机构投资者之一。
中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。
中国人寿现在推出的产品有很多，下面就从各个分类来看一下。
重大疾病保险国寿康宁终身重大疾病保险国寿康恒重大疾病保险（2007修订版）珍爱一生住院医疗终身保险国寿附加重大疾病保险（A款）国寿附加瑞鑫提前给付重大疾病保险国寿康裕重大疾病保险国寿康宁定期重大疾病保险商业养老保险国寿保险金转换年金保险国寿金色夕阳养老年金保险（A）国寿鸿寿年金保险（分红型）国寿个人养老年金保险（分红型）国寿松鹤颐年年金保险（分红型）国寿福禄满堂养老年金保险（分红型）商业医疗保险国寿计划生育母婴安康特定疾病保险国寿输血感染疾病保险国寿附加关爱一生长期医疗保险国寿大额疾病医疗保险（2007版）国寿康馨长期护理保险国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险国寿关爱生命女性疾病保险（B）国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险国寿长久呵护住院定额给付医疗保险国寿长久呵护意外伤害定额给付医疗保险国寿关爱生命女性疾病保险（A）国寿神州紧急救援费用补偿医疗保险国寿e保通国寿肿瘤预防疾病保险万能险国泰瑞祥终身寿险（万能型）（B款）国寿瑞丰两全保险（万能型）国寿瑞祥终身寿险（万能型）（A款）分红险国寿福瑞人生两全保险（分红型）国寿智力人生两全保险（分红型）国寿鸿裕两全保险（分红型）国寿福禄双喜两全保险（分红型）国寿美满一生年金保险（分红型）国寿鸿丰B两全保险（分红型）国寿瑞鑫两全保险（分红型）国寿鸿富两全保险（分红型）国寿金彩明天两全保险（A款）（分红型）国寿安享一生两全保险（分红型）国寿鸿鑫两全保险（分红型）国寿千禧理财两全保险（分红型）国寿金鑫两全保险（分红型）福禄鑫尊两全保险（分红型）国寿美满人生年金保险（分红型）国寿鸿康两全保险（A款）（分红型）国寿美满一生12年期国寿鸿禧年金保险（分红型）国寿新鸿泰两全保险（分红型）国寿鸿泰两全保险（分红型）（2003版）国寿鸿星少儿两全保险（分红型）国寿鸿盛终身寿险（分红型）国寿鸿祥两全保险（分红型）（2003版）国寿福满一生两全保险（分红型）国寿福禄尊享两全保险（分红型）国寿金彩明天两全保险（B款）分红险国寿美满一生5年期国寿鸿盈两全保险（分红型）国寿福禄金尊两全保险（分红型）国寿鸿丰两全保险（分红型）国寿鸿福相伴两全保险（分红型）福星高照终身寿险（分红型）投资连结险国寿裕丰投资连结保险少儿保险国寿子女教育两全保险（B款）国寿鸿运少儿两全保险（分红型）国寿英才少儿两全保险国寿子女教育两全保险（A款）国寿校园意外伤害保险中国人寿英才卡B国寿阳光少年卡国寿福星少儿两全保险（分红型）国寿附加学生儿童意外伤害费用补偿医疗保险（A款）国寿独生子女两全保险金色阳光卡国寿学生儿童意外伤害保险国寿鸿宇两全保险（分红型）国寿阳光宝贝吉祥卡2010版终身寿险国寿祥泰终身寿险国寿关爱一生终身寿险定期寿险国寿安鑫两全保险国寿祥福定期寿险国寿学生儿童定期寿险（A款）国寿鸿信消费信贷定期寿险国寿祥泰定期寿险国寿99鸿福两全保险国寿新简易人身两全保险国寿绿舟定期寿险意外险国寿境外紧急救援意外伤害保险国寿家庭幸福意外伤害保险国寿绿洲团体意外伤害保险B款国寿旅游综合人身意外伤害保险国寿易保钻石卡国寿易保金卡国寿驾校人员意外伤害保险国寿旅客意外伤害保险国寿计划生育手术安康意外伤害保险国寿辉煌人生意外伤害保险国寿安心意外伤害保险（A型）车行天下卡国寿综合意外伤害保险吉祥无忧卡国寿绿舟意外伤害保险（A款）企业团体员工工伤意外保障保险员工保障计划国寿个人旅游意外伤害保险国寿绿舟意外伤害保险国寿基本人身意外伤害保险金钻吉祥卡吉祥白金卡吉祥金卡国寿夕阳红意外伤害保险国寿通泰交通意外伤害保险（A款）国寿神州紧急救援意外伤害保险国寿母婴安康意外伤害保险国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险国寿附加长久呵护残疾意外伤害保险国寿附加长久呵护意外伤害保险国寿附加学生儿童身故意外伤害保险福满家卡A款吉祥卡国寿绿洲团体意外伤害保险A款吉祥卡B型国寿安心意外伤害保险（B型）国寿燃气用户人身意外伤害保险国寿通泰交通意外伤害保险（B款）国寿全家福保险（B型）员工意外保险国寿个人综合意外伤害保险幸福安达国寿安顺境内外意外伤害保险国寿农家福卡吉祥卡D国寿绿洲员工福利系列国寿全家福意外伤害保险旅游保险国寿出境人员意外伤害保险中国人保寿险“畅行卡”国寿旅游意外伤害保险旅游团体意外保险中国人寿的保险险种覆盖面已经很大，因为保险的适用性是很重要的，所以选择产品的时候要注意保险的相应条款，尽量选择适合自己的产品，这样才能达到预期的效果。
车险团单标准和操作培训
投保单（预审核通过)
操作流程
操作流程
对于通过团单审核且成功转投保单的车辆，如未违反其他 核保规则，在提交核保时可实现自动核保通过。
进行交费处理，转保单。
主要内容
1
标准与审批
2
变化与提升
3
功能框架
4
操作流程
5
承保数量
竞回业务
1、上年未出险营业竞回业务 2、我公司：最多优惠23.05%（上年无赔款优待10%* 上年无交通违章记录10%*多险种同时投保5%） 3、同业公司：最多优惠30%（上年无赔款优待10%*上 年无交通违章记录10%*多险种同时投保5% *承保数量 优惠5-20%）
车险团单标准和操作培训
主要内容
1
标准与审批
2
主要变化
3
功能框架
4
操作流程
5
承保数量
团单认定标准
1、投保人为党政机关、事业单位和大型国有企业等非 营业性质 2、一次性投保50辆及以上，或全年累计投保100辆及 以上 3、投保人、被保险人、行驶证车主三者一致（党政机 关、事业单位和大型国有企业为其下属机构统一投保视 为一致）
主要内容
1
标准与审批
2
变化与提升
3
功能框架
4
操作流程
5
承保数量
主要变化
概念定义 ➢ 车队
车队是一个实体概念，要求具备相同车主或被保险人。 ➢ 团单
团单是一种出单方式，具体可分为2种模式，可对车队业务 也可单车业务。对于车队业务模式下的团单允许使用车队 系数，对于单车业务模式下的团单只允许使用单车系数。 一个团单可以包含多个车队中的车辆，也可以对应一个车队 中的车辆。
团险基础知识
——纺织、化ห้องสมุดไป่ตู้、造船等行业
需求分析： 1、经济效益一般 2、经营风险高 3、更关心社保 4、员工保障低，人均保费预算少 该类在深企业较少
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针对的客户群体（4）
外资、合资企业
需求分析： 1、注重合规经营 2、关注员工保障和感受 3、注重留住核心员工 4、习惯于利用商业保险转嫁风险 5、注重品牌，对于服务要求较高 通常按照员工职级不同，选择不同保额设臵的、 较全面的保险方案
1 2 3 4
团险定义
产品体系 公司优势
后台支持
团体保险的定义
团体保险业务： 指以各类大、中、小型企业社团组织及政府机关等为 团体客户，为团体客户的成员提供包括健康医疗保障、 身故伤残保障以及员工退休养老保障在内的保险保障， 为企业制定全面的员工福利计划的保险业务。
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团险与个人寿险的区别
（4）承保费率的厘定方法不同
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团体保险：参考以往年度团体理赔记录或经验测算本 年度承保费率，即采用经验费率法。当投保单位是具有 一定规模的团体时，可以考虑在条款标准保费基础上根 据上述因素做适当浮动。 个人寿险：依据生命表制定承保费率，严格按照条款规 定的费率进行承保。
针对的客户群体（2）
金融企业
——银行、证券、基金公司等
需求分析： 1、经济效益比较好，日趋重视员工福利，人均保费预 算高 2、保险责任全面，全面涵盖人身意外、疾病、医疗、 养老等各类风险 保障金额往往按照职级不同区分档次
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短险团单、汇交件实务及规则
✓ 保单性质：
根据实际情况填写,如选择续保保单观察期的问题可解决。
指定生效日：根据实际情况勾选
交费方式和缴费形式，一般勾选一次交清，学平险半年交 费的请勾选半年交，交费形式建议勾选现金
结算方式建议勾选即时结算
合同争议方式：
与客户发生合同争议时的解决方式。
两种方式：诉讼、仲裁。
选择仲裁方式，必须填写仲裁委员会名称。
投保交费清单中被保险人投保该险种的保险金额合计。
基金险业务，仅填写个人账户该险种对应的保险金额。
✓ 保险费：
投保交费清单中某个险种对应的保险费金额合计。
基金险业务，此处仅填写个人账户交费金额。
要约内容
团单业务投保单证填写规则
✓ 被保险人数：
投保交费清单上某一险种对应的被保险人数。
有独立保额的连带被保险人，计入被保险人数。
✓ 投保团体身份要求：
①投保人必须为证件齐全、依法合规经营的企业； ②对无证经营及生产安全条件不合格的投保人，不予承保； ③煤矿企业投保，需提供以下证明文件的复印件，作为投保资料
附件存档备查： 《煤炭生产许可证》 《采矿许可证》 《工商营业执照》 《矿长资格证》 《安全许可证》
团单业务实务规定介绍
团单业务实务规定介绍
档案业务承保规则：
✓ 允许新契约环节不录入被保险人详细信息，只对投保 人提供的纸质清单进行影像处理。
✓ 保全或理赔时，根据影像资料录入业务处理涉及的某 个被保险人信息后，再进行相应的保全或理赔处理。
✓ 条件许可，也可以在保单登录前做清单录入。
团单业务实务规定介绍
团体业务以定期结算方式承保，突破实务及相关 规则需上报。
国寿保单全掌握详解介绍构件90页
市代码： 01—南京 02—无锡 03—徐州 04—常州 05—苏州 06—南通 07—连云港
08—淮安 09—盐城 10—扬州 11—镇江 12—宿迁 13—泰州
保险合同号（22位） 2 0 1 8 – 3 2 0 5 0 2 - S G 8 – 0 1 7 0 2 4 5 7 - 5
保单挂失时，流水号首位和 校验位会同时增加，所以有 挂失记录的保单，e店中的保 单号和客户保单号有可能不 一致，一旦发现，需要请孤 单岗位人员重新做登记
国寿股份长险保单演变
第二代保单
封面、保险单、交费记录、条款、现金价值
交费记录为期交保单出现的标 记。
1991年保险合同上开始打印条 款，这是投保双方对保险责任、 除外责任、交费方式、退保等 内容的约定。
1991年保险合同上开始打印现 金价值，明确了中途退保金额。
国寿股份长险保单演变
第三代保单
被保险人 其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。 受保障的人，非身故利益的其它利益所有人，不能变更
国寿股份长险保单详解 - 封面
省公司总经理签名
保单上的总经理是保单生效时省分公司在任的总经理，您还会 见到这些名字：
张蕴明——江苏省公司保单上第一位总经理 林岱仁——曾任中国人寿保险股份有限公司党委书记、总裁 杨宏勋——曾任中国人寿保险股份有限公司江苏省、江西省分公司总经理 缪 平——曾任中国人寿保险股份有限公司副总裁 刘安林——现任中国人寿财险公司总裁 肖建友——现任中国人保集团公司副总裁 俞德本——现任中国人寿保险（海外）股份有限公司副总裁 赵国栋——现任中国人寿保险股份有限公司总裁助理兼江苏省分公司总经理
国寿股份长险保单演变
第四代保单
封面、保险单、现金价值、服务指南、合同送达书、投保单、基本条款、利益条款、服务网点
中国人寿团体保险意外险介绍及话术演练36页PPT课件
A、B型区别 意外伤团体投保）销售险种介绍
国寿绿洲团体意外伤害保险（A款）产品费率表
职业类别
一 二 三四五六
年交保险费（每1000元保 险金额）
1
1.03 2.4 3.6 5.4 6.6
极短期费率表（按年费率的百分比计算）
保险期间 （个月）
1
百分比（%） 10
系数 1.10 1.05 1.00 0.95 0.90 0.75
第②步计算
40.96 × 1.05 ＝43.008元
意外险（团体投保）销售险种介绍
给付比例系数
给付 比例
系数
50% 60% 0.50 0.60
65% 0.65
70% 0.70
75% 0.75
80% 0.80
8★5% 0.90
90% 1.00
基础 费率
×
保险金 额系数
×
免赔额 系数
×
给付比 × 人 例系数 数
第①步
第②步
第③步
第④步
意外险（团体投保）销售险种介绍
基础费率
职业类别
一 二 三 四 五六
年交保险费（保险 金额5000元） ★
25.6
28.8
32
35.2 38.4 41.6
单位：人民币元
意外险（团体投保）销售险种介绍
保险金额系数
二 28.8
三
四
五
六
32
35.2 38.4 41.6
系数 1.0－(5000－保险金额)5000×80% 1.0＋(保险金额－5000)5000×60% 1.6＋(保险金额－10000)5000×40% 4.8＋(保险金额－50000)5000×20% 6.8＋(保险金额－100000)5000×10%
国寿短险理赔操作手册
短险理赔操作手册目录1手册概述 (5)2流程介绍 (5)2.1标准理赔流程 (5)2.2简易理赔流程 (5)2.3批次理赔流程 (5)3理赔报案 (6)3.1理赔报案 (6)4标准理赔 (9)4.1理赔立案 (10)4.2初审——理赔录入 (14)4.3初审——理赔处理 (17)4.4理赔审核 (24)4.5结案 (26)5简易理赔 (27)5.1简易理赔立案 (28)5.2简易理赔初审 (30)5.3简易理赔审核 (32)6批次理赔 (33)6.1批次立案 (34)6.2批次录入 (35)6.3批次处理——初审 (47)6.4批次处理——理算查询 (54)6.5批次处理——处理确认 (56)6.6批次审核 (59)6.7批次结案 (61)6.8批次案件修改 (62)6.9导出数据生成 (63)7调查 (64)7.1调查报告 (64)8预赔 (65)8.1预赔登记 (65)8.2预赔审核 (66)8.3预赔撤销 (67)9案件修改 (68)10打印 (69)10.1理赔打印 (69)11档案交接 (70)11.1理赔—档案交接（柜员） (70)11.2理赔—档案交接清单归档（经理） (71)12理赔公共 (72)12.1案件检核 (72)12.2案件调度 (74)12.3案件领取 (75)12.4理赔撤销 (76)12.5单证移交 (77)12.5.1单证新增 (77)12.5.2接受案件 (78)12.5.3移出案件 (79)12.6医院信息维护 (80)12.7理赔岗位流转查询 (81)13影像件查询 (84)13.1影像件查询 (84)14理算逻辑讲解和举例 (84)14.1理算逻辑说明 (84)14.2案例 (85)14.2.1案例一 (85)14.2.2案例二——将上一个案例改变保单的理算顺序： (87)1手册概述本手册是SLBPS V1.0用户操作手册系列之一，针对中国人寿健康意外险业务处理系统第1版之中理赔子系统进行详细地介绍。
短险团单、汇交件实务及规则
下规则的： （1）对投保人交费后因公司缘故延迟生效的追溯到交费日； （2）投保人虽未交费、但是保险人确定收到要约后标的性质没
有发生变化的业务，允许追溯到系统接单登记日期； （3）团体补充医疗保险业务允许追溯到当地城镇职工基本医疗
保险的起始日期； （4）连续投保业务允许追溯到上一个保单届满日的次日； （5）不符合以上规则但小于等于60天的。
素墨水笔在涂改内容处划两道“左下右上”的涂线表示， 同时必须有投保人在涂改处亲笔签名。 ✓ 凡涂改的内容涉及到被保险人权益的（如受益人的更 改，保险金额的增加等），还须有被保险人人（或被保险 人监护人）的亲笔签名。
团单业务流程和实务规则
1
团体业务实务规定介绍
2 普通团单业务投保资料填写要求
3 建工险业务投保资料填写要求
《投保交费清单》（短险团体交费清单）： 适用于一般短期意外险和健康险业务；
《投保交费清单》（含连带被保险人投保交费清单）： 适用于有连带被保险人的短险意外险和健康险业务；
《投保交费清单》（基金型健康险投保交费清单）： 适用于基金型健康险业务。
团单业务投保单证填写规则
投保交费清单
✓ 投保人：按照投保单位盖章名称填写。 ✓ 性别、出生日期：必需与身份证号码匹配。 ✓ 证件类别及号码：成年人必须填写证件号码。 ✓ 保额、保费：填写单个被保险人的保额和保费。 ✓ 受益人：如未指定受益人，视同于法定受益人；如需指定多人
短险团单、汇交件 实务及规则
郴州A柜面 黄永东 2009年12月
团单业务流程和实务规则
1
团体业务实务规定介绍
2 普通团单业务投保资料填写要求
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中国人因意外发生的年平均死亡率是7.15‰
数据来源：《中国人生命表》
1、意外风险贯穿生活
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——中国新闻网
平均一分钟内就有1.5人 因意外或交通事故而死；平均 一天内就有300人死于交通事 故。
——中国新闻网
概率可以测算，但何时何地何人，我们无法预测
3、意外伤害后果惨重
人没了！ 家人生活还得继续…… 房贷还得继续交！！ 子女教育还得要继续！! 父母养老还得需要钱！！
人死了并不是他的不幸， 而是活着并深爱着他的人们的不幸。
1、签订了团单可以获得团单佣金，在拥有个险佣金的同时，开 拓了另一条收入渠道
2、团单保险期间一般是一年，一年以后续签团单佣金还算新单 佣金，即续佣金和首佣金一样。
例： 首年一万保费的团单，佣金1800元 第二年续签保费还是一万，佣金还是1800元 第三年、第四年、第五年，每年均是1800元
第十年还是这个单保费一万元，合计佣金已是18000元！
员福成交客户行业占比
服务业 22%
电信电力架设 9%
教育 10%
建筑工程业36%
制造业23%
国寿员工福利保险
计划
针对人群
一、稳健人生
新成立或成长阶段的企业
二、安逸人生
员工较多且处于成熟阶段的企业
三、尊享人生
企业中高层管理人员、核心技术人员
一、“稳健人生”保障计划套餐
保障 责任
计划 款式
意外 身故
留爱不留债
意外保障 不单为保障自己 更是对家人爱与责任的体现
意外的 "痛"
意外：让一个人生命瞬间消失； 意外：让一个人导致终身残疾； 意外：让一个个希望瞬间毁灭； 意外：让一个个悲剧瞬间蔓延；
意外并不可怕，可怕的是如果我们没有准备，会让亲人承受了 更大的伤害！
精神上的痛是短暂的，经济上的痛却可能是一辈子的！
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短险学习
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发生在别人身上是个故事，发生在自己身上就是事故
所谓意外就是不想发生的事情发生了！
意外风险无处不在
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288 528
说明：意外伤残按照不同伤害程度按照给付比例进行给付；意外医疗费用每次扣除100元后，按100％给付比例给 付；意外住院定额给付年累计最多给付180天、每次住院最多给付90天。
一至四类职业的每一被保险人累计最高可以投保三份，五类职业的每一被保险人累计最高可以投保二份。
投保规则及计划特色：
二、“安怡人生”保障计划套餐
保障责任
计 划款式
意外身 故
疾病 身故
意外 伤残
意外医 疗费用
我们每天都要面对从一个地方到另一个地方……
上班
出差
哪种出行方式更安全？
购物
郊游
公交
轮船
自驾
摩托
单车
飞机
2、意外事故时刻存在
交通事故总量
巨大
恶性事故
多发
中国公安部交通管理科学研究 所所长**介绍说：“我们国家每年的 道路交通伤亡事故数大概有20多万， 但是每年全国各地交警接报事故的总 量大概在470万左右，事故总量巨大 。
你甘心将辛苦赚来的钱白白送给医院？
怎么办？ 怎么办？ 怎么办？
短险分类：
卡单 附加险 团险 健康包 微信短险
对企业
稳定和吸引人才 降低离职成本
使员工获得公平感和成就感
企业人性化管理的需要
保持财务稳定 控制企业成本
满足政策法规的要求
团体保险 对企业 的意义
团体意外保险、健康保险等， 有助于改善员工的福利保障
2、一旦团单签订成功，客户单位即可成为个险营销的市场区 域，进行区域性行销
3、可在团单客户单位举办多种类型的大、小型健康讲座、安 全教育讲座，进行产说会形式的规模营销。
二、团单可以让我们现有资源充分得到利用
团险 产品
寿险 产品
团险 客户
寿险 客户
1、进行交叉销售模式，团险产品可销售给个险客户，在
个险客户中找有团险资源的人
2、个险产品销售给团险客户，已签订团单的单位人员可 以开拓个险市场，进行个险销售
三、团单可以作为我们开拓企业客户的敲门砖
1、对难以拜访的客户，可以先到客户企业或单位洽谈团单， 从企业对员工福利保障着手先签订团单，再逐个签订个险 单
2、对难以进门进行保险销售的单位或企业，如果该企业是 我们的客户单位，则可以名正言顺地进出，堂而煌之地进 行保险销售
一、年龄（18--65） • 承保底线：5 人 • 适合新成立或处于成长阶段的企业，为员工提供最基本的意外伤害保障。
如建筑施工企业、中小型私营企业、各类餐饮酒店、超市卖场、文化娱乐 、家政清洁等行业客户。 二、计划特色 • 分散企业因员工意外事故带来的企业巨额财务支出，协助实现稳健经营； • 提供员工意外医疗费用报销，解除员工后顾之忧，体现企业的关怀； • 保障齐全，覆盖身故、残疾、烧伤和医疗；
3、一个企业就是一个销售区域市场，打开企业的大门就是 打开了一个保险销售市场的大门
四、团单可以批量地为业务员做转介绍
1、通过团单客户签订个险单的客户，每个人都有可能 进行转介绍
2、团单客户可以转介绍另外的团单客户，团单签订以 后又可以开拓成为批量的个险客户
3、循环往复将获得庞大的客户群。
五、团单可以快捷地让业务员收入坐上直升飞机
税收优惠
团结 （2/2）
• 员工及家人享受财务安心保障 • 获得公平感和成就感
团结 勤奋 专业 执着
对于销售人员
团结 勤奋 专业 执着
一、团单可以帮助业务员获得更多的客户资源
1、一张团单少则5人，多则50人甚至更多，一张保单就可以收 集成批量的准客户
意外 伤残
意外医疗 意外住院 费用 定额给付
保费（元/人）
1～3类 职业
4类 职业
5类 职业
A款 80000 80000 10000 30元 /日 128 188 328
B款 100000 100000 20000 50元 /日 158 218 428
C款 150000 150000 20000 50元 /日 188